銀行年度案防工作總結(jié)

1、銀行年度案防工作總結(jié)*年，我行圍繞案防工作總體思路，強化監(jiān)管聯(lián)動、深 化主體意識、狠抓制度落實、力促問題整改，全面推動存量 案件清理處置，夯實案件風險防控基礎(chǔ)，案防工作取得階段 成效，局部歷史遺留問題進一步深化處置，業(yè)務條線案防風 險盲區(qū)進一步掃除，知敬畏、守底線的氣氛進一步營造。各 項業(yè)務呈現(xiàn)平穩(wěn)良好開展態(tài)勢?，F(xiàn)將我行*年度案防工作開 展情況匯報如下：一、明確分工，案件防控組織有保障（一）“兩會一層”嚴格審查監(jiān)督，強抓落實。一是董事會充分發(fā)揮案防工作指導作用，高度重視案防 風險管理，將案防工作作為經(jīng)營管理戰(zhàn)略的重要組成局部和 全行的重點工作進行規(guī)劃指導。*年度，董事會下設(shè)風險管 理委員會依規(guī)

2、審議通過我行案防工作報告，部署重點，提出 思路，有效確保案防工作規(guī)范化開展。二是監(jiān)事會充分發(fā)揮 案防工作監(jiān)督作用，按照議事規(guī)那么，認真履行監(jiān)督職責，通 過列席董事會和審議年度案防工作指導意見等方式，對董事 會部署和推動案防工作進行有效監(jiān)督；通過列席行長辦公 會、審議和聽取案防工作情況報告、發(fā)出提示函等方式，多 層次、多途徑對經(jīng)營層執(zhí)行董事會決策、落實案防要求、推 進案防工作情況進行催促落實。三是高級管理層充分發(fā)揮在 案防工作中的執(zhí)行效力，確定總行行長為案防制度及執(zhí)行的 第一責任人，推動案件專項治理工作領(lǐng)導小組積極履職，組 織修訂*銀行各層級、各機構(gòu)案件防控工作職責，細化 各部門及分支行案防工作

3、的職責分工，明確專人對接負責， 夯實案防管理基礎(chǔ)。（二）各條線推動制度建設(shè)，科學管理。*年，總行各部門及時跟進監(jiān)管新政策新要求，整章建 制，更新已經(jīng)滯后于業(yè)務和風險開展的制度，廢除不適用管 理方法，夯實制度建設(shè)基礎(chǔ)。根據(jù)案防新形勢和監(jiān)管新要求, 印發(fā)并修訂*銀行涉刑案件內(nèi)部問責管理方法，結(jié)合業(yè) 務管理要求變化，修訂印發(fā)了*銀行員工從業(yè)行為禁令（* 年版）*銀行各層級、各機構(gòu)案件防控工作職責，進 一步明晰案防工作思路。下半年，總行組織各條線對標外部 政策法規(guī)，監(jiān)管要求及行內(nèi)管理需要，針對我行現(xiàn)行719項 制度，通過對標外部政策法規(guī)、監(jiān)管要求、我行業(yè)務開展及 內(nèi)部管理要求，結(jié)合監(jiān)管檢查及制度執(zhí)行層

4、面反應的意見或 建議，從制度的健全性、統(tǒng)一性、完整性、有效性方面實施 評價。評價期間，共收集分支機構(gòu)及總行部室意見或建議79 條。結(jié)合執(zhí)行層面反應意見，總行梳理評價現(xiàn)行制度，查缺 補漏，制度體系進一步完善。（三）各機構(gòu)積極聯(lián)動履職，狠抓執(zhí)行。*年，組織簽訂*銀行平安建設(shè)（綜治工作）及案件 防控目標管理責任書，明確案件防控工作領(lǐng)導責任制， 各業(yè)務經(jīng)營機構(gòu)、總行業(yè)務管理部門、風險合規(guī)部門、審計 部門嚴格按照*銀行各層級、各機構(gòu)案件防控工作職責 等相關(guān)制度規(guī)定，各司其職，協(xié)調(diào)統(tǒng)籌，合力履行風險控制 職能。二、提質(zhì)增效，案防管理人員有保障（一）充實案防合規(guī)人員隊伍*年，我行在各分行層面設(shè)置法律與合規(guī)部

5、，在配備合 規(guī)管理人員的基礎(chǔ)上，組織舉辦涵蓋主要業(yè)務及管理知識的 合規(guī)培訓和持證上崗考試，考試內(nèi)容涵蓋案防管理知識，有 效檢驗案防崗位人員素質(zhì)，增強其履職能力，催促機構(gòu)有效 履行案防職責，保障機構(gòu)合規(guī)穩(wěn)健開展。（二）提升案防崗位人員素質(zhì)下半年，總行選取專業(yè)培訓機構(gòu)，組織全行案防崗位人 員及分管領(lǐng)導，就案防制度政策解析、業(yè)務開展角度看案件 防控、典型金融案件分析及防控措施等9個方面開展培訓， 細化明確案件防控工作要求，培訓效果良好，考試通過率達 100%o三、多措并舉，案防管理措施抓落實（一）開展案防評估，查糾案防缺陷。*年初，我行組織開展了*年度案防自我評估工作， 根據(jù)評估情況，向*銀保監(jiān)分局

6、報送自評報告，自評得分96 分。后期，積極配合監(jiān)管部門對我行案防開展監(jiān)管評價，及 時整理報送佐證資料，根據(jù)*年案防評估結(jié)果及*銀保監(jiān) 分局指出的5個方面共15個問題，建立整改臺賬，落實職 責分工，明確整改時限，已完成14個問題整改，剩余問題 為“已發(fā)現(xiàn)問題的整改質(zhì)效和問責力度有待加強，同類問題 仍有發(fā)生”，其中涉及到的局部問題尚未到達整改截止時間， 處于整改中狀態(tài)。（二）召開案防會議，落實監(jiān)管要求。*年，我行按季召開案防工作會議，集中組織學習內(nèi)外 部重要案防通知及文件，針對突出典型案例，指出重點關(guān)注 的案防問題，相關(guān)部門對應提出管控措施。*年四季度案防工作會議重點學習了監(jiān)管關(guān)于涉刑案 件管理制

7、度文件中關(guān)于案件及風險事件定義及報告要求，傳 達了*年12月22日聯(lián)動監(jiān)管會談、*22年1月14日監(jiān)管 會談主要精神，通報了監(jiān)管對我行提示的問題，共同梳理了 監(jiān)管部門對我行提出的意見建議。會議要求，全行要高度重 視，強化主體責任，細化問題整改及管控措施，夯實案防基 礎(chǔ)，構(gòu)建案防長效機制建設(shè)。通過落實案防工作會議，形成 紀要層層傳導學習，強化案防主體責任。（三）開展警示教育，完善內(nèi)部管理。*年，我行在強監(jiān)管、嚴監(jiān)管、深監(jiān)管的形勢下，充分 認識案件防控的重要性，通過召開全行員工大會、季度案防 工作會議、民主生活會等方式，常態(tài)化開展案例警示教育。 *年9月29日，召開了 “警鐘長鳴知敬畏、以案為鑒守

8、底 線”警示教育大會，通過剖析近年來行內(nèi)違規(guī)違紀違法的典 型案例，以案說法、以案明紀，警醒和教育干部員工進一步 提升思想道德修養(yǎng)和職業(yè)操守，強化政治意識、規(guī)矩意識和 遵紀守法意識，做到明底線、知敬畏，以案為鑒、警鐘常鳴, 常懷敬畏之心，常思貪欲之害，筑牢思想道德防線，提高拒 腐防變能力，構(gòu)建風清氣正的良好政治生態(tài)，在全行上下營 造不敢腐、不能腐、不想腐的廉潔氣氛。四季度案防會議上,針對“甘肅某城商行一支行行長違法發(fā)放貸款2700萬元” 等同業(yè)案例，揭示作案手法，現(xiàn)場開展警示教育，個人業(yè)務 部、普惠金融部、互聯(lián)網(wǎng)金融中心等部門結(jié)合內(nèi)外部案例， 從流程設(shè)計、條線管理、整改問責方面提出行之有效的管控

9、 措施，案件處置有效推進，內(nèi)部管控籬笆進一步筑牢。（四）開展防非宣傳，履行社會責任。*年，我行根據(jù)監(jiān)管工作部署，屢次積極開展防范非法 集資宣傳活動，組織開展了春節(jié)、兩會期間防范非法集資宣 傳活動、6月非法集資宣傳月活動，據(jù)統(tǒng)計，防范非法集資 宣傳工作參與員工達*00余人次，受眾群體約達45800人次。 活動不僅提高了群眾的法律意識和防范風險意識，增強了經(jīng) 濟識別投資渠道風險能力，營造了維護社會和諧穩(wěn)定的良好 氣氛，也展現(xiàn)了我行承當社會責任的良好形象。K強化宣教，合規(guī)文化建設(shè)有成效*年，我行組織全行員工按月開展案防制度學習、禁令 學習和測試，通過0A推送季度案防制度學習，催促各機構(gòu) 嚴格落實學習

10、機制，組織員工深入學習監(jiān)管文件、最新案件 風險提示，進一步牢固樹立合規(guī)經(jīng)營意識，強化責任和擔當, 提高風險管理水平。12月，組織全行開展銀行業(yè)從業(yè)人員 職業(yè)操守與行為準那么*銀行員工從業(yè)行為禁令線上學 習考試，考試人次達2702人，參與及通過率達96. 53%,全 行員工操守意識、禁令意識進一步強化，案防長效機制建設(shè) 有效推進。五、深化監(jiān)督，案件風險漏洞強堵截（一）突出重點領(lǐng)域風險排查。按季度組織信貸、票據(jù) 等重點業(yè)務部門開展案件風險排查，查找可能出現(xiàn)的具體違 規(guī)操作、內(nèi)控管理漏洞，從機制、管理、執(zhí)行各層面分析風 險隱患；根據(jù)業(yè)務特性和風險控制狀況，按條線下發(fā)風險提 示，催促落實整改。*年，排

11、查發(fā)現(xiàn)問題業(yè)務筆數(shù)1638筆, 涉及金額1*. 04億元，截至報告日，尚有55筆尚未完成整 改，涉及金額8. 57億元，條線管理部門催促問題所屬機構(gòu) 積極依規(guī)整改問責。案件防控有效性進一步增強，完成全業(yè) 務領(lǐng)域排查全覆蓋，“邊查邊改，以改促防”工作局面基本 形成。（二）落實整改后評價，強化排查實效。*年一季度， 總行法律與合規(guī)部牽頭組織各條線部門、分支行結(jié)合*銀 行案件風險排查整改后評價工作實施方法，開展案件風險 排查整改后評價工作，針對*年度案件風險排查發(fā)現(xiàn)的 315個問題，開展整改后評價工作，各條線、分支行能按要 求落實排查問題整改和責任追究，現(xiàn)基本完成了整改工作， 總體整改結(jié)果符合要求，

12、到達整改目的。（三）開展合規(guī)管理檢查。通過全面梳理各機構(gòu)年度案 防管理工作執(zhí)行情況，選取景德鎮(zhèn)分行、南昌分行、信豐支 行等十家機構(gòu)開展*年合規(guī)管理檢查，案防局部檢查內(nèi)容主 要包括案防體系建設(shè)、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查等方面， 指出局部分支機構(gòu)在案防工作中存在的突出問題11個，提 出整改要求和工作建議。本次檢查有效催促了各分支機構(gòu)案 防合規(guī)管理有效履職，提升機構(gòu)案防工作管理水平。六、規(guī)范管理，案件風險處置穩(wěn)推進*年，我行向監(jiān)管部門報送了 16起案件、5起新發(fā)案件 風險事件（其中1起當年已轉(zhuǎn)案件）。針對“上栗支行陳黎 黎等人涉嫌騙取貸款”案件，我行依規(guī)開展調(diào)查，深入挖掘 案發(fā)原因，積極整改，目前已

13、完成初步調(diào)查。就“濱江支行 信貸客戶程雄健涉嫌騙取我行貸款案件風險事件”，我行積 極跟進司法立案進展，加快風險排查，化解風險隱患，目前 已獲公安立案并轉(zhuǎn)確認為案件。在案件集中清理中排查發(fā)現(xiàn) 13起應報未報案件，我行已完成案件調(diào)查，發(fā)現(xiàn)局部涉案機 構(gòu)存在“貸款三查落實不到位”“違法發(fā)放貸款”“員工充 當資金據(jù)客過渡客戶資金”等問題，截至報告日，我行按照 重大案件上追兩級、非重大案件上追一級的問責層級要求開 展了責任認定，已完成13起存量案件處置，對案件中發(fā)現(xiàn) 的違規(guī)行為，嚴肅內(nèi)部問責，共對五起案件涉及的48人共 64人次嚴肅內(nèi)部問責，經(jīng)濟處分81000元，其中，經(jīng)濟處分 23人次，通報批評14人

14、次，誡勉談話11人次，解聘1人， 解除勞動合同1人，開除2人次，開除黨籍1人次，警告7 人，行政記過1人，行政記大過1人，黨內(nèi)警告處分1人次, 黨內(nèi)嚴重警告處分1人次。本次清理活動對全行各層面做了 一次較為全面的案防體檢，局部歷史遺留問題得到了有效處 置，機構(gòu)案防意識得到全面提升，合規(guī)權(quán)威進一步樹立強化。七、存在的問題各機構(gòu)案件防控管理水平有待提升。從案件集中清理工 作開展情況來看，大局部機構(gòu)案防崗位人員均能知曉案件性 質(zhì)及基本定義，但仍有局部機構(gòu)人員未全面掌握案件定義， 對存量案件集中清理工作重視不夠，對是否屬于案件、是否 納入報送、如何報送等工作要求不明確，在清理工作第一階 段存在遲報、漏報情形，在總行屢次明確下，才陸續(xù)補充報 送。八、下一步工作安排針對機構(gòu)案防管理水平有待提升問題，*22年，我行計 劃通過建立全行合規(guī)案防崗人員定期跟班輪訓機制，分批組 織轄屬各機構(gòu)、*商村鎮(zhèn)銀行合規(guī)案防崗人員到總行跟班 輪訓，