運營內(nèi)控副行長／經(jīng)理年檢考試題庫-單選題

1、運營內(nèi)控副行長經(jīng)理年檢考試題庫-單選題1、中國稅收居民是指中國稅法規(guī)定的居民個人，即在中國境內(nèi)有住所或者無住所，而一個納稅年度內(nèi)在中國境內(nèi)居住累計滿（）的個人 。 單選題 *A、九十天B、一百八十三天(正確答案)C、二百七十天D、三百六十五天2、若客戶信息修改后且客戶未能配合完成涉稅信息盡職調(diào)查，則CRS系統(tǒng)生成盡職調(diào)查案例，網(wǎng)點應在自案例生成日起（）內(nèi)完成盡職調(diào)查。 單選題 *A、5天B、30天C、90天(正確答案)D、180天3、以下哪些客戶信息修改不允許代辦（） 單選題 *A、工作單位B、家庭住址C、手機號碼(正確答案)D、證件到期日4、以下哪一項不屬于我行要求的16項客戶信息之一（）

2、單選題 *A、拼音姓B、拼音名(正確答案)C、工作單位D、月收入5、根據(jù)江蘇省公安廳、中國人民銀行南京分行通知要求，從2018年4月1日起，所有在省內(nèi)銀行網(wǎng)點柜面新開個人銀行結(jié)算賬戶的自然人（僅限中國公民和港澳臺同胞），均須簽署（） 單選題 *A、開設個人銀行結(jié)算賬戶涉通訊網(wǎng)絡新型違法犯罪法律責任及防范提示告知書(正確答案)B、警方風險提示C、開設個人銀行結(jié)算賬戶風險告知書D、以上都不對6、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，如何登記？（） 單選題 *A、登記客戶的經(jīng)常居住地(正確答案)B、登記客戶的身份證上的居住地C、登記客戶的臨時居住地D、由公安機關提供居住地證7、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易

3、報告管理辦法規(guī)定，單筆或者當日累計達到規(guī)定金額的，應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是（）。 單選題 *A、應將某一賬戶發(fā)生的交易累計計算B、應將某一客戶在不同金融機構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算C、應將某一客戶在同一金融機構(gòu)的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算D、應將某一客戶在同一金融機構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算(正確答案)8、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機

4、構(gòu)應將其保存至（）。 單選題 *A、5年B、反洗錢調(diào)查工作結(jié)束(正確答案)C、10年D、15年9、對身份不明的客戶，反洗錢法規(guī)定金融機構(gòu)在提供服務是（）。 單選題 *A、不得為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易。(正確答案)B、不能開立賬戶，但能辦理不通過賬戶的現(xiàn)金業(yè)務。C、可以按照客戶要求提供相應服務。D、可以正常提供相應服務，但在業(yè)務處理過程中如有可疑，應及時上報主管部門。10、以下哪項不屬于個人客戶關鍵10項信息項（） 單選題 *A、常住地址B、工作單位(正確答案)C、居民涉稅標識D、職業(yè)11、原則上，風險等級最高的客戶的重檢期限不得超過（），低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶重

5、檢期限時長的兩倍。 單選題 *A、一季度B、半年(正確答案)C、一年D、兩年12、代辦開戶的數(shù)量不得超過（）個（含代理1人或代理多人）。 單選題 *A、5B、4C、3(正確答案)D、213、個人客戶關鍵10項信息項有哪些？（） 單選題 *A、姓名、證件類型（主證件）、證件號碼、證件有效期、性別、國家/地區(qū)（國籍）、常住地址、聯(lián)系電話、職業(yè)、居民涉稅標識(正確答案)B、姓名、證件類型（主證件）、證件號碼、證件有效期、性別、國家/地區(qū)（國籍）、常住地址、聯(lián)系電話、職業(yè)、出生日期C、姓名、證件類型（主證件）、證件號碼、證件有效期、性別、國家/地區(qū)（國籍）、常住地址、聯(lián)系電話、職業(yè)、證件地址D、姓名、

6、證件類型（主證件）、證件號碼、證件有效期、性別、國家/地區(qū)（國籍）、常住地址、聯(lián)系電話、工作單位、職業(yè)14、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應要求境外機構(gòu)補充。 單選題 *A、匯款人工作單位B、匯款人住所(正確答案)C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件15、當公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查中的姓名、號碼、照片中一項或多項核對不一致時，下述哪種方式處理有誤？（） 單選題 *A、向當?shù)毓膊块T申請進一步核實B、直接拒絕為客戶辦理業(yè)務(正確答案)C、要求客戶提供輔助身份證明材料進一步核實D、核實發(fā)現(xiàn)客戶以虛假證件或冒用他人身份證件，騙取開立銀行賬戶或辦理其他相關銀行

7、業(yè)務的，應及時向公安機關報案，將虛假證件和被冒用的身份證件移交公安機關16、（）對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可以交易的情況進行監(jiān)督、檢查。 單選題 *A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)(正確答案)B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、公安機關D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會17、各機構(gòu)應完整、準確記錄客戶和交易信息，并妥善做好文檔保存，確保業(yè)務處理過程可追溯、可驗證，（）。 單選題 *A、員工可以篡改部分文檔，但不得使用私人郵箱處理工作事項或損毀、丟棄文檔B、任何員工不得篡改、損毀或丟棄文檔，可以使用私人郵箱處理工作事項C、任何員工不得篡改、損毀或丟棄文檔，不得使用私人郵箱處理工作事項(正確答案)D、任何員工不

8、得篡改、損毀文檔，不得使用私人郵箱處理工作事項18、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）誰報告。 單選題 *A、收單行B、辦理業(yè)務的金融機構(gòu)C、付款行D、開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡行(正確答案)19、以下哪類客戶不需要開展特別盡職調(diào)查（）。 單選題 *A、私行客戶B、政要人士C、外國自然人D、財富客戶(正確答案)20、以下哪種類型客戶，原則上直接評定為E（）。 單選題 *A、客戶為外國政要人士(正確答案)B、客戶在過去三年中曾被我行報送過重點可疑交易報告或報送過多次一般可疑報告C、客戶曾被境內(nèi)外有權機關開展涉嫌洗錢犯罪的調(diào)查，調(diào)取其賬戶及交易信息D、以上都是21、調(diào)

9、低客戶洗錢風險等級且調(diào)整前為D（中高風險）的，應提交（）層級審批。 單選題 *A、管轄支行B、二級分行(正確答案)C、省行D、總行22、D（中高風險）客戶的重檢期限不得超過（）。 單選題 *A、半年B、一年(正確答案)C、兩年D、三年23、自2016年12月1日起同一客戶只能開立_個I類戶。（） 單選題 *A、1(正確答案)B、2C、3D、424、同一客戶在我行開立實體借記卡原則上不得超過_張。（） 單選題 *A、3B、4(正確答案)C、5D、625、II類戶向非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出日限額為等值人民幣_元。（） 單選題 *A、5000B、10000(正確答案)C、15000D、2000026、特殊

10、情況下外拓借記卡網(wǎng)點過夜保管，原則上網(wǎng)點申請留存的借記卡卡種不超過_種。（） 單選題 *A、1B、2(正確答案)C、3D、427、特殊情況下外拓借記卡網(wǎng)點過夜保管，原則上網(wǎng)點申請留存時間不超過_天。（） 單選題 *A、4B、5C、6D、7(正確答案)28、借記卡年費收取方式為_。（） 單選題 *A、預收方式(正確答案)B、后收方式C、隨機方式D、定期方式29、對于日均存款余額低于人民幣_元的，且開戶3個月以上的賬戶，系統(tǒng)將通過批量方式自動在下一季度首月6日扣收上一季度借記卡小額賬戶管理費。（） 單選題 *A、200B、300(正確答案)C、400D、50030、自2018 年1 月1 日起，個

11、人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每個自然年度不得超過等值_元人民幣。（） 單選題 *A、5萬B、10萬(正確答案)C、15萬D、20萬31、個人持境內(nèi)銀行卡境外提取現(xiàn)金超過年度額度的，_將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。（） 單選題 *A、本年B、次年C、本年及次年(正確答案)D、后年32、柜臺渠道_交易 “外管局年度超限” 標識，可用于查詢客戶是否已納入監(jiān)管暫停境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金個人名單。（） 單選題 *A、7050B、67511(正確答案)C、67501D、6055033、銀聯(lián)借記卡境內(nèi)小額免密交易單筆交易金額不超過_元，日交易金額不超過_元。（） 單選

12、題 *A、500；1000B、1000；2000(正確答案)C、2000；4000D、5000；1000034、銀聯(lián)卡閃付小額免密賠付申請中，如為失竊卡發(fā)生的免密閃付交易，原則上應為掛失前_小時內(nèi)發(fā)生的交易。（） 單選題 *A、24B、36C、48D、72(正確答案)35、對于借記卡開卡_個月無交易的，按照監(jiān)管要求，會暫停其非柜面交易。（） 單選題 *A、1B、3C、6(正確答案)D、936、網(wǎng)點長期未領卡是指客戶辦理申領、破損換發(fā)、遺失補發(fā)等業(yè)務時選擇非預制卡，但超過（）個月（含）以上未領取的借記卡。 單選題 *A、3B、6(正確答案)C、9D、1237、個人代理他人辦理借記卡的，以下說法錯

13、誤的是（） 單選題 *A、須在辦卡申請表中填寫真實合理的“理由”B、須出具代理人和被代理人有效的身份證件原件C、須提供合法的委托書D、可以直接根據(jù)代理人提供的聯(lián)系電話與被代理人進行核實，無須查看被代理人是否已在我行核心系統(tǒng)中留存有效聯(lián)系方式(正確答案)38、以下關于借記卡柜臺激活的說法錯誤的是（） 單選題 *A、客戶本人持借記卡及與申請時一致的有效身份證件到全國聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理激活B、在辦理激活前，網(wǎng)點柜員應先進行聯(lián)網(wǎng)核查，同時核對系統(tǒng)登記的客戶信息C、監(jiān)護人可持借記卡、雙方有效身份證件和戶口簿等監(jiān)護關系證明文件到全國聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理激活D、16周歲以下的被監(jiān)護人本人不可自行辦理激活(正確答案)39、

14、長城跨境通EMV借記卡年費收?。?lián)機/批量），因沒有人民幣賬戶，故從_扣收年費。（） 單選題 *A、美元鈔戶(正確答案)B、美元匯戶C、歐元鈔戶D、歐元匯戶40、以下關于我行借記卡掛失、換卡的描述，正確的是_。（） 單選題 *A、全國中行聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點均可辦理掛失、換卡業(yè)務B、全國中行聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點可辦理掛失，換卡需發(fā)卡省轄網(wǎng)點辦理(正確答案)C、掛失需回發(fā)卡省轄網(wǎng)點辦理，全國中行聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點可辦理換卡D、掛失、換卡均需回發(fā)卡省轄網(wǎng)點辦理41、以下是豁免一類戶的借記卡產(chǎn)品是_。（） 單選題 *A、江蘇全民健身卡B、軍保卡C、常青樹卡D、社?？?正確答案)42、借記卡小額賬戶管理費按_收取。（） 單選題 *A、

15、月B、季(正確答案)C、半年D、年43、如客戶已持有他行二代或三代江蘇省社會保障卡，但卡片遺失，且已赴原銀行辦理掛失銷戶業(yè)務，現(xiàn)要求重新辦理我行社?？?，應給客戶辦理（）業(yè)務。 單選題 *A、首次申領B、補卡C、掛失D、換卡(正確答案)44、個人代收付BGL賬戶是指BANCS中用于記錄個人代收付業(yè)務中劃轉(zhuǎn)代收代付資金的過渡賬戶，對應為（）BGL賬戶。 單選題 *A、8331B、8534(正確答案)C、8535D、842145、被外匯局納入“關注名單”內(nèi)個人的關注期限為（）。 單選題 *A、列入“關注名單”的當年及之后連續(xù)1年。B、列入“關注名單”的當年及之后連續(xù)2年。(正確答案)C、列入“關注名

16、單”之后連續(xù)2年。D、列入“關注名單”的當年。46、網(wǎng)點個人結(jié)售匯業(yè)務合規(guī)專管員應每日查詢外匯局推送的分拆信息。交易發(fā)生網(wǎng)點在外匯局推送分拆信息之日起的（）個自然日內(nèi)，通過“個人外匯系統(tǒng)”反饋個人結(jié)匯資金去向、購匯資金來源及外匯局要求的其他信息。 單選題 *A、10B、20(正確答案)C、30D、4047、中華人民共和國外匯管理條例中所的“境內(nèi)個人”是指（）。 單選題 *A、中國公民和在中國境內(nèi)居住的外國公民B、中國公民和在中國境內(nèi)居住滿一年的外國公民C、中國公民和在中國境內(nèi)連續(xù)居住滿一年的外國公民(正確答案)D、以上都不對48、攜帶外匯出境許可證的有效期是簽發(fā)之日起（）。 單選題 *A、30

17、天(正確答案)B、60天C、90天D、180天49、境內(nèi)個人辦理不占年度便利化額度個人結(jié)匯業(yè)務時，資金來源屬于職工報酬時需向銀行提供（）。 單選題 *A、勞務合同及收入證明（完稅證明）(正確答案)B、保險支付憑證C、有交易金額的消費單D、入學通知書及費用單據(jù)50、以下哪種材料可以作為境內(nèi)個人不占用便利化額度購匯的證明材料_。（） 單選題 *A、子女的境外留學學費及生活費證明(正確答案)B、國內(nèi)的工資收入證明C、在境外購買房屋的買賣合同D、在境外投資公司的證明材料51、對私項下,原則上不受理等值_美元以上（含）的個人美元光票托收。（） 單選題 *A、1萬B、5萬C、10萬(正確答案)D、20萬5

18、2、境外個人來華旅游原兌換未用完的人民幣購匯800英鎊，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起_個月。（） 單選題 *A、6B、12C、24(正確答案)D、3653、行內(nèi)現(xiàn)金匯款的到賬時效為（）。 單選題 *A、實時(正確答案)B、普通C、次日D、以上都是54、向他人匯款時，現(xiàn)金匯款單筆（）及以上，轉(zhuǎn)賬匯款單筆（ ）及以上的還應填寫“用途”項目。 單選題 *A、1萬元，5萬元B、5萬元，10萬元C、5萬元，50萬元(正確答案)D、10萬元，50萬元55、大額核實過程中，業(yè)務人員點擊“客戶信息查詢”按鈕，系統(tǒng)回顯客戶基本信息，業(yè)務人員從客戶基本信息中選擇（）項（如

19、出生日期、證件號碼、地址等）與客戶口頭溝通，進行身份初步核實。 單選題 *A、1-2項B、2-3項(正確答案)C、9項基本信息D、16項客戶信息56、轄內(nèi)機構(gòu)應按照（）頻率開展BPS系統(tǒng)商戶清理工作。 單選題 *A、每日B、每月(正確答案)C、每季度D、每年57、總行標準代付業(yè)務使用的BGL賬戶為（）。 單選題 *A、8534008B、8534018C、8534028(正確答案)D、853403858、儲蓄國債(電子式)質(zhì)押清償時，我行強行提前兌付投資者債券，提前兌付資金入資金賬戶后，須（）凍結(jié)該部分資金。 單選題 *A、柜員手工當日(正確答案)B、柜員手工次日C、系統(tǒng)自動當日D、系統(tǒng)自動次日

20、59、我行出于保護客戶資產(chǎn)安全的考慮，向未簽約短信通知的賬戶所有人，主動推送大額出賬短信，目前大額通知起點金額為（）萬元。 單選題 *A、10B、20(正確答案)C、30D、4060、目前大額核實系統(tǒng)單筆和當日累計核實交易起點金額均為（）等值人民幣，各外幣幣種折合人民幣的匯率按照實時匯率計算。 單選題 *A、20萬元（含）B、30萬元（含）C、40萬元（含）D、50萬元（含）(正確答案)61、大額核實系統(tǒng)針對不同交易場景采取不同的核實方式，對于本人業(yè)務主要采用人臉識別或短信確認碼方式予以核實；對于代辦業(yè)務主要采用短信確認碼或（）予以核實。 單選題 *A、人臉識別B、短信確認碼C、95566電話

21、外撥方式(正確答案)D、網(wǎng)點電話外撥方式62、每個網(wǎng)點在同一會計年度內(nèi)（每年1月1日12月31日）不得與超過（）家保險公司（以單獨法人機構(gòu)為計算單位）開展代理保險業(yè)務合作（電子渠道出單不限，監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定或說明除外）。 單選題 *A、2B、3(正確答案)C、4D、563、以下實物貴金屬銷售流程的描述錯誤的是（）。 單選題 *A、個人客戶需持本人有效身份證件,若客戶代他人購買，應持本人及購買人有效身份證件B、網(wǎng)點在系統(tǒng)中錄入客戶信息和產(chǎn)品銷售信息C、網(wǎng)點打印實物銷售水單，并將銷售水單交客戶簽字確認(蓋章)D、交付前，應核對銷售水單上的產(chǎn)品名稱、數(shù)量、價格、產(chǎn)品編碼與實物是否相符，證書（含編號）

22、無須核對(正確答案)64、向客戶營銷時，以下哪種行為是合規(guī)的（）。 單選題 *A、因為產(chǎn)品底層資產(chǎn)好，所以向客戶保證結(jié)構(gòu)化優(yōu)先級產(chǎn)品年收益不低于5%B、因為產(chǎn)品額度緊俏，所以通過朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)私募權益型產(chǎn)品C、因為客戶不會操作，所以拿客戶的手機代為購買私募債券產(chǎn)品D、因為客戶不了解產(chǎn)品，所以將總行下發(fā)的公募大集合宣傳單頁點對點發(fā)送給客戶(正確答案)65、以下關于對私保險銷售的要求，正確的是（）。 單選題 *A、分支機構(gòu)須將保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證復印件于營業(yè)場所顯著位置公示B、須在營業(yè)網(wǎng)點“投資理財宣傳專區(qū)/專欄”張貼投保提示C、通過紙質(zhì)及電子公示本機構(gòu)合作保險公司及代銷產(chǎn)品清單D、以上都是(正確答

23、案)66、銀行、支付機構(gòu)應當自收到中國人民銀行分支機構(gòu)轉(zhuǎn)交的投訴之日起（）日內(nèi)答復投訴人。情況復雜的，經(jīng)本機構(gòu)投訴處理工作負責人批準，可以延長處理期限，并告知投訴人延長處理期限的理由，但最長處理期限不得超過（ ）日。 單選題 *A、15,30B、10,30C、15,60(正確答案)D、15,4567、某銀行理財人員在向客戶銷售產(chǎn)品時，下列做法中不正確的是（）。 單選題 *A、評估客戶的財務狀況B、考慮客戶所處的理財生命周期C、提供合適的投資產(chǎn)品供客戶自主選擇D、因時間安排緊張，未進行風險偏好測試(正確答案)68、理財產(chǎn)品宣傳材料上不能登載以下哪個內(nèi)容（）。 單選題 *A、該款理財產(chǎn)品過往平均業(yè)

24、績B、同類理財產(chǎn)品過往平均業(yè)績C、同類理財產(chǎn)品過往最好、最差業(yè)績D、理財產(chǎn)品預期收益率(正確答案)69、（）萬元（含）以上的現(xiàn)金存款業(yè)務需要網(wǎng)點負責人授權，（ ）萬元（含）以上需要管轄支行行長或其授權人員授權。 單選題 *A、5-20，20B、20-50,50C、20-100,100(正確答案)D、50-100,10070、單筆掛失業(yè)務金額為10萬元（含）以上，100萬元以下或等值外幣，須經(jīng)（）審核簽字；單筆掛失業(yè)務金額為100萬元（含）以上或等值外幣，須經(jīng)（ ）審批簽字。 單選題 *A、網(wǎng)點運營內(nèi)控經(jīng)理，網(wǎng)點負責人(正確答案)B、網(wǎng)點負責人，管轄支行個人部主任C、管轄支行個人部主任，管轄支行

25、行長D、管轄支行行長，二級分行個金部主任71、投資者風險承受能力評級自評估之日起有效期為（），對于超過有效期或發(fā)生可能影響其風險承受能力情況的投資者，須重新進行風險承受能力評估。 單選題 *A、6個月B、1年(正確答案)C、18個月D、2年72、關于個人自營及代銷類產(chǎn)品銷售的檢查頻率，以下說法錯誤的是（）。 單選題 *A、至少每周抽查經(jīng)辦柜員是否對客戶身份進行審核，新賬戶是否為客戶本人賬戶B、在IPDP系統(tǒng)、銀保通系統(tǒng)發(fā)售的代銷類產(chǎn)品每周至少隨機檢查三筆，對柜員的覆蓋面無要求(正確答案)C、對當日“雙錄”資料應進行抽查，并登記檢查臺賬并簽字，抽查量不低于20%，至少抽查2筆。D、定期監(jiān)督檢查網(wǎng)

26、點是否存在保險公司人員駐點銷售。73、以下（）機關無權扣劃個人賬戶資金。 單選題 *A、人民法院B、稅務機關C、海關D、公安機關(正確答案)74、以下不屬于存款實名制規(guī)定的個人法定身份證件的是（）。 單選題 *A、16周歲以下的中國公民的戶口簿B、境內(nèi)居民的中國護照(正確答案)C、臺灣居民來往大陸通行證D、外國人永久居留證75、申購個人大額存單前，首先需要對客戶指定的我行個人活期存款賬戶進行簽約，單一客戶在我行允許持有（）個大額存單簽約賬戶。 單選題 *A、1(正確答案)B、2C、3D、476、整存整取存單賬戶允許在一個存期內(nèi)部提（）次。 單選題 *A、1(正確答案)B、2C、3D、477、經(jīng)

27、掛失處理的存單又找回，交給開戶銀行時，經(jīng)辦員的正確處理方法是（）。 單選題 *A、對該筆存單的掛失作撤消處理B、將交來的存單退還給客戶C、收回存單D、在存單上加蓋注銷戳記后隨當日傳票送事后監(jiān)督(正確答案)78、下列哪些證件不是規(guī)定的有效證件（）。 單選題 *A、軍人身份證B、港澳臺居民往來內(nèi)地通行證C、臨時身份證D、退休證(正確答案)79、由于柜員誤操作，將不滿5萬元金額存入通知存款存期為七天，過了一個月客戶支取時按（）利率計息。 單選題 *A、七天B、一天C、活期(正確答案)D、一個月80、以下（）交易特征屬于“偽現(xiàn)金”交易。 單選題 *A、交易中銀行與客戶未發(fā)生真實的現(xiàn)金存取，而是通過銀行

28、現(xiàn)金尾箱過渡或內(nèi)部賬戶過渡完成相關交易，實質(zhì)上是利用現(xiàn)金交易為客戶提供資金劃轉(zhuǎn)和轉(zhuǎn)賬服務，實現(xiàn)資金在不同客戶賬戶間流動的“現(xiàn)金”交易，即是“偽現(xiàn)金”交易。B、交易人為割裂交易鏈條，改變交易限制，客觀上形成交易對手缺失，可能存在大額交易錯報和漏報，影響可疑交易分析和甄別，存在洗錢風險。C、在交易過程中，存在交易金額較大、現(xiàn)金存取金額存在關聯(lián)、大額現(xiàn)金存入和取出時間間隔較短、交易行為異常等特征。D、以上皆是(正確答案)81、智能柜臺（移動版）設備保管，設備管理機構(gòu)和設備使用機構(gòu)應指定_妥善保管設備,謹防損壞或丟失。設備管理機構(gòu)應將設備置于_妥善保管，并在收納箱設置私有密碼;設備使用機構(gòu)應將設備置于

29、視頻監(jiān)控覆蓋的安全區(qū)域妥善保管，并在收納箱設置保管人密碼。（） 單選題 *A、專人；固定區(qū)域(正確答案)B、專人；任意區(qū)域C、任意人；固定區(qū)域D、任意人；任意區(qū)域82、運營內(nèi)控副行長經(jīng)理負責（）至少現(xiàn)場跟隨本機構(gòu)清機人員對ATM設備清機一次；（ ）至少進行一次吞沒卡賬實核查，確保本機構(gòu)保管吞沒卡無丟失、保管不當?shù)惹闆r發(fā)生。 單選題 *A、每周，每日B、每月，每周(正確答案)C、每周，每周D、每月，每月83、設備管轄機構(gòu)應妥善保管吞沒卡（折），應自管機機構(gòu)收到的次日起保留（）個工作日。其中對中國銀行發(fā)行的卡（折），客戶主動提出要求延長保存期限的，在登記薄上做好記錄后，為其延長保留期（最長可多留（

30、 ）工作日）。 單選題 *A、10,10B、20,5C、20,10(正確答案)D、30,1084、對超過保管期限仍無人認領的吞沒卡（折），以下說法不正確的是（）。 單選題 *A、在錄像監(jiān)控下，雙人完成銷毀操作，無須運營內(nèi)控副行長經(jīng)理監(jiān)督(正確答案)B、銷毀時應將磁條、芯片一并剪角處理C、將吞沒卡銷毀信息填寫在“登記薄”上D、登記簿上由進行本次銷毀的吞沒卡保管員、運營內(nèi)控副行長經(jīng)理雙人簽字（章）確認85、外幣現(xiàn)鈔日累計提取限額是（），外幣現(xiàn)鈔日累計存入限額是（ ）。 單選題 *A、等值1萬美元（含），等值5千美元（含）B、等值1萬美元（不含），等值5千美元（不含）C、等值1萬美元（含），等值1萬

31、美元（含）(正確答案)D、等值1萬美元（不含），等值1萬美元（不含）86、以下哪些行內(nèi)外幣匯款方式選擇實時匯款，入賬方式為直入賬（）。 單選題 *A、本人同名非資本項目下行內(nèi)外幣匯款B、本人同名非貿(mào)易項目下行內(nèi)外幣匯款C、本人與直系親屬（同一主體類別）之間外匯儲蓄賬戶行內(nèi)外幣匯款D、以上都是(正確答案)87、境外個人手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當日累計等值1萬美元以上的，需要提供（）材料。 單選題 *A、本人有效身份證件B、經(jīng)海關簽章的中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單C、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)原件D、以上都是(正確答案)88、確為長期有效的證件，應將到期日勾選為“長期”，或輸為（）。 單

32、選題 *A、20991231B、21001231(正確答案)C、25001231D、9999123189、以下關于網(wǎng)點在營業(yè)結(jié)束（網(wǎng)點尾箱已辦理押運交接上繳）后批量開立個人存單業(yè)務相關操作，說法錯誤的是（）。 單選題 *A、對于需批量開立個人存單業(yè)務的情況應遵循一事一議、事前逐級審批原則B、辦理批量開立個人存單業(yè)務過程中，不得有空白個人存單留存網(wǎng)點保管現(xiàn)象C、經(jīng)管轄支行、二級分行個金部門審核同意D、留存空白個人存單可以相互調(diào)劑使用(正確答案)90、網(wǎng)點營業(yè)結(jié)束后批量開立個人存單的保管要求，以下說法錯誤的是（）。 單選題 *A、網(wǎng)點需配備有置于有效錄像監(jiān)控下的重要空白憑證專用保險箱/柜，必須做到

33、憑證與業(yè)務印章分開保管、分人保管B、相關重空憑證清點、重空日結(jié)等應由業(yè)務經(jīng)辦和復核人員雙人完成，并全程在視頻監(jiān)控下進行C、清點無誤后，對于當日無法交付客戶的已開立個人存單，放入網(wǎng)點專用保險箱/柜進行保管，同時對于未使用的重空憑證，由雙人封簽后放入網(wǎng)點專用保險箱/柜進行保管D、網(wǎng)點在次日尾箱送達后，直接將批量開立個人存單業(yè)務經(jīng)辦人員名下的未用重空憑證實物入尾箱(正確答案)91、根據(jù)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定，下列哪項關于客戶的信息不屬于根據(jù)客戶身份識別制度應當了解的？（） 單選題 *A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風險(正確答案)92、網(wǎng)點每（）至少開展一次防火應急預案演練。 單選

34、題 *A、年B、半年(正確答案)C、季度D、月93、報警系統(tǒng)要求每（）至少測試1次，以測試聯(lián)網(wǎng)報警系統(tǒng)是否正常運行。 單選題 *A、一個月(正確答案)B、一季度C、半年D、一年94、網(wǎng)點營業(yè)前應由（）名員工分別開啟出入口大門、對入侵報警系統(tǒng)撤防； 單選題 *A、1B、2(正確答案)C、3D、沒有要求95、網(wǎng)點負責人為本網(wǎng)點消防安全責任人，負責日常消防安全管理工作，（）應對消防安全情況至少檢查一次，并明確每名員工的防火責任和區(qū)域。 單選題 *A、每月(正確答案)B、每季C、每半年D、每年96、下列企業(yè)客戶信息項中，均屬于關鍵3項客戶信息的為（）。 單選題 *A、注冊地址、通訊地址、經(jīng)營范圍B、證

35、明文件號碼、證明文件類型、客戶名稱(正確答案)C、法定代表人信息、財務負責人信息、授權辦理業(yè)務人員信息D、通訊地址、經(jīng)營范圍、行業(yè)分類97、下列企業(yè)客戶信息中為必輸項的是（）。 單選題 *A、銷售收入B、資產(chǎn)總額C、從業(yè)人數(shù)D、經(jīng)營范圍(正確答案)98、對于“股權或控制權結(jié)構(gòu)異常復雜，存在多層嵌套、交叉持股、關聯(lián)交易、循環(huán)出資、家族控制等復雜關系”或“無法核實受益所有人”的對公客戶，風險等級原則上應劃分為（）。 單選題 *A、E(正確答案)B、CC、BD、A99、受益所有人八項基本信息不包括（）。 單選題 *A、姓名B、國籍C、工作單位(正確答案)D、身份證件100、MJE賬務管理系統(tǒng)入賬申請

36、必須提供有關業(yè)務憑據(jù)及附件資料，其中手續(xù)費隔日沖正業(yè)務提供資料包含手續(xù)費隔日沖正申請書、_、會計分錄流水等支持性材料。（） 單選題 *A、手續(xù)費工作臺賬B、原入賬憑證(正確答案)C、收費協(xié)議D、有關業(yè)務數(shù)據(jù)明細101、STS系統(tǒng)調(diào)整業(yè)務，業(yè)務發(fā)起機構(gòu)要負責_，利率審批等重要支持性材料需符合業(yè)務規(guī)定層級、職級的審批要求。（） 單選題 *A、審核存款手工計結(jié)息B、對涉及利息及其他損益核算的業(yè)務進行會計審核C、明確審批資料及審核要點D、準確完整掃描業(yè)務支持性資料(正確答案)102、STS系統(tǒng)業(yè)務審批人員應權崗匹配、各司其職，嚴格防范業(yè)務風險、操作風險的發(fā)生。這屬于STS系統(tǒng)調(diào)整業(yè)務管理的_基本原則。

37、（） 單選題 *A、嚴格準入、及時退出原則B、交易準確、規(guī)范處理原則C、盡職審批、嚴控風險原則。(正確答案)103、各網(wǎng)點STS系統(tǒng)發(fā)起復核柜員可由_擔任。（） 單選題 *A、理財經(jīng)理B、客戶經(jīng)理C、核準人員(正確答案)D、經(jīng)辦柜員104、目前，僅允許單筆或同一客戶下同一批業(yè)務等值人民幣_以下的“柜員現(xiàn)金短款”、“ATM鈔箱短款”的特殊類暫付款項掛賬業(yè)務審批轉(zhuǎn)授權至業(yè)務發(fā)起機構(gòu)/部門。（） 單選題 *A、5千元B、1萬元(正確答案)C、2萬元D、3萬元105、對于長期掛賬的暫付暫收款項，監(jiān)控人員應監(jiān)督每筆掛賬的_等內(nèi)容，督導相關人員查明原因，盡早轉(zhuǎn)銷掛賬。（） 單選題 *A、時間、原因、機構(gòu)、

38、金額(正確答案)B、時間、原因、金額C、時間、機構(gòu)、金額D、時間、原因、機構(gòu)、金額、審批106、BANCS暫付暫收款項掛銷賬應根據(jù)_原則確定業(yè)務主審部門。（） 單選題 *A、系統(tǒng)誰主管，審批誰負責B、各級運營部門C、業(yè)務誰主管，審批誰負責(正確答案)D、以上均是107、通過STS系統(tǒng)聯(lián)動處理的暫付暫收款項業(yè)務，以電子化的方式自動進行審批流轉(zhuǎn)，無需人工填寫紙質(zhì)申請書。相關業(yè)務申請資料，_掃描入STS系統(tǒng)后，隨交易記賬成功當日傳票裝訂保管（置于金融類交易憑證之后）。（） 單選題 *A、交易處理機構(gòu)/部門B、業(yè)務發(fā)起機構(gòu)/部門(正確答案)C、各級業(yè)務主管部門D、各級運營部門108、通過BANCS手工

39、處理的暫付暫收款項業(yè)務，應逐筆填寫_，采用紙質(zhì)或掃描件的方式進行審批流轉(zhuǎn)。（） 單選題 *A、STS系統(tǒng)暫付暫收款項交易申請書B、核心銀行系統(tǒng)暫付暫收款項掛銷賬申請書(正確答案)C、STS系統(tǒng)暫付暫收款項掛銷賬申請書D、以上均是109、_根據(jù)省行發(fā)送的STS系統(tǒng)暫付款核銷明細清單，完成本機構(gòu)STS系統(tǒng)暫付款未銷卡明細核對工作。（） 單選題 *A、原掛賬機構(gòu)(正確答案)B、各級業(yè)務主管部門C、省行運營中心D、以上均是110、暫付類款項指的是_款項。（） 單選題 *A、應收或預付(正確答案)B、應付或預收C、應收或預收D、應付或預付111、BANCS暫付暫收款必須采用_機制，以明確掛、銷賬資金的對

40、應關系。（） 單選題 *A、銷賬碼(正確答案)B、核算碼C、品種碼D、產(chǎn)品碼112、銀行內(nèi)部專用賬戶是指在核心銀行系統(tǒng)中以16位數(shù)字形式存在的實體賬戶,主要包括三類：存放央行及同業(yè)資金賬戶（下稱“NOSTRO賬戶”）、暫付暫收類賬戶、_等。（） 單選題 *A、過渡類賬戶(正確答案)B、一般結(jié)算賬戶C、臨時存欠賬戶D、基本存款賬戶113、_不是總行9991001賬戶菜單式管控業(yè)務范圍清單（2020年7月22日）的準入業(yè)務場景。（） 單選題 *A、客戶在我行無對應幣種賬戶，使用人民幣購匯或外幣套匯歸還我行外幣貸款（公司金融部）(正確答案)B、網(wǎng)點無開立本票、華東三省一市匯票、全國銀行匯票權限，客戶

41、有開立本、匯票業(yè)務需求，到上級行營業(yè)部辦理，因沒有支付密碼或超過通兌限額無法通兌，使用9991001過渡（交易銀行部）C、客戶辦理非貿(mào)易非經(jīng)營性退匯業(yè)務，在我行無人民幣賬戶時通過9991001賬戶進行過渡，再將人民幣資金轉(zhuǎn)至客戶賬戶（交易銀行部）D、柜面延伸服務中，當賬戶所有人處于神志不清狀態(tài)時，對于符合見證審核要求的，允許代辦人使用賬戶內(nèi)資金，強制扣劃至9991001賬戶后轉(zhuǎn)指定賬戶（個人數(shù)字金融部）114、不在總行9991001賬戶賬戶手工過渡業(yè)務范圍清單范圍，但因各種臨時性突發(fā)事件需使用9991001過渡的業(yè)務場景，采取“一事一議”的方式，必須由_確認后，向_申請臨時使用，_同意后方可一

42、次性使用。（） 單選題 *A、總行業(yè)務主管部門-總行渠道與運營管理部-總行渠道與運營管理部(正確答案)B、二級分行業(yè)務主管部門-一級分行業(yè)務主管部門-一級分行業(yè)務主管部門C、二級分行運營部門-一級分行運營部門-一級分行運營部門D、一級分行業(yè)務主管部門-總行渠道與運營管理部-總行渠道與運營管理部115、總行9991001賬戶賬戶手工過渡業(yè)務范圍清單只包括9991001手工交易場景（即柜員在交易中手工錄入BGL賬號），不包括_場景。（） 單選題 *A、自動交易(正確答案)B、手工交易C、聯(lián)動交易D、批量交易116、運營內(nèi)控副行長/經(jīng)理應指導對公柜員穿透識別客戶（）。 單選題 *A、受益所有人(正確

43、答案)B、法定代表人C、財務負責人D、大額確認人117、在本行已開立基本賬戶的企業(yè)申請開立一般賬戶（同一家機構(gòu)不能同時開立基本戶和一般戶），應與開立（）時留存的開戶文件、印鑒進行核對，如核對不一致，應與客戶核實確認。 單選題 *A、基本賬戶(正確答案)B、一般賬戶C、臨時賬戶D、專用賬戶118、客戶持單位結(jié)算卡到柜臺辦理支付業(yè)務時，應核實是否為（）辦理，客戶持身份證的應在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核驗。 單選題 *A、法定代表人B、指定持卡人(正確答案)C、單位負責人D、日常結(jié)算人119、運營內(nèi)控副行長/經(jīng)理在核對實物和憑證上的序列號一致，且認證工具開立及綁定狀態(tài)“（）”后，當場遞交客戶本人。 單選題

44、*A、綁定B、開立C、注冊D、成功(正確答案)120、運營內(nèi)控副行長/經(jīng)理加強業(yè)務（）審核，落實營業(yè)終了的每日必查要求。 單選題 *A、事前B、事中(正確答案)C、事后D、以上都是121、在開通電子銀行時，應留存（）手機號（監(jiān)管認定的其他情況除外）。 單選題 *A、客戶本人的(正確答案)B、老年客戶可留存子女C、未成年人監(jiān)護人D、銀行客戶經(jīng)理122、受理對公結(jié)算業(yè)務時，依據(jù)監(jiān)管規(guī)定，各行應建立對公客戶大額查證制度，如無特殊情況，與客戶建立（）以上主管熱線聯(lián)系人。 單選題 *A、一個B、兩個(正確答案)C、三個D、四個123、運營內(nèi)控副行長/經(jīng)理需復核跨境匯款（）盡職調(diào)查工作，核查個人跨境匯款業(yè)

45、務交易的真實性、合規(guī)性. 單選題 *A、事前B、事中(正確答案)C、事后D、以上全選124、承兌匯票票面真?zhèn)螌徍诵琛埃ǎ徍恕薄?單選題 *A、雙人(正確答案)B、復核C、運營內(nèi)控副行長D、運營內(nèi)控經(jīng)理125、未經(jīng)（）授權的機構(gòu)不得開辦商業(yè)匯票融資業(yè)務。 單選題 *A、總行(正確答案)B、一級分行C、二級分行D、管轄支行126、嚴格票據(jù)保管，定期開展持有票據(jù)盤庫工作，經(jīng)機構(gòu)領導授權，（）可作為監(jiān)盤人監(jiān)督票據(jù)盤點，貼現(xiàn)紙質(zhì)票據(jù)實物確認寄出票據(jù)之前，應采用入庫或尾箱方式妥善保管。 單選題 *A、核準人員B、運營內(nèi)控副行長/經(jīng)理(正確答案)C、網(wǎng)點負責人127、嚴格執(zhí)行紙質(zhì)票據(jù)貼現(xiàn)（）（審驗人員）審

46、驗制度，審驗不合格的嚴禁買入。 單選題 *A、一人B、兩人(正確答案)C、三人D、多人128、運營內(nèi)控副行長/經(jīng)理（）安排一次智能柜臺（現(xiàn)金版）清機（含跟隨清機），本機構(gòu)全部智能柜臺現(xiàn)金進行賬實核查。 單選題 *A、每周B、每旬C、每月(正確答案)D、每季129、運營內(nèi)控副行長/經(jīng)理應嚴格按照（）原則強化對賬管理。 單選題 *A、三分離、四嚴禁(正確答案)B、二分離、三嚴禁C、三分離、三嚴禁D、四分離、三嚴禁130、運營內(nèi)控副行長/經(jīng)理根據(jù)各外圍應用系統(tǒng)歸口管理部內(nèi)部對賬工作要求，落實各外圍應用系統(tǒng)內(nèi)部對賬工作的具體實施，確保（）與對賬崗位相分離。 單選題 *A、核準崗位B、復核崗位C、記賬崗

47、位(正確答案)D、授權崗位131、運營內(nèi)控副行長/經(jīng)理應（）安排一次智能柜臺（廳堂版）清機(含跟隨清機),對本機構(gòu)所有智能柜臺重空進行賬實核查。 單選題 *A、每周B、每旬C、每月(正確答案)D、每季132、運營內(nèi)控副行長/經(jīng)理應（）對本機構(gòu)智能柜臺封存卡/認證工具 、廢卡、吞沒卡進行一次賬實核查。 單選題 *A、每日B、每周(正確答案)C、每旬D、每月133、運營內(nèi)控副行長/經(jīng)理應在智能柜臺重空清機（），檢查本機構(gòu)所有智能柜臺的在途記錄，確保不存在未完結(jié)交易 單選題 *A、當日(正確答案)B、次日C、當周D、當月134、網(wǎng)點尾箱監(jiān)管人（）至少對重空憑證的保管使用情況進行一次全面檢查。 單選題

48、 *A、每日B、隔日C、每周(正確答案)D、每旬135、網(wǎng)點負責人（）至少對重空憑證的保管使用情況進行一次全面檢查。 單選題 *A、每周B、每月C、每季(正確答案)D、每半年136、運營內(nèi)控副行長/經(jīng)理一旦發(fā)現(xiàn)偽造重空憑證，及時（）上報。 單選題 *A、逐級(正確答案)B、越級C、平級137、按照監(jiān)管和總行要求，臨柜經(jīng)辦柜員輪崗期限最長（），輪崗后（）內(nèi)不得返回原崗位。 單選題 *A、1年，3個月(正確答案)B、1年，6個月C、2年，3個月D、2年，6個月138、嚴格實施準入管理。各行要嚴把準入關，未經(jīng)（）的人員，一律不得從事運營內(nèi)控副行長/經(jīng)理工作。 單選題 *A、資格考試B、資格面試C、資

49、格準入(正確答案)D、資格審批139、每個運營內(nèi)控副行長/經(jīng)理每年至少被突擊檢查（）次。 單選題 *A、1(正確答案)B、2C、3D、4140、（）開展一次外包服務后評價，對于不能達到我行要求的，按合同約定采取警告、限時整改、退出等措施。 單選題 *A、每季B、每半年C、每月D、每年(正確答案)141、綜合服務經(jīng)理柜臺（封閉區(qū)、開放區(qū)）營銷服務職責包括：（） 單選題 *A、客戶引導分流B、智能化設備引導推薦C、廳堂服務組織D、業(yè)務咨詢與辦理(正確答案)142、綜合服務經(jīng)理的綜合評價積分不包含哪類指標？（） 單選題 *A、交易操作類B、廳堂服務管理類C、產(chǎn)品銷售類D、內(nèi)控合規(guī)類(正確答案)143

50、、通過AAS個人不規(guī)則賬戶進行信用卡的現(xiàn)金支取交易必須通過BGL帳戶進行過渡，其過渡賬號為“9+網(wǎng)點機構(gòu)號+貨幣碼+ （） ” 單選題 *A、9991001B、9991003(正確答案)C、9991118D、9991013144、使用保證金申請信用卡的持卡客戶主動要求銷戶并在辦理了預銷戶手續(xù)的（）后，可到保證金保管行領取保證金存單。 單選題 *A、45天(正確答案)B、3天C、當天D、60天145、信用卡條線的保證金管理中，各機構(gòu)營業(yè)部門業(yè)務人員應加強保證金押品核對，確保（）保證金賬實相符，即保證金實物與保證金管理系統(tǒng)余額一致；各保證金保管機構(gòu)應加強內(nèi)部對賬等業(yè)務監(jiān)管，有效控制業(yè)務風險；定期進

51、行賬實的核對，核對頻率（ ）不得少于一次。 單選題 *A、每日，每月(正確答案)B、每月，每月C、每月，每季度D、每日，每季度146、各機構(gòu)應每日開展對帳工作，其中8421003、8534028BGL等帳戶掛帳資金原則上應于（）個工作日內(nèi)轉(zhuǎn)銷。 單選題 *A、1B、2(正確答案)C、3D、4147、以下哪些BGL賬戶需要在日終確定追蹤號余額為零（） 單選題 *A、9991003(正確答案)B、8534013C、8534003D、8421003148、對賬協(xié)議維護原則上應于賬號或網(wǎng)銀操作員ID生效后_個工作日內(nèi)完成。（） 單選題 *A、3B、1C、5(正確答案)D、10149、銀行與客戶簽署銀企

52、對賬協(xié)議，原則上按照_執(zhí)行。（） 單選題 *A、一個客戶簽訂一份對賬協(xié)議(正確答案)B、一個客戶簽訂多份對賬協(xié)議C、一個賬戶簽訂一份對賬協(xié)議D、多個客戶簽訂一份對賬協(xié)議150、以下不符合核心銀行系統(tǒng)柜員操作要求的是（）。 單選題 *A、柜員應嚴格遵守開機簽到與離機簽退制度。B、柜員應按規(guī)定時限要求修改柜員密碼，并保管好本人密碼，不得將柜員密碼借予他人使用。C、內(nèi)部檢查人員或外部監(jiān)管部門進行業(yè)務檢查時，如需在系統(tǒng)中調(diào)閱相關資料，應嚴格履行調(diào)閱手續(xù)，由指定柜員在系統(tǒng)中進行操作。D、柜員所辦理的各項業(yè)務操作均應建立在真實的業(yè)務背景之上，在業(yè)務系統(tǒng)生產(chǎn)環(huán)境中進行測試及練習，需在內(nèi)控運營副行長/經(jīng)理的有

53、效監(jiān)督下開展。(正確答案)151、因人員配置或倒班等原因需要臨時頂崗的，申請機構(gòu)需向?qū)徟鷻C構(gòu)提出書面申請，說明原因及頂崗期限，原則上頂崗期限最長不得超過（）。 單選題 *A、1個工作日B、2個工作日C、3個工作日(正確答案)D、5個工作日152、TIMS系統(tǒng)用戶因終止或解除勞動合同、調(diào)轉(zhuǎn)、待崗、外派或工作需要不再承擔用戶職責時，所屬機構(gòu)要在（）內(nèi)提出刪除用戶的申請。 單選題 *A、1個工作日(正確答案)B、3個工作日C、5個工作日D、10個工作日153、以下描述不正確的是：（） 單選題 *A、企業(yè)應當按照“誰出口誰收匯、誰進口誰付匯”原則辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務，外匯局法規(guī)另有規(guī)定的除外。B、代理

54、進口、出口業(yè)務原則上應當由代理方付匯、收匯。C、代理進口業(yè)務項下，委托方可憑委托代理協(xié)議將外匯劃轉(zhuǎn)給代理方，也可由委托方或代理方購匯。(正確答案)D、代理出口業(yè)務項下，代理方收匯后可憑委托代理協(xié)議將外匯劃轉(zhuǎn)給委托方，也可結(jié)匯后將人民幣劃轉(zhuǎn)給委托方。154、關于待核查賬戶，下述說法不正確的是：（） 單選題 *A、企業(yè)辦理貨物貿(mào)易收入，可自主決定是否開立出口收入待核查賬戶。B、企業(yè)辦理服務貿(mào)易收入，無需開立出口收入待核查賬戶。C、對于企業(yè)未開立待核查賬戶的，企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收入可先進入企業(yè)經(jīng)常項目外匯結(jié)算賬戶或結(jié)匯。D、對于企業(yè)已開立待核查賬戶的，企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收入仍必須先進入待核查賬戶。(正確

55、答案)155、外商投資企業(yè)因破產(chǎn)、解散、營業(yè)期限屆滿、合并或分立等原因注銷的，原則上應在發(fā)布清算公告期結(jié)束后，公司營業(yè)執(zhí)照注銷前到（）辦理基本信息登記注銷手續(xù)。 單選題 *A、注冊地外匯局B、注冊地銀行(正確答案)C、注冊地銀行或異地銀行D、注冊地銀行或注冊地外匯局156、根據(jù)經(jīng)常項目外匯業(yè)務指引（2020年版），外匯局實行（）。 單選題 *A、“貨物貿(mào)易企業(yè)名錄”登記管理B、“貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄”登記管理(正確答案)C、“外匯貿(mào)易企業(yè)名錄”登記管理D、“進出口貿(mào)易企業(yè)名錄”登記管理157、境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行與境內(nèi)居民發(fā)生的收付款，應由（）進行申報。 單選題 *A、境內(nèi)非居民B、境內(nèi)居民

56、(正確答案)C、銀行D、居民和非居民同時158、境內(nèi)居民收到境內(nèi)非居民支付的款項，銀行在報送基礎信息時應在付款人名稱前添加“（）”。 單選題 *A、JN(正確答案)B、JWC、JN或JWD、OSA159、辦理服務貿(mào)易境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)業(yè)務，由（）按規(guī)定審查并留存交易單證。 單選題 *A、劃付方金融機構(gòu)(正確答案)B、劃付方金融機構(gòu)和收匯方金融機構(gòu)C、外匯局D、收匯方金融機構(gòu)160、下列等值5萬美元以上的服務貿(mào)易項下對外支付，需辦理稅務備案表后才能對外支付的項目是：（） 單選題 *A、國際賠償B、進出口貿(mào)易傭金C、境內(nèi)機構(gòu)在境外代表機構(gòu)的辦公經(jīng)費D、外商投資企業(yè)利潤匯出(正確答案)161、下列等值5萬

57、美元以上的服務貿(mào)易項下對外支付，銀行無需辦理稅務備案表的是 ：（） 單選題 *A、向境外關聯(lián)公司支付代墊工資及福利津貼B、向境外關聯(lián)公司支付代墊外籍員工境外的商業(yè)保險費C、我國省級以上國家機關對外無償捐贈援助資金(正確答案)D、向境外關聯(lián)公司支付本公司分攤的研發(fā)費162、對外支付外國公司船舶運輸收入應當提交稅務備案表的規(guī)定，適用于（） 單選題 *A、出口項下(正確答案)B、進口項下C、進口空運D、進口陸運163、某企業(yè)對外支付20萬美元現(xiàn)行法規(guī)中沒有明確規(guī)定的服務貿(mào)易費用，需向銀行提交的材料不包括：（） 單選題 *A、外匯局核準件(正確答案)B、匯款申請書C、稅務備案表D、合同或發(fā)票164、銀

58、行為境內(nèi)機構(gòu)辦理下列服務貿(mào)易付匯業(yè)務時，需審核稅務備案表的業(yè)務是：（） 單選題 *A、境內(nèi)機構(gòu)在境外代表機構(gòu)的辦公經(jīng)費，以及境內(nèi)機構(gòu)在境外承包工程的工程款B、境內(nèi)機構(gòu)發(fā)生在境外的進出口貿(mào)易傭金、保險費、賠償款C、出口貿(mào)易項下境外機構(gòu)獲得的國際運輸費用(正確答案)D、進口貿(mào)易項下境外機構(gòu)獲得的國際運輸費用165、資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶收入范圍不包括：（） 單選題 *A、外國投資者匯入的股權轉(zhuǎn)讓對價B、外國投資者通過保證金專用賬戶劃入的股權轉(zhuǎn)讓對價C、原由本賬戶劃出至保證金專用賬戶、境外放款專用賬戶的資金劃回D、出口收匯(正確答案)166、關于外國投資者前期費用專用外匯賬戶開立，以下錯誤的是：（） 單選題

59、*A、賬戶原則上應以外國投資者的名義開立B、注冊資本實繳登記制企業(yè)匯入籌備資金時，也可以籌備組等境內(nèi)相關主體名義開立，但在資本項目信息系統(tǒng)中登記為境外機構(gòu)C、銀行應根據(jù)前期費用流入控制信息表為其辦理賬戶開立。D、賬戶資金只能從境外匯入，不允許從境內(nèi)轉(zhuǎn)入，包括境內(nèi)離岸賬戶和境外機構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶（即NRA賬戶）(正確答案)167、保證金賬戶的戶名必須與保證金質(zhì)押的（）名稱相同。 單選題 *A、債權人B、質(zhì)權人C、出質(zhì)人(正確答案)D、債務人168、關于保證金，以下說法錯誤的是：（） 單選題 *A、一筆保證金存入一個保證金子賬戶，作為一筆業(yè)務的擔保品。B、一筆業(yè)務可對應多個保證金子賬戶。C、一個保證

60、金子賬戶可對應多筆業(yè)務。(正確答案)D、同一客戶逐業(yè)務需逐筆開立保證金子賬戶，不得重復使用其他業(yè)務的保證金子賬戶。169、人民銀行要求商業(yè)銀行向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送跨境人民幣支出信息（2111）的報送時間為：（） 單選題 *A、業(yè)務發(fā)生次工作日內(nèi)(正確答案)B、業(yè)務發(fā)生日起5個工作日內(nèi)C、每月初5個工作日內(nèi)D、業(yè)務發(fā)生日后5個工作日內(nèi)170、人民銀行要求商業(yè)銀行向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送跨境雙向人民幣資金池備案信息（2184）的報送時間為：（） 單選題 *A、跨境雙向人民幣資金池業(yè)務完成備案次工作日內(nèi)B、跨境雙向人民幣資金池業(yè)務完成備案后4個工作日內(nèi)C、跨境雙向人民幣資金池業(yè)務