用友_NC_V56新特性培訓(xùn)_資金管理ppt課件

1、資金管理資金管理V56增量培訓(xùn)增量培訓(xùn)產(chǎn)品管理及應(yīng)用規(guī)劃部產(chǎn)品管理及應(yīng)用規(guī)劃部付要超付要超20192019年年 1 1月月5 5 日日一：資金結(jié)算部分一：資金結(jié)算部分二：網(wǎng)上銀行部分二：網(wǎng)上銀行部分三：資金計(jì)劃部分三：資金計(jì)劃部分四：資金調(diào)度部分四：資金調(diào)度部分五：信貸管理部分五：信貸管理部分七：資金預(yù)測、存款管理、七：資金預(yù)測、存款管理、綜合授信、資金監(jiān)控、票據(jù)綜合授信、資金監(jiān)控、票據(jù)管理、內(nèi)部賬戶管理、內(nèi)部賬戶一：資金結(jié)算部分一：資金結(jié)算部分二：網(wǎng)上銀行部分二：網(wǎng)上銀行部分三：資金計(jì)劃部分三：資金計(jì)劃部分四：資金調(diào)度部分四：資金調(diào)度部分五：信貸管理部分五：信貸管理部分七：資金預(yù)測、存款管理

2、、綜合授七：資金預(yù)測、存款管理、綜合授信、資金監(jiān)控、票據(jù)管理、內(nèi)部賬信、資金監(jiān)控、票據(jù)管理、內(nèi)部賬戶戶1.1.支持委托付款增加工行支持委托付款增加工行“代理匯兌支付接口代理匯兌支付接口。2.2.支持現(xiàn)金繳存與支取業(yè)務(wù)。支持現(xiàn)金繳存與支取業(yè)務(wù)。3.3.委托付款書增加通過委托付款書增加通過“票據(jù)通打印處理。票據(jù)通打印處理。 “ “代理匯兌應(yīng)用場景：成員單位委托財(cái)務(wù)公代理匯兌應(yīng)用場景：成員單位委托財(cái)務(wù)公司通過網(wǎng)銀進(jìn)行對外支付，支付銀行賬號為財(cái)務(wù)司通過網(wǎng)銀進(jìn)行對外支付，支付銀行賬號為財(cái)務(wù)公司銀行賬號，為保證成員單位支付獨(dú)立性，銀公司銀行賬號，為保證成員單位支付獨(dú)立性，銀行提交給外部收款單位的銀行回單中

3、，付款單位行提交給外部收款單位的銀行回單中，付款單位顯示為成員單位，付款賬號顯示為成員單位在財(cái)顯示為成員單位，付款賬號顯示為成員單位在財(cái)務(wù)公司開設(shè)的內(nèi)部結(jié)算戶信息。務(wù)公司開設(shè)的內(nèi)部結(jié)算戶信息。資金結(jié)算部分資金結(jié)算部分資金結(jié)算部分新增繳存現(xiàn)金處理應(yīng)用場景：新增繳存現(xiàn)金處理應(yīng)用場景：新增繳存現(xiàn)金處理，以處理成員單位直接繳存現(xiàn)金到資金組新增繳存現(xiàn)金處理，以處理成員單位直接繳存現(xiàn)金到資金組織，或成員單位將現(xiàn)金通過銀行繳存到資金組織的外部銀行織，或成員單位將現(xiàn)金通過銀行繳存到資金組織的外部銀行賬戶上。賬戶上。業(yè)務(wù)流程：業(yè)務(wù)流程：繳存現(xiàn)金處理由資金組織發(fā)起，資金組織填錄現(xiàn)金繳存單，繳存現(xiàn)金處理由資金組織發(fā)

4、起，資金組織填錄現(xiàn)金繳存單，審核即登記資金組織資金日記賬或銀行日記賬及內(nèi)部賬戶審核即登記資金組織資金日記賬或銀行日記賬及內(nèi)部賬戶賬，同時傳會計(jì)平臺生成憑證。賬，同時傳會計(jì)平臺生成憑證。資金對現(xiàn)金繳存單審核通過，即視為業(yè)務(wù)辦理確認(rèn)時點(diǎn)；同資金對現(xiàn)金繳存單審核通過，即視為業(yè)務(wù)辦理確認(rèn)時點(diǎn)；同時增加成員單位內(nèi)部賬戶余額；增加資金組織現(xiàn)金賬戶余時增加成員單位內(nèi)部賬戶余額；增加資金組織現(xiàn)金賬戶余額或銀行賬戶余額；同時后臺自動按照表體記錄生成各個額或銀行賬戶余額；同時后臺自動按照表體記錄生成各個成員單位的現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)回單；成員單位的現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)回單；資金結(jié)算部分新增支取現(xiàn)金處理應(yīng)用場景：新增支取現(xiàn)金處理應(yīng)

5、用場景：功能概述：新增支取現(xiàn)金處理，以處理成員單位到功能概述：新增支取現(xiàn)金處理，以處理成員單位到資金組織的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。資金組織的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)流程支取現(xiàn)金處理由資金組織發(fā)起，資金組織填錄現(xiàn)金支取現(xiàn)金處理由資金組織發(fā)起，資金組織填錄現(xiàn)金支取單，審核即登記資金組織資金日記賬及內(nèi)部支取單，審核即登記資金組織資金日記賬及內(nèi)部賬戶賬同時傳會計(jì)平臺生成憑證。賬戶賬同時傳會計(jì)平臺生成憑證。資金對現(xiàn)金支取單審核通過，即視為業(yè)務(wù)辦理確認(rèn)資金對現(xiàn)金支取單審核通過，即視為業(yè)務(wù)辦理確認(rèn)時點(diǎn)；同時扣減成員單位內(nèi)部賬戶余額；減少資時點(diǎn)；同時扣減成員單位內(nèi)部賬戶余額；減少資金組織現(xiàn)金賬戶余額；同時后臺自動按照

6、表體記金組織現(xiàn)金賬戶余額；同時后臺自動按照表體記錄生成各個成員單位的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)回單。錄生成各個成員單位的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)回單。資金結(jié)算部分現(xiàn)金繳存回單現(xiàn)金支取回單取消了委托付款書管理付款結(jié)算單推式生成中心的內(nèi)部收款單，通過流程配置實(shí)現(xiàn)。在委托付款書“查詢、核對界面增加“票據(jù)通打印按鈕，將內(nèi)容傳“用友票據(jù)通產(chǎn)品，由其進(jìn)行打印。資金結(jié)算部分增加審批流函數(shù)：單位端的委托付款書設(shè)置審批流時，提供了 “是否網(wǎng)上支付和“供應(yīng)商信用等級兩個函數(shù)。中心的委托付款書設(shè)置核查審批流時，提供了“是否網(wǎng)上支付和“供應(yīng)商信用等級兩個函數(shù)。增加打印審批流信息：單位端的委托付款書審核時參與審批流的操作員信息，單據(jù)模板打印時能

7、夠顯示；中心的委托付款書核查時參與審批流的操作員信息，單據(jù)模板打印時能夠顯示。委托付款書單據(jù)模板中，增加審核審批操作員的變量，系統(tǒng)最多預(yù)置7個操作員項(xiàng)目，依次顯示每一審批環(huán)節(jié)的審批操作員信息。資金結(jié)算部分登錄日記賬優(yōu)化：委托付款書、上收單及自動上收、下?lián)軉渭白詣酉聯(lián)?，向網(wǎng)銀發(fā)送指令時，由網(wǎng)銀自動生成“對賬標(biāo)識碼”，發(fā)送銀行。以便進(jìn)行銀行對帳時，依據(jù)該標(biāo)識碼進(jìn)行核對。委托付款書、上收單、下?lián)軉?，登記銀行日記賬時，取“對賬標(biāo)識碼登記到對應(yīng)銀行賬戶日記賬中。資金結(jié)算部分委托付款書賬戶控制委托付款書賬戶控制當(dāng)委托付款書中，選擇了當(dāng)委托付款書中，選擇了“商業(yè)匯票大類，即商業(yè)匯票大類，即“商業(yè)承兌商業(yè)承兌

8、匯票、銀行承兌匯票時，匯票、銀行承兌匯票時，“支付賬戶無論是否為空，支付賬戶無論是否為空，均不登記均不登記“銀行日記賬銀行日記賬”。當(dāng)委托付款書中，選擇了當(dāng)委托付款書中，選擇了“商業(yè)匯票大類，即商業(yè)匯票大類，即“商業(yè)承兌商業(yè)承兌匯票、銀行承兌匯票時，允許匯票、銀行承兌匯票時，允許“收款賬戶為空。收款賬戶為空。當(dāng)委托付款書中，選擇了當(dāng)委托付款書中，選擇了“商業(yè)匯票大類，即商業(yè)匯票大類，即“商業(yè)承兌商業(yè)承兌匯票、銀行承兌匯票時，不允許選擇匯票、銀行承兌匯票時，不允許選擇“網(wǎng)銀支付并提網(wǎng)銀支付并提示；不允許選擇示；不允許選擇“現(xiàn)金支付并進(jìn)行提示；也不允許選擇現(xiàn)金支付并進(jìn)行提示；也不允許選擇“集團(tuán)支付

9、和集團(tuán)支付和“回?fù)苤Ц恫⑦M(jìn)行提示。回?fù)苤Ц恫⑦M(jìn)行提示。當(dāng)委托付款書中，選擇了僅當(dāng)委托付款書中，選擇了僅“現(xiàn)金時，允許現(xiàn)金時，允許“收款賬戶收款賬戶為空。為空。資金結(jié)算部分委托收款書賬戶控制委托收款書賬戶控制當(dāng)委托收款書中，選擇了當(dāng)委托收款書中，選擇了“商業(yè)匯票大類，即商業(yè)匯票大類，即“商業(yè)承兌商業(yè)承兌匯票、銀行承兌匯票時，匯票、銀行承兌匯票時，“收款銀行賬戶無論功是否收款銀行賬戶無論功是否為空，均不登記為空，均不登記“銀行日記賬銀行日記賬”。當(dāng)委托收款書中，選擇了當(dāng)委托收款書中，選擇了“商業(yè)匯票大類，即商業(yè)匯票大類，即“商業(yè)承兌商業(yè)承兌匯票、銀行承兌匯票時，允許對方匯票、銀行承兌匯票時，允許對

10、方“付款賬戶為空。付款賬戶為空。當(dāng)委托收款書中，選擇了當(dāng)委托收款書中，選擇了“商業(yè)匯票大類，即商業(yè)匯票大類，即“商業(yè)承兌商業(yè)承兌匯票、銀行承兌匯票時，不允許選擇匯票、銀行承兌匯票時，不允許選擇“現(xiàn)金并進(jìn)行提現(xiàn)金并進(jìn)行提示。示。當(dāng)委托收款書中，選擇了當(dāng)委托收款書中，選擇了“現(xiàn)金時，允許對方現(xiàn)金時，允許對方“付款賬戶付款賬戶為空。為空。資金結(jié)算部分單位向中心發(fā)送消息：單位向中心發(fā)送消息：付款單、付款結(jié)算單、收款單、收款結(jié)算單付款單、付款結(jié)算單、收款單、收款結(jié)算單生成委托收付單據(jù)時，直接填寫委托收付生成委托收付單據(jù)時，直接填寫委托收付款單時款單時中心向單位發(fā)送消息：中心向單位發(fā)送消息：委托收付款單被

11、委托收付款單被“退回、支付、作廢、支付退回、支付、作廢、支付成功、收款成功時成功、收款成功時資金結(jié)算部分參數(shù)名稱：委托收/付款書經(jīng)辦與核查是否可為同一人，集團(tuán)級參數(shù)。參數(shù)類型及編輯方法：邏輯型，下拉參照選擇“是/否”。參數(shù)用途：選擇為“是時，委托收/付款書允許經(jīng)辦人與核查人相同。選擇為“否時，委托收/付款書不允許經(jīng)辦人與核查人相同。參數(shù)名稱：委托收付款書是否回寫票據(jù)賬，公司級參數(shù)。參數(shù)類型及編輯方法：邏輯型，下拉參照選擇“是/否默認(rèn)為是。參數(shù)用途：選擇為“是時，委托收/付款書確認(rèn)收付款后，登記“票據(jù)日記賬”。選擇為“否時，委托收/付款書不登記“票據(jù)日記賬”。資金結(jié)算部分放開“受理日期限制，結(jié)算

12、所有業(yè)務(wù)單據(jù)，按最大受理日期控制。在最大受理日期之前的任何日期，均可進(jìn)行受理。支付確認(rèn)單聯(lián)查，增加審批流委托付款書增加“取消經(jīng)辦”資金結(jié)算部分匯率優(yōu)化匯率優(yōu)化跨公司生成下游單據(jù)時，下游單據(jù)的幣種與原幣數(shù)跨公司生成下游單據(jù)時，下游單據(jù)的幣種與原幣數(shù)值自動取上游單據(jù)的幣種與原幣數(shù)值，下游單據(jù)值自動取上游單據(jù)的幣種與原幣數(shù)值，下游單據(jù)的匯率根據(jù)該單據(jù)所在公司指定的匯率方案取值的匯率根據(jù)該單據(jù)所在公司指定的匯率方案取值規(guī)則取值并計(jì)算本幣金額。規(guī)則取值并計(jì)算本幣金額。匯率取值的日期基準(zhǔn)：根據(jù)生成下游單據(jù)的單據(jù)日匯率取值的日期基準(zhǔn)：根據(jù)生成下游單據(jù)的單據(jù)日期為準(zhǔn)取匯率沒有單據(jù)日期的取等價于單據(jù)日期為準(zhǔn)取匯

13、率沒有單據(jù)日期的取等價于單據(jù)日期的日期）。期的日期）。下游單據(jù)回寫上游單據(jù)時，上游單據(jù)的匯率不變，下游單據(jù)回寫上游單據(jù)時，上游單據(jù)的匯率不變，根據(jù)回寫的原幣數(shù)值計(jì)算本幣金額。（即此種情根據(jù)回寫的原幣數(shù)值計(jì)算本幣金額。（即此種情況取原單據(jù)匯率）。況取原單據(jù)匯率）。一：資金結(jié)算部分一：資金結(jié)算部分二：網(wǎng)上銀行部分二：網(wǎng)上銀行部分三：資金計(jì)劃部分三：資金計(jì)劃部分四：資金調(diào)度部分四：資金調(diào)度部分五：信貸管理部分五：信貸管理部分七：資金預(yù)測、存款管理、綜合授七：資金預(yù)測、存款管理、綜合授信、資金監(jiān)控、票據(jù)管理、內(nèi)部賬信、資金監(jiān)控、票據(jù)管理、內(nèi)部賬戶戶網(wǎng)上銀行本版網(wǎng)上銀行付款指令增加自動生成唯一性的標(biāo)志碼

14、，便于進(jìn)行自動銀行對賬。解釋：付款指令增加唯一性的標(biāo)志碼。由NC發(fā)出的指令，在摘要也可配置其他字段中加標(biāo)志碼，在下載到交易明細(xì)后，根據(jù)摘要中的標(biāo)志碼確定原發(fā)出的指令。在摘要中增加唯一性的標(biāo)志碼，默認(rèn)支持工、農(nóng)、中、建銀行。通過修改配置文件可支持所有銀行。部分銀行如工行提供專門字段，用于標(biāo)記業(yè)務(wù)的唯一性，也可通過修改配置文件將唯一性的標(biāo)志碼用此專門字段傳遞。（如要實(shí)現(xiàn)自動對賬，需要在現(xiàn)金管理的收付單據(jù)中進(jìn)行相應(yīng)配置。）網(wǎng)上銀行新增支持以下銀行接口：銀行類別編碼 銀行類別名稱 助記碼21 中國電力財(cái)務(wù)公司 CPFC22 北京農(nóng)村商業(yè)銀行 BJRCB23 花旗銀行 CITI24 上海銀行 BS25

15、深圳平安銀行26 中國郵政儲蓄銀行 PSBC27 徽商銀行 HSB增加支持建行代理匯兌增加支持交行代理匯兌一：資金結(jié)算部分一：資金結(jié)算部分二：網(wǎng)上銀行部分二：網(wǎng)上銀行部分三：資金計(jì)劃部分三：資金計(jì)劃部分四：資金調(diào)度部分四：資金調(diào)度部分五：信貸管理部分五：信貸管理部分七：資金預(yù)測、存款管理、綜合授七：資金預(yù)測、存款管理、綜合授信、資金監(jiān)控、票據(jù)管理、內(nèi)部賬信、資金監(jiān)控、票據(jù)管理、內(nèi)部賬戶戶資金計(jì)劃計(jì)劃樣表計(jì)劃樣表增加公司級參數(shù)：增加公司級參數(shù)：FP0133 FP0133 收支計(jì)劃樣表新增計(jì)劃項(xiàng)目控收支計(jì)劃樣表新增計(jì)劃項(xiàng)目控制方式：允許增加同級和下級、只允許增加下級、不允許制方式：允許增加同級和下

16、級、只允許增加下級、不允許增加下級。默許：只允許增加下級。增加下級。默許：只允許增加下級。未分配計(jì)劃項(xiàng)目，放開修改限制。沒有分配的情況下，可未分配計(jì)劃項(xiàng)目，放開修改限制。沒有分配的情況下，可以修改計(jì)劃項(xiàng)目編碼、計(jì)劃項(xiàng)目名稱、備注字段。以修改計(jì)劃項(xiàng)目編碼、計(jì)劃項(xiàng)目名稱、備注字段。允許各組織對計(jì)劃項(xiàng)目設(shè)置不同的控制方式。增加公司參允許各組織對計(jì)劃項(xiàng)目設(shè)置不同的控制方式。增加公司參數(shù)：數(shù)：FP0132FP0132是否允許下級單位修改下發(fā)樣表的計(jì)劃項(xiàng)目的是否允許下級單位修改下發(fā)樣表的計(jì)劃項(xiàng)目的控制方式。默認(rèn)為否。在控制方式。默認(rèn)為否。在“下發(fā)樣表設(shè)置下發(fā)樣表設(shè)置”、“單位樣表單位樣表設(shè)置節(jié)點(diǎn)，增加按鈕

17、設(shè)置節(jié)點(diǎn)，增加按鈕“修改控制方式修改控制方式”。對上級下發(fā)的。對上級下發(fā)的計(jì)劃，根據(jù)上級計(jì)劃組織的參數(shù)，決定是否可以修改控制計(jì)劃，根據(jù)上級計(jì)劃組織的參數(shù)，決定是否可以修改控制方式。方式。對計(jì)劃項(xiàng)目的刪除與修改加入引用判斷。有引用時不允許對計(jì)劃項(xiàng)目的刪除與修改加入引用判斷。有引用時不允許刪除、修改并給出提示。當(dāng)取消分配時對引用的不能取消刪除、修改并給出提示。當(dāng)取消分配時對引用的不能取消分配。分配。資金調(diào)度樣表，可以修改已存在項(xiàng)目的資金調(diào)度樣表，可以修改已存在項(xiàng)目的“控制方式控制方式”。方。方便用戶做錯情況下的修改。便用戶做錯情況下的修改。資金計(jì)劃計(jì)劃填寫計(jì)劃填寫上報、下發(fā)等環(huán)節(jié)增加通知消息。在每

18、個公司定上報、下發(fā)等環(huán)節(jié)增加通知消息。在每個公司定義一個固定角色，將消息發(fā)給此角色而不是公司義一個固定角色，將消息發(fā)給此角色而不是公司的所有人。角色編碼：的所有人。角色編碼：TMFP-TMFP-公司編碼。上報、取公司編碼。上報、取消上報環(huán)節(jié)，發(fā)給上級計(jì)劃組織對應(yīng)的公司。下消上報環(huán)節(jié)，發(fā)給上級計(jì)劃組織對應(yīng)的公司。下發(fā)、取消下發(fā)、退回環(huán)節(jié)，發(fā)給下級計(jì)劃組織對發(fā)、取消下發(fā)、退回環(huán)節(jié)，發(fā)給下級計(jì)劃組織對應(yīng)的公司。應(yīng)的公司。資金計(jì)劃填寫、核準(zhǔn)時，增加觸發(fā)計(jì)算公式按鈕資金計(jì)劃填寫、核準(zhǔn)時，增加觸發(fā)計(jì)算公式按鈕。點(diǎn)該按鈕自動把整表的公式都算一遍。點(diǎn)該按鈕自動把整表的公式都算一遍。計(jì)劃填寫的重復(fù)提示為在確定時

19、提示。節(jié)點(diǎn)：收計(jì)劃填寫的重復(fù)提示為在確定時提示。節(jié)點(diǎn)：收支計(jì)劃支計(jì)劃-資金計(jì)劃填寫。在單擊填寫，在選資金計(jì)劃填寫。在單擊填寫，在選擇完樣表和期間后，點(diǎn)確定時即提示是否有擇完樣表和期間后，點(diǎn)確定時即提示是否有計(jì)劃重復(fù)。（原來在保存時才提示。）計(jì)劃重復(fù)。（原來在保存時才提示。）資金計(jì)劃計(jì)劃匯總計(jì)劃匯總收支計(jì)劃匯總可選擇匯總范圍，按選擇的單位進(jìn)收支計(jì)劃匯總可選擇匯總范圍，按選擇的單位進(jìn)行匯總，不必控制全部單位。行匯總，不必控制全部單位。收支計(jì)劃可以修改匯總數(shù)。在公司增加參數(shù)：收支計(jì)劃可以修改匯總數(shù)。在公司增加參數(shù)：FP0134FP0134收支計(jì)劃是否允許修改匯總數(shù)。默許：否收支計(jì)劃是否允許修改匯總數(shù)

20、。默許：否。當(dāng)本公司參數(shù)為是時：對計(jì)劃表進(jìn)行匯總后，。當(dāng)本公司參數(shù)為是時：對計(jì)劃表進(jìn)行匯總后，可以對匯總數(shù)進(jìn)行修改。修改后，在一張表內(nèi)的可以對匯總數(shù)進(jìn)行修改。修改后，在一張表內(nèi)的勾稽關(guān)系仍然校驗(yàn)。匯總表上報后不能再修改。勾稽關(guān)系仍然校驗(yàn)。匯總表上報后不能再修改。計(jì)劃執(zhí)行計(jì)劃執(zhí)行收支、調(diào)度計(jì)劃增加取消啟動執(zhí)行。收支、調(diào)度計(jì)劃增加取消啟動執(zhí)行。自動啟動和擴(kuò)展控制。在樣表表頭上標(biāo)記：下級自動啟動和擴(kuò)展控制。在樣表表頭上標(biāo)記：下級不能擴(kuò)展樣表不能擴(kuò)展樣表( (計(jì)劃下發(fā)后自動啟動執(zhí)行計(jì)劃下發(fā)后自動啟動執(zhí)行) )，如選，如選中，下級不能再擴(kuò)展，再下發(fā)時自動啟動執(zhí)行。中，下級不能再擴(kuò)展，再下發(fā)時自動啟動執(zhí)行

21、。一：資金結(jié)算部分一：資金結(jié)算部分二：網(wǎng)上銀行部分二：網(wǎng)上銀行部分三：資金計(jì)劃部分三：資金計(jì)劃部分四：資金調(diào)度部分四：資金調(diào)度部分五：信貸管理部分五：信貸管理部分七：資金預(yù)測、存款管理、綜合授七：資金預(yù)測、存款管理、綜合授信、資金監(jiān)控、票據(jù)管理、內(nèi)部賬信、資金監(jiān)控、票據(jù)管理、內(nèi)部賬戶戶資金調(diào)度資金下?lián)芤?guī)則資金下?lián)芤?guī)則功能描述：處理功能描述：處理“上級公司或結(jié)算中心上級公司或結(jié)算中心” ” 設(shè)置向設(shè)置向“下級公下級公司或成員單位自動下?lián)苜Y金的規(guī)則，通過設(shè)置的下?lián)芤?guī)司或成員單位自動下?lián)苜Y金的規(guī)則，通過設(shè)置的下?lián)芤?guī)則，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)定時觸發(fā)完成網(wǎng)銀完成資金的自動下?lián)軜I(yè)務(wù)則，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)定時觸發(fā)完成網(wǎng)銀完成資金

22、的自動下?lián)軜I(yè)務(wù)。功能用途：針對每天由集團(tuán)戶自動補(bǔ)足各成員單位支出戶余功能用途：針對每天由集團(tuán)戶自動補(bǔ)足各成員單位支出戶余額的情況。根據(jù)成員單位支出戶余額限額與支出戶余額的額的情況。根據(jù)成員單位支出戶余額限額與支出戶余額的差額差額要取整進(jìn)行自動下?lián)?。下?lián)軙r需判斷差額如差額差額要取整進(jìn)行自動下?lián)堋Ｏ聯(lián)軙r需判斷差額如小于某一比例或絕對值時，則不下?lián)堋Ｐ∮谀骋槐壤蚪^對值時，則不下?lián)堋Ｔ谠凇百Y金結(jié)算資金結(jié)算- -初始設(shè)置下，添加初始設(shè)置下，添加“資金下?lián)芤?guī)則設(shè)置資金下?lián)芤?guī)則設(shè)置功能節(jié)點(diǎn)。該功能解決功能節(jié)點(diǎn)。該功能解決“上級公司或結(jié)算中心上級公司或結(jié)算中心” ” 設(shè)置向設(shè)置向“下級公司或成員單位自動下?lián)?/p>

23、資金的規(guī)則。下級公司或成員單位自動下?lián)苜Y金的規(guī)則。下?lián)軙r根據(jù)預(yù)警平臺插件，自動調(diào)用下?lián)芤?guī)則進(jìn)行。下?lián)軙r根據(jù)預(yù)警平臺插件，自動調(diào)用下?lián)芤?guī)則進(jìn)行。下?lián)軙r，假設(shè)下?lián)軙r，假設(shè)“（賬戶最高限額（賬戶最高限額- -當(dāng)前賬戶余額）當(dāng)前賬戶余額） 最小下最小下?lián)芙痤~時，不進(jìn)行下?lián)?。（留意：先確定是否取整。）撥金額時，不進(jìn)行下?lián)?。（留意：先確定是否取整。）否則，將賬戶最高限額否則，將賬戶最高限額- -當(dāng)前賬戶余額的差額作為下當(dāng)前賬戶余額的差額作為下?lián)芙痤~留意：確定是否取整。）。撥金額留意：確定是否取整。）。一：資金結(jié)算部分一：資金結(jié)算部分二：網(wǎng)上銀行部分二：網(wǎng)上銀行部分三：資金計(jì)劃部分三：資金計(jì)劃部分四：資金調(diào)

24、度部分四：資金調(diào)度部分五：信貸管理部分五：信貸管理部分七：資金預(yù)測、存款管理、綜合授七：資金預(yù)測、存款管理、綜合授信、資金監(jiān)控、票據(jù)管理、內(nèi)部賬信、資金監(jiān)控、票據(jù)管理、內(nèi)部賬戶戶信貸管理本版信貸管理支持在基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上浮動的利率處理。合同支持先選合同模板類型，然后增加合同。信貸管理所有貸款合同、協(xié)議界面增加字段：“貸款利率浮動比例%”，為空默認(rèn)為“0”。正數(shù)為向上浮動，負(fù)數(shù)為向下浮動。貸款利率按“貸款利率=引用的基準(zhǔn)利率*（1+貸款利率浮動比例%）”計(jì)算。所有貸款合同界面增加字段：“逾期利率比例%”，為空默認(rèn)為“0”，大于等于“0”。逾期利率按“逾期利率=貸款基準(zhǔn)利率(1+貸款利率浮動比例%)*(1+逾期利率浮動比例)”。所有貸款合同界面增加字段：“