國(guó)開(kāi)金融學(xué)題庫(kù)

1、金融學(xué)十四章題庫(kù)1、防止內(nèi)幕交易和防止操縱市場(chǎng)是對(duì)（）監(jiān)管的主要內(nèi)容A.租賃、信托業(yè)B.銀行夜C.保險(xiǎn)業(yè)D.證券業(yè)知識(shí)點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的實(shí)施。參見(jiàn)教材本章第三節(jié)正確答案是：證券業(yè)2、（）的頒布，標(biāo)志著美國(guó)分業(yè)經(jīng)營(yíng)和分業(yè)監(jiān)管體制的形成A.格拉斯-斯蒂格爾法案B.金融服務(wù)現(xiàn)代化法C.金融監(jiān)管改革一一新基礎(chǔ)：重建金融監(jiān)管D.現(xiàn)代化金融監(jiān)管架構(gòu)藍(lán)圖知識(shí)點(diǎn)提示：美國(guó)金融監(jiān)管體系簡(jiǎn)介。參見(jiàn)教材本章第二節(jié)正確答案是：格拉斯-斯蒂格爾法案3、下列（）不屬于四結(jié)合”的金融監(jiān)管方法。A.定期檢查與隨機(jī)抽查B.外部監(jiān)管與內(nèi)部自律C.國(guó)際監(jiān)管與國(guó)內(nèi)督查D.全面監(jiān)管與重點(diǎn)監(jiān)管知識(shí)點(diǎn)提示：四結(jié)合”的監(jiān)管方法。參見(jiàn)教材本章

2、第三節(jié)。正確答案是：外部監(jiān)管與內(nèi)部自律4、由被監(jiān)管者的道德風(fēng)險(xiǎn)引起的損失或成本稱之為（）。"A.間接效率損失廣B.直接資源損失C.奉行成本D.行政成本知識(shí)點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的成本與邊界。參見(jiàn)教材本章第一節(jié)。正確答案是：間接效率損失5、我國(guó)目前實(shí)行的金融監(jiān)管體制是（）。A.集中監(jiān)管B.交叉監(jiān)管C.分業(yè)監(jiān)管"D.混合監(jiān)管知識(shí)點(diǎn)提示：我國(guó)金融監(jiān)管體制的發(fā)展演變。參見(jiàn)教材本章第二節(jié)正確答案是：混合監(jiān)管6、金融監(jiān)管的間接效率損失發(fā)生的途徑有（）。AA.被監(jiān)管者的道德風(fēng)險(xiǎn)BB.妨礙金融創(chuàng)新，導(dǎo)致動(dòng)態(tài)低效率口C.削弱競(jìng)爭(zhēng)，導(dǎo)致靜態(tài)低效率“D.監(jiān)管過(guò)度，導(dǎo)致金融服務(wù)效率降低E.依法關(guān)閉金融機(jī)

3、構(gòu)知識(shí)點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的成本。參見(jiàn)教材本章第一節(jié)。正確答案是：被監(jiān)管者的道德風(fēng)險(xiǎn)，妨礙金融創(chuàng)新，導(dǎo)致動(dòng)態(tài)低效率，削弱競(jìng)爭(zhēng),導(dǎo)致靜態(tài)低效率，監(jiān)管過(guò)度，導(dǎo)致金融服務(wù)效率降低7、實(shí)行雙層多頭金融監(jiān)管體制的國(guó)家是（）。廠A.英國(guó)BB.美國(guó)廠C.德國(guó)DD.加拿大匚I廠E.巴西知識(shí)點(diǎn)提示：當(dāng)前各主要國(guó)家金融監(jiān)管體系簡(jiǎn)介。參見(jiàn)教材本章第二節(jié)。正確答案是：美國(guó)，加拿大8、各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管重點(diǎn)包括（）。廠A.國(guó)際業(yè)務(wù)監(jiān)管BB.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管CC.日常經(jīng)營(yíng)監(jiān)管一DD.市場(chǎng)退出監(jiān)管廠E.注冊(cè)資本監(jiān)管知識(shí)點(diǎn)提示：對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管。參見(jiàn)教材本章第三節(jié)。正確答案是：市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，日常經(jīng)營(yíng)監(jiān)管，市場(chǎng)退出監(jiān)管9、宏觀審

4、慎監(jiān)管和微觀審慎監(jiān)管雖有區(qū)別，但有的監(jiān)管工具相同。這些相同的監(jiān)管工具是（）?？贏.資本監(jiān)管IIBB.審慎信貸標(biāo)準(zhǔn)口CC.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)DD.貸款損失監(jiān)管EE.其他風(fēng)險(xiǎn)管理要求知識(shí)點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的宏觀審慎與微觀審慎。參見(jiàn)教材本章第一節(jié)。正確答案是：資本監(jiān)管，審慎信貸標(biāo)準(zhǔn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，貸款損失監(jiān)管，其他風(fēng)險(xiǎn)管理要求10、按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管范圍可把金融監(jiān)管體制分為（）。廠A.單一監(jiān)管體制廠B.多元監(jiān)管體制CC.集中監(jiān)管體制DD.分業(yè)監(jiān)管體制廠E.混合監(jiān)管體制正確答案是：集中監(jiān)管體制，分業(yè)監(jiān)管體制11、金融監(jiān)管從對(duì)象上看，主要是對(duì)商業(yè)銀行、金融市場(chǎng)的監(jiān)管，非銀行金融機(jī)構(gòu)則不在其列。知識(shí)點(diǎn)提示：金融

5、監(jiān)管體制的變遷。參見(jiàn)教材本章第二節(jié)。答案解析：金融監(jiān)管不僅是對(duì)商業(yè)銀行、金融市場(chǎng)的監(jiān)管，也包括對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，如對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管。正確的答案是“錯(cuò)”。12、金融監(jiān)管中由政府負(fù)擔(dān)的成本是奉行成本。對(duì)知識(shí)點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的成本與邊界。參見(jiàn)教材本章第一節(jié)答案解析：政府負(fù)擔(dān)的成本是行政成本。正確的答案是“錯(cuò)”。13、金融監(jiān)管不是單純檢查監(jiān)督、處罰或純技術(shù)的調(diào)查、評(píng)價(jià)，而是監(jiān)管當(dāng)局在法定權(quán)限下的具體執(zhí)法行為和管理行為。知識(shí)點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的概念。參見(jiàn)教材本章第一節(jié)正確的答案是“對(duì)”。14、金融體系的負(fù)效應(yīng)表現(xiàn)在金融體系的風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)在不穩(wěn)定性等方面知識(shí)點(diǎn)提示：金融體系的負(fù)效應(yīng)。參見(jiàn)教材本章第一節(jié)正確的

6、答案是“對(duì)”。15、內(nèi)部知情人利用地位、職務(wù)或業(yè)務(wù)等便利，利用未公開(kāi)信息進(jìn)行有價(jià)證券交易或泄露該信息的行為，是典型的證券欺詐。知識(shí)點(diǎn)提示：對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管。參見(jiàn)教材本章第三節(jié)。答案解析：是典型的內(nèi)幕交易。正確的答案是“錯(cuò)”。16、根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，我國(guó)金融監(jiān)管的主體是（）。廣A.銀監(jiān)會(huì)*B.中國(guó)人民銀行C.證監(jiān)會(huì)匚I廣D.保監(jiān)會(huì)知識(shí)點(diǎn)提示：我國(guó)金融監(jiān)管體制的發(fā)展演變。參見(jiàn)教材本章第二節(jié)。正確答案是：中國(guó)人民銀行17、一國(guó)監(jiān)管法律法規(guī)體系不包括（）。A.專業(yè)性法規(guī)B.國(guó)際性法律口C.行業(yè)性法律D.行業(yè)內(nèi)法律知識(shí)點(diǎn)提示：監(jiān)管法律法規(guī)體系。參見(jiàn)教材本章第一節(jié)。正確答案是：國(guó)際性法律18、金融危機(jī)以后

7、，各國(guó)對(duì)金融機(jī)構(gòu)體系進(jìn)行了重構(gòu)，主要特色是（）A.建立了更多的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)同監(jiān)管B.加強(qiáng)對(duì)衍生金融工具監(jiān)管的同時(shí)，強(qiáng)調(diào)對(duì)原生金融工具的監(jiān)管"C.凸顯中央銀行在監(jiān)管中的地位，強(qiáng)調(diào)宏觀審慎監(jiān)管D.加強(qiáng)多種監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合，強(qiáng)調(diào)微觀審慎監(jiān)管口知識(shí)點(diǎn)提示：金融危機(jī)后金融監(jiān)管的新發(fā)展。參見(jiàn)教材本章第三節(jié)正確答案是：凸顯中央銀行在監(jiān)管中的地位，強(qiáng)調(diào)宏觀審慎監(jiān)管19、金融監(jiān)管中的依法監(jiān)管原則是指（）。廣A.金融機(jī)構(gòu)必須依法經(jīng)營(yíng)B.金融運(yùn)行必須依法管理"C.嚴(yán)格執(zhí)法不干涉內(nèi)部管理D.金融調(diào)控必須依法操作口正確答案是：嚴(yán)格執(zhí)法不干涉內(nèi)部管理20、對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管的基本原則是（）。A.保護(hù)投

8、資者合法權(quán)益原則口B.依法監(jiān)管原則C.嚴(yán)格執(zhí)法原則"D.堅(jiān)持公開(kāi)、公平、公正的“三公”原則正確答案是：堅(jiān)持公開(kāi)、公平、公正的“三公”原則21、金融監(jiān)管的一般目標(biāo)是（）。選擇一項(xiàng)或多項(xiàng)：AA.確保金融穩(wěn)定安全，防范金融風(fēng)險(xiǎn)口BB.保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益cC.提高金融體系效率口DD.規(guī)范金融機(jī)構(gòu)行為，促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)廠E.提高各類金融機(jī)構(gòu)的盈利水平正確答案是：確保金融穩(wěn)定安全，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益，提高金融體系效率，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)行為，促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)22、金融監(jiān)管的構(gòu)成體系包括（）。廠A.金融監(jiān)管的指標(biāo)體系BB.金融監(jiān)管的理論體系口CC.金融監(jiān)管的法律體系DD.金融監(jiān)管的組織體系口EE.

9、金融監(jiān)管的內(nèi)容體系正確答案是：金融監(jiān)管的理論體系，金融監(jiān)管的法律體系，金融監(jiān)管的組織體系金融監(jiān)管的內(nèi)容體系23、對(duì)證券也的監(jiān)管主要包括（）。廠A.對(duì)證券發(fā)行的監(jiān)管BB.對(duì)證券機(jī)構(gòu)的監(jiān)管CC.對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管DD.對(duì)上市公司的監(jiān)管廠E.對(duì)證券流通的監(jiān)管正確答案是：對(duì)證券機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管，對(duì)上市公司的監(jiān)管24、金融監(jiān)管的原則主要是（）。歹A.不干涉金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理原則口B.依法監(jiān)管與嚴(yán)格執(zhí)法原則口*C.綜合性與系統(tǒng)性監(jiān)督原則D.“內(nèi)控”與“外控”相結(jié)合的原則口E.公平、公正、公開(kāi)原則正確答案是：不干涉金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理原則，依法監(jiān)管與嚴(yán)格執(zhí)法原則，綜合性與系統(tǒng)性監(jiān)督原則，“內(nèi)控”與“外控

10、”相結(jié)合的原則，公平、公正、公開(kāi)原則25、我國(guó)金融體系中的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括（）廠A.金融資產(chǎn)管理公司BB.中國(guó)人民銀行口CC.銀監(jiān)會(huì)DD.證監(jiān)會(huì)EE.保監(jiān)會(huì)正確答案是：中國(guó)人民銀行，銀監(jiān)會(huì)，證監(jiān)會(huì)，保監(jiān)會(huì)26、抓住關(guān)鍵問(wèn)題或重要環(huán)節(jié)進(jìn)行特別監(jiān)管，稱為全面監(jiān)管對(duì)"錯(cuò)口知識(shí)點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的手段與方法。參見(jiàn)教材本章第三節(jié)答案解析：稱為重點(diǎn)監(jiān)管。正確的答案是“錯(cuò)”。27、資本充足性監(jiān)管是市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的主要內(nèi)容。對(duì)知識(shí)點(diǎn)提示：對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管。參見(jiàn)教材本章第三節(jié)答案解析：是日常經(jīng)營(yíng)監(jiān)管的重要內(nèi)容正確的答案是“錯(cuò)”。28、美國(guó)和英國(guó)都是實(shí)行多元化監(jiān)管體制的代表，其金融監(jiān)管是由多個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)承擔(dān)的。

11、知識(shí)點(diǎn)提示：當(dāng)前各主要國(guó)家金融監(jiān)管體系簡(jiǎn)介。參見(jiàn)教材本章第二節(jié)。答案解析：美國(guó)實(shí)行多元化監(jiān)管體制，英國(guó)則是工元化”監(jiān)管體制，英格蘭銀行承擔(dān)整個(gè)金融業(yè)監(jiān)管的職責(zé)。正確的答案是“錯(cuò)”。29、1994年的金融體制改革以后，中國(guó)人民銀行先后將其證券、保險(xiǎn)、銀行監(jiān)管職責(zé)分別轉(zhuǎn)交給了證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)，已不再負(fù)有金融監(jiān)管職責(zé)，成為專門制定與執(zhí)行貨幣政策的機(jī)構(gòu)。對(duì)"錯(cuò)口知識(shí)點(diǎn)提示：我國(guó)金融監(jiān)管體系的發(fā)展演變。參見(jiàn)教材本章第二節(jié)。答案解析：中國(guó)人民銀行仍然負(fù)有綜合監(jiān)管職能。正確的答案是“錯(cuò)”。3、各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，主要是對(duì)金融機(jī)構(gòu)日常運(yùn)營(yíng)的監(jiān)管。知識(shí)點(diǎn)提示：對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管。參見(jiàn)教材本章第三節(jié)答案解析：還包括對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入和市場(chǎng)退出的監(jiān)管。正確的答案是“錯(cuò)”。31、金融監(jiān)管理論體系中不包括（）。A.應(yīng)用理論"B.自然理論C.相關(guān)理論D.基礎(chǔ)理論匚I知識(shí)點(diǎn)提示：監(jiān)管理論體系。參見(jiàn)教材本章第一節(jié)正確答案是：自然理論32、對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要任務(wù)是（）。A.保護(hù)投保人的合法權(quán)益"B.保護(hù)投資者的合法權(quán)益口C.保護(hù)存款人的合法權(quán)益D.保護(hù)企業(yè)并購(gòu)重組中的合法權(quán)益正確答案是：保護(hù)投資者的合法權(quán)益33、在金融監(jiān)管模式中，美國(guó)是（）模式的典型代表。"A