信用社聯(lián)合社(銀行)合規(guī)經(jīng)理管理暫行辦法

1、.信譽(yù)社結(jié)合社銀行合規(guī)經(jīng)理管理暫行方法第一章 總那么第一條 為進(jìn)一步完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保全省農(nóng)村信譽(yù)社以下簡(jiǎn)稱“農(nóng)信社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)?商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行方法?、?商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引?及廣東監(jiān)管局?廣東銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)建立指導(dǎo)意見?，并結(jié)合農(nóng)信社實(shí)際情況，特制定本方法。第二條 本方法是將?廣東省農(nóng)村信譽(yù)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見?、?廣東省農(nóng)村信譽(yù)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理施行細(xì)那么?提出的農(nóng)信社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建要求和管理原那么，通過(guò)在各業(yè)務(wù)部門和職能管理部門聘用專職或兼職合規(guī)經(jīng)理以下統(tǒng)稱“合規(guī)經(jīng)理，將合規(guī)管理浸

2、透到主要的業(yè)務(wù)活動(dòng)、管理活動(dòng)和支持保障活動(dòng)之中，不斷進(jìn)步農(nóng)信社對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、控制、監(jiān)測(cè)和管理程度，確保農(nóng)信社合規(guī)管理目的的實(shí)現(xiàn)。第三條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分布于農(nóng)信社的各個(gè)業(yè)務(wù)流程和工作崗位，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理需貫穿于業(yè)務(wù)開展的各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)，合規(guī)應(yīng)是全員的合規(guī)、各部門的合規(guī)，每一部門對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有直接責(zé)任。 第二章 合規(guī)經(jīng)理與合規(guī)經(jīng)理制第四條 合規(guī)經(jīng)理是指負(fù)責(zé)本部門合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，促進(jìn)本部門依法合規(guī)運(yùn)行，協(xié)調(diào)本部門與合規(guī)部之間互相聯(lián)絡(luò)與合作，為本部門日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)提供合規(guī)支持的部門經(jīng)理級(jí)含以上中層管理人員。第五條 合規(guī)經(jīng)理制是農(nóng)信社為保證各部門、各業(yè)務(wù)條線依法合規(guī)運(yùn)行，通過(guò)設(shè)立專職或兼

3、職合規(guī)經(jīng)理崗位，制定和施行一系列合規(guī)經(jīng)理管理制度，以對(duì)各部門、各業(yè)務(wù)條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展事前防范、事中控制和監(jiān)視、事后糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。第六條 合規(guī)經(jīng)理作為本部門與合規(guī)部進(jìn)展聯(lián)絡(luò)的窗口，應(yīng)與合規(guī)部積極協(xié)作，確保本部門各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理活動(dòng)與合規(guī)管理要求相一致，進(jìn)步本部門對(duì)各項(xiàng)法律法規(guī)和農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)管理決策的執(zhí)行力，保證本部門各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)平安穩(wěn)健運(yùn)行。第七條 合規(guī)經(jīng)理應(yīng)對(duì)本部門日常工作的合規(guī)性進(jìn)展實(shí)時(shí)監(jiān)控，向合規(guī)部提出合規(guī)要求及建議，定期或不定期向合規(guī)部提交合規(guī)工作報(bào)告，配合合規(guī)部不斷完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第八條 為了確保合規(guī)經(jīng)理有效履行其職責(zé)，各部門在合規(guī)經(jīng)理的工作安排上，應(yīng)盡量防止其合規(guī)職責(zé)與

4、其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間可能產(chǎn)生的利益沖突。第九條 合規(guī)經(jīng)理實(shí)行雙線負(fù)責(zé)、統(tǒng)一協(xié)調(diào)、綜合監(jiān)視的管理體制。合規(guī)經(jīng)理是所在部門合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的直接收理人，應(yīng)同時(shí)向所在部門及合規(guī)部就本部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告工作并負(fù)責(zé)，由合規(guī)部統(tǒng)一協(xié)調(diào)、管理，并由聯(lián)社各部門及員工共同監(jiān)視。第十條 各部門負(fù)責(zé)人和員工要積極創(chuàng)造條件支持、配合合規(guī)經(jīng)理工作，不得對(duì)合規(guī)經(jīng)理的正常工作進(jìn)展消極抵抗、干預(yù)阻撓或打擊報(bào)復(fù)，否那么將根據(jù)有關(guān)規(guī)定給予嚴(yán)肅處理。 第三章 合規(guī)經(jīng)理的任職條件第十一條 合規(guī)經(jīng)理應(yīng)具備以下任職條件一品行端正、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、遵紀(jì)守法、熱愛農(nóng)村金融事業(yè)，具有較強(qiáng)的事業(yè)心、責(zé)任心；二金融、法律或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？埔陨希暌陨?/p>

5、的金融機(jī)構(gòu)工作經(jīng)歷；三有較高的政策程度，熟悉有關(guān)金融方針、政策、法令、制度方法；四有較高的業(yè)務(wù)程度，熟悉金融業(yè)務(wù)，是本部門的業(yè)務(wù)骨干，具有較強(qiáng)的綜合分析和判斷才能；五通過(guò)定期、系統(tǒng)的合規(guī)教育和培訓(xùn)，能保持并開展其專業(yè)技能，并不斷進(jìn)步其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理程度；六具有較強(qiáng)的合規(guī)意識(shí)，堅(jiān)持原那么，秉公辦事，客觀公正，不徇私情；七職務(wù)級(jí)別原那么上應(yīng)為經(jīng)理級(jí)含以上。第四章 合規(guī)經(jīng)理的工作職責(zé)第十二條 合規(guī)經(jīng)理工作職責(zé)一法律法規(guī)的上傳下達(dá)及規(guī)章制度的梳理、審查。1、關(guān)注并持續(xù)跟蹤與本部門相關(guān)的法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的最新變化，并及時(shí)在本部門進(jìn)展傳達(dá)；2、正確理解法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)

6、那么和準(zhǔn)那么對(duì)本部門經(jīng)營(yíng)管理的影響，對(duì)本部門負(fù)責(zé)人及合規(guī)部提出合規(guī)意見及建議；3、協(xié)助合規(guī)部對(duì)相關(guān)法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么在本部門執(zhí)行情況進(jìn)展監(jiān)視和評(píng)價(jià)；4、在本部門負(fù)責(zé)人的組織下，審核及評(píng)價(jià)所在部門規(guī)章制度的合規(guī)性及可操作性；對(duì)規(guī)章制度和操作規(guī)程進(jìn)展梳理和修訂，使其符合法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的最新要求，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或破綻時(shí)應(yīng)向本部門負(fù)責(zé)人提出修改意見，經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)后，催促所在部門及時(shí)整改，未及時(shí)整改的，合規(guī)經(jīng)理應(yīng)及時(shí)向合規(guī)部報(bào)告。二合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理。1、制訂本部門信息報(bào)告與反響制度，一旦發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或發(fā)生不合規(guī)事項(xiàng)，保證信息可以及時(shí)傳送到本部門負(fù)責(zé)人及合規(guī)部；2、搜集、挑選本部門可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)

7、題的數(shù)據(jù)及情況，定期識(shí)別、量化、評(píng)估、分析與本部門經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向本部門負(fù)責(zé)人及合規(guī)部報(bào)告并提出處理意見；3、協(xié)助本部門負(fù)責(zé)人組織進(jìn)展梳理業(yè)務(wù)流程及管理流程，實(shí)時(shí)監(jiān)控流程中可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并及時(shí)向本部門員工及負(fù)責(zé)人提示；4、根據(jù)梳理的流程中存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的事前及事中的各項(xiàng)防范措施，報(bào)本部門負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)后積極檢查落實(shí)，并報(bào)合規(guī)部備案；5、對(duì)新流程、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新工程的進(jìn)展合規(guī)性審查，并提出合規(guī)意見報(bào)告本部門負(fù)責(zé)人和合規(guī)部；6、合規(guī)經(jīng)理可以列席本部門有關(guān)會(huì)議，對(duì)會(huì)議事項(xiàng)、會(huì)議程序、決議內(nèi)容的合規(guī)、合法性提出意見或建議；7、對(duì)本部門日常經(jīng)營(yíng)管理中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)性

8、問(wèn)題，向本部門負(fù)責(zé)人及合規(guī)部匯報(bào)后，可以向有關(guān)人員進(jìn)展調(diào)查、理解，并要求當(dāng)事人或經(jīng)辦人提供相關(guān)情況、憑證和有關(guān)資料；8、合規(guī)經(jīng)理對(duì)本部門違背法律法規(guī)、規(guī)章制度的行為經(jīng)與本部門負(fù)責(zé)人核實(shí)、確認(rèn)后提出制止、糾正、處理的意見，催促本部門及時(shí)整改，同時(shí)將整改情況報(bào)告合規(guī)部；對(duì)嚴(yán)重違背法律法規(guī)、規(guī)章制度的在征得本部門負(fù)責(zé)人處理意見后，可直接向合規(guī)部報(bào)告；9、向合規(guī)部就合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作提出意見及建議。三組織合規(guī)檢查。1、在合規(guī)部的組織和指導(dǎo)下，定期對(duì)本部門經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的合規(guī)性進(jìn)展自我評(píng)估，評(píng)估內(nèi)容包括：規(guī)章制度及各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)是否合規(guī)，存在哪些合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其產(chǎn)生原因，并將自我評(píng)估結(jié)果及整改意見向本部門負(fù)

9、責(zé)人及合規(guī)部報(bào)告；2、組織本部門各崗位定期或不定期開展合規(guī)性自查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向本部門負(fù)責(zé)人和合規(guī)部匯報(bào)，并提出整改方案；經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人及合規(guī)部的核準(zhǔn)后，催促相關(guān)崗位及時(shí)整改，并將整改結(jié)果向合規(guī)部報(bào)告并備案。四合規(guī)文化建立。1、積極宣傳合規(guī)的重要性及必要性，樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、“人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)的合規(guī)理念，推動(dòng)合規(guī)文化建立；2、協(xié)助合規(guī)部對(duì)所在部門的新員工進(jìn)展上崗合規(guī)培訓(xùn)以及日常的合規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)，內(nèi)容包括相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度、操作手冊(cè)等；3、幫助本部門員工掌握所在崗位的合規(guī)要求，就員工提出的合規(guī)問(wèn)題咨詢進(jìn)展答復(fù)；4、定期組織本部門員工就本部門經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)展交流與討論，積

10、極引導(dǎo)本部門員工理解合規(guī)管理的重要性和掌握各工作崗位的合規(guī)要求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，而不是掩蓋問(wèn)題、遮蓋風(fēng)險(xiǎn)；搜集所在部門的合規(guī)需求，向合規(guī)部提出合規(guī)要求及建議。第五章 合規(guī)經(jīng)理工作方式及工作目的第十三條 合規(guī)經(jīng)理工作方式 一合規(guī)經(jīng)理工作方式主要包括：日常合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告、重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告、合規(guī)管理工作總結(jié)及合規(guī)管理工作例會(huì)等四種方式。日常合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告。合規(guī)經(jīng)理應(yīng)將本部門日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)及業(yè)務(wù)流程中存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，包括：可能出現(xiàn)違規(guī)事項(xiàng)或可能因違背監(jiān)管要求受到處分或制裁，遭受資產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的環(huán)節(jié)及事項(xiàng)及時(shí)向本部門負(fù)責(zé)人及合規(guī)部報(bào)告。報(bào)告要素包括：1合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源；2合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生

11、的時(shí)間、地點(diǎn)、部位、崗位、發(fā)生經(jīng)過(guò)；3合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的性質(zhì)；4可能或已經(jīng)形成的風(fēng)險(xiǎn)、不良影響或損失程度；5已采取的措施或后續(xù)措施；6下一步措施及建議。重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告。合規(guī)經(jīng)理應(yīng)將本部門發(fā)生違背法律法規(guī)或監(jiān)管要求受到處分或制裁，涉案金額50萬(wàn)元以上含或遭受10萬(wàn)元以上經(jīng)濟(jì)損失或重大聲譽(yù)損失等重大處分或制裁的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及時(shí)向合規(guī)部報(bào)告。就本部門發(fā)生的重大突發(fā)事件及時(shí)填寫?廣東省農(nóng)村信譽(yù)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告表?見附件1報(bào)合規(guī)部。合規(guī)管理工作總結(jié)。合規(guī)經(jīng)理應(yīng)每年度的7月20日和次年1月20日前向合規(guī)部報(bào)送半年和年度合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)，內(nèi)容包括：本部門發(fā)生的違規(guī)問(wèn)題；內(nèi)部或外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本部門存在的

12、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，或?qū)Ρ静块T相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示、監(jiān)管意見或建議；內(nèi)外部稽核審計(jì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件等信息；在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、咨詢和檢查的日常工作中，發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問(wèn)題以及整改的措施及建議；本部門合規(guī)文化建立及其他日常合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作等。合規(guī)管理工作例會(huì)。聯(lián)社建立合規(guī)經(jīng)理例會(huì)制度，每季度召開一次。例會(huì)內(nèi)容應(yīng)包括：對(duì)前期各部門合規(guī)管理工作的總結(jié)、下階段合規(guī)管理工作的部署、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示、學(xué)習(xí)最新法律法規(guī)及明確其他合規(guī)管理工作要求等。二報(bào)告道路。合規(guī)經(jīng)理就合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作向本部門負(fù)責(zé)人及合規(guī)部雙線報(bào)告工作并負(fù)責(zé)；假設(shè)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)或利益沖突，難以保障合規(guī)報(bào)告的暢通、

13、及時(shí)的，合規(guī)經(jīng)理可直接向合規(guī)部或聯(lián)社高級(jí)管理層報(bào)告。第十四條 合規(guī)經(jīng)理的工作目的一通過(guò)對(duì)法律法規(guī)、政策制度的分析把握，及時(shí)將與本部門相關(guān)的法律法規(guī)、規(guī)章制度向本部門員工傳達(dá)，同時(shí)分析法律法規(guī)及相關(guān)政策的變化對(duì)本部門的影響，監(jiān)視并保障本部門規(guī)章制度與法律法規(guī)、政策規(guī)定及監(jiān)管要求相符；催促本部門及時(shí)整改所發(fā)現(xiàn)的制度破綻及問(wèn)題，不斷完善制度建立；二通過(guò)積極主動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，配合合規(guī)部協(xié)助本部門負(fù)責(zé)人采取有效措施，推動(dòng)本部門各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)符合合規(guī)要求，盡量防止合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生；三通過(guò)合規(guī)自我評(píng)估及合規(guī)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及問(wèn)題，防微杜漸，在事前、事中有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，真正發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警作用；四通過(guò)多

14、種形式的合規(guī)宣傳、培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，不斷進(jìn)步員工的合規(guī)意識(shí)，形成各部門與合規(guī)部的良性互動(dòng)，構(gòu)建“人人合規(guī)、“主動(dòng)合規(guī)積極主動(dòng)的合規(guī)文化。第六章 合規(guī)經(jīng)理的培訓(xùn)及管理第十五條 聯(lián)社為合規(guī)經(jīng)理提供定期或不定期培訓(xùn)，不斷進(jìn)步合規(guī)經(jīng)理的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制才能。合規(guī)部定期組織合規(guī)經(jīng)理學(xué)習(xí)國(guó)家的有關(guān)法律、法規(guī)和農(nóng)信社各項(xiàng)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操作流程、員工行為準(zhǔn)那么，加強(qiáng)對(duì)有關(guān)市場(chǎng)新動(dòng)態(tài)、銀行案例、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、控制根底知識(shí)和技能的學(xué)習(xí)、交流及研討，并組織相應(yīng)的合規(guī)考試，考試成績(jī)將納入合規(guī)經(jīng)理考核內(nèi)容。第十六條 對(duì)合規(guī)經(jīng)理的培訓(xùn)方式包括講課、座談、研討、閱讀專業(yè)材料、同業(yè)考察學(xué)習(xí)等。人力資源部會(huì)同合規(guī)部制定合規(guī)經(jīng)理的年度培

15、訓(xùn)方案，并為學(xué)習(xí)培訓(xùn)提供必要的資金、場(chǎng)所和時(shí)機(jī)。第七章 合規(guī)經(jīng)理的考核第十七條 合規(guī)經(jīng)理每一年度由所在部門負(fù)責(zé)人及合規(guī)部就其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況進(jìn)展考核，考核權(quán)重各占50%。一考核分為優(yōu)秀、稱職、根本稱職、不稱職四個(gè)檔次，考核結(jié)果由合規(guī)部人力資源部報(bào)聯(lián)社高級(jí)管理層，考核意見詳細(xì)列入個(gè)人檔案，作為續(xù)聘、解聘和獎(jiǎng)懲的重要根據(jù)。二考核成績(jī)總分值為120分其中包含20分加分工程，90分以上為優(yōu)秀，80分以上為稱職，60分以上為根本稱職，60分以下為不稱職。三考核內(nèi)容包括工作態(tài)度占20分、職業(yè)技能占20分、工作成效占60分及加分工程占20分詳細(xì)考核指標(biāo)及評(píng)分見附件2。第八章 合規(guī)經(jīng)理的任免及獎(jiǎng)懲第十八條

16、 合規(guī)經(jīng)理由所在部門負(fù)責(zé)人提名，經(jīng)合規(guī)部與人力資源部審核，報(bào)聯(lián)社主任辦公會(huì)審批，由聯(lián)社頒發(fā)合規(guī)經(jīng)理聘書。合規(guī)經(jīng)理職務(wù)隨本人調(diào)離自動(dòng)解除。第十九條 合規(guī)經(jīng)理的任職期限為二年，任期屆滿經(jīng)考核合格后可續(xù)聘。第二十條 合規(guī)經(jīng)理待遇如下：按月發(fā)放崗位津貼，標(biāo)準(zhǔn)為每月300元各聯(lián)社可根據(jù)情況調(diào)整，為維護(hù)國(guó)家和集體利益做出突出奉獻(xiàn)的，另行給予獎(jiǎng)勵(lì)及表?yè)P(yáng)。任職合規(guī)經(jīng)理連續(xù)考核三年為優(yōu)秀的，合規(guī)部可提請(qǐng)聯(lián)社給予晉升一級(jí)員工級(jí)別。第二十一條 合規(guī)經(jīng)理有以下情形之一的，免除合規(guī)經(jīng)理職務(wù)，如有嚴(yán)重違規(guī)情況的，按有關(guān)規(guī)定給予行政處分或處理，構(gòu)成犯罪的移交司法機(jī)關(guān)追究相應(yīng)法律責(zé)任：一因工作調(diào)動(dòng)不適宜再擔(dān)任兼職合規(guī)經(jīng)理的；

17、二經(jīng)年度考核，被評(píng)定為不稱職的；三隱瞞合規(guī)問(wèn)題、隱患及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不按規(guī)定報(bào)告，被內(nèi)部審計(jì)、監(jiān)察、合規(guī)等部門發(fā)現(xiàn)或查實(shí)的；四對(duì)本職工作不認(rèn)真負(fù)責(zé)，敷衍了事，或違背有關(guān)規(guī)定，濫用職權(quán)、徇私舞弊、泄露機(jī)密、玩忽職守，造成農(nóng)信社損失的；五違背法律法規(guī)、規(guī)章制度，利用職權(quán)進(jìn)展犯罪的；六被外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)或查實(shí)違規(guī)、或被外部監(jiān)管部門批評(píng)、處分或制裁的；七有其他瀆職行為或犯有嚴(yán)重錯(cuò)誤的。第九章 附那么第二十二條 本方法涉及的重要名詞術(shù)語(yǔ)解釋一合規(guī)部：是農(nóng)信社內(nèi)部設(shè)立的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、咨詢、管理農(nóng)信社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門或崗位。二合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理：是指有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)防止違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描繪詳細(xì)做法的崗位手冊(cè)，有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的周而復(fù)始的循環(huán)過(guò)程；同時(shí)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和廣東省農(nóng)信社各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作過(guò)程進(jìn)展控制、監(jiān)視和檢查，以促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，穩(wěn)健開展，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。三合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系：包括內(nèi)部合規(guī)管理環(huán)境、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制措施、監(jiān)視評(píng)價(jià)與糾正、合規(guī)文化的倡導(dǎo)與施行。四流程：為進(jìn)展某項(xiàng)活動(dòng)或