銀行貸款合同模板

1、貸款協(xié)議（并購(gòu)）協(xié)議編號(hào)：xx 并貸字 第 號(hào)非額度內(nèi)額度內(nèi) 額度協(xié)議名稱： 額度協(xié)議編號(hào)：xx 字 第 號(hào)甲方（貸款人）：xxx銀行股份有限公司 住所（辦公地址）： 法定代表人（負(fù)責(zé)人）： 電 話： 乙方（借款人）： 住所（辦公地址）： 法定代表人：電 話： 乙方向甲方申請(qǐng)并購(gòu)借款，各方根據(jù)協(xié)議法及關(guān)于法律法規(guī)，經(jīng)協(xié)商一致，特訂立本協(xié)議。第一條 定義1.1 本協(xié)議所指“并購(gòu)”或“并購(gòu)交易”指并購(gòu)方通過受讓現(xiàn)有股權(quán)、認(rèn)購(gòu)新增股權(quán)，或收購(gòu)資產(chǎn)、承接債務(wù)等方式以實(shí)現(xiàn)合并或?qū)嶋H監(jiān)控已設(shè)立并延續(xù)經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)企業(yè)的交易行為?！安①?gòu)方”即本協(xié)議乙方。1.2 “目標(biāo)企業(yè)”指 。1.3 “并購(gòu)協(xié)議”指并購(gòu)方與

2、簽訂的 協(xié)議及其附件，以及各方對(duì)該協(xié)議及其附件做出的任何有效修改和補(bǔ)充。1.4 “目標(biāo)資產(chǎn)”指根據(jù)并購(gòu)協(xié)議，并購(gòu)方擬收購(gòu)的目標(biāo)企業(yè)資產(chǎn)。1.5 “并購(gòu)交易價(jià)款”指根據(jù)并購(gòu)協(xié)議，并購(gòu)方應(yīng)當(dāng)支付的交易價(jià)款。1.6 “并購(gòu)借款”指甲方向乙方發(fā)放的，用于支付并購(gòu)協(xié)議項(xiàng)下并購(gòu)交易價(jià)款的借款。1.7 “并購(gòu)后企業(yè)”指并購(gòu)方依照并購(gòu)協(xié)議中商定的并購(gòu)方式對(duì)目標(biāo)企業(yè)實(shí)現(xiàn)合并或?qū)嶋H監(jiān)控后的存續(xù)主體。第二條 貸款2.1 貸款金額：（幣種） （小寫） （大寫） 。2.2 貸款用途：用于支付并購(gòu)交易價(jià)款，具體為 。 2.3 貸款期限： 個(gè)月年。實(shí)際貸款金額和起止日期在本協(xié)議商定范圍內(nèi)以借款借據(jù)為準(zhǔn)。出現(xiàn)本協(xié)議第6.1條

3、規(guī)定的違約事件且甲方要求乙方立即提前還貸時(shí)，貸款自該事件發(fā)生時(shí)到期。貸款分次發(fā)放的，每期發(fā)放貸款的到期日均不得遲于第一期發(fā)放貸款的到期日2.4 貸款利率2.4.1協(xié)議的貸款利率按以下標(biāo)準(zhǔn)確立，首期貸款利率以借款借據(jù)記載為準(zhǔn)（選擇項(xiàng)內(nèi)打“”）： 貸款發(fā)放日的人民銀行同檔次貸款基準(zhǔn)利率上浮/ 下浮 。 貸款發(fā)放日的人民銀行同檔次貸款基準(zhǔn)利率+ / - （浮動(dòng)點(diǎn)）。 貸款發(fā)放日的人民銀行同檔次貸款基準(zhǔn)利率。 貸款發(fā)放日的LIBORHIBOR + / - （基點(diǎn)）（僅適用于外匯貸款）。按借款的實(shí)際天數(shù)計(jì)息，英鎊和港幣日利率=年利率/365，人民幣及其他幣種日利率=年利率/360。2.4.2本協(xié)議貸款利

4、率的調(diào)整方式為（選擇項(xiàng)內(nèi)打“”）： 按 （月/季/半年/年）浮動(dòng)。利率調(diào)整日為以下第 項(xiàng)：（1） （每月/每隔3個(gè)月/每隔半年/每年）與貸款發(fā)放日期相對(duì)應(yīng)的日期，沒有對(duì)應(yīng)日期的，為對(duì)應(yīng)月的末日。每年1月1日。貸款期內(nèi)本協(xié)議執(zhí)行固定利率。貸款利率浮動(dòng)的，從利率調(diào)整之日起貸款依照調(diào)整后的利率計(jì)收利息，但是，以分期償還方式（包括按期等額還款、按期遞減還款）償還貸款的，利率調(diào)整日當(dāng)期仍依照調(diào)整前的利率計(jì)收利息，從下一期起依照調(diào)整后的利率計(jì)收利息。2.4.3 遇基準(zhǔn)利率多次調(diào)整的，甲方按調(diào)整日最新的基準(zhǔn)利率進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。如中國(guó)人民銀行調(diào)整基準(zhǔn)利率浮動(dòng)范圍，使得上述商定的貸款利率低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率

5、下限時(shí)，則本協(xié)議項(xiàng)下的貸款利率調(diào)整為中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率下限。如中國(guó)人民銀行不再公布基準(zhǔn)利率,則本協(xié)議項(xiàng)下的貸款利率調(diào)整為銀行同業(yè)公認(rèn)的或通常的同期同檔次貸款利率,各方另有商定的除外。2.4.4 國(guó)家變更利率確定方式、調(diào)整方式和計(jì)息方法的，按國(guó)家關(guān)于規(guī)定執(zhí)行。2.4.5 上述利率調(diào)整甲方不再另行通知乙方。2.5每月的20日為結(jié)息日。乙方按月季其他 付息。貸款到期日為最后一次結(jié)息日，利隨本清。2.6 擔(dān)保（1）乙方應(yīng)為其在本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)的履行提供甲方認(rèn)可的合法有效的擔(dān)保。（2）提供上述擔(dān)保的擔(dān)保人應(yīng)與甲方簽署擔(dān)保協(xié)議，并依照相關(guān)法律規(guī)定和甲方要求辦理登記手續(xù)；關(guān)于擔(dān)保的具體事項(xiàng)由相應(yīng)的擔(dān)保協(xié)議

6、商定（乙方以目標(biāo)企業(yè)股權(quán)或目標(biāo)資產(chǎn)提供擔(dān)保的，應(yīng)在目標(biāo)企業(yè)股權(quán)或目標(biāo)資產(chǎn)過戶后依照相關(guān)法律規(guī)定和甲方要求及時(shí)辦理?yè)?dān)保登記手續(xù)）。（3）本協(xié)議項(xiàng)下?lián)Ｈ绨l(fā)生了不利于甲方債權(quán)的變化，乙方應(yīng)根據(jù)甲方要求另行提供甲方認(rèn)可的其他擔(dān)保。第三條 貸款的發(fā)放3.1 乙方為履行本協(xié)議項(xiàng)下并購(gòu)交易所需自籌資金不得少于 （大寫： ）元。自籌資金到位具體安排為： 。3.2 貸款發(fā)放前，乙方應(yīng)在甲方開立或指派下列賬戶（下稱監(jiān)管專戶），作為甲方發(fā)放借款和回收借款本息的專用賬戶。該賬戶中的資金支出僅限于支付并購(gòu)交易價(jià)款以及依據(jù)本協(xié)議商定向甲方支付借款本息和其他應(yīng)付費(fèi)用。未經(jīng)甲方同意，乙方不得自行從該賬戶支取任何費(fèi)用，也不會(huì)

7、發(fā)出從該賬戶支付任何費(fèi)用的指令。戶名： 賬號(hào)： 開戶銀行： 乙方授權(quán)甲方根據(jù)本協(xié)議及并購(gòu)協(xié)議的商定對(duì)監(jiān)管專戶中的資金的使用和支付進(jìn)行監(jiān)管，對(duì)于乙方違反本協(xié)議及并購(gòu)協(xié)議的商定使用監(jiān)管專戶的行為，甲方有權(quán)拒絕。3.3 乙方申請(qǐng)?zhí)峥铐毺崆?個(gè)工作日向甲方提交提款通知書。3.4 甲方在貸款發(fā)放前有權(quán)審查下列事項(xiàng)，并根據(jù)審查結(jié)果決定是否發(fā)放貸款，此類審查不構(gòu)成甲方的義務(wù)：（1）乙方已依照關(guān)于法律法規(guī)規(guī)定、公司章程和其他內(nèi)部管理資料文件的要求取得了對(duì)并購(gòu)交易和本筆借款的合法有效的書面授權(quán)或批準(zhǔn)；（2）乙方已按關(guān)于規(guī)定取得政府有權(quán)審批部門對(duì)并購(gòu)交易的批準(zhǔn)同意，并履行必要的登記、公告、備案等手續(xù)（如有）；（3

8、）乙方并購(gòu)交易的自籌資金已按本協(xié)議商定足額到位并已根據(jù)并購(gòu)協(xié)議的商定按期支付；（4）并購(gòu)協(xié)議已生效并延續(xù)有效，乙方未發(fā)生并購(gòu)協(xié)議項(xiàng)下的違約情形，并購(gòu)交易條件未發(fā)生變化，且乙方已向甲方提交生效的并購(gòu)協(xié)議副本及其他證明交易價(jià)款確需支付的資料文件資料；（5）關(guān)于的擔(dān)保協(xié)議（如有）已生效；（6）乙方已滿足了甲方要求的貸款條件，并已付清與本協(xié)議關(guān)于的費(fèi)用（如有）；（7）乙方及擔(dān)保人（如有）經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況未發(fā)生不利變化，乙方還款意愿和擔(dān)保人（如有）擔(dān)保意愿未發(fā)生變化；（8）乙方未發(fā)生違反本協(xié)議商定的情形。3.5乙方滿足提款前提條件后, 甲方將借款劃入監(jiān)管專戶，并根據(jù)乙方申請(qǐng)直接劃付至并購(gòu)協(xié)議項(xiàng)下交易對(duì)象指

9、派賬戶，用于支付并購(gòu)交易價(jià)款。3.6 貸款發(fā)放后，甲方有權(quán)對(duì)貸款的使用、貸款資金去向進(jìn)行監(jiān)管，乙方應(yīng)予以配合。3.7 貸款發(fā)放前，如因國(guó)家宏觀調(diào)控政策變化、甲方監(jiān)管部門對(duì)甲方提出監(jiān)控信貸規(guī)模或信貸投向的要求及其他非因甲方原因致使甲方無(wú)法發(fā)放本協(xié)議項(xiàng)下貸款，甲方有權(quán)停止發(fā)放貸款或解除本協(xié)議，乙方對(duì)此無(wú)任何異議。3.8 乙方在本協(xié)議項(xiàng)下的借款必須于 年 月 日之前提取，其中首筆借款必須于 年 月 日之前提取，否則甲方有權(quán)取消全部或部分借款。乙方因特殊原因需提前或推遲提款的，應(yīng)出具書面申請(qǐng)，經(jīng)甲方書面同意后方可提前或推遲提款。第四條 還款 4.1 乙方按以下第 項(xiàng)還款方式歸還貸款本金：（1）分期還本

10、方式：按月季年還本，每期應(yīng)歸還本金為。按本協(xié)議附件一中所列的還款日期和金額分次還本。其他。（2）到期一次性歸還本金。4.2 乙方按月還本的，本金還款日為貸款發(fā)放當(dāng)月起每月的結(jié)息日；按季還本的，本金還款日為貸款發(fā)放后每三個(gè)月的結(jié)息日；按年還本的，本金還款日為貸款發(fā)放后每十二個(gè)月的結(jié)息日。4.3 在每一還款日前十五個(gè)工作日，乙方應(yīng)在監(jiān)管專戶中存入不低于當(dāng)期應(yīng)付借款本金50%的資金以用于償還到期借款；在商定的還款日之前，乙方應(yīng)將應(yīng)還費(fèi)用全額存入該賬戶內(nèi)。4.4 乙方應(yīng)及時(shí)足額地歸還本協(xié)議項(xiàng)下的貸款本金及利息。分期還款任一期未及時(shí)足額還款，甲方有權(quán)要求乙方歸還全部貸款，并對(duì)未歸還的全部貸款自逾期之日起

11、按逾期貸款計(jì)收罰息。4.5 乙方在此不可撤銷地授權(quán)甲方從乙方在xxx銀行所有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的任一賬戶中扣收到期貸款本息及費(fèi)用?？凼账觅M(fèi)用不足以清償乙方全部到期債務(wù)時(shí)，清償順序?yàn)橘M(fèi)用、利息、本金。4.6 乙方如需提前還款，應(yīng)當(dāng)提前三十天向甲方提出書面申請(qǐng)且征得甲方書面同意。提前還款的書面申請(qǐng)經(jīng)甲方書面同意后即為不可撤銷。乙方提前還款，應(yīng)向甲方支付補(bǔ)償金。該補(bǔ)償金應(yīng)由乙方隨提前還款本金和應(yīng)付利息一并支付給甲方。補(bǔ)償金按提前還款金額提前還款天數(shù)本協(xié)議商定利率計(jì)算。提前還款時(shí)間不到三十天的，按實(shí)際天數(shù)計(jì)算，減半計(jì)收；超過三十天的，只按三十天計(jì)收。4.7 乙方承諾在取得下列費(fèi)用后，立即劃付監(jiān)管專戶，并授

12、權(quán)甲方主動(dòng)扣劃以提前償還相應(yīng)的借款本息及其他費(fèi)用：（1）公開或非公開發(fā)行股份、債券所募集的資金；（2）出售資產(chǎn)超過乙方最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的30的； （3）經(jīng)甲方同意轉(zhuǎn)讓其所持有的目標(biāo)企業(yè)股權(quán)所取得的資金；（4）如本協(xié)議項(xiàng)下借款用于收購(gòu)目標(biāo)資產(chǎn)，目標(biāo)資產(chǎn)因發(fā)生毀損或滅失而取得的保險(xiǎn)賠償金或補(bǔ)償金。（5） 。第五條 借款人保證與承諾5.1 乙方已履行簽署本協(xié)議所需的所有授權(quán)和審批，乙方簽署本協(xié)議不會(huì)致使其違反本公司章程或相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定以及與任何第三方簽訂的協(xié)議或承諾。乙方在簽署本協(xié)議時(shí)未違反任何關(guān)于環(huán)境保護(hù)、節(jié)能減排、降低污染的法律、法規(guī)與規(guī)章，并承諾簽署本協(xié)議后嚴(yán)格遵守該類法律、法

13、規(guī)與規(guī)章。5.2 本協(xié)議項(xiàng)下并購(gòu)交易真實(shí)、合法，所需的內(nèi)部授權(quán)與批準(zhǔn)程序以及相關(guān)政府部門的批準(zhǔn)程序都已履行，并已履行必要的登記、公告、備案等手續(xù)。5.3 本協(xié)議項(xiàng)下并購(gòu)交易自籌資金來(lái)源及支付合法合規(guī)。5.4 除本協(xié)議簽署前已書面通知甲方以外，乙方不存在任何可能對(duì)本協(xié)議履行造成或產(chǎn)生重大不利影響的訴訟、仲裁、執(zhí)行、申訴、復(fù)議等程序及其他事件或情況。 5.5 乙方接受并保證配合甲方對(duì)貸款使用情況和乙方經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，允許甲方進(jìn)入乙方經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，檢查乙方資產(chǎn)、財(cái)務(wù)狀況及經(jīng)營(yíng)情況。5.6 乙方應(yīng)在甲方要求的時(shí)限內(nèi)提供乙方和并購(gòu)后企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表、與并購(gòu)關(guān)于的所有資料文件、報(bào)表、資料文件資料及甲方要求

14、的其他相關(guān)資料文件資料，保證所提供資料文件和資料文件資料的真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、客觀，財(cái)務(wù)報(bào)表為嚴(yán)格依據(jù)中國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制。乙方應(yīng)于并購(gòu)履行（如并購(gòu)分階段履行的，在每次并購(gòu)履行）之日起30日內(nèi)，向甲方報(bào)送并購(gòu)項(xiàng)目的投資效益分析報(bào)告等相關(guān)資料文件資料。甲方應(yīng)對(duì)乙方提供的資料文件資料承擔(dān)保密義務(wù)，但法律法規(guī)另有規(guī)定或各方另有商定或乙方提供的資料文件資料不構(gòu)成秘密信息的除外。5.7 甲方在檢查過程中發(fā)現(xiàn)并購(gòu)交易進(jìn)度與交易累計(jì)財(cái)務(wù)支出不相當(dāng)或費(fèi)用開支不符合規(guī)定影響并購(gòu)交易順利進(jìn)展的，有權(quán)要求乙方限期改正。5.8 放款后，甲方有權(quán)對(duì)并購(gòu)交易進(jìn)展及履行情況進(jìn)行了解、監(jiān)督，乙方應(yīng)予以配合，并按甲方要求提供乙方及目

15、標(biāo)企業(yè)/并購(gòu)后企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)狀況報(bào)告及甲方需要的其他相關(guān)資料文件資料。甲方了解、監(jiān)督的內(nèi)容包括但不限于：（1）并購(gòu)股權(quán)過戶登記情況（適用于股權(quán)并購(gòu)）；（2）并購(gòu)資所有權(quán)益移交情況（適用于資產(chǎn)并購(gòu)，包括但不限于資產(chǎn)所有權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)、使用權(quán)、特許經(jīng)營(yíng)權(quán)、專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、專有技術(shù)或其他權(quán)利的轉(zhuǎn)移、報(bào)批情況）；（3）目標(biāo)企業(yè)債務(wù)承接及資產(chǎn)移轉(zhuǎn)情況（適用于承擔(dān)債務(wù)式并購(gòu)）；（4）并購(gòu)計(jì)劃將來(lái)執(zhí)行情況以及將來(lái)重大投資計(jì)劃的進(jìn)展情況；（5）乙方及目標(biāo)企業(yè)在并購(gòu)交易進(jìn)行中或并購(gòu)交易履行后的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)狀況；（6）乙方及并購(gòu)后企業(yè)新發(fā)生債務(wù)、對(duì)外擔(dān)保、資本性支出、資產(chǎn)出售及分紅策略等情況；（7）乙方及

16、并購(gòu)后企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)、高級(jí)管理人員、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)政策及市場(chǎng)政策的變更情況；（8）乙方對(duì)目標(biāo)資產(chǎn)的投保情況；（9）國(guó)家或當(dāng)?shù)卣雠_(tái)的相關(guān)政策規(guī)定及其對(duì)乙方及并購(gòu)后企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的影響情況；（10）甲方認(rèn)為依照法律法規(guī)或本協(xié)議商定需要了解的其他情況。5.9 并購(gòu)交易（包括但不限于交易價(jià)格、支付條件、相關(guān)部門審批情況、并購(gòu)協(xié)議及協(xié)議的履約情況等）發(fā)生變化，乙方應(yīng)提前10日通知甲方，在征得甲方書面同意后方可對(duì)并購(gòu)協(xié)議進(jìn)行變更、補(bǔ)充或終止；并購(gòu)協(xié)議未依約完全履行或提前終止的，依照甲方要求及時(shí)償還已借費(fèi)用。5.10 乙方應(yīng)及時(shí)、全面、準(zhǔn)確地向甲方披露其關(guān)聯(lián)方關(guān)系、關(guān)聯(lián)交易及其關(guān)聯(lián)方發(fā)生的可能對(duì)乙方履行

17、本協(xié)議造成或產(chǎn)生不利影響的相關(guān)事項(xiàng)。乙方與目標(biāo)企業(yè)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的，應(yīng)如實(shí)向甲方說(shuō)明，對(duì)于乙方與目標(biāo)企業(yè)受同一實(shí)際監(jiān)控人監(jiān)控的，應(yīng)向甲方充分披露其實(shí)際監(jiān)控人，并就并購(gòu)交易目的、并購(gòu)交易價(jià)格作出合理說(shuō)明，且不存在以信托、代持或其他方式規(guī)避前述要求的情形。5.11 一年期以上（不含一年）貸款，甲方有權(quán)自貸款發(fā)放第二年起，依據(jù)貸款發(fā)放時(shí)協(xié)議商定的貸款條件對(duì)乙方和保證人經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)狀況和具體項(xiàng)目進(jìn)展情況進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果調(diào)整貸款金額、期限和利率。如有抵（質(zhì)）押物的，甲方有權(quán)要求每年由甲方認(rèn)可的評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)抵（質(zhì)）押物進(jìn)行重新評(píng)估。抵（質(zhì)）押物價(jià)值明顯下降，已不足以作為主協(xié)議債務(wù)的擔(dān)保，甲方有權(quán)要求乙方歸

18、還部分貸款或提供甲方認(rèn)可的其他擔(dān)保措施。5.12 乙方在甲方開立賬戶，優(yōu)先在甲方辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)。5.13 乙方與并購(gòu)后企業(yè)有下列情形之一時(shí)，應(yīng)提前三十天書面通知甲方，如甲方認(rèn)為可能對(duì)本協(xié)議履行造成重大影響的，乙方應(yīng)取得甲方書面同意后方可進(jìn)行：（1）經(jīng)營(yíng)體制、股權(quán)結(jié)構(gòu)、所有權(quán)組織形式及主營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)生重大變化，包括但不限于實(shí)施承包、租賃經(jīng)營(yíng)、聯(lián)營(yíng)、股份制改造、合（兼）并、收購(gòu)、合資（合作）、分立、設(shè)立子公司、發(fā)生托管（接管）、企業(yè)出售、所有權(quán)轉(zhuǎn)讓、減資等；（2）出售、贈(zèng)與、出借、轉(zhuǎn)移及其他方式處分價(jià)值超過凈資產(chǎn)10%的資產(chǎn)；（3）分紅超過當(dāng)年稅后凈利潤(rùn)的30%或者超過全部未分配利潤(rùn)的20%；（

19、4）貸款發(fā)放后新增對(duì)外投資超過凈資產(chǎn)的20%；（5）更改與其他銀行的債務(wù)條款，提前清償其他長(zhǎng)期債務(wù)；（6）償還對(duì)乙方股東債務(wù)；（7）向其他銀行申請(qǐng)授信或減免第三方債務(wù)涉及債務(wù)金額超過凈資產(chǎn)的20%。5.14 除本協(xié)議項(xiàng)下?lián)Ｍ?，未?jīng)甲方事先書面同意，乙方及并購(gòu)后企業(yè)不得在其任何資產(chǎn)或收入上設(shè)置任何形式的擔(dān)保權(quán)益，或?yàn)槿魏蔚谌教峁┤魏涡问降膿?dān)保。5.15 乙方應(yīng)在下列事項(xiàng)發(fā)生或可能發(fā)生之日起七個(gè)工作日內(nèi)書面通知甲方，甲方有權(quán)根據(jù)事項(xiàng)具體情況決定是否要求乙方追加擔(dān)保或直接收回全部貸款：（1）乙方、并購(gòu)后企業(yè)或擔(dān)保人經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況惡化； （2）乙方、并購(gòu)后企業(yè)或擔(dān)保人被有權(quán)機(jī)關(guān)施以高額罰款，或涉及

20、重大法律糾紛；（3）乙方、并購(gòu)后企業(yè)或擔(dān)保人自身或其股東、法定代表人或主要管理人員涉及重大案件或主要資產(chǎn)被采取了財(cái)產(chǎn)保全等強(qiáng)制執(zhí)行措施，乙方或擔(dān)保人的法定代表人或主要管理人員出現(xiàn)無(wú)法正常履行職責(zé)的事件；（4）擔(dān)保人向第三方提供擔(dān)保，對(duì)其財(cái)務(wù)狀況或履行本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)的能力造成或產(chǎn)生重大不利影響；（5）乙方、并購(gòu)后企業(yè)或擔(dān)保人歇業(yè)、停業(yè)整頓、解散、破產(chǎn)，被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照； （6）擔(dān)保物價(jià)值明顯減少、滅失，權(quán)屬發(fā)生爭(zhēng)議，或被查封、扣押、凍結(jié)、扣劃、留置、拍賣等； （7）乙方營(yíng)運(yùn)成本、品牌、客戶、市場(chǎng)渠道等發(fā)生重大不利變化，或發(fā)生其他足以影響乙方、并購(gòu)后企業(yè)、擔(dān)保人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和甲方貸款安全的重大事件或違約

21、事件。5.16 乙方、并購(gòu)后企業(yè)需變更章程、法定代表人、住所、名稱及其它xx登記事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在關(guān)于事項(xiàng)變更后七個(gè)工作日內(nèi)書面通知甲方。5.17 乙方、并購(gòu)后企業(yè)保證在貸款期內(nèi)保持合理的財(cái)務(wù)比率。乙方在貸款期內(nèi)財(cái)務(wù)指標(biāo)達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)： 。并購(gòu)后企業(yè)在貸款期內(nèi)財(cái)務(wù)指標(biāo)達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)： 。第六條 違約條款6.1 下列任一事件均構(gòu)成本條款所稱違約事件：（1）乙方未按各方商定的用途使用貸款；（2）乙方拖欠本金或利息、費(fèi)用及其他應(yīng)付費(fèi)用；（3）乙方違反所做的保證與承諾或有其他不履行本協(xié)議義務(wù)的行為；（4）乙方、并購(gòu)后企業(yè)或擔(dān)保人轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金；（5）本協(xié)議項(xiàng)下借款以目標(biāo)企業(yè)股權(quán)或目標(biāo)資產(chǎn)作擔(dān)保的，乙方未按商

22、定在目標(biāo)企業(yè)股權(quán)/目標(biāo)資產(chǎn)過戶后及時(shí)辦理?yè)?dān)保登記手續(xù)；（6）乙方、并購(gòu)后企業(yè)在履行與甲方或其他銀行等金融機(jī)構(gòu)簽訂的其他協(xié)議時(shí)有違約行為；（7）乙方、并購(gòu)后企業(yè)的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況已發(fā)生重大不利變化或保證人喪失擔(dān)保能力或用于擔(dān)保的抵押物、質(zhì)物發(fā)生毀損滅失等不利于甲方貸款安全的情形。6.2 有違約事件發(fā)生時(shí)，甲方有權(quán)采取下列措施：（1）停止發(fā)放乙方尚未使用的貸款；（2）宣布貸款提前到期，要求乙方立即償還已發(fā)放的全部貸款本金并結(jié)清利息，并自違約事件發(fā)生之日起，對(duì)已發(fā)放的全部貸款本金按罰息利率計(jì)收罰息，直至乙方清償全部貸款本金； （3）要求乙方提供甲方認(rèn)可的擔(dān)保措施；（4）根據(jù)貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況調(diào)整貸款金額、期

23、限與利率；（5）采取法律、法規(guī)規(guī)定的其他救濟(jì)措施。6.3 乙方未及時(shí)足額償還貸款本金，甲方從逾期之日起對(duì)逾期金額依照本協(xié)議商定的利率加50%計(jì)收罰息；乙方未按本協(xié)議商定用途使用貸款的，從違反協(xié)議商定使用貸款之日起，甲方對(duì)挪用部分的貸款金額依照本協(xié)議商定的利率加100%計(jì)收罰息。對(duì)未能及時(shí)支付的利息，按罰息利率計(jì)收復(fù)利。同時(shí)出現(xiàn)逾期和挪用情形的貸款，擇其重計(jì)收罰息和復(fù)利。6.4 乙方承擔(dān)甲方為實(shí)現(xiàn)債權(quán)所發(fā)生的費(fèi)用（包括但不限于公證費(fèi)、訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、律師費(fèi)、過戶費(fèi)、差旅費(fèi)）。第七條 其他商定事項(xiàng) 第八條 附則8.1 甲方可以將本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人。8.2 甲方有權(quán)要求對(duì)本協(xié)議項(xiàng)下債務(wù)辦理具有強(qiáng)制執(zhí)行效力的公證。8.3 本協(xié)議項(xiàng)下的借款借據(jù)及經(jīng)各方確認(rèn)的相關(guān)資料文件、資