公司網(wǎng)上銀行管理辦法1

1、網(wǎng)上銀行管理方法第一章 總則為保證公司資金平安，加強(qiáng)資金收支管理，提高工作效率，特制定本管理方法。其次章 網(wǎng)銀的開(kāi)通與運(yùn)用一、申請(qǐng)網(wǎng)銀開(kāi)通（一）網(wǎng)銀開(kāi)通審批工作流程 公司申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上銀行，需由出納提出申請(qǐng)，并填寫(xiě)“網(wǎng)銀開(kāi)通申請(qǐng)表”（編號(hào)*1），經(jīng)公司會(huì)計(jì)、總經(jīng)理、董事長(zhǎng)審批后方可辦理。（二）開(kāi)通網(wǎng)銀工作流程1、公司出納負(fù)責(zé)填寫(xiě)并報(bào)送網(wǎng)銀申報(bào)資料。2、銀行審核通過(guò)后與公司簽訂“網(wǎng)銀開(kāi)通協(xié)議”，并向公司發(fā)放密碼函與USBKEY，退還“網(wǎng)銀開(kāi)通協(xié)議”的“企業(yè)留存聯(lián)”。3、公司出納完成網(wǎng)銀開(kāi)通手續(xù)后，必需填寫(xiě)“網(wǎng)銀開(kāi)通備案登記表”（編號(hào)*2），并將密碼函、USBKEY、 “網(wǎng)銀開(kāi)通協(xié)議”（企業(yè)留存聯(lián)）

2、一并呈送辦公室存檔保管。二、網(wǎng)銀系統(tǒng)首次運(yùn)用（一）網(wǎng)銀系統(tǒng)首次安裝 公司出納負(fù)責(zé)網(wǎng)銀的安裝（詳情參照對(duì)應(yīng)銀行操作手冊(cè)）。（二）嚴(yán)格劃分網(wǎng)銀操作管理權(quán)限 網(wǎng)上銀行開(kāi)通后，由總經(jīng)理依據(jù)不同的管理權(quán)限分別指定網(wǎng)銀操作人員和網(wǎng)銀審核人員，并分別移交USBKEY。 網(wǎng)銀操作人員、網(wǎng)銀審核人員必需嚴(yán)格保管好自己的USBKEY與密碼，不得遺失，嚴(yán)禁向他人透露自己的密碼。（三）更改初始密碼1、網(wǎng)銀操作人員更改初始密碼工作流程 eq oac(,1)網(wǎng)銀操作人員將裝有數(shù)字證書(shū)的USBKEY插入U(xiǎn)SB接口，登錄網(wǎng)上銀行地址。 eq oac(,2)點(diǎn)擊“企業(yè)網(wǎng)上銀行”對(duì)話框，待網(wǎng)頁(yè)切換成功后，進(jìn)入企業(yè)網(wǎng)上銀行操作界面

3、，具體操作依次如下：A、選擇用戶名。B、點(diǎn)擊“選擇數(shù)字證書(shū)”對(duì)話框，依據(jù)對(duì)應(yīng)銀行規(guī)定，輸入默認(rèn)密碼或不輸入密碼。 eq oac(,3)點(diǎn)擊“USBKEY密碼”對(duì)話框，輸入初始密碼，進(jìn)入網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作界面。 eq oac(,4)初次登錄網(wǎng)銀后，操作人員必需重新設(shè)置USBKEY的登錄密碼并且牢記，避開(kāi)再次登錄時(shí)因密碼錯(cuò)誤影響正常操作。2、網(wǎng)銀審核人員更改初始密碼工作流程網(wǎng)銀審核人員參照上文“網(wǎng)銀操作人員更改初始密碼工作流程”中的具體規(guī)定進(jìn)行操作。三、增加網(wǎng)銀賬戶網(wǎng)銀開(kāi)通后，在同一開(kāi)戶銀行下可無(wú)限制添加該開(kāi)戶銀行不同支行的網(wǎng)銀賬戶，具體操作步驟如下：（一）向準(zhǔn)備添加網(wǎng)銀賬戶的開(kāi)戶銀行領(lǐng)取“網(wǎng)銀信息

4、申請(qǐng)表”。（二）填寫(xiě)企業(yè)信息并加蓋財(cái)務(wù)專用章、法定代表人私章。（三）公司出納向銀行確認(rèn)網(wǎng)銀信息添加成功（可以登錄該銀行網(wǎng)站查詢添加結(jié)果）。第三章 網(wǎng)上銀行的日常操作公司出納負(fù)責(zé)網(wǎng)上銀行的支付操作，會(huì)計(jì)、總經(jīng)理分別是一、二級(jí)復(fù)核人。網(wǎng)銀操作人員和網(wǎng)銀審核人員在進(jìn)行網(wǎng)銀操作時(shí)必需嚴(yán)格執(zhí)行工作流程。其工作依次為，先由網(wǎng)銀操作人員提交網(wǎng)銀交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)，再由網(wǎng)銀審核人員進(jìn)行網(wǎng)銀交易業(yè)務(wù)確認(rèn)授權(quán)，各工作環(huán)節(jié)必需獨(dú)立進(jìn)行，嚴(yán)禁一人同時(shí)擔(dān)當(dāng)操作與審核工作。一、客戶銀行賬戶信息管理1、新增客戶銀行賬戶信息管理付款申請(qǐng)人負(fù)責(zé)向公司網(wǎng)銀操作人員供應(yīng)新客戶的銀行賬戶信息，并保證該客戶銀行賬戶信息的完整精確。網(wǎng)銀操作人

5、員依據(jù)客戶銀行賬戶信息，登錄網(wǎng)銀系統(tǒng)添加該客戶的銀行賬戶信息。2、間隔三個(gè)月及以上客戶賬戶信息管理網(wǎng)銀操作人員向間隔三個(gè)月及以上的客戶付款，需經(jīng)付款申請(qǐng)人確認(rèn)該客戶銀行賬戶信息精確無(wú)誤后，再登錄網(wǎng)銀進(jìn)行申請(qǐng)資金支付的操作。3、客戶銀行賬戶登記數(shù)量限制 eq oac(,1)外部客戶銀行賬戶登記數(shù)量限制：僅允許保留1個(gè)銀行賬戶信息，嚴(yán)禁出現(xiàn)2個(gè)及以上賬戶信息。 eq oac(,2)公司銀行賬戶登記數(shù)量限制：暫無(wú)。二、網(wǎng)銀操作人員工作流程（一）確認(rèn)“付款申請(qǐng)”審批手續(xù)完備，登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行。（二）查詢銀行賬戶余額，確認(rèn)資金足額支付，自網(wǎng)銀系統(tǒng)里選擇客戶銀行賬戶信息，輸入正確的付款金額，提請(qǐng)網(wǎng)銀審核人

6、員授權(quán)支付該筆款項(xiàng)。三、網(wǎng)銀審核人員工作流程（一）確認(rèn)“付款申請(qǐng)”手續(xù)完備，登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行。（二）依據(jù)“付款申請(qǐng)”復(fù)核網(wǎng)銀操作人員提交的“申請(qǐng)資金支付操作”中的客戶名稱、付款金額。確認(rèn)無(wú)誤后，點(diǎn)擊“復(fù)核”對(duì)話框確認(rèn)付款。假如該筆“申請(qǐng)資金支付操作”有誤，則點(diǎn)擊“拒絕”對(duì)話框。（三）在網(wǎng)銀支付成功后，打印出付款成功指令的回單作為備查，同時(shí)向付款申請(qǐng)人供應(yīng)一份。第四章 網(wǎng)銀業(yè)務(wù)重復(fù)操作的審批管理權(quán)限一、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)重復(fù)操作的審批管理權(quán)限（一）付款提交不成功，并確認(rèn)資金仍沉淀在本公司銀行賬戶上。網(wǎng)銀操作人員和網(wǎng)銀審核人員可以依據(jù)上文“第三章中二、三”具體工作流程重新操作。（二）網(wǎng)銀操作人員或網(wǎng)銀審核人

7、員因個(gè)人工作失誤導(dǎo)致付款不成功，并確認(rèn)資金已經(jīng)退回到本公司賬戶上。1、未串戶付款 eq oac(,1)向公司總經(jīng)理、董事長(zhǎng)剛好匯報(bào)。 eq oac(,2)打印“客戶退還該筆付款資金入賬憑證”。 eq oac(,3)依據(jù)“第六章罰則”中的具體懲處規(guī)定，向相關(guān)責(zé)任人開(kāi)具罰單。 eq oac(,4)依據(jù)上文“第三章中二、三”具體工作流程重新操作。2、串戶付款 eq oac(,1)向公司總經(jīng)理、董事長(zhǎng)剛好匯報(bào)。 eq oac(,2)打印“客戶退還該筆付款資金入賬憑證”。 eq oac(,3)網(wǎng)銀操作人員或網(wǎng)銀審核人員填寫(xiě)“付款申請(qǐng)”，經(jīng)公司總經(jīng)理審批。 eq oac(,4)依據(jù)“第六章罰則”中的具體懲

8、處規(guī)定，向相關(guān)責(zé)任人開(kāi)具罰單。 eq oac(,5)依據(jù)上文“第三章中二、三”具體工作流程重新操作。（三）付款申請(qǐng)人供應(yīng)客戶銀行賬戶信息有誤導(dǎo)致付款不成功。1、付款申請(qǐng)人必需重新供應(yīng)正確的付款信息。2、如需付款申請(qǐng)人供應(yīng)“付款申請(qǐng)”，必需由付款申請(qǐng)人重新履行付款審批手續(xù)。3、依據(jù)“第六章罰則”中的具體懲處規(guī)定，向相關(guān)責(zé)任人開(kāi)具罰單。4、依據(jù)上文“第三章中二、三”具體工作流程重新操作。二、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)資金追繳管理責(zé)任（一）網(wǎng)銀操作人員或網(wǎng)銀審核人員因個(gè)人操作失誤，導(dǎo)致資金自本公司銀行賬戶流出，必需由相關(guān)責(zé)任人負(fù)責(zé)追回該筆款項(xiàng)。（二）付款申請(qǐng)人供應(yīng)付款信息錯(cuò)誤，導(dǎo)致資金自本公司銀行賬戶流出的，必需由相

9、關(guān)責(zé)任人負(fù)責(zé)追回該筆款項(xiàng)。第五章 網(wǎng)銀工作交接一、網(wǎng)銀密鑰與密碼移交規(guī)定 公司網(wǎng)銀操作人員、網(wǎng)銀復(fù)核人員，如因故無(wú)法執(zhí)行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)操作、復(fù)核工作，需經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，將網(wǎng)銀密鑰、密碼交由指定人員保管。移交雙方需正確填寫(xiě)網(wǎng)銀密鑰、密碼移交表（編號(hào)*-3）中“網(wǎng)銀密鑰與密碼移交登記”欄的相關(guān)內(nèi)容，并辦理相應(yīng)移交手續(xù)。以便按時(shí)辦理網(wǎng)銀相關(guān)業(yè)務(wù)。指定保管人員歸還網(wǎng)銀密鑰與密碼時(shí)，移交雙方需正確填寫(xiě)網(wǎng)銀密鑰、密碼移交表（編號(hào)*-3）中“網(wǎng)銀密鑰與密碼歸還登記”欄的相關(guān)內(nèi)容，并辦理相應(yīng)移交手續(xù)。二、密碼平安規(guī)定 原網(wǎng)銀密碼保管人員在移交網(wǎng)銀密碼前，必需更改原網(wǎng)銀密碼，并將新網(wǎng)銀密碼告知新網(wǎng)銀密碼保管人。嚴(yán)禁原網(wǎng)

10、銀密碼保管人將自己的網(wǎng)銀密碼告知新網(wǎng)銀密碼保管人。第六章 罰則一、出納對(duì)資金支付的精確性、平安性負(fù)責(zé)。公司網(wǎng)銀操作人員、網(wǎng)銀復(fù)核人員違反規(guī)定操作，處1次/人罰款50元。二、網(wǎng)銀操作人員或網(wǎng)銀審核人員因個(gè)人工作失誤導(dǎo)致付款不成功（包括：未串戶及串戶付款的狀況），付款申請(qǐng)人供應(yīng)客戶銀行賬戶信息有誤導(dǎo)致付款不成功，處1次/人罰款50元。三、網(wǎng)銀操作人員、審核人員一人兼兩職，兼職人員處1次/人罰款100元，同時(shí)被兼職人員處1次/人罰款50元。四、屬于上文“第四章中二、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)資金追繳的管理責(zé)任”必需報(bào)送公司總經(jīng)理，若未造成經(jīng)濟(jì)損失處1次/人罰款100元，若造成經(jīng)濟(jì)損失則由相關(guān)責(zé)任人擔(dān)當(dāng)相應(yīng)經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)

11、任。五、若同時(shí)涉及上文“第六章罰則中一至四項(xiàng)”懲處規(guī)定，則選擇最高懲處標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。第七章 制度表格一、“網(wǎng)銀開(kāi)通申請(qǐng)表”（編號(hào)*-1）二、“網(wǎng)銀開(kāi)通備案登記表”（編號(hào)*-2）三、“網(wǎng)銀密鑰與密碼移交表”（編號(hào)*-3）網(wǎng)銀開(kāi)通申請(qǐng)表 編號(hào)*1申請(qǐng)時(shí)間20 年 月 日公司名稱申請(qǐng)人員銀行名稱網(wǎng)銀相關(guān)費(fèi)用會(huì)計(jì)審核：總經(jīng)理審批：董事長(zhǎng)審批：網(wǎng)銀開(kāi)通備案登記表 編號(hào)*2登記時(shí)間20 年 月 日公司名稱銀行名稱賬戶賬號(hào)USBKEY數(shù)量（ ）權(quán)限（ ）數(shù)量（ ）權(quán)限（ ）數(shù)量（ ）權(quán)限（ ）網(wǎng)銀開(kāi)通協(xié)議有（ ）無(wú)（ ）開(kāi)通時(shí)間經(jīng)辦人員說(shuō)明：“USBKEY”欄中“權(quán)限”的（）中填寫(xiě)“操作/審核”。網(wǎng)銀密鑰與密碼移交表 編號(hào)*3公司名稱銀行名稱網(wǎng)銀密鑰與密碼移交登記移交管理權(quán)限登記操作權(quán)限USBKEY（ ）操作權(quán)限密碼（ ）密碼更改（ ）審核權(quán)限USBKEY（ ）審核權(quán)限密碼（ ）密碼更改（ ）移交人 簽字：移交時(shí)間：接收人簽字：移交時(shí)間：網(wǎng)銀密鑰與密碼歸還登