2021年反洗錢知識競賽考試題庫及答案(共70題)

1、2021年反洗錢知識競賽考試題庫及答案（共70題）2客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。A. 受益人B. 托管人C業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D授權(quán)委托人2目前，反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位包拾（B）個部門。AA9B. 23C26D.253我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（A）A. 法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體B. 只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體C上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定4下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是（B）。A. 業(yè)務(wù)

2、部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行B合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行C合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計(jì) 5對于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險公司應(yīng)當(dāng)（A）A. 分別提交大額交易和可疑交易報告B. 只提交大額交易報告C. 只提交可疑交易報告D兩個報告均不需要提交 6在認(rèn)真履行客戶身份識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險等級較低客戶的審核，指的是（C）原則A. 全面性B. 持續(xù)性C重點(diǎn)識別D. 審慎性 7我國于（C）年成為金融行動特別工作組正式成員A. 2005B. 2006C. 2007D. 2008 8. （C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢

3、工作部際聯(lián)席會議第一次會議在北京召開。A. 2003B. 2012C. 2004D. 2013 9為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)中華人民共和 國反洗錢法等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定金融機(jī)構(gòu)客戶身份識 別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法A規(guī)范B規(guī)定C監(jiān)督D管理W.金融行動特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢四十項(xiàng)建議進(jìn)行修改（C）AA996 年B. 2003 年C. 2009 年D. 2012 年21金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域.業(yè)務(wù)、行業(yè).客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在

4、持續(xù)關(guān)注的 基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自反洗錢.反恐怖融 資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)（A）來自其他國家（地 區(qū)）的客戶。A高于B略高于C低于D略低于 12.中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知（銀發(fā)2010148號）為進(jìn)一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導(dǎo) 反洗錢工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履 職要求，以下說法不正確的是（D）A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程,有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)C反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)D

5、.對于客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易13下列具有中國特色的反洗錢機(jī)制說法不正確的是（D）A以防為主B打防結(jié)合C密切協(xié)作D積極主動 14對于低風(fēng)險等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息 進(jìn)行核對更新，對個人客戶，應(yīng)至少每（D）進(jìn)行一次集中核對。A季度B半年C 一年D三年 15.反洗錢法規(guī)定，（C）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A. 最咼人民法院B. 公安部C中國人民銀行D.保監(jiān)會 26洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（

6、B）A. 洗錢金額的大小不同B, 社會危害的大小不同C. 洗錢次數(shù)的多少不同D洗錢的手段不同 17艾格蒙特集團(tuán)定位是（B）A銀行業(yè)協(xié)會B. 各國金融情報機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體C國際反洗錢評估機(jī)構(gòu)D關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）A客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法B客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C客戶洗錢風(fēng)險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果D客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求 29保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法A保險業(yè)務(wù)B理賠業(yè)務(wù)C再保險業(yè)務(wù)D財險業(yè)務(wù) 20以下屬于反洗錢

7、內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（A）A大額交易和可疑交易報告制度B反洗錢績效考核制度C. 反洗錢內(nèi)部評估制度D反洗錢監(jiān)督檢查.調(diào)查和保密制度 21. （C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序，將風(fēng)險為本的理 念引入反洗錢工作A. 2003 年B. 2007 年C2012 年D. 2013 年22金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時要貫徹的基木原則是（D）A實(shí)事求是B規(guī)范管理C嚴(yán)進(jìn)寬出D. 了解你的客戶23西方七國集團(tuán)決定成立金融行動特別工作組（FATF）是在哪一年（A）AA989 年B. 1992 年C. 1999 年D. 2000 年24保

8、險機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂（C）,并由高級管理層批準(zhǔn)A代銷合同B合作協(xié)議C書面協(xié)議D職責(zé)分工書 25金融行動特別工作組目前采用的四是項(xiàng)建議是在（B）由全會通過。A. 2012-1-1B. 2012-2-1C. 2003-6-1D. 2004-10-126反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容,從動態(tài)過程看不應(yīng)該包含（B）A事前預(yù)防B事前控制C事后監(jiān)督D事后糾正 27國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（B）年A. 1990B. 1994C. 2003D. 2006 2&保險機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，

9、（B）對受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。A受托機(jī)構(gòu)B委托機(jī)構(gòu)C. 受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)D. 業(yè)務(wù)員29. 中華人民共和國反洗錢法頒布時間為（A）A. 2006-10-31B. 2007-10-31C. 2003-10-31D. 2007-1-130. (D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了四十項(xiàng)建議評估方法，首次提岀對一國反洗錢狀況進(jìn)行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。A. 2008 年B. 2009 年C2012 年02013 年31. (C)年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全而執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。A.2000 年B.2002 年C. 2005 年D. 2008 年

10、32金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域.業(yè)務(wù)、行業(yè).客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級A風(fēng)險B客戶C. VIPD服務(wù) 33在風(fēng)險等級的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于A級B二級C三級D四級 34體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先"的要求不包括（B）A要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險B把消除洗錢風(fēng)險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)C要把防控洗錢風(fēng)險納入總體風(fēng)險的控制框架內(nèi)D. 要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點(diǎn)相適應(yīng) 35委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（D）方面的反洗錢職責(zé)A. 可疑交易報告B宣傳培訓(xùn)C. 交易資料保存

11、D. 客戶身份識別 36反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）A大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B. 客戶身份識別C客戶身份資料和交易記錄保存D反洗錢監(jiān)督檢查 37. （A）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約A禁止向恐怖主義提供資助的國際公約B進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約C打擊跨國有組織犯罪公約D反腐敗公約 3&金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)（C）A建立客戶身份識別制度B客戶身份資料交易記錄保存制度C. 持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D大額交易和可疑交易報告制度 39.反腐敗公約由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布A. 2003B. 2006C2013D. 1990 40金融機(jī)構(gòu)根

12、據(jù)（B）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A合規(guī)方法B.風(fēng)險為本方法C合規(guī)與風(fēng)險并重D.風(fēng)險測試方法 41下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）A客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基木制度之一B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去C為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變 42洗錢的上游犯罪范圍R益擴(kuò)大，基木遵循了（A）的發(fā)展脈絡(luò)A毒品犯罪一一特定犯罪一最廣泛的上游犯罪B黑社會性質(zhì)犯罪一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪C. 恐怖活動犯罪一一特定犯罪一最廣

13、泛的上游犯罪D. 貪污賄賂犯罪一特定犯罪一-最廣泛的上游犯罪 43金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素。（A）A信用B地域C業(yè)務(wù)D行業(yè) 44按照反洗錢法的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門釆取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以采取。A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D國務(wù)院總理 45反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（D）A經(jīng)營管理B風(fēng)險控制C業(yè)務(wù)流程D業(yè)績指標(biāo) 46亞太反洗錢組織成立于（B）年AA995B.1997C. 2000D. 2003 47

14、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送（B）A. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B中國人民銀行C中國反洗錢監(jiān)測中心D中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu) 48.制止向恐怖主義提供資助的國際公約由（A）發(fā)布A.聯(lián)合國B亞太反洗錢組織CFATFD歐亞反洗錢與反恐怖融資組織 49反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（D）A采集與分析B分析與報告C采集與報告D.釆集、分析與報告50.FATF的（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。A反洗錢與反恐怖融資建議B不合作國家和地區(qū)名單C. 洗錢類型報告D. 最佳實(shí)踐報告 51利用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢屬于（A）洗錢方

15、式A利用銀行業(yè)洗錢B通過證券業(yè)洗錢C通過保險業(yè)洗錢D利用期貨、期權(quán)洗錢 52.反洗錢法的立法宗旨是為了（A）A預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪B打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪C預(yù)防和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪D預(yù)防或打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 53按照法律規(guī)定，（B）有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A.國務(wù)院B中國人民銀行C. 公安部D. 金融監(jiān)管部門54金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（C）A未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B未按照規(guī)定設(shè)立

16、反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工C未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)D.未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn) 55保險機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險評估工作流程具有（A）或可追溯性。A可槽核性B可復(fù)核性C可行性D可驗(yàn)證性 56金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度.大額交易和可疑交易報告制度A反洗錢內(nèi)控制度B客戶身份識別制度C客戶風(fēng)險等級劃分制度D報告涉嫌恐怖融資制度 57我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C）A過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪B洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯罪所得C行為人實(shí)施洗錢行為主觀上必須是故意的D通過客觀證據(jù)推

17、定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪58. （D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢只能AA998B. 2001C2013D.2003 59金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補(bǔ)正通知的（B）個工作R內(nèi) 補(bǔ)正A.3B.5D.10 60下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ˋ）。A與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其R常各項(xiàng)交易情況和錯作行為C對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀

18、況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級D可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次岀現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告61金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險狀況相當(dāng)，對于高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。–）的風(fēng) 險控制措施A適當(dāng)B簡化C強(qiáng)化D一定 62金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門不包括（D ）A合規(guī)部門B業(yè)務(wù)部門C內(nèi)審部門D培訓(xùn)部門 63國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是（D）A.聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約B.聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約C聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約D.聯(lián)合國反腐敗公約 64. （B）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。A禁止向恐怖主義提供資助的國際公約B禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約C打擊跨國有組織犯罪公約D反腐敗公約 65將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的（A）A放置階段B離析階段C融合階段D匯總階段 66下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（C）A.金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄B金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料C金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理 67.FATF在評估各國的反洗錢措施