反洗錢第一階段測試題答案

1、2012 年反洗錢培訓(xùn)第一階段測試題姓名：成績：一、 單選題（30 題，每題1 分，共 30 分）1 、 為了預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議在什么時間通過了中華人民共和國反洗錢法？（D）A： 2007 年 10 月 31 日B： 2007 年 1 月 1 日 C： 2006 年 1月 1 日D： 2006 年 10 月 31 日2 、 中華人民共和國反洗錢法實施時間是？（A ）A： 2007 年 1 月 1 日B： 2007 年 10 月 31 日C： 2006 年10 月 31 日 D： 2006 年 1 月 1 日3 、

2、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作?，F(xiàn)在負責(zé)全國反洗錢監(jiān)督管理工作的反洗錢行政主管部門是（ A ） 。A:中國人民銀行 B:中國銀監(jiān)會 C:中國保監(jiān)會 D:公安 部4 、 中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處多少罰款？（B）A：10 萬元以上50 萬元以下B：20 萬元以上50 萬元以下C：30 萬元以上50 萬元以下D：20 萬元以上40 萬元以下5 、 海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時向通報。 （ A ）A:中國人民銀行 B:中國銀監(jiān)會 C:中國保監(jiān)會

3、D:公安 部6 、 國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動， 需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行調(diào)查， 調(diào)查人員不得少于（ A ）A:二人 B:三人 C:四人D:五人7 、 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于8 B）A： 反洗錢刑事訴訟B： 反洗錢行政調(diào)查C: 金融環(huán)境調(diào)查D：企業(yè)資金監(jiān)測8、由 設(shè)立反洗錢信息中心。（ D ）A:公安部 B:財政部 C:中國銀監(jiān)會 D:中國人民銀行9 、 破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。（ B）A:貸款企業(yè) B:金融

4、機構(gòu) C:存款企業(yè) D:中國人民銀行10 、 辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當及時向反洗錢信息中心報告。（C ）A:貸款企業(yè) B:存款企業(yè) C:金融機構(gòu) D:企業(yè)會計11 、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由制定。 （ D ）A:公安部 B:反洗錢信息中心C:中國銀監(jiān)會 D:中國人民銀行12 、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予什么處分？（C）A:行政處分B:刑事處分 C:紀律處分 D:經(jīng)濟處罰13 、下列說法不正確的一項是（D

5、 ）A 反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查B 金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任C 國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕D 對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)負責(zé)人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施14 、 反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交（ A） ，受法律保護。A： 大額交易和可

6、疑交易報告B： 現(xiàn)金交易報告C： 財務(wù)報表D：義務(wù)報告15 、 反洗錢法規(guī)定， 任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向 （ D ）舉報，接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A:金融監(jiān)管機構(gòu)B:財政部門 C:檢察機關(guān) D:中國人民銀行及公安機關(guān)16 、 根據(jù) 中華人民共和國反洗錢法， 不具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的是？（D）A.中國人民銀行總行B 中國人民銀行省一級分支機構(gòu)C 中國人民銀行地市中心支行D 中國人民銀行縣（市）支行17 、我國個人存款賬戶實名制規(guī)定實施時間是？（A）A： 2000 年 4 月 1 日B： 2000 年 10 月 1 日C： 1999 年 10月 1 日 D： 2000

7、年 1 月 1 日18 、居住在境內(nèi)的16 周歲以下的中國公民，出示的實名證件為（ A）A:戶口簿 B:身份證 C:臨時身份證D:護照19 、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，查看身份證件不正確的是（D ）A:中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件B ：中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件C:外國公民，為護照D ：不同年齡段的中國公民，可以為戶口簿20、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的是D）。A.只能是金融機構(gòu)工作人員B 只能是金融機構(gòu)C.只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu)D 可以是任何單位和個人21 、根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪一情形的，反洗錢

8、行政主管部門可以進行罰款（C） 。A.按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)B 按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄C 違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D 未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的22 、 金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“（D ）”的原則。A.認識你的客戶B.熟悉你的客戶C 見過你的客戶D 了解你的客戶23、任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當提供真實有效的（C）或者其他身份證明文件。A.工作證 B.駕駛證C 身份證件D 身份證復(fù)印件身份證復(fù)印件24、 金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，以下說法正確的是（ D） 。A.無需確保第三方

9、是否采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施B 第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施C 金融機構(gòu)不必為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識別措施承擔(dān)責(zé)任D 金融機構(gòu)為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識別措施承擔(dān)責(zé)任25、根據(jù)反洗錢法和金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定，以下反洗錢行政主管部門的（A）機構(gòu)無權(quán)對商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進行處罰。A.縣（市）分支機構(gòu)B.地市分支機構(gòu)C 設(shè)區(qū)的市級分支機構(gòu)D 省一級分支機構(gòu)26、（A）是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。A. 了解你的客戶 B.大額現(xiàn)金交易報告C.可疑交易的分析D.與司法機關(guān)全面合作27、 反洗錢法要求反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動

10、時，應(yīng)出示“合法證件”，根據(jù)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 ，所謂“合法證件”應(yīng)該是（C） 。A.居民身份證B.工作證C 執(zhí)法證D 介紹信28、個人存款賬戶實名制規(guī)定所稱實名，是指符合（ D）的身 份證件上使用的姓名。A.法律B.行政法規(guī)C 國家有關(guān)規(guī)定D 上述三個方面29、根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（A）并登記。A.核對 B.核實 C.查證 D.查對30、根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，反洗錢行政主管部門在反洗錢調(diào)查中需要進一步核查的，經(jīng)（ A）批準，可以查閱

11、、復(fù)制被調(diào)查對象 的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料。A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者省一級派生機構(gòu)的負責(zé)人批 準B 國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人批準C 省一級派出機構(gòu)的負責(zé)人批準D 縣級以上的反洗錢行政主管部門的負責(zé)人批準二、多選題（10 題，每題3 分，共 30 分）1、 反 洗 錢 ， 是 指 為 了 預(yù) 防 通 過 各 種 方 式 掩 飾 、 隱 瞞等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（ ABCDE ）A:毒品犯罪B:黑社會性質(zhì)的組織犯罪C:恐怖活動犯罪D ：破壞金融管理秩序犯罪E ：金融詐騙犯罪2、 經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機

12、構(gòu)的負責(zé)人批準，調(diào)查人可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對可能被的文件、資料，可以予以封存。（ ABC ）A:轉(zhuǎn)移 B:隱藏 C:篡改 D:復(fù)制3、 、金融機構(gòu)有行為的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（ ABCDE ）A:未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；B ：未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；C ：未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；D ： 與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名

13、賬戶、假名賬戶的；E ：違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；4、金融機構(gòu)有行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分：（ ABC ）A: 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；B:未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的；C:未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的。D: 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的。5、根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時， 金融機構(gòu)應(yīng)對（ B、 D） 或者其他身份證明文件進行核對并登記。A.兩

14、人的代理協(xié)議B 代理人的身份證件C 被代理人的委托書D 被代理人的身份證件6 、根據(jù)人民銀行有關(guān)開立個人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確？（A、 B）A.外國公民可將護照作為實名證件開立個人銀行賬戶；B 軍人身份證件、公民身份證件可作為實名證件開立個人銀行賬戶；C 不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件開立個人銀行賬戶；D 在校學(xué)生的學(xué)生證可作實名證件開立個人銀行賬戶；7、不得作為實名證件使用的有（B、 C、 D、 E） 。A.臨時身份證B 學(xué)生證C 機動車駕駛證D 介紹信E 法定身份證件的復(fù)印件8、金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（A、 B、 C、 D） 。A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員B 客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C 向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索D 保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)9、人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（B 、 C、 D） 。A.反洗錢立法B 制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C 對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D 負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控10 、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ A、 B、 C、 D）A.未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的。B 未