反洗錢考試題庫(kù)

1、一、判斷題1.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（對(duì)）2.司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助、配合打擊洗錢活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。（對(duì)）3.反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種形式。（對(duì)）4.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門指中國(guó)人民銀行。（對(duì)）5. 反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定制定的。（對(duì)）6按照金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。（對(duì)）7.金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）注：金融機(jī)構(gòu)不一定要設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，也可以指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反

2、洗錢工作。8客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”（對(duì)）9任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（對(duì)）10跨境匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供交易流水號(hào)或匯款憑證號(hào)。（對(duì)）11境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出國(guó)名稱。（錯(cuò)） 注：境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地名稱。12當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5萬(wàn)元以上時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（對(duì)）13按照反洗錢法律規(guī)定，當(dāng)小王續(xù)存入8千美元活期存

3、款時(shí)，銀行必須核對(duì)其有效身份證件或 者其他身份證明文件。（錯(cuò)）注：為自然人客戶辦理人民幣單筆 5 萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，才需要核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。14金融領(lǐng)域的反洗錢立足于防范。（對(duì)）15營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，應(yīng)每月對(duì)其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并記錄監(jiān)測(cè)結(jié)果。（對(duì)）16營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（錯(cuò)）注：營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。17對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)

4、營(yíng)狀況等信息。（對(duì)）18對(duì)于客戶為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。（對(duì)）19客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（對(duì)）20代理他人存入5萬(wàn)人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。（錯(cuò)）注：對(duì)于代理存款業(yè)務(wù)，如果存款人因合理原因無(wú)法提供戶主的有效身份證件或者其他身份證 明文件，且單筆存款金額達(dá)到人民幣1萬(wàn)元（含1萬(wàn)元）或者外幣等值1000美元以上的業(yè)務(wù)，只對(duì)代存

5、人采取相關(guān)客戶身份識(shí)別，對(duì)其有效身份證件或其他身份證文件要進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并留存有效身份證件或其他有效身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。21代理他人開立賬戶時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文 件。（對(duì)）22客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）23金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5日工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（對(duì)）24客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由辦理該業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易。（錯(cuò)）注：客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)

6、或者發(fā)卡行報(bào)告。25金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算的。（對(duì)）26單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。（錯(cuò)）注：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。27報(bào)告大額交易時(shí)，如需對(duì)交易金額進(jìn)行累計(jì)計(jì)算的，累計(jì)交易金額應(yīng)以單一客戶為單位。（對(duì)）28、客戶身份

7、資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的 各種記錄和資料。（對(duì)）29客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)）30客戶身份資料，自建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（錯(cuò)）注：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。31對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)既需要提交大額交易報(bào)告，又需要提交 可疑交易報(bào)告。（對(duì)） 32重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上都一致。（錯(cuò)）注：重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上不一致。一般可疑報(bào)告可以直接在可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中直接由網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行報(bào)告，選擇關(guān)注程

8、度應(yīng)為“01一般可疑”。在報(bào)送報(bào)告重點(diǎn)可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)先向省分行合規(guī)部報(bào)告，在得到同意報(bào)送的回復(fù)后，才能在可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中進(jìn)行填報(bào)，選擇關(guān)注程度應(yīng)為“03重點(diǎn)可疑且同時(shí)報(bào)告人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)”。33反洗錢調(diào)查涉及的臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)48小時(shí)（對(duì)）。34、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律 規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（對(duì)）35建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身 份資料和交易記錄保存制度是主要的洗錢預(yù)防措施。（錯(cuò)）注：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身

9、份資料和交易記錄保存制度是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)36反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、 中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶部同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)37、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶包括：各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)，司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人 民政府機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)（以上各項(xiàng)不含其下屬的各類企業(yè)事業(yè)單位）、擁有國(guó)內(nèi)法人資格的同業(yè)。（對(duì)）38、金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī)定需要核對(duì)相關(guān) 自然人的居民身份證，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。（對(duì)

10、）39 非面對(duì)面業(yè)務(wù)是指網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助銀行等非柜臺(tái)辦理的業(yè)務(wù)。（對(duì)）40、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（對(duì)）二、單選題1. 對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（C）。A. 自發(fā)行為 B.社會(huì)義務(wù) C. 法定義務(wù) D.自覺行為 2下列不屬于洗錢特征的是。（C）A、國(guó)際化 B、專業(yè)化 C、單一化 D、復(fù)雜化 3以下活動(dòng)可能存在洗錢行為。D A偽造商業(yè)票據(jù) B購(gòu)買保險(xiǎn)立即退保 C貨幣走私 D以上都是4. 我國(guó)立法中最早明確提出“客戶身份識(shí)別”的是：CA. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國(guó)人民銀行令2003第1號(hào)）B.

11、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國(guó)人民銀行令2007第1號(hào)）C. 反洗錢法 D. 中國(guó)人民銀行法5客戶身份識(shí)別又稱 。（B）A.客戶識(shí)別 B.客戶身份盡職調(diào)查 C.實(shí)名制 D.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制6. 金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素？（A）A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)7.對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核？CA.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年8.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從什么時(shí)間計(jì)算的？（D）A.構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起 B.幾筆交易的平均時(shí)間 C.

12、交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起 D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)？（B）A.可疑交易 B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的 C.大額交易 D.懷疑客戶屬于美國(guó)制裁名單10.關(guān)于跨境匯款業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的是 。（C）A.應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、賬戶、住所等信息B.應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號(hào)、住所和匯款人的姓名、賬戶、住所等信息C.登記匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、住所等信息D.登記收款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和匯款人的姓名、住所等信息11.發(fā)現(xiàn)客戶交易特

13、征可疑，但反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)三期系統(tǒng)中并未生成該客戶的可疑交易報(bào)告，這時(shí)該如何處理。（B）A.既然系統(tǒng)未生成該客戶可疑交易報(bào)告，說(shuō)明客戶交易不可疑，不用在系統(tǒng)中做處理B.在系統(tǒng)中選擇“密折上報(bào)”功能進(jìn)行填報(bào)C.在系統(tǒng)中選擇“大額一次性交易”功能進(jìn)行填報(bào)12.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：CA.處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款C.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款 13.報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的途徑是

14、： 。（B）A.由網(wǎng)點(diǎn)在填報(bào)可疑交易報(bào)告時(shí)，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑” 后上報(bào)分行B.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向合規(guī)部報(bào)送，獲得同意后，方在反洗錢系統(tǒng)中填報(bào)可疑交易報(bào)告，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行。C.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向人民銀行報(bào)送。14.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（A）A.責(zé)令限期改正B.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款15.發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身

15、份證件開立帳戶，應(yīng)該如何處理？（C）A.不給客戶開立帳戶，請(qǐng)他離開；B.可以給客戶開立帳戶，開立帳戶后報(bào)告合規(guī)部；C.不給客戶開立帳戶，并將該情況報(bào)告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。16.對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：BA.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B.責(zé)令限期改正C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款17.對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：DA.責(zé)令限期改正B.處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的

16、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款18.為判斷和評(píng)估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的情況，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以：CA.通過(guò)談話聽取反洗錢專職人員的意見，評(píng)估反洗錢機(jī)構(gòu)職能的可靠性B.通過(guò)了解不同部門、不同業(yè)務(wù)的臨柜人員對(duì)反洗錢職責(zé)的理解度，評(píng)判反洗錢資源的充足性C.通過(guò)查看會(huì)議記錄、會(huì)議決定，核實(shí)反洗錢機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況的真實(shí)性D.如果反洗錢專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視做判斷反洗錢體系傳導(dǎo)機(jī)制無(wú)效19.反洗錢法中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指：DA.人民銀行在履

17、行反洗錢行政職責(zé)的過(guò)程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對(duì)人收集資料、了解情況的調(diào)查行為C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對(duì)人（金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人）收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為D.人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為20.根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為：BA.24小時(shí) B.48小時(shí) C.二個(gè)工作日 D.三個(gè)工作日21反洗錢調(diào)查的基本原則不包括：CA.合法原則 B.合理原則 C.公開原則 D.效率原則22.在反洗錢調(diào)

18、查過(guò)程中，禁止采取下列那種措施：DA.詢問(wèn) B.查閱、復(fù)制 C.封存 D.針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施23.人民銀行通過(guò)書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為：BA.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 B.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 C.主動(dòng)調(diào)查 D.被動(dòng)調(diào)查25客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分完成時(shí)間最遲不得超過(guò)與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后 個(gè)工作日。（B）A5 B10 C3 D1526中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（ ）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。AA5 B10 C

19、3 D15三、多選題：1.洗錢的一般特征包括：ABDEA 獨(dú)立的刑事犯罪、洗錢方式和手段的多樣性B 洗錢方式和手段的多樣性、洗錢的專業(yè)化、洗錢過(guò)程的復(fù)雜性C 洗錢的跨國(guó)性特征D洗錢的對(duì)象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān)E洗錢的目的在于為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實(shí)現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收益的安全循環(huán)使用2.洗錢的三個(gè)階段包括：ACEA 放置階段 B 處置階段 C離析階段 D分析階段 E 融合階段3.洗錢的主要方式包括：ABCDEA 利用金融機(jī)構(gòu) B 投資辦產(chǎn)業(yè)C 利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制D 通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活

20、動(dòng)E 其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸、利用“smurfs”洗錢等4.對(duì)公客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的職責(zé)包括（ABCDE）A.按旬做好新增客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分。根據(jù)對(duì)客戶上門核實(shí)結(jié)果對(duì)客戶進(jìn)行初期等級(jí)劃分。逐戶建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分檔案。B.及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分系統(tǒng)中的等級(jí)劃分結(jié)果進(jìn)行調(diào)整，并在客戶風(fēng)險(xiǎn)檔案中進(jìn)行記錄。C.填制高風(fēng)險(xiǎn)客戶盡職調(diào)查表，按月對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶交易進(jìn)行跟蹤并做好記錄。將高風(fēng)險(xiǎn)客戶名單報(bào)反洗錢系統(tǒng)操作人員，同時(shí)在客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分系統(tǒng)中進(jìn)行錄入，保持人工劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的結(jié)果與系統(tǒng)劃分的結(jié)果一致。D. 對(duì)評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶身份基本信息應(yīng)每半年審核一次，及時(shí)更新客戶身份資料。E.

21、對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)行篩選，對(duì)確認(rèn)較為可疑的交易通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行上報(bào)。并參照風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)，制作“反洗錢白名單”客戶清單，在反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中進(jìn)行錄入。5.客戶身份識(shí)別，也稱：BEA.客戶審查 B.了解你的客戶 C.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理 D.客戶合規(guī)檢查 E.客戶盡職調(diào)查6.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？ACDA.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供2萬(wàn)元現(xiàn)金匯款B.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供800美金現(xiàn)金匯款C.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1

22、000美元現(xiàn)鈔D.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬(wàn)元票據(jù)兌付E.提取現(xiàn)金5萬(wàn)元7.M國(guó)總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施？BDEA.應(yīng)當(dāng)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn) B.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn) C.應(yīng)當(dāng)報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件8.金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠篈CDA.匯款人的姓名或者名稱B.匯款人身份證件或身份證明文件種類、號(hào)碼C.匯款人的賬號(hào)D.匯款人的住所E.匯款人的職業(yè)和工作單位9.金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，發(fā)現(xiàn)

23、信息要素缺失時(shí)，可采取哪些替代性措施？ACDA.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記交易流水號(hào)B.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款人姓名或名稱C.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款憑證號(hào)碼D.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱E.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號(hào)碼10.下列交易達(dá)到什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ABCDA.單筆5萬(wàn)元以上取現(xiàn) B.單筆5萬(wàn)元以上存現(xiàn) C.單筆1萬(wàn)元美元以上存現(xiàn)D.單筆1萬(wàn)

24、元美元以上取現(xiàn) E.單筆5萬(wàn)元以上轉(zhuǎn)賬11.出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：ABCDEA.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的 B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C.客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的E.金融機(jī)構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的12.法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括： （ABCD）A.客戶名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍； B. 組織機(jī)

25、構(gòu)代碼、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限；C.控股股東或者實(shí)際控制人；D法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份申明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。13.以下關(guān)于大額交易報(bào)告主體說(shuō)法正確的是：ABCDA.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告B.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報(bào)告C.客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告D.客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告E.客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告14.以下關(guān)于客戶身份資料和

26、交易記錄保存期限的說(shuō)法中正確的是：ABCDEA.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年B.客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年C.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。15.大額資金交易的具體報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為：ABCDA.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)

27、金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。E.自然人或法人、其他組織和個(gè)體工商戶賬戶單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：ABCDA.每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿C.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)

28、務(wù)憑證 D. 單據(jù)、業(yè)務(wù)函件E.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄17.我國(guó)金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的？ABCDEA.刑法關(guān)于洗錢罪的規(guī)定 B.反洗錢法 C.中國(guó)人民銀行法D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 E.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法18.一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務(wù)。（ACD）A 現(xiàn)金匯款 B.現(xiàn)金存款 C.現(xiàn)鈔兌換 D.票據(jù)兌付 19.對(duì)于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（ABCDE）A.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；B.情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款；C.致

29、使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款；D.致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；E.情節(jié)特別嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。20.在實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括：ACA.中國(guó)人民銀行總行B.公安機(jī)關(guān)C.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.中國(guó)人民銀行地市級(jí)城市中心支行E.中國(guó)人民銀行縣支行21.按照調(diào)查方式不同，反洗錢調(diào)查可以分為：ACA.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 B.主動(dòng)調(diào)查 C.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 D.直接調(diào)查 E.間接調(diào)查22.中國(guó)人民銀行總行在反洗錢調(diào)查時(shí)，有權(quán)采取下列哪些措施：ABCDEA.詢問(wèn) B.查閱 C

30、.復(fù)制 D.封存 E.臨時(shí)凍結(jié)23.銀行配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的內(nèi)容包括（ABCD）。A.在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易交易信息資料以及交易主體信息資料 B.配合開展反洗錢調(diào)查工作任務(wù)、背景和目的 C.配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名稱名單 D.被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料 24.下列調(diào)查措施中，具有保全性質(zhì)的是：ABA.封存 B.臨時(shí)凍結(jié) C.復(fù)制 D.詢問(wèn) E. 查閱25.根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）的規(guī)定，下列哪些可以成為查閱、復(fù)制對(duì)象：（ABCDE）A.被調(diào)查對(duì)象的開戶申請(qǐng)書 B.資金交易明細(xì)清單 C.與被調(diào)查對(duì)象有關(guān)的電子數(shù)據(jù) D.監(jiān)控

31、錄像 E.代辦人身份證明26.交通銀行反洗錢工作主要包括以下哪些內(nèi)容（ABCD）A客戶身份識(shí)別 B. 客戶身份資料和交易記錄保存 C. 大額和可疑交易的識(shí)別和報(bào)告 D. 反洗錢宣傳和培訓(xùn)反洗錢考試題一、填空題(每題2分)1、洗錢，是指。2、 是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。中國(guó)人民銀行設(shè)立 負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)管、協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作。3、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法，自 年 月 日起施行。4、大額支付交易，是指 金額以上的人民幣支付交易。5、可疑支付交易，是指交易的 有異常情形的人民幣支付交易。6、中國(guó)人民銀行建立 ，對(duì)支付交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)。7、金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立專門的反洗錢崗位，建立崗

32、位責(zé)任制，明確專人負(fù)責(zé)對(duì) 和 進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。8、存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的 、 、 。9、金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其客戶有可疑支付交易的，應(yīng)記錄、分析該可疑支付交易，填制 后進(jìn)行報(bào)告。10、金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑支付交易需要進(jìn)一步核查的，應(yīng)及時(shí)向 報(bào)告。11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按 的規(guī)定保管支付交易記錄。12、大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過(guò) 報(bào)告。13、大額現(xiàn)金收付由金融機(jī)構(gòu)通過(guò) 報(bào)告。14、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國(guó)銀行分行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應(yīng)填制 并報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤中小I(yíng)業(yè)管理部、

33、省會(huì)(首府)城市中心支行和其他地市中心支行。15、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個(gè)人開立結(jié)算賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處以 元以上 以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。16、未按規(guī)定對(duì)開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬(wàn)元以下罰款。17、未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬(wàn)元以下罰款。18、對(duì)明知或應(yīng)知的可疑支付交易不報(bào)告的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬(wàn)元以下

34、罰款。19、金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予 ;構(gòu)成犯罪的，移交 依法追究刑事責(zé)任。20、中國(guó)人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)工作人員向單位或個(gè)人泄露可疑支付交易信息，給予其 。21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立 制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。22、金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示 ，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。二、不定項(xiàng)選擇題(每題2分)1、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法所稱人民幣支付交易，是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中通過(guò) 和委托收款、網(wǎng)上支付、現(xiàn)金等方式進(jìn)行的以人民幣計(jì)價(jià)的貨幣給付及其資金清

35、算的交易。A、票據(jù) B、銀行卡 C、匯兌 D、托收承付2、負(fù)責(zé)支付交易報(bào)告工作的監(jiān)督和管理的是A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、各金融機(jī)構(gòu)總行C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、各金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)3、下列支付交易屬于大額支付交易的是A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出4、下列支付交易屬于可疑支付交易的是A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)

36、入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符C、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符5、下列支付交易不屬于可疑支付交易的是A、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符B、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付C、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量 資金收付D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額 100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付6、應(yīng)記錄、分析并填制可疑支付交易報(bào)告表后進(jìn)行報(bào)告的情形是A、短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款B、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符

37、C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付D、與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來(lái) 活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付7、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法規(guī)定的可疑支付交易共有幾種A、3 B、4 C、15 D、168、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，下列屬于需保存的資料內(nèi)容的有A、單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓 名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼B、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng) 范圍C、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號(hào)碼、 住

38、所等信息9、中國(guó)人民銀行查詢可疑支付交易時(shí)，應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時(shí)回復(fù)，并記錄存檔的機(jī)構(gòu)是A、公安機(jī)關(guān) B、有關(guān)金融機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、司法局10、可疑支付交易由 進(jìn)行柜面審查，通過(guò)書面方式或其他方式報(bào)告。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、所在地公安機(jī)關(guān)11、金融機(jī)構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)賬支付，由各金融機(jī)構(gòu)于交易發(fā)生日起的第 個(gè)工作日?qǐng)?bào)告中國(guó)人民銀行總行。A、1 B、2 C、3 D、412、大額現(xiàn)金收付，由金融機(jī)構(gòu)于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第 個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，并由其轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行。A、1 B、2 C、3 D、413、金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)分析人民幣支付交易，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)