2019年反洗錢知識競賽題庫

1、2019年反洗錢知識競賽題庫您的姓名： 填空題 *_1. 銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或賬戶，至少每()進(jìn)行一次審核。 單選題A.季度B.半年(正確答案)C.一年D.兩年2. （）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作 單選題A.中國人民銀行(正確答案)B.公安部C.中國反洗錢信息監(jiān)測中心D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會3. 建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括() 單選題A.符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要B.符合接受外部監(jiān)管要求C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D.是參與國際競爭的唯一要求(正確答案)4. 中華人民共和

2、國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處多少罰款 單選題A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下(正確答案)C.30萬元以上50萬元以下D.20萬元以上40萬元以下5. 我國反洗錢法規(guī)定的洗錢上游犯罪包括()大類。 單選題A.5B.6C.7(正確答案)D.86. 反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處以多少金額的罰款 單選題A.20萬元以上40萬元以下B.20萬元以上50萬元以下(正確答案)C.20萬元以上100萬元以下D.20萬元以上80萬元以下7. 客戶先前提交的身份證

3、件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該() 單選題A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)D.不予理睬8. 反洗錢清單監(jiān)測系統(tǒng)內(nèi)置反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫，由（）進(jìn)行更新和維護(hù)。 單選題A.總行統(tǒng)一(正確答案)B.各一級分行自行C.各二級分行自行D.各網(wǎng)點(diǎn)自行9. 相關(guān)部門應(yīng)在遵守法律、法規(guī)和建設(shè)銀行相關(guān)規(guī)定的前提下，根據(jù)業(yè)務(wù)需要和內(nèi)部控制合規(guī)管理要求，選擇本條線執(zhí)行篩查的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單，提交（）進(jìn)行名單配置。 單選題A.金融科技部B.內(nèi)控合規(guī)部(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)管理部D.數(shù)據(jù)管理部1

4、0. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括()。 單選題A.全面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B.對所有客戶采取不變的識別程序(正確答案)C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)11. 下列具有中國特色的反洗錢機(jī)制說法不正確的是() 單選題A.以防為主B.打防結(jié)合C密切協(xié)作D積極主動(正確答案)12. 清單監(jiān)測系統(tǒng)對反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單開展（）監(jiān)測 單選題A.實(shí)時(shí)(正確答案)B.事后C.回溯D.抽樣13. 境外清算代理行因反洗錢和反恐怖融資需要要求提供除匯款信息、單位客戶注冊信息等以外的客戶身份信息、交易背景信息的，應(yīng)在獲得客戶授權(quán)同

5、意后提供。 單選題A.立即B.在獲得高級管理層授權(quán)同意后C.在獲得部門負(fù)責(zé)人授權(quán)同意后D.在獲得客戶授權(quán)同意后(正確答案)14. 對于低風(fēng)險(xiǎn)等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進(jìn)行核對更新，對個(gè)人客戶，應(yīng)至少每()進(jìn)行一次集中核對。 單選題A.季度B.半年C.一年D.三年(正確答案)15. 各級機(jī)構(gòu)應(yīng)對內(nèi)外部監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)和自然暴露的反洗錢問題實(shí)施有效整改。能夠立即改正的，要立查立改；需要一定時(shí)間的，要盡快制定整改計(jì)劃，并組織實(shí)施；需要上級行進(jìn)行整改的，要（）向上級行報(bào)告。 單選題A.電話B.郵件C.傳真D.正式行文(正確答案

6、)16. 中國人民銀行走訪銀行時(shí)，反洗錢工作人員不得少于 () 人，否則，銀行有權(quán)拒絕。 單選題A.5B.10C.1D.2(正確答案)17. 在反洗錢客戶身份識別（以下簡稱客戶身份識別）工作中，應(yīng)遵循以下基本原則： 單選題A.審慎均衡原則B.風(fēng)險(xiǎn)為本原則C.勤勉盡責(zé)原則D.以上都是(正確答案)18. 中國人民銀行走訪銀行時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示()，否則，銀行有權(quán)拒絕。 單選題A.行員證B.執(zhí)法證(正確答案)C.檢查證D.身份證19. 出于反洗錢和反恐怖融資需要，集團(tuán)（公司）應(yīng)當(dāng)建立（）制度和程序，明確信息安全和保密要求。 單選題A.客戶身份識別B.內(nèi)部信息共享(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)評估D.分類

7、管理20. 涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，中國人民銀行應(yīng)進(jìn)行( )。 單選題A.現(xiàn)場檢查(正確答案)B.行政調(diào)查C.案件協(xié)查D.信息分析21. 各反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會和落實(shí)中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識做好（）受益所有人以及特定自然人客戶身份識別，對于提升反洗錢工作具有重要意義 單選題A.自然人客戶B.非自然人客戶(正確答案)C.機(jī)構(gòu)D.公司22. 下列選項(xiàng)中，哪個(gè)英文字母代表可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)類型?( ) 單選題A.英文字母B.英文字母EC.英文字母FD.英文字母I(正確答案)23. 內(nèi)控合規(guī)部是建設(shè)銀行反洗錢客戶身份識別工作的（） 單

8、選題A.牽頭管理部門(正確答案)B.業(yè)務(wù)管理部門C.數(shù)據(jù)支持部門D.業(yè)務(wù)直營機(jī)構(gòu)24. 銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)( )。 單選題A.銀行應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才向中國人民銀行上報(bào)B.銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告(正確答案)C.年度結(jié)束后S個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D.年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告銀行總部25. 義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效任職所必需的（），按照規(guī)定做好受益所有人身份識別、核實(shí)及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等工作，完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息數(shù)據(jù)或者資料。 單選題A.合規(guī)能力

9、B.風(fēng)險(xiǎn)意識C.職業(yè)操守D.以上皆是(正確答案)26. 按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，以下說法正確的是（） 單選題A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告(正確答案)D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告27. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法由下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)發(fā)布？ 單選題A.中國金融學(xué)會B.中國銀行業(yè)協(xié)會C.銀監(jiān)會(正確答案)D.人民銀行28. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會應(yīng)當(dāng)對反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)(） 單選題A.直接責(zé)任B.間接責(zé)任C.實(shí)

10、施責(zé)任D.最終責(zé)任(正確答案)29. 下列交易不屬于銀行可疑交易報(bào)告范圍的是( )。 單選題A，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由(正確答案)D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑30. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）開展反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計(jì)，內(nèi)部審計(jì)可以是專項(xiàng)審計(jì)，或者與其他審計(jì)項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行。 單選題A.每半年B.每年(正確答案)C.每兩年D.每四年31. 新產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估是落實(shí)（）反洗

11、錢原則的基礎(chǔ)工作。 單選題A.風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)B.審慎性C.有效性D.全面性32. 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指( )。 單選題A.一年以上，3個(gè)工作日B.一年以上，10個(gè)工作日(正確答案)C.三年以上，3個(gè)工作日D.三年以上，10個(gè)工作日33. 下列哪種大額交易，銀行可以不報(bào)告?( ) 單選題A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者

12、辦理退保D.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換(正確答案)34. 按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ ）年。 單選題A:3年B：5年(正確答案)C：10年D：15年35. 以下屬于大額外匯資金交易的是( )。 單選題A.個(gè)人當(dāng)天存款1萬美元(正確答案)B個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬美元C.個(gè)人當(dāng)天取款5萬港元D.個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬港元36. 我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（ ）。 單選題A:20萬B：50萬C：100萬(正確答案)D：500萬37. 金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（ ）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交

13、易情況，逐級上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?單選題A:3B：5(正確答案)C：10D1538. 中華人民共和國反洗錢法是我國第一部關(guān)于反洗錢的專門性 法律。() 單選題A、行政(正確答案)B、刑事C、民事D、經(jīng)濟(jì)39. 在認(rèn)真履行客戶身份識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險(xiǎn)等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級較低客戶的審核，指的是（）原則 單選題A.全面性B.持續(xù)性C.重點(diǎn)識別(正確答案)D.審慎性40. 違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬元的是（ ）樟樹市支行。 單選題A:工商銀行B：農(nóng)業(yè)銀行C：中國銀行D：建設(shè)銀行(正確答案)41. 下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯(cuò)誤的是（

14、）。 單選題A.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行(正確答案)C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計(jì)42. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（ ）正式實(shí)施 單選題A:2003年3月1日(正確答案)B：2003年7月1日C：2003年2月1日D：2004年4月1日43. 我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（） 單選題A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體(正確答案)B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定44. 公檢法等部門查

15、閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（ ） 單選題A:介紹信B：辦案協(xié)查函C：協(xié)助查詢存款通知書(正確答案)D：查詢令45. 中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（ ） 單選題A:公安部B：國務(wù)院C：中國人民銀行(正確答案)D：財(cái)政部46. 客戶身份識別制度中（）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。 單選題A.受益人(正確答案)B.托管人C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D.授權(quán)委托人47. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級，

16、確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。 單選題A.定期B.不定期C.長期D.定期或不定期(正確答案)48. 11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（ ）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。 單選題A:美國銀行保密法B：美國洗錢管制法C：反恐宣言D：愛國者法案(正確答案)49. 郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（ ）管理 單選題A:存款賬戶B：儲蓄賬戶C：單位銀行結(jié)算賬戶D：個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(正確答案)50. 對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（） 單選題A.屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類C.不需要對客戶

17、保密(正確答案)D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施51. 一般存款賬戶不得辦理（ ） 單選題A:現(xiàn)金繳存B：現(xiàn)金支取(正確答案)C：資金收入轉(zhuǎn)賬D：資金付出轉(zhuǎn)賬52. 將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的（） 單選題A.放置階段(正確答案)B.離析階段C.融合階段D.匯總階段53. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門不包括（ ） 單選題A.合規(guī)部門B.業(yè)務(wù)部門C.內(nèi)審部門D.培訓(xùn)部門(正確答案)54. 對于個(gè)人及來華人員超過等值（ ）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。 單選題A:1萬元人民幣B：1萬美元(正確答案)C

18、：3萬元人民幣D：3萬美元55. 金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（ ）報(bào)告 單選題A.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心B.公安機(jī)關(guān)C.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)D.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案(正確答案)56. 金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取（）的風(fēng)險(xiǎn)控制措施 單選題A.適當(dāng)B.簡化C.強(qiáng)化(正確答案)D.一定57. 下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ǎ?單選題A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行

19、處理。(正確答案)B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為C.對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險(xiǎn)等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告58. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（ ）客戶身份資料。 單選題A.及時(shí)增加B.及時(shí)更新(正確答案)C.及時(shí)刪除D.及時(shí)認(rèn)定59. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度 單選題A.反洗錢內(nèi)控制

20、度B.客戶身份識別制度(正確答案)C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分制度D.報(bào)告涉嫌恐怖融資制度60. 金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)（ ） 單選題A.報(bào)告可以交易B.向公安機(jī)關(guān)報(bào)案C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告(正確答案)D.重新識別客戶身份61. 我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（) 單選題A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯罪所得C.行為人實(shí)施洗錢行為主觀上必須是故意的(正確答案)D.通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪62. 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（）

21、，工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。 單選題A.公安(正確答案)B.稅務(wù)C.身份可查系統(tǒng)D.人民銀行63. 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)（）。 單選題A.責(zé)令限期改正(正確答案)B.對直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分C.處20萬元-50萬元罰款D.處1萬元-5萬元罰款64. （）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能 單選題A.1998B.2001C.2013D.2003(正確答案)65. 任何單位和個(gè)人發(fā)生洗錢活動，有權(quán)向（ ）舉報(bào)。 單選題A.中國證劵業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會B.中國人民銀行或者檢查

22、機(jī)關(guān)C.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)(正確答案)D.上級主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)66. 按照法律規(guī)定，（）有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。 單選題A.國務(wù)院B.中國人民銀行(正確答案)C.公安部D.金融監(jiān)管部門67. 利用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢屬于（）洗錢方式 單選題A.利用銀行業(yè)洗錢(正確答案)B.通過證劵業(yè)洗錢C.通過保險(xiǎn)業(yè)洗錢D.利用期貨、期權(quán)洗錢68. 未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予（ ） 單選題A.刑事處分B.行政處分C.紀(jì)律處分(正確答案)D.經(jīng)濟(jì)

23、處罰69. 對于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（ ）內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作。 單選題A.5個(gè)工作日B.15日C.10各工作日(正確答案)D.10日70. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易。采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。 單選題A.客戶至上B.控制風(fēng)險(xiǎn)C.盈利最大化D.了解你的客戶(正確答案)71. 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（）、金融交易情況、及時(shí)提示客戶

24、更新資料信息。 單選題A.資金來源B.經(jīng)營活動(正確答案)C.資金用途D.經(jīng)濟(jì)狀況72. 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ ）為客戶辦理業(yè)務(wù)。 單選題A.中止(正確答案)B.終止C.停止D.繼續(xù)73. 同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)（）。 單選題A.保存5年B.保存10年C.按照會計(jì)檔案管理規(guī)定D.按最長期限保存(正確答案)74. 客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對代理和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行（ ）。 單選題A.核對B.登記C.核對并登記(正確答案)D.留存有

25、效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件75. 中國人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外匯大額交易和可以交易報(bào)告。 單選題A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)B.會計(jì)部門C.反洗錢局D.稽核部門76. 世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（ ） 單選題A:英國B：法國C：澳大利亞D;美國(正確答案)77. 以下活動可能存在洗錢行為是() 單選題A、地下錢莊B、購買保險(xiǎn)立即退保C、成立空殼公司D、以上都是(正確答案)78. 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存( )年。 單選題A、5(正確答案)B、10C

26、、15D、2079. 反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過( )。 單選題A、24小時(shí)B、48小時(shí)(正確答案)C、64小時(shí)D、7日80. 以下不屬于“黑錢”來源的是( )。 單選題A、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠實(shí)守法經(jīng)營所得(正確答案)81. 作為普通市民，在反洗錢行動中應(yīng)該盡量避免( )行為。 單選題A、大額存取現(xiàn)金(正確答案)B、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶C、身份證不輕易借人D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)82. 目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是( )。 單選題A、公安部B、國務(wù)院C、中國人民銀行(正確答案)D、財(cái)政部83. 建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是(

27、 )。 單選題A、維也納公約B、巴勒莫公約C、關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議(正確答案)D、聯(lián)合國反腐敗公約84. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行( )。 單選題A、客戶身份識別(正確答案)B、大額和可疑交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作85. 我國成為金融行動特別工作組正式成員的時(shí)間是( )。 單選題A、2007年4月28日B、2007年5月28日C、2007年6月28日(正確答案)D、2007年7月28日86. FATF是( )的簡稱。 單選題A、埃格蒙特集團(tuán)B、亞太反洗錢小組C、金融行動特別工作組(正確答案)D、歐亞反洗錢與反恐融資小組87. 目前全球最有影響的專業(yè)反

28、洗錢國際組織是( )。 單選題A、埃格蒙特集團(tuán)B、金融行動特別工作組(正確答案)C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、亞太反洗錢小組88. 我國具有金融情報(bào)中心(FIU)職能的機(jī)構(gòu)是( )。 單選題A、中國人民銀行反洗錢局B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司C、中國人民銀行支付結(jié)算司D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)89. 根據(jù)個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是( )。 單選題A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件C、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件(正確答案)D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件90. ()是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。 單選題A、國

29、務(wù)院金融辦公室B、中國人民銀行(正確答案)C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、公安部91. 反洗錢法的立法宗旨是()： 單選題A.打擊黑社會組織犯罪B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象C.預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪(正確答案)D.打擊非法金融活動92. 反洗錢法于2006年10月31日經(jīng)全國人大委員會審議通過，并于()起正式施行。 單選題A.2006年10月31日B.2006年11月1日C.2007年1月1日(正確答案)D.2007年3月1日93. 反洗錢法所指的反洗錢是指()： 單選題A.采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為(正確答案)B.采取有效措施遏制貪污

30、腐敗現(xiàn)象的行為C.為打擊非法金融活動采取的措施D.為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施94. 反洗錢法規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括()： 單選題A.個(gè)體工商戶B.商貿(mào)流通企業(yè)C.生產(chǎn)制造企業(yè)D.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)(正確答案)95. 反洗錢法規(guī)定的國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指() 單選題A.中國人民銀行(正確答案)B.公安部C.財(cái)政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會96. 反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于

31、()。 單選題A.金融市場管理B.反洗錢行政調(diào)查(正確答案)C.征信管理D.公眾查詢97. 司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于() 單選題A.民事訴訟B.治安管理C.反洗錢刑事訴訟。(正確答案)D.各類刑事訴訟98. 反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交() ，受法律保護(hù)。 單選題A.大額交易和可疑交易報(bào)告(正確答案)B.現(xiàn)金交易報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表D.業(yè)務(wù)報(bào)告99. 反洗錢法規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向()舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。 單選題A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.財(cái)政部門C.檢察機(jī)關(guān)D.中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)(正確答案)10

32、0. 反洗錢法規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由()負(fù)責(zé)。 單選題A.中國人民銀行(正確答案)B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.公安部D.財(cái)政部101. 反洗錢法規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責(zé)由()負(fù)責(zé)。 單選題A.中國人民銀行(正確答案)B.公安部C.財(cái)政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會102. 反洗錢法規(guī)定，由()設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。 單選題A.中國人民銀行(正確答案)B.公安部C.財(cái)政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會103. 反洗錢法規(guī)定，中國人民銀行為履行()職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。

33、單選題A.反洗錢行政管理B.金融市場管理C.征信管理D.反洗錢資金監(jiān)測(正確答案)104. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其( )派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。 單選題A、縣一級B、省一級(正確答案)C、地市一級D、以上都對105. 反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動時(shí)，調(diào)查人員不得少于( )人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。 單選題A、1B、2(正確答案)C、3D、4106. 客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)( )身份證件或者其他身份證明文件。 單選題A、核對

34、并登記代理人B、核對并登記被代理人C、核對并登記代理人和被代理人(正確答案)D、核對代理人、核對并登記被代理人107. 反洗錢法規(guī)定，國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)()的方案;對于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。 單選題A.現(xiàn)金管理制度B.安全保衛(wèi)設(shè)施C.業(yè)務(wù)管理制度D.反洗錢內(nèi)部控制制度(正確答案)108. 反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的()應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。 單選題A.負(fù)責(zé)人(正確答案)B.工作人員C.股東D.董事會109. 反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()負(fù)責(zé)反

35、洗錢工作。 單選題A.法律合規(guī)部門B.保衛(wèi)部門C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門D.反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(正確答案)110. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行()。 單選題A.向有關(guān)部門核實(shí)B.查看C.核對并登記(正確答案)D.詢問111. 客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對()的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。 單選題A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人(正確答案)D.受益人112. 與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本

36、人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對()的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。 單選題A.委托人B.受益人(正確答案)C.投保人D.代理人113. 金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立()。 單選題A.銀行結(jié)算賬戶B.信用卡C.儲蓄賬戶D.匿名賬戶或者假名賬戶(正確答案)114. 金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的()的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。 單選題A.客戶信用資料B.客戶申請開戶資料C.客戶交易信息D.客戶身份資料(正確答案)115. 反洗錢法規(guī)定，()在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件

37、或者其他身份證明文件。 單選題A.機(jī)關(guān)團(tuán)體B.企業(yè)單位C.任何單位和個(gè)人(正確答案)D.個(gè)人116. 金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。 單選題A.該金融機(jī)構(gòu)(正確答案)B.上述所指的第三方機(jī)構(gòu)C.金融機(jī)構(gòu)工作人員D.第三方機(jī)構(gòu)的工作人員117. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的()個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及

38、總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。 單選題A.3B.5C.7D.10(正確答案)118. 反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存()年。 單選題A.2B.3C.5(正確答案)D.10119. 金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)告。 單選題A.公安機(jī)關(guān)B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)C.國家外匯管理局D.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)120. 反洗錢法規(guī)定，中國人民銀行及其()一級派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可

39、疑交易活動，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。 單選題A.縣(市)B.區(qū)C.設(shè)區(qū)的市D.省(正確答案)121. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()元以上或者外幣交易等值()美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。 單選題A.5萬，5000B.10萬，1萬C.20萬，1萬(正確答案)D.50萬，5萬122. 金融機(jī)構(gòu)有以下( )行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。 單選題A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制

40、制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)(正確答案)D、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)123. 中國人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，可以依法采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過()。 單選題A.24小時(shí)B.48小時(shí)(正確答案)C.三天D.七天124. 反洗錢法規(guī)定，()根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。 單選題A.外交部B.中國人民銀行(正確答案)C.司法部D.公安部125. 金融機(jī)構(gòu)有違反反洗錢法規(guī)定的行為，由()責(zé)令限期改正或給予行政處罰。 單選題A.

41、中國人民銀行總行B.中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)C.中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)：(正確答案)D.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)126. 金融機(jī)構(gòu)存在反洗錢法第三十二條規(guī)定的未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶、違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息、拒絕或阻礙反洗錢檢查調(diào)查、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料等行為的，并致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)對金融機(jī)構(gòu)()： 單選題A.責(zé)令限期改正B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理

42、人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C.處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。(正確答案)D.移交金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理127. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值()美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。 單選題A.1000B.5000C.10000(正確答案)D.20000128. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析

43、中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。 單選題A.3B.5(正確答案)C.7D.10129. 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處( )罰款。 單選題A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下(正確答案)C、二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下130. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的()個(gè)工作日

44、內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。 單選題A.3B.5(正確答案)C.7D.10131. 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)( ) 單選題A、合并提交報(bào)告B、只提交可疑交易報(bào)告C、分別提交報(bào)告(正確答案)D、只提交大額交易報(bào)告132. 下列職責(zé)不是中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責(zé)范圍的是 ( )。 單選題A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可

45、疑交易報(bào)告信息。C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況(正確答案)D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告133. 在反洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有( )。 單選題A.會議記錄B.出差記錄C.交易記錄(正確答案)D.談話記錄134. ( )是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。 單選題A、了解客戶(正確答案)B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告C、可疑交易報(bào)告D、與司法機(jī)關(guān)全面合作135. 打擊洗錢活動的關(guān)鍵是( )階段。 單選題A、開戶B、處置C、離析(正確答案)D、歸并136. 我國( )最先明確了洗錢罪。 單選題A:修訂后的新憲法。B：修訂后的新刑法(正確答案)C：修訂后的新中國人民

46、銀行法D：金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定137. 金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法所稱的“長期”概念是指()。 單選題A、1年以上(正確答案)B、2年以上C、3年以上D、5年以上138. 金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法所稱的“短期”概念是指( )個(gè)營業(yè)日之內(nèi)。 單選題A、2B、5C、10(正確答案)D、15139. 在實(shí)踐中，為了及時(shí)開展反洗錢調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告 ()。 單選題A.公安機(jī)關(guān)(正確答案)B.金融機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D.金融機(jī)構(gòu)總部140. 金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪為及時(shí)有效地

47、阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向()報(bào)告并同時(shí)報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作 單選題A.金融機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)B.金融機(jī)構(gòu)總部C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)(正確答案)141. ( )對銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。 單選題A.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)(正確答案)B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.公安機(jī)關(guān)D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會142. 客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由( )報(bào)告。 單選題A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行(正確答案)143. 客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的

48、大額交易，由()報(bào)告。 單選題A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行144. 中華人民共和國反洗錢法第六條規(guī)定，( )依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。 單選題A.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員(正確答案)B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.客戶D.第三方145. 中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處多少罰款 單選題A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下(正確答案)C.30萬元以上50萬元以下D.20萬元以上40萬元以下146. 銀行開立匿名賬戶、假名賬戶，或者與身份不明

49、的企業(yè)進(jìn)行交易的，依據(jù)（）第三十二條規(guī)定進(jìn)行處理。 單選題A.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法B.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法C.中華人民共和國反洗錢法(正確答案)D.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案147. 清單監(jiān)測系統(tǒng)對反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單開展（）監(jiān)測 單選題A.實(shí)時(shí)(正確答案)B.事后C.回溯D.抽樣148. 反洗錢清單監(jiān)測系統(tǒng)內(nèi)置反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫，由（）進(jìn)行更新和維護(hù)。 單選題A.總行統(tǒng)一(正確答案)B.各一級分行自行C.各二級分行自行D.各網(wǎng)點(diǎn)自行149. 反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處以多少金額的罰款 單

50、選題A.20萬元以上40萬元以下B.20萬元以上50萬元以下(正確答案)C.20萬元以上100萬元以下D.20萬元以上80萬元以下150. 出于反洗錢和反恐怖融資需要，集團(tuán)（公司）應(yīng)當(dāng)建立（）制度和程序，明確信息安全和保密要求。 單選題A.客戶身份識別B.內(nèi)部信息共享(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)評估D.分類管理151. 員工禁止性規(guī)定，嚴(yán)禁組織或參與批量辦理（）、（）、（）等活動。A.虛假個(gè)人貸款(正確答案)B.信用卡虛假分期(正確答案)C.利用信用卡套取現(xiàn)金(正確答案)D.代發(fā)工資卡152. 金融制裁合規(guī)管理工作除嚴(yán)格保密外，還應(yīng)遵守（）原則。A.合規(guī)原則(正確答案)B.風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)C.審慎

51、均衡(正確答案)D.盡職履責(zé)(正確答案)153. 金融制裁合規(guī)要求分為（）。A.中國制裁合規(guī)要求(正確答案)B.外國制裁合規(guī)要求C.聯(lián)合國制裁合規(guī)要求(正確答案)D.其他制裁合規(guī)要求(正確答案)154. 嚴(yán)禁通過（）傳輸、發(fā)布、報(bào)道涉及建設(shè)銀行金融制裁合規(guī)管理工作的涉密信息。A.手機(jī)短信(正確答案)B.微信(正確答案)C.外網(wǎng)郵箱(正確答案)D.其他互聯(lián)網(wǎng)通信工具(正確答案)155. 對涉及金融制裁的客戶開展強(qiáng)化的盡職調(diào)查內(nèi)容調(diào)查至少包括（）等。A.制裁名單核查(正確答案)B.客戶經(jīng)營活動狀況及財(cái)產(chǎn)來源(正確答案)C.交易性質(zhì)(正確答案)D.交易動機(jī)(正確答案)156. 一旦發(fā)現(xiàn)建設(shè)銀行存量客

52、戶被列入制裁名單，或存量客戶與制裁名單人員存在業(yè)務(wù)往來，違反（）等，應(yīng)立即開展強(qiáng)化的盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評估。A.武器禁運(yùn)(正確答案)B.貿(mào)易制裁(正確答案)C.行業(yè)制裁(正確答案)D.特定類型交易制裁(正確答案)157. 金融制裁合規(guī)管理應(yīng)在充分評估（）金融制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，合理配置資源，采取與風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配的控制措施。A.客戶(正確答案)B.產(chǎn)品(正確答案)C.服務(wù)(正確答案)D.地域(正確答案)158. 金融制裁合規(guī)是全員性義務(wù)，建設(shè)銀行全體員工應(yīng)具備有效履職的金融制裁（）。A.法律知識B.合規(guī)能力(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)意識(正確答案)D.職業(yè)操守(正確答案)159. 反洗錢管理應(yīng)遵循（）及

53、有效性原則。A.合規(guī)性原則(正確答案)B.全面性原則(正確答案)C.獨(dú)立性原則(正確答案)D.匹配性原則(正確答案)160. 業(yè)務(wù)管理部門，主要為（）的管理部門，承擔(dān)反洗錢管理的直接責(zé)任。A.客戶(正確答案)B.產(chǎn)品（含服務(wù)）(正確答案)C.渠道(正確答案)D.后勤保障161. 柜面人員、營銷人員、客戶經(jīng)理等一線員工應(yīng)充分發(fā)揮了解客戶、熟悉業(yè)務(wù)的優(yōu)勢，開展（）工作，主動報(bào)告大額交易和可疑交易，配合反洗錢中心開展可疑交易分析等作業(yè)，留存必要工作記錄。A.客戶身份識別(正確答案)B.反洗錢名單監(jiān)控(正確答案)C.本機(jī)構(gòu)反洗錢管理D.客戶身份資料和交易記錄保存(正確答案)162. 各級機(jī)構(gòu)應(yīng)在客戶（

54、）全流程中，對客戶身份進(jìn)行初次識別、持續(xù)識別。A.營銷B.準(zhǔn)入(正確答案)C.存續(xù)(正確答案)D.退出(正確答案)163. 反洗錢名單監(jiān)控告警處理流程包括（）等事項(xiàng)。A.初審(正確答案)B.復(fù)核(正確答案)C.盡職調(diào)查(正確答案)D.后續(xù)處理(正確答案)164. 建設(shè)銀行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估體系覆蓋（）等方面。A.地域(正確答案)B.產(chǎn)品（含服務(wù)）(正確答案)C.客戶(正確答案)D.機(jī)構(gòu)(正確答案)165. 反洗錢，是指建設(shè)銀行為了預(yù)防被犯罪活動利用進(jìn)行（）的風(fēng)險(xiǎn)，而制定和實(shí)施一系列防范措施的行為A.洗錢(正確答案)B.恐怖融資(正確答案)C.擴(kuò)散融資(正確答案)D.跨境融資166. 對于（）使用大額

55、現(xiàn)金、跨境業(yè)務(wù)、非面對面業(yè)務(wù)等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)，呈現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)交易特征時(shí)，或與來自金融行動特別工作組（FATF）有關(guān)名單所列高風(fēng)險(xiǎn)國家（地區(qū)）的客戶進(jìn)行交易時(shí)，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步開展客戶及其受益所有人身份核實(shí)。A.高風(fēng)險(xiǎn)客戶(正確答案)B.中高風(fēng)險(xiǎn)客戶(正確答案)C.中風(fēng)險(xiǎn)客戶D.中低風(fēng)險(xiǎn)客戶167. 各級機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循監(jiān)管要求，以客戶為基本單位進(jìn)行交易監(jiān)測，篩選特定金額以上的大額交易，識別與（）等犯罪活動相關(guān)的客戶及交易，并履行報(bào)告職責(zé)。A.洗錢(正確答案)B.恐怖融資(正確答案)C.擴(kuò)散融|(正確答案)D.逃稅(正確答案)168. 反洗錢信息共享應(yīng)遵守國家（）相關(guān)要求，遵循最小必需原則。A.法律(正

56、確答案)B.法規(guī)(正確答案)C.監(jiān)管(正確答案)D.建設(shè)銀行(正確答案)169. 對于未通過客戶準(zhǔn)入審批程序批準(zhǔn)的客戶，各級機(jī)構(gòu)不得為其A.開立賬戶(正確答案)B.進(jìn)行交易(正確答案)C.提供服務(wù)(正確答案)D.建立任何業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)170. 對于洗錢（）等級的客戶，各級營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)上級機(jī)構(gòu)，經(jīng)該機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)部門出具反洗錢合規(guī)意見，客戶管理部門審批是否維持業(yè)務(wù)關(guān)系。A.中高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.中風(fēng)險(xiǎn)C.高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D.中低風(fēng)險(xiǎn)171. 各級機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵循國家法律法規(guī)以及中國建設(shè)銀行保密管理辦法相關(guān)保密要求，非依法律規(guī)定，不得向其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方泄露客戶的A.私人信

57、息(正確答案)B.賬戶信息(正確答案)C.資產(chǎn)信息(正確答案)D.管理信息(正確答案)172. 客戶身份識別，指了解客戶本人的真實(shí)身份，包括了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，以及了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)、資金來源和用途等?？蛻羯矸葑R別按照階段可分為：A.初次客戶身份識別(正確答案)B.持續(xù)客戶身份識|(正確答案)C.多次客戶身份識別D.回溯客戶身份識別173. 客戶出現(xiàn)如下（）情形時(shí)，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)終止業(yè)務(wù)關(guān)系A(chǔ).客戶涉及禁止準(zhǔn)入情形的(正確答案)B.有權(quán)部門要求或司法機(jī)關(guān)通知、裁定的(正確答案)C.已采取多種措施，仍不能有效識別客戶身份，存在較大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，超出本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力

58、的(正確答案)D.其他根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及我行制度不得建立或保持業(yè)務(wù)關(guān)系的(正確答案)174. 客戶身份識別按照程度可分為：A.一般客戶身份識別|(正確答案)B.特定類型客戶身份識別|(正確答案)C.加強(qiáng)客戶身份識別|(正確答案)D.持續(xù)客戶身份識別175. 對于未能通過存續(xù)期間客戶關(guān)系審批批準(zhǔn)，或涉及本辦法規(guī)定禁止準(zhǔn)入情形的客戶，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為其（）。A.新開立賬戶(正確答案)B.進(jìn)行交易(正確答案)C.提供服務(wù)(正確答案)D.建立各類新業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)176. 在出現(xiàn)以下（）情形時(shí)，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合客戶風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)啟動客戶重新識別，按照不低于初次客戶身份識別的標(biāo)準(zhǔn)，重新開展相應(yīng)客戶身份

59、識別A.客戶姓名或者名稱與外部制裁名單上的個(gè)人或?qū)嶓w相一致，或者有信息獲知客戶為名單上人員利益從事相關(guān)活動(正確答案)B.客戶的股權(quán)或組織管理架構(gòu)發(fā)生實(shí)質(zhì)性變更，致使客戶的受益所有人發(fā)生變化(正確答案)C.客戶交易、行為出現(xiàn)異?；蚺c歷史交易情況相比出現(xiàn)不符合其業(yè)務(wù)特點(diǎn)的重大變化(正確答案)D.客戶擬辦理業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)較先前已辦理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在明顯增加，如開通辦理跨境業(yè)務(wù)等(正確答案)177. 洗錢者通過金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括( )A.購買高額保險(xiǎn)，然后低價(jià)贖回(正確答案)B.匿名存儲(正確答案)C.控制銀行(正確答案)D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益(正確答案)178. 常見的洗錢方式包括( )A.借

60、用金融機(jī)構(gòu)(正確答案)B.偽造商業(yè)票據(jù)(正確答案)C.利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)(正確答案)D.利用現(xiàn)金密集行業(yè)(正確答案)179. 瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國被稱為保密天堂，這些國家和地區(qū)一般具有( )特征，因而有利于掩飾犯罪人的洗錢活動。A.有嚴(yán)格的銀行保密法(正確答案)B.沒有資本管制C.有寬松的金融規(guī)則(正確答案)D.政治上中立(正確答案)180. 下列關(guān)于反洗錢敘述正確的有( )A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務(wù)(正確答案)B.各地銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作C.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和