基金定投培訓

1、基金定投培訓1、什么是定期定額申購2、定投辦理流程3、扣款日4、協(xié)議金額5、協(xié)議終止6、注意事項7、收費方式8、基金定投問題解答1 1、什么是定期定額申購、什么是定期定額申購 定期定額申購是由客戶提交申請，約定每期扣款時間、金額，我公司于約定扣款日在客戶指定賬戶內完成扣款和基金申購申請的一種長期投資方式。2 2、辦理流程辦理流程 客戶申請基金定投業(yè)務，首先需在我公司開立資金賬戶，并開立相應的基金賬戶，然后親臨柜臺填寫安信證券基金定期定額申購申請表即可成功辦理。（網上簽署協(xié)議的功能尚未上線） 3 3、扣款日、扣款日 基金定投“扣款周期”以月為周期，每周期設定固定定投扣款日（每月16日）和定投補扣

2、日（每月20日）為客戶進行定期定投申報，如遇法定節(jié)假日則順延至下一交易日。 首次扣款日為客戶申請日開始后最近周期的定投扣款日。每月定投扣款日扣款失敗的客戶，在每月定投補扣日進行補扣。因客戶賬戶余額不足等原因導致兩次扣款失敗的視作客戶放棄本期（月）定投業(yè)務，下期繼續(xù)為客戶提交申購申報。 4 4、協(xié)議金額、協(xié)議金額 客戶在簽訂“定期定額協(xié)議”時可自行約定每期扣款金額，每期最低申購金額為300元，但基金公司對該基金“定期定額公告”中所規(guī)定的最低申購金額大于300元時，以基金公司的規(guī)定為準（如華夏基金管理公司旗下基金定投起點金額為500元）。5 5、協(xié)議終止、協(xié)議終止 客戶如需終止已申請執(zhí)行的“定期定

3、額基金投資計劃協(xié)議”，須由客戶或經辦人前往營業(yè)部填寫安信證券基金定期定額申購申請表 客戶提交的取消登記基金賬號、基金賬戶注銷等業(yè)務申請一經確認，定期定額投資業(yè)務視作終止。 定期定額協(xié)議扣款失敗超過3次，協(xié)議自動終止6 6、注意事項、注意事項 同一客戶可同時開通若干只基金產品的定期定額基金投資服務，但對同一基金產品只能申請一次，如需增加或減少某只基金產品每期的投資金額，只需在原定期定額協(xié)議的基礎上進行修改。 為確保每期申購成功，客戶應保證在扣款當日（無特殊情況為每月16號）14：30分前用于扣款的賬戶處于正常狀態(tài)且保留足額金額，如因客戶自身原因造成扣款日扣款失敗，表示客戶自動放棄該期申購，營業(yè)部

4、應及時通知客戶定投協(xié)議交易失敗情況。 由于定投日客戶所投資的基金產品暫停交易、或者基金公司的系統(tǒng)異常等原因，造成客戶定期定投申請失敗，該期申購將視為自動放棄，我公司將不承擔損失和責任。 與一般申購一樣，定期定額投資業(yè)務的申購需遵循“未知價”和“金額申購”的原則，申購價格以基金申購申請日的基金份額資產凈值為基準進行計算。具體的收費方式及費率標準以相關基金的基金合同和招募說明書的相關規(guī)定為準。 前端收費模式：客戶進行基金認購時收取，費用的計算一般采用外扣法，認購金額包括認購費用和凈認購金額。具體計算公式如下：凈認購金額 認購金額/（1+認購費率）認購費用 認購金額 - 凈認購金額認購份額 （凈認購金額+認購金額產生的利息） / 基金份額面值6 6、收費方式、收費方式 后端收費模式：客戶進行基金認購時，不收取費用，贖回基金份額時收取費用，具體計算公式如下：認購份額（認購