2022年風險預控管理制度

1、第PAGE6頁共NUMPAGES6頁2022年風險預控管理制度1管理目的:采用科學、有效的風險評估方法，開展風險評估活動，實現(xiàn)風險的超前預控，提高員工對作業(yè)環(huán)境安全隱患及險情預兆的認知和可控能力。2管理責任體系_公司負責安健環(huán)的領(lǐng)導；劉春生2.1.1審核公司各風場風險評估概述，并報公司分管領(lǐng)導；2.1.2督促完成重大、較大風險的控制和整改。_公司負責安健環(huán)的安全主管：2.2.1擔任本制度負責人；2.2.2負責貫徹落實本制度，檢查、評價本制度執(zhí)行情況；2.2.3提出本制度的修訂意見和建議，保證本制度的有效性；2.2.4跟蹤督查重大、較大風險的控制、整改進度。2.3發(fā)電單位分管生產(chǎn)安全領(lǐng)導_組織本

2、單位各部門認真執(zhí)行本制度、識別各類風險，監(jiān)督重大、較大風險的整改、驗收；2.3.2監(jiān)督檢查本單位執(zhí)行本制度的有效性，審核本制度執(zhí)行情況的檢查報告。2.4風場負責安健環(huán)的部門經(jīng)理2.4.1擔任本制度執(zhí)行人；2.4.2負責本制度的執(zhí)行，制訂實施細則；2.4.3收集本制度執(zhí)行情況的反饋意見，提出對本制度的修訂意見；2.4.4監(jiān)督本單位各類風險的控制、整改進度，并將重大、較大風險的整改、控制進度定期報公司安健環(huán)部；2.4.5參與本單位風險控制、整改后的驗收。2.5發(fā)電單位各生產(chǎn)部門負責人2.5.1執(zhí)行本制度的規(guī)定，及時向制度執(zhí)行人報告發(fā)生的問題或反饋有關(guān)信息；2.5.2識別本部門存在的各類風險，并組織

3、整改。2.6員工認真執(zhí)行本制度，及時向上級反映本崗位發(fā)現(xiàn)的各類風險。3管理流程3.1明確風險預控的有關(guān)概念3.1.1風險:風險是指危險源造成危害的可能性(機率或概率)。危害后果和危害發(fā)生的可能性是風險兩個要素。危害后果是危險源本身固有的性質(zhì)，危害發(fā)生的可能性是指危害后果出現(xiàn)或發(fā)生的機率。3.1.2風險管理風險管理是對危險源進行辨識、分析，并在此基礎(chǔ)上有效地處置危險源，使風險保持在可接受水平。是一種以較低成本投入、超前控制手段，實現(xiàn)最大安全保障的科學管理方法。風險管理是一個PDCA的管理模式，通過危險源辯識、風險分析、制定并實施風險管控措施與方案、風險管控評價等程序，實施風險管控,使風險保持在可

4、接受范圍。3.2危險源辨識3.2.1危險源是可能對人、財產(chǎn)、環(huán)境造成危害影響的根源或狀態(tài)。重大危險源是指長期或臨時地生產(chǎn)、加工、搬運、使用或儲存危險物質(zhì)，且危險物質(zhì)數(shù)量等于或超過臨界量的單元。3.2.2危險源辨識的范圍根據(jù)對人身健康、人員心理、自然環(huán)境、生產(chǎn)環(huán)境、生產(chǎn)流程、財產(chǎn)等方面的影響，進行辯識：識別化工生產(chǎn)流程中存在的危險源；識別各種作業(yè)活動中存在的危險源；識別作業(yè)場所存在的危險源:識別工作秩序和生產(chǎn)秩序變化時產(chǎn)生的危險源；識別人員變化時產(chǎn)生的危險源；識別項目變更發(fā)生時產(chǎn)生的危險源。3.2.3危險源的辨識方法1)對照、經(jīng)驗法：對照有關(guān)標準、法規(guī)、檢查表或依靠分析人員的觀察能力借助于經(jīng)驗和

5、判斷能力對評價對象進行分析的方法。2)類比方法：利用相同或相似工程系統(tǒng)或作業(yè)條件的經(jīng)驗或勞動安全衛(wèi)生的統(tǒng)計資料來類推、分析的方法。3)系統(tǒng)安全分析方法：應用系統(tǒng)安全工程評價方法中的某些方法進行分析析辨識，常用的方法有事件樹、事故樹等。3.3風險評估對辨識出的危險源所具有的危害性進行分析，評價系統(tǒng)發(fā)生危害的可能性及其嚴重程度，并確定其風險等級的全過程。3.4風險等級劃分風險等級是標志風險影響程度的概念。依據(jù)企業(yè)承受風險的能力一般可分為可接受風險和不可接受風險兩大類。可接受風險表示此類風險對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營、人員安全和健康沒有影響，或者影響程度很小，在可接受范圍，不需要專注控制的風險，或者控制風險的成

6、本極大于風險造成的損失。對可接受分險等級描述為低風險。不可接受風險表示此類風險對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營、經(jīng)濟效益和社會信譽造成嚴重的影響，對人員的安全和健康構(gòu)成較大威脅，已超出企業(yè)可接受范圍，必須采取措施予以控制，否則，風險一旦成為事實，企業(yè)將蒙受財務損失以及信譽危機。對不可接受風險等級描述為重大、較大、一般風險。3.5風險控制方法依據(jù)風險的實際狀況，制定對危險源的監(jiān)視、控制措施，以及整改方案。落實各項措施及方案的實施時間、實施責任人、實施監(jiān)督人。風險控制方法分為六種：排除、代替、隔絕、工程、行政管理、個人防護。排除：在項目設(shè)計和實施的過程中，采取措施充分避免可能的風險，保證將風險盡量排除。代替：用其它

7、的工作程序或介質(zhì)代替原有的工作程序或介質(zhì)。隔絕：通過時間、空間或者其它的設(shè)計，減少人員接觸風險的可能性。工程：通過設(shè)備改造、作業(yè)環(huán)境整改或者實施必要的安全設(shè)施，以減低風險。行政管理:通過實施規(guī)范的程序化工作管理，對人員進行充分的培訓，以及對作業(yè)情況進行督察等方法，以保證人員在工作中避免安健環(huán)風險。個人防護：提供人員必需的安全防護裝備，減低人員的安健環(huán)風險。3.6風險控制階段根據(jù)事件危害發(fā)生的不同階段，可將風險控制分為事前控制、事中控制和事后控制。事前控制是指在任何危險源造成危害之前，通過辯識危險源，實施有效的風險管控，將風險降至可接受范圍。事中控制是指在危害發(fā)生的時候，通過采取緊急的調(diào)整方案，

8、或者是實施緊急應變等救助措施，避免危害擴大.事后控制是指危害發(fā)生后，盡快恢復事前正常狀態(tài)，開展事故調(diào)查，分析事故原因，總結(jié)事故經(jīng)驗，落實防范措施，杜絕類似事故的重復出現(xiàn)。另外還可運用保險手段，轉(zhuǎn)移企業(yè)的風險壓力。3.7風險管理3.7.1風場每年初應制定本年度風險評估清單。風險評估清單也稱為風險概述。2022年風險預控管理制度（二）擔保公司代償后追償處置制度為了有效地防范和控制風險，保護公司利益，一旦發(fā)生擔保人未能履行債務償還，由公司代償后，公司即取得債權(quán)人資格，應依法向被擔保人及反擔保人追索債務，以實現(xiàn)債權(quán)，特制定本處置制度。一、建立代償報告制度當銀行等主債權(quán)人提出代償要求的當日內(nèi)，市場部和擔

9、保部經(jīng)理應向總經(jīng)理報告；_個工作日內(nèi)，總經(jīng)理應向執(zhí)行董事報告；_個工作日內(nèi)，市場部應會同擔保部制定代償方案，經(jīng)擔保評審委員會_和總經(jīng)理審定后報執(zhí)行董事審批(必要時經(jīng)股東會審批)，代償方案應當包括以下主要內(nèi)容：1、為被擔保人向銀行等主債權(quán)人擔保的基本情況；2、被擔保人及其擔保項目運行情況；3、形成被擔保人未能履行債務償還的主要原因；4、公司與銀行等主債權(quán)人追償被擔保人債權(quán)的主要措施與效果；5、代償?shù)姆梢罁?jù)及金額、時間、方式；6、代償期間保全擔保債權(quán)的應急方案。二、提出追償方案在發(fā)生代償后的當日內(nèi)，項目經(jīng)理、風控部經(jīng)理應向總經(jīng)理報告，在發(fā)生代償?shù)腳個工作日內(nèi)，總經(jīng)理應向董事長報告；風控部應會同擔

10、保部制定出追償方案，經(jīng)擔保評審委員會和總經(jīng)理審定后報執(zhí)行董事或股東會審批，追償方案應當包括以下主要內(nèi)容：1、為被擔保人向銀行等主債權(quán)人擔保及代償情況；2、與被擔保人簽訂的委托擔保協(xié)議的主要約定事項及抵押、質(zhì)押、保證反擔保情況；3、反擔保債權(quán)情況；4、被擔保人及反擔保人生產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn)及債權(quán)情況；5、抵(質(zhì))押物狀況及其變現(xiàn)能力；6、追償?shù)呢熑稳?、時間、方式及其預期效果。三、代償后追償程序和方式：1、在發(fā)生代償后的_個工作日內(nèi)，風控部和擔保部提出實施追償方案，并向被擔保人和反擔保人發(fā)出擔保代償追償通知書，并附代償?shù)南嚓P(guān)原始憑證復印件；2、在發(fā)生代償后的_個工作日內(nèi)，公司決策機構(gòu)即批準實施風控部提出的追償方案；3、在發(fā)生代償后的_個工作日內(nèi)，公司向法律顧問單位預告擔保代償情況和追償方案；4、在發(fā)生代償后的_個工作日內(nèi)，公司應進入依法訴訟程序或與被擔保人(或反擔保人)協(xié)調(diào)擔保債權(quán)債務處置辦法；5、在發(fā)生代償后的_個工作日內(nèi)，公司應取得工商、稅務、政法等相關(guān)部門和貸款銀行等單位的聯(lián)系，爭取他們的支持和幫助；6、追償?shù)姆绞桨?。依法起訴、申請財產(chǎn)保全、申請支付令、申請強制執(zhí)行、申請破產(chǎn)還債；以物抵債；委托追討；債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)等。四、追償工作責任制：1、業(yè)務經(jīng)理為代償項目追償?shù)牡谝回熑稳?，對追償工作負主要責任，市場部所有成員協(xié)助部門經(jīng)理追償，對追