證券營(yíng)業(yè)部搬遷可行性報(bào)告

1、證券營(yíng)業(yè)部搬遷可行性報(bào)告證券營(yíng)業(yè)部搬遷可行性報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)、零售經(jīng)紀(jì)管理總部、云南業(yè)務(wù)中心各位領(lǐng)導(dǎo)：1、積極向社區(qū)模式轉(zhuǎn)型的必要。傭金下滑趨勢(shì)下，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)收入面 臨重大挑戰(zhàn)，輕型營(yíng)業(yè)部向財(cái)富管理、向社區(qū)模式轉(zhuǎn)型勢(shì)在必行，目前江 川營(yíng)業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)所在位置位于農(nóng)行院內(nèi)停車(chē)場(chǎng)二樓，職工宿舍改造而成，樓 房老舊，少有人知，客戶(hù)基本靠員工、營(yíng)銷(xiāo)人員自己出去尋找，自己找上 門(mén)開(kāi)戶(hù)的一年僅10人以?xún)?nèi)，阻礙了營(yíng)業(yè)部規(guī)模性增長(zhǎng)的腳步。營(yíng)業(yè)部如 搬遷至經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的紅塔區(qū)中心城區(qū)龍馬路和北宛路交叉口一樓鋪面，具備 人流密集（對(duì)面是農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)和花鳥(niǎo)市場(chǎng) 卜居民收入較高的集中社區(qū)、金融 中心（周邊有浦發(fā)行、建行、中行、紅塔銀行、

2、工行、農(nóng)行）等優(yōu)勢(shì)，將 起到更好的宣傳效果，有利于向社區(qū)居民貼近服務(wù)，進(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售，豐富 營(yíng)業(yè)部收入渠道，加快營(yíng)業(yè)部向財(cái)富管轉(zhuǎn)型的腳步，壯大營(yíng)業(yè)部規(guī)模，實(shí) 現(xiàn)利潤(rùn)的快速增長(zhǎng)；2、現(xiàn)在玉溪已經(jīng)進(jìn)駐的券商除太平洋外有六家，分別是：大同、紅 塔、華融、方正、長(zhǎng)江、國(guó)泰君安，而且也有幾家券商也有可能進(jìn)駐紅塔 區(qū)，券商競(jìng)爭(zhēng)日益激烈。江川營(yíng)業(yè)部搬遷至紅塔區(qū)后，我們將以新型營(yíng)業(yè) 部的形象在紅塔區(qū)打開(kāi)新的局面，以嶄新姿態(tài)服務(wù)、開(kāi)發(fā)客戶(hù)，和玉溪撫 仙路營(yíng)業(yè)部一起形成南北呼應(yīng)的一條紐帶，壯大聲勢(shì)，共同組成一支強(qiáng)大 的隊(duì)伍，形成合力，和其他券商對(duì)手相比，形成有力的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，力排競(jìng) 爭(zhēng)對(duì)手，深挖渠道、開(kāi)發(fā)客戶(hù)，提升太

3、平洋證券玉溪片區(qū)的總體競(jìng)爭(zhēng)力；3、原營(yíng)業(yè)部租賃的農(nóng)行二樓辦公地點(diǎn)停車(chē)不便，且位置比較蔽塞,很難有人意識(shí)到營(yíng)業(yè)部的存在，不利于營(yíng)業(yè)部開(kāi)展業(yè)務(wù)；4、經(jīng)過(guò)走訪，江川區(qū)一樓鋪面均價(jià)與紅塔區(qū)相差不大；5、江川區(qū)經(jīng)濟(jì)相對(duì)滯后，大部分為山區(qū)，產(chǎn)業(yè)為農(nóng)林牧漁業(yè)，客戶(hù) 平均可投資理財(cái)?shù)馁Y金不多，且經(jīng)過(guò)數(shù)十年的開(kāi)發(fā)，開(kāi)戶(hù)數(shù)已經(jīng)相對(duì)飽 和；6、目前江JI營(yíng)業(yè)部的客戶(hù)有 60%的客戶(hù)在紅塔區(qū)居住。分析江JI營(yíng)業(yè)部的這些狀況和整個(gè)玉溪片區(qū)設(shè)立中心營(yíng)業(yè)部的戰(zhàn)略布局，決定將原江川營(yíng)業(yè)部所有客戶(hù)搬遷至玉溪紅塔區(qū)，原江川營(yíng) 業(yè)部主要負(fù)責(zé)在紅塔區(qū)和江川區(qū)開(kāi)展業(yè)務(wù)。與主營(yíng)業(yè)部并肩協(xié)同作戰(zhàn)。因 江川區(qū)屬于玉溪的一個(gè)區(qū)，搬遷至紅塔區(qū)屬

4、于在玉溪市內(nèi)同城搬遷，執(zhí)行 起來(lái)較為容易一些。當(dāng)前形勢(shì)：監(jiān)管部門(mén)放寬新設(shè)營(yíng)業(yè)部的門(mén)檻后，眾多券商如雨后春筍般涌入。很多券商大多找毗鄰我們營(yíng)業(yè)部的地址新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)，目標(biāo) 瞄準(zhǔn)我們的客戶(hù)，以低傭金挖走客戶(hù)，同時(shí)挖掘我們的客戶(hù)經(jīng)理、挖掘我 方員工資源等方式不斷來(lái)爭(zhēng)搶我們太平洋證券的客戶(hù)。勢(shì)頭有愈演愈烈的 趨勢(shì)。江川營(yíng)業(yè)部搬遷至玉溪經(jīng)濟(jì)政治文化中心紅塔區(qū)后，和主營(yíng)業(yè)部共 同攜手，主要目標(biāo)瞄準(zhǔn)周邊券商，以更貼近的服務(wù)，更好的宣傳等方式來(lái) 爭(zhēng)奪客戶(hù)資源，特別是對(duì)已經(jīng)從太平洋證券離開(kāi)的客戶(hù)，爭(zhēng)取將他們挖掘 回來(lái)。中心營(yíng)業(yè)部成立后，我們搬遷至紅塔區(qū)后，面對(duì)的是更廣泛的市場(chǎng)， 紅塔區(qū)的人口是江川區(qū)的兩倍，且屬于經(jīng)濟(jì)

5、發(fā)達(dá)區(qū)，生產(chǎn)總值是江川區(qū)的12倍，仍有可挖掘的潛力。而且我們的眼光將不僅僅局限 于江川一個(gè)小區(qū)，還有玉溪整個(gè)七縣兩區(qū)的地域，我們玉溪片區(qū)的所有營(yíng) 業(yè)部將一起共同維護(hù)和開(kāi)發(fā)，形成合力。在綜合業(yè)務(wù)的開(kāi)展上，輕型營(yíng)業(yè) 部原來(lái)所在區(qū)域面窄，很多業(yè)務(wù)的開(kāi)展受區(qū)域的限制無(wú)法開(kāi)展，搬遷后， 在整個(gè)玉溪片區(qū)哪里找得到資源，哪里的業(yè)務(wù)方便開(kāi)展都可以去溝通洽 談，特別是搬遷到中心城區(qū)后，綜合業(yè)務(wù)資源更廣，平臺(tái)公司更多，更方 便開(kāi)展綜合業(yè)務(wù)和進(jìn)行洽談，對(duì)于目前營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型也是強(qiáng)大的助力推手。在開(kāi)發(fā)區(qū)域更廣的基礎(chǔ)上，我們也能充分調(diào)動(dòng)每一位員工的資源和積 極性，在定崗定編后，營(yíng)業(yè)部原有員工與及中心營(yíng)業(yè)部的營(yíng)銷(xiāo)員工將形成

6、一定的聯(lián)動(dòng)，有利于輕型營(yíng)業(yè)部規(guī)模的壯大，實(shí)現(xiàn)快速增長(zhǎng)的可能性較 大。(1)可以精準(zhǔn)定位，為營(yíng)業(yè)部后期開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)工作，發(fā)展客戶(hù)確立明 確的目標(biāo)群體，使?fàn)I業(yè)部后期的業(yè)務(wù)發(fā)展能做到目標(biāo)清晰，行動(dòng)有序。(2)可以通過(guò)服務(wù)社區(qū)，能通過(guò)擴(kuò)大產(chǎn)品銷(xiāo)售規(guī)模，提高產(chǎn)品銷(xiāo)售 收入在營(yíng)業(yè)部中的收入占比，來(lái)抵御因傭金率下調(diào)而帶來(lái)的傭金收入下調(diào) 的影響。搬遷后定位社區(qū)營(yíng)業(yè)部，大力開(kāi)發(fā)社區(qū)客戶(hù)， 2019年作為大力宣傳 期，預(yù)計(jì)2019年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)22.15萬(wàn)元，2020年在今年后半年打下的基礎(chǔ) 之上實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)32.73萬(wàn)元，改變營(yíng)業(yè)部的盈利狀況。利潤(rùn)測(cè)算表(1)、經(jīng)營(yíng)成本費(fèi)用比較：預(yù)選址位于玉溪市紅塔區(qū)龍馬路與北苑路交叉口園

7、丁小區(qū)商鋪84nf,房租*元/年，兩年內(nèi)維持不變，第三年起每年上浮5%在玉溪中 心城區(qū)紅塔區(qū)屬于中等水平的房租。(2)、新增加裝修費(fèi)及辦公設(shè)備、家具費(fèi)用17.2萬(wàn)元。按照財(cái)務(wù)5年攤銷(xiāo)的規(guī)定，2019年10-12月需攤銷(xiāo)裝修費(fèi)0.86萬(wàn)水 電及房租設(shè)施一次性押金 0.5萬(wàn)元，總計(jì)1.36萬(wàn)元，2020年需攤銷(xiāo)3.44 萬(wàn)O(3)、經(jīng)營(yíng)成本分析比較：搬遷前成本:房租:5250/年(含稅)人工:77.31萬(wàn)，含4名員工、5名經(jīng)紀(jì)人；其他：20.93萬(wàn)，合計(jì)98.24萬(wàn) 元。搬遷后成本測(cè)算：房租(包括開(kāi)票稅費(fèi)-房產(chǎn)稅、開(kāi)票稅費(fèi)-個(gè)人所得稅、印花稅等)6.73萬(wàn)元。人工與71.85萬(wàn),營(yíng)業(yè)部員工配置為：

8、總經(jīng)理 1名、柜臺(tái)崗1名、合規(guī) 管理崗1名、投資顧問(wèn)1名，客戶(hù)經(jīng)理2名、經(jīng)紀(jì)人5名，2020年將因 減工齡工資及其他收入，使得人工成本得以降低。單位：萬(wàn)元由表中可看出，2019年搬遷后，雖然房租方面比 2018年上漲近十 倍，但是2020年?duì)I業(yè)部全年經(jīng)營(yíng)成本較 2018年只增加了 1.28萬(wàn)元，較 2019年減少2.2?如元。從以上表中可以得出，預(yù)計(jì)營(yíng)業(yè)部進(jìn)入社區(qū)后，雖然在初始階段經(jīng)濟(jì) 業(yè)務(wù)收入稍有下降，但是社區(qū)將帶來(lái)更多的客戶(hù)資產(chǎn)及并帶動(dòng)產(chǎn)品銷(xiāo)售。產(chǎn)品銷(xiāo)售目標(biāo)：產(chǎn)品銷(xiāo)售主要以公募基金為主打，各項(xiàng)資管產(chǎn)品比如 定制化產(chǎn)品玉溪撫仙1號(hào)以及14天現(xiàn)金增益系列產(chǎn)品為輔，新增客戶(hù)資 產(chǎn)以購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品長(zhǎng)

9、期持有為重點(diǎn)，確保資產(chǎn)有效增加。從成本覆蓋的角度出發(fā)，若以傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)傭金覆蓋，預(yù)期第一年新 增資產(chǎn)5000萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)部交易性資產(chǎn)預(yù)計(jì)*萬(wàn)元，按10倍交易量、 萬(wàn)6的傭金測(cè)算：*萬(wàn)X10X 0.6%=101.64萬(wàn)，產(chǎn)品銷(xiāo)售額1450萬(wàn)元 *0.8 %*25倍分倉(cāng)計(jì)算，新增產(chǎn)品收入 29萬(wàn)元，合計(jì)130.64萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn) 盈利31.12萬(wàn)元。為保證新增資產(chǎn)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，營(yíng)業(yè)部將用足公司政策， 走進(jìn)社區(qū)，調(diào)整營(yíng)業(yè)部裝修布局，積極廣泛宣傳，充分發(fā)揮營(yíng)銷(xiāo)人員的作 用。走進(jìn)社區(qū)，調(diào)整營(yíng)業(yè)部裝修布局，積極廣泛宣傳，讓太平洋證券走進(jìn) 千家萬(wàn)戶(hù)。1、調(diào)整工作時(shí)間。預(yù)選地址附近居民區(qū)眾多，向北 1公里是玉溪市 最

10、大的休閑公園：聶耳音樂(lè)廣場(chǎng)，社區(qū)居民晚上19: 3021:00期間將由營(yíng)業(yè)部門(mén)口通向公園，人流較多，屆時(shí)我們可將營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)部時(shí)間調(diào)整為 8:30-21:00 ,員工兩班倒，8:30-15:00為一個(gè)班，15:00-21:00為一個(gè)班，集中服務(wù)，并在營(yíng)業(yè)部門(mén)口懸掛橫幅或放置 易拉寶展架進(jìn)行宣傳，活躍駐點(diǎn)氣氛，吸引客戶(hù)注意，提示客戶(hù)注意防范 非法證券活動(dòng)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；根據(jù)社區(qū)集中的特性，由員工帶領(lǐng)客戶(hù)經(jīng)理 進(jìn)行走進(jìn)社區(qū)服務(wù)和廣場(chǎng)、社區(qū)人流量密集地進(jìn)行宣傳折頁(yè)派發(fā)，主動(dòng)與 廣場(chǎng)周?chē)鷣?lái)往人群溝通交流，簡(jiǎn)單介紹產(chǎn)品；營(yíng)業(yè)部還將在營(yíng)業(yè)部不定期 組織開(kāi)展金融知識(shí)、防范金融詐騙、投資座談會(huì)、開(kāi)發(fā)團(tuán)體客戶(hù)及機(jī)構(gòu)

11、戶(hù)等社區(qū)活動(dòng)，對(duì)網(wǎng)上交易系統(tǒng)或手機(jī) APP進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)演示講解，以最大程 度地方便客戶(hù)對(duì)我們更深入的了解，在拉近與客戶(hù)距離的同時(shí)針對(duì)客戶(hù)不 同需求適時(shí)推薦我們的各類(lèi)產(chǎn)品，從而達(dá)到事半功倍的效果；新址有利于 營(yíng)業(yè)部利用門(mén)頭的LED滾動(dòng)屏進(jìn)行不間斷的廣告宣傳。2、調(diào)整營(yíng)業(yè)部裝修布局，打破民眾對(duì)金融機(jī)構(gòu)常規(guī)裝修布局的常規(guī) 印象，建立開(kāi)放式營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，除業(yè)務(wù)柜臺(tái)外，去除原先的 填單臺(tái)工將大 部分區(qū)域規(guī)劃為客戶(hù)體驗(yàn)區(qū)，員工將在客戶(hù)體驗(yàn)區(qū)為客戶(hù)推薦各類(lèi)產(chǎn)品與 及辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，在客戶(hù)體驗(yàn)區(qū)的旁邊設(shè)有休閑茶室，提高客戶(hù)在營(yíng)業(yè)部 的交互體驗(yàn)。同時(shí)打破金融機(jī)構(gòu) 晚上不開(kāi)門(mén)”的刻板印象，晚間雖然辦理 不了大部分業(yè)務(wù)，但是

12、員工可以提供相應(yīng)的咨詢(xún)服務(wù)，同時(shí)，晚間人流量 較大的期間，為居民、環(huán)衛(wèi)工人提供的飲水服務(wù)，借此機(jī)會(huì)也可以發(fā)展客 戶(hù)，宣傳營(yíng)業(yè)部。3、鑒于營(yíng)業(yè)部目前營(yíng)銷(xiāo)人員匱乏的實(shí)際情況，營(yíng)業(yè)部將擬采用招聘 客戶(hù)經(jīng)理、實(shí)習(xí)生、經(jīng)紀(jì)人，從而壯大營(yíng)業(yè)部的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍。將與周邊銀行 網(wǎng)點(diǎn)、商鋪、旅行社、商場(chǎng)、餐館、企事業(yè)單位等開(kāi)展聯(lián)合營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，挖掘潛在客戶(hù)；充分利用營(yíng)業(yè)部的地理位置優(yōu)勢(shì)，積極聯(lián)系 銀行渠道，在周邊組織進(jìn)行宣傳活動(dòng)，提升太平洋證券的知名度。江川營(yíng)業(yè)部搬遷后，主要負(fù)責(zé)紅塔區(qū)和江川區(qū)的客戶(hù)開(kāi)發(fā)和維護(hù)。原 來(lái)在江JI營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶(hù)的江JI客戶(hù)可能會(huì)帶來(lái)一些業(yè)務(wù)辦理的困難等問(wèn)題。服務(wù)上的跟進(jìn)、江川區(qū)客戶(hù)的開(kāi)發(fā)維護(hù)等問(wèn)題是我們需要考 慮和解決的。我們擬從以下幾方面進(jìn)行維護(hù)和服務(wù)開(kāi)發(fā)。定崗定編工作后，復(fù)核集中到總部，很多業(yè)務(wù)可以通過(guò)網(wǎng)廳辦理，客 戶(hù)經(jīng)理在銀行網(wǎng)點(diǎn)巡點(diǎn)，開(kāi)發(fā)客戶(hù)的同時(shí)可以同時(shí)指導(dǎo)客戶(hù)通過(guò)網(wǎng)廳辦理 不需要臨柜的業(yè)務(wù)。對(duì)需要臨柜辦理的業(yè)務(wù)，可以派車(chē)接送。不是特別緊 急的，實(shí)行預(yù)約制。營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人每周巡點(diǎn)江川區(qū)，了解掌握江川客戶(hù)的 需求動(dòng)態(tài)，給予快速解決。遇到緊急事務(wù)，第一時(shí)間予以處理。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，碰