個險行銷輔助品管理辦法(2010版)總則

1、 個險行銷輔助品管理辦法（2010版）第一章總則第一條為規(guī)范銷售行為，防范銷售誤導(dǎo)，實現(xiàn)誠信行銷，強化個險行銷輔助品的日常管理，保證個險營銷業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)定發(fā)展，制定本辦法。第二條本辦法所指個險行銷輔助品（以下簡稱“輔助品”）是指為促進個險業(yè)務(wù)發(fā)展而開發(fā)的，業(yè)務(wù)人員展業(yè)及日常管理使用的各類印刷品、電子文檔、音像制品、軟件等。第三條輔助品分類（一）品牌宣傳類：為促進公司形象宣傳和業(yè)務(wù)發(fā)展而制作的用于對外宣傳的各類公司形象宣傳畫冊、宣傳彩頁、宣傳展架、媒體廣告、海報、手冊、音像制品及含有公司標識的禮品、贈品等；（二）產(chǎn)品類：含有描述在售個險（不含銀行代理）產(chǎn)品利益、責(zé)任、費率、賣點、特色、形象等內(nèi)容

2、，用于披露產(chǎn)品信息的輔助品，包括但不限于說明書、彩頁、海報、吊旗、廣告、宣傳橫幅、產(chǎn)品說明會邀請函等形式。（三）管理類：為推動個險營銷/區(qū)拓基礎(chǔ)管理而開發(fā)供業(yè)務(wù)人員使用的各類業(yè)務(wù)人員管理手冊、工作日志、平安日記、計劃100新人入司資料、晉升表格等；（四）激勵類：為推動個險營銷/區(qū)拓業(yè)務(wù)及人力發(fā)展而開發(fā)的在職場內(nèi)張貼或針對代理人內(nèi)部使用的各類競賽海報、競賽吊旗、增員海報、增員吊旗、榮譽證書，以及與競賽方案相關(guān)的各類競賽彩頁、展板、橫幅等；（五）銷售支持類：為推動個險營銷/區(qū)拓業(yè)務(wù)的發(fā)展，為業(yè)務(wù)人員創(chuàng)造客戶接觸機會而開發(fā)的對外發(fā)布的各類主顧開拓手冊、活動彩頁、調(diào)查問卷、致客戶的信件、展業(yè)夾、客戶榮

3、譽證書等；（六）增員類：為推動個險市場的發(fā)展壯大，吸引更多的營銷人才加入壽險行業(yè)而開發(fā)設(shè)計的對外發(fā)布的各類增員彩頁、增員手冊、增員夾、創(chuàng)業(yè)說明會邀請函、對外部準增員對象使用的增員海報、增員展架、增員橫幅等。（七）培訓(xùn)類：按培訓(xùn)教材管理辦法規(guī)定的應(yīng)用于各層級業(yè)務(wù)人員制式和非制式訓(xùn)練的學(xué)員手冊、講師手冊、投影片、各類培訓(xùn)教學(xué)光碟、隨堂散頁等資料。以及除制式、非制式教材以外，供業(yè)務(wù)人員自學(xué)與內(nèi)部培訓(xùn)使用的所有教材：包括閱讀教材，音像教材以及電子版教材。第四條本辦法分為總公司個險行銷輔助品管理規(guī)定和機構(gòu)行銷輔助品管理規(guī)定兩部分?；玖鞒倘缦拢憾墮C構(gòu)行銷輔助嚴開爰流程圖4由機構(gòu)品宣開發(fā)的屬于品牌宣傳類

4、的輔助品，其開發(fā)審核流程按照公司的最新對外廣告宣傳類材料審核制度執(zhí)行。（三）機構(gòu)對已經(jīng)開發(fā)使用過的輔助品進行修訂時，要按照以上流程進行重新申報；使用其他機構(gòu)已報備過的輔助品時，也需按照以上流程進行重新報備；（四）機構(gòu)應(yīng)按照當?shù)乇１O(jiān)局的監(jiān)管要求在規(guī)定時間內(nèi)完成產(chǎn)品類輔助品的報備工作。（五）機構(gòu)開發(fā)的產(chǎn)品類行銷輔助品審核簽報流轉(zhuǎn)至總公司市場部后，市場部在審批意見中如未注明請將修改稿再次上報審核”，則機構(gòu)只需根據(jù)市場部的修改意見修改后直接流轉(zhuǎn)至總公司營銷部/區(qū)拓部審核并核發(fā)編碼，無需再流轉(zhuǎn)至市場部重新審核。（六）機構(gòu)開發(fā)的增員類輔助品設(shè)計稿完成后，應(yīng)由機構(gòu)營銷管理部/區(qū)拓管理部預(yù)審后再按照簽報流程報

5、總公司審核。第十六條輔助品使用管理制度（一）嚴禁使用其它公司制作的輔助品，或在輔助品上印刷與保險無關(guān)的產(chǎn)品信息；（二）嚴禁繼續(xù)使用總公司發(fā)文明確停止使用的輔助品；（三）嚴禁使用未經(jīng)核準的各類輔助品；（四）嚴禁使用未經(jīng)當?shù)乇１O(jiān)辦核準的新型產(chǎn)品輔助品。第十七條輔助品編碼管理規(guī)定（一）編碼管理實施目的1進一步規(guī)范機構(gòu)輔助品分類管理，創(chuàng)建全系統(tǒng)輔助品共享平臺：分類編碼后的輔助品便于查詢，方便機構(gòu)間輔助品信息交流，使各機構(gòu)在開發(fā)輔助品時能更好地借鑒其他機構(gòu)的經(jīng)驗，提高開發(fā)使用效率，避免重復(fù)開發(fā)；2分類編碼是行銷輔助品的“身份證”，是識別合規(guī)與違規(guī)輔助品的重要標準之一，無編碼的輔助品將視為違規(guī)輔助品；3分

6、類編碼便于總公司檢查和監(jiān)督機構(gòu)行銷輔助品的開發(fā)使用情況，規(guī)范機構(gòu)輔助品開發(fā)行為，及時發(fā)現(xiàn)并清理違規(guī)輔助品。（二）輔助品分類代碼1品牌宣傳類（代碼PX）2產(chǎn)品類（代碼CP）管理類（代碼GL）激勵類（代碼JL）銷售支持類（代碼XS）增員類（代碼ZY）（三）編碼核發(fā)流程與規(guī)貝U1對于上報總公司營銷部/區(qū)拓部進行最終審核的輔助品，開發(fā)完畢后，由機構(gòu)行銷輔助品管理員，通過簽報形式，經(jīng)機構(gòu)銷售企劃部/區(qū)拓管理部部門經(jīng)理、機構(gòu)品牌宣傳員、機構(gòu)銷售負責(zé)人和機構(gòu)負責(zé)人流轉(zhuǎn)簽批后，報送總公司營銷部/區(qū)拓部，總公司營銷部/區(qū)拓部審核同意后確定輔助品編碼，并將核發(fā)的編碼簽批在簽報上反饋給機構(gòu)。編碼規(guī)則如下：營銷部示例

7、:審核字樣壽營核200年份月份區(qū)域序號00309（西）畝印類別代碼區(qū)拓部示例：審核宇樣w月盼區(qū)轉(zhuǎn)用號類劇代u宀宀宀宀宀丄壽區(qū)拓核200309西）CP2對于二級機構(gòu)自行審批的輔助品，由機構(gòu)行銷輔助品管理員，通過簽報形式，經(jīng)機構(gòu)銷售企劃部/區(qū)拓管理部部門經(jīng)理、機構(gòu)品牌宣傳員、機構(gòu)銷售負責(zé)人流轉(zhuǎn)簽批同意后，由機構(gòu)行銷輔助品管理員確定單證編碼并歸檔，編碼規(guī)則如下：營銷部示例:城市省份簡稱滬營核年份月份2006啟序號類別代碼區(qū)拓部示例:城市咄滬區(qū)拓核200608序號I01代碼（四）編碼印刷：機構(gòu)需將總公司營銷部/區(qū)拓部審批核發(fā)及二級機構(gòu)自行審批核發(fā)的輔助品編碼印在輔助品正面右上角，對于影響輔助品（如禮品

8、）美觀性的可通過簽報形式申請印刷在其他位置或不印刷在輔助品上。第十丿條輔助品核價與采購機構(gòu)開發(fā)的輔助品需經(jīng)機構(gòu)采購小組審核，嚴格按照二級機構(gòu)采購管理辦法（2009版）（平保壽辦2009144號文件）實施選廠、核價工作。第十九條輔助品費用報銷對于報總公司審批的輔助品，機構(gòu)報銷設(shè)計費、印刷費必須出具由總公司營銷部/區(qū)拓部及總公司其他相關(guān)部門審核確認、并配有輔助品編碼的審批簽報；對于二級機構(gòu)自行審批的輔助品，報銷設(shè)計費、印刷費時則需出具機構(gòu)審批簽報；機構(gòu)財務(wù)部應(yīng)嚴格把關(guān)，對于未能出示相關(guān)單據(jù)的，一律不允許報銷。第二十條輔助品歸檔機構(gòu)開發(fā)的輔助品由機構(gòu)銷售企劃部/區(qū)拓管理部對終稿以doc、ppt或jp

9、g格式進行歸檔。第二十一條輔助品清理與銷毀（一）機構(gòu)根據(jù)實際情況及時對已過期或停用的輔助品進行清理與銷毀，原則上至少每半年應(yīng)銷毀一次；（二）二級機構(gòu)輔助品銷毀工作，經(jīng)報使用部門分管領(lǐng)導(dǎo)審批后即可銷毀；三級機構(gòu)因運輸不便等原因，經(jīng)二級機構(gòu)授權(quán)后可在當?shù)匕匆?guī)定進行銷毀工作；（三）銷毀時，應(yīng)由機構(gòu)輔助品管理部門指定一名與輔助品管理崗不兼容崗位人員監(jiān)銷。第二十二條違規(guī)處理總公司營銷部/區(qū)拓部負責(zé)個險行銷輔助品的日常管理和監(jiān)督，壽險稽核監(jiān)察部作為檢查和監(jiān)督部門，對機構(gòu)行銷輔助品的開發(fā)、使用、管理及審核進行定期或不定期檢查，有權(quán)對管理過程中部門和個人的違規(guī)行為進行處理。（一）未按輔助品管理規(guī)定進行審批，未

10、將輔助品進行編碼管理，或未將編碼標注在印刷品上的行銷輔助品一律認定為違規(guī)輔助品，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將對機構(gòu)處以系統(tǒng)內(nèi)通報批評；（二）總公司已經(jīng)明確停止使用的輔助品，機構(gòu)仍在大面積繼續(xù)使用的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將限期整改；（三）對于因使用違規(guī)輔助品誤導(dǎo)客戶而被客戶投訴的業(yè)務(wù)人員，機構(gòu)將與其解除保險代理合同；（四）輔助品檔案管理不善，致使輔助品大量遺失或被盜，或私自將公司或機構(gòu)開發(fā)的輔助品賣給公司外人員以牟取利益者，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，對當事人視情節(jié)輕重處以通報批評、罰款、留職查看處分；（五）擅自抬高輔助品銷售價格，并從中牟利者，視情節(jié)輕重對當事人及其負責(zé)人處以通報批評、罰款、留職查看處分，觸犯法律的將移交司法機關(guān)處理；（六）

11、對于私自推銷其他公司宣導(dǎo)品或印制與保險無關(guān)的產(chǎn)品信息的業(yè)務(wù)人員，一經(jīng)查出，將根據(jù)品質(zhì)管理辦法予以扣分處理，對于屢犯者，公司將與其解除代理人合同，并報當?shù)乇１O(jiān)辦備案。第四章附則第二十三條區(qū)域輔助品按此管理辦法規(guī)定進行開發(fā)、使用報備、審核、建檔等工作，其編碼管理實施細則參照機構(gòu)規(guī)定執(zhí)行第二十四條本辦法由總公司營銷部/區(qū)拓部負責(zé)解釋、修訂。第二十五條本辦法自下發(fā)之日起實施。原個險行銷輔助品管理辦法（2009）版（平保壽辦200960號）同時廢止。附件：1印刷申請表2印刷申請附表3校對審批表附件1：印刷申請表編號：B2B事業(yè)部/行政部：我部門因工作需要，申請印制，具體需求如下，請予定廠核價申請部門：部

12、門負責(zé)人：經(jīng)辦人：聯(lián)系電話：申請時間：印品名稱承印廠家類別有價單證非有價單證所屬標段項目印刷品印數(shù)單證最低起印量：成品尺寸全年預(yù)估總數(shù)：項目印刷品展開尺寸封面色+色位號碼用紙克紙內(nèi)頁色+色位號碼用紙克紙裝訂方式騎馬釘鎖線膠裝串線平裝膠頭信圭寸電腦表格折頁封面/封底過膠燙金/銀尺寸：高mmx寬mm擊凸尺寸：高mmx寬mm過UV尺寸：高mmx寬mm特殊工藝印前自帶菲林由廠家制作排版出菲林打樣交稿時間交菲林時間包裝方式：入坑箱，驗貨方式：交貨時間加防潮袋，打井字袋由使用部門負責(zé)送貨地點備注運輸方式：公路鐵路航空郵政其它發(fā)票：統(tǒng)一開具印刷及運輸發(fā)票按個機構(gòu)開具印刷及運輸發(fā)票其他：常年征訂一次性征訂經(jīng)事招業(yè)投部標意，見確：定由中標印刷，單價為元，總價為元，我部將電話通知中標單位，有關(guān)印刷具體事宜由申請部門與中標廠家確定，印刷品的驗收由使用部門負責(zé)。B2B事業(yè)部/行政部特別提示：年月日1、申請部門應(yīng)將工作簽報隨本申請表一同提交行政部、B2B事業(yè)部2、B2B事業(yè)部將嚴格按照此表要求在2-3個工作日內(nèi)完成選廠核價工作；3、若申請部門改變印刷需求且對價格產(chǎn)生影響，B2B事業(yè)部需重新進行選廠核價;4、若由申請部門提供菲林，則應(yīng)在菲林完成后再提交書面印刷申請表。附件2：印刷申請表附表編號:品名最低起（