企業(yè)養(yǎng)老基金管理計劃(劉洋)ppt課件

1、企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定總公司團險業(yè)務(wù)管理部2003年12月目 錄總那么新契約管理方法保全管理方法費用規(guī)范與信息披露附那么總那么新契約管理方法保全管理方法費用規(guī)范與信息披露附那么企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案新產(chǎn)品？賬戶管理方式的創(chuàng)新企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定養(yǎng)老基金的賬戶管理可以選擇以下累積方式：1.進取投資賬戶2.平衡投資賬戶3.穩(wěn)健投資賬戶4.交費賬戶保證養(yǎng)老基金基金累積期間年金給付期間提撥基金保費年金給付契約一契約二投資收益可以選擇多種年金給付條款：1.A01年金轉(zhuǎn)換條款2.久久年金保險條款3其他躉交即領(lǐng)年金保險條款提撥基金保費稅前列支；基金的累積符

2、合法令規(guī)定的資產(chǎn)管理方法。轉(zhuǎn)換企業(yè)年金保險公司的優(yōu)勢企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定保證價值進取帳戶平衡帳戶穩(wěn)健帳戶保證帳戶企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定團體退休金投資連結(jié)保險團體退休年金保險分紅型 企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案的運營方式建立在團體退休金投資連結(jié)保險和團體退休年金保險分紅型的運營方式上總那么新契約管理方法保全管理方法費用規(guī)范與信息披露附那么企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定運用單證通用單證團體人身險投保單團體人身險被保險人清單 團體人身險暫收收據(jù) 團體人身險正式收據(jù) 團體人身險保單 公用單證團體人身險權(quán)

3、益歸屬表企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案賬戶資產(chǎn)分配授權(quán)書 企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定投保規(guī)那么承保對象：凡在職員工在3人以上的機關(guān)團體、企事業(yè)單位及其它合法團體均可作為投保人投保本方案；投保人數(shù)限制：最低投保人數(shù)不得低于3人且須到達單位人數(shù)的75%;投保年齡規(guī)定：投保年齡范圍為16歲至60周歲； 最低保費規(guī)定：每一被保險人初次交納保險費不得低于人民幣200元，每一保單保費不得低于人民幣2000元。 企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定投保單證填寫投保單的填寫投保單位資料企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定投保單證填寫投保單的填寫險種及保益信息企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定投保單證填寫投保單的填寫權(quán)益歸屬

4、比例和其他資料企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定投保單證填寫投保單的填寫其他各欄團體投保人告知聲明書欄：據(jù)實填寫該欄各項；特別商定欄：據(jù)實填寫該欄各項； 投保人聲明欄：據(jù)實填寫該欄各項并加蓋投保人公章； 業(yè)務(wù)員報告書欄：據(jù)實填寫該欄各項； 企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定投保單證填寫團體人身險權(quán)益歸屬比例表的填寫根據(jù)投保人對養(yǎng)老方案歸屬比例的設(shè)定填寫并加蓋投保人公章，該權(quán)益歸屬比例適用整個企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案；企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案賬戶資產(chǎn)分配授權(quán)書的填寫根據(jù)投保人對養(yǎng)老方案賬戶資產(chǎn)分配的要求填寫并加蓋投保人公章，各賬戶分配比例的合計數(shù)為100% 企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定承保前初審審核投保

5、件單證種類能否齊全，填寫能否符合要求與規(guī)范；投保單及被保險人清單能否加蓋投保單位公章和簽字； 投保件保單能否準確清楚； 團體人身險權(quán)益歸屬比例表能否填寫完好并加蓋投保單位公章； 企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案賬戶資產(chǎn)分配授權(quán)書能否已填寫完好并加蓋投保單位公章；企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定賬戶設(shè)立企業(yè)年金方案進取投資帳戶平衡投資帳戶穩(wěn)健投資帳戶交費保證帳戶單位交費帳戶單位代交帳戶個人交費帳戶單位交費帳戶單位代交帳戶個人交費帳戶單位交費帳戶單位代交帳戶個人交費帳戶單位交費保證帳戶單位交費盈余帳戶單位代交保證帳戶單位代交盈余帳戶個人交費保證帳戶個人交費盈余帳戶投資帳戶投連險分紅險企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管

6、理規(guī)定生效時間及保單的出具生效時間：保費已到帳且我公司贊同承保時，保單生效日確定為投保日次日零時； 保險單的出具：同一投保人的同一養(yǎng)老基金管理方案只出具一張保險單，該保險單上載明分配于各個賬戶的保險費金額等事項 ；企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定其他事項對于投保該方案的客戶必需進展新契約回訪 ； 其他新契約事項，應按照平保壽200194號團體年金保險分紅型管理方法修訂和平保壽辦200351號團體退休金投資連結(jié)保險業(yè)務(wù)管理方法2003年修訂的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；總那么新契約管理方法保全管理方法費用規(guī)范與信息披露附那么企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定猶疑期退保投保人在收到

7、保單10日內(nèi)懇求退保的，我公司在扣除不超越10元的工本費后全額退還其保險費，假設(shè)在此期間其進取投資賬戶、平衡投資賬戶、穩(wěn)健投資賬戶中的一個或多個賬戶已懇求買入投資單位的，那么對以上賬戶只能退還其賬戶余額企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定保管賬戶可以懇求轉(zhuǎn)為保管賬戶的賬戶余額要求：該個人賬戶的賬戶余額必需到達5000元以上含5000元，賬戶余額按照提出懇求當時的各個賬戶的余額之和計算，其中進取投資賬戶、平衡投資賬戶、穩(wěn)健投資賬戶的余額按照提出懇求當時的上一個評價日的賣出價計算，其中交費保證賬戶按照提出懇求當時的累積金額計算不含盈余賬戶余額 企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定賬戶資產(chǎn)分配比例變卦賬戶資

8、產(chǎn)分配比例變卦是指續(xù)期保費分配在各投資賬戶的比例的變卦。對該次交費以前曾經(jīng)授權(quán)保險人的投資賬戶間的比例分配情況均不發(fā)生變卦，僅對未來交費的賬戶資產(chǎn)分配做調(diào)整企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定賬戶轉(zhuǎn)換賬戶轉(zhuǎn)換遵照的原那么：按照當時賬戶凈值不扣除任何費用等價轉(zhuǎn)換成新的投資賬戶資產(chǎn)每一保單年度同一保單下的賬戶轉(zhuǎn)換的規(guī)定次數(shù)為四次；假設(shè)同一保單年度同一保單下的賬戶轉(zhuǎn)換次數(shù)超越四次的，那么在買入進取投資賬戶、平衡投資賬戶和穩(wěn)健投資賬戶中的一個或多個賬戶時按照該賬戶的買入價計算其投資單位數(shù) ； 企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定賬戶轉(zhuǎn)換的計算進取投資賬戶、平衡投資賬戶、穩(wěn)健投資賬戶之間的轉(zhuǎn)換，不涉及交費保證賬

9、戶的： N=K*L/MN：買入投資賬戶的單位數(shù)K：賣出投資賬戶的單位數(shù)L：賣出投資賬戶的賣出價M：買入投資賬戶的賣出價假設(shè)一年內(nèi)超越四次的按買入價 企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定賬戶轉(zhuǎn)換的計算進取投資賬戶、平衡投資賬戶、穩(wěn)健投資賬戶中的一個或多個賬戶轉(zhuǎn)入交費保證賬戶的： B=K*LB：轉(zhuǎn)入交費保證賬戶的金額；K：賣出投資賬戶的單位數(shù)；L：賣出投資賬戶的賣出價； 企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定賬戶轉(zhuǎn)換的計算從交費保證賬戶轉(zhuǎn)入進取投資賬戶、平衡投資賬戶、穩(wěn)健投資賬戶中的一個或多個賬戶的： N=B/LN：買入投資賬戶的單位數(shù)；B：交費保證賬戶轉(zhuǎn)出的金額包括已分配的紅利和相應的比例紅利；L：買入投

10、資賬戶的賣出價；企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定現(xiàn)金價值的計算企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定其他事項其他保全事項，應按照平保壽200194號和平保壽辦200351號以及平保壽辦2003105號的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；總那么新契約管理方法保全管理方法費用規(guī)范與信息披露附那么企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定費用規(guī)范項目進取投資賬戶平衡投資賬戶穩(wěn)健投資賬戶交費賬戶（保證）賬戶記入價值按買入價計算單位數(shù)并記入賬戶按交費的96.5%記入賬戶年費現(xiàn)行標準為10元/每人每年無行政管理費/投資管理費（續(xù)年管理費） 現(xiàn)行標準為每年以投資賬戶資產(chǎn)的1.5%計提現(xiàn)行標準為0.1%(從上年度交費賬戶中扣除）管理費收取時間每次價值評估時(現(xiàn)行為每周)每年6月1日扣取上一年度管理費企業(yè)養(yǎng)老基金管理方案業(yè)務(wù)管理規(guī)定信息披露披露項目進取投資賬戶平衡投資賬戶穩(wěn)健投資賬戶交費賬戶 （保證）價值公告每次資產(chǎn)評估后(現(xiàn)行為每周）每年6月1日公布投資收益總值(含保證部分)年度報告保單周年日每年6月10日總那么