麥道夫-從聲名卓著到臭名昭著

1、從聲名卓著到臭名昭著 -伯納德麥道夫第10小組麥道夫的簡介：麥道夫，前納斯達(dá)克主席，美國歷史上最大的詐騙案制造者，其操作的“龐氏騙局”詐騙金額超過600億美元。2009年6月29日，麥道夫因詐騙案在紐約被判處150年監(jiān)禁。麥道夫是如何起家的？當(dāng)救生員贏得第一桶金建立證券投資公司最早實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化的證券公司之一麥道夫逐漸確立了其“華爾街的巫師”的聲譽(yù)使用的騙局手段-龐氏騙局 龐氏騙局的定義： 龐氏騙局是一種最古老和最常見的投資詐騙，是金字塔騙局的變體，很多非法的傳銷集團(tuán)就是用這一招聚斂錢財(cái)?shù)?，這種騙術(shù)是一個(gè)名叫查爾斯旁茲的投機(jī)商人“發(fā)明”的。龐氏騙局在中國又稱“拆東墻補(bǔ)西墻”、“空手套白狼”。使用騙

2、局手段-龐氏騙局龐氏騙局的簡單原理： 麥道夫使用的是很簡單的“龐氏騙局”,就是用新投資者的錢用來支付給老投資者。用高額回報(bào)引誘投資者，同時(shí)用后來投資者資金償付前期投資者，這便是麥道夫通過其經(jīng)營的對沖基金進(jìn)行騙錢的手段。這一招,使數(shù)千投資者,包括對沖基金、銀行和富有的個(gè)人都成為了麥道夫的受害者。而這也可能成為華爾街歷史上最大的欺詐案。這一手并不新鮮，但卻有一大批具有豐富專業(yè)經(jīng)驗(yàn)的受害者。使用的騙局手段-龐氏騙局麥道夫使用的龐氏騙局分為3個(gè)步驟：1.利用奢華場所建立人脈網(wǎng) 2.樹立“投資必賺”口碑 3.合理回報(bào)率騙倒所有人 淺析麥道夫成功操縱騙局多年的原因 一般來說“龐氏騙局”這種模式一般只能維持

3、兩三年，而麥道夫竟然運(yùn)用簡單的騙局長達(dá)20年、數(shù)額高達(dá)500億美元，愚弄了華爾街的諸多投資家，欺騙了一大批具有豐富專業(yè)經(jīng)驗(yàn)的受害者，原因是什么呢？1.首先，麥道夫以善和行為和“白璧無瑕式”投資外殼包裹自己。麥道夫聲稱信任他，你就會(huì)得到每月1%-2%的穩(wěn)定回報(bào)。麥道夫本人追求完美無瑕的從業(yè)記錄，致力于公平交易，并保有高尚的道德標(biāo)準(zhǔn)，這些都是華爾街熟知的麥道夫公司標(biāo)志。麥道夫?yàn)樽约旱尿_局營造了極好的個(gè)人魅力光暈。騙局揭穿之前，麥道夫口碑很好，喜歡捐助。在佛羅里達(dá)以及紐約的猶太社區(qū)里，麥道夫被很多人視為投資方面的“上帝”，稱他的基金為“猶太人T-NOTES”，意指同財(cái)政部發(fā)的短期國債一樣牢靠。2.善

4、于營造神秘氛圍麥道夫非常善于為自己營造神秘的氛圍。想成為麥道夫的客戶有點(diǎn)類似于加入一個(gè)門檻很高的俱樂部，光有錢沒有人介紹是不能進(jìn)的，在很多人看來，把錢投給麥道夫已經(jīng)成為一種身份的象征。麥道夫從不解釋他的投資策略，對財(cái)務(wù)狀況也秘而不宣，一句“內(nèi)幕消息”掩蓋一切，而如果你問得太多，他會(huì)把你踢出局。一名投資者多年來對麥道夫的投資回報(bào)都十分滿意,他說:“即使是見識(shí)廣博的人也不能真正說清他在做什么。我所知道的唯一一件事就是他總是現(xiàn)金充裕。” 據(jù)說,麥道夫還告訴他的客戶:“如果你在我這里投資,就不能告訴任何人。這兒發(fā)生的事情跟任何人都無關(guān)。”3.騙局五要素1.不知名會(huì)計(jì)師事務(wù)所做審計(jì)。2.投資策略晦澀難懂。3.技術(shù)欺騙。4.家族成員控制核心職位。5.違反隔離的控制原則。評論若不是金融危機(jī)，許多客戶要求贖回的資金達(dá)到70億美元，也許麥道夫的騙局仍在繼續(xù)，如此簡單的騙局卻未被揭發(fā)，映襯華爾街監(jiān)管的脆弱。在 1999年,金融分析師哈里馬可波羅斯向美國證券交易委員會(huì)投訴,認(rèn)為他們應(yīng)該對麥道夫進(jìn)行調(diào)查,因?yàn)辂湹婪蛩暦Q的利潤不可能通過合法途徑獲得,但是美國證券交易委員會(huì)并沒有予以足夠的重視。而此次的騙局對許多機(jī)構(gòu)造成了重創(chuàng)。麥道夫騙局的包裝復(fù)雜，但投資操作簡單