資金集中管理

1、1 of 39 Global Partner For You方案簡介方案簡介目錄目錄 2 of 39 Global Partner For You簡介簡介 由來由來集團(tuán)企業(yè)出現(xiàn)資金分散、閑置、利用率低，信貸融資、資金計(jì)劃與控制不集中、不統(tǒng)一等問題，制約企業(yè)集團(tuán)化發(fā)展。政府：企業(yè)走出去的戰(zhàn)略，支持集團(tuán)企業(yè)設(shè)立結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司；銀行：提供了集團(tuán)企業(yè)進(jìn)行統(tǒng)一結(jié)算、資金集中管理的帳戶模式等服務(wù)， 集團(tuán)帳戶、母子帳戶、一戶多名(虛擬帳戶)；企業(yè)：開始或已設(shè)立各種統(tǒng)一結(jié)算模式：統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、 結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司 詳細(xì)信息詳細(xì)信息 1 合適、安全的資金集中管理方案及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)；

2、2 提高資金綜合盈利能力：發(fā)揮集團(tuán)資金的整體規(guī)模效益，利用同業(yè)政策在銀行 獲取利差收入，通過內(nèi)部貸款制度減少集團(tuán)整體財(cái)務(wù)費(fèi)用，可以開展投資業(yè)務(wù) 獲取投資收益；3 資金調(diào)撥、分配、歸集的實(shí)時(shí)性，可避免資金的閑置，提高了資金的利用率， 降低了結(jié)算成本。3 of 39 Global Partner For You可行性分析、方案選型籌建結(jié)算中心與商業(yè)銀行簽訂相關(guān)協(xié)議資金結(jié)算業(yè)務(wù)整合應(yīng)急解決方案可行性、業(yè)務(wù)需求分析運(yùn)行模型系統(tǒng)開發(fā)、產(chǎn)品選購/試運(yùn)行銀行接口及安全認(rèn)證系統(tǒng)驗(yàn)收、運(yùn)行、維護(hù)應(yīng)急解決方案日常維護(hù)需求更新升級簡介簡介 資金集中管理路線圖資金集中管理路線圖4 of 39 Global Partn

3、er For You簡介簡介- -所處位置所處位置結(jié)結(jié)算算中中心心內(nèi)內(nèi)部部銀銀行行商商業(yè)業(yè)銀銀行行成成員員單單位位5 of 39 Global Partner For You簡介簡介- -資金結(jié)算組織結(jié)構(gòu)資金結(jié)算組織結(jié)構(gòu)結(jié)結(jié) 算算 中中 心心集集 團(tuán)團(tuán) 財(cái)財(cái) 務(wù)務(wù) 管管 理理 部部財(cái)財(cái) 務(wù)務(wù) 部部結(jié)結(jié)算算部部信信貸貸融融資資部部資資金金計(jì)計(jì)劃劃部部辦辦公公室室財(cái)財(cái) 務(wù)務(wù) 會會 計(jì)計(jì)對外結(jié)算、對內(nèi)結(jié)算、信貸融資、資金計(jì)劃與控制6 of 39 Global Partner For You簡介簡介- -資金集中管理結(jié)構(gòu)資金集中管理結(jié)構(gòu)帳務(wù)處理、數(shù)據(jù)管理平臺票據(jù)管理對內(nèi)結(jié)算集中帳戶管理統(tǒng)一信貸融資資金

4、計(jì)劃與控制資金分析與研究ERP、財(cái)務(wù)系統(tǒng)決策支持銀行接口Internet查詢業(yè)務(wù)結(jié)算層管理層分析決策層安全產(chǎn)品認(rèn)證對外結(jié)算銀企直聯(lián)7 of 39 Global Partner For You目錄目錄方案簡介方案簡介 資金結(jié)算資金結(jié)算 ( ( 帳戶管理帳戶管理 對外結(jié)算 對內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 ) )資金管理資金管理 ( (信貸融資 資金計(jì)劃) )資金分析資金分析銀企直聯(lián)銀企直聯(lián)總結(jié)總結(jié) FIV2FIV2軟件產(chǎn)品介紹軟件產(chǎn)品介紹8 of 39 Global Partner For You資金結(jié)算資金結(jié)算- -帳戶管理帳戶管理 參與資金集中結(jié)算的所有單位及結(jié)算中心的組織結(jié)構(gòu)。 成員單位根據(jù)各自的業(yè)務(wù)需

5、求在結(jié)算中心或商業(yè)銀行開設(shè)內(nèi)部帳戶和外部帳戶，內(nèi)部帳戶必須包含資金結(jié)算科目意義。 與財(cái)務(wù)會計(jì)科目不同，資金結(jié)算科目是根據(jù)企業(yè)的業(yè)務(wù)核算和管理需求而設(shè)立9 of 39 Global Partner For You目錄目錄10 of 39 Global Partner For You資金結(jié)算資金結(jié)算- -對外結(jié)算對外結(jié)算11 of 39 Global Partner For You資金結(jié)算資金結(jié)算- -對內(nèi)結(jié)算對內(nèi)結(jié)算12 of 39 Global Partner For You資金結(jié)算資金結(jié)算- -結(jié)算報(bào)表結(jié)算報(bào)表試算平衡表、資金頭寸表、存貨款余額表、單位余額表 現(xiàn)金日記帳、銀行日記帳、結(jié)息記錄

6、表、利率變動表 積數(shù)調(diào)整表、計(jì)息積數(shù)余額表 流水帳、科目日結(jié)單、日計(jì)表、帳戶余額表、憑證匯總表總帳、明細(xì)帳、月計(jì)表、現(xiàn)金流量表13 of 39 Global Partner For You目錄目錄14 of 39 Global Partner For You資金結(jié)算資金結(jié)算- -票據(jù)管理票據(jù)管理商業(yè)承兌銀行承兌銀行匯票銀行本票支票信用證空白票據(jù) 收款票據(jù) 手續(xù)費(fèi)用統(tǒng)計(jì)分析實(shí)時(shí)信息購入領(lǐng)用登記作廢退票領(lǐng)用出票背書作廢繳回退票申請審批辦理出票作廢余款處理申請開證審批辦理開證修改轉(zhuǎn)證結(jié)匯退證注銷登記打印查詢統(tǒng)計(jì)查詢統(tǒng)計(jì)查詢統(tǒng)計(jì)查詢統(tǒng)計(jì)申請審批辦理登記20種帳務(wù)處理承兌協(xié)議查詢統(tǒng)計(jì)以成員單位、各種票據(jù)

7、為主體進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析票據(jù)到期、帳戶余額等實(shí)時(shí)信息提醒15 of 39 Global Partner For You票據(jù)管理票據(jù)管理- -特點(diǎn)特點(diǎn)1 統(tǒng)一辦理；2 所有票據(jù)登記到中心集中管理；3 支票、銀行匯票、銀行本票的特性辦理；4 承兌匯票的各種業(yè)務(wù)狀態(tài)處理，以實(shí)現(xiàn)融資功能；5 收到票據(jù)的登記；6 票據(jù)到期實(shí)時(shí)提醒；7 統(tǒng)計(jì)各成員單位開出、接收票據(jù)、金額情況；8 信用證的申請、開證、修改、注銷退證管理。16 of 39 Global Partner For You票據(jù)管理票據(jù)管理- -承兌票據(jù)業(yè)務(wù)處理承兌票據(jù)業(yè)務(wù)處理成員單位到中心辦理業(yè)務(wù) 收到票據(jù) 交銀行托收 銀行托收入帳 成員單位退票 成員

8、單位申請貼現(xiàn) 銀行托收入帳(銀行托收到帳_成員單位已貼現(xiàn)) 貼現(xiàn)票據(jù)交銀行托收(交銀行托收_已貼現(xiàn)) 中心到銀行辦理業(yè)務(wù) 申請貼現(xiàn) 貼現(xiàn)到帳(申請銀行貼現(xiàn)到帳) 票據(jù)到期貼現(xiàn) 成員單位貼現(xiàn)(中心給成員單位貼現(xiàn)) 票據(jù)抵押 貸款抵押 取回票據(jù)(收回抵押貸款匯票) 到期轉(zhuǎn)帳(抵押票據(jù)到期) 背書 內(nèi)部背書 對外背書17 of 39 Global Partner For You目錄目錄方案簡介方案簡介 資金結(jié)算資金結(jié)算 ( (帳戶管理 對外結(jié)算 對內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 ) )資金管理資金管理 ( ( 信貸融資信貸融資 資金計(jì)劃) )資金分析資金分析銀企直聯(lián)銀企直聯(lián)總結(jié)總結(jié) FIV2FIV2軟件產(chǎn)品介紹軟

9、件產(chǎn)品介紹18 of 39 Global Partner For You資金管理資金管理- -信貸融資信貸融資資金集中結(jié)算的利潤資金集中結(jié)算的利潤(焦焦)點(diǎn)！點(diǎn)！19 of 39 Global Partner For You信貸融資信貸融資- -特點(diǎn)特點(diǎn)1 統(tǒng)一信貸融資；2 有償使用、貸款計(jì)息原則；3 存款計(jì)息；4 資金使用情況反饋與跟蹤；5 貸款情況預(yù)測；6 各成員單位貸款情況；7 集團(tuán)向銀行貸款情況；8 合同臺帳分類管理。合同臺帳分類管理： 按貸款期限：短期1年內(nèi)、中期1-5年、長期5年以上 按貸款條件：信用貸款、擔(dān)保貸款(保證貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款)、票據(jù)貼現(xiàn) 按還款方式：一次償還、分

10、期償還 按貸款對象：工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、外貿(mào)貸款等 按貸款核發(fā)方式：流動資金貸款、固定資產(chǎn)貸款 按貸款資金性質(zhì)：政策性貸款、商業(yè)性貸款 按貸款資金來源及貸款風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)人：自營貸款、委托貸款 按貸款質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)：正常貸款、關(guān)注貸款、次級貸款、可疑貸款、損失貸款 按執(zhí)行狀態(tài)：執(zhí)行中、執(zhí)行完成、未執(zhí)行20 of 39 Global Partner For You信貸融資信貸融資- -貸款貸款21 of 39 Global Partner For You信貸融資信貸融資- -合同與臺帳合同與臺帳 建立成員單位向中心借款的合同與臺帳，并對計(jì)劃還款和實(shí)際執(zhí)行還款進(jìn)行監(jiān)控，以及合同預(yù)測。1 在中心建立：中心放款

11、(成員單位貸款)，中心貸款(集團(tuán)向銀行借款)合同與臺帳；2 在此基礎(chǔ)上逐步建立承兌、信用證臺帳，并對企業(yè)授信、銀行授信、經(jīng)濟(jì)指標(biāo) 等進(jìn)行管理。22 of 39 Global Partner For You信貸融資信貸融資- -預(yù)測與報(bào)表預(yù)測與報(bào)表23 of 39 Global Partner For You目錄目錄24 of 39 Global Partner For You資金管理資金管理- -資金計(jì)劃資金計(jì)劃25 of 39 Global Partner For You資金計(jì)劃資金計(jì)劃- -特點(diǎn)特點(diǎn)1 集中統(tǒng)一資金計(jì)劃；2 資金計(jì)劃由中心或預(yù)算委員會制定資金計(jì)劃項(xiàng)目、計(jì)劃表；3 成員單位根

12、據(jù)自身情況編制資金計(jì)劃項(xiàng)目明細(xì)、計(jì)劃表；4 成員單位根據(jù)流程填報(bào)、調(diào)整、追加資金計(jì)劃；5 中心或預(yù)算委員會對資金計(jì)劃進(jìn)行審批辦理；6 監(jiān)控各成員單位資金計(jì)劃實(shí)際執(zhí)行情況，并設(shè)置執(zhí)行預(yù)警處理；7 對各資金計(jì)劃進(jìn)行匯總分析；8 對各成員單位及集團(tuán)的各期資金計(jì)劃、實(shí)際執(zhí)行情況進(jìn)行對比分析。 26 of 39 Global Partner For You資金計(jì)劃資金計(jì)劃- -計(jì)劃項(xiàng)目與計(jì)劃表計(jì)劃項(xiàng)目與計(jì)劃表 1 計(jì)劃項(xiàng)目制定： 計(jì)劃項(xiàng)目制定以全面計(jì)劃為基礎(chǔ)，由集團(tuán)計(jì)劃委員會建立框架(如：一級計(jì)劃 項(xiàng)目)下發(fā)到成員單位。 2 計(jì)劃項(xiàng)目應(yīng)用： 成員單位下載計(jì)劃項(xiàng)目，并根據(jù)實(shí)際情況增加計(jì)劃明細(xì)。 1 計(jì)劃表

13、建立： 成員單位下載計(jì)劃項(xiàng)目并設(shè)立計(jì)劃明細(xì)后，建立計(jì)劃表。 2 計(jì)劃表應(yīng)用： 計(jì)劃表的建立，就可以進(jìn)行編制、追加、調(diào)整計(jì)劃了。 27 of 39 Global Partner For You資金計(jì)劃資金計(jì)劃- -計(jì)劃編制計(jì)劃編制 成員單位根據(jù)全面計(jì)劃情況，填報(bào)計(jì)劃表，并提交審批。 成員單位在實(shí)際執(zhí)行計(jì)劃時(shí)，發(fā)現(xiàn)總計(jì)劃金額不足，則追加計(jì)劃，并提交審批。 成員單位在實(shí)際執(zhí)行計(jì)劃時(shí)，發(fā)現(xiàn)計(jì)劃明細(xì)或項(xiàng)目金額不均，則調(diào)整計(jì)劃 1 設(shè)立成員單位和集團(tuán)計(jì)劃委員會審批流程； 2 分配人員權(quán)限 3 對提交的計(jì)劃進(jìn)行審批28 of 39 Global Partner For You資金計(jì)劃資金計(jì)劃- -控制預(yù)警與

14、匯總控制預(yù)警與匯總 計(jì)劃執(zhí)行檢測，設(shè)置預(yù)警金額，對計(jì)劃執(zhí)行預(yù)警。 按計(jì)劃期間的年、季、月，計(jì)劃狀態(tài)(通過審批、未通過審批)等條件查詢。 成員單位按單位本身、計(jì)劃項(xiàng)目匯總； 集團(tuán)計(jì)劃委員會對成員單位、計(jì)劃項(xiàng)目進(jìn)行匯總。 29 of 39 Global Partner For You目錄目錄30 of 39 Global Partner For You資金分析資金分析 付款統(tǒng)計(jì)表：對成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的專項(xiàng)支出、費(fèi)用支出進(jìn)行統(tǒng)計(jì)； 收款統(tǒng)計(jì)表：對成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的收款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)； 付款對比分析：對成員單位或集團(tuán)多個(gè)時(shí)間段的付款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、對比，形成趨勢圖； 收款對比分析：對成員單位或集團(tuán)

15、多個(gè)時(shí)間段的收款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、對比，形成趨勢圖； 收付款比較：對成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的專項(xiàng)支出、費(fèi)用支出及其付款進(jìn)行統(tǒng)計(jì) 比較分析，形成對比餅圖。 現(xiàn)金流量表、帳戶統(tǒng)計(jì)分析、流水帳 單位收支流量、月度收支流量、日期收支流量 單位收支流量對比分析、月度收支流量對比分析、日期收支流量對比分析 31 of 39 Global Partner For You目錄目錄32 of 39 Global Partner For You銀企直聯(lián)及網(wǎng)絡(luò)安全銀企直聯(lián)及網(wǎng)絡(luò)安全前提條件是保證數(shù)據(jù)的完整性、安全保密性、抗否認(rèn)性；前提條件是保證數(shù)據(jù)的完整性、安全保密性、抗否認(rèn)性；安全產(chǎn)品通過國密和央行認(rèn)證；安全產(chǎn)品通過國

16、密和央行認(rèn)證；在銀行系統(tǒng)有廣泛應(yīng)用案例和良好信譽(yù)；在銀行系統(tǒng)有廣泛應(yīng)用案例和良好信譽(yù)；采取與第三方合作形式。采取與第三方合作形式。 結(jié)結(jié)算算 中中心心銀聯(lián)系統(tǒng)前置機(jī)服務(wù)器防火墻 商商業(yè)業(yè) 銀銀行行銀行系統(tǒng)前置機(jī)服務(wù)器防火墻成成員員單單位位內(nèi)部網(wǎng)銀系統(tǒng)工作站管理系統(tǒng)客戶端加解密服務(wù)器端加密產(chǎn)品客戶端33 of 39 Global Partner For You目錄目錄34 of 39 Global Partner For You總結(jié)總結(jié) 方案施行的理想結(jié)果就是達(dá)到金字塔型管理模式，為中高層管理人員提供決策支持、業(yè)務(wù)核算人員工作信息化、提高企業(yè)競爭力，最終為企業(yè)集團(tuán)化發(fā)展作出貢獻(xiàn)！35 of 39

17、 Global Partner For You目錄目錄36 of 39 Global Partner For YouFIV2FIV2軟件產(chǎn)品介紹軟件產(chǎn)品介紹任何一個(gè)優(yōu)秀的方案(IT行業(yè))都需要有合適的軟件產(chǎn)品作為實(shí)施工具。FI(資金集中管理平臺) V2.0 以資金集中管理解決方案為基礎(chǔ)而設(shè)計(jì)開發(fā)。具備特點(diǎn)： 方案、軟件產(chǎn)品結(jié)構(gòu)體系簡潔清晰；在架構(gòu)上應(yīng)用平臺化管理，在該平臺上任意組合業(yè)務(wù)組件，以滿足不同企業(yè)不同的資金 中管理體制；與其他企業(yè)管理軟件進(jìn)行數(shù)據(jù)交互，避免形成信息孤島，同時(shí)為保證資金數(shù)據(jù) 的安全性、 完整性，用戶對每一條數(shù)據(jù)記錄的增加、修改、刪除系統(tǒng)自動記錄在FI系統(tǒng)操作日記中， 并有

18、詳細(xì)描述；完全開放的開發(fā)接口，可以與各商業(yè)銀行、第三方安全認(rèn)證產(chǎn)品商合作開發(fā)銀行企業(yè)連接 支付系統(tǒng)(銀企直聯(lián)系統(tǒng))；根據(jù)客戶化的方案基于FI V2的運(yùn)行平臺二次開發(fā)業(yè)務(wù)組件。FI V2.0 業(yè)務(wù)組件MicroSoft .net 平臺FI V2.0 運(yùn)行平臺ODBCOleDB帳務(wù)處理票據(jù)管理銀企直聯(lián)SQLServerOracleSybase信貸融資資金計(jì)劃平臺管理其他系統(tǒng)組件ERP財(cái)務(wù)系統(tǒng)定制組件37 of 39 Global Partner For YouFIV2FIV2著作權(quán)證書著作權(quán)證書38 of 39 Global Partner For You結(jié)束結(jié)束謝謝大家劉汝利劉汝利 2003年年E-Mail： FIV Mobile(0)1387998895539 of 39 Global Partner For You結(jié)算模式結(jié)算模式結(jié)算