特定資產(chǎn)管理計(jì)劃-常見(jiàn)問(wèn)題集

1、特定資產(chǎn)管理計(jì)劃-常見(jiàn)問(wèn)題集1、什么是特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)？基金管理公司向特定客戶(hù)募集資金或者接受特定客戶(hù)財(cái)產(chǎn)委托擔(dān)任資產(chǎn)管理人，由商業(yè)銀行擔(dān)任資產(chǎn)托管人，為資產(chǎn)委托人的利益，運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資的活動(dòng)。 2、“一對(duì)多”和“一對(duì)一”專(zhuān)戶(hù)理財(cái)有什么區(qū)別？答：專(zhuān)戶(hù)理財(cái)是指基金公司向特定客戶(hù)募集資金，或者接受特定客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)委托，由商業(yè)銀行擔(dān)任資產(chǎn)管理人，為資產(chǎn)委托人的利益，運(yùn)作委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資的活動(dòng)?！耙粚?duì)一”是指為特定單一客戶(hù)進(jìn)行的專(zhuān)戶(hù)理財(cái)。 “一對(duì)多”是指特定多個(gè)客戶(hù)進(jìn)行的專(zhuān)戶(hù)理財(cái)。 3、專(zhuān)戶(hù)理財(cái)有哪些優(yōu)勢(shì)？（1）投資方案定制：專(zhuān)戶(hù)理財(cái)可根據(jù)客戶(hù)不同的資金性質(zhì)，不同的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益預(yù)

2、期，為客戶(hù)量身定做投資方案。無(wú)論在投資品種、投資比例還是投資風(fēng)格上都有更大的設(shè)計(jì)空間，更切合客戶(hù)自身的特殊需求。 （2）投資運(yùn)作獨(dú)立：專(zhuān)戶(hù)獨(dú)立運(yùn)作，不會(huì)因其他客戶(hù)的申購(gòu)/贖回行為而影響帳戶(hù)的投資業(yè)績(jī)。 （3）信息披露透明：客戶(hù)可以及時(shí)了解專(zhuān)戶(hù)的投資情況，更可定期獲得專(zhuān)戶(hù)的階段性投資報(bào)告。 （4）客戶(hù)服務(wù)專(zhuān)屬：資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)為專(zhuān)戶(hù)理財(cái)?shù)目蛻?hù)配備經(jīng)驗(yàn)豐富的專(zhuān)業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，可為客戶(hù)提供全方位及時(shí)、深度的投資服務(wù)。 （5）各項(xiàng)費(fèi)用合理：專(zhuān)戶(hù)理財(cái)與集合類(lèi)公募產(chǎn)品相比，免交易手續(xù)費(fèi)，進(jìn)出更便利；同時(shí)，專(zhuān)戶(hù)理財(cái)?shù)募?lì)制度更靈活，如可以采用“固定收費(fèi)浮動(dòng)激勵(lì)”相結(jié)合的收費(fèi)模式。4、如何保證特定客戶(hù)委托財(cái)產(chǎn)的安全、

3、不被挪用？特定客戶(hù)的委托財(cái)產(chǎn)雖然由基金公司管理，但是由商業(yè)銀行進(jìn)行托管，不會(huì)出現(xiàn)基金公司挪用、占用委托財(cái)產(chǎn)的情況。 根據(jù)相關(guān)規(guī)定，客戶(hù)委托資產(chǎn)獨(dú)立于基金公司和托管銀行的固有財(cái)產(chǎn)及其他財(cái)產(chǎn)?；鸸?、托管銀行不得將委托財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。基金公司、托管銀行因委托財(cái)產(chǎn)的管理而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入委托財(cái)產(chǎn)?；鸸?、托管銀行因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，委托財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。5、單一特定客戶(hù)的最低委托規(guī)模是多少？最短委托期限多長(zhǎng)？單一客戶(hù)辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶(hù)委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬(wàn)元人民幣。在資產(chǎn)管理合同有效期內(nèi)，客戶(hù)有權(quán)以書(shū)面通知或指令的形式追加委

4、托財(cái)產(chǎn)。追加委托財(cái)產(chǎn)比照初始委托財(cái)產(chǎn)辦理移交手續(xù)。根據(jù)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，特定客戶(hù)的資產(chǎn)委托期一般不得少于1年。6、資產(chǎn)管理計(jì)劃單個(gè)委托人的最低委托規(guī)模是多少？投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于100萬(wàn)元人民幣。7、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的收費(fèi)方式？資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)資產(chǎn)管理計(jì)劃的特點(diǎn)在資產(chǎn)管理合同中約定相應(yīng)的管理費(fèi)率和托管費(fèi)率。資產(chǎn)管理人可以與資產(chǎn)委托人約定，根據(jù)委托財(cái)產(chǎn)的管理情況提取適當(dāng)?shù)臉I(yè)績(jī)報(bào)酬。固定管理費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬可以并行收取?；鸸究梢耘c特定客戶(hù)約定，根據(jù)委托財(cái)產(chǎn)的管理情況提取適當(dāng)?shù)臉I(yè)績(jī)報(bào)酬。固定管理費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬可以并行收取。8、與特定客戶(hù)簽訂資產(chǎn)管理合同，應(yīng)該具備什么條件？基金公司

5、應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，評(píng)估客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況，向客戶(hù)說(shuō)明有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場(chǎng)及方式，充分揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)?？蛻?hù)在訂立資產(chǎn)管理合同之前，應(yīng)當(dāng)充分向基金公司告知其投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況，并就資金和證券資產(chǎn)來(lái)源的合法性做特別說(shuō)明和書(shū)面承諾。9、特定客戶(hù)如何了解委托資產(chǎn)的凈值狀況？基金公司與托管行定期對(duì)組合進(jìn)行估值，并通過(guò)短信、郵件等方式向客戶(hù)提供估值信息，供客戶(hù)了解其委托財(cái)產(chǎn)運(yùn)作情況。 同時(shí)，客戶(hù)也可自行登陸到基金公司官方網(wǎng)站的查詢(xún)系統(tǒng)了解凈值狀況。10、基金公司應(yīng)提供哪些報(bào)告？基金公司需要根據(jù)資產(chǎn)管理合同的約定向委托人提供相關(guān)投資報(bào)告。具體如下：（1）年度報(bào)告，基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理合同的約定，向資產(chǎn)委托人報(bào)送委托財(cái)產(chǎn)的年度投資報(bào)告。（2）季度報(bào)告，基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理合同