零售柜面無紙化項(xiàng)目上線培訓(xùn)教學(xué)提綱

1、零售柜面無紙化項(xiàng)目上線培訓(xùn)目錄一、項(xiàng)目綜述一、項(xiàng)目綜述無紙化的變化無紙化的變化無紙化的具體優(yōu)勢(shì)無紙化的具體優(yōu)勢(shì)項(xiàng)目?jī)?nèi)容項(xiàng)目?jī)?nèi)容SGB系統(tǒng)：新增0905當(dāng)日電子憑證檔案管理0906歷史電子憑證檔案管理0907電子協(xié)議簽署SGB系統(tǒng)： 改造119個(gè)零售交易（涵蓋多筆模式交易和個(gè)別單筆交易）本行主頁系統(tǒng)：新增柜面業(yè)務(wù)回單查詢MNG系統(tǒng)：新增電子協(xié)議管理（設(shè)置電子協(xié)議參數(shù)）二、柜面服務(wù)流程二、柜面服務(wù)流程大致流程：1、核實(shí)交易信息2、核對(duì)回單并簽名3、加蓋電子印章并存儲(chǔ)無紙化柜面服務(wù)細(xì)致流程無紙化柜面服務(wù)細(xì)致流程柜員操作交易客戶臨柜表達(dá)需求交易信息回顯至柜外清客戶核對(duì)無誤點(diǎn)擊確認(rèn)電子回單信息回顯至柜外

2、清客戶核對(duì)確認(rèn)、使用壓感筆簽名簽名符合要求簽名不符合要求交易提交重簽柜外清同步展示二維碼柜員提交交易柜員圈出重點(diǎn)交易成功，產(chǎn)生電子回單點(diǎn)擊簽名/重簽進(jìn)行附件添加并保存系統(tǒng)加蓋電子印章，合成新的電子憑證并自動(dòng)上傳系統(tǒng)客戶微信掃描二維碼獲取回單信息三、無紙化交易操作三、無紙化交易操作以下展示的交易界面以（2520借記卡活期取款）為例；注意事項(xiàng)見紅字注釋部分。開啟開啟/關(guān)閉無紙化作業(yè)模式關(guān)閉無紙化作業(yè)模式“無”指示是否開啟無紙化模式，綠燈表示開啟“外”指示柜外清設(shè)備是否開啟，綠燈表示開啟柜員輸入交易信息界面柜員輸入交易信息界面 等待客戶在柜外清上確認(rèn)交易信息客戶確認(rèn)交易信息界面客戶確認(rèn)交易信息界面客

3、戶核實(shí)無誤后，點(diǎn)擊“確定”按鈕?？捎檬种富驂焊泄P。交易成功后界面交易成功后界面 交易已成功。點(diǎn)擊“打印回單” 后，進(jìn)入客戶簽名環(huán)節(jié)。圈點(diǎn)標(biāo)注界面圈點(diǎn)標(biāo)注界面柜員可用鼠標(biāo)對(duì)關(guān)鍵信息進(jìn)行標(biāo)注，以提醒客戶重點(diǎn)核對(duì)（非必須）；點(diǎn)擊“簽名/重簽” 按鈕，回單信息將展示在柜外清上?？蛻艉藢?duì)回單信息界面客戶核對(duì)回單信息界面客戶核對(duì)回單信息。核對(duì)無誤后，用手指或壓感筆點(diǎn)擊下方墨綠色功能條，打開簽名框?？蛻粼诠裢馇迳虾灻缑婵蛻粼诠裢馇迳虾灻缑婵蛻粼诤灻騼?nèi)，使用壓感筆進(jìn)行簽字。提示客戶，字盡量寫大些。客戶對(duì)自己的簽名不滿意的，在提交之前，可點(diǎn)擊“清除”按鈕，再重簽。柜員核對(duì)客戶簽名界面柜員核對(duì)客戶簽名界面客

4、戶簽字完畢，柜員對(duì)簽名進(jìn)行核對(duì)。添加附件操作界面添加附件操作界面1、“附件管理”提供了：代辦人信息登記、客戶身份證件影像拍攝留存等功能；2、每次附件操作，都需點(diǎn)擊保存按鈕。提交電子憑證成功提交電子憑證成功若有登記代辦人信息，提交后會(huì)提示登記成功。系統(tǒng)展示簽名及蓋章后的電子憑證樣式。印章中間的16位數(shù)字和字母組成的字符串為業(yè)務(wù)驗(yàn)證碼客戶要求紙質(zhì)回單的，可打印紙質(zhì)給客戶?？蛻?事后要紙質(zhì)回單的，可通過0905或0906交易打印注意此處提示信息，提示影像上傳成功客戶掃描二維碼獲取交易信息客戶掃描二維碼獲取交易信息客戶使用微信掃描二維碼，獲取交易信息；客戶之前未關(guān)注本行微信公眾號(hào)的，掃描后，微信會(huì)提示

5、客戶關(guān)注公眾號(hào)。注：提示客戶掃描二維碼。此驗(yàn)證碼與核算章上驗(yàn)證碼一致客戶通過主頁查詢回單信息客戶通過主頁查詢回單信息“柜面業(yè)務(wù)查詢” 功能條的大致位置。通過業(yè)務(wù)驗(yàn)證碼及交易日期，可查詢到完整回單信息。主頁查詢和結(jié)果界面主頁查詢和結(jié)果界面查詢輸入界面和查詢結(jié)果界面 注：輸入業(yè)務(wù)驗(yàn)證碼和交易日期，可查到對(duì)應(yīng)交易信息存單存折等憑證打印存單存折等憑證打印開立存折、存單、存款證明等交易，仍然打印存折等紙質(zhì)憑證，憑證上打印電子印章。初期改造了（2501定期一本通開戶）、（2541定期一本通掛失換折）、（2551定期一本通普通換折）三個(gè)交易四、無紙化檔案管理四、無紙化檔案管理電子憑證狀態(tài)分類電子憑證狀態(tài)分類

6、09050905當(dāng)日電子憑證檔案管理當(dāng)日電子憑證檔案管理09050905交易界面交易界面( (輸入界面輸入界面) )輸入查詢條件09050905交易界面交易界面顯示查詢結(jié)果，供進(jìn)一步處理。異常電子憑證狀態(tài)說明欄三種異常情況處理三種異常情況處理補(bǔ)簽名流程補(bǔ)簽名流程當(dāng)憑證狀態(tài)為2-無簽名文件時(shí)，允許做補(bǔ)簽名操作簽名成功補(bǔ)簽名的狀態(tài)變更說明補(bǔ)簽名的狀態(tài)變更說明n提交成功后電子憑證狀態(tài)由異常狀態(tài)更新為正常。n只有無簽名文件的記錄可做補(bǔ)簽名處理。n無憑證狀態(tài)的記錄不可做補(bǔ)簽名處理。無簽名，重簽后，需授權(quán)提交狀態(tài)變更為正常補(bǔ)掃紙質(zhì)憑證作附件流程補(bǔ)掃紙質(zhì)憑證作附件流程異常狀態(tài)下附件上傳都需授權(quán)補(bǔ)掃憑證的狀態(tài)

7、變更說明補(bǔ)掃憑證的狀態(tài)變更說明l提交成功后電子憑證狀態(tài)由異常狀態(tài)更新為正常；l無簽名文件和無憑證狀態(tài)均可通過附件補(bǔ)掃進(jìn)而變更狀態(tài)；l通過補(bǔ)掃憑證來變更狀態(tài)的，授權(quán)柜員需確認(rèn)異常記錄補(bǔ)掃內(nèi)容里應(yīng)包括正常的紙質(zhì)零售業(yè)務(wù)憑證；l正常記錄發(fā)現(xiàn)附件遺漏，也可通過憑證更換功能進(jìn)行附件補(bǔ)掃且無需授權(quán)，提交成功后電子憑證狀態(tài)更新為憑證已更換。授權(quán)柜員需對(duì)異常狀態(tài)下憑證更換重點(diǎn)核實(shí)變更為正常無紙化前期常見誤操作案例無紙化前期常見誤操作案例若誤開無紙化開關(guān)，柜面卻未安裝柜外清情況下，系統(tǒng)亦會(huì)進(jìn)入無紙化回單界面，柜員需通過0905當(dāng)日電子憑證檔案管理對(duì)此筆無簽名文件進(jìn)行異常處理。調(diào)用外設(shè)失敗修改為沖正狀態(tài)的流程修改

8、為沖正狀態(tài)的流程沖正只針對(duì)該單筆流水發(fā)起沖正需授權(quán)，且需掃描憑證并說明沖正補(bǔ)充說明沖正補(bǔ)充說明u提交成功后，對(duì)應(yīng)記錄的電子憑證狀態(tài)更新為沖正。u可在附注信息中查詢到?jīng)_正說明。u1106沖正交易與0905不聯(lián)動(dòng)，故1106沖正交易完成后需手動(dòng)將0905內(nèi)所對(duì)應(yīng)流水的電子憑證狀態(tài)改為“沖正”。沖正后，該筆流水憑證狀態(tài)會(huì)變更為沖正狀態(tài)0906歷史歷史電子憑證檔案管理電子憑證檔案管理09050905交易與交易與09060906交易對(duì)照表交易對(duì)照表0905當(dāng)日電子憑證檔案管理0906歷史電子憑證檔案管理相同點(diǎn)1、異常電子憑證狀態(tài)下，附件上傳都需授權(quán)提交；2、對(duì)非沖正狀態(tài)下的憑證都可發(fā)起沖正操作；3、對(duì)非

9、沖正狀態(tài)下的憑證都可發(fā)起附件上傳；4、正常狀態(tài)下，影像數(shù)據(jù)都能查看；5、沖正狀態(tài)下，都只提供查看功能，不提供附件上傳功能。不同點(diǎn)1、交易提供表格清單打印功能，供日結(jié)勾對(duì)流水；1、交易提供表格清單導(dǎo)出功能，批量數(shù)據(jù)導(dǎo)出；2、對(duì)于正常電子憑證狀態(tài)下，上傳附件，無需授權(quán)提交；2、對(duì)于非沖正狀態(tài)下的電子憑證，上傳附件，都需授權(quán)提交；3、異常電子憑證狀態(tài)下，可以查看影像及對(duì)應(yīng)數(shù)據(jù)；3、異常電子憑證狀態(tài)下，無法查看到影像，只能查看對(duì)應(yīng)數(shù)據(jù)；4、對(duì)于無簽名文件狀態(tài)下，支持補(bǔ)簽名功能。4、對(duì)于所有異常狀態(tài)下，都只支持附件上傳，不支持補(bǔ)簽名功能。 日結(jié)處理注意事項(xiàng)日結(jié)處理注意事項(xiàng)使用0905交易打印當(dāng)日無紙化電

10、子檔案清單進(jìn)行勾對(duì)。檢查是否存在異常狀態(tài)的記錄。核對(duì)每筆業(yè)務(wù)電子憑證信息及附件內(nèi)容是否正確完整。對(duì)于已被沖正的業(yè)務(wù)，需使用0905交易中的沖正功能，修改對(duì)應(yīng)記錄的電子憑證狀態(tài)為沖正。對(duì)于無簽名或無憑證的異常記錄，需使用0905交易中的憑證更換功能進(jìn)行補(bǔ)簽名或附件上傳等處理，若無法當(dāng)日處理，隔日可使用0906交易。發(fā)現(xiàn)有附件遺漏的正常記錄，可使用0905交易中憑證更換功能進(jìn)行附件補(bǔ)掃。五、五、MNGMNG電子協(xié)議參數(shù)設(shè)置電子協(xié)議參數(shù)設(shè)置總、分行管理人員對(duì)無紙化電子協(xié)議進(jìn)行參數(shù)維護(hù)，包括：協(xié)議的適用分行、協(xié)議類型、協(xié)議文本導(dǎo)入等。提供查詢、新增、修改、注銷、恢復(fù)、數(shù)據(jù)導(dǎo)出、查看等功能。 具體功能具

11、體功能1、查詢功能支持查詢本地區(qū)以及00地區(qū)的協(xié)議；2、新增的電子協(xié)議，記錄狀態(tài)為有效；3、修改僅是修改電子協(xié)議的記錄信息，如協(xié)議種類、名稱等，不修改電子協(xié)議文本內(nèi)容；4、注銷僅是邏輯刪除，即將記錄狀態(tài)改為無效；5、恢復(fù)是針對(duì)無效狀態(tài)下恢復(fù)為有效狀態(tài)；6、數(shù)據(jù)導(dǎo)出支持協(xié)議導(dǎo)出到本地；7、查看功能支持在線查看協(xié)議文本內(nèi)容。查詢查詢電子協(xié)議電子協(xié)議符合查詢條件的協(xié)議新增電子協(xié)議新增電子協(xié)議新增需授權(quán)修改、注銷等其他操作修改、注銷等其他操作六、六、09070907電子協(xié)議簽署電子協(xié)議簽署參數(shù)下載參數(shù)下載需要使用最新電子協(xié)議可通過電子協(xié)議下載0907查詢界面查詢界面輸入相關(guān)查詢條件，找到客戶需簽署的協(xié)

12、議類型。0907電子協(xié)議簽署界面電子協(xié)議簽署界面支持刷卡或讀卡協(xié)議要素合并協(xié)議要素合并點(diǎn)擊合并至協(xié)議客戶要素已合并信息合并至協(xié)議電子協(xié)議柜外清展示電子協(xié)議柜外清展示客戶使用手指或壓感筆滑動(dòng)屏幕，可閱讀完整協(xié)議內(nèi)容電子協(xié)議客戶簽名電子協(xié)議客戶簽名客戶簽名確認(rèn)客戶簽名成功客戶簽名成功簽名合并至協(xié)議蓋章并提交影像成功蓋章并提交影像成功蓋章并提交影像成功0905可查到該筆交易記錄可查到該筆交易記錄0905可查詢到該筆交易記錄，0906可查詢到隔日記錄09070907交易注意事項(xiàng)交易注意事項(xiàng)0907交易支持對(duì)本地區(qū)以及00地區(qū)的協(xié)議進(jìn)行簽署；系統(tǒng)校驗(yàn)輸入字段：“賬戶代號(hào)”需有效，“協(xié)議金額”需低于或等于賬戶可用余額；