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1、2008年10月商業(yè)銀行業(yè)務(wù)新領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融一供應(yīng)鏈與銀行二深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的實(shí)踐三 深發(fā)展供應(yīng)鏈金融服務(wù)的品牌四愿景和展望目錄一供應(yīng)鏈與銀行境外原材料生產(chǎn)商初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商境內(nèi)原材料生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商物流企業(yè)一級(jí)經(jīng)銷商二級(jí)經(jīng)銷商一級(jí)經(jīng)銷商供應(yīng)商進(jìn)口商最終用戶最終用戶離岸代理企業(yè)零部件生產(chǎn)商企業(yè)處于供應(yīng)鏈任何環(huán)節(jié)，都有融資解決方案境外買家供應(yīng)鏈全景圖二級(jí)經(jīng)銷商 供應(yīng)鏈?zhǔn)侵府a(chǎn)品生產(chǎn)和流通過(guò)程中所涉及的原材料供應(yīng)商、生產(chǎn)商、分銷商、零售商以及最終消費(fèi)者等成員通過(guò)與上游、下游成員的連接 組成的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)。也即是由物料獲取、物料加工、并將成品送到用戶手中這一過(guò)程所涉及的企業(yè)和企業(yè)部門組成的

2、一個(gè)網(wǎng)絡(luò)。 供應(yīng)鏈的定義物流企業(yè)在供應(yīng)鏈中的作用 物流是供應(yīng)鏈的重要組成部分 物流解決整個(gè)供應(yīng)鏈過(guò)程中物的流動(dòng)問(wèn)題,是供應(yīng)鏈管理的重要方面。供應(yīng)鏈涉及從原材料到產(chǎn)品交付的整個(gè)物流過(guò)程,需要靠物流來(lái)實(shí)現(xiàn)交換和流通。物流是供應(yīng)鏈實(shí)現(xiàn)價(jià)值的基礎(chǔ)。銀行與供應(yīng)鏈的關(guān)系傳統(tǒng)的： 靜態(tài)的、被動(dòng)的、孤立的結(jié)算和信貸現(xiàn)今的： 與供應(yīng)鏈緊密結(jié)合的、全面的、系統(tǒng)的金融服務(wù) 供應(yīng)鏈金融傳統(tǒng)銀行在供應(yīng)鏈中的作用信貸的條件：1、自身資產(chǎn)規(guī)模 2、財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu) 3、信用擔(dān)保業(yè)務(wù)的局限： 中小企業(yè)融資難境外原材料生產(chǎn)商初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商境內(nèi)原材料生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商物流企業(yè)一級(jí)經(jīng)銷商二級(jí)經(jīng)銷商一級(jí)經(jīng)銷商供應(yīng)商進(jìn)口商最終

3、用戶最終用戶離岸代理企業(yè)零部件生產(chǎn)商境外買家二級(jí)經(jīng)銷商供應(yīng)鏈對(duì)銀行的價(jià)值：資金流：自償性物流： 貨權(quán)信息流：交易真實(shí)性境外原材料生產(chǎn)商初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商境內(nèi)原材料生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商物流企業(yè)一級(jí)經(jīng)銷商二級(jí)經(jīng)銷商一級(jí)經(jīng)銷商供應(yīng)商進(jìn)口商最終用戶最終用戶離岸代理企業(yè)零部件生產(chǎn)商境外買家二級(jí)經(jīng)銷商結(jié)合依托供應(yīng)鏈的金融功能延伸：信用捆綁先票后貨貨權(quán)控制靜態(tài)質(zhì)押境外原材料生產(chǎn)商初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商境內(nèi)原材料生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商物流企業(yè)一級(jí)經(jīng)銷商二級(jí)經(jīng)銷商一級(jí)經(jīng)銷商供應(yīng)商進(jìn)口商最終用戶最終用戶離岸代理企業(yè)零部件生產(chǎn)商境外買家二級(jí)經(jīng)銷商銀行發(fā)生了什么變化？ 金融業(yè)信貸理念的重大突破1 對(duì)企業(yè)

4、主體評(píng)價(jià)為主 以債項(xiàng)為主的評(píng)價(jià)2 結(jié)構(gòu)性融資全面的融資解決方案：應(yīng)收類：保理存貨類：貨押預(yù)付類：訂單、先票后貨、未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押全程物流金融境外原材料生產(chǎn)商初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商境內(nèi)原材料生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商物流企業(yè)一級(jí)經(jīng)銷商二級(jí)經(jīng)銷商一級(jí)經(jīng)銷商供應(yīng)商進(jìn)口商最終用戶最終用戶離岸代理企業(yè)零部件生產(chǎn)商境外買家二級(jí)經(jīng)銷商系統(tǒng)的金融服務(wù)融資2風(fēng)險(xiǎn)控制：賒銷、保理3財(cái)務(wù)成本節(jié)?。浩睋?jù)、小企業(yè)融資4優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)和報(bào)表：保理5結(jié)算1避稅：保理、租賃6境外原材料生產(chǎn)商初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商境內(nèi)原材料生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商物流企業(yè)一級(jí)經(jīng)銷商二級(jí)經(jīng)銷商一級(jí)經(jīng)銷商供應(yīng)商進(jìn)口商最終用戶最終用戶離岸代理企業(yè)零部件

5、生產(chǎn)商企業(yè)處于供應(yīng)鏈任何環(huán)節(jié)，都有融資解決方案境外買家系統(tǒng)的金融服務(wù)二級(jí)經(jīng)銷商 供應(yīng)鏈金融，簡(jiǎn)單地說(shuō)，就是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運(yùn)用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種金融服務(wù)模式。供應(yīng)鏈金融的定義深發(fā)展供應(yīng)鏈金融 是指把供應(yīng)鏈上的相關(guān)企業(yè)作為一個(gè)整體，根據(jù)交易中構(gòu)成的鏈條關(guān)系和行業(yè)特點(diǎn)設(shè)定融資方案，將資金有效注入到處于相對(duì)弱勢(shì)的中小企業(yè)，解決供應(yīng)鏈中資金分配的不平衡問(wèn)題，并為大型企業(yè)提供增值服務(wù)的產(chǎn)品服務(wù)體系。二深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的實(shí)踐深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的歷史深發(fā)展是全國(guó)銀行中最早開展供應(yīng)鏈金融相關(guān)業(yè)務(wù)的銀行 （1998年在廣東地區(qū)首創(chuàng)貨押業(yè)務(wù)）；2002年，深發(fā)展在中國(guó)金融界首家系統(tǒng)性

6、提出并推廣供應(yīng)鏈金融理念及貿(mào)易融資產(chǎn)品組合；2005年，深發(fā)展第一家提出建設(shè)最專業(yè)的供應(yīng)鏈金融服務(wù)商。涵蓋應(yīng)收、預(yù)付和存貨供應(yīng)鏈全程國(guó)內(nèi)外、離在岸貿(mào)易融資的 3大類 10 余個(gè)小類 20 多種產(chǎn)品深發(fā)展供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品電子結(jié)算產(chǎn)品公司銀行產(chǎn)品系列票據(jù)貼現(xiàn)保函開放式基金集合信托多方委托貸款委托貼現(xiàn)買方貼息票據(jù)債券代理結(jié)構(gòu)性存款協(xié)定存款國(guó)內(nèi)保理訂單融資商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)政府采購(gòu)封閉授信國(guó)際保理動(dòng)產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押開證實(shí)時(shí)查詢資金往來(lái)集團(tuán)信息資金管理行內(nèi)轉(zhuǎn)賬實(shí)時(shí)到賬網(wǎng)上代發(fā)工資多種賬戶管理詳盡報(bào)表自動(dòng)對(duì)帳到賬通知短期流動(dòng)資金貸款商業(yè)承兌匯票保貼企業(yè)透支額度開立銀行承兌匯票設(shè)備按揭貸款貿(mào)易融資產(chǎn)品企

7、業(yè)理財(cái)產(chǎn)品出口應(yīng)收賬款池融資進(jìn)口代收貨權(quán)質(zhì)押授信深發(fā)展所有公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品三深發(fā)展供應(yīng)鏈金融服務(wù)的品牌 核心企業(yè) “1” 供應(yīng)商1、2、N經(jīng)銷商1、2、N終端用戶1、2、N采購(gòu)融資服務(wù)銷售融資服務(wù)商品按揭服務(wù)深發(fā)展的“1+N”服務(wù)方案滲透到以核心企業(yè)為中心的產(chǎn)、購(gòu)、銷各個(gè)環(huán)節(jié)操作品種涉及糧食、汽車、裝備制造業(yè)、鋼材、煤炭、礦石、油品、木材、化工等12個(gè)行業(yè)，40多個(gè)種類。深發(fā)展：“1+N”供應(yīng)鏈金融服務(wù)品牌深圳發(fā)展銀行公共類貨押商品目錄清單序號(hào)類別名稱所含子類 1黑色金屬 生鐵，鋼材（板材、涂鍍、線材、螺紋鋼、型材盤條、不銹鋼、管材、鋼坯、硅鋼、特鋼），鐵合金（硅鐵 錳鐵 釩鐵 鉻鐵 鈦鐵），廢鋼

8、 注：廢鋼需符合國(guó)家相關(guān)環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)和進(jìn)口標(biāo)準(zhǔn) 2有色金屬 基本金屬及其合金、型材（銅、鋁、鉛、鋅、鎳、錫、上述品種的廢有色金屬），小金屬及其合金（錳、鉻），貴金屬（標(biāo)準(zhǔn)黃金、標(biāo)準(zhǔn)鉑金）注：廢有色金屬需符合國(guó)家相關(guān)環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)和進(jìn)口標(biāo)準(zhǔn)深圳發(fā)展銀行公共類貨押商品目錄清單序號(hào)類別名稱所含子類 3礦產(chǎn)品煤（褐煤、煙煤、無(wú)煙煤、洗精煤），煤焦油，焦炭，礦石（鐵礦石、鋁礦、鋅礦、錳礦、銅礦、鎳礦、鉛礦、鉻礦），油品（原油、燃料油、汽油、煤油、柴油、瀝青、潤(rùn)滑油、溶劑油、石蠟油、石腦油、焦油、渣油），液化石油氣，天然氣 4化工化學(xué)礦（硫礦、磷礦、硼礦、鉀礦），無(wú)機(jī)化工原料，有機(jī)化工原料，合成樹脂及塑料（塑料原料

9、、耐高溫塑料、塑料合金）,合成纖維，通用塑料制品（塑料薄膜、塑料管材、塑料建材、可回收廢舊塑料等），橡膠及其制品（天然橡膠、合成橡膠、汽車輪胎），化肥（氮肥、磷肥、鉀肥、復(fù)合肥）深圳發(fā)展銀行公共類貨押商品目錄清單序號(hào)類別名稱所含子類 5紡織原料及紡織制品棉花，棉紗，坯布，化學(xué)纖維6交通工具未上牌乘用車（依據(jù)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)分類，且不含專用乘用車、旅居車、殯儀車、防彈車、救護(hù)車）深圳發(fā)展銀行公共類貨押商品目錄清單序號(hào)類別名稱所含子類 7紙漿、紙、紙板及其制品紙漿，紙（印刷用紙及紙板類，書寫、制圖及復(fù)制用紙及紙板類，包裝用紙及紙板類），廢紙（混合生活廢紙、商業(yè)廢紙、舊報(bào)紙、舊瓦楞箱紙板、全化漿廢紙）8糧油

10、及農(nóng)副產(chǎn)品糧食（稻谷、小麥、大麥、玉米、大豆、綠豆、大米、小麥粉、淀粉），糖及糖食（原糖、白砂糖、糖蜜），食用油（豆油、花生油、菜籽油、棕櫚油、調(diào)和油），飼料（豆粕、DDGS、魚粉）深圳發(fā)展銀行公共類貨押商品目錄清單序號(hào)類別名稱所含子類 9建材木及其制品（原木、膠合板、纖維板、刨花板、木地板），玻璃（普通平板玻璃、鋼化玻璃、壓花玻璃、夾絲玻璃）10電線電纜電線電纜（通用）11機(jī)電設(shè)備制冷壓縮機(jī)（用于空調(diào)、冰箱、汽車）12食品 咖啡，可可“1N”為企業(yè)創(chuàng)造的價(jià)值穩(wěn)定上下游購(gòu)、銷關(guān)系，促進(jìn)供應(yīng)鏈良性循環(huán)，提升供應(yīng)鏈整體競(jìng)爭(zhēng)力“1”以間接授信替代直接授信，優(yōu)化報(bào)表，節(jié)約財(cái)務(wù)成本，控制風(fēng)險(xiǎn)，及避稅功能

11、盤活存貨和應(yīng)收帳款，解決預(yù)付資金困難，為交易注入信用擴(kuò)大產(chǎn)銷量及客戶群體，提升行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和品牌地位“1N”供應(yīng)鏈價(jià)值創(chuàng)造穩(wěn)定上下游關(guān)系優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)控制風(fēng)險(xiǎn)節(jié)約成本擴(kuò)大銷售（中小企業(yè)融資難）對(duì)實(shí)體企業(yè)的價(jià)值“1+N” 對(duì)于實(shí)體企業(yè)大大拓展了銀行的業(yè)務(wù)空間“1+N”供應(yīng)鏈創(chuàng)造價(jià)值新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)控制中小企業(yè)上海分行300多家客戶，100多億授信榮獲深圳市政府第二屆金融創(chuàng)新獎(jiǎng)（ 2006年12月）被中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)中小企業(yè)協(xié)會(huì)、金融時(shí)報(bào)評(píng)為“最佳中小企業(yè)融資方案” （2006年12月）國(guó)際金融財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)、中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)聯(lián)合授予“國(guó)際金融產(chǎn)品創(chuàng)新卓越表現(xiàn)獎(jiǎng)”（ 2007年6月）由經(jīng)濟(jì)觀

12、察報(bào)、對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)國(guó)際商學(xué)院評(píng)為“2006年度商業(yè)標(biāo)桿”（ 2007年7月）由長(zhǎng)江商學(xué)院、商界雜志社評(píng)為“2007年中國(guó)最佳商業(yè)模式”（ 2007年9月）深發(fā)展供應(yīng)鏈金融自2006年中推出以來(lái)，屢獲殊榮 與物流業(yè)異業(yè)合作牽頭建立供應(yīng)鏈服務(wù)商聯(lián)盟建立了國(guó)內(nèi)首個(gè)貿(mào)易融資信息管理平臺(tái)率先建立自上而下針對(duì)供應(yīng)鏈金融的市場(chǎng)營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)控制兩條業(yè)務(wù)線研發(fā)了專門針對(duì)供應(yīng)鏈金融的信用評(píng)級(jí)辦法和授信管理辦法以戰(zhàn)略高度推動(dòng)供應(yīng)鏈金融發(fā)展深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的領(lǐng)先性和專業(yè)性 經(jīng)濟(jì)效益 社會(huì)效益主要貢獻(xiàn)幫助數(shù)千家中小企業(yè)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)成長(zhǎng)授信總額超過(guò)1000億不良率僅0.1%幫助50多家核心企業(yè)理順供應(yīng)鏈關(guān)系促進(jìn)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)和供應(yīng)鏈金融大發(fā)展解決了中小企業(yè)融資難題細(xì)分市場(chǎng)差異化發(fā)展，引發(fā)業(yè)界效仿效果客戶數(shù)3800多家四愿景和展望為銀行提供一個(gè)新的廣闊的服務(wù)平臺(tái)為中小企業(yè)、核心企業(yè)帶來(lái)價(jià)值提升為銀行與物流企業(yè)提供很多合作機(jī)會(huì)供應(yīng)鏈金融打造“金融物流”平臺(tái)形成供應(yīng)鏈金融強(qiáng)勢(shì)品牌和核心競(jìng)爭(zhēng)力金融物流平臺(tái)資金平臺(tái)物流平臺(tái)信息平臺(tái)中介平臺(tái)其他近期目標(biāo)金 融物 流倉(cāng)儲(chǔ)運(yùn)輸物流監(jiān)管中介機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)評(píng)估公證