1集合資金信托合同、認購風險申明書-Z3-Ed2-yan

1、.PAGE ：.； PAGE 34信托公司管理信托財富應(yīng)恪盡職守，履行老實、信譽、謹慎、有效管理的義務(wù)。信托公司根據(jù)本信托合同商定管理信托財富所產(chǎn)生的風險，由信托財富承當；信托公司因違背本信托合同、處置信托事務(wù)不當而呵斥信托財富損失的，由信托公司以固有財富賠償；缺乏賠償時，由投資者自擔。中泰中南建立貸款集合資金信托方案資金信托合同合同編號：中泰12ZTZNDK-001第 號中泰中南建立貸款集合資金信托方案信托單位認申購風險聲明書第一部分 風險聲明尊崇的投資者：贊賞您基于對中泰信托有限責任公司以下簡稱“中泰信托的信任參與中泰中南建立貸款集合資金信托方案。在您簽署以下簡稱“前，請仔細閱讀、及本以下

2、統(tǒng)稱“信托文件的詳細內(nèi)容和其他有關(guān)信息，獨立作出能否簽署信托合同的決議。中泰信托根據(jù)信托文件的規(guī)定，將信托資金以信托貸款方式集合運用。在信托財富的運用過程中，能夠會面臨貸款本金和利息損失風險和其他風險。中泰信托作為中泰中南建立貸款集合資金信托方案的受托人特別提示：一、雖然受托人將恪盡職守，履行老實、信譽、謹慎、有效管理的義務(wù)，為受害人的最大利益處置信托事務(wù)，但并不意味著承諾信托財富的管理、運用及處分沒有風險。信托方案不承諾保本和最低收益，具有一定的投資風險，適宜風險識別、評價、接受才干較強的合格投資者。二、委托人該當以本人合法一切的資金認申購信托單位，不得非法聚集他人資金參與信托方案。三、受托

3、人根據(jù)信托文件管理信托財富所產(chǎn)生的風險，由信托財富承當。受托人因違背信托文件、處置信托事務(wù)不當而呵斥信托財富損失的，由受托人以固有財富賠償；缺乏賠償時，由投資者自擔。四、保管人對信托財富的保管，并非對本信托方案本金或收益的保證或承諾，保管人不承當本信托方案的投資風險；對受托人與投資人在信托合同中商定的信托分配等內(nèi)容，保管人不承當任何責任；因受托人違背信托合同、處置信托事務(wù)不當使信托資金遭到損失，受托人應(yīng)以固有財富向投資人賠償，與保管人無關(guān)。五、委托人在上簽署，即闡明已仔細閱讀并了解一切的信托文件，并情愿依法承當相應(yīng)的信托投資風險。第二部分 委托人特別告知條款中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會上海監(jiān)管局特

4、別提示集合資金信托委托人，在接受信托公司推介、正式與信托公司簽署信托合同前，請仔細閱讀以下告知內(nèi)容：現(xiàn)階段信托公司辦理集合資金信托業(yè)務(wù)仍屬私募性質(zhì)，投資者購買信托產(chǎn)品，應(yīng)仔細閱讀信托公司提供的相關(guān)資料。委托人參與信托方案該當根據(jù)本人的知識、閱歷及才干程度，對信托產(chǎn)品風險作出獨立判別。信托公司辦理資金信托業(yè)務(wù)時不得承諾信托資金不受損失，也不得承諾信托資金的最低收益。集合信托的受害人有權(quán)向信托公司查詢與其信托財富有關(guān)的信息，信托公司應(yīng)在合理的事項內(nèi)和不損害對其他受害人嚴密義務(wù)的前提下，準確、完好地提供相關(guān)信息。商業(yè)銀行代理信托公司收付信托資金，只承當代理資金收付的責任，商業(yè)銀行不對信托方案推介資料

5、的真實性擔任，商業(yè)銀行不承當集合資金信托方案的投資風險。委托人、受害人該當留意：以往國家為化解金融機構(gòu)風險，在風險處置中對個人債務(wù)虛行全額兌付。但是，根據(jù)國務(wù)院的規(guī)定，2004年9月30日以后發(fā)生的金融機構(gòu)個人債務(wù)不再納入國家收買范圍。委托人在接受信托方案推介過程中如發(fā)現(xiàn)有不規(guī)范的推介行為，可直接向監(jiān)管部門進展告發(fā)，告發(fā)第三部分 認申購條款一、信托單位的類別請選擇本信托方案信托單位包括壹種類型。本信托方案信托單位包括【 肆 】種類型。信托單位分類規(guī)范和適用的預(yù)期年收益率詳細如下：信托單位類別單筆認申購資金規(guī)范預(yù)期年收益率A1類信托單位100萬含以上-300萬不含以下

6、9%A2類信托單位300萬元以上含9.8%B1類信托單位100萬含以上-300萬不含以下9%B2類信托單位300萬元以上含9.8%根據(jù)信托文件規(guī)定，本次募集信托單位價錢為每壹份信托單位的面值為【壹】元人民幣。 二、認申購情況本人選擇認申購“中泰中南建立貸款集合資金信托方案項下：【 】類信托單位【 】份，大寫【 】份。委托人認申購信托單位的詳細份額以受托人寄送的為準。假設(shè)委托人選擇認申購了某一類信托單位，但其填寫的信托單位份數(shù)不符合該類信托單位的分類規(guī)范，那么受托人將根據(jù)信托單位分類規(guī)范自動調(diào)整該委托人實踐認申購的信托單位類別。三、壹式貳份，分別由受托人和委托人/受害人持有。以下無正文本頁為之簽

7、署頁，無正文委托人/受害人：個人投資者簽字機構(gòu)投資者公章法定代表人或擔任人或授權(quán)代表簽字或蓋章2021年 月 日2021年 月 日 受托人：中泰信托有限責任公司公章201 2 年 月 日中泰中南建立貸款集合資金信托合同受 托 人：中泰信托有限責任公司法定代表人：劉虹地 址：上海市中華路1600號黃浦中心大廈17-18層郵政編碼：200021電 話 真托人法人或其他組織：法定代表人或擔任人：郵政編碼：法定地址：如與法定地址不同：電 話：傳 真：電子郵件地址： 注冊號或登記號：信托利益帳戶：開戶銀行：賬 號：委托人自然人：郵政編碼：地 址：住

8、宅：單位：挪動：電子郵件地址： 身份證件種類及號碼默以為身份證：性別身份證件種類非身份證時選擇： 男； 女信托利益賬戶：開戶銀行： 銀行卡號：信息披露方式只能選擇一種： 郵局寄送； 自??； 電子郵件本合同委托人贊同將其合法擁有的 萬元小寫： 萬元人民幣委托給受托人，參與本信托。信 托 合 同 目 錄 TOC o 1-3 h z HYPERLINK l _Toc326845736 一、釋義 PAGEREF _Toc326845736 h 7 HYPERLINK l _Toc326845737 二、信托方案目的 PAGEREF _Toc326845737 h 9 HYPERLINK l _Toc3

9、26845738 三、信托方案類別 PAGEREF _Toc326845738 h 9 HYPERLINK l _Toc326845739 四、保管人 PAGEREF _Toc326845739 h 9 HYPERLINK l _Toc326845740 五、信托方案規(guī)模 PAGEREF _Toc326845740 h 10 HYPERLINK l _Toc326845741 六、信托單位價錢 PAGEREF _Toc326845741 h 10 HYPERLINK l _Toc326845742 七、信托方案期限 PAGEREF _Toc326845742 h 10 HYPERLINK l

10、_Toc326845743 八、認申購信托單位的條件 PAGEREF _Toc326845743 h 10 HYPERLINK l _Toc326845744 九、信托方案的推介、成立、開放 PAGEREF _Toc326845744 h 12 HYPERLINK l _Toc326845745 十、信托財富的管理、運用和處分 PAGEREF _Toc326845745 h 14 HYPERLINK l _Toc326845746 十一、信托財富的保管 PAGEREF _Toc326845746 h 15 HYPERLINK l _Toc326845747 十二、委托人暨受害人的權(quán)益義務(wù) PA

11、GEREF _Toc326845747 h 16 HYPERLINK l _Toc326845748 十三、受托人的權(quán)益義務(wù) PAGEREF _Toc326845748 h 17 HYPERLINK l _Toc326845749 十四、受害人大會 PAGEREF _Toc326845749 h 17 HYPERLINK l _Toc326845750 十五、受托人職責終止和新受托人的選任 PAGEREF _Toc326845750 h 21 HYPERLINK l _Toc326845751 十六、信托費用與稅收 PAGEREF _Toc326845751 h 21 HYPERLINK l

12、_Toc326845752 十七、信托利益及其分配 PAGEREF _Toc326845752 h 23 HYPERLINK l _Toc326845753 十八、風險提示與承當 PAGEREF _Toc326845753 h 24 HYPERLINK l _Toc326845754 十九、信息披露 PAGEREF _Toc326845754 h 26 HYPERLINK l _Toc326845755 二十、信托方案的終止與信托財富的清算、歸屬 PAGEREF _Toc326845755 h 27 HYPERLINK l _Toc326845756 二十一、信托單位的登記、轉(zhuǎn)讓與贖回 PAG

13、EREF _Toc326845756 h 28 HYPERLINK l _Toc326845757 二十二、違約責任 PAGEREF _Toc326845757 h 29 HYPERLINK l _Toc326845758 二十三、爭議處置和適用法律 PAGEREF _Toc326845758 h 29 HYPERLINK l _Toc326845759 二十四、通知 PAGEREF _Toc326845759 h 30 HYPERLINK l _Toc326845760 二十五、其他事項 PAGEREF _Toc326845760 h 30 為了規(guī)范本合同項下的資金信托業(yè)務(wù)，保證信托當事人的

14、合法權(quán)益，根據(jù)、及其他有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，委托人和受托人本著平等、互利的原那么，自愿簽署本合同，共同信守執(zhí)行。一、釋義在本合同中，除非上下文另有解釋或文義另有所指，以下詞語具有以下含義：受托人或中泰信托：指中泰信托有限責任公司。本合同或信托合同：指以及對該合同的任何有效修訂或補充。本信托或信托方案：指受托人根據(jù)信托合同設(shè)立的“中泰中南建立貸款集合資金信托方案。信托方案闡明書：指以及對該信托方案闡明書的任何有效修訂或補充。風險聲明書：指。信托文件：指信托合同、信托方案闡明書、風險聲明書的總稱。信托受害權(quán)：指受害人在信托方案中享有的權(quán)益，包括但不限于獲得受托人分配信托利益的權(quán)益。信托單位：指信托

15、受害權(quán)的份額化表現(xiàn)方式。信托方案推介期內(nèi)發(fā)行的信托單位為A類信托單位，信托方案開放期內(nèi)發(fā)行的信托單位為B類信托單位，如無特別闡明，信托單位包括A類信托單位和B類信托單位。信托單位按單筆認申購資金規(guī)范分為A1類信托單位、A2類信托單位和B1類信托單位、B2類信托單位。信托單位總份數(shù)：指信托方案項下信托單位的總數(shù)。個人投資者：指具有完全民事行為才干的自然人。機構(gòu)投資者：指依法成立的法人或其他組織。投資者：指個人投資者和機構(gòu)投資者的總稱。合格投資者：指符合法律法規(guī)規(guī)定的投資信托方案資歷的投資者。中南建立/借款人：指江蘇中南建立集團股份。儋州中南/抵押人：指儋州中南房地產(chǎn)開發(fā)。中南控股/保證人：指中南

16、控股集團。委托人：指認申購信托單位、參與信托方案的投資者。受害人：指持有信托單位的投資者，本信托項下受害人與委托人為同一人。保管人或保管銀行：指建立銀行江蘇省分行。認購：指在信托方案推介期內(nèi)，投資者購買信托單位的行為。認購資金：指各投資者因認購信托單位而交付給受托人的資金。申購：指在信托方案開放期內(nèi)，投資者購買信托單位的行為。申購資金：指各投資者因申購信托單位而交付給受托人的資金。信托資金：指各委托人因認申購信托單位而交付給受托人的資金。其中，委托人認購A類信托單位構(gòu)成的信托資金為A類信托資金，委托人申購B類信托單位構(gòu)成的信托資金為B類信托資金。信托方案資金：指信托方案項下委托人交付的信托資金

17、總和。信托財富：指信托資金及受托人對信托資金管理、運用、處分所獲得的財富及損益的總和。信托收入：指信托方案期限內(nèi)，受托人因信托財富的管理、運用和處分獲得的全部收入。信托財富總值：指信托方案期限內(nèi)，信托方案項下各類財富的價值總和。信托財富凈值：指信托財富總值扣除本信托合同第十六條商定的應(yīng)由信托財富承當?shù)馁M用后的余額。信托利益：指受害人因享有信托受害權(quán)從受托人處分配獲得的信托財富。信托財富專戶：指受托人在保管人處為信托方案開立的信托資金公用賬戶。信托利益賬戶：指受害人指定的用于接納受托人分配的信托利益的銀行賬戶。法律法規(guī)：指中國公布實施并現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、規(guī)章、司法解釋及監(jiān)管部門的決議、通

18、知等。任務(wù)日：指中華人民共和國國務(wù)院規(guī)定的金融機構(gòu)正常營業(yè)日。中國：指中華人民共和國，在本合同中，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地域。元：指人民幣元。信托年度：指自信托方案成立日起每滿一年的期間，如信托方案成立日為M月T日，那么信托方案成立日起每年的M月T日為一個信托年度屆滿之日，M月無T日的，以M月最后一日為一個信托年度屆滿之日。信托單位實踐存續(xù)天數(shù)：指受害人自獲得該信托單位之日認購信托單位的，自信托方案成立日起獲得該信托單位；申購信托單位的，自基準日起獲得該信托單位，基準日為信托方案開放期終了的下一任務(wù)日起至該信托單位消滅之日所閱歷的天數(shù)。二、信托方案目的委托人基于對受托人的信

19、任，自愿將其合法一切的資金委托給受托人參與中泰中南建立貸款集合資金信托方案，由受托人本著“受人之托，代人理財?shù)睦砟?，將委托人的信托資金以信托貸款方式進展運用，獲取收益。三、信托方案類別本信托為指定管理資金信托。委托人向受托人交付資金設(shè)立信托方案時，在信托文件中就信托財富的運用方式、運用期限等進展明確指定，由受托人根據(jù)信托文件管理、運用、處分信托財富的集合資金信托業(yè)務(wù)。四、保管人保管人的稱號：建立銀行江蘇省分行。保管人的住所：南京市白下區(qū)洪武路188號擔任人：楊毓五、信托方案規(guī)模信托方案項下的信托單位總份數(shù)不超越2億份，募集資金規(guī)模不超越2億元，信托方案規(guī)模以實踐募集為準。其中，信托方案推介期募

20、集資金規(guī)模不低于1億元，不高于1.58億元，信托方案開放期募集資金規(guī)模不高于1億元。如推介期滿，A類信托單位總份數(shù)到達2億份，那么本信托方案不進展開放，不發(fā)行B類信托單位。六、信托單位價錢1、本信托項下信托單位的初始價錢為人民幣1元。2、受害權(quán)轉(zhuǎn)讓時的信托單位價錢由轉(zhuǎn)讓人與受讓人自行商定。七、信托方案期限1、本信托方案期限為15個月，自信托方案成立之日起起算。2、信托方案成立日含起計滿365日后可隨時提早終止。3、受托人有權(quán)根據(jù)工程運營情況延伸信托期限，作為信托處置期間。八、認申購信托單位的條件一委托人資歷委托人該當是符合以下條件之一，可以識別、判別和承當信托方案相應(yīng)風險的合格投資者：1、認申

21、購信托單位的最低金額不少于100萬元人民幣的個人投資者或機構(gòu)投資者；2、個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認申購時超越100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財富證明的個人投資者；3、個人收入在最近三年內(nèi)每年收入超越20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年收入超越30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的個人投資者。參與信托方案的合格投資者中，認申購資金不滿300萬元的個人投資者不超越50人，機構(gòu)投資者和認申購資金300萬元以上的個人投資者數(shù)量不受限制。懇求認申購信托單位的合格投資者中認申購資金不滿300萬元的個人投資者人數(shù)超越50人的，由受托人按照金額優(yōu)先、時間優(yōu)先的原那么接受認申購懇求。二委托人的陳說

22、與保證1、委托人符合信托文件規(guī)定的委托人資歷。2、委托人認申購信托單位未損害委托人的債務(wù)人合法利益；信托資金是其合法一切的具有完全支配權(quán)的財富，并符合信托法和信托文件對信托資金的規(guī)定。委托人認申購信托單位、作出本條規(guī)定的陳說與保證或其它相關(guān)事項的決議時沒有依賴受托人或受托人的任何關(guān)聯(lián)機構(gòu)，受托人不對信托資金的合法性負有或承當任何責任，也不對委托人能否遵守相關(guān)法律法規(guī)負有或承當任何責任。3、委托人在此確認：信托方案終止時，信托財富清算報告無需審計，受托人可以提交未經(jīng)審計的清算報告，但法律法規(guī)規(guī)定該當審計的除外。4、委托人保證向受托人提供的一切資料及以上陳說與保證均為真實有效。5、委托人對金融市場

23、風險和與本信托相關(guān)的市場風險等有較高的認知度和接受才干，并根據(jù)其本人獨立的審核以及其以為適當?shù)膶I(yè)意見，曾經(jīng)確定：a、認申購信托單位完全符合其財務(wù)需求、目的和條件；b、認申購信托單位時遵守并完全符合所適用于其的投資政策、指引和限制；c、認申購信托單位對其而言是合理、恰當而且適宜的投資，雖然投資本身存在明顯真實的風險。三信托單位的類別本信托方案項下的信托單位分為肆種，即：信托單位類別單筆認申購資金規(guī)范預(yù)期年收益率A1類信托單位100萬含以上-300萬不含以下9%A2類信托單位300萬元以上含9.8%B1類信托單位100萬含以上-300萬不含以下9%B2類信托單位300萬元以上含9.8%四認申購價

24、錢每份信托單位面值壹元，認申購價錢壹元。五資金要求本信托方案委托人認申購的信托單位不得少于100萬份，并可按照10萬份的整數(shù)倍添加，即單筆信托資金不得少于人民幣100萬元，并可按10萬元的整數(shù)倍添加。六受害人要求信托方案的初始受害人與委托人是同一人。七認申購方式1、投資者該當在信托方案推介期內(nèi)至受托人營業(yè)場所或受托人指定的代理收付機構(gòu)簽署信托合同、風險聲明書，并將信托資金劃付至受托人指定的以下信托財富專戶：賬戶名： 賬 號：開戶行： 2、受托人在確認投資者的信托資金到賬后，向投資者出具受害人證明。投資者實踐繳付的信托資金及獲得的信托單位份額以受托人出具的受害人證明為準。3、受托人為信托方案在保

25、管銀行處設(shè)立信托財富專戶，信托方案項下的一切資金往來需經(jīng)過該信托財富專戶，受托人不得運用該專戶進展本信托方案以外的任何活動。九、信托方案的推介、成立、開放1、信托方案的推介期為201 2 年【6】月【 】日至201 2 年【6】月【 】日。信托方案推介期發(fā)行的信托單位為A類信托單位。受托人有權(quán)根據(jù)認購情況提早終了或延伸推介期。受托人提早終了或延伸推介期的，應(yīng)在信托公司網(wǎng)站上公示。2、信托方案推介期內(nèi)，投資者認購A類信托單位總份數(shù)到達2億份且滿足本條第4款商定條件時，信托方案推介期提早終了，信托方案成立，信托方案推介期終了的下一任務(wù)日為信托方案成立日；信托方案推介期滿，投資者認購A類信托單位總份

26、數(shù)到達1億份、不超越1.58億份且滿足本條第4款商定條件的，信托方案成立，信托方案推介期終了的下一任務(wù)日為信托方案成立日。信托方案成立日以受托人網(wǎng)站公布的日期為準。投資者自簽署信托合同和風險聲明書、交付認購資金，于信托方案成立之日起即成為本信托的委托人和受害人。投資者將認購資金劃付至受托人開立的信托專戶之日至信托方案成立日期間的利息按保管銀行計付的同期活期存款利率計算由受害人享有，受托人于信托期限內(nèi)支付給受害人。3、信托方案推介期終了，投資者認購A類信托單位總份數(shù)低于1億份的，或本條第4款商定條件未滿足的，信托方案不成立。受托人于推介期終了后的20日內(nèi)，將投資者交付的認購資金連同交付日至退還日

27、期間的利息按保管銀行計付的同期活期存款利率計算一并退還給投資者。由此產(chǎn)生的相關(guān)債務(wù)和費用，由受托人以固有財富承當。4、除本條前款商定的認購份數(shù)外，本信托方案成立條件還包括本合同生效以及以下全部條件得到滿足：1及其補充協(xié)議由受托人與借款人雙方簽署，并辦理管轄地為上海的強迫執(zhí)行公證；2由受托人與抵押人簽署，并辦理管轄地為上海的強迫執(zhí)行公證，且土地抵押登記手續(xù)曾經(jīng)辦理終了； 3保證人曾經(jīng)出具；4信托資金已按方案足額募集終了。5、信托方案的開放1信托方案存續(xù)期間，信托方案可以開放。2本信托方案存續(xù)期內(nèi)，受托人于信托方案成立之日起【60】天內(nèi)有權(quán)根據(jù)本信托方案的資金募集情況，決議將本信托方案向合格投資者

28、開放申購。信托方案開放期發(fā)行的信托單位為B類信托單位。本信托方案開放期申購資金規(guī)模、期間及申購程序，由受托人自行確定，受托人將在公司網(wǎng)站上另行公布。3符合以下條件之一的，信托方案開放期終了：A、信托方案開放期屆滿；B、信托方案開放期內(nèi)，投資者申購B類信托單位總份數(shù)與在信托方案成立日前投資者認購的A類信托單位總份數(shù)之和到達2億份。信托方案開放期終了的下一任務(wù)日為基準日，申購B類信托單位的投資者自簽署信托合同和風險聲明書、交付申購資金，于基準日起即成為本信托的委托人和受害人。4投資者將申購資金劃付至受托人開立的信托財富專戶之日至基準日期間的利息按保管銀行計付的同期活期存款利率計算由受害人享有，受托

29、人于信托期限內(nèi)支付給受害人。5投資者在開放期申購B類信托單位的，由受托人按信托單位實踐存續(xù)天數(shù)，根據(jù)本合同第十七條的商定向受害人分配信托利益。十、信托財富的管理、運用和處分一信托資金的運用1、委托人指定受托人將信托資金以信托貸款方式，主要用于向借款人發(fā)放流動資金貸款。貸款由借款人提出懇求，貸款人審核后，向貸款監(jiān)管銀行出具劃付指令進展支付。信托貸款發(fā)放前，受托人與借款人簽署及其補充協(xié)議、與抵押人簽署、保證人出具擔保函、與借款人和監(jiān)管銀行簽署、與保管銀行簽署、與推介金融機構(gòu)簽署等法律文件。委托人簽署本合同時，對受托人按照上述要求簽署的及其補充協(xié)議、等法律文件條款知悉且無異議。本信托方案的擔保方式為

30、以下兩種： 第一種：抵押擔保：為保證本信托方案項下的債務(wù)虛現(xiàn)，抵押人以其一切的以下地塊土地運用權(quán)提供抵押擔保：抵押物一抵押物二土地證簽發(fā)日2021-11-152021-4-27證號儋國用2021第1148號儋國用2021第159號坐落濱海新區(qū)B-02-03濱海新區(qū)A-01-02地類住宅商服運用權(quán)面積25048986490.3終止日期2081-3-222051-3-23能否抵押否否抵押人于信托方案成立前與受托人簽署，并辦理終了相關(guān)抵押登記手續(xù)。第二種：保證擔保：為保證本信托方案項下的債務(wù)虛現(xiàn)，保證人提供不可撤銷的連帶責任擔保，并于信托方案成立前向受托人出具。 2、信托方案存續(xù)期間，假設(shè)有閑置資金

31、的可以包括但不限于銀行定期存款、貨幣基金等現(xiàn)金管理方式加以運用。二受托人對信托財富的內(nèi)部管理1、本信托財富與受托人固有財富、受托人管理的其他信托財富分別管理，分別記賬，不得歸入受托人的固有財富或成為固有財富的一部分。2、受托人管理、運用、處分信托財富所產(chǎn)生的債務(wù)，不得與其固有財富產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷；受托人管理、運用、處分不同的信托財富所產(chǎn)生的債務(wù)債務(wù)，不得相互抵銷。十一、信托財富的保管一貨幣資金的保管1、信托方案項下貨幣方式的信托財富由保管人進展保管。受托人與保管人訂立保管合同，明確受托人與保管人之間在信托財富的保管、信托財富的管理和運作及相互監(jiān)視等相關(guān)事宜中的權(quán)益、義務(wù)及職責，確保信托財富的平

32、安，維護受害人的合法權(quán)益。2、保管人的職責由保管合同規(guī)定，保管人違反職責時，由受托人根據(jù)保管合同向保管人清查違約責任。3、保管人對信托財富的保管，并非對本信托方案本金或收益的保證或承諾，保管人不承當本信托方案的投資風險；對受托人與投資人在信托合同中商定的信托分配等內(nèi)容，保管人不承當任何責任；因受托人違背信托合同、處置信托事務(wù)不當使信托資金遭到損失，受托人應(yīng)以固有財富向投資人賠償，與保管人無關(guān)。二保管人的職責保管人的職責包括：1平安保管信托現(xiàn)金財富；2對所保管的信托財富單獨設(shè)置賬戶，確保信托財富的獨立性；3確認與執(zhí)行受托人管理運用信托財富的指令，核對信托財富買賣記錄、資金和財富賬目；4記錄信托資

33、金劃撥情況，保管受托人的資金用途闡明；5定期向受托人出具保管報告；6法律法規(guī)、保管合同規(guī)定的其它義務(wù)。十二、委托人暨受害人的權(quán)益義務(wù)一權(quán)益1、有權(quán)了解信托財富的管理、運用、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出闡明。2、有權(quán)查詢、抄錄或者復(fù)制與信托財富有關(guān)的信托賬目以及處置信托事務(wù)的其他文件。3、因設(shè)立信托時未能預(yù)見的特別事由，致使信托財富的管理方法不利于實現(xiàn)信托方案目的或者不符合受害人的利益時，有權(quán)要求受托人調(diào)整信托方案的管理方法。4、受托人違反信托目的處分信托財富或者因違背管理職責、處置信托事務(wù)不當致使信托財富遭到損失的，有權(quán)懇求人民法院撤銷該處分行為，并有權(quán)要求受托人恢復(fù)信托財富的原狀或者

34、予以賠償。5、受托人違反信托目的處分信托財富或者管理運用、處分信托財富有艱苦過失的，有權(quán)懇求人民法院解任受托人。6、信托文件及法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)益。二義務(wù)1、按信托文件的規(guī)定及時交付信托資金，并保證資金來源的合法性。2、保證其享有簽署信托文件的權(quán)益，并且就簽署行為履行必要的同意授權(quán)手續(xù)。3、保證其認申購信托單位未損害債務(wù)人的利益。4、信托文件及法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。十三、受托人的權(quán)益義務(wù)一權(quán)益1、自信托方案成立之日起，根據(jù)信托文件規(guī)定管理、運用和處分信托財富。2、根據(jù)信托文件的規(guī)定足額收取受托人報酬。3、信托文件及法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)益。二義務(wù)1、為受害人的最大利益處置信托事務(wù)，恪盡職守、

35、履行老實、信譽、謹慎、有效管理的義務(wù)。2、嚴厲遵守法律法規(guī)以及信托文件的規(guī)定，管理信托財富。3、在受害人要求查詢與信托財富相關(guān)的信息時，應(yīng)在不損害其他受害人合法權(quán)益的前提下，準確、及時、完好地提供相關(guān)信息，不得回絕、推諉。4、根據(jù)信托文件的規(guī)定，以信托財富為限向受害人支付信托利益。5、對委托人、受害人以及處置信托事務(wù)的情況和資料依法嚴密。6、妥善保管信托業(yè)務(wù)的買賣記錄、原始憑證及資料，保管期為自信托方案終止日起15年。7、根據(jù)信托文件的規(guī)定履行信息披露義務(wù)。8、信托文件及法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。十四、受害人大會一組成信托方案的受害人大會由全體受害人組成。二召開事由1、出現(xiàn)以下事項而信托文件未有

36、事先商定的，該當召開受害人大會審議決議：1提早終止信托合同或延伸信托期限；2改動信托財富運用方式；3改換受托人；4提高受托人的報酬規(guī)范；5信托文件、法律法規(guī)規(guī)定或受托人以為的其他該當召開受害人大會的事項。三會議召集方式1、受害人大會由受托人召集，開會時間、地點、方式等由受托人選擇確定。2、代表信托單位總份數(shù)10%以上含10%的受害人以為有必要召開受害人大會的，有權(quán)向受托人提出書面提議。受托人該當自收到書面提議之日起10個任務(wù)日內(nèi)決議能否召集，并書面告知提出提議的受害人代表。受托人決議召集的，該當自出具書面決議之日起30個任務(wù)日內(nèi)召開。受托人決議不召集的，代表信托單位總份數(shù)10%以上的受害人有權(quán)

37、自行召集受害人大會。受害人依法自行召集受害人大會的，受托人該當配合，不得妨礙、不得干擾。四通知1、召開受害人大會，召集人該當至少提早10個任務(wù)日書面通知全體受害人。會議通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：1會議召開的時間、地點和會議方式；2會議擬審議的主要事項、議事程序和表決方式；3授權(quán)委托書的內(nèi)容要求包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期限等、送達的期限、地點；4會務(wù)聯(lián)絡(luò)人姓名、及其他聯(lián)絡(luò)方式；5出席會議者必需預(yù)備的文件和必需履行的手續(xù)；6召集人需求通知的其他事項。2、采取通訊方式開會并進展表決的情況下，由召集人決議通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中闡明本次受害人大會所采取的詳細通訊方式、書面

38、表決意見的寄交截止時間和收取方式。五受害人的委托表決1、受害人可以親身出席受害人大會，也可以委托代理人代為出席和表決，代理人的出席與表決與受害人本人的出席與表決具有同等法律效能。受害人委托代理人出席受害人大會的，該當以書面方式委托代理人，由受害人簽署授權(quán)委托書。每名受害人限出具一份書面委托書及委托一名代理人。2、受害人委托他人出席受害人大會的，以下文件應(yīng)于受害人大會召開日的3個任務(wù)日前送達受托人：1授權(quán)委托書；2受害人的身份證明文件復(fù)印件；3代理人的身份證明文件復(fù)印件。受托人核對授權(quán)委托書所附受害人身份證明復(fù)印件與受害人在簽署認申購風險聲明書時提交的身份證明文件相一致的，該當確認持有與授權(quán)委托

39、書所附代理人身份證明復(fù)印件相一致原件的人即代理人本人，擁有合法的代理權(quán)。但受害人在授權(quán)委托書送達受托人后又要求親身出席會議并參與表決的，應(yīng)在受害人大會召開日的 1 個任務(wù)日前向受托人提交終止其簽署的授權(quán)委托書效能的書面文件。六召開方式、會議方式1、受害人大會召開方式1受害人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會；2現(xiàn)場開會由受害人本人出席或經(jīng)過授權(quán)委托書委派其代理人出席，現(xiàn)場開會時受托人的授權(quán)代表該當出席；3通訊方式開會該當以書面方式進展表決；4會議的召開方式由召集人確定，但決議改換受托人必需以現(xiàn)場開會方式召開受害人大會。2、受害人大會召開條件1現(xiàn)場開會代表信托單位總份數(shù)50%以上含50%的

40、受害人出席會議，現(xiàn)場會議方可舉行。未能滿足上述條件的情況下，那么召集人可另行確定并通知重新開會的時間。2通訊方式開會出具書面意見的受害人所代表的信托單位總份數(shù)占50%以上含50%的，通訊會議方可舉行。七議事內(nèi)容和程序1、議事內(nèi)容受害人大會不得就未經(jīng)公告的事項進展表決。2、議事程序1在現(xiàn)場開會的方式下，首先由召集人宣讀提案，經(jīng)討論后進展表決，并構(gòu)成會議決議；2在通訊表決開會的方式下，在所通知的表決截止日期第2日由召集人統(tǒng)計全部有效表決并構(gòu)成決議；3會議主持人由召集人指定。八表決1、受害人所持每份信托單位享有一票表決權(quán)。2、受害人大會決議分為普通決議和特別決議：1普通決議：普通決議須經(jīng)參與會議的受

41、害人所持表決權(quán)的三分之二以上經(jīng)過方為有效；除本合同明確規(guī)定須以特別決議經(jīng)過事項以外的其他事項均以普通決議的方式經(jīng)過；2特別決議：特別決議須經(jīng)參與會議的受害人全體經(jīng)過。改換受托人、改動信托財富運用方式、提早終止信托方案等事項，該當以特別決議的方式經(jīng)過。3、受害人大會采取記名方式進展投票表決。九受害人大會決議的效能1、受害人大會決議對全體受害人、受托人均有約束力。2、受托人于每次受害人大會召開后10個任務(wù)日內(nèi)將受害人大會決議向全體受害人進展披露，并向中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會報告。十五、受托人職責終止和新受托人的選任一受托人職責終止有以下情形之一的，受托人職責終止：1、被依法撤銷或者被宣告破產(chǎn)。2、

42、依法解散或者法定資歷喪失。3、被受害人大會解任。4、信托文件及法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。二新受托人的選任受托人依法終止其職責的，新受托人由受害人大會選任。假設(shè)有關(guān)法律法規(guī)或政府部門曾經(jīng)對新受托人的選任方式有了明確規(guī)定或安排，那么在出現(xiàn)需求重新選任受托人的情況時應(yīng)按照該規(guī)定或安排進展。十六、信托費用與稅收一信托費用受托人因處置信托事務(wù)發(fā)生的費用由信托財富承當。信托財富缺乏支付上述費用的，由委托人支付。委托人和受托人雙方商定，受托人管理、運用和處分信托財富過程中發(fā)生的下述費用列入信托費用：1、信托事務(wù)管理費信托事務(wù)管理費指受托人因管理信托事務(wù)而發(fā)生的費用，包括：1律師費、資產(chǎn)評價費等中介機構(gòu)費用；2

43、銀行結(jié)算和賬戶管理費；3文件或賬冊制造、印刷費用；4信息披露費用、信托終止時的清算費用；5受托人為履行受托職責而發(fā)生的差旅費、款待費等其他費用；6為處理因信托財富及處置信托事務(wù)發(fā)生的糾紛而發(fā)生的訴訟費、仲裁費、律師費等費用，但因受托人違背管理職責或者處置信托事務(wù)不當產(chǎn)生的糾紛而發(fā)生的費用除外；7按照法律法規(guī)規(guī)定可以列入的其他費用。2、信托報酬信托報酬指受托人運營信托業(yè)務(wù)、管理信托事務(wù)而與委托人商定獲得的報酬。受托人按本條第三款的商定計提信托報酬。3、保管費保管人為本信托方案提供資金保管效力收取保管費。保管費按照受托人與保管銀行簽署的之商定進展支付。4、推介機構(gòu)的推介顧問費推介機構(gòu)為本信托方案提

44、供推介效力收取推介顧問費。顧問費按照受托人與推介機構(gòu)簽署的之商定進展支付。本信托方案推介機構(gòu)為國金證券股份。5、賬戶監(jiān)管費監(jiān)管銀行為本信托方案提供監(jiān)管賬戶封鎖管理效力收取賬戶監(jiān)管費。賬戶監(jiān)管費按照受托人與監(jiān)管銀行簽署的商定進展支付。本信托方案的監(jiān)管銀行為中國建立銀行股份海門支行。6、本信托延期的，信托財富應(yīng)承當?shù)馁M用由委托人與受托人另行協(xié)商確定。二信托事務(wù)管理費的計算和提取信托事務(wù)管理費列入當期費用，從信托財富中直接支付。除本條第一款第1項第6點外：信托事務(wù)管理費=A類信托資金0.2%A類信托資金存續(xù)天數(shù)/360+ B類信托資金0.2%B類信托資金存續(xù)天數(shù)/360。受托人以其固有財富先行墊付的

45、，對信托財富享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)益。因受托人有效管理所節(jié)省的信托事務(wù)管理費歸入信托報酬。受托人為處理因信托財富及處置信托事務(wù)發(fā)生的糾紛而發(fā)生的訴訟費、仲裁費、律師費等費用由信托財富直接支付，受托人以其固有財富先行墊付的，對信托財富享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)益。三信托報酬1、信托報酬的計算方法受托人信托報酬= A類信托資金2.8%A類信托資金存續(xù)天數(shù)/360+ B類信托資金2.8%B類信托資金存續(xù)天數(shù)/360不包括因受托人有效管理所節(jié)省的信托事務(wù)管理費而歸入的部分。2、信托報酬的提取時間信托方案成立日提取第一筆信托報酬= A類信托資金2.8%365/36020%。信托方案基準日提取第二筆信托報酬= B類信托資

46、金2.8%365-信托成立日至基準日天數(shù)/36020%。2021年12月21日提取第三筆信托報酬= A類信托資金2.8%365/36080%+ B類信托資金2.8%365-信托成立日至基準日天數(shù)/36080%。信托方案終止日支付剩余信托報酬信托報酬總額已支付信托報酬。四信托稅費本資金信托方案期限內(nèi)所涉及的稅務(wù)問題，按國家的有關(guān)法律、法規(guī)和政策辦理。對于法律、法規(guī)和政策沒有明文規(guī)定的信托行為的稅務(wù)問題，按照政府部門的相關(guān)規(guī)定辦理。信托財富管理、運用和處分過程中發(fā)生的稅費，由信托財富承當。信托運作過程中的各類納稅主體，按照法律法規(guī)的規(guī)定履行各自的納稅義務(wù)。十七、信托利益及其分配一信托利益的構(gòu)成1、

47、信托收入，是指信托財富管理、運用或處分過程中產(chǎn)生的各種收入，包括貸款利息，閑置資金運用產(chǎn)生的收益、貸款本金的收回以及其他收入。2、信托收益，是指信托收入扣除信托方案資金及本合同第十六條規(guī)定應(yīng)由信托財富承當?shù)男磐匈M用后的剩余部分，本信托方案按照信托單位類別和相應(yīng)估計收益率分配信托收益。3、信托利益，是指信托收入扣除按照本合同第十六條規(guī)定應(yīng)由信托財富承當?shù)男磐匈M用后向受害人分配的信托財富。本信托方案的預(yù)期收益率如下：信托單位類別單筆認申購資金規(guī)范預(yù)期年收益率A1類信托單位100萬含以上-300萬不含以下9%A2類信托單位300萬元以上含9.8%B1類信托單位100萬含以上-300萬不含以下9%B2

48、類信托單位300萬元以上含9.8%特別提示：預(yù)期收益率并不代表受害人最終實踐分配獲得每份信托單位收益的數(shù)額，也不構(gòu)成受托人對受害人本金和收益的任何承諾和保證。二信托利益的分配原那么1、受托人以實踐信托利益為限向受害人進展分配；2、存續(xù)期間及信托終止時，受托人以現(xiàn)金方式向受害人進展分配。經(jīng)受害人大會贊同，受托人也可以其他方式分配信托利益。3、受害人按其所持信托單位份額，享有相應(yīng)的信托利益。三信托利益的分配本信托方案的信托利益于本信托方案終止后十個任務(wù)日內(nèi)，在扣除信托財富承當?shù)亩?、費后，一次性向受害人支付。十八、風險提示與承當一風險提示1、法律與政策風險信托期限內(nèi)，國家貨幣政策、財政稅收政策、產(chǎn)業(yè)

49、政策、投資政策及監(jiān)管政策的調(diào)整與變化能夠影響信托財富的收益。2、市場風險本信托預(yù)期收益率為固定利率，假設(shè)信托期間人民銀行提高基準利率，將導(dǎo)致投資者相對收益的降低。本信托投資的目的是使信托財富保值增值，假設(shè)發(fā)生通貨膨脹，信托投資所獲得的收益能夠會被通貨膨脹要素抵消，從而影響信托財富的保值增值。3、信譽風險本信托由借款人承諾還本付息，假設(shè)借款人屆時違約，將能夠影響到投資者收益，甚至呵斥投資本金損失。4、管理風險在信托財富的管理運用過程中，雖然受托人已勤勉盡職，但能夠因獲得的信息不全或存在誤差等導(dǎo)致的管理風險，而影響信托財富的收益。5、押品處置風險信托方案期間，如涉及需處置抵押土地運用權(quán)情形的，能夠

50、會因國家宏觀政策調(diào)控及房地產(chǎn)市場供求關(guān)系影響，發(fā)生抵押土地運用權(quán)價錢下降，從而能夠?qū)е鲁霈F(xiàn)信托財富受損、信托預(yù)期收益無法實現(xiàn)的風險。本信托方案項下抵押物上仍有部分建筑物未拆遷。在信托方案期間內(nèi)，假設(shè)政府部分怠于履行拆遷義務(wù)、因第三方緣由導(dǎo)致拆遷任務(wù)無法順利完成，或者抵押人不配合辦理抵押物土地運用權(quán)權(quán)證的分割手續(xù)的，將影響抵押物的變現(xiàn)，從而導(dǎo)致出現(xiàn)信托財富受損、信托預(yù)期收益無法實現(xiàn)的風險。6、保證人履約風險保證人為借款人履行還款義務(wù)提供連帶保證責任擔保，假設(shè)需求保證人履行保證責任時，保證人不按照商定履行，從而導(dǎo)致信托財富蒙受損失的風險。7、不可抗力及其它風險除上述提及的主要風險以外，戰(zhàn)爭、動亂、

51、自然災(zāi)禍等不可抗力要素和不可預(yù)料的不測事件的出現(xiàn)，將能夠?qū)π磐胸敻坏氖找娈a(chǎn)生不利影響。二風險防備措施1、受托人將親密關(guān)注、跟蹤國家法律政策以及宏觀經(jīng)濟情況，對未來政策和市場走勢作出相應(yīng)判別，在發(fā)生因法律政策變化導(dǎo)致信托目的不能實現(xiàn)等風險時，及時向受害人進展披露。2、受托人曾經(jīng)按照監(jiān)管部門的要求制定了內(nèi)部管理制度和風險控制制度，并將嚴厲按照上述制度執(zhí)行，由相互制衡的業(yè)務(wù)部門分工協(xié)作管理信托方案，勤勉盡職，以降低詳細操作人員的操作風險和管理風險。3、信托資金的劃撥與運用將按照有關(guān)合同商定，根據(jù)借款人提款懇求，在核實付款合同和憑證后支付。4、本信托方案財富擔保將由抵押人提供土地運用權(quán)抵押，保證人提供

52、連帶責任擔保，如借款人不能履行償債義務(wù)或有關(guān)承諾，導(dǎo)致信托財富損失的，受托人將經(jīng)過擔保權(quán)益的實現(xiàn)，最大限制地維護受害人利益。雖然受托人已采取了以上有效風險控制措施，但并不保證以上措施可以覆蓋本信托業(yè)務(wù)中一切風險。三風險承當受托人根據(jù)信托文件管理信托財富所產(chǎn)生的風險，由信托財富承當。受托人因違背信托文件、處置信托事務(wù)不當而呵斥信托財富損失的，由受托人以固有財富賠償；缺乏賠償時，由投資者自擔。受托人承諾以受害人的最大利益為目的處置信托事務(wù)，并謹慎管理信托財富，但不承諾信托財富不受損失，亦不承諾信托財富的最低收益。十九、信息披露一常規(guī)披露1、受托人在信托方案成立之日起5個任務(wù)日內(nèi)向委托人披露信托方案

53、的推介、設(shè)立情況，信托方案開放的，受托人在信托方案開放期終了后5個任務(wù)日內(nèi)向委托人披露信托方案的開放情況。2、受托人每季度將該季度的信托資金管理報告、信托資金運用及收益情況和保管人提交的保管報告向受害人進展披露。二暫時披露1、信托方案發(fā)生以下情形之一的，受托人該當在獲知有關(guān)情況后3個任務(wù)日內(nèi)向受害人披露，并自披露之日起7個任務(wù)日內(nèi)向受害人書面提出受托人采取的應(yīng)對措施：1信托財富能夠蒙受艱苦損失；2信托資金運用方的財務(wù)情況嚴重惡化；3信托方案的擔保方不能繼續(xù)提供有效的擔保。2、受托人于每次受害人大會召開后10個任務(wù)日內(nèi)將受害人大會決議向全體受害人進展披露，并向中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會報告。三信息

54、披露方式除信托文件規(guī)定外，受托人可以選擇以下一種或數(shù)種方式進展信息披露：1、公布在受托人的營業(yè)場所并存放備查。2、在受托人的網(wǎng)站zhongtaitrust上公布。3、委托人、受害人來函索取時寄送。4、受害人以書面方式聲明的其它信息披露方式。受托人以信函方式向受害人進展披露的，在信函發(fā)出之日起第4日視為已送達給受害人。四其他信息的披露其它與信托方案相關(guān)且該當披露的信息根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定進展披露。二十、信托方案的終止與信托財富的清算、歸屬一信托方案期滿終止除法律法規(guī)、信托文件另有規(guī)定外，信托方案期限屆滿，信托方案終止。二信托方案的提早終止發(fā)生下述情形的，受托人有權(quán)提早終止信托方案：1、信托方案的構(gòu)

55、造和管理運作必需符合法律法規(guī)的規(guī)定，信托方案存續(xù)期限內(nèi)如因任何緣由導(dǎo)致信托的構(gòu)造和管理運作與法律法規(guī)的規(guī)定存在沖突，受托人有權(quán)終止信托方案。2、信托目的曾經(jīng)實現(xiàn)或不能實現(xiàn)。3、信托方案被解除或被撤銷。4、受害人大會決議或全體受害人一致以書面方式贊同終止信托方案。5、本信托方案期滿12個月或信托期限屆滿前，信托財富已全部變現(xiàn)。6、法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。三信托方案的延期發(fā)生下述情形時，信托方案該當延期：1、自動延期截止信托方案期限屆滿之日信托財富未能全部變現(xiàn)的，信托方案自動延期至信托財富全部變現(xiàn)之日，并在信托財富變現(xiàn)之日起10個任務(wù)日內(nèi)向受害人分配信托利益。2、受害人大會決議延期受托人可以根據(jù)受

56、害人大會的決議延伸信托方案的期限。四信托方案終止后的清算信托方案終止，受托人應(yīng)擔任信托財富的保管、清理、變現(xiàn)、確認和分配。受托人在信托方案終止后10個任務(wù)日內(nèi)編制信托方案清算報告，并以第十九條規(guī)定的方式報告委托人與受害人。信托方案清算報告無需審計。受托人在信托方案清算報告公布之日起30個任務(wù)日內(nèi)未收到受害人或其承繼人提出的書面異議的，受托人就清算報告所列事項解除責任。五信托終止后信托財富的歸屬信托終止，信托財富歸屬受害人。信托終止時信托財富為現(xiàn)金的，受托人自信托終止之日起10個任務(wù)日內(nèi)分配與受害人。信托終止時信托財富為其他的形狀的，受托人應(yīng)根據(jù)受害人大會的決議進展處置，處置期間，受托人繼續(xù)履行受托人職責。二十一、信托單位的登記、轉(zhuǎn)讓與贖回一信托單位的登記1、受托人在營業(yè)場所置備