反洗錢知識測試題(包含答案)

1、反洗錢知識測試題一、單項選擇題（每題2分共20分）1、中華人民共和國反洗錢法經中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議于2006年10月31日通過，自（C）起施行。A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日2、中華人民共和國反洗錢法所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式（B）毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照中華人民共和國反洗錢法規(guī)定采取相關措施的行為。A、協(xié)同、掩護； B、掩飾、隱瞞； C、隱瞞、協(xié)助3、在中華人民共和國境內設立

2、的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法（A）措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。A、采取預防、監(jiān)控； B、加強管理，完善內控制度； C、明確分工，責任到人4、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以（B）。A、公開； B、保密； C、登記備案5、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（B）或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。A、開戶銀行； B、反洗錢行政主管部門； C、工商行政管理等部門6、金融機構（C ）為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易。A、

3、可以； B、原則上可以； C、不得7、任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性（A）時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。A、金融服務； B、提取大額現(xiàn)金； C、結算服務8、按照反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ B ）年。A: 3年 B:5年 C:10年 D:15年9、（ A ）是金融機構反洗錢活動的基礎工作。A、了解客戶； B、大額現(xiàn)金交易報告；C、可疑交易的分析；D、與司法機關全面合作。10、銀行業(yè)金融機構為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入（ D ）管理。A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:

4、個人銀行結算賬戶二、多項選擇(每題3分，共30分)1、以下屬于洗錢犯罪上游犯罪的有( ABCD )A毒品犯罪 B恐怖活動犯罪 C貪污賄賂犯罪D金融誘騙犯罪2、金融機構反洗錢規(guī)定適用于中華人民共和國境內依法設立的下列( ABC )機構。A商業(yè)銀行 B證券公司 C保險公司 D會計事務所和律師事務所3、下列哪些職責是中國人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責。( BC )A接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易B制定或者會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定金融機構反洗錢規(guī)章；C負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測；D建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的

5、大額交易和可疑交易報告信息。4、金融機構反洗錢工作中的義務包括（ ABCD ）A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業(yè)務5、洗錢的過程具有以下哪些特征（ ABCD ）A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。 B:改變有關金錢的形式 C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。6、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ ABCD ）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內控制度，未按照規(guī)定設立專門機構活著制定專業(yè)機

6、構負責反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。7、（ B、C、D） 等制度是金融機構反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內部控制制度；B、客戶身份識別制度；C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報告制度。8、按金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法(中國人民銀行令2006第2號)的規(guī)定，短期內資金( BC )、與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符，屬于可疑支付交易。A、集中轉入

7、、集中轉出；B、集中轉入、分散轉出；C、分散轉入、集中轉出；D、分散轉入、分散轉出。9、根據(jù)有關文件規(guī)定，對存款人的銀行結算賬戶有查詢、凍結及扣劃權限的執(zhí)法機關包括（ABE）：A、人民法院；B、稅務機關；C、人民檢察院；D、公安機關；E、海關。10、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其 等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（ABCD）A、資金來源 B、資金用途C、經濟狀況 D、經營狀況三、簡答題（每題10分，共50分）1、什么是洗錢？答：洗錢通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質，使其在形式上合法化的行為。2、金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告哪些大額交易？答：

8、金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：（1）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（2）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。（4）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。3、如何判定可疑交易？答：可疑交易的判定往往不能簡單地從交易性質、金額、流向和頻率等交易記錄中直接得出，而需要金融機構根據(jù)客戶身份以及職業(yè)或經營背景、履約