【海歸招聘】從實習(xí)到工作-手把手教你回國進(jìn)入頂級投行

1、海歸求職網(wǎng)( ) -專注留學(xué)生海歸求職培訓(xùn)輔導(dǎo)服務(wù)【海歸招聘】從實習(xí)到工作-手把手教你回國進(jìn)入頂級投行！掃盲篇為什么國內(nèi)投行工作越來越火爆？宏觀上，近年來全球資本市場，尤其是二級股權(quán)市場的中心逐漸向向亞太地區(qū)傾斜；國內(nèi)投行薪酬水漲船高，好幾家頂級投行都Double 了 Base salary 。加上中國大城市對年輕人的吸引力，越來越多的中國留學(xué)生開始認(rèn)真考慮回國(包括香港)從事投資銀行業(yè)的工作。這篇文章謹(jǐn)愿為打算回國從事投行業(yè)的在英學(xué)生在尋找實習(xí)/ 全職工作的過程提供一些意見。什么是投資銀行(Investment Banking )？一般說的投資銀行行業(yè)(Investment Banking)

2、 其實是非常廣義的概念。在某種程度上我們一般說的投資銀行已經(jīng)等于了對金融服務(wù)行業(yè)的統(tǒng)稱，這其實是有誤導(dǎo)性的。投資銀行行業(yè)的核心是各大投行的投資銀行部(Investment Banking Division) 。對于國內(nèi)的主要券商來講， IBD 是主要的利潤來源。IBD 是做什么的呢？直觀點說，就是為企業(yè)的融資提供服務(wù)。詳細(xì)點說就是為企業(yè)發(fā)行股票、債券，籌劃并購、重組，以及其他金融咨詢服務(wù)。那么IBD要為企業(yè)進(jìn)行這些金融服務(wù)就必須有一個銷售團(tuán)隊給予其支持，以便把企業(yè)客戶的股票、債券之類的賣給投資者。所以投行們都有銷售部(Sales) 。 同時， 如果投行要為較大的機構(gòu)投資者進(jìn)行服務(wù)的話(一般在二

3、級市場或者期貨市場)，就需要有個執(zhí)行交易的部門，也就是交易部(Trading )。為了增強一個投行在投資者中的名聲和可信度，大的投行都有自己的研究部( Research ) 。研究部的主要業(yè)務(wù)是寫研究報告，提供給銷售部以及較大的投資客戶。同時投行自身會積累相當(dāng)大的資產(chǎn)，所以往往自身也有資產(chǎn)管理部(Asset Management) 。上述的 IBD, Sales, 和 Research 往往被稱為“賣方”(Sell -side) (把客戶的金融產(chǎn)品賣出去)。而Trading, Asset management 往往叫做“買方”( Buy-side )。國內(nèi)的投行現(xiàn)狀在中國的投資銀行市場上，存在

4、三類主要的競爭者：純本土投資銀行，一般又被稱作“券商”， 例如中信證券，國泰君安，招商證券，申銀萬國，廣發(fā)證券等等。帶有外資色彩的本土投資銀行，例如中金公司(CICC) ，中銀國際(BOCI) ，工商東亞 (ICEA) 和剛剛成立的瑞銀證券(UBSS) 。高華證券(Gao Hua) 理論上屬于本土投資銀行，但控制權(quán)完全被高盛掌握，是實際的外資投資銀行。外資投資銀行，目前在中國業(yè)務(wù)發(fā)展最好的是Goldman Sachs, 其次是 JP Morgan,Morgan Stanley, UBS, Citigroup, Credit Suisse和 Deutsche Bank 等等。從前兩類投行來說，也

5、就是純本土和帶有外資色彩的本土投行來講（我泛泛統(tǒng)稱為國內(nèi)投行），國內(nèi)的前十名投行的排名大致如下：中金公司中銀國際國信證券中信證券平安證券海通證券銀河證券招商證券中投證券國泰君安其中中金在國內(nèi)投行業(yè)里面可以說是遙遙領(lǐng)先（當(dāng)然不包括國際上的大券商）。 如果同學(xué)們對加入國內(nèi)投行的話，要知道國內(nèi)投行現(xiàn)在的主要利潤來源還是IBD。 相比國際大投行，國內(nèi)投行的業(yè)務(wù)要簡單很多，交易類的業(yè)務(wù)較小。國內(nèi)投行的薪酬和工作時間談到國內(nèi)投行的薪酬，這應(yīng)該是很多同學(xué)最關(guān)心也是最好奇的一點。我這里有好消息也有不太好的消息。先說不太好的。國內(nèi)投行的薪酬總體來說較外資投行有相當(dāng)?shù)牟罹?。但是好消息是國?nèi)投行薪酬在近段時間增長很

6、快，在快速追趕國際水平。具體談?wù)勑匠辍＿@里頂尖的國內(nèi)投行和排名靠后的就有很大的區(qū)別了。2010 年頂尖的國內(nèi)投行，也就是中金和中銀國際這個檔次的券商在北京的薪酬水平：根據(jù)的職位不同，IBD的分析員（Analyst 需三年以上工作經(jīng)驗） 第一年的總收入在50-60 萬人民幣左右（包括底薪， 獎金60%以上，飯補等等）。 一般從 Analyst 升到 Associate 需要 3-5 年。 經(jīng)理 （ Associate ）第一年的總收入在120 萬 -130 萬人民幣左右。這個薪酬水平和國際上大的投行薪酬水平已經(jīng)相差不多了。另外需要特別注意的是，如果有MBA,PhD, JD，入職國內(nèi)投行第一年的職

7、位是 Associate ，一般要求有一定的工作經(jīng)驗或者起碼是海外實習(xí)經(jīng)驗，這個和英國投行還是很不一樣的。相對這 2-3 家頂尖的投行，排名稍微靠后（但還在前十）的投行的薪水要相差不少。一般第一年Analyst 的總收入可以到20-30 萬人民幣，Associate 可以到 50-60 萬。從工作時間來講，一般早上9 點來鐘到辦公室，不到晚上11 點左右不太能回家。這當(dāng)然會有浮動。Deal 多的時候到凌晨2、 3 點還是不少見的。申請英國投行的職位對于大多數(shù)讀這篇文章的同學(xué)來講，大家最感興趣的應(yīng)該是申請頂尖英國投行的暑期實習(xí)崗位，這是以后能入職投行的敲門磚。實習(xí)招聘截止日期一般是2-3 月間，

8、 所以鼓勵同學(xué)們提早申請。我個人認(rèn)為一個好的Internship 對你將來事業(yè)收益匪淺。實習(xí)工資不算太高，一般應(yīng)該是在1000 英鎊左右一個月（或提供車貼），主要還是經(jīng)歷啦。面試準(zhǔn)備其實投行的面試是都很類似的，萬變不離其宗，有些 Routine 的東西，比如你為什么選擇投行之類的問題，如果你一成不變的跟隨面試者的思路，問什么答什么，他會覺得你Boring ，不 Proactive ，面多了，你也會覺得自己Boring 的，所以，我覺得面試投行的一個重要宗旨就是，通過講述你自己的故事讓他喜歡你，用你的親身經(jīng)歷來說服他：你就是他們苦苦尋找的那種type 的人。從這點上投行面試和在學(xué)校寫的Essay

9、 很相似，經(jīng)歷過申請過程的大家還是很有優(yōu)勢滴，如果能參加一些有針對性的培訓(xùn)則是非常有必要的。面試實戰(zhàn)篇最重要的來了！接下來的大家一定要認(rèn)真研究，這個是眾多成功進(jìn)入頂級投行的師哥師姐的經(jīng)驗之精華。如果你能夠成功做到這些，那么offer 里你就不遠(yuǎn)了。（一）準(zhǔn)備工作1、分析自己哪種 Type 的人是投資銀行所看重的呢？我這里先將投行看重的一些Qualification列出來， 我能想到的有Analytical Skills 、 Business Sense、 Quick Learner 、 CommunicationSkills 、 Integrity 、 Interpersonal Skills

10、 、 Leadership Skills 、 Motivation and Energy、 Quantitative Skills 、 Team Player 等等，然后在自己的經(jīng)歷5 中尋找可以證明自己具備各個 Qualification 的例子 （ 最好是小故事） ， 注意， 不建議去編故事，欺騙的結(jié)果會很慘的。 如果你的經(jīng)歷較少，建議你先將自己的經(jīng)歷仔細(xì)分析和挖掘一下，考慮這些經(jīng)歷可以著重說明你具備哪種技能，進(jìn)而在今后的面試中將面試官向這些方面引導(dǎo)，勝算會更大。2、分析行業(yè)真正的去了解投資銀行業(yè)，知道這個行業(yè)在做什么、未來的發(fā)展方向怎樣、有哪些重要的 Player 以及他們之間的核心競爭

11、力差異等等（要通過新聞等各種渠道了解它們） 。3、分析目標(biāo)公司知道這個公司的優(yōu)勢在哪里（ 去網(wǎng)站上仔細(xì)看看吧） ， 曾經(jīng)做過哪些Deal 和擁有的大客戶 （ 特別是在亞太市場上，做一個news run） ，他們的文化（如果可以說明你的性格適合這種文化就更好了，如Goldman的Team Player 文化 ） 等等。4、分析你要申請的部門和職位投行有很多部門，工作性質(zhì)差異非常大，對每個人的要求也就不太一樣。而且，在列舉公司業(yè)績的時候也要有的放矢。舉個例子，QFII 就不是 IBD 的業(yè)務(wù)， 不良資產(chǎn)處置在Goldman里也不是IBD的業(yè)務(wù)。在面試 IBD的時候強調(diào)這些，并不一定能夠有效的刺激面

12、試官的神經(jīng)。5、熟悉簡歷簡歷上寫的都是自己曾經(jīng)做過的事情，沒有理由不知道具體的內(nèi)容。投行里的人喜歡看細(xì)節(jié)、刨根問底，希望你對簡歷上所有的細(xì)節(jié)都100%了解并可以很好的陳述，從而不至于面試官誤認(rèn)為你是在欺騙。6、模擬面試如果有可能的話，請一個有投行面試經(jīng)歷的同學(xué)給你一個Mock interview ，會讓你很快的進(jìn)入狀態(tài)的，模擬面試后，你自己也可以給自己打分，并進(jìn)行改進(jìn)。（ 二 ） 面試發(fā)揮在面試時候的狀態(tài)非常重要，一定不要畏縮，要爭取主動，展示出真實的你自己。一些需要注意的地方謹(jǐn)供參考：1、保持真誠的微笑讓面試官覺得你是個容易親近的人，讓他喜歡跟你一起聊天。2、適當(dāng)幽默我始終認(rèn)為集中的面試求職

13、者對于投行里的專業(yè)人士來說是痛苦的，因為這占用了他/她十分寶貴的時間，其機會成本就是數(shù)個小時的睡眠。所以， 如果你能讓他們在這段時間中通過分享你的故事感受到些許的樂趣的話，對于他們來說是一種莫大的慰藉，你成功的概率也就大了許多。3、了解他/ 她的背景主動詢問并了解他/ 她的背景，并對其背景表示贊賞和欽佩（ 一定會是這樣的） ， 說不定你就可以找到更多共同的話題了。4、專業(yè)問題事先看些Corporate Finance, Accounting 及 Valuation 等方面的書籍，做到心中有數(shù)，至少明白他們在問什么。他們其實不期望你全部回答正確（ 特別是對非經(jīng)濟(jì)類專業(yè)的同學(xué) ） ， 回答問題中所

14、體現(xiàn)出的分析問題的思路（ 特別是邏輯性） 和 business sense 似乎更加重要。5、準(zhǔn)備一些問面試官的問題這是非常關(guān)鍵的部分，千萬不要表現(xiàn)出一無所知，沒有準(zhǔn)備；也千萬不要出怪問題難倒面試官，讓他說 我也不知道 ，記住，面試官也是人，你不愿回答的問題他也不愿回答，把問題先問問你自己吧。你可以找自己很強很強的方面出問題，讓他覺得你的確有很多積累；你也可以找他很強很強的方面出問題，讓他充分的感到驕傲和自豪，愿意去跟你share 他的經(jīng)驗。6、總結(jié)發(fā)言我個人習(xí)慣在面試的最后主動對整個面試進(jìn)行個總結(jié)，再次強調(diào)自己的優(yōu)勢和對該公司、該工作的熱情（ 注意，千萬不要欺騙自己和面試官） 。（ 三 ） 面試后的工作1、 Thank you letter一般在面試后的當(dāng)天通過email 發(fā)一封感謝信，其目的是：A、表示感謝；B、加深面試官對你的印象，特別強調(diào)你們曾討論過的你自己的優(yōu)勢；C、 對面試中突出表現(xiàn)出來的不令人滿意的地方進(jìn)行說明，并提出改進(jìn)想法（ 這點一定要慎重，因為面試官其實可能并沒有看到你有這個缺點） ；D、說明在面試中你沒有提到的但是非常重要的Qualification ；E、再次強調(diào)對公司的興趣和自己的信心。2、及時對自己的面試過程加以總結(jié)趁著還沒有忘記面試過程，將面試中暴露出的問題及時的加以總結(jié)