銀行保險人員管理辦法

1、銀行保險人員管理辦法保險行業(yè)是一輪初升的太陽保險行業(yè)是一輪初升的太陽信泰是一棵剛剛長出嫩葉的小樹信泰是一棵剛剛長出嫩葉的小樹信泰是一顆冉冉升起的新星信泰是一顆冉冉升起的新星信泰的發(fā)展空間是無限的信泰的發(fā)展空間是無限的 投保率=投保件數(shù)/人口數(shù)美國 189%日本 442%臺灣 83%香港 65%中國 3%中國保險業(yè) 初級階段世界保險業(yè)100年歷史 設(shè)立職涯規(guī)劃的重要性設(shè)立職涯規(guī)劃的重要性 信泰用人觀 信泰發(fā)展五大通道 基本法解讀基本法解讀 組織架構(gòu) 客戶經(jīng)理職責定位 公司福利 薪酬機制 結(jié)束語結(jié)束語設(shè)立職涯規(guī)劃的重要性設(shè)立職涯規(guī)劃的重要性一、做事有方向二、行動有指南三、系統(tǒng)的計劃性快速接近成功四

2、、合理規(guī)劃時間，人生更充實更精彩五、也是對自己未來的負責，快樂實現(xiàn)高質(zhì)量的生活（擁有房子、票車、車子） 用人標準： 勤奮、務實、 簡單、創(chuàng)新、守紀律、 有責任 經(jīng)營理念： 唯創(chuàng)新才能領(lǐng)先 唯卓越才能恒遠 品質(zhì)品質(zhì)技能技能知識知識 業(yè)務操作系列 業(yè)務管理系列 內(nèi)勤實務系列 資格認證系列 榮譽授予系列信泰前進五條康莊大道信泰前進五條康莊大道高級客戶經(jīng)理一級高級客戶經(jīng)理一級高級客戶經(jīng)理二級高級客戶經(jīng)理二級高級客戶經(jīng)理三級高級客戶經(jīng)理三級中級客戶經(jīng)理一級中級客戶經(jīng)理一級中級客戶經(jīng)理二級中級客戶經(jīng)理二級中級客戶經(jīng)理三級中級客戶經(jīng)理三級客戶經(jīng)理一級客戶經(jīng)理一級客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理初二級初二級資深客戶經(jīng)理資深客

3、戶經(jīng)理見習客戶經(jīng)理見習客戶經(jīng)理營業(yè)部經(jīng)理渠道經(jīng)理銀保經(jīng)理銀保經(jīng)理助理兼職講師培訓崗培訓主管 金融理財師AFPCFP 高峰會 信泰之A 信泰季度論壇（物質(zhì)、榮譽）快樂=成長+收入收入收入=晉升晉升晉升的工具是什么？工具是什么？信泰基本法！信泰基本法！基本法的意義基本法的意義使銀保業(yè)務人員管理有法可依，為吸引人才，穩(wěn)定隊伍；使銀保業(yè)務人員管理有法可依，為吸引人才，穩(wěn)定隊伍；為銀保業(yè)務的持續(xù)發(fā)展提供制度保證；為銀保業(yè)務的持續(xù)發(fā)展提供制度保證；為下一步探索新的銀保業(yè)務預留接口，做好鋪墊；為下一步探索新的銀保業(yè)務預留接口，做好鋪墊；目標：打造一支目標：打造一支 素質(zhì)全面、品質(zhì)優(yōu)秀、績效顯著素質(zhì)全面、品質(zhì)

4、優(yōu)秀、績效顯著 的銀保銷售和管理精英團隊！的銀保銷售和管理精英團隊！總公司銀?？偣俱y保業(yè)務發(fā)展室培訓室銷售支持室銷售策劃崗 綜合內(nèi)勤崗產(chǎn)品分析崗市場督導崗渠道管理崗教材開發(fā)崗培訓崗財務預算崗人員管理崗總公司銀保部創(chuàng)新項目小組 系統(tǒng)管理崗總公司總裁室總公司總裁室分公司本部分公司本部或中支或中支營業(yè)部營業(yè)部經(jīng)理經(jīng)理營業(yè)部營業(yè)部經(jīng)理經(jīng)理營業(yè)部營業(yè)部經(jīng)理經(jīng)理營業(yè)部營業(yè)部經(jīng)理經(jīng)理客戶客戶經(jīng)理經(jīng)理客戶客戶經(jīng)理經(jīng)理客戶客戶經(jīng)理經(jīng)理客戶客戶經(jīng)理經(jīng)理客戶客戶經(jīng)理經(jīng)理客戶客戶經(jīng)理經(jīng)理客戶客戶經(jīng)理經(jīng)理客戶客戶經(jīng)理經(jīng)理渠道經(jīng)理渠道經(jīng)理渠道經(jīng)理渠道經(jīng)理分公司銀保分公司銀保新舊基本法比較新舊基本法比較 渠道經(jīng)理渠道經(jīng)理

5、客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理營業(yè)部經(jīng)理營業(yè)部經(jīng)理（3 3階階1818級）級）1111級：級：見習、初級、中級、高級見習、初級、中級、高級3 3級：初級、中級、高級級：初級、中級、高級4 4級：初級、中級、高級、資深級：初級、中級、高級、資深（一）銷售公司產(chǎn)品；（二）活動管理工具的填寫；（三）早夕會以及相關(guān)會議的參加；（四）網(wǎng)點業(yè)務推動與業(yè)績追蹤；（五）定期和所轄網(wǎng)點、分理處、支行進行有效溝通與維護；（六）培訓與輔導網(wǎng)點人員銷售信泰產(chǎn)品；（七）網(wǎng)點宣傳布置以及網(wǎng)點活動策劃、實施；（八）取單送單、投保單初審、為網(wǎng)點配送各種單證資料；（九）客戶保全及售后服務；（十）公司交辦的其他工作。 職級分為見習、初級（三級

6、、二級、一級）、中級（三級、二級、一級）、高級（三級、二級、一級）和資深共十一級。客戶經(jīng)理的主要職責如下：業(yè)務人員的聘用基本條件業(yè)務人員的聘用基本條件1、年齡在22周歲45周歲；2、國家承認學歷的?？埔陨蠈W歷（含大專），郊區(qū)縣等四級機構(gòu)業(yè)務人員的學歷可以放寬至中專（含高中）。但當一個郊區(qū)縣業(yè)務人員人數(shù)超過5人時，中?；蚋咧袑W歷人數(shù)不能超過50%3、身體健康、相貌品行端正、具有進取精神；4、語言表達能力較好，具務較強的協(xié)調(diào)、公關(guān)能力和分析問題、解決問題的通力，有銷售管理工作經(jīng)歷者尤佳；5、對于優(yōu)秀人才可適當放寬上述條件，報總公司銀行保險業(yè)務部審批；6、公司規(guī)定的其他條件； 包括：基本養(yǎng)老保險、基

7、本醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險、生育保險以及其它國家規(guī)定的法定福利。客戶經(jīng)理收入：客戶經(jīng)理收入： =基本工資+首年度績效+續(xù)年度津貼+年終獎 司齡工資系數(shù)體現(xiàn)人性化，有助于提高忠誠度；司齡工資系數(shù)體現(xiàn)人性化，有助于提高忠誠度；學歷工資系數(shù)體現(xiàn)教育成本的價值。學歷工資系數(shù)體現(xiàn)教育成本的價值?？蛻艚?jīng)理的報酬包括：基本工資、首年度績效提獎、續(xù)期津貼、年終獎基本工資、首年度績效提獎、續(xù)期津貼、年終獎 基本工資基本工資= =底薪工資標準底薪工資標準* *（1+1+學歷系數(shù)學歷系數(shù)+ +司齡系數(shù)）司齡系數(shù)）+ +補貼；補貼；入司年限入司年限司齡系數(shù)司齡系數(shù)5 5年以上年以上0 015153 3年（含）年（

8、含）- 5- 5年年0 01 11 1年（含）年（含）- 3- 3年年0 005050 0年年- 1- 1年年0 0學歷學歷學歷系數(shù)學歷系數(shù)碩士及以上碩士及以上0.150.15本科本科0.050.05大專大專0 0大專以下大專以下-0.05-0.05 學歷系數(shù)學歷系數(shù) 司齡系數(shù)司齡系數(shù) A、B、C類機構(gòu)晉升機制及考核 薪酬福利相關(guān)制度見習1100120016002000240027003200370053003004005005005006006006007007.2初二初一中三中二中一高三高二高一資深10.814.420.426.433.640.84860補貼職級職級標準保費單位：萬元（季）

9、注：保費數(shù)量中黑色字為維持在左，紅色字為晉升在右注：保費數(shù)量中黑色字為維持在左，紅色字為晉升在右初三14001004.23.5見習100013001450175020502450290035504700?初二初一中三中二中一高三高二高一資深300300400400400500500500600912172228344050補貼職級職級標準保費單位：萬元（季）注：保費數(shù)量中黑色字為維持在左，紅色字為晉升在右注：保費數(shù)量中黑色字為維持在左，紅色字為晉升在右1100初三2006見習80011001200144016801980238027803800?200200300300300400400400

10、5002.8初二初一中三中二中一高三高二高一資深7.29.613.617.622.427.23240補貼職級職級標準保費單位：萬元（季）注：保費數(shù)量中黑色字為維持在左，紅色字為晉升在右注：保費數(shù)量中黑色字為維持在左，紅色字為晉升在右900初三4.81501、考核期必須以自然月為單位整月計算，可給予最長不超過一個月的培訓期，考核起始日由分公司在報備材料中進行說明。2、見習客戶經(jīng)理試用期考核的規(guī)定如下： a、試用考核期原則上為三個月，業(yè)績提前達的允許提前轉(zhuǎn)正允許提前轉(zhuǎn)正， 入司滿6個月尚不能轉(zhuǎn)正予以勸退； b、轉(zhuǎn)正前須通過轉(zhuǎn)正培訓并取得保險代理人資格證書； c、品質(zhì)管理或者日常管理須合格。季度考核

11、為1月1日至3月31日和7月1日至9月30日；半年考核為1月1日至6月30日和7月1日至12月31日。由見習轉(zhuǎn)正的客戶經(jīng)理：轉(zhuǎn)正日距離季度考核結(jié)束日的時間不足一個月的，不參加本季度考核；超過一個月的，參加本季度的考核，考核業(yè)績計算以完整的季度考核標準時間比例計算；轉(zhuǎn)正日距離半年考核期結(jié)束日的時間不足兩個月的，不參加本半年考核，直接維持“初級客戶經(jīng)理二級”的職級不變；超過兩個月的，可以參加本半年考核，考核業(yè)績計算以完整的半年考核標準時間比例計算。 考核時間考核時間考核結(jié)果影響客戶經(jīng)理的業(yè)務職級晉升/降級/維持/異動、基本工資變化和網(wǎng)點調(diào)整?？己私Y(jié)果考核結(jié)果考評內(nèi)容考評內(nèi)容權(quán)重權(quán)重指標說明指標說明

12、個人季度標準保費計劃達成率=季度累計標準保費/季度標準保費計劃任務70%個人季度標準保費計劃達成率100%（含）個人季度標準保費計劃達成率得分 100分90%（含）-100%90分70%（含）-90%80分50%（含）-70%70分40%（含）-50%60分40%以下0日常管理得分（滿分100）10%二級機構(gòu)參照本辦法日常管理部分自行制定相關(guān)考核細則。品質(zhì)管理得分（滿分100）20%參照本辦法品質(zhì)管理部分考核綜合得分綜合得分個人季度標準保費計劃達成率得分70日常管理得分10品質(zhì)得分201 1、晉升條件、晉升條件標準保費達到晉升考核指標及以上；品質(zhì)管理得分80分（含）以上；日常管理得分85分（含

13、）以上； 以上條件同時達到者，客戶經(jīng)理職級晉升一級。2 2、維持條件、維持條件標準保費達到維持指標但未達到晉升指標；品質(zhì)管理得分60分（含）以上；日常管理分60分（含）以上； 以上條件同時達到者，維持原客戶經(jīng)理職級。、降級條件、降級條件未達到上述維持條件，職級降一級。如標準保費未達到維持指標，且品質(zhì)和日常管理得分均高于60分，則該客戶經(jīng)理原職級可暫時保留，但下季度的基本工資先按降級后的金額發(fā)放,差額部分預留，如半年考核時達成維持職級（含）以上時, 預留差額部分可補發(fā)；（季度）、特別說明、特別說明1、達到晉升條件的，；2、達不到現(xiàn)任職級的維持標準的, 原則上最多可允許降級一級。但對于實際達成保費

14、與職級倒掛4級及以上的客戶經(jīng)理，則可根據(jù)實際達成的保費就近掛級。3、業(yè)務人員的考核，需重視工作考核和素質(zhì)（業(yè)務品質(zhì)、個人品德）考評。4、考核后，如考核期間保單有猶豫期退保件并對考核結(jié)果產(chǎn)生影響的，要對猶豫期退保業(yè)績進行扣減，已獲得利益進行回歸。月度績效提獎：月度績效提獎：是為鼓勵客戶經(jīng)理多勞多得而設(shè)，直接以當月 承保費量為計算基礎(chǔ)，計算公式=當月承保的保費各 險種客戶經(jīng)理的業(yè)績提獎比例。續(xù)期津貼：續(xù)期津貼：是為了鼓勵客戶經(jīng)理多出期繳保費，一次辛勞多次受 益，以其續(xù)期保費為基礎(chǔ)，計算公式=當月實收的續(xù) 期保費各險種續(xù)年度津貼比例年年 終終 獎：獎：客戶經(jīng)理的年終獎=年度保費實際完成量各險種客戶

15、經(jīng)理的業(yè)績提獎比例20%20%年終考核總得分%，客戶經(jīng) 理年終考核得分結(jié)果將與年終獎金掛鉤，考核辦法如下：項目指標衡量標準分數(shù)基準分年度計劃達成率達成100%及以上為滿分，否則按不足的百分比扣分（如90%算90分，85%算85分）0到100分兼職講師加分參加當年度兼職講師評定，評定評分為“優(yōu)秀”的加10分，評分為“合格”的加5分，沒當參加或評分為“不合格”的加0分。加0到10分業(yè)務品質(zhì)管理指標扣分各機構(gòu)按信泰銀行保險業(yè)務人員基本管理辦法（試行版）考核，年度累積扣分扣0到100分年終考核總得分基準分+兼職講師加分-業(yè)務品質(zhì)管理指標扣分（如總分超過100分按100分算）說明：各險種客戶經(jīng)理的業(yè)績提獎比例由公司另行發(fā)文規(guī)定。1、客戶經(jīng)理