20211208基礎(chǔ)知識(shí)真題試題及答案

1、20211208 基礎(chǔ)知識(shí)真題基本信息：矩陣文本題姓名：_主任：_工號(hào):_1、 向原股東配售股份的，擬配售股份數(shù)量應(yīng)當(dāng)不超過本次配售股份前股本總額的（）。 單選題A.10%B.15%C.20%D.30% 【正確答案】答案解析： 上市公司證券發(fā)行管理辦法第十二條規(guī)定，向原股東配售股份，除符合管理辦法規(guī)定的公開發(fā)行證券的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的百分之三十；控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量；采用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行。2、 證券法規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢、和證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)中一項(xiàng)和數(shù)項(xiàng)的，

2、注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）元。 單選題A.一千萬B.三千萬C.五千萬 【正確答案】D.五百萬答案解析： 證券法規(guī)定，經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)的證券公司的注冊(cè)資本最低限額為五千萬元：（1）證券經(jīng)紀(jì)；（2）證券投資咨詢；（3）與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問。經(jīng)營(yíng)下列其中一項(xiàng)業(yè)務(wù)的證券公司的注冊(cè)資本最低限額為一億元：（1）證券承銷與保薦；（2）證券自營(yíng)；（3）證券資產(chǎn)管理。經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)以上的證券公司的注冊(cè)資本最低限額為五億元：（1）證券承銷與保薦；（2）證券自營(yíng)；（3）證券資產(chǎn)管理。故選C。3、 為處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)需要?jiǎng)佑米C券投資者保護(hù)基金的，由（）根據(jù)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案。 單選

3、題A.證券公司B.中國(guó)證監(jiān)會(huì) 【正確答案】C.證券交易所D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案解析： 證券投資者保護(hù)基金管理辦法規(guī)定，為處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)需要?jiǎng)佑没鸬模C監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，基金公司制定基金使用方案，報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后，由基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜。4、 布雷頓森林協(xié)議的其中一個(gè)成果是將（）與黃金掛鉤。 單選題A.歐元B.英鎊C.美元 【正確答案】D.日元答案解析： 1944年簽訂的布雷頓森林協(xié)議規(guī)定：美元與黃金直接掛鉤；國(guó)際貨幣基金組織會(huì)員國(guó)的貨幣與美元掛鉤。美元也因此而成為了主要的國(guó)際儲(chǔ)備貨幣和結(jié)算貨幣。5、 1988年，我國(guó)首次通過（）方式發(fā)行國(guó)債。 單選題A.

4、行政分配B.公開招標(biāo)C.承購(gòu)包銷D.商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售 【正確答案】答案解析： 1988年，財(cái)政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售了一定數(shù)量的國(guó)債。6、 分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券是指?jìng)c（）可以分離交易。 單選題A.可贖回權(quán)B.認(rèn)沽權(quán)C.可回售權(quán)D.認(rèn)股權(quán) 【正確答案】答案解析： 2006年5月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的上市公司證券發(fā)行管理辦法中首次提出上市公司可以公開發(fā)行認(rèn)股權(quán)證和債券分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券?？煞蛛x交易債券又稱附認(rèn)股權(quán)證公司債，是指上市公司在發(fā)行公司債券的同時(shí)附有認(rèn)股權(quán)證，是公司債券加上認(rèn)股權(quán)證的組合產(chǎn)品。7、 關(guān)于B股，下列說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題A.以人民幣標(biāo)明股

5、票面值B.采取記名股票形式C.在境內(nèi)上市D.目前境內(nèi)居民個(gè)人不得購(gòu)買 【正確答案】答案解析： B股采取記名股票形式，以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購(gòu)、買賣，在境內(nèi)證券交易所上市交易。2001年2月對(duì)境內(nèi)居民個(gè)人開放后，境內(nèi)投資者逐漸成為B股市場(chǎng)的重要投資主體。8、 風(fēng)險(xiǎn)性是股票的特征之一，下列關(guān)于股票的風(fēng)險(xiǎn)性特征的說法有誤的是（）。 單選題A.風(fēng)險(xiǎn)不等于損失，高風(fēng)險(xiǎn)的股票可能給投資者帶來較大的損失，也可能帶來較大的收益B.投資者在買入股票時(shí)，對(duì)其未來收益會(huì)有一個(gè)估計(jì)，但事后看，真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會(huì)高于或低于原先的估計(jì)，這就是股票的風(fēng)險(xiǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)本身是一個(gè)中性概念，但是，高風(fēng)險(xiǎn)一般對(duì)應(yīng)著高收益，因

6、此投資者一般喜歡投資那些風(fēng)險(xiǎn)較高的股票 【正確答案】D.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實(shí)際與預(yù)期收益之間的偏離程度答案解析： C項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)不等于損失，理論上說，高的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)的是高的預(yù)期收益，風(fēng)險(xiǎn)可能帶來較大損失，也可能帶來較大收益?，F(xiàn)實(shí)生活中，大多數(shù)投資者是風(fēng)險(xiǎn)厭惡的，所以如果投資者投資風(fēng)險(xiǎn)較高的股票，就必須為其提供較高的預(yù)期收益。9、 公司債券不得再次發(fā)行的情形之一是：最近（）個(gè)月內(nèi)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為。 單選題A.6B.12C.24D.36 【正確答案】答案解析： 存在下列情形之一的，不得公開發(fā)行公司債券：最近36個(gè)月內(nèi)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件

7、存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為；本次發(fā)行申請(qǐng)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對(duì)已發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者遲延支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài)；嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形。10、 當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格高于買入價(jià)格時(shí)，股票持有者賣出股票就可以賺取差價(jià)收益，這種差價(jià)收益稱為（）。 單選題A.利差B.股息C.資本利得 【正確答案】D.紅利答案解析： 當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格高于買入價(jià)格時(shí)，股票持有者賣出股票就可以賺取差價(jià)收益，這種差價(jià)收益稱為資本利得。11、 滬深300指數(shù)期貨交易當(dāng)日結(jié)算價(jià)是指某一期貨合約最后（）成交價(jià)按照成交量的加權(quán)平均價(jià)。 單選題A.10分鐘

8、B.1小時(shí) 【正確答案】C.5分鐘D.1分鐘答案解析： 當(dāng)日結(jié)算價(jià)是指某一期貨合約最后1小時(shí)成交價(jià)格按照成交量的加權(quán)平均價(jià)。12、 金融市場(chǎng)分為初級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)，這是根據(jù)金融工具（）劃分的。 單選題A.交易的場(chǎng)所B.交易的層次 【正確答案】C.交易的期限D(zhuǎn).交割的時(shí)間答案解析： 按金融工具交易的層次劃分，金融市場(chǎng)可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。其中，發(fā)行市場(chǎng)稱為初級(jí)市場(chǎng)或一級(jí)市場(chǎng)，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行，供投資者認(rèn)購(gòu)?fù)顿Y的市場(chǎng)；流通市場(chǎng)稱為二級(jí)市場(chǎng)，是對(duì)已上市的金融工具進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。13、 按照證券法，我國(guó)證券公司的業(yè)務(wù)范圍不包括（）。 單選題A.證券自營(yíng)B.發(fā)行股票 【正確答案】C

9、.證券經(jīng)紀(jì)D.證券投資咨詢答案解析： 按照證券法，我國(guó)證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問，證券承銷與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理，融資融券服務(wù)及其他業(yè)務(wù)。14、 地方政府債券面向記賬式國(guó)債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用（）招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率。 單選題A.單一價(jià)格美國(guó)式B.混合式C.英國(guó)式D.單一價(jià)格荷蘭式 【正確答案】答案解析： 地方政府債券面向記賬式承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用單一價(jià)格荷蘭式招標(biāo)，招標(biāo)標(biāo)的為利率。最高中標(biāo)利率為當(dāng)期票面利率，按面值承銷。15、 短期融資券的最長(zhǎng)期限不超過（）天。 單選題A.365 【正確答案】B.270C.180D.90

10、答案解析： 短期融資券的最長(zhǎng)期限不超過365天。超短期融資券的期限為270天（9個(gè)月）。16、 若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤(rùn)為4 8 0萬元，則當(dāng)年，甲證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為（）。 單選題A.14. 4萬元B.24萬元C.38. 4萬元D.48萬元 【正確答案】答案解析： 對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的，每年按稅后利潤(rùn)的10%提取準(zhǔn)備金，則有48010% =48（萬元）。因此，甲證券金融公司當(dāng)年應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為48萬元。17、 上市公司公開發(fā)行公司債券，可以申請(qǐng)一次核準(zhǔn)，分期發(fā)行。自中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行之日起，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)在（D）個(gè)月發(fā)行完畢

11、。 單選題A.6，12B.12，36C.12，24D.6，24 【正確答案】答案解析： 發(fā)行公司債券，可以申請(qǐng)一次核準(zhǔn)，分期發(fā)行。自中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行之日起，公司應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)當(dāng)在24個(gè)月內(nèi)發(fā)行完畢。超過核準(zhǔn)文件限定的時(shí)效未發(fā)行的，須重新經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后方可發(fā)行。18、 企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份，稱為（）。 單選題A.社會(huì)公眾股B.法人股 【正確答案】C.外資股D.國(guó)家股答案解析： 法人股，是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。19、 下列有關(guān)記賬式國(guó)債承銷程序的說法錯(cuò)誤

12、的是（）。 單選題A.記賬式國(guó)債債權(quán)確認(rèn)時(shí)間按國(guó)債發(fā)行款劃入財(cái)政部指定的資金賬戶的時(shí)間確定B.記賬式國(guó)債是一種無紙化國(guó)債，主要通過銀行間債券市場(chǎng)向具備全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)國(guó)債承購(gòu)包銷團(tuán)資格的投資者發(fā)行C.非國(guó)債承銷團(tuán)成員通過分銷獲得的國(guó)債債權(quán)額度，在分銷期內(nèi)可以自行轉(zhuǎn)讓 【正確答案】D.記賬式國(guó)債發(fā)行招標(biāo)工作通過“財(cái)政部國(guó)債發(fā)行招投標(biāo)系統(tǒng)”進(jìn)行，國(guó)債承銷團(tuán)成員通過上述系統(tǒng)遠(yuǎn)程終端投標(biāo)答案解析： 非國(guó)債承銷團(tuán)成員通過分銷獲得的國(guó)債債權(quán)額度，在分銷期內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。20、 下列關(guān)于非流通國(guó)債的說法中，不正確的是（）。 單選題A.不可以記名 【正確答案】B.不允許在流通市場(chǎng)上交易C.不能自由轉(zhuǎn)讓D.發(fā)行對(duì)

13、象是一些特殊機(jī)構(gòu)或個(gè)人答案解析： 非流通國(guó)債是指不允許在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債。這種國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名。非流通國(guó)債的發(fā)行對(duì)象，有的是個(gè)人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)。21、 （）的基金份持有額人不得申請(qǐng)贖回基金。 單選題A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.開放式基金D.封閉式基金 【正確答案】答案解析： 封閉式基金是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。22、 下列關(guān)于開放式基金的說法中，不正確的是（）。 單選題A.既可以由基金公司直銷，也可以由基金公司的代理機(jī)構(gòu)代銷B.有固定存續(xù)期 【正確答案】

14、C.開放式基金應(yīng)當(dāng)保持足夠的現(xiàn)金或者政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項(xiàng)D.適用于開放程度較高、規(guī)模較大的金融市場(chǎng)答案解析： 封閉式基金有固定的存續(xù)期，而開放式基金沒有固定期限。23、 根據(jù)價(jià)值規(guī)律，股票的市場(chǎng)價(jià)格是由股票的（）決定的，但同時(shí)也受許多其他因素的影響。其中，（B）是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。 單選題A.內(nèi)在價(jià)值、公司盈利狀況B.內(nèi)在價(jià)值、供求關(guān)系 【正確答案】C.賬面價(jià)值、公司盈利狀況D.賬面價(jià)值、供求關(guān)系答案解析： 根據(jù)價(jià)值規(guī)律，股票的市場(chǎng)價(jià)格是由股票的內(nèi)在價(jià)值決定的，但同時(shí)也受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，

15、其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。24、 采用非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金，稱為（）。 單選題A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.私募基金 【正確答案】D.公募基金答案解析： 根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。其中，私募基金又稱非公開募集基金，是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。25、 根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為（）。 單選題A.未來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化C.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化 【正確答案】D.股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化答案解析： 根據(jù)資產(chǎn)證券化

16、發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。26、 與契約型基金相比，公司型基金的基金份額持有人對(duì)基金運(yùn)作的影響力（）。 單選題A.較小B.較大 【正確答案】C.相同D.不確定答案解析： 公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。與契約型基金相比，公司型基金的基金份額持有人對(duì)基金運(yùn)作的影響力較大。27、 關(guān)于股份回購(gòu)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題A.股份回購(gòu)改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給B.公司一般在股價(jià)較高時(shí)回購(gòu) 【正

17、確答案】C.股份回購(gòu)向市場(chǎng)傳達(dá)了積極的信息D.股份回購(gòu)?fù)ǔ?huì)導(dǎo)致股價(jià)上漲答案解析： 股份回購(gòu)是指公司運(yùn)用自有資金，按一定的程序購(gòu)回發(fā)行或流通在外的本公司股份的行為。通常，股份回購(gòu)會(huì)導(dǎo)致公司股價(jià)上漲，一是因?yàn)楣煞莼刭?gòu)改變了原有供求平衡，增加需求、減少供給；二是向市場(chǎng)傳達(dá)了積極的信息，因?yàn)楣就ǔＴ诠蓛r(jià)較低時(shí)實(shí)施回購(gòu)，而市場(chǎng)一般認(rèn)為公司基于信息優(yōu)勢(shì)做出的內(nèi)部估值比外部投資者的估值更準(zhǔn)確。28、 公司法規(guī)定，股份公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)是（）。 單選題A.記名股票 【正確答案】B.優(yōu)先股C.國(guó)有股D.無記名股票答案解析： 股份有限公司向發(fā)起人、國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股

18、票。29、 股票本身沒有任何價(jià)值,但股票是一種代表（）的有價(jià)證券。 單選題A.資金權(quán)B.債權(quán)C.財(cái)產(chǎn)權(quán) 【正確答案】D.轉(zhuǎn)讓權(quán)答案解析： 股票本身沒有任何價(jià)值,但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券。30、 關(guān)于股票價(jià)值的說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題A.股票的票面價(jià)值又被稱為“面值”B.如果以面值作為發(fā)行價(jià)，被稱為“平價(jià)發(fā)行”C.股票賬面價(jià)值并不等于股票的市場(chǎng)價(jià)格D.股票的票面價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值 【正確答案】答案解析： 股票的票面價(jià)值又被稱為“面值”，即在股票票面上標(biāo)明的金額，選項(xiàng)A正確。如果以面值作為發(fā)行價(jià)，被稱為“平價(jià)發(fā)行”，此時(shí)公司發(fā)行股票募集的資金等于股本的總和，也等于面

19、值總和。選項(xiàng)B正確。股票賬面價(jià)值的高低對(duì)股票交易價(jià)格有重要影響，但是，通常情況下，股票賬面價(jià)值并不等于股票的市場(chǎng)價(jià)格。選項(xiàng)C正確。股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。選項(xiàng)D錯(cuò)誤。31、 下列關(guān)于股票基本特征的說法中，錯(cuò)誤的是（）。 單選題A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系B.股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的C.股票持有者可以通過出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份D.對(duì)于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本 【正確答案】答案解析： 股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的。

20、股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。股票代表著股東的永久性投資，當(dāng)然股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份。對(duì)于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。32、 股票的賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒有優(yōu)先股的情況下，每股賬面價(jià)值等于（）。 單選題A.公司總資產(chǎn)發(fā)行的普通股票總數(shù)B.公司凈資產(chǎn)發(fā)行在外的普通股票的股數(shù) 【正確答案】C.（公司凈資產(chǎn)一優(yōu)先股權(quán)益）發(fā)行在外的普通股股數(shù)D.（公司凈資產(chǎn)一發(fā)行費(fèi)用）發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)答案解析： 股票的賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)

21、的價(jià)值。在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值是以公司凈資產(chǎn)減去優(yōu)先股賬面價(jià)值后，除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得的，即每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)與發(fā)行在外的普通股股數(shù)的比值。33、 關(guān)于股票的價(jià)格，下列說法中，不正確的是（）。 單選題A.股票本身并沒有價(jià)值，而只是一張資本憑證B.股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定利率計(jì)算出來的未來收入的終值 【正確答案】C.股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上買賣的價(jià)格D.股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響答案解析： 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的?？梢哉J(rèn)為，股票的未來股息收入、資本利得收入是股票的未來收益，亦可稱

22、之為未來值。將股票的未來值按市場(chǎng)利率和有效期限折算成今天的價(jià)值，即為股票的現(xiàn)值?？梢?，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定利率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。34、 股權(quán)登記日是指（）。 單選題A.公司董事會(huì)將分紅派息的消息公開宣布的時(shí)間B.統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期 【正確答案】C.股利正式發(fā)放給股東的日期D.股利正式發(fā)放給股東的后1工作日答案解析： 股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期，在此日期持有公司股票的股東方能享受股利發(fā)放。35、 下列不屬于國(guó)際債券的主要投資者的是（）。 單選題A.自然人B.各國(guó)政府 【正確答案】C.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)D.工商財(cái)團(tuán)答案解析：

23、國(guó)際債券的發(fā)行人主要是各國(guó)政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國(guó)際組織等。國(guó)際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商財(cái)團(tuán)和自然人。36、 根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，證券交易的過戶費(fèi)一部分屬于（）的收入。 單選題A.國(guó)家財(cái)政部門B.中國(guó)結(jié)算公司 【正確答案】C.證券交易所D.國(guó)家稅收部門答案解析： 過戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入一部分屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。37、 經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合的

24、方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可簡(jiǎn)稱為（）。 單選題A.ETFB.QDII 【正確答案】C.QFIID.RQFII答案解析： 合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）是指符合合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。38、 所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的（）。 單選題A.20%B.10%C.40%D.30% 【正確答案】答案解析： 合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持

25、股比例限制和國(guó)家其他有關(guān)規(guī)定：?jiǎn)蝹€(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%；所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。同時(shí)，境外投資者根據(jù)外國(guó)投資者對(duì)上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法對(duì)上市公司戰(zhàn)略投資的，其戰(zhàn)略投資的持股不受上述比例限制。39、 2006年改制后，香港恒生指數(shù)的編制方法采用（）計(jì)算。 單選題A.發(fā)行量加權(quán)法B.流通市值加權(quán)法 【正確答案】C.股本加權(quán)法D.總市值加權(quán)法答案解析： 恒生指數(shù)是由香港恒生銀行于1969年11月24日起編制公布、系統(tǒng)反映香港股票市場(chǎng)行情變動(dòng)最有代表性和影響最大的指數(shù)。

26、它挑選了33種有代表性的上市股票為成分股，用流通市值加權(quán)平均法計(jì)算。40、 回購(gòu)交易通常在（）交易中運(yùn)用。 單選題A.遠(yuǎn)期B.現(xiàn)貨C.債券 【正確答案】D.股票答案解析： 回購(gòu)交易更多地具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。41、 一般來說，貨幣政策的最終目標(biāo)是（）。 單選題A.穩(wěn)定物價(jià)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)與平衡國(guó)際收支 【正確答案】B.穩(wěn)定物價(jià)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)與國(guó)際收支順差C.穩(wěn)定物價(jià)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)D.穩(wěn)定物價(jià)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)與促進(jìn)金融改革答案解析： 貨幣政策的最終目標(biāo)，一般有四個(gè)：穩(wěn)定物價(jià)、充分

27、就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和平衡國(guó)際收支。42、 私募基金子公司及其下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)將自有資金投資于本機(jī)構(gòu)設(shè)立的私募基金的，對(duì)單只基金的投資金額不得超過該只基金總額的（）。 單選題A.50%B.30%C.20% 【正確答案】D.10%答案解析： 私募基金子公司及其下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)將自有資金投資于本機(jī)構(gòu)設(shè)立的私募基金的，對(duì)單只基金的投資金額不得超過該只基金總額的20% 。43、 李某持有乙公司5 000股優(yōu)先股，因公司2017年盈利不佳，本應(yīng)發(fā)放的優(yōu)先股股息暫未發(fā)放，2018年末，公司將當(dāng)年股息連同2017年股息一同發(fā)放給李某，這說明李某持有的是（）。 單選題A.強(qiáng)制分紅優(yōu)先股B.固定股息優(yōu)先股C.可累

28、積優(yōu)先股 【正確答案】D.參與優(yōu)先殷答案解析： 可累積優(yōu)先股票是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。其主要是為了保障優(yōu)先股票股東的收益不因公司盈利狀況的波動(dòng)而減少。44、 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于（）。 單選題A.10% 【正確答案】B.5%C.30%D.20%答案解析： 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。45、 在一個(gè)有效的市場(chǎng)當(dāng)中，價(jià)格能夠反映所有市場(chǎng)參與者所搜集到的總的信息，這反映了金融市場(chǎng)的（）功能。 單選題A.資金融通B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.降低搜尋成本和信息成本 【正確答案】答案解析： 本題主要考查金融市場(chǎng)的功能之一：降低搜尋成本和信息成

29、本。46、 上海證券交易所的股價(jià)指數(shù)不包括（）。 單選題A.上證綜指B.上證50C.上證300 【正確答案】D.上證180答案解析： 上海證券交易所的股價(jià)指數(shù)包括上證180指數(shù)、上證50指數(shù)、上證380指數(shù)、上證綜指、上證100指數(shù)和上證150指數(shù)。47、 金融市場(chǎng)通過競(jìng)爭(zhēng)性的價(jià)格決定（利率），將貨幣資金配置到生產(chǎn)效率最高的經(jīng)濟(jì)主體或部門，使這些部門能夠獲得更多生產(chǎn)要素，從而提高了全社會(huì)的產(chǎn)出，使資源的利用效率得到提高。這反映了金融市場(chǎng)重要性的（）。 單選題A.促進(jìn)儲(chǔ)蓄投資轉(zhuǎn)化B.優(yōu)化資源配置 【正確答案】C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)D.宏觀調(diào)控答案解析： 題干所述反映了金融市場(chǎng)重要性中的優(yōu)化資源配置。4

30、8、 在上市公司增資發(fā)行的方式中，（）是股份公司向不特定對(duì)象公開募集股份的增資方式。 單選題A.公開增發(fā) 【正確答案】B.定向增發(fā)C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券D.配股答案解析： 在上市公司增資發(fā)行的方式中，公開增發(fā)是股份公司向不特定對(duì)象公開募集股份的增資方式。49、 （）是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或賣出期貨合約價(jià)值的一定比例交納資金。 單選題A.盯市制度B.平倉(cāng)制度C.交割制度D.保證金制度 【正確答案】答案解析： 保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買人或者賣出期貨合約價(jià)值的一定比例交納資金，這個(gè)比例通常在5%-15%，作為履行期貨合約的保證，并視價(jià)格確定是否追加資

31、金，然后才能參與期貨合約的買賣。50、 參與人在機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、受讓、轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)開通（）。 單選題A.推薦類B.創(chuàng)設(shè)類C.代理交易類D.投資類 【正確答案】答案解析： 參與人在報(bào)價(jià)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)權(quán)限分為投資類、創(chuàng)設(shè)類、推薦類、代理交易類和展示類。開通投資類業(yè)務(wù)權(quán)限的機(jī)構(gòu)，可以在報(bào)價(jià)系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、受讓、轉(zhuǎn)讓已在報(bào)價(jià)系統(tǒng)注冊(cè)的私募產(chǎn)品，并且可以通過報(bào)價(jià)系統(tǒng)辦理簽約、結(jié)算、支付等業(yè)務(wù)。51、 下面有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)內(nèi)容，說法正確的是（）。.風(fēng)險(xiǎn)事件是指特定的引發(fā)損失（或收益）的事件.風(fēng)險(xiǎn)敞口在特定情況下是可以管控的.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié).風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指

32、在風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生之前通過金融交易的價(jià)格補(bǔ)償獲得風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)，以及在損失發(fā)生之后通過抵押、質(zhì)押、保證、保險(xiǎn)等獲得補(bǔ)償 單選題A.、B.、C.、D.、 【正確答案】答案解析： 第、項(xiàng)均正確。52、 做市商交易的特征有（）。 提高流動(dòng)性，增強(qiáng)市場(chǎng)吸引力 有效穩(wěn)定市場(chǎng)，促進(jìn)市場(chǎng)平衡運(yùn)行 具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)的功能 能夠降低商品庫(kù)存的風(fēng)險(xiǎn) 單選題A.、B.、C.、 【正確答案】D.、答案解析： 做市商交易的特征包括：提高流動(dòng)性，增強(qiáng)市場(chǎng)吸引力；有效穩(wěn)定市場(chǎng)，促進(jìn)市場(chǎng)平衡運(yùn)行；具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)的功能。第項(xiàng)屬于做市商交易所具備的條件。53、 財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格造成影響的途徑包括（）。.中央銀行采取緊縮性貨幣政策，促使股價(jià)下趺

33、.擴(kuò)大財(cái)政赤字，增加財(cái)政支出，刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展.調(diào)節(jié)稅率，影響企業(yè)利潤(rùn)和股息.干預(yù)資本市場(chǎng)各類交易適用的稅率 單選題A.、B.、 【正確答案】C.、D.、答案解析： 第項(xiàng)屬于貨幣政策的影響。54、 國(guó)債采取競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式發(fā)行，下面關(guān)于投標(biāo)限定的描述中正確的是（）。.每一國(guó)債承銷團(tuán)成員最高、最低投標(biāo)標(biāo)位差不得大于當(dāng)期（次）財(cái)政部規(guī)定的投標(biāo)標(biāo)位差.國(guó)債承銷團(tuán)甲類成員最高投標(biāo)限額為當(dāng)期（次）國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的35%.國(guó)債承銷團(tuán)乙類成員最高投標(biāo)限額為當(dāng)期（次）國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的30%.國(guó)債承銷團(tuán)成員于招標(biāo)日后1個(gè)工作日繳納發(fā)行款 單選題A.、B.、C.、 【正確答案】D.、答案解析： 國(guó)債承銷團(tuán)乙類成員最

34、高投標(biāo)限額為當(dāng)期（次）國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的 25。第項(xiàng)說法不正確。55、 按照股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)為依據(jù)，優(yōu)先股可分為（）。.累積優(yōu)先股票.非累積優(yōu)先股票.參與優(yōu)先股票.非參與優(yōu)先股票 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 按照股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)為依據(jù)，優(yōu)先股可分為累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票。56、 下列需繳納個(gè)人所得稅的個(gè)人投資收益有（）。.公司債券利息.股息.紅利所得.國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入 單選題A.、B.、C.、 【正確答案】D.、答案解析： 個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)繳納個(gè)人所得稅，但國(guó)債和

35、國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。57、 普通股票股東依法享有的權(quán)利包括（）。參與公司重大決策分配公司剩余資產(chǎn)依法轉(zhuǎn)讓持有的股份依法查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、董事會(huì)會(huì)議決議以及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 單選題A.、B.、C.、 【正確答案】D.、答案解析： 根據(jù)公司法的規(guī)定，普通股票股東依法享有以下權(quán)利：公司重大決策參與權(quán)；公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)；查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的權(quán)利；持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓的權(quán)利。58、 根據(jù)委托定單的數(shù)量，委托可分為（）。.市價(jià)委托 .限價(jià)委托.整數(shù)委托 .零數(shù)委托 單選

36、題A.、B.、C.、D.、 【正確答案】答案解析： 根據(jù)委托定單的數(shù)量，委托可以分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。59、 2007年9月，中國(guó)人民銀行公布了遠(yuǎn)期利率協(xié)議業(yè)務(wù)管理規(guī)定，以下選項(xiàng)中正確的有（）。.遠(yuǎn)期利率協(xié)議的買方支付以參考利率計(jì)算的利息.遠(yuǎn)期利率協(xié)議的賣方支付以合同利率計(jì)算的利息.遠(yuǎn)期利率協(xié)議的參考利率之一是中國(guó)人民銀行公布的基準(zhǔn)利率.遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易既可以通過交易中心的交易系統(tǒng)達(dá)成，也可以通過電話、傳真等其他方式達(dá)成 單選題A.、B.、 【正確答案】C.、D.、答案解析： 根據(jù)遠(yuǎn)期利率協(xié)議業(yè)務(wù)管理規(guī)定，遠(yuǎn)期利率協(xié)議的買方支付以合同利率計(jì)算的利息，賣方支付以參考利率計(jì)算的利息。故選B。60

37、、 下列屬于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是（）。.教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī).依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益.制定上市公司應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會(huì)員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn).對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員和客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 根據(jù)證券法規(guī)定，證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)；依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求；收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù)；制定會(huì)員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會(huì)員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開展會(huì)員間的業(yè)務(wù)交流；對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；組織會(huì)員就證券業(yè)的發(fā)展、

38、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究；監(jiān)督、檢查會(huì)員行為，對(duì)違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。61、 證券交易結(jié)算方式可以分為（）。.統(tǒng)一結(jié)算.全額結(jié)算.差額結(jié)算.凈額結(jié)算 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析：根據(jù)規(guī)定，證券交易結(jié)算主要分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算兩種。62、 常見的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括（）。不動(dòng)產(chǎn)信用控制 優(yōu)惠利率公開市場(chǎng)業(yè)務(wù) 再貼現(xiàn)政策 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 常規(guī)性工具或稱一般性貨幣政策工具，指中央銀行所采用的、對(duì)整個(gè)金融系統(tǒng)的貨幣信用擴(kuò)張與緊縮產(chǎn)生全面性或一般性影響的手段，是最主要的貨幣政策工具，包括存

39、款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)等。63、 為加強(qiáng)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理，我國(guó)證券法授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的（）。.監(jiān)管權(quán).管理權(quán).現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán).審查權(quán) 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 為加強(qiáng)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理，我國(guó)證券法授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)和現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)。64、 證券投資基金的特點(diǎn)有（）。 集合理財(cái)、專業(yè)管理 組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) 利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) 嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明 單選題A.、B.、C.、D.、 【正確答案】答案解析： 除以上四項(xiàng)外，證券投資基金的特點(diǎn)還有獨(dú)立托管、保障安全。65、 下列屬于儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）特點(diǎn)的是（）。.針對(duì)

40、機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行.采用實(shí)名制，不可以流通轉(zhuǎn)讓.采用電子方式記錄債權(quán).收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅 單選題A.、B.、C.、D.、 【正確答案】答案解析： 儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）具有以下特點(diǎn)：（1）針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行；（2）采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓；（3）采用電子方式記錄債權(quán)；（4）收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅；（5）鼓勵(lì)持有到期；（6）手續(xù)簡(jiǎn)化；（7）付息方式較為多樣。66、 下列關(guān)于流通國(guó)債和非流通國(guó)債的說法中，正確的有（）。流通國(guó)債可以自由轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于市場(chǎng)利率流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場(chǎng)上進(jìn)行非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓，通常必須記名非流通國(guó)

41、債的發(fā)行對(duì)象有的是個(gè)人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu) 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、 、D.、 答案解析： 第1項(xiàng)，流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求；第項(xiàng)，非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名。67、 下列關(guān)于金融衍生工具的說法中，錯(cuò)誤的有（）。 金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格 金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念 金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格（或數(shù)值）變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品 基礎(chǔ)金融產(chǎn)品不能是金融衍生工具 單選題A.、B.、C.、 【正確答案】D.、答案解析： 第項(xiàng)，金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格

42、（或數(shù)值）變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品；第項(xiàng)，基礎(chǔ)金融產(chǎn)品是一個(gè)相對(duì)的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品（如債券、股票、銀行定期存款單等），也包括金融衍生工具。68、 關(guān)于普通股股東的表決權(quán)，下列表述正確的是（）。.普通股股東對(duì)公司重大決策的參與權(quán)是平等的.普通股股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán).對(duì)于普通股股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購(gòu)買的股票份數(shù)而定.普通股股東委托的代理人，可以行使股東的一切權(quán)利 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 第項(xiàng)，股東可以親自出席股東大會(huì)，也可委托代理人出席股東會(huì)議，代理人應(yīng)向公司提交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。69、 關(guān)于公司債券，下列說法正確的

43、有（）。.信用公司債券的發(fā)行人實(shí)際上是將公司信譽(yù)作為擔(dān)保.不動(dòng)產(chǎn)抵押債券是以土地、設(shè)備、房屋等不動(dòng)產(chǎn)為抵押擔(dān)保品所發(fā)行的公司債券，是抵押證券的一種.保證公司債券擔(dān)保人是發(fā)行人以外的其他人，如政府、信譽(yù)好的銀行或舉債公司的母公司等.可轉(zhuǎn)換公司債券如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補(bǔ)發(fā) 單選題A.、 【正確答案】B.、C. 、D.、答案解析： 第項(xiàng)，收益公司債券如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補(bǔ)發(fā)。所有應(yīng)付利息付清后，公司才可對(duì)股東分紅。70、 發(fā)行人的（），可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓，不受合格投資者資質(zhì)條件的限制。.董事.監(jiān)事.高級(jí)管理

44、人員.持股比例超過3%的股東 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持股比例超過 5%的股東，可以參與本公司 非公開發(fā)行公司債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓，不受上述合格投資者資質(zhì)條件的限制。71、 常用的風(fēng)險(xiǎn)管理工具有（）等。 風(fēng)險(xiǎn)分散 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 單選題A.、B.、C.、D.、 【正確答案】答案解析： 風(fēng)險(xiǎn)管理的常用工具包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)取?2、 根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為（）。.實(shí)物債券 .憑證式債券 .記賬式債券 .電子式債券 單選題A.、 【正確答案】B.、 、C.、D.、 、答案解析

45、： 根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。73、 （）是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。 股票 債券 公司型基金 契約型基金 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。74、 與一般的公司債務(wù)相比，公司債券的特點(diǎn)有（）。.公司債券是公司與不特定的社會(huì)公眾形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系.公司債券是一種可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)債務(wù)關(guān)系.公司債券通過債券的方式表現(xiàn).同次發(fā)行的公司債券的償還期是一樣的 單選題A.、B.、 【正確答案】C.、D.、答案解析

46、： 公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。與一般的公司債務(wù)相比，公司債券具有以下特點(diǎn)：第一，公司債券是公司與不特定的社會(huì)公眾形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。公司債券一般不同于公司與金融機(jī)構(gòu)或其他特定的債權(quán)人形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是公司與不特定的社會(huì)公眾形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。 第二，公司債券是一種可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而一般的公司債務(wù)是依法限制轉(zhuǎn)讓的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。 第三，公司債券通過債券的方式表現(xiàn)，而一般的公司債務(wù)通過其他債權(quán)文書形式表現(xiàn)。 第四，同次發(fā)行的公司債券的償還期是一樣的，而一般的公司債務(wù)可以有不同的償還期。75、 編制指數(shù)股價(jià)的步驟有（）。.選擇樣本股 .選定某基期.

47、計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值.指數(shù)化 單選題A.、B.、 【正確答案】C.、D.、答案解析： 股價(jià)指數(shù)的編制分為四步：第一步，選擇樣本股。第二步，選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值。第三步，計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值。第四步，指數(shù)化。76、 股票價(jià)格指數(shù)的投資功能包括（）。.作為指數(shù)化投資工具的基礎(chǔ).描述股票市場(chǎng)趨勢(shì)，反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r.作為金融衍生工具的投資標(biāo)的，從而派生出新的投資工具.提供客觀衡量投資者投資收益和風(fēng)險(xiǎn)的基準(zhǔn) 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 股票價(jià)格指數(shù)的投資功能具體包括兩個(gè)方面：作為指數(shù)化投資工具的基礎(chǔ)；作為金融衍生工具的投資標(biāo)的，從而派生出

48、新的投資工具。、項(xiàng)屬于股票價(jià)格指數(shù)的基準(zhǔn)功能。77、 股權(quán)投資的特點(diǎn)不包括（）。.收益豐厚.風(fēng)險(xiǎn)較低.可以提供全方位的增值服務(wù).流動(dòng)性強(qiáng) 單選題A.、B.、C.、D.、 【正確答案】答案解析： 股權(quán)投資的特點(diǎn)包括：（1）股權(quán)投資的收益十分豐厚。（2）股權(quán)投資伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。（3）股權(quán)投資可以提供全方位的增值服務(wù)。78、 下列有關(guān)基金管理費(fèi)表述正確的是（）。.基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率（年率）逐日計(jì)算，累計(jì)至每月月底，按月支付.管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比.目前我國(guó)基金大部分按照1.5%的比例計(jì)算基金管理費(fèi)，債券型基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣市場(chǎng)基金的

49、管理費(fèi)率為0.33%.管理費(fèi)通常直接向投資者收取 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比；管理費(fèi)通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取。79、 國(guó)家股由（）持有。.國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門.國(guó)務(wù)院授權(quán)的機(jī)構(gòu).財(cái)政部授權(quán)的部門.根據(jù)國(guó)務(wù)院規(guī)定，由地方人民政府授權(quán)的部門或機(jī)構(gòu) 單選題A.、B.、C.、 【正確答案】D.、答案解析： 國(guó)家股由國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門或機(jī)構(gòu)持有，或根據(jù)國(guó)務(wù)院決定，由地方人民政府授權(quán)的部門或機(jī)構(gòu)持有。80、 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的措施有（）。、進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查

50、取證、詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說明、教育和組織證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)、查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等資料 單選題A.、B.、C.、D.、 【正確答案】答案解析： 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的措施包括：對(duì)證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證；詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說明；查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等資料；查閱、復(fù)制當(dāng)

51、事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存；查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶；對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封；在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。81、 國(guó)債銷售價(jià)格的影響因素有

52、（）。?.市場(chǎng)利率 .承銷商承銷國(guó)債的中標(biāo)成本?.流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平 .國(guó)際匯率 單選題A.、 【正確答案】B.、C. 、D.、答案解析： 國(guó)債銷售價(jià)格的影響因素有：市場(chǎng)利率、承銷商承銷國(guó)債的中標(biāo)成本、流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平、國(guó)債承銷的手續(xù)費(fèi)收入、承銷商所期望的資金回收速度、其他國(guó)債分銷過程中的成本。82、 決定貨幣乘數(shù)的大小的因素有（）。 .法定準(zhǔn)備金率 .超額準(zhǔn)備金率 .現(xiàn)金比率 .存款比率 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 貨幣乘數(shù)的大小由以下四個(gè)因素決定：法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率、定期存款與活期存款間的比率。83、 金融期貨按照其基

53、礎(chǔ)工具來劃分，主要有（）。 .存托憑證 .外匯期貨 .利率期貨 .股權(quán)類期貨 單選題A.、B.、 、 【正確答案】C.、 、D.、答案解析： 按基礎(chǔ)工具劃分，金融期貨主要有3種類型：外匯期貨、利率期貨、股權(quán)類期貨。84、 按照聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為（）。 單選題匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品 商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品 股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品A.、B.、 【正確答案】C.、D.、答案解析： 按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品（其收益與單只股票、股票組合或股票價(jià)格指數(shù)相聯(lián)系）、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等。85、 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司具體負(fù)責(zé)

54、（）。.證券賬戶的設(shè)立.結(jié)算賬戶的設(shè)立.證券的存管和過戶.證券和資金的清算交收 單選題A.、B.、C.、 【正確答案】D.、答案解析： 按照證券法和證券登記結(jié)算管理辦法的相關(guān)規(guī)定，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司履行下列職能：（1）證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理；（2）證券的存管和過戶；（3）證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記；（4）證券和資金的清算交收及相關(guān)管理；（5）受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益；（6）依法提供與證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)；（7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。86、 關(guān)于有面額股票和無面額股票的說法中，正確的是（）。.同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的.中華人

55、民共和國(guó)公司法規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額或低于票面金額.無面額股票也稱為比例股票.無面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例 單選題A.、 【正確答案】B.、C.、D.、答案解析： 中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。87、 中華人民共和國(guó)證券法授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的（）?？刂茩?quán) 監(jiān)管權(quán) 現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán) 非現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán) 單選題A.、B.、C.、 【正確答案】D.、答案解析： 中華人民共和國(guó)證券法授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)和現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)。88、 關(guān)于股票的理論價(jià)格，下列說法正確的有（）。.理論價(jià)

56、格，是指股票在證券市場(chǎng)上買賣的價(jià)格.股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的.預(yù)測(cè)股票的未來收入是很困難的事情，所以不同的投資者對(duì)于股票的理論價(jià)格會(huì)存在分歧.股票的理論價(jià)格是股票未來收益的現(xiàn)值之和 單選題A.、B.、C.、 【正確答案】D.、答案解析： 理論價(jià)格是指股票在證券市場(chǎng)上買賣的價(jià)格。股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗碇找娴膬r(jià)值，即能給它的持有者帶來股息紅利。股票交易實(shí)際上是對(duì)未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價(jià)格就是對(duì)未來收益的評(píng)定。股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的。股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。89、 10年國(guó)債期貨合約實(shí)

57、行持倉(cāng)期限制度，相關(guān)規(guī)定包括（）。合約上市首日起，持倉(cāng)限額為1000手交割月份前一個(gè)月下旬的第一個(gè)交易日起，持倉(cāng)限額為500手交割月份第一個(gè)交易日起，持倉(cāng)限額為300手某一合約結(jié)算后單邊總持倉(cāng)量超過60萬手的，結(jié)算會(huì)員下一交易日該合約單邊持倉(cāng)量不得超過該合約單邊總持倉(cāng)量的25% 單選題A.、B.、 【正確答案】C.、D.、答案解析： 10年期國(guó)債期貨合約實(shí)行持倉(cāng)限額制度，具體規(guī)定包括：進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約在不同階段的單邊持倉(cāng)限額規(guī)定包括，合約上市首日起，持倉(cāng)限額為1000手；交割月份前一個(gè)月下旬的第一個(gè)交易日起，持倉(cāng)限額為600手；交割月份第一個(gè)交易日起，持倉(cāng)限額為300手。進(jìn)行投機(jī)交易

58、的非期貨公司會(huì)員持倉(cāng)限額由交易所另行規(guī)定。某一合約結(jié)算后單邊總持倉(cāng)量超過60萬手的，結(jié)算會(huì)員下一交易日該合約單邊持倉(cāng)量不得超過該合約單邊總持倉(cāng)量的25。進(jìn)行套期保值交易和套利交易的持倉(cāng)按照交易所有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。90、 貨幣市場(chǎng)基金利潤(rùn)分配的規(guī)定有（）。.每周一至周四進(jìn)行分配時(shí)，僅對(duì)當(dāng)日利潤(rùn)進(jìn)行分配.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，不包括周六和周日的利潤(rùn).當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益 單選題A.、B.、 【正確答案】C.、D.、答案解析： 關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問題的通知規(guī)定，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額