貿(mào)易財(cái)經(jīng)方向證書介紹培訓(xùn)課件

1、貿(mào)易財(cái)經(jīng)方向證書介紹一、外貿(mào)類證書 國(guó)際商務(wù)單證員 外貿(mào)跟單員 國(guó)際貨代員 報(bào)關(guān)員 報(bào)檢員 外銷員 國(guó)際商務(wù)師 二、金融類從業(yè)資格證書 1、證券從業(yè)資格證書 2、銀行從業(yè)人員資格考試 3、期貨從業(yè)資格證書 4、保薦人勝任能力考試 5、保險(xiǎn)中介人從業(yè)人員資格考試三、金融行業(yè)含金量高的證書金融行業(yè)含金量高的證書 注冊(cè)金融分析師（CFA） 注冊(cè)金融策劃師（CFP） 金融風(fēng)險(xiǎn)管理師（FRM） 保險(xiǎn)精算師（FIA) 注冊(cè)國(guó)際投資分析師（CIIA） 特許財(cái)富管理師（CWM） 國(guó)際數(shù)量金融工程認(rèn)證(CQF) 國(guó)際數(shù)量金融工程認(rèn)證(CQF) 金融英語FECT考試 銀行風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管國(guó)際證書ICBRR 證券保薦人能

2、力考試 壽險(xiǎn)規(guī)劃師與壽險(xiǎn)管理師四、會(huì)計(jì)類證書 注冊(cè)會(huì)計(jì)師（CPA）證書 特許公認(rèn)會(huì)計(jì)師（ACCA）證書 國(guó)際注冊(cè)內(nèi)部審計(jì)師（CIA）證書 美國(guó)管理會(huì)計(jì)師 (CMA) 資格認(rèn)證 管理會(huì)計(jì)師考試CIMA 審計(jì)類證書 1、國(guó)際注冊(cè)內(nèi)部審計(jì)師 2、審計(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試 其他類： 1、注冊(cè)稅務(wù)師（CTA） 2、注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師（CPV）國(guó)外會(huì)計(jì)類證書 1、ACCA（英國(guó)特許公認(rèn)會(huì)計(jì)師認(rèn)證）（英國(guó)特許公認(rèn)會(huì)計(jì)師認(rèn)證） 2、AIA（國(guó)際會(huì)計(jì)師專業(yè)資格證書）（國(guó)際會(huì)計(jì)師專業(yè)資格證書） 3、CGA（加拿大注冊(cè)會(huì)計(jì)師）（加拿大注冊(cè)會(huì)計(jì)師） （一）國(guó)際商務(wù)單證員證書國(guó)際商務(wù)單證員證書 單證員主要負(fù)責(zé)國(guó)際貿(mào)易中運(yùn)輸、海

3、關(guān)、商檢、結(jié)匯等環(huán)節(jié)各種單證的管理和操作。 認(rèn)證機(jī)構(gòu)：中國(guó)對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作企業(yè)協(xié)會(huì) 考試內(nèi)容：國(guó)際商務(wù)單證基礎(chǔ)知識(shí)與進(jìn)出口貿(mào)易單證實(shí)務(wù)。 適合專業(yè)：國(guó)際市場(chǎng)營(yíng)銷、國(guó)際商務(wù)、國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易（含報(bào)關(guān)及東盟方向）、電子商務(wù)專業(yè)。 （二）外貿(mào)跟單員（二）外貿(mào)跟單員 外貿(mào)跟單員外貿(mào)跟單員是指在進(jìn)出口貿(mào)易中，在貿(mào)易合同簽訂后，依據(jù)合同和相關(guān)單證，對(duì)貨物加工、裝運(yùn)、保險(xiǎn)、報(bào)檢、報(bào)關(guān)、結(jié)匯等部分或全部環(huán)節(jié)進(jìn)行跟蹤和監(jiān)控，協(xié)助履行貿(mào)易合同的外貿(mào)從業(yè)人員。 考試科目考試科目包括外貿(mào)跟單基礎(chǔ)理論和外貿(mào)跟單操作實(shí)務(wù)兩科（三）國(guó)際貨代員（三）國(guó)際貨代員 國(guó)際貨運(yùn)代理業(yè)國(guó)際貨運(yùn)代理業(yè)是指接受進(jìn)出口貨物發(fā)貨人的委托，以委托

4、人的名義或者以自己的名義，為委托人辦理國(guó)際貨物運(yùn)輸、轉(zhuǎn)運(yùn)、倉(cāng)儲(chǔ)、裝卸及相關(guān)業(yè)務(wù)并收取報(bào)酬的行業(yè)。 貨代員貨代員是國(guó)際貨運(yùn)代理公司的工作人員 考試科目考試科目:國(guó)際貨運(yùn)代理理論與實(shí)務(wù)和國(guó)際貨運(yùn)代理專業(yè)英語兩科（四）報(bào)檢員（四）報(bào)檢員 報(bào)檢員報(bào)檢員是指在外貿(mào)企業(yè)、代理報(bào)檢企業(yè)等企業(yè)和機(jī)構(gòu)中專業(yè)從事出入境檢驗(yàn)檢疫報(bào)檢業(yè)務(wù)的人員。 該資格考試由國(guó)家質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)檢疫總局組織領(lǐng)導(dǎo)。（五）報(bào)關(guān)員（五）報(bào)關(guān)員 報(bào)關(guān)員報(bào)關(guān)員是指經(jīng)海關(guān)注冊(cè)，代表所屬企業(yè)向海關(guān)辦理進(jìn)出口貨物報(bào)關(guān)納稅等事務(wù)的人員。該資格考試由國(guó)家海關(guān)總署組織領(lǐng)導(dǎo)。 考試內(nèi)容考試內(nèi)容包括報(bào)關(guān)專業(yè)知識(shí)、報(bào)關(guān)專業(yè)技能、報(bào)關(guān)相關(guān)知識(shí)以及與報(bào)關(guān)工作相關(guān)的法律

5、、行政法規(guī)和海關(guān)規(guī)章。 考試教材考試教材主要有兩本：報(bào)關(guān)員資格考試全國(guó)統(tǒng)一考試教材、進(jìn)出口商品名稱與編碼。（六）外銷員（六）外銷員 外銷員外銷員是指在具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)從事進(jìn)出口貿(mào)易活動(dòng)的工作人員。 該資格考試由國(guó)家商務(wù)部與人事部共同組織領(lǐng)導(dǎo)。 考試科目考試科目包括外經(jīng)貿(mào)綜合業(yè)務(wù)、外經(jīng)貿(mào)外語（七）國(guó)際商務(wù)師（七）國(guó)際商務(wù)師 “國(guó)際商務(wù)師執(zhí)業(yè)資格”是所有外貿(mào)類資格證書中級(jí)別最高的一個(gè)。國(guó)際商務(wù)師要盡可能為企業(yè)多獲利益而出謀劃策，主動(dòng)開發(fā)新興市場(chǎng)，確保企業(yè)進(jìn)出口貿(mào)易的可持續(xù)發(fā)展。 該資格考試由國(guó)家商務(wù)部與人事部共同組織領(lǐng)導(dǎo)。 考試科目包括國(guó)際商務(wù)理論與實(shí)務(wù)、國(guó)際商務(wù)專業(yè)知識(shí)1、證券從業(yè)資格證書

6、 證券從業(yè)資格考試是由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)組織全國(guó)統(tǒng)考的一項(xiàng)重要考試。該證書由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)，考試成績(jī)永久保持。 證券資格是進(jìn)入證券行業(yè)的必備證書，是進(jìn)入銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)、上市公司、投資公司、大型企業(yè)集團(tuán)、財(cái)經(jīng)媒體、政府經(jīng)濟(jì)部門的重要參考。1、證券從業(yè)資格證書 目前從事證券工作的范圍主要有：證券公司各部門、銀行投資部、銀行基金部、金融資產(chǎn)管理公司、上市公司證券部、中外合作基金公司、國(guó)內(nèi)基金公司、中外合作證券公司、投資公司、投資顧問公司、保險(xiǎn)公司投資部、會(huì)計(jì)師事務(wù)所以及國(guó)內(nèi)的大中型企事業(yè)單位?？荚嚳颇靠荚嚳颇?考試科目分為基礎(chǔ)科目和專業(yè)科目。 基礎(chǔ)科目：證券基礎(chǔ)知識(shí)。 專業(yè)科目包括：證

7、券交易、證券發(fā)行與承銷、證券投資分析、證券投資基金。 單科考試時(shí)間為120分鐘。 基礎(chǔ)科目為必考科目，專業(yè)科目可以自選。 考試方式：考試方式：全國(guó)統(tǒng)考，閉卷，采取計(jì)算機(jī)考試方式進(jìn)行。證券從業(yè)資格考試證書等級(jí)細(xì)分證券從業(yè)資格考試證書等級(jí)細(xì)分 證券從業(yè)資格證書：基礎(chǔ)課任一門專業(yè)課 證券從業(yè)一級(jí)資格證書：基礎(chǔ)課任二門專業(yè)課 證券從業(yè)二級(jí)資格證書：基礎(chǔ)課4門專業(yè)課 報(bào)名條件報(bào)名條件 年滿18周歲； 具有高中或國(guó)家承認(rèn)相當(dāng)于高中以上文憑； 具有完全民事行為能力。2、銀行從業(yè)人員資格考試、銀行從業(yè)人員資格考試 CCBP是（ Certification of China Banking Profession

8、al）的英文縮寫。 考試科目：公共基礎(chǔ)、個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理、公司信貸和個(gè)人貸款。 其中，公司信貸與個(gè)人貸款是09年新增科目。 成績(jī)兩年內(nèi)有效。 報(bào)考條件： 年滿18周歲； 具有完全民事行為能力； 具有高中以上文化程度。3、期貨從業(yè)資格證書 考試科目：期貨基礎(chǔ)知識(shí)、期貨法律法規(guī)。 截至2008年5月5日，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站上顯示的取得期貨從業(yè)人員資格證書的人員為12472人，其中，在職的僅8024人。 從絕對(duì)數(shù)量來看，目前我國(guó)期貨從業(yè)人員僅為證券從業(yè)人數(shù)的1/10，不及銀行從業(yè)人數(shù)的1/100；與美國(guó)近5萬多人的規(guī)模相比，更遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于國(guó)際水平。 從業(yè)資格證書有效期由原3年改為永久。 4、保險(xiǎn)中介

9、人從業(yè)人員資格考試 （1）保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試 （2）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試 （3）保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格考試（1）保險(xiǎn)代理人員資格考試 保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)：保險(xiǎn)原理知識(shí)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)知識(shí)人身保險(xiǎn)知識(shí)職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)行為規(guī)范 相關(guān)法規(guī) 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定 保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定 中華人民共和國(guó)民法通則 中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法 中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法 中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法（2）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試 保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)（60） 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識(shí)及法規(guī)（保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識(shí)及法規(guī)（40） （3）保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格考試 保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)60%。 保險(xiǎn)公估相關(guān)知識(shí)與法規(guī)40%。（一）注冊(cè)金融分析師（CFA

10、） 全球金融第一考，它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格認(rèn)證，由美國(guó)“投資管理與研究協(xié)會(huì)”（AIMR）授予。 CFA在全球的認(rèn)證通過率是五分之一，在中國(guó)這個(gè)比例更低。證書含金量 鑒于CFA考試的正規(guī)性、專業(yè)性和權(quán)威性，其資格在全球金融領(lǐng)域內(nèi)受到廣泛的認(rèn)可，成為銀行、投資、證券、保險(xiǎn)、咨詢行業(yè)的從業(yè)通行證。 CFA證書持有者包括世界知名金融投資機(jī)構(gòu)的高級(jí)工作人員，薪資也相當(dāng)可觀，CFA在美國(guó)年薪多在20萬美元左右。CFA的三級(jí)認(rèn)證制度 CFA的考試認(rèn)證包括三級(jí)，每年6月份舉行一次考試，一年只能參加一級(jí)考試（從2003年起，世界的某些地區(qū)和國(guó)家可以進(jìn)行兩次一級(jí)考試），因此CFA項(xiàng)目需要至少兩年半完成

11、。 CFA候選人必須按順序通過三個(gè)級(jí)別的考試。 每個(gè)級(jí)別是依據(jù)同樣的考試大綱內(nèi)容，候選人要通過6個(gè)小時(shí)的考試，3個(gè)小時(shí)早上和三個(gè)小時(shí)下午的考試。 每年在全球近百個(gè)國(guó)家進(jìn)行同步考試。LEVEL 1 每年舉辦兩次（6月和12月在指定中心），LEVEL2 和LEVEL3 每年考一次。 中國(guó)考生可在上海、北京參加CFA考試?？荚噧?nèi)容 CFA要求持有人建立嚴(yán)格而廣泛的金融知識(shí)體系，掌握金融投資行業(yè)各個(gè)核心領(lǐng)域理論與實(shí)踐知識(shí)，包括從投資組合管理到金融資產(chǎn)估價(jià)，從衍生證券到固定收益證券以及定量分析。 CFA知識(shí)體系涵蓋了投資分析行業(yè)必備的專業(yè)知識(shí)：如倫理與職業(yè)標(biāo)準(zhǔn) / 定量分析方法 / 宏微觀經(jīng)濟(jì)學(xué) / 會(huì)

12、計(jì)學(xué) / 公司理財(cái) / 世界金融市場(chǎng)與投資工具 估值與投資理論 / 固定收益證券及其管理 / 權(quán)益投資分析 其它種類投資工具的分析 / 投資組合管理 報(bào)考條件： 具有大學(xué)以上學(xué)歷的相關(guān)從業(yè)人員。 通過CFA高級(jí)水平考試者，還需要具備金融、投資、管理等領(lǐng)域至少3年以上的工作經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)又是AIMR的成員，才有資格獲得CFA證書。 報(bào)考費(fèi)用：CFA考試報(bào)名費(fèi)約400至900美元不等，包括原版的教材資料費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)，平均考一次得花費(fèi)兩三萬元。 至2006年中，在150個(gè)國(guó)家和地區(qū)中有超過69,000名CFA證書持有人；中國(guó)約有600名CFA證書持有人，其中包括部分海歸。（二）注冊(cè)金融策劃師（CFP） C

13、FP是目前國(guó)際上金融服務(wù)領(lǐng)域最權(quán)威的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格，它是由國(guó)際財(cái)務(wù)策劃人員協(xié)會(huì)（IAFP）主辦。 金融理財(cái)師作為一種新興的個(gè)人理財(cái)職業(yè)，主要職責(zé)是為個(gè)人客戶提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議，通過不斷調(diào)整各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃等，來滿足客戶長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)。 目前，由中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)組織考試認(rèn)定。它采用兩級(jí)認(rèn)證制度，即國(guó)內(nèi)金融理財(cái)師（簡(jiǎn)稱AFP Associate Financial Planner ）和國(guó)際金融理財(cái)師（簡(jiǎn)稱CFP）。 考試費(fèi)用：AFP費(fèi)用大概在1萬2人民幣左右。考試內(nèi)容與報(bào)考條件 CFP認(rèn)證包括培訓(xùn)、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個(gè)

14、步驟。 其中，專業(yè)考試包括理財(cái)規(guī)劃概論、投資計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃、稅收計(jì)劃、退休計(jì)劃與職工福利、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃6個(gè)模塊，且全部采用英文試卷。 報(bào)考條件：報(bào)考者需要具有一定的財(cái)經(jīng)知識(shí)和英語基礎(chǔ)，而且還要具備在銀行、基金、保險(xiǎn)、證券等相關(guān)金融行業(yè)的工作經(jīng)歷。 報(bào)考費(fèi)用：目前CFP國(guó)內(nèi)培訓(xùn)與考試費(fèi)用大約在1.5萬至2.5萬之間。CFP證書含金量 CFP證書是目前世界上權(quán)威的理財(cái)顧問認(rèn)證項(xiàng)目之一，對(duì)個(gè)人來說，CFP證書是理財(cái)專家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證。在美國(guó)一個(gè)CFP年收入都在10幾萬美元以上，而在國(guó)內(nèi)，金融理財(cái)規(guī)劃師也能達(dá)到年薪50萬。 目前我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)、銀行業(yè)等領(lǐng)域的理財(cái)規(guī)劃從業(yè)人員的年收

15、入一般都在10萬元人民幣以上，而如果拿到CFP證書，薪資還會(huì)上漲。隨著WTO市場(chǎng)的開放，銀行對(duì)于CFP的需求還會(huì)大大增加。（三）金融風(fēng)險(xiǎn)管理師（FRM） FRM Financial Risk Manager 是全球金融界與企業(yè)界所推崇代表在財(cái)務(wù)領(lǐng)域中最專業(yè)與高階的全球性風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)金融證照。 由美國(guó)“全球風(fēng)險(xiǎn)協(xié)會(huì)”（GARP）設(shè)立，獲國(guó)際公認(rèn)。GARP是一個(gè)擁有來自超過130個(gè)國(guó)家的3萬多名會(huì)員的世界最大金融協(xié)會(huì)組織之一，主要由風(fēng)險(xiǎn)管理方面的專業(yè)人員、從業(yè)者和研究者組成。主要職能是通過信息交換，實(shí)施教育計(jì)劃，提高金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)。 該考試認(rèn)證項(xiàng)目旨在使相關(guān)人員具備基本的分析技能、一般風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)

16、、資本市場(chǎng)上經(jīng)驗(yàn)獲得的直覺能力等，并能獨(dú)立地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和決策；促進(jìn)更多風(fēng)險(xiǎn)人士通過國(guó)際頂級(jí)水準(zhǔn)的FRM考試，從而為自身未來的職場(chǎng)發(fā)展和事業(yè)開拓奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)?？荚嚳颇?數(shù)量分析 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)衡量與管理 信用風(fēng)險(xiǎn)衡量與管理 操作與整體風(fēng)險(xiǎn)管理 法律、會(huì)計(jì)與倫理證書含金量 FRM認(rèn)證體系得到歐美跨國(guó)企業(yè)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及全球金融中心華爾街的認(rèn)可，成為許多跨國(guó)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的從業(yè)要求之一，目前金融風(fēng)險(xiǎn)管理師的平均年薪已達(dá)15萬元，通過FRM考證者被國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)可度也越來越高。職業(yè)狀況 FRM考試始于1997年，截至2007年已實(shí)行了11年，全球共有3300多名人員獲得FRM頭銜。FRM全球報(bào)考人數(shù)以每

17、年超過38%成長(zhǎng)，已成為全球矚目的國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)管理證照。FRM從業(yè)人員服務(wù)于全球5000多家金融機(jī)構(gòu)。 國(guó)內(nèi)北京、上海和香港設(shè)有考點(diǎn)，目前已取得FRM證書的大約在100人左右。屬我國(guó)緊缺人才種類之一。月薪在萬元左右。 職業(yè)發(fā)展方向：金融機(jī)構(gòu)風(fēng)控人員，金融單位稽核、資產(chǎn)管理者、基金經(jīng)理人、金融交易員、投資銀行業(yè)者、商業(yè)銀行、風(fēng)險(xiǎn)科技業(yè)者、風(fēng)險(xiǎn)顧問業(yè)者、企業(yè)財(cái)會(huì)與稽核部門、CFO 、 MIS 、 CIO 。其他 報(bào)考條件較為寬松，對(duì)報(bào)考者的學(xué)歷、行業(yè)沒有限制，在校大學(xué)生也可報(bào)考。 證書獲得：應(yīng)考人員FRM考試分?jǐn)?shù)線達(dá)標(biāo)，在金融風(fēng)險(xiǎn)管理或貿(mào)易、投資管理、經(jīng)濟(jì)、審計(jì)等相關(guān)領(lǐng)域至少具有兩年的工作經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)又

18、是GARP會(huì)員方能被授予FRM資格證書。 考試費(fèi)用：參加FRM認(rèn)證考試的費(fèi)用成本較高，每次考試收費(fèi)不低于500美元，國(guó)內(nèi)相關(guān)培訓(xùn)費(fèi)用也動(dòng)輒萬元人民幣。（四）保險(xiǎn)精算師（FIA） 保險(xiǎn)精算師（FIA）在中國(guó)屬稀缺資源。 精算師是運(yùn)用精算方法和技術(shù)解決經(jīng)濟(jì)問題的專業(yè)人士。精算師傳統(tǒng)的工作領(lǐng)域?yàn)樯虡I(yè)保險(xiǎn)業(yè)，主要從事產(chǎn)品開發(fā)、責(zé)任準(zhǔn)備金核算、利源分析及動(dòng)態(tài)償付能力測(cè)試等重要工作。 1999年7月16日，中國(guó)舉行首次精算師資格考試。考試級(jí)別 考試分為準(zhǔn)精算師和精算師兩部分。 考生通過全部九門課程考試后，將獲得準(zhǔn)精算師資格。 獲得準(zhǔn)精算師資格的考生，通過五門精算師課程的考試并滿足有關(guān)精算專業(yè)培訓(xùn)要求，答辯

19、合格后，才能取得精算師考試合格證書?？荚嚳颇?準(zhǔn)精算師考試科目: 數(shù)學(xué)基礎(chǔ) 數(shù)學(xué)基礎(chǔ) 復(fù)利數(shù)學(xué) 壽險(xiǎn)精算數(shù)學(xué) 風(fēng)險(xiǎn)理論 生命表基礎(chǔ) 壽險(xiǎn)精算實(shí)務(wù) 非壽險(xiǎn)精算數(shù)學(xué)與實(shí)務(wù) 綜合經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ) 精算師部分：保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理 保險(xiǎn)法及相關(guān)法規(guī) 其他 考試時(shí)間 2009年4月11日- 4月16日 考試中心 武漢大學(xué)報(bào)名費(fèi)：準(zhǔn)精算師科目每門次考試報(bào)名費(fèi)用為100元,精算師科目每門次報(bào)名費(fèi)為200元。 職業(yè)趨勢(shì) 目前,國(guó)內(nèi)已有40名學(xué)員獲得了準(zhǔn)精算師資格。據(jù)了解，上海10家人壽保險(xiǎn)公司僅有精算專業(yè)人員30多人,遠(yuǎn)不能滿足保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的需求。 精算師的誘人之處首先表現(xiàn)在精算師有較高的社會(huì)地

20、位,有人說,按英國(guó)標(biāo)準(zhǔn)來講,中國(guó)只有兩個(gè)精算師,而按美國(guó)精算師學(xué)會(huì)的名單,中國(guó)尚不存在一個(gè)合格的精算師。事實(shí)上,中國(guó)有些具有不同資格的精算師,但整體水平仍需加強(qiáng)。據(jù)預(yù)測(cè),我國(guó)未來五年急需5000名精算人才。（五）注冊(cè)國(guó)際投資分析師（CIIA） 注冊(cè)國(guó)際投資分析師協(xié)會(huì)成立于2000年6月由注冊(cè)國(guó)際投資分析師協(xié)會(huì)（ACIIA）于2001年正式推出，為金融和投資領(lǐng)域從業(yè)人員量身訂制的一項(xiàng)高級(jí)國(guó)際認(rèn)證資格考試。通過CIIA考試的人員，如果擁有在財(cái)務(wù)分析，資產(chǎn)管理和/或投資等領(lǐng)域三年以上相關(guān)的工作經(jīng)歷，即可獲得由國(guó)際注冊(cè)投資分析師協(xié)會(huì)授予的CIIA稱號(hào)。迄今為止，2800多名專業(yè)人士已經(jīng)獲得CIIA稱號(hào)

21、。 2004年2月中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)三屆三次理事會(huì)決定在中國(guó)引入CIIA考試。2005年3月14日，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)辦公會(huì)決定于2006年3月11日在中國(guó)舉辦首次CIIA考試。考試費(fèi)用: 注冊(cè)費(fèi)為800元/人（含一套指定教材） 考試報(bào)名費(fèi)為2500元/卷 完成終級(jí)考試費(fèi)用合計(jì) ：800+2500*2= 5800 RMB (含教材) CIIA考試為全球統(tǒng)一考試。 CIIA考試使用中文，分為兩張?jiān)嚲?，共?jì)六小時(shí)。 試卷一包括公司財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)報(bào)表分析、股票估值與分析； 試卷二包括固定收益證券估值與分析、衍生產(chǎn)品估值與分析、投資組合管理。 報(bào)名參加CIIA考試的人員應(yīng)當(dāng)注冊(cè)為CIIA考試

22、會(huì)員，具備下列條件者可注冊(cè)為CIIA考試會(huì)員： 已通過 證券證券業(yè)從業(yè)人員資格考試五個(gè)科目考試； 本科以上學(xué)歷； 最近五年無不良行為記錄； 品行端正，具有良好的職業(yè)道德；（六）特許財(cái)富管理師（CWM） 被認(rèn)為是美國(guó)本土三大理財(cái)規(guī)劃管理師之一。 特許財(cái)富管理師主要是通過掌握與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的各種不同的金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和科學(xué)的理財(cái)方法，以獨(dú)立理財(cái)顧問的身份，為個(gè)人提供全方位的理財(cái)建議，根據(jù)客戶的財(cái)產(chǎn)規(guī)模、收益目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力制定一套理財(cái)方案，根據(jù)金融市場(chǎng)的變化適時(shí)作出調(diào)整。 目前在美國(guó)已有兩萬名金融人士獲得此證書，他們主要分布在銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、會(huì)計(jì)、獨(dú)立理財(cái)顧問等行業(yè)。 特許財(cái)富管理師（CW

23、M）與（CFP）不同的是市場(chǎng)定位不同。（七）國(guó)際數(shù)量金融工程認(rèn)證(CQF) CQF（Certificate in Quantitative Finance）國(guó)際數(shù)量金融工程認(rèn)證，是由牛津大學(xué)博士、英國(guó)皇家科學(xué)院研究學(xué)者、對(duì)沖基金創(chuàng)始人Paul Wilmott等組成的國(guó)際知名的數(shù)量金融專家團(tuán)隊(duì)設(shè)計(jì)推出的國(guó)際數(shù)量金融工程認(rèn)證。CQF總部設(shè)在英國(guó)倫敦金融城，美國(guó)紐約、中國(guó)北京等分別設(shè)立培訓(xùn)中心。CQF以國(guó)際領(lǐng)先的師資力量、高端前沿的知識(shí)體系、實(shí)用高效的教學(xué)模式，打造國(guó)際金融英才！目前，許多取得CFA證書的專業(yè)人士，都來參加CQF培訓(xùn)。CQF在國(guó)際上贏得了一致的認(rèn)可和高度贊譽(yù)，其學(xué)員絕大部分就職于高盛

24、、美林、摩根、匯豐、花旗、巴克萊、荷蘭銀行、美洲銀行、國(guó)際清算銀行、畢馬威等.目前已有CQF含金量超越CFA趨勢(shì),而其入門條件也十分苛刻,不僅英語水平要達(dá)到非常高的水平,高等數(shù)學(xué)的基礎(chǔ)也要非常扎實(shí),概率微積分等都要能運(yùn)用自如。（八）金融英語（八）金融英語FECT考試考試 金融專業(yè)英語證書考試制度（Financial English Certificate Test,簡(jiǎn)稱FECT）是1994年經(jīng)中國(guó)人民銀行和原國(guó)家教委聯(lián)合發(fā)文批準(zhǔn)建立的我國(guó)第一個(gè)國(guó)家級(jí)行業(yè)性專業(yè)外語證書考試制度。 日的是提高金融人才的英語水平，開拓國(guó)際金融業(yè)務(wù)，更好的順應(yīng)中國(guó)加入WTO之后的國(guó)際、國(guó)內(nèi)環(huán)境。 自2009年開始，原

25、“金融專業(yè)英語證書考試（分為初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)）”更名為“金融英語證書考試”，共設(shè)FECT綜合考試和FECT高級(jí)考試兩級(jí)。 FECT考試每年舉辦一次，考試成績(jī)可用作金融系統(tǒng)員工錄用、職稱評(píng)定、職務(wù)晉升及出國(guó)培訓(xùn)人員或外派人員專業(yè)英語水平的參考證明。金融英語證書考試（金融英語證書考試（FECT）綜）綜合考試合考試 綜合考試主要面向全體金融業(yè)從業(yè)人員、大專院校學(xué)生及其他有志于從事金融業(yè)的人員。 考試科目一門（含聽力），名稱為現(xiàn)代金融業(yè)務(wù)，考試內(nèi)容為銀行、證券和保險(xiǎn)等金融基礎(chǔ)業(yè)務(wù)理論與操作知識(shí)?？荚嚦煽?jī)合格者獲得FECT綜合考試證書。金融英語證書考試（金融英語證書考試（FECT）高）高級(jí)考試級(jí)考試 高

26、級(jí)考試主要面向金融系統(tǒng)業(yè)務(wù)及管理崗位人員、大專院校學(xué)生及其他有志于從事金融事業(yè)的人員。 獲FECT綜合考試證書的考生方可參加FECT高級(jí)考試。FECT高級(jí)考試主要內(nèi)容為現(xiàn)代金融理論及實(shí)務(wù)操作、現(xiàn)代銀行業(yè)務(wù)和管理、現(xiàn)代證券和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)以及專業(yè)口語等。 FECT高級(jí)考試包括筆試和專業(yè)口語考試兩部分，筆試科目?jī)砷T（必考一門、專業(yè)選考一門），不含聽力。 必考科目為現(xiàn)代金融理論與實(shí)務(wù)； 專業(yè)選考科目為銀行業(yè)務(wù)與管理、保險(xiǎn)與證券業(yè)務(wù)，兩科任選一科。 高級(jí)考試必考科目、選考科目及專業(yè)口語考試可同時(shí)報(bào)考，單科成績(jī)合格者獲得單科合格證書，單科成績(jī)六年有效。必考科目、選考科目及專業(yè)口語考試三科考試成績(jī)?nèi)亢细裾呔@

27、FECT高級(jí)證書。 證券含金量 從1995年開始試考至2004年，全國(guó)報(bào)考金融專業(yè)英語證書考試的共有181098人（次），其中122006人（次）報(bào)考初級(jí)（銀行綜合類）考試，23043人取得合格證書；59092人（次）報(bào)考銀行類中級(jí)考試，8845人（次）取得單科合格證書，近700人取得中級(jí)合格證書。中級(jí)已經(jīng)推出5年，至今沒有高級(jí)。因?yàn)橹屑?jí)的通過率依然很低。據(jù)人民銀行的人講，截至今年，累計(jì)通過中級(jí)4科的全國(guó)只有500人。 這個(gè)證書不是入行資格，但逐步會(huì)成為進(jìn)入金融行業(yè)工作的重要參考，目前北京獲得初級(jí)證書的人有2000左右，獲中級(jí)證書的全國(guó)430人。因?yàn)槌肿C的人數(shù)少，如果你考下來別人沒有，從這種角

28、度上說目前這個(gè)證書的含金量比較高。（九）銀行風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管國(guó)際證書（九）銀行風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管國(guó)際證書ICBRR （International Certificate in Banking Risk and Regulation，英文縮寫ICBRR）是由全球風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人士協(xié)會(huì)（Global Association of Risk Professionals，英文縮寫GARP）開發(fā)的專門針對(duì)銀行從業(yè)人員的國(guó)際資質(zhì)證書。該證書認(rèn)證考試以BASEL II為基礎(chǔ)，全面考查考生對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等銀行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與監(jiān)管知識(shí)的掌握程度。 GARP成立于1996年，是一家在全球擁有超過73,000位會(huì)員的非營(yíng)

29、利性獨(dú)立專業(yè)人士協(xié)會(huì)，代表著來自全球超過167個(gè)國(guó)家和地區(qū)的銀行、投資管理公司、政府機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)和公司。GARP致力于通過協(xié)助培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理界的領(lǐng)袖，增強(qiáng)人們對(duì)全球金融系統(tǒng)的信心。ICBRR在我國(guó)的考試每年進(jìn)行兩次，使用中文，采取機(jī)考形式。報(bào)名費(fèi)用：2112元人民幣/人。（其中包括考試報(bào)名費(fèi)2100元，報(bào)名手續(xù)費(fèi)12元）。（十）保薦人勝任能力考試 保薦人，即企業(yè)上市的推薦人。 證券發(fā)行上市保薦制度是中國(guó)證監(jiān)會(huì)推出的旨在進(jìn)一步保護(hù)投資者特別是公眾投資者的合法權(quán)益、提高上市公司質(zhì)量的重要舉措。 保薦制度直接導(dǎo)致了證券公司必須通過對(duì)保薦人的爭(zhēng)搶來注冊(cè)保薦機(jī)構(gòu)資格。根據(jù)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，每家承銷

30、商必須擁有兩個(gè)（含兩個(gè)）以上的保薦人才能夠獲取該資格。 保薦人的職責(zé)就是協(xié)助上市申請(qǐng)人進(jìn)行上市申請(qǐng)，負(fù)責(zé)對(duì)申請(qǐng)人的有關(guān)文件做出仔細(xì)的審核和披露并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任薦人在公開、公平、公正、規(guī)范、自愿的原則下在本所核準(zhǔn)的范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，不得擅自超越業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)權(quán)限。 各證券公司投資銀行從業(yè)人員均可參加。保薦人資格考試科目及參考書目 考試科目：證券綜合知識(shí)、投資銀行業(yè)務(wù)能力 兩科全部合格者視為考試通過。 成績(jī)有效期一年。 考試涉及知識(shí)： 1.金融、證券知識(shí)：證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、證券發(fā)行與承銷、證券投資分析、證券交易、證券投資基金、 貨幣銀行學(xué)、國(guó)際金融、財(cái)政學(xué)、期權(quán)期貨市場(chǎng)理論與操作，等。 2.注冊(cè)會(huì)計(jì)

31、師知識(shí)：會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)成本管理、稅法、審計(jì)； 3. 相關(guān)法律法規(guī)：公司法、證券法、行政許可法、物權(quán)法、擔(dān)保法、證券投資基金法、信托法、商業(yè)銀行法、企業(yè)破產(chǎn)法、刑法、會(huì)計(jì)法、審計(jì)法，等。證書含金量 考試通過率：除了在2004年首次考試時(shí)，通過率高達(dá)40%外，2005年為9%，2006年跌至5%，2007年恢復(fù)到10%的水平。保薦人不僅僅需要考試通過，還必須具備相關(guān)的職業(yè)經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)過審核后才能獲得最終的資格。 目前我國(guó)擁有近1000名保薦人，分布在66家保薦機(jī)構(gòu)。 目前，我國(guó)資本市場(chǎng)活躍，上市項(xiàng)目較多，從總體上看，保薦人的需求仍然十分旺盛。從保薦人動(dòng)則50萬到上百萬的年薪，也可見一斑。壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師 考

32、試科目 企業(yè)年金理論與實(shí)務(wù) 養(yǎng)老保險(xiǎn)外部環(huán)境及政策 養(yǎng)老保險(xiǎn)原理與運(yùn)營(yíng) 健康保險(xiǎn)外部環(huán)境及政策 健康保險(xiǎn)原理及經(jīng)營(yíng)運(yùn)作 團(tuán)體保險(xiǎn) 壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理 人身保險(xiǎn)產(chǎn)品 人身保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德壽險(xiǎn)管理師 風(fēng)險(xiǎn)管理與人身保險(xiǎn) 人身保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德 人身保險(xiǎn)產(chǎn)品 人身保險(xiǎn)合同 壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理 人身保險(xiǎn)市場(chǎng)與營(yíng)銷 人身保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)版 人身保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)（下）財(cái)務(wù)版 壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理 壽險(xiǎn)公司人力資源管理 人身保險(xiǎn)監(jiān)管 注冊(cè)會(huì)計(jì)師（CPA）證書 主考機(jī)構(gòu)：中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)。 適合人群：準(zhǔn)備在國(guó)內(nèi)從事會(huì)計(jì)職業(yè)的高級(jí)人才。 考試內(nèi)容：會(huì)計(jì)、審計(jì)、財(cái)務(wù)成本管理、經(jīng)濟(jì)法、稅法。 考試費(fèi)用：考試報(bào)名費(fèi)1

33、0元，考務(wù)費(fèi)55元/科。培訓(xùn)費(fèi)用每科約300元。 注冊(cè)會(huì)計(jì)師考試成績(jī)合格后，具有2年以上從事獨(dú)立審計(jì)業(yè)務(wù)工作實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員，可申請(qǐng)取得職業(yè)資格證書，方有權(quán)簽署審計(jì)報(bào)告。因此，該證書是取得執(zhí)業(yè)資格必不可少的敲門磚，很多企業(yè)在招聘中高級(jí)財(cái)會(huì)人員時(shí)，明確要求具有CPA證書。 財(cái)務(wù)顧問師（RFC） 財(cái)務(wù)顧問師和我國(guó)目前提出的理財(cái)規(guī)劃師相近，但財(cái)務(wù)顧問師（RFC）是被世界各國(guó)認(rèn)可的具有很高知名度的認(rèn)證體系。 其主要職責(zé)是幫助家庭和個(gè)人進(jìn)行合理的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄、投資、投保以及作未來財(cái)務(wù)規(guī)劃。 目前全球有3000多人取得了國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問師協(xié)會(huì)的認(rèn)證資格（RFC），我國(guó)大陸的財(cái)務(wù)顧問師只有幾十人，屬于極短缺人才

34、。 財(cái)務(wù)顧問師由國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問師協(xié)會(huì)（IARFC）頒發(fā)IARFC資格證書。 特許公認(rèn)會(huì)計(jì)師（ACCA）證書 主考機(jī)構(gòu)：特許公認(rèn)會(huì)計(jì)師公會(huì)。 適合人群：準(zhǔn)備出國(guó)進(jìn)修或者準(zhǔn)備進(jìn)入大型跨國(guó)企業(yè)從事財(cái)務(wù)工作的人員，需要有一定英語基礎(chǔ)。 14門考試科目，包括財(cái)務(wù)報(bào)表編制、財(cái)務(wù)信息與管理、公司法與商法、財(cái)務(wù)管理與控制、財(cái)務(wù)報(bào)告等。 ACCA證書在國(guó)際上得到廣泛認(rèn)可，被全球許多國(guó)家確定為法定的會(huì)計(jì)師資格，會(huì)員可從事審計(jì)、稅務(wù)、破產(chǎn)執(zhí)行及投資顧問等專業(yè)會(huì)計(jì)師的工作。同時(shí)，ACCA因其課程的全面性、完善性和綜合性，而被譽(yù)為“財(cái)會(huì)專業(yè)的MBA課程”。國(guó)際注冊(cè)內(nèi)部審計(jì)師（CIA）證書 主考機(jī)構(gòu)：國(guó)際內(nèi)部審計(jì)師協(xié)會(huì)

35、。 適合人群：報(bào)考CIA需具有學(xué)士或?qū)W士以上學(xué)位、中級(jí)及中級(jí)以上專業(yè)技術(shù)資格、注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書或非執(zhí)業(yè)注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書。特定專業(yè)高校師生也可報(bào)名。 考試內(nèi)容：包括內(nèi)部審計(jì)程序、內(nèi)部審計(jì)技術(shù)、管理控制與信息技術(shù)、審計(jì)環(huán)境四個(gè)部分。 CIA得到世界各國(guó)普遍認(rèn)可的內(nèi)部審計(jì)職業(yè)認(rèn)證。隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，我國(guó)對(duì)高水平、專業(yè)化內(nèi)部審計(jì)人員的需求越來越大。因此，通過CIA考試者往往備受用人單位的青睞。美國(guó)管理會(huì)計(jì)師 (Certified Management Accountant, CMA) 資格認(rèn)證 是美國(guó)注冊(cè)管理會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)（IMA）創(chuàng)立的專業(yè)資格 在中國(guó)由中國(guó)教育部考試中心組織進(jìn)行考試。 要參加CMA考試，須先申請(qǐng)成為IMA普通會(huì)員，中國(guó)考生可以通過IMA授權(quán)的中國(guó)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的推薦申請(qǐng)入會(huì)。通過四門考試后，必須要符合I規(guī)定的資格、操行及二年以上工作經(jīng)驗(yàn)方可申請(qǐng)注冊(cè)成正式會(huì)員。 符合以下條件之一均可報(bào)考：持有學(xué)士學(xué)位(任何專業(yè)均可)；持有各國(guó)CPA證書；大學(xué)高年級(jí)學(xué)生；能在一定時(shí)間內(nèi)取得GRE或GMAT 考試50%分值的人士。 考試費(fèi)用:一般考生，每科目每次考試費(fèi)用為60美元；美國(guó)大學(xué)四年級(jí)或研究生，每科目3