證券公司的主要業(yè)務(wù)與發(fā)展模式(powerpoint 31頁)

1、前言:歡迎你步入(b r)證券殿堂52341第一頁，共三十二頁。證券公司的主要業(yè)務(wù)及發(fā)展(fzhn)模式經(jīng)紀(jì)(jngj)業(yè)務(wù)投資(tu z)銀行業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)自營業(yè)務(wù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)第二頁，共三十二頁。證券公司(zhn qun n s)的主要業(yè)務(wù)及發(fā)展模式經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù):從原始的交易中介逐漸轉(zhuǎn)換為投資咨詢、專戶理財(cái)、綜合產(chǎn)品銷售等業(yè)務(wù)，贏利模式和營銷模式正在發(fā)生深刻的變革。投資銀行業(yè)務(wù)：發(fā)行與承銷的頻率與規(guī)模急劇擴(kuò)增、財(cái)務(wù)顧問和并購重組作為蘊(yùn)涵構(gòu)想與智慧的嶄新業(yè)務(wù)，考驗(yàn)(koyn)著行業(yè)的執(zhí)業(yè)水平和競爭能力。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：即委托人將自己的資產(chǎn)交給受托人，由受托人為委托人提供理財(cái)服務(wù)的行為。這是那些沒有能力

2、的自主投資個(gè)人或者機(jī)構(gòu)通過證券公司將資本配置到更高效率的行業(yè)和部門的一種途徑。受托方式、資產(chǎn)管理方式正在產(chǎn)生新的變化。自營業(yè)務(wù)：包括上市證券的自營買賣、承銷業(yè)務(wù)中的自營業(yè)務(wù)、場外市場的自營業(yè)務(wù)。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)自營業(yè)務(wù)可以投資的證券包括：在證券交易所掛牌交易的A殷、投資基金、認(rèn)股權(quán)證、國債、企業(yè)債券可轉(zhuǎn)換企業(yè)債券等，但是由于風(fēng)險(xiǎn)問題不同的證券公司涉足的證券種類有公司內(nèi)部限制。創(chuàng)新業(yè)務(wù)：就是依托證券市場的衍生業(yè)務(wù)，例如：融資融券、創(chuàng)設(shè)與注銷權(quán)證、期貨IB業(yè)務(wù)等，在未來會(huì)成為證券公司的主要收入支柱產(chǎn)品。第三頁，共三十二頁。為什么選擇(xunz)紅塔證券？Reason1Reason2Reason3Rea

3、son4雄厚的股東(gdng)實(shí)力、優(yōu)秀的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、完備的業(yè)務(wù)資格和縱深的金融產(chǎn)業(yè)鏈所謂“亂世出英雄”迅速擴(kuò)張和激烈競爭格局(gj)中能幫助年輕人迅速崛起。研究咨詢和自營的行業(yè)領(lǐng)先地位，是吸取投資學(xué)問營養(yǎng)的良好平臺(tái)。良好的公司治理結(jié)構(gòu)和企業(yè)文化為新人提供了廣闊的平臺(tái)。第四頁，共三十二頁。 證券市場是一個(gè)可以(ky)規(guī)劃長期職業(yè)人生的領(lǐng)域嗎？ 最近朋友見面(jin min)，無論是專業(yè)還是非專業(yè)的，都喜歡跟我問我一個(gè)問題，市場會(huì)不會(huì)跌破1500點(diǎn)？市場還會(huì)跌到什么位置？ 這確實(shí)是每一個(gè)參與市場的人都很關(guān)心的問題。 我用如何過冬來回答這個(gè)問題。假如我們(w men)生活在中國的南方一個(gè)城市湖南郴州

4、已經(jīng)超過30年了，這里每年夏天最高溫度大約在35-38度，一般出現(xiàn)的時(shí)間大約在8月間，冬天最冷天氣大約在零上3-5度，一般出現(xiàn)的時(shí)間12月間。另一方面，各種的研究文獻(xiàn)不斷告訴我們，由于溫室氣體效應(yīng)，世界的氣候正變得更加異常。第五頁，共三十二頁。這個(gè)(zh ge)冬天有多冷？ 面對必然來臨(liln)的冬天，有甲、乙、丙3位朋友，方法迥異。甲先生是今年剛從海南三亞過來的，身體很棒，過去幾十年堅(jiān)持每天鍛煉身體，已經(jīng)多年沒有犯包括感冒在那的任何毛病，非常強(qiáng)壯健康。甲堅(jiān)信在冬天加強(qiáng)運(yùn)動(dòng)，體內(nèi)血液循環(huán)會(huì)提升體溫，根據(jù)甲先生過去幾十年在三亞的經(jīng)驗(yàn)，自己只需要靠身體素質(zhì)和加強(qiáng)運(yùn)動(dòng)就能夠度過冬天；乙也是外地來

5、的，一到就查看當(dāng)?shù)氐臍v史氣溫記錄，明白過去30年本地氣溫最低就在1-3度附近，乙準(zhǔn)備了毛衣和夾克，根據(jù)他的經(jīng)驗(yàn)這足以對付；丙是本地人，身體不是非常好，雖說這里從沒下過雪，但生性謹(jǐn)慎的丙在家里還是備有棉衣。第六頁，共三十二頁。這個(gè)(zh ge)冬天有多冷？ 冬天真的如期而至，不同的是今年的冬天特別冷，才剛到11月底，氣溫就降到零下5度，并且已經(jīng)連續(xù)下了5天的大雪。按照以往11月份(yufn)與12月最冷時(shí)間溫度比例測算，那12月份最冷時(shí)候不得降到零下15度？甲乙丙的現(xiàn)在的處境我想我不必贅述了，這時(shí)在三人腦海里同時(shí)浮現(xiàn)的問題：“今年最低溫度會(huì)有多少？這個(gè)冬天會(huì)有多冷？”第七頁，共三十二頁。 我是從

6、這里面有三方面思考的：首先今年12月份會(huì)不會(huì)比現(xiàn)在更冷？氣溫還會(huì)下降到多少度？這個(gè)問題此刻無法科學(xué)測定，只有過后的統(tǒng)計(jì)才知；其次就算是知道未來溫度會(huì)比現(xiàn)在更低兩三度或已經(jīng)不會(huì)出現(xiàn)更低的溫度，這對我們的過冬也不會(huì)有實(shí)質(zhì)的影響(yngxing)，與最低溫度記錄相比，冬天持續(xù)的時(shí)間可能更為重要；第三，如果我們能象丙先生學(xué)習(xí)，此刻穿著厚厚的棉衣，躲在屋里烤火，哪怕12月份溫度比此刻再低幾度，那又何妨？ 冬天最低溫度有多低？會(huì)出現(xiàn)在哪一天？這并不重要。重要的是，我們堅(jiān)信無論冬天多冷，必有春暖花開的季節(jié)，對于一名專業(yè)冬天最低溫度有多低？會(huì)出現(xiàn)在哪一天？這并不重要。重要的是，我們堅(jiān)信無論冬天多冷，必有春暖花

7、開的季節(jié)，對于一名專業(yè)投資人，理應(yīng)不會(huì)錯(cuò)過春播時(shí)分。投資人，理應(yīng)不會(huì)錯(cuò)過春播時(shí)分。這個(gè)(zh ge)冬天有多冷？第八頁，共三十二頁。 2006年后，經(jīng)過股權(quán)改革年后，經(jīng)過股權(quán)改革(gig)等一系等一系列變革，隨著中國國力增強(qiáng)，人民幣不斷列變革，隨著中國國力增強(qiáng)，人民幣不斷升值，民族自信心，自豪感不斷增強(qiáng)。升值，民族自信心，自豪感不斷增強(qiáng)。A股市場迎來了久違的春天。股市場迎來了久違的春天。從亞洲六小龍經(jīng)濟(jì)發(fā)展從亞洲六小龍經(jīng)濟(jì)發(fā)展(fzhn)歷史看目前歷史看目前的中國經(jīng)濟(jì)，其實(shí)正處在一個(gè)即將高速發(fā)展的中國經(jīng)濟(jì)，其實(shí)正處在一個(gè)即將高速發(fā)展(fzhn)的路口。的路口。中國的證券市場尚且處在一個(gè)剛發(fā)展中

8、國的證券市場尚且處在一個(gè)剛發(fā)展的階段，而國民的富裕程度、投資意識的階段，而國民的富裕程度、投資意識、文明和成熟度正在不斷提高，、文明和成熟度正在不斷提高，“差距差距即是潛力即是潛力”，這個(gè)市場的發(fā)展會(huì)有曲折，這個(gè)市場的發(fā)展會(huì)有曲折，但前景可以確信是廣闊和樂觀的。，但前景可以確信是廣闊和樂觀的。工業(yè)化建設(shè)、城市化建設(shè)、人口紅利、為中工業(yè)化建設(shè)、城市化建設(shè)、人口紅利、為中國未來經(jīng)濟(jì)發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。國未來經(jīng)濟(jì)發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。第九頁，共三十二頁。1.1.到到2020 2020 年，年，A A股市股市( sh)( sh)值將達(dá)到值將達(dá)到8080萬億，成為全球最大的股市。萬億，成為全球最大的股市。 2.2

9、.到到20202020年，中國的資本市場一定會(huì)成為規(guī)模最大、流動(dòng)性最好、最具有投資價(jià)值的年，中國的資本市場一定會(huì)成為規(guī)模最大、流動(dòng)性最好、最具有投資價(jià)值的全球金融中心。全球金融中心。 3.3.人民幣將取代美元，成為世界主要貨幣人民幣將取代美元，成為世界主要貨幣4.4.優(yōu)質(zhì)上市公司不斷涌現(xiàn)優(yōu)質(zhì)上市公司不斷涌現(xiàn)5.5.全球投資者蜂擁而入全球投資者蜂擁而入6.6.國民和企業(yè)治理走向文明和成熟國民和企業(yè)治理走向文明和成熟第十頁，共三十二頁。我們我們(w men)(w men)總是在擔(dān)心總是在擔(dān)心 證券市場會(huì)崩塌證券市場會(huì)崩塌 下下 來嗎？來嗎？ 證券行業(yè)證券行業(yè)(hngy)的從業(yè)人員的從業(yè)人員是不是靠

10、天吃飯？是不是靠天吃飯？第十一頁，共三十二頁。參照參照(cnzho)(cnzho)材料材料 1929 192919331933年，年，資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)爆發(fā)；到1932年7月8日，道瓊斯指數(shù)僅為41點(diǎn)，為1929年最高水平時(shí)候的11。 2020世紀(jì)世紀(jì)(shj)(shj)9090年代，年代，國際金融動(dòng)蕩期，有代表意義的有：1992年英鎊危機(jī)；1993年日本經(jīng)濟(jì)泡沫破滅；1995年，巴林銀行事件導(dǎo)致這家有223年歷史的銀行倒閉；1997年7月，東南亞金融危機(jī)。 20072007年底年底開始的次貸危機(jī)、美國經(jīng)濟(jì)衰退、全球股市連續(xù)大幅度下挫。 20102010年年5 5月月出現(xiàn)由于對國際形式、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)

11、放緩、通貨膨脹預(yù)期加強(qiáng)擔(dān)憂引發(fā)的持續(xù)暴跌。第十二頁，共三十二頁。參照材料：約翰戈登接受采訪參照材料：約翰戈登接受采訪(cifng)(cifng)的對話的對話問問： 美國資本市場經(jīng)歷了曲折過程，美國歷史上發(fā)生了無數(shù)次大大小小的股市崩潰(bngku)，在市場危機(jī)中，政府應(yīng)該扮演什么樣的角色。戈登戈登：十九世紀(jì)中期，美國財(cái)政對股市采取的是積極干預(yù)政策，避免股市的長期崩潰對經(jīng)濟(jì)造成長期傷害，具體做法是建立了一個(gè)以合眾國銀行為中心的金融體系，但在杰菲遜年代合眾國銀行被關(guān)閉，此后在150年歷史中，美國沒有調(diào)控貨幣政策的主要手段，使得美國在歷史上經(jīng)歷了比其他國家更為激烈的動(dòng)蕩。問問： 經(jīng)濟(jì)周期和股市有必然性

12、關(guān)系嗎？戈登戈登：經(jīng)濟(jì)周期是人性貪婪所導(dǎo)致的必然結(jié)果，當(dāng)市場崩潰，每個(gè)人都不想要股票，想要現(xiàn)金甚至黃金，由于在歷史上缺乏作為最后貸款人的中央銀行，因此美國的股市經(jīng)常面臨恐慌，因?yàn)榻?jīng)濟(jì)周期對股市的作用關(guān)鍵在于是否存在一個(gè)強(qiáng)有力的中央銀行，以至于19世紀(jì)后半葉金融危機(jī)來臨時(shí)，美國不得不依JP摩根來扮演救市角色第十三頁，共三十二頁。問問： 1987年美國股市崩潰是離目前最近的一次，當(dāng)時(shí)美國政策進(jìn)行了干預(yù)，迅速恢復(fù)了市場信心，從此政策開始著力研究如何來制訂市場規(guī)則和維護(hù)市場次序戈登戈登：長期看，一個(gè)自由的市場總是會(huì)崩潰的，因?yàn)槊總€(gè)人都愿意犧牲整體利益去達(dá)到個(gè)人利益。任何一個(gè)市場需要警察和裁判，關(guān)鍵在于

13、誰在制定規(guī)則，規(guī)則是服務(wù)誰的利益。問問： 上個(gè)世紀(jì)90年代后，道指一路上升，從1990的2000點(diǎn)突破(tp)到1999年的10000點(diǎn)，全世界包括亞洲六小龍的股市都得到十多年的穩(wěn)步發(fā)展，股市似乎正在遠(yuǎn)離極度崩潰的危險(xiǎn)戈登戈登：人類是不斷從失敗中吸取教訓(xùn)的，泰坦尼克號沉沒以后，才有了北大西洋冰層巡邏制度，同樣的道理，我們今天雖然還會(huì)在股市中遇到各種各樣的挫折和磨難，但是1987年股市崩潰的第一天，美國聯(lián)儲(chǔ)給所有人打電話，“你需要錢嗎？如果需要，我們可以提供”-有了這些進(jìn)步，也許我們再也見不到1929年那樣的股市崩潰了。參照參照(cnzho)(cnzho)材料：約翰戈登接受采訪的對話材料：約翰戈

14、登接受采訪的對話第十四頁，共三十二頁。結(jié)論(jiln)是冬天冬天(dngtin)休養(yǎng)，春天收獲。休養(yǎng)，春天收獲。不斷不斷(bdun)前進(jìn)，不斷前進(jìn)，不斷(bdun)摸索。摸索。增長是唯一趨勢。增長是唯一趨勢。正如自然界有春夏秋冬一樣，證券行業(yè)也有冬天（熊市），可是無論冬天再寒冷，春天一定會(huì)到來的，我們需要作的僅僅是在冬天中保護(hù)好自己，在春天獲得更好的收獲?，F(xiàn)行的金融機(jī)制已經(jīng)不可能出現(xiàn)崩潰式的金融危機(jī)，因?yàn)槿藗円呀?jīng)在災(zāi)難中找到了應(yīng)對辦法，任何一次熊市，不過是下一階段發(fā)展的起點(diǎn)。從證券市場長期發(fā)展趨勢看，增長是唯一趨勢，因?yàn)檫@也是社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然規(guī)律，只要你還在場上，只要你的錯(cuò)誤不至于罰出局，無

15、論投資者和從業(yè)人員都能得到長久的發(fā)展。第十五頁，共三十二頁。證券經(jīng)紀(jì)(jngj)業(yè)務(wù)的職業(yè)規(guī)劃經(jīng)紀(jì)營銷是個(gè)值得終身從事的職業(yè)嗎？經(jīng)紀(jì)營銷是個(gè)值得終身從事的職業(yè)嗎？ 問問 窮爸爸富爸爸窮爸爸富爸爸一書，它把人的事業(yè)生涯分為四象限。一書，它把人的事業(yè)生涯分為四象限。 第一：打工第一：打工(d n)(d n)； 第二：專業(yè)人士；第二：專業(yè)人士； 第三：老板；第三：老板； 第四：投資者。第四：投資者。 只有從事證券金融營銷系統(tǒng)的人才能同時(shí)經(jīng)歷這四個(gè)階段，能在最短的時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)只有從事證券金融營銷系統(tǒng)的人才能同時(shí)經(jīng)歷這四個(gè)階段，能在最短的時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)你人生的理想。你人生的理想。 第十六頁，共三十二頁。證券(

16、zhngqun)經(jīng)紀(jì)人的未來發(fā)展中國的經(jīng)紀(jì)人其中的優(yōu)秀人才將可能按照什么模式發(fā)展？中國的經(jīng)紀(jì)人其中的優(yōu)秀人才將可能按照什么模式發(fā)展？問問第十七頁，共三十二頁。證券(zhngqun)經(jīng)紀(jì)人的未來發(fā)展第十八頁，共三十二頁。案例:平民收購(shugu)貴族紐約市第57大街公園大道，嘉信(CharlesSchwab)分公司辦公室擁擠狹窄，讓人很難把它與這家世界聞名的傭金折扣證券交易商聯(lián)系起來。一位頭發(fā)花白上年紀(jì)的老者，冬裝加身似乎也寒冷難禁，不時(shí)緊張地回頭張望；一張小桌子緊靠在窗子旁邊。你需要“金蛋”投資法則嗎？那么就去看一下那邊墻上吧，那里掛著許多關(guān)于如何交易、如何進(jìn)行高等教育儲(chǔ)蓄投資、如何開帳戶的

17、小冊子。就在一街之隔，第47大街第六大道，美國信托公司(U.S.Trust)辦公室里卻是另外一番景致：辦公室經(jīng)過木板的精心鑲嵌裝修，成排的大理石柱靜立兩旁(lingpng)，鑲著金邊的瓷器上擺放著各種水果、甜點(diǎn)和茶。在這里，衡量客戶的標(biāo)準(zhǔn)不是他們開戶的年數(shù)，而是自其開戶至今戶主已換了多少代。他們帳戶上的平均資金達(dá)700萬美元，這個(gè)數(shù)字是嘉信客戶平均資金的64倍。這樣一家有著147年歷史的美國信托公司竟被嘉信收購了2000年6月，嘉信花了30億美元、帳面資產(chǎn)溢價(jià)達(dá)27億美元的價(jià)錢將有著900億美元資產(chǎn)和老客戶資金的美國信托公司購買了過來。美國信托公司主要為上層人士服務(wù)，人們不禁要問：購并美國信托

18、后，它的業(yè)務(wù)是否與嘉信公司的理財(cái)業(yè)務(wù)相匹配？嘉信會(huì)不會(huì)由此而失去最初賴以成功的大眾化經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場？另一方面，美國信托公司的客戶會(huì)不會(huì)發(fā)覺公司同零售業(yè)務(wù)有染，感覺索然無味而投奔其他信托機(jī)構(gòu)？第十九頁，共三十二頁。不斷創(chuàng)新的嘉信發(fā)展(fzhn)之路當(dāng)初嘉信成立后不久，美國證券及交易委員會(huì)便宣布解除證券交易傭金限制，而緊接著在1975年嘉信便抓住時(shí)機(jī)，成為單一的折扣傭金經(jīng)紀(jì)商。17年后，聚財(cái)有方的嘉信就是憑借這種單一業(yè)務(wù)創(chuàng)新讓許多共同基金投資者對嘉信“以腳投票(tu pio)”！第二次創(chuàng)新使嘉信變成一家電子商務(wù)公司。5年來，嘉信從零開始，直到現(xiàn)在公司所有交易的85%都通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行，而且交易總額幾乎

19、占全美在線交易的四分之一。更有甚者，2000年美國網(wǎng)絡(luò)股爆發(fā)股災(zāi)，當(dāng)許多市場暴發(fā)戶在股市中踉蹌前行時(shí)，嘉信卻能得以幸免，因?yàn)樗须娮咏灰最惞善睆淖罡唿c(diǎn)下跌75%，而嘉信的市價(jià)只跌去37%。第三次創(chuàng)新之后，嘉信變得更像它自己過去曾嘲笑過的全方位服務(wù)型經(jīng)紀(jì)類券商了。最近與美國信托的并購案以及其他一系列動(dòng)作使公司從此邁入為投資者提供投資建議和其他服務(wù)的領(lǐng)域，這與以前曾極力使自己區(qū)別于其他帶有股市銅臭味的券商的發(fā)展戰(zhàn)略大不相同。第二十頁，共三十二頁。再續(xù)輝煌,未來(wili)何去何從？那么，嘉信為何重建這臺(tái)賺錢機(jī)器呢？嘉信目前的零售業(yè)務(wù)資產(chǎn)已達(dá)1萬億美元，5年時(shí)間里翻了3番，甚至在眼下股市動(dòng)蕩多事之秋

20、，每天至少仍有6000個(gè)新開帳戶和5億美元的新增資產(chǎn)。據(jù)所羅門美邦公司預(yù)測：2000年度，嘉信的59億美元凈收入中將有7.8億美元屬新增凈收入由于新增了貼身服務(wù)和投資咨詢業(yè)務(wù)，而這些業(yè)務(wù)對公司而言是全新的未知領(lǐng)域，因此公司面臨著非常嚴(yán)峻的時(shí)刻。因?yàn)殚L期以來，嘉信的經(jīng)紀(jì)人員只領(lǐng)工資，從不收取傭金回報(bào)，也從不向顧客兜售任何投資建議，因?yàn)橐坏┠奈唤?jīng)紀(jì)人提供投資咨詢服務(wù)就會(huì)被立即解聘。1993年，嘉信四分之三的收入來源于傭金和自營收入，但是自從互聯(lián)網(wǎng)的出現(xiàn)挑起了傭金價(jià)格戰(zhàn)，使這一收益率下降了一半?，F(xiàn)在嘉信必須重新尋找能給公司帶來可預(yù)測收入的來源，比如對貨幣管理收費(fèi)等。正是(zhn sh)這種狀況促使嘉

21、信收購美國信托公司及其信托和不動(dòng)產(chǎn)策劃專家，另一方面，也正是(zhn sh)這次收購將嘉信帶入了差別極大的財(cái)富管理市場。業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型：涉足投資服務(wù)領(lǐng)域第二十一頁，共三十二頁。再續(xù)輝煌,未來(wili)何去何從？以前，倍感壓力的對手們常常利用嘉信不提供貼身服務(wù)的缺點(diǎn)來賺錢。因?yàn)?0年代早期，嘉信不提供任何咨詢業(yè)務(wù)，如果有客戶問及有關(guān)股票的事，嘉信職員(zhyun)所應(yīng)該做的就是讓客戶自己去看標(biāo)準(zhǔn)普爾的股評服務(wù)和晨星基金排行榜。然而緊接著在1993年，嘉信開始涉足“共同基金選擇目錄”服務(wù)，這是一本嘉信從風(fēng)險(xiǎn)、成本和部門戰(zhàn)略等方面對基金進(jìn)行分析后向客戶推薦的由75家基金組成的匯編文集。如果客戶還需要更多

22、幫助，嘉信就將他委托給一個(gè)由425名投資顧問組成的小組，這些人是已經(jīng)通過了嘉信考評的獨(dú)立財(cái)務(wù)策劃專家，他們提供咨詢收費(fèi)服務(wù)和無偏見服務(wù)，并且許諾替顧客支付投資安排費(fèi)用。這是一種共生關(guān)系，嘉信提供投資安排方案，做投資顧問的幕后支持；同時(shí)將來自傭金、共同基金收費(fèi)和利息差異的收入裝進(jìn)腰包。但是這種收入分配不平等，獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問獲得1%，即帳戶資金每100萬美元可獲得1萬美元；而嘉信可能只拿6000美元。自從去年嘉信在各分公司推出“有價(jià)證券資訊”服務(wù)以后，這種情況變了。投資者只要開一個(gè)400美元的帳戶，就可獲得經(jīng)過分公司經(jīng)紀(jì)人分析的有價(jià)證券組合，因?yàn)檫@些經(jīng)紀(jì)人專門提供有關(guān)基金或股票漲跌的咨詢服務(wù)。最近，

23、就是嘉信剛剛向擁有起始金額100萬美元的高額帳戶客戶發(fā)出邀請函，表示要為他們設(shè)立多家進(jìn)行“簽名服務(wù)”的分公司。在這里，投資者可以從各種研究報(bào)告中獲取信息，也可以獲得資深經(jīng)紀(jì)人的親自指點(diǎn)。而且不管你信步走入哪一家分公司，還是走進(jìn)擺放著金邊水果盤的美國信托公司，你都可以得到完美的服務(wù)。簽名服務(wù)分公司就在紐約市公元大街上，再這里，客戶們可以享受到古典音樂、桃木裝修的大廳、鮮花，也可以居高臨下一覽高樓林立的曼哈頓城區(qū)。在這家分公司，600個(gè)客戶的平均帳戶資金規(guī)模是300萬美元。第二十二頁，共三十二頁。選好平臺(tái)(pngti)第二十三頁，共三十二頁。證券(zhngqun)經(jīng)紀(jì)人的未來發(fā)展方向設(shè)立目標(biāo)、建立

24、長期學(xué)習(xí)計(jì)劃、通過長期的實(shí)踐和運(yùn)用(ynyng)形成有效的屬于自身的理論體系和知識結(jié)構(gòu)。設(shè)立(shl)目標(biāo)、自我磨練、營銷與服務(wù)、客戶關(guān)系管理、品質(zhì)、積累。設(shè)立目標(biāo)、服務(wù)管理-體會(huì)管理-學(xué)習(xí)管理-實(shí)踐管理。專 家金牌經(jīng)紀(jì)人證券高級管理人員第二十四頁，共三十二頁。完成(wn chng)職業(yè)規(guī)劃的能力第二十五頁，共三十二頁。在職業(yè)生涯的起點(diǎn)我們作什么？第二十六頁，共三十二頁。第二十七頁，共三十二頁。熊市熊市(xin sh)我們我們可遇不可求可遇不可求起點(diǎn)起點(diǎn)讓我們攜手成長！第二十八頁，共三十二頁。謝謝(xi xie)大家！第二十九頁，共三十二頁。本資料(zlio)來源第三十頁，共三十二頁。1、有時(shí)候讀書是一種巧妙地避開思考的方法。2022-4-92022-4-9Saturday, April 09, 20222、閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。2022-4-92022-4-92022-4-94/9/2022 1:51:29 PM3、越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。2022-4-92022-4-92022-4-9Apr-229-Apr-224、越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。2022-4-92022-4-92022-4-9Saturday, April 09, 20225、知人者智，自知者明。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。2022-4-