銀行業(yè)務(wù)反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題及答案

1、銀行業(yè)務(wù)反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題及答案一、單選（共 79 題）1、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法于()第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)。A2006 年 8 月 1 日 B2006 年 10 月 31 日 C2006 年 7 月 1 日 D2006年11月21日2、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者（）舉報(bào)。A. 人民銀行 B. 銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)C.公安機(jī)關(guān) D.檢察院3、反洗錢(qián)法規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()通報(bào)。A反洗錢(qián)行政主管部門(mén)B.公安機(jī)關(guān) C.檢查院 D.司法部門(mén)4、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采

2、取符合反洗錢(qián)法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A 人民銀行 B 銀監(jiān)業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)C 該金融機(jī)構(gòu) D 第三方5、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別,認(rèn)為必要時(shí) ,可以向 ()等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A. 銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)B. 公安、工商行政管理部門(mén)C.人民銀行 D.金融機(jī)構(gòu)總部6、根據(jù)反洗錢(qián)法的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為小時(shí)。A、24 小時(shí) B、48 小時(shí) C、72 小時(shí) D、5 天7、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告1或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)

3、元以上五十萬(wàn)元以下罰款。A.20 萬(wàn)元以上 50 萬(wàn)元以下 B.50 萬(wàn)元以上 200 萬(wàn)元以下C.50 萬(wàn)元以上 500 萬(wàn)元以下 D.50 萬(wàn)元以上 800 萬(wàn)元以下8、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。A.1 萬(wàn)元以上 5 萬(wàn)元以下 B.5 萬(wàn)元以上 10 萬(wàn)元以下C.10 萬(wàn)元以上 20 萬(wàn)元以下 D.20 萬(wàn)元以上 50 萬(wàn)元以下9、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的

4、，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。A.1 萬(wàn)元以上 5 萬(wàn)元以下 B.5 萬(wàn)元以上 10 萬(wàn)元以下C.10 萬(wàn)元以上 20 萬(wàn)元以下 D.20 萬(wàn)元以上 50 萬(wàn)元以下10、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法自（）起實(shí)施。A.2006 年12 月1 日B.2007 年1月 1日C.2007 年3月1日D.2007 年6 月1日11 、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）罰款。A.5 萬(wàn)元以上 10 萬(wàn)元以下 B.1 萬(wàn)元以上

5、5 萬(wàn)元以下2C.2 萬(wàn)元以上 10 萬(wàn)元以下 D.1 萬(wàn)元以上 10 萬(wàn)元以下12、根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指（）。A. 國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室B. 中國(guó)人民銀行C.中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D.中華人民共和國(guó)公安部13 、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保()已經(jīng)采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A. 第三方 B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同C.該金融機(jī)構(gòu)D.公安部門(mén)或者是工商行政管理部門(mén)1

6、4、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.五 B.八 C.十 D.十五15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的（）,指定專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。A. 內(nèi)部操作規(guī)程 B. 業(yè)務(wù)管理流程 C. 業(yè)務(wù)管理規(guī)定 D.外部操作規(guī)程16、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定 （中國(guó)人民銀行令 2006 第 1 號(hào)），自年月日起施行。（）A.200631B.2006116C.200711D.20072117 、（）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)

7、行監(jiān)3督管理。A. 中國(guó)人民銀行 B. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)18 、（）在履行反洗錢(qián)職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合。A. 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行C.金融機(jī)構(gòu)上級(jí)部門(mén)D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)19、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)()的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A. 反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B.反洗錢(qián)操作規(guī)程C.業(yè)務(wù)管理規(guī)定D.業(yè)務(wù)管理流程20、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是（）。A. 銀行監(jiān)督管理委員會(huì)B中國(guó)人民銀行C公安機(jī)關(guān) D稅務(wù)機(jī)關(guān)21、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以（）向

8、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。A、口頭電話 B、電子郵件 C、書(shū)面形式 D、手機(jī)短信22、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A. 安全性、時(shí)效性、保密性B.合規(guī)性、保密性、時(shí)效性C.真實(shí)性、有效性、完整性D.完整性、合規(guī)性、有效性23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、金融機(jī)構(gòu)上級(jí)部門(mén)24、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。4A12B 2

9、4C48D7225、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（）人，并出示執(zhí)法證和中國(guó)人民銀行或者省一級(jí)分之機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。A.1B.2C.3D.426、為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，規(guī)范反洗錢(qián)監(jiān)督管理行為和金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作，維護(hù)金融秩序，根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法、（）等有關(guān)法律行政法規(guī)，制定本辦法。A. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法B. 中華人民共和國(guó)票據(jù)法C.中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法D中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法27、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和（）的機(jī)構(gòu)適用金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理的規(guī)定。A. 基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù) B. 房地產(chǎn)公司 C.典當(dāng)公司 D.小額擔(dān)保公司28、中

10、國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查前，應(yīng)填寫(xiě)現(xiàn)場(chǎng)檢查（）。A. 現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)B(niǎo). 立項(xiàng)審批表C.現(xiàn)場(chǎng)檢查調(diào)閱清單D.現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)駐會(huì)談紀(jì)要29、詢問(wèn)應(yīng)制作（），詢問(wèn)筆錄應(yīng)交被詢問(wèn)人核對(duì)。被詢問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或蓋章，調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。A. 會(huì)談紀(jì)要 B. 工作底稿 C.取證記錄 D.詢問(wèn)筆錄30、應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的（）的范圍，其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由國(guó)務(wù)院行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)制定。A. 特定非金融機(jī)構(gòu)B.金融機(jī)構(gòu) C.保險(xiǎn)公司 D.證券公司31、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令【 2006 】第 2 號(hào)）自年月日起施行。

11、（）5A.200731B.2006116C.2007116D.20063132、制定金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的目的：（）A. 防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告行為B. 遏制洗錢(qián)犯罪，維護(hù)金融秩序C.預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益D.規(guī)范反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，督促金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)33、不適用于金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的機(jī)構(gòu)是： （） A. 農(nóng)村合作銀行 B. 基金管理公司 C. 從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu) D.小額貸款公司34、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心設(shè)立在。 （）A. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員

12、會(huì)D.中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)35、金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額或可疑交易報(bào)告后，若接到該中心發(fā)出的補(bǔ)正通知，應(yīng)在接到該通知的個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。（）A.3B.5C.10D.1536、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生后個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。 ()A.10B.15C.3D.537、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告。 ()A.10B.5C.15D.738、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由報(bào)告。（）A. 開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行B. 發(fā)生業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C.開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)D.發(fā)卡銀行6

13、39、客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由報(bào)告。（）A. 發(fā)卡行 B.收單行 C.發(fā)卡行或收單行D.基本開(kāi)戶銀行40、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。（）A.5B.10C.15D.2041、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。 （）A.100B.200C.300D.50042、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。（）A.30B.20C.50D.1043、

14、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值萬(wàn)美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（）A.1B.5C.10D.2044、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣萬(wàn)元以上或者外幣等值萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)為大額交易。()A10020B 10010C 20020D.2001045、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易萬(wàn)元以上或者外幣交易等值萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。 ()A.2010B.201C.501D.501046、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)

15、日累計(jì)人民幣萬(wàn)元以上或者外幣等值萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃7轉(zhuǎn)。（）A.20010B.20020C.2010D.501047、在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。（）A. 單邊累計(jì) B. 雙邊累計(jì) C.單邊或雙邊累計(jì)D.累計(jì)48 、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，下列哪些交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。()A. 定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一戶名下的另一賬戶。B. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)

16、立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。49、長(zhǎng)期閑置的賬戶突然啟用，且內(nèi)突然出現(xiàn)大量資金收付的情況，應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（） A.短期 B.長(zhǎng)期 C.一定時(shí)期 D.特定時(shí)期50、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或辦理退保的情形，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（） A. 頻繁 B. 大量 C.頻繁大量 D.偶爾51、境內(nèi)居民接受離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由操作的情形，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（）A. 多個(gè)多個(gè)一人 B. 多個(gè)一個(gè)少數(shù)人C.多個(gè)一個(gè)多人

17、D.多個(gè)多個(gè)少數(shù)人52、境內(nèi)居民接受離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由操作的情形，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（）8A. 多個(gè)多個(gè)一人 B. 多個(gè)一個(gè)多人 C. 多個(gè)一個(gè)一人 D.多個(gè)多個(gè)少數(shù)人53、客戶頻繁地以期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開(kāi)倉(cāng)的同時(shí)，在或大致相同價(jià)位、等量或接近等量反向開(kāi)倉(cāng)后平倉(cāng)出局，支取資金的情形，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（）A. 不同完全不同 B. 同一種相同 C.同一種完全不同D.不同大致相同54、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：（）A. 任選其中一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告B. 按金額較大的一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告C.按權(quán)衡后相對(duì)重要的一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告D

18、.分別提交大額交易報(bào)告55、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中的“短期”是指。（）A.5 個(gè)工作日內(nèi)，含5 個(gè)工作日 B.10 個(gè)工作日內(nèi)，含10 個(gè)工作日C.15 個(gè)工作日內(nèi)，含15 個(gè)工作日 D.20 個(gè)工作日內(nèi)，含20 個(gè)工作日56、下列哪一項(xiàng)符合金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中所指的“長(zhǎng)期”？（）A.3 個(gè)月 B.6 個(gè)月 C.9 個(gè)月 D.1 年57、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第八條規(guī)定的“可疑交易發(fā)生后的 10 個(gè)工作日”指的是（）A. 從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算B. 從構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算C.從發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算D.

19、從發(fā)生可疑交易之日起計(jì)算58、以下幾項(xiàng)說(shuō)法正確的是： （）9A. 客戶要求基金份額非交易過(guò)戶且不能提供合法證明文件B. 短期內(nèi)不同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的行為，應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告C.自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換達(dá)到大額標(biāo)準(zhǔn)，未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，應(yīng)作為大額交易上報(bào)D.客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金從同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入59、以下情形應(yīng)作為可疑交易報(bào)告的是： （）A. 開(kāi)戶后短期內(nèi)大量買(mǎi)賣(mài)證券B. 客戶的證券賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付C.交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶D.客戶要求基金份額非交易過(guò)戶60、下

20、列關(guān)于保險(xiǎn)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：（）A. 購(gòu)買(mǎi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符B. 不關(guān)注退?？赡軒?lái)的較大金錢(qián)損失，而堅(jiān)決要求退保C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)D.頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額61、下列關(guān)于保險(xiǎn)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告表述不正確的是（）A. 短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋B. 頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但可合理說(shuō)明資金來(lái)源D.以躉交方式購(gòu)買(mǎi)大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的62、下列關(guān)于銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告表述不正確的是（）A. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易

21、金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)10B. 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易C.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付D.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符63、以下情形金融機(jī)構(gòu)應(yīng)作為大額交易報(bào)告的是：（）A. 李四于 6 月 4 日先后向中國(guó)銀行西九路支行存入現(xiàn)金9 萬(wàn)、 7 萬(wàn)、 5 萬(wàn)元B. 以李四為法人的好鑫晴公司于6 月 4 日在工商銀行西山路支行從其銀行賬戶向個(gè)體戶王五銀行賬戶轉(zhuǎn)賬18 萬(wàn)美元C.劉丙于 6 月 4 日在農(nóng)業(yè)銀行王齊支行從其個(gè)人賬戶向李四個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)元D.張三于 6 月 4 日在農(nóng)業(yè)銀行幸福支行從其個(gè)人賬戶向宋六個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬30萬(wàn)元64、以下

22、情形銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)作為大額交易報(bào)告的是：（）A. 王六于 9 月 7 日在中國(guó)銀行西九路支行存入現(xiàn)金18 萬(wàn)元B. 以李四為法人的好鑫晴公司于9 月 7 日在工商銀行西山路支行從其銀行賬戶向個(gè)體戶王五銀行賬戶轉(zhuǎn)賬210 萬(wàn)元C.劉丙于 9 月 7 日在農(nóng)業(yè)銀行王齊支行從其個(gè)人賬戶向李四個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬25萬(wàn)元D.張三于 9 月 7 日在農(nóng)業(yè)銀行幸福支行從其個(gè)人賬戶向宋六個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬45萬(wàn)元65 、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)或者與其他違法犯罪行為有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反

23、洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和提交可疑交易報(bào)告。 （）11A. 檢察機(jī)關(guān) B. 行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu) C.人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D.公安機(jī)關(guān)66、對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由實(shí)施。（）A. 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)C.中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)D.各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān)67、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向報(bào)備。（）A. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)人民銀

24、行68 、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中的“頻繁”是指交易行為。（）A. 營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5 次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5 天以上。B. 營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生4 次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4 天以上。C.營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3 次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3 天以上。D.營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生2 次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2 天以上。69、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易表述不正確的是：（）A. 單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易50 萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1 萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。12B. 法人

25、、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200 萬(wàn)元以上或者外幣等值20 萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50 萬(wàn)元以上或者外幣等值10 萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1 萬(wàn)美元以上的跨境交易。70、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由制定。()A. 中國(guó)人民銀行 B. 行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu) C. 行業(yè)協(xié)會(huì) D.檢察機(jī)關(guān)71、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處萬(wàn)元以上萬(wàn)元以下罰款。（）A

26、.2050B.1050C.50100D.2010072、下列說(shuō)法表述正確的是： （）A. 金融機(jī)構(gòu)制定的大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)控制度和操作規(guī)程，應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)備B. 從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易和可疑交易不適用金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法C.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易達(dá)到大額標(biāo)準(zhǔn)，未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，應(yīng)作為大額交易上報(bào)D.自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換達(dá)到大額標(biāo)準(zhǔn)，未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，應(yīng)作為大額交易上報(bào)73、下列說(shuō)法表述不正確的是： （）A. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理13B. 客

27、戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開(kāi)立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由工商銀行北京分行金融街支行報(bào)告C.短期內(nèi)不同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的行為，應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告D.接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告是中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)之一74、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法于開(kāi)始實(shí)施：（）A2007 年 6 月 8 日 B2007 年 6 月 11 日 C2007 年 1 月 1 日 D2007 年8月1日75、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法是由發(fā)布的。（）A公安部 B銀監(jiān)會(huì) C人民銀行和公安部D人民銀行7

28、6、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告存在錯(cuò)誤的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)： （）A10 日內(nèi)補(bǔ)正 B5 日內(nèi)補(bǔ)正 C3 個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正D在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正77、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在相關(guān)情況發(fā)生后的個(gè)工作日內(nèi)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。（） A3B5C 7D 1078、下列哪一個(gè)機(jī)構(gòu)不適用于金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法？（）A財(cái)務(wù)公司 B貨幣經(jīng)紀(jì)公司C支付清算機(jī)構(gòu)D小額貸款公司79、下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)適用于 金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法？（）A會(huì)計(jì)師事務(wù)所B擔(dān)保公司 C信托投資公司D投資咨詢公司14二、多選（共

29、 37 題）1、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)， 應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶信息移交指定的機(jī)構(gòu)（）。A人民銀行 B. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)2、根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到行政處罰（）A. 未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)部控制制度。B. 未按規(guī)設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。C.未按照規(guī)定識(shí)別客戶身份識(shí)別義務(wù)的。D.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。E. 違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的。3、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料（）有疑義的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份（）A、合法性 B、真實(shí)性 C、有效性 D、完整性4、反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種

30、方式掩飾隱瞞（）、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪活動(dòng)所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照反洗錢(qián)法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、毒品犯罪 B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C 、恐怖活動(dòng)犯罪 D 、走私犯罪 E 、逃稅5、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu) ,應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全以下（）制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。A、客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、保密制度156、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，（）。A. 應(yīng)當(dāng)保密 B. 非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供C.反

31、洗錢(qián)行政主管部門(mén)獲得的資料和信息只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查D.司法機(jī)關(guān)獲得的資料和信息只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟7、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分。（）A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；B、泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的；D、向單位和個(gè)人提供客戶資料信息的。8、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可采取以下一種或幾種措施，識(shí)別或重新識(shí)別客戶身份： （）A要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B回訪客戶C實(shí)地查訪 D向公安、

32、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)9、下列說(shuō)法正確的是（） 。A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。B、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。1610、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)：（）A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；B、建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；C、

33、按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；E、經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；11、不能對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行行政處罰的機(jī)構(gòu)是（）。A. 人民法院B. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)C.中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)D.各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān)12、中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查前，應(yīng)填寫(xiě)現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表，列明檢查對(duì)象、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排等內(nèi)容，經(jīng)（）批準(zhǔn)后實(shí)施。A、中國(guó)人民銀行B、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、上級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人13 、反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列

34、哪些行為，由國(guó)務(wù)院行政主管部門(mén)或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分： （）A. 未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的B. 未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作C.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的17D.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的14、根據(jù)“了解你的客戶”原則，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：（）A. 針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或交易采取相應(yīng)措施B. 了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)C.了解實(shí)際控制客戶的自然人D.了解交易的實(shí)際受益人15、下列說(shuō)法正確

35、的是：（）A. 金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的實(shí)際使用人B. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理C.金融機(jī)構(gòu)在將可疑交易報(bào)告人民銀行的同時(shí)，可以將其報(bào)告行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易16、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查： （）A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查； B、詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

36、17 、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定中，要求金融機(jī)構(gòu)及其工作人員予以保密、不得違法違規(guī)對(duì)外提供的事項(xiàng)有（） 。A、對(duì)可疑交易特征予以保密18B、對(duì)報(bào)告可疑交易的信息予以保密C、對(duì)配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的信息予以保密D、對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密.18、下列金融機(jī)構(gòu)中，哪些適用于金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法？（）A. 保險(xiǎn)公司 B. 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司C. 信托投資公司 D.財(cái)務(wù)公司19、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收。 （）A. 人民幣大額交易報(bào)告B.人民幣可疑交易報(bào)告C.外幣可疑交易報(bào)告D.外幣大額交易報(bào)告20 、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法除

37、第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)或者與其他違法犯罪行為有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)向提交可疑交易報(bào)告。（）A. 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B. 行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D.檢察機(jī)關(guān)21、依據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定,對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A. 只提交大額交易報(bào)告B.只提交可疑交易報(bào)告C.匯總提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告D.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告22、以下情況應(yīng)作為可疑交易報(bào)告上報(bào)的是：（）A. 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出B. 短期內(nèi)相同收付款

38、人之間頻繁發(fā)生資金收付19C.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付D.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付。23、短期內(nèi)資金，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符，應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（）A. 分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出B.集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出C.集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出D.分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出24、境內(nèi)居民接受離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由操作的情況，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（）A. 多個(gè)多個(gè)一人 B. 多個(gè)一個(gè)少數(shù)人C.多個(gè)一個(gè)一人 D.多個(gè)多個(gè)少數(shù)人25、客戶頻繁地以期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開(kāi)倉(cāng)的同時(shí)，在價(jià)位、等量或接近等量反向開(kāi)倉(cāng)后平倉(cāng)出局，支取資金的

39、情形，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（）A. 不同相同 B. 同一種相同C.同一種完全不同D.同一種大致相同26、頻繁的情形，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（）A. 投保 B. 退保 C.變換險(xiǎn)種 D.變換保險(xiǎn)金額27、下列哪一項(xiàng)符合金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中所指的“短期”？（）A.10 個(gè)工作日 B.5 個(gè)工作日 C.12 個(gè)工作日 D.15 個(gè)工作日28、下列哪一項(xiàng)符合金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中所指的“長(zhǎng)期”？（）A.1 年 B.2 年 C.5 年 D.10 年29、對(duì)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中有關(guān)術(shù)語(yǔ)的解釋正確20的是（）A. “頻繁”是指營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3 次以

40、上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5 天以上。B. “頻繁”營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3 次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 3天以上。C.“短期”是指10 個(gè)工作日以內(nèi)，含 10 個(gè)工作日。D.“大量”是指交易金額單筆或者累計(jì)達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)。30、發(fā)布實(shí)施金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法的目的在于：（）A監(jiān)測(cè)恐怖融資行為B防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行恐怖融資C規(guī)范報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易的行為D識(shí)別恐怖分子身份31、下列哪些行為屬于恐怖融資行為： （）A恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財(cái)產(chǎn)B以資金或者其他財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪C為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以

41、及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)D為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)32、制定金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法的依據(jù)是： （）A反洗錢(qián)法 B中國(guó)人民銀行法 C保險(xiǎn)法 D商業(yè)銀行法33、下列機(jī)構(gòu)中適用 金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法的有：（）A保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司B基金管理公司 C從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)D汽車(chē)金融21公司34、下列哪些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)接收涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告：（）A銀監(jiān)局 B保監(jiān)局 C中國(guó)人民銀行及分支機(jī)構(gòu)D中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶與聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列的恐怖組織名單有關(guān)的應(yīng)當(dāng)向哪些機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易報(bào)告。 （）A中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)

42、分析中心B中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C銀監(jiān)會(huì) D銀行業(yè)協(xié)會(huì)36、下列哪幾項(xiàng)屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告的涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形：（）A懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)來(lái)源于或者將來(lái)源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的37、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報(bào)告：

43、（）A國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單22三、判斷（共 36 題）1、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密。（）2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)或者專職崗位負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。（）3、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶身份識(shí)別措施。 （）4、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于3 人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)主管部門(mén)或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通

44、知書(shū)。（）5、金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告。（）6、對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（）7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、 信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容。（）8、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。（）9、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，只對(duì)可能篡改或者毀損的文件、資料，進(jìn)行封存。 （）10、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告是中國(guó)

45、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)之一。（）11、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易和可疑交易不適用金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法。（）12、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情23況進(jìn)行管理、檢查（）。13、已經(jīng)設(shè)立專門(mén)反洗錢(qián)崗位的金融機(jī)構(gòu)，由該崗位相關(guān)人員報(bào)送大額、可疑交易報(bào)告即可，無(wú)需再明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（）14、金融機(jī)構(gòu)制定的大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)控制度和操作規(guī)程，應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)備。（）15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。（）16、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街

46、支行開(kāi)立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由工商銀行北京分行金融街支行報(bào)告。（）17、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易達(dá)到大額標(biāo)準(zhǔn)，未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，應(yīng)作為大額交易上報(bào)。（）18、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換達(dá)到大額標(biāo)準(zhǔn)，未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，應(yīng)作為大額交易上報(bào)。（）19、短期內(nèi)不同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的行為，應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。 （）20、長(zhǎng)期閑置的賬戶突然啟用，且長(zhǎng)期內(nèi)突然出現(xiàn)大量資金收付的行為，應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（）21、客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金從同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入，應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（）22、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或辦理退保的情況，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（）23、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行大量拆借外匯資金的情況，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（）2424、開(kāi)戶后短期內(nèi)大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后迅速銷(xiāo)戶的情形，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（）25、客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管的情形，作為可疑交易進(jìn)