合同信用管理制度

1、精選優(yōu)質文檔-傾情為你奉上企業(yè)信用(合同)管理制度 某某某有限公司企業(yè)信用(合同)管理制度(目 錄)一、法律法規(guī)學習制度二、信用(合同)管理機構、人員崗位責任制度三、法人授權委托及合同簽訂前的評審制度四、合同簽訂、履行、變更和解除制度五、客戶授信與年審評價制度六、客戶信用檔案建立與管理制度七、應收賬款與商賬追收管理制度八、失信違法行為責任追究制度九、合同印章和合同檔案管理制度十、客戶風險評估、授信及應急處理制度法律法規(guī)學習制度1定期組織合同法律法規(guī)的系統(tǒng)學習，制定學法的內容、時間安排計劃表，組織人員學習，并做好每次學習記錄。2廠長、經(jīng)理、各部門負責人必須帶頭參加合同法律法規(guī)的學習。信用(合同)

2、管理人員、銷售、供應、財務等部門業(yè)務人員必須經(jīng)過合同法規(guī)的系統(tǒng)培訓和考核，取得合格證書；專、兼職信用(合同)管理員還必須取得信用(合同)管理員培訓合格證書。3公司分管信用(合同)工作的負責人，部門分管信用(合同)負責人及信用(合同)管理員定期組織活動，結合信用(合同)管理中碰到的實際問題，學習新法規(guī)，解決新問題。組織研討會，案例分析會等，并做好書面記錄。信用(合同)管理機構、人員崗位責任制度公司內部設立專門的信用(合同)管理機構，公司副總經(jīng)理為信用(合同)管理機構的分管領導，任命信用(合同)管理機構負責人經(jīng)理，有專職(或兼職)的信用(合同)管理工作人員。一、信用(合同)管理機構職能：1.組織宣

3、傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓信用(合同)管理人員和業(yè)務人員，依法保護本企業(yè)的合法權益。 2.制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考核。 3.對客戶進行資信調查，建立客戶信用檔案，并進行動態(tài)化管理。 4.客戶授信管理：進行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對客戶的信用狀況進行統(tǒng)計分析。 5.應收賬款管理：控制應收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應收賬款的賬齡，對潛在的不良賬款及時采取措施，防范逾期應收賬款的發(fā)生。6.商賬處理：建立標準的催賬程序和一支工作高效的追賬隊伍，及時制定對逾期應收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。7.利用征信數(shù)據(jù)資源，幫助銷售部門開拓市場。二、崗位責

4、任制度：1法定代表人的主要職責：加強信用管理工作，支持信用(合同)管理機構開展工作，解決信用管理工作中的重大問題；授權委托合同承辦人員對外簽訂合同； 對本公司合同承辦人員進行考核、獎懲； 定期了解合同的簽訂、履行情況。 2信用(合同)管理機構負責人的主要職責：組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓，組織信用管理研討會、案例評析會； 制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考核； 統(tǒng)一辦理授權委托書，嚴格管理本公司合同專用章的使用； 制止公司或個人利用合同進行違法活動； ， 日常監(jiān)督、分析應收賬款的賬齡，防范逾期應收賬款的發(fā)生： 建立標準的催賬程序； 匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向

5、有關部門提供咨詢服務； 協(xié)調與供銷、財務、技術等部門的關系。 3，信用(合同)管理員的主要職責：協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問題和糾紛。登記合同臺帳，做好合同統(tǒng)計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。發(fā)現(xiàn)不符合法律規(guī)定的合同行為，及時向信用(合同)管理機構負責人或公司副總經(jīng)理報告。參加對合同糾紛的協(xié)商、調解、仲裁、訴訟。定期向信用(合同)管理負責人匯報信用管理情況。負責客戶檔案管理與服務。參與商賬追收。配合有關部門共同搞好信用管理工作。4供銷部門

6、的主要職責：依法簽訂、變更、解除本部門的合同。嚴格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關方面會審。對所簽合同，認真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。在合同履行過程中，加強與其它各有關部門聯(lián)系，發(fā)生問題及時向信用(合同)管理機構信用(合同)管理員通報。做好本部門合同的登記、統(tǒng)計、歸檔工作。參加本部門合同糾紛的處理。配合企業(yè)信用(合同)管理機構做好信用(合同)管理工作。5財務、技術部門的主要職責：加強與供銷等有關部門的聯(lián)系，及時通報合同履行中的應收應付情況。做好與合同有關的應收應付款項的統(tǒng)計、分析，提出處理建議。解決合同履行中有關技術方面的問題。依法簽訂、變更、解除技術合同。本部門合同的登記、統(tǒng)計和

7、歸檔工作。配合企業(yè)信用(合同)管理機構做好信用(合同)管理工作。三、信用(合同)管理員考核與獎勵1、考核范圍：本公司專職或兼職信用(合同)管理員。2考評時間公司每年年終組織一次考核評審活動，在對各有關部門信用(合同)管理工作檢查基礎上進行考核。考核內容序號考 核 內 容應得分一1掌握合同的有關法律、法規(guī)的應知應會基礎知識。2認真參加部門或公司舉辦的業(yè)務和有關法律法規(guī)學習。35二1檢查所簽訂合同符合“三性”(合法性、真實性、可行性)。2檢查所簽訂合同符合“五審查”(對方主體是否合格，授權代理是否合法，資信是否有保證，經(jīng)營范圍是否超出，合同結算方法和程序是否符合規(guī)定)。3檢查除即時清結外，是否簽訂

8、了書面合同。4檢查使用各類合同文本的正確性和合同內容合法、條款齊全、手續(xù)完備。5檢查簽訂合同人員的有效代理范圍和權限。6檢查杜絕無效合同的出現(xiàn)。33 3644三1檢查有關合同審查表的辦理和送審，內容是否齊全，手續(xù)是否完備。2定期或不定期與業(yè)務員對賬。3經(jīng)常督促合同的履約行為。4全面了解本部門的合同履行情況。5656四1檢查本部門的合同變更、解除手續(xù)的及時辦理和手續(xù)齊全。2。協(xié)助做好信息反饋和信訪工作。64五1建立合同臺帳。2檢查合同臺帳的登記質量(臺帳登記及時、正確、全面)。3檢查合同章的使用和保管。4做好有關資料的保管和歸檔工作。61056六 在信用(合同)管理上有創(chuàng)新的典型事例(包括運用計

9、算機管理等事項)。10合計1004、考核部門信用(合同)管理機構為公司信用(合同)管理員的考核評審工作的管理機構。 獲獎名單由考核部門根據(jù)考核內容進行考核評審后報法定代表人批準。取消資格的審批程序由考核部門將名單及考核依據(jù)報法定代表人批準。 5獎懲方法信用(合同)管理員的獎勵等級設三等：即先進、優(yōu)勝和表揚；獲獎者以精神鼓勵為主，并分別給予適當?shù)奈镔|鼓勵。 獲先進名單從考核總分在95分以上者中產生； 獲優(yōu)勝名單從考核總分在9095分者中產生； 獲表揚名單從考核總分在8090分者中產生；信用(合同)管理員的懲處方法： 凡考核總分首次達不到60分者，由部門分別給予教育、幫助和扣發(fā)獎金； 凡考核總分兩

10、次達不到60分者，取消信用(合同)管理員資格；凡利用合同從事違法違紀活動者，取消信用(合同)管理員資格并按情節(jié)輕重，追究其行政或法律責任。 法人授權委托及合同簽訂前的評審制度一、法人授權委托管理制度(一)被授予“法人委托書”者的條件1必須是本公司生產經(jīng)營活動中確需簽訂合同，并具有經(jīng)濟工作經(jīng)驗的有關人員。2必須經(jīng)過中華人民共和國合同法培訓，考試合格，并經(jīng)工作業(yè)績審查合格者。3能夠遵紀守法，執(zhí)行好國家各項法令、法規(guī)和本企業(yè)的規(guī)章制度。(二)“法人委托書”的申請程序1凡申請持證者，先由申請部門向信用(合同)管理機構提出申請，填寫“參加合同法培訓人員登記表”。2由信用(合同)管理機構統(tǒng)一組織申請持證者

11、參加工商行政管理部門舉辦的合同法培訓班，并參加考試。3考試合格后，申請部門按信用(合同)管理機構要求填寫“法人委托書申請審批表”，并對其工作業(yè)績進行考核審查，再經(jīng)公司人事部門和信用(合同)管理機構審核后報公司法定代表人批準，簽章頒發(fā)授權證書。 （三)“法人委托書”的管理 1信用(合同)管理機構負責“法人委托書”的申請審核、證件辦理，變更、注銷登記、遺失聲明和監(jiān)督檢查等管理工作，并為公司歸口管理部門。 2本公司頒發(fā)的簽訂合同的“法人委托書”，采用由省工商行政管理局統(tǒng)一印制的“法人委托書”文本，在有效期限內可連續(xù)使用，但有效期限最長不得超過兩年。 3凡不持有“法人委托書”因特殊情況需對外簽約者，由

12、所在部門向信用(合同)管理機構提出申請，經(jīng)法定代表人批準，由信用(合同)管理機構具體辦理一事一委托的臨時“法人委托證明”事宜；未取得“法人委托書”及“法人委托證明”的其他人員一律不得對外簽訂合同。 4凡持有“法人委托書”對外簽訂合同者，必須嚴格遵守本公司制定的信用(合同)管理規(guī)定和相關的配套制度，做好合同臺帳記錄，以備考查。5凡發(fā)生下列情況之一者，必須辦理變更或核準注銷手續(xù)： “法人委托書”授權內容變更； 證件有效期屆滿，不再續(xù)展； 持證人因工作變動，不再對外簽約； 持證人因調離本公司、退休或死亡； 持證人因違反本公司管理制度，情節(jié)嚴重需撤消“持證人”資格； 持證人擅自涂改授權內容、轉借和弄虛

13、作假撤消“持證人”資格。6經(jīng)頒發(fā)的“法人委托書如有遺失，持證人應書面向本部門領導報告，并將本部門批示意見送信用(合同)管理機構，由信用(合同)管理機構向法定代表人或信用(合同)管理領導小組報告后，根據(jù)情況酌情處理。7凡核準注銷人員的“法人委托書”證件，由所在部門負責收回交信用(合同)管理機構統(tǒng)一處理。(四)責任1各部門應加強對持證人的教育和管理，凡發(fā)現(xiàn)嚴重違反本公司有關制度規(guī)定簽約或利用證件進行違法活動，以及失職、瀆職等給公司帶來重大損失者，應依法追究責任，同時注銷證件。 2持證人必須嚴格按授權范圍和授權權限在有效期內簽訂合同，如因超越授權范圍和授權權限發(fā)生的糾紛，其經(jīng)濟及法律責任由持證人承擔

14、。二、合同簽訂前的評審制度合同簽訂前實行評審制度。合同評審機構設在信用(合同)管理機構內部，組成人員包括主管副總、信用(合同)管理機構負責人、信用(合同)管理員、合同承辦人、供銷、財務部門負責人等。(一)合同評審程序1合同承辦人將合同草本及相關資料交信用(合同)管理員初審； 2信用(合同)管理員填寫合同評審表中初審記錄交信用(合同)管理機構負責人審批，簽署審批意見。3特殊重大合同，由信用(合同)管理機構負責人組織有關部門進行會審，信用(合同)管理員匯總各部門會審意見后交信用(合同)管理機構負責人簽署意見，并報主管副總批準實施。4，信用(合同)管理員將合同評審表歸人該合同檔案。(二)評審內容1簽

15、訂合同前必須嚴格審查對方當事人的主體資格。對法人必須審查原件或者蓋有工商行政管理局復印專用章的公司法人營業(yè)執(zhí)照或營業(yè)執(zhí)照的副本復印件。對非法人經(jīng)濟組織，應當審查其是否按法律規(guī)定登記并領取營業(yè)執(zhí)照。對分支機構或是事業(yè)單位和社會團體設立的經(jīng)營單位，除審查其經(jīng)營范圍外，還應同時審查其所從屬的法人主體資格。對外方當事人的資格審查，應調查清楚其地位和性質、公司或組織是否合法存在、法定名稱、地址、法定代表人姓名、國籍及公司或組織注冊地。2簽訂合同前需要審查代理人的代理身份和代理資格。代理人職務資格證明及個人身份證；被代理人簽發(fā)的授權委托書；代理行為是否超越了代理權限或代理權是否超出了代理期限。 3簽訂合同

16、前，必須認真審查對方當事人的履約能力。對方當事人在合同中負有提供專業(yè)性較強的勞務、工程項目或限制經(jīng)營項目等義務時，應當要求對方當事人提供由政府法定機構頒發(fā)的經(jīng)營許可證或資質等級證書等證明。 4簽訂合同前，應當仔細審查對方當事人提供的有關證明資料，必要時應到簽發(fā)部門進行驗證或進行實地考察，以防對方當事人偽造或變造證明材料。對方當事人提供的各種證明資料中所使用的當事人名稱、印章等內容必須完全一致。5下列資料不能作為主體資格和履約能力的證明資料，但可歸人合同檔案保存，以備考查。名片：廠家介紹、產品介紹等資料；各類廣告、宣傳資料；各類電話；對方當事人提供的未經(jīng)我方合同承辦人見證而復制的或未與原件核對無

17、異的復印資料。(三)特殊重大合同的適用范圍簽訂的下列合同，視為重大合同：訂立價款在一百萬元以上(建筑安裝工程承包合同價款在一千萬元以上)的合同；投資、聯(lián)營的合同；涉外合同；合同承辦人認為需可行性審查的其他合同。(四)特殊重大合同評審的附加程序1.簽訂特殊重大合同，應當及時進行可行性審查。合同的可行性審查由信用(合同)管理機構負責人組織有關部門以會簽的形式進行,也可以通過召開有關部門負責人會議的形式進行。2簽訂特殊重大合同，應當進行合法性審查。合同的合法性審查，由合同承辦人按其隸屬關系，送交信用(合同)管理機構進行合法性審查。合同簽訂、履行、變更和解除制度一、合同簽訂管理1合同承辦人簽約前必須對

18、對方主體資格、代理身份、代理資格、履約能力及合同可行性進行審查，并收集整理相關資料，以備合同評審機構進行評審。 2訂立合同的主體，必須是法人或者是取得營業(yè)執(zhí)照的非法人經(jīng)濟組織。集團公司內各單位的業(yè)務部門不得以本部門的名義或擅自以其他單位、部門的名義對外簽訂合同。嚴禁其他公司或個人所辦各類企業(yè)以本公司及下屬單位的名義對外簽訂合同。3公司對外簽訂合同，應由其法定代表人或法定代表人授權的代理人進行。未經(jīng)授權，任何人不得以公司名義對外簽訂合同。4嚴禁將合同業(yè)務介紹信轉借其他單位或個人使用。介紹信的存根應當保存五年，以備核查。5除及時清結者外，合同應當采用書面形式，合同文本國家或省已經(jīng)發(fā)布示范文本的，應

19、當采用合同示范文本。銷售部門必須使用國家統(tǒng)一的買賣合同文本對外簽訂合同；外協(xié)部門必須使用國家統(tǒng)一的加工定做、承攬合同文本對外簽訂合同；供應、設備、基建部門外出采購盡可能采用統(tǒng)一的合同文本。如果沒有合同示范文本，應當參照類似的示范文本。采用合同示范文本時，可以根據(jù)所訂合同的具體情況依法作出補充約定。各部門所需的合同文本由公司信用(合同)管理員統(tǒng)一購買或定制。6集團公司及所屬各單位的合同都應按統(tǒng)一規(guī)則編號。 7合同及其有關的書面材料，應當語言規(guī)范，字跡(符號)清晰，條款完整，內容具體，用語準確、無歧義。 8訂立合同，必須完備合同條款。合同條款一般包括當事人的名稱或者姓名和住所，標的，數(shù)量和質量，價

20、款和報酬，履行的期限、地點和方式，違約責任及解決爭議的方法等。 9訂立依法可以設定擔?；蛘邔Ψ疆斒氯说穆募s能力沒有把握的合同，應當要求對方當事人依法提供保證、抵押、留置、定金等相應形式的有效擔保。 對方當事人提供的保證人，必須是法律許可的具有代為清償債務能力的法人、其他組織或者自然人。對對方當事人的保證人的主體資格和清償債務能力要參照本制度的規(guī)定進行審查。 10對外簽訂合同，要明確選擇糾紛管轄地，并力求選擇本公司所在地仲裁機構或法院。11法定代表人或合同承辦人應當親自在合同文本上簽名蓋章。 12簽訂合同，應當加蓋單位的合同專用章。嚴禁在空白合同文本上加蓋合同專用章。合同專用章的申請人必須是有

21、權對外簽訂合同的部門和分公司。各有關部門和分公司的合同專用章由信用(合同)管理機構統(tǒng)一歸口管理。信用(合同)管理機構負責申請報告的審批、合同專用章的登記、留樣、發(fā)放和監(jiān)督檢查等管理工作。合同專用章的刻制由信用(合同)管理機構負責。任何部門不得擅自刻制合同專用章，如發(fā)現(xiàn)有此類行為的發(fā)生，追究責任人員的行政責任。凡需刻制合同專用章的部門和分公司，必須由申請部門提出書面申請報告，并由主管領導審批簽字，同時按工作的實際需要和用途提供合同專用章刻制的數(shù)量、要求和樣章草圖，交信用(合同)管理機構審查后統(tǒng)一辦理。凡持有合同專用章的部門和分公司，應做到合法使用、專人保管。技術合同專用章由信用(合同)管理機構負

22、責保管，如遇工作需要，需攜帶外出，應事先辦理借用手續(xù)，用后立即歸還。合同專用章的保管使用的檢查工作列入每年的合同檢查范圍之內。合同專用章不得代用，混用。發(fā)現(xiàn)利用合同專用章進行違法活動，給公司造成經(jīng)濟損失者，依法追究其行政和法律責任。凡遇合同專用章遺失，應立即向本部門領導報告，并將本部門批示意見送信用(合同)管理機構備案，在當?shù)厥屑増蠹埳峡沁z失聲明，辦理相關證明材料。 凡遇合同專用章變更，需重新刻制，其申請程序與手續(xù)與新申請相同，原合同專用章交還信用(合同)管理機構統(tǒng)一處理。各子公司自行刻制的合同專用章，必須到信用(合同)管理機構留樣備案。 13訂立依法應當辦理批準、登記、見證、鑒證、公證等特

23、別程序的合同時，應當依法辦理特別手續(xù)。 14合同承辦人應將合同的副本一份及時送交本單位財務部門備案，作為財務部門收付款物的依據(jù)。 二、合同履約管理1法定代表人全面負責合同的履行。合同承辦單位、部門和人員具體負責其訂立合同的履行。新任法定代表人應當繼續(xù)履行前任法定代表人依法訂立的合同。 2在履行合同過程中，根據(jù)情況的變化，應當對對方當事人的履行能力進行跟蹤調查。如發(fā)現(xiàn)問題，合同承辦人要及時處理，必要時經(jīng)單位負責人同意，可現(xiàn)場考核合同標的情況和對方當事人的履約能力。3接收標的必須經(jīng)過嚴格的驗收或商檢程序。對不符合制度的標的應在法定期限內及時提出書面異議。 4合同結算必須通過本單位財務部門進行。對合

24、法有效的合同，財務部門必須在合同約定的期限內結算。對未經(jīng)合法授權或超權限簽訂的合同，財務部門有權拒絕結算。 5，凡與合同有關的來往文書、電報、電傳、信函、電話記錄都應作為履約證據(jù)留存。 對我方當事人的履約情況，除妥善保存有關收付憑證外，還要做好履約記錄。我方當事人收到對方當事人通過郵遞方式傳送的與合同有關的法律文書時，應當連同信封一并收存。通過郵遞方式傳送與合同有關的法律文書時，必須使用掛號信函，并保存郵局收據(jù)、回執(zhí)備案。6，信用(合同)管理員負責監(jiān)督檢查合同履行情況，按時間順序及時建立合同簽訂與履行情況臺帳。三、合同的變更和解除1合同的變更與解除由合同承辦人以書面形式報合同評審機構審核，批準

25、后，盡快與對方簽訂變更或解除協(xié)議。 2對方當事人作為款物接收人而要求變更接收人時，必須有書面變更協(xié)議。嚴禁未取得對方當事人的書面材料而憑口頭約定向已變更的接收人發(fā)貨或付款。 3，我方當事人遇有不可抗力或者其他原因無法履行合同時，應當及時收集有關證據(jù)，并立即以書面形式通知對方當事人，同時積極采取補救措施，減少損失。 4，發(fā)現(xiàn)對方當事人不履行或不完全履行合同時，合同承辦人應當催促對方當事人采取有效補救措施，收集、保存對方當事人不履行合同的有關證據(jù)，及時向信用(合同)管理機構報告。 5我方當事人因故變更或解除合同，應當及時以書面形式通知對方當事人，說明變更或解除合同的原因和請求對方書面答復的期限，盡

26、快與對方當事人達成變更或解除合同的協(xié)議?？蛻羰谛排c年審評價制度1信用(合同)管理機構加強與各業(yè)務部門的聯(lián)系溝通，及時掌握客戶的信用信息，對客戶實行分級管理，將客戶的信用等級分為A、B、C、D四級，分別制訂不同信用等級所對應的信用額度、信用期限、信用折扣。 2信用(合同)管理機構負責建立每位客戶包括名稱、住所、法定代表人、注冊資金、電話、信用標準(對客戶資信情況進行要求的最低標準)、信用等級內容的表單，并及時進行動態(tài)更新。 3信用(合同)管理機構負責制定客戶信用申請表、客戶調查表、客戶信用審批表、回復客戶的標準信函等表格；受理客戶信用申請；采用對客戶進行走訪、調查、向有關部門收集客戶資信狀況資料

27、等方式掌握客戶信息，填寫客戶調查表，對客戶進行信用評級，報主管副總審批后，確定信用等級，并及時回復客戶。4對客戶實行跟蹤管理，補充客戶信用信息，每年末對客戶的信用狀況進行匯總分析，形成書面的年審評價報告，并根據(jù)年審報告及時調整客戶信用等級與授信額度。5，對延遲付清款物的客戶，視情節(jié)輕重給予信用等級的降級處理；對惡意拖欠款物的客戶授信額度為0，要求采用即時清結的方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務往來。6各業(yè)務人員應及時收集客戶信息并向信用(合同)管理機構反饋；信用(合同)管理機構應定期將客戶信用狀況評價結果反饋公司各相關部門。客戶信用檔案建立與管理制度1.建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內容： 談判

28、記錄、可行性研究報告和報審及批準文件；對方當事人的法人營業(yè)執(zhí)照、營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復印件；對方當事人履約能力證明資料復印件；對方當事人的法定代表人或合同承辦人的職務資格證明、個人身份證明、介紹信、授權委托書的原件或復印件；我方當事人的法定代表人的授權委托書的原件和復印件；對方當事人的擔保人的擔保能力和主體資格證明資料的復印件；雙方簽訂或履行合同的往來電報、電傳、信函、電話記錄等書面材料和視聽材料；登記、鑒證、公證等文書資料；合同正本、副本及變更、解除合同的書面協(xié)議；標的驗收記錄；交接、收付標的、款項的原始憑證復印件。2公司所有合同都必須按部門編號。信用(合同)管理員負責建立和保存合同

29、管理臺帳。3合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項手續(xù)后一個月內，應將合同檔案資料移交信用(合同)管理員。信用(合同)管理員對合同檔案資料核實后一個月內移交檔案室歸檔。4各公司及部門應于每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄范圍內上年度和本年度上半年的合同統(tǒng)計報表報送信用(合同)管理機構。各公司及部門應于每年的一月十日前將管轄范圍內上一年度信用(合同)管理情況分析報告報送信用(合同)管理機構。5建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請表、客戶調查表、客戶信用審批表、回復客戶的標準函、客戶信用表單、授信資料、年審評價報告等，并附客戶概況、付款習慣、財務狀況、商賬追討記錄、往來銀行、經(jīng)

30、營狀況等調查原始資料。6客戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請單標明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由檔案管理員填寫借閱時間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內容的泄漏要追究相關當事人的責任。7配備大專以上學歷，具有數(shù)據(jù)庫檢索服務的能力和經(jīng)驗的人員任專(兼)職檔案管理員。8.檔案管理員必須經(jīng)過企業(yè)信用專業(yè)知識培訓，考核合格后方可上崗。應收賬款與商賬追收管理制度1建立應收賬款帳目，明確應收貨款，分期應收賬款和應收票據(jù)的數(shù)額、期限、應付款人等內容。 2建立應收賬款賬齡分析分級表，將應收賬款按賬齡分為合同期內、進入預警期內、到期、逾期、進入最后通牒期、進入專業(yè)追賬期、付諸法律期和壞賬期八級，制訂相

31、應的催收措施。 3對應收賬款加強日常監(jiān)督，根據(jù)實際情況每周或每月打印出會計賬上全部接近到期的應收賬款記錄進行分析和診斷，對每筆賬款作出處理意見。 4制訂商賬(逾期應收賬款)追收辦法，培訓催收、追收人員。5. 設計商帳追收工作流程，包括內勤提示、外勤催收、委托專業(yè)信用管理公司追收、法律訴訟。商帳追收程序一般應包括下列步驟：步驟階段時間段聯(lián)系方法催賬形式1提醒客戶逾期第一天傳真禮貌提示2提醒客戶以后第4天傳真再度提示3了解問題以后第4天電話了解客戶發(fā)生什么問題4第一次正式催賬以后第4天傳真顯示證據(jù)5嚴肅通知以后第4天傳真嚴肅通知6第二次正式催賬以后第4天傳真顯示證據(jù)7壓迫客戶式談話與6同一天通話/

32、禮拜表達不滿8第一次經(jīng)理對話以后第3天電話催賬級別升高9第二次經(jīng)理對話以后第3天電話最后一次談話10最后通知以后第3天掛號信最后通牒11送專業(yè)追賬公司一周以后委托追賬與追賬代理簽約12提出法律訴訟半年以后委托律師法律行動失信違法行為責任追究制度1.對方發(fā)生失信違法行為，可酌情采取下列措施：取消賒銷條件；停止供貨；取消供貨資格；訴諸法律。2本企業(yè)發(fā)生失信違法行為的可能表現(xiàn)形式與糾正措施表現(xiàn)形式：個人擅自以公司名義對外簽訂合同并違約或騙取款物；產品合格率未達標拖欠貨款 其他。糾正措施：及時書面告知對方，說明原由；依法賠償對方損失；撤消過錯當事人的職務、開除直至依法追究其法律責任。3合同糾紛處理發(fā)生

33、合同糾紛，合同承辦部門、人員應立即報告分管領導或法定代表人，并通報信用(合同)管理機構，提供材料。為解決合同糾紛所采取的各項措施，必須在法定的訴訟時效和期間內進行。 合同糾紛發(fā)生后，可以通過協(xié)商、調解、仲裁、訴訟等方式解決。合同承辦部門、人員應配合好公司信用(合同)管理機構參加仲裁或訴訟。發(fā)現(xiàn)對方當事人利用合同進行詐騙等犯罪活動時，應當立即向單位負責人報告并向公安機關報案。 合同發(fā)生糾紛后，需要委托代理人參加仲裁或訴訟活動的，應當及時委托有資質的代理人參與處理糾紛。 解決合同糾紛的申請書、起訴書、答辯書、協(xié)議書、調解書、仲裁書、裁定書、判決書的副本或正本復印件，自發(fā)出或收到之日起十日內，由承辦人送交信用(合同)管理機構備案。 在處理合同糾紛過程中，對于可能因對方當事人的行為或者其他原因，使判決不能執(zhí)行或者難以執(zhí)行的案件，應當及時向法院申請財產保全。合同糾紛發(fā)生后，應當依法采取一切措施，積極收集、整理有關證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或者難以取得的情況下，應當向法院申請保全證據(jù)。向法院提供原始證據(jù)時，必須先行復制，并請求法院的承辦人員出具證據(jù)收執(zhí)。在涉及合同糾紛的訴訟或非訴訟活動中，行使可能引起國有資產流失的處分權時，應當報請有關部門或主管公司批準。 合同印章和合同檔案管理制度1、 合同印章管理制度 合同章是企業(yè)對外簽