貿(mào)易融資信用業(yè)務(wù)策劃方案送審報(bào)告

1、編號(hào):貿(mào)易融資信用業(yè)務(wù)方案送審報(bào)告 申請(qǐng)人: 百利融資租賃有限公司 業(yè)務(wù)種類(lèi): 融資租賃保理 授信金額: 3億元 國(guó)標(biāo)行業(yè)分類(lèi)： 上報(bào)分行: 天津分行 發(fā)起機(jī)構(gòu): 廣開(kāi)業(yè)務(wù)部 214 年 06 月 22 日目 錄 TOCo 1-3h z .盡職 HYPERLIKl _Tc434調(diào)查報(bào)告XXHYPERLINK N:整理后金融服務(wù)方案xx.HYPERLINK N:整理后風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審意見(jiàn)及結(jié)論xx.HYPERLINK N:整理后審批意見(jiàn)xx附：貿(mào)易融資信用業(yè)務(wù)差不多資料清單內(nèi) 容份數(shù)頁(yè)碼申請(qǐng)人差不多資料（包括直接授信申請(qǐng)人及貿(mào)易融資專(zhuān)項(xiàng)額度申請(qǐng)人) 授信業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū) 營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本（年檢合格) 企業(yè)組織機(jī)

2、構(gòu)代碼證(年檢合格） 稅務(wù)登記證（含國(guó)稅、地稅) 法定代表人身份證明書(shū)、身份證 法定代表人、實(shí)際操縱人、要緊經(jīng)營(yíng)者、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷 企業(yè)差不多戶開(kāi)戶許可證 貸款卡及密碼 企業(yè)征信報(bào)告歷次驗(yàn)資報(bào)告 公司章程或合資合同 內(nèi)部評(píng)級(jí)認(rèn)定結(jié)果 專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)資格、資質(zhì)證明（安全生產(chǎn)許可證、排污許可證、質(zhì)量認(rèn)證證書(shū),施工企業(yè)的施工資質(zhì)證書(shū)，特種企業(yè)經(jīng)營(yíng)許可證書(shū)等) 近三年經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告（含審計(jì)意見(jiàn)、財(cái)務(wù)報(bào)表及附注）、近期財(cái)務(wù)報(bào)表（申報(bào)日近個(gè)月內(nèi)）和上年同期財(cái)務(wù)報(bào)表，近期報(bào)表要緊財(cái)務(wù)科目明細(xì)講明(集團(tuán)客戶須提供合并報(bào)表及本級(jí)報(bào)表） 近兩年及今年以來(lái)納稅證明（納稅申報(bào)表、電子繳稅付款憑證、稅收通用繳款書(shū),包括

3、增值稅、企業(yè)所得稅、營(yíng)業(yè)稅) 董事會(huì)、股東會(huì)等同意向本行申請(qǐng)授信的文件（適用直接授信) 董事會(huì)成員和要緊負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人名單和簽字樣本 證明貿(mào)易背景的相關(guān)材料（如購(gòu)銷(xiāo)合同、增值稅發(fā)票等) 上輪業(yè)務(wù)登記臺(tái)賬 本行制度政策要求或需要提供的其它材料注：1、以上為貿(mào)易融資信用業(yè)務(wù)送審材料差不多要求,關(guān)于貿(mào)易融資具體業(yè)務(wù)品種，若本行相關(guān)制度對(duì)材料提供有特不要求，應(yīng)參照相關(guān)制度規(guī)定執(zhí)行。2、貿(mào)易融資信用業(yè)務(wù)若涉及保證擔(dān)?；騻鹘y(tǒng)抵、質(zhì)押擔(dān)保，還應(yīng)提供保證擔(dān)保人、抵、質(zhì)押物相關(guān)的送審材料。.盡職調(diào)查報(bào)告客戶名稱(chēng)百利融資租賃有限公司是否首筆業(yè)務(wù)是 否 授信類(lèi)型（可同時(shí)選擇）貿(mào)易融資專(zhuān)項(xiàng)額度 直接授信 業(yè)務(wù)人員

4、客戶經(jīng)理:范金鳳業(yè)務(wù)助理:趙翚產(chǎn)品經(jīng)理:張瑞晟機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人:張健一、調(diào)查實(shí)施背景描述現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查參與人員、客戶接待人員、時(shí)刻、地點(diǎn)調(diào)查要緊內(nèi)容客戶調(diào)查、資料收集采納的方式、方法。二、申請(qǐng)人(含直接授信申請(qǐng)人及貿(mào)易融資專(zhuān)項(xiàng)額度申請(qǐng)人，以下統(tǒng)稱(chēng)申請(qǐng)人）與本行合作情況貿(mào)易融資信用業(yè)務(wù)開(kāi)展情況申請(qǐng)人在我行尚無(wú)授信業(yè)務(wù)。與我行其它信貸業(yè)務(wù)合作情況申請(qǐng)人在我行無(wú)信貸業(yè)務(wù)合作，本筆業(yè)務(wù)屬首筆。風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)情況申請(qǐng)人在我行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)為正常1。其他需要講明的業(yè)務(wù)或綜合收益無(wú)關(guān)聯(lián)公司與我行往來(lái)情況無(wú)三、申請(qǐng)人及其關(guān)聯(lián)方差不多情況申請(qǐng)人差不多情況差不多資料卡 差不多資料差不多情況企業(yè)名稱(chēng)百利融資租賃有限公司 公司性質(zhì)有限責(zé)任公

5、司(臺(tái)港澳與境內(nèi)合資) 歸屬集團(tuán)百利機(jī)械裝備集團(tuán)有限公司注冊(cè)地址天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)洞庭路2號(hào)2段K206 注冊(cè)實(shí)收資本貳億元人民幣 經(jīng)營(yíng)有效期14年1月日至4年1月2日經(jīng)營(yíng)范圍融資租賃業(yè)務(wù);租賃業(yè)務(wù);向國(guó)外購(gòu)買(mǎi)租賃資產(chǎn);租賃財(cái)產(chǎn)的殘值處理及維修；租賃交易咨詢(xún)及擔(dān)保（不含融資性擔(dān)保)。(以上經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)許可的憑許可證件,在有效期限內(nèi)經(jīng)營(yíng)，國(guó)家有專(zhuān)項(xiàng)專(zhuān)營(yíng)規(guī)定的按規(guī)定辦理）業(yè)務(wù)資格資質(zhì) 法定代表人楊川職員人數(shù)1 注冊(cè)號(hào)111000114 法定代表人身份證號(hào)財(cái)務(wù)聯(lián)系人及聯(lián)系方式郝經(jīng)理1822267196 銀行開(kāi)戶情況41301010003059興業(yè)銀行股份有限公司天津和平支行組織機(jī)構(gòu)代碼08657

6、80-5貸款卡1160000294522 最新股東構(gòu)成出資人出資額股權(quán)占比行業(yè)歸屬實(shí)際操縱方是否逃廢債企業(yè)天津泰康投資有限公司 2000025 否 合計(jì) 200025% 公司設(shè)立與變更百利融資租賃有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“百利融租”）是一家注冊(cè)資本5億元的中外合資融資租賃公司，其中百利機(jī)械裝備集團(tuán)持股60%，天津進(jìn)展(香港上市公司）通過(guò)泰康投資持股40,公司要緊經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)。申請(qǐng)人是經(jīng)天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)治理委員會(huì)以(津開(kāi)批2013597號(hào)）文件批準(zhǔn)設(shè)立，013年月31日取得（商外資津外資字201301號(hào)）中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)，由天津泰康投資有限公司出資組建的有限責(zé)任公司（臺(tái)港澳與境內(nèi)合

7、資）,2014年1月3日取得天津市濱海新區(qū)工商行政治理局核發(fā)的1400049號(hào)中華人民共和國(guó)企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，目前注冊(cè)資本人民幣貳億元，截至213年12月0日,公司實(shí)收資本人民幣50萬(wàn)元。申請(qǐng)人歸屬于天津百利機(jī)械裝備集團(tuán)有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“百利裝備”）,系基于天津市原兩大市屬?lài)?guó)有集團(tuán)公司:天津百利機(jī)電控股集團(tuán)有限公司和天津汽車(chē)工業(yè)(集團(tuán)）有限公司整合重組而成，是天津裝備制造業(yè)的主力軍,中國(guó)裝備制造業(yè)的重要基地。公司獨(dú)立運(yùn)營(yíng)情況公司在資產(chǎn)、人員、財(cái)務(wù)、機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)等方面與公司控股股東、實(shí)際操縱人及其操縱的企業(yè)完全分開(kāi)、獨(dú)立運(yùn)作，具備面向市場(chǎng)獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的能力。公司資產(chǎn)情況完整擁有合法、完整的所有權(quán),不存在

8、為股東和其他個(gè)人提供擔(dān)保的情形,不存在資金被控股股東、實(shí)際操縱人及其操縱的其他企業(yè)以借款、代償債務(wù)、代墊款項(xiàng)或者其他方式占用的情形。股權(quán)結(jié)構(gòu)和相關(guān)公司差不多信息1、申請(qǐng)人資本構(gòu)成如下圖: 截至01年月0日止 單位：萬(wàn)元人民幣股東名稱(chēng)注冊(cè)資本（萬(wàn)元)實(shí)收資本（萬(wàn)元）占注冊(cè)資本比例（%)天津泰康投資有限公司200025合計(jì)20050025申請(qǐng)人為天津泰康投資有限公司全資子公司，申請(qǐng)注冊(cè)資本為人民幣200萬(wàn)元,由股東天津泰康投資有限公司于兩年內(nèi)繳清。截至2013年月0日止,申請(qǐng)人實(shí)收資本人民幣5000萬(wàn)元,占注冊(cè)資本的25%,出資方式為貨幣。由天津中審聯(lián)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具津中審聯(lián)驗(yàn)字（2014）第3號(hào)

9、驗(yàn)資報(bào)告。2、治理模式及組織架構(gòu)圖總經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)操縱部副總經(jīng)理財(cái)務(wù)部綜合辦公室治理部各部門(mén)職能：總經(jīng)理:負(fù)責(zé)租賃公司日常治理和業(yè)務(wù)開(kāi)展;總經(jīng)理具體職能為治理公司高級(jí)治理層，與公司高級(jí)治理層一起完成如下工作:1. 起草租賃公司的戰(zhàn)略規(guī)劃和年度運(yùn)營(yíng)打算（包括業(yè)務(wù)打算和財(cái)務(wù)預(yù)算）,并報(bào)董事會(huì)審核; 核定租賃公司各項(xiàng)規(guī)章制度；核定租賃公司組織機(jī)構(gòu)增減和部門(mén)副經(jīng)理以上級(jí)不人員的任免;副總經(jīng)理:負(fù)責(zé)公司租賃項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防控和公司資產(chǎn)流淌性工作,保障公司資產(chǎn)的安全性、流淌性和盈利性；負(fù)責(zé)公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和租賃產(chǎn)品研發(fā)工作,確保公司市場(chǎng)份額和資產(chǎn)規(guī)模在融資租賃行業(yè)內(nèi)地位；財(cái)務(wù)部:負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)預(yù)算、核算工作和發(fā)行債券、股權(quán)融資

10、等資本運(yùn)營(yíng)工作，確保資本金保值、增值;風(fēng)險(xiǎn)操縱部:是公司風(fēng)險(xiǎn)治理的核心機(jī)構(gòu);綜合辦公室:負(fù)責(zé)公司各類(lèi)行政事務(wù)3、公司差不多資料申請(qǐng)人百利融資租賃有限公司成立于4年1月3日，注冊(cè)地址天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)洞庭路2號(hào)2段K206,法人代表?xiàng)畲?注冊(cè)資本貳億人民幣，屬于臺(tái)港澳與境內(nèi)合資企業(yè)。申請(qǐng)人要緊經(jīng)營(yíng)范圍:融資租賃業(yè)務(wù)；租賃業(yè)務(wù)；向國(guó)外購(gòu)買(mǎi)租賃資產(chǎn)；租賃財(cái)產(chǎn)的殘值處理及維修;租賃交易咨詢(xún)及擔(dān)保(不含融資性擔(dān)保）。(以上經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)許可的憑許可證件,在有效期限內(nèi)經(jīng)營(yíng)，國(guó)家有專(zhuān)項(xiàng)專(zhuān)營(yíng)規(guī)定的按規(guī)定辦理)。申請(qǐng)人截止014年4月末總資產(chǎn)4萬(wàn)元，由于申請(qǐng)人于214年初成立，經(jīng)營(yíng)期較短，故尚未產(chǎn)生銷(xiāo)售收入。

11、4、公司章程描述1、該公司不設(shè)股東會(huì)。2、該公司設(shè)董事會(huì)，由5名董事組成,董事每屆任期三年,任期屆滿，經(jīng)委派能夠連任。董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)一人,董事長(zhǎng)由股東委派。董事會(huì)會(huì)議須由三分之二以上董事出席方可進(jìn)行。董事會(huì)作出決議，須經(jīng)全體董事過(guò)半數(shù)通過(guò)。3、董事會(huì)對(duì)股東負(fù)責(zé),行使下列職權(quán)：(一)向股東報(bào)告工作;（二）執(zhí)行股東決議；(三）決定公司的經(jīng)營(yíng)打算和投資方案;（四)制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案;（五)制訂公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案;（六)制訂公司增加或者減少注冊(cè)資本以及發(fā)行公司債券的方案;(七)制訂公司合并、分立、解散或者變更公司形式的方案;（八）決定公司內(nèi)部治理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；（九)決定聘

12、任或者解聘公司經(jīng)理及其酬勞事項(xiàng)，并依照經(jīng)理的提名決定聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其酬勞事項(xiàng);（十)制訂公司的差不多治理制度4、公司設(shè)經(jīng)理一名,由董事會(huì)決定聘任或者解聘，任期3年。5、實(shí)際操縱個(gè)人和治理層介紹百利融資租賃有限公司治理層介紹(一)法人代表兼總經(jīng)理姓 名楊川性不男出生年月1968.09.07出生地天津民族漢健康狀況良好專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)高級(jí)經(jīng)濟(jì)師熟悉專(zhuān)業(yè)有何專(zhuān)長(zhǎng)上市公司資本運(yùn)營(yíng)、企業(yè)治理學(xué)習(xí)經(jīng)歷183.0919.07 天津市二十一中學(xué)，學(xué)生19.09-1900 天津財(cái)經(jīng)學(xué)院,統(tǒng)計(jì)學(xué),經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士1993.09-96.06南開(kāi)大學(xué),世界經(jīng)濟(jì)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士207.09-2.6 南開(kāi)大學(xué)，世

13、界經(jīng)濟(jì),經(jīng)濟(jì)學(xué)博士工作經(jīng)歷1997-199天津汽車(chē)貿(mào)易總公司打算統(tǒng)計(jì)科,打算員、科負(fù)責(zé)人194.10-199.2天津市人民政府辦公廳綜合處，綜合編輯1998.02-2000. 天津港保稅區(qū)管委會(huì)貿(mào)易進(jìn)展局，項(xiàng)目主管、局長(zhǎng)助理2000.08-2006.01 中原百貨(集團(tuán)）股份有限公司，常務(wù)副總經(jīng)理 （天津華聯(lián)商廈股份有限公司），董事長(zhǎng)、總經(jīng)理200.0-26.0天津勸業(yè)場(chǎng)華聯(lián)集團(tuán)有限公司,副總經(jīng)理（兼)2006201009天津海泰科技進(jìn)展股份有限公司,黨總支書(shū)記、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理 (上交所上市公司600082.S）10102010. 麥購(gòu)（天津)集團(tuán)有限公司,總經(jīng)理0122-202.10 天津市

14、旅游(控股）集團(tuán)有限公司,總經(jīng)理助理0.11-現(xiàn)在 天津泰康投資有限公司，董事長(zhǎng)、總經(jīng)理(兼）、黨總支副書(shū)記012.1現(xiàn)在 天津百利機(jī)電控股集團(tuán)有限公司,總經(jīng)理助理2013.12-現(xiàn)在 百利融資租賃有限公司總經(jīng)理(二）財(cái)務(wù)部長(zhǎng)個(gè)人信息姓名劉春林 性不男出生日期1969.0.民族漢最后學(xué)歷經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士外語(yǔ)語(yǔ)種及水平英語(yǔ) ET專(zhuān)業(yè)見(jiàn)長(zhǎng)：資金打算和籌措、財(cái)務(wù)治理、內(nèi)部審計(jì)、預(yù)算治理、稅收籌劃等教育背景年 份畢業(yè)學(xué)校專(zhuān) 業(yè)學(xué) 位198.011.07天津財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)信息治理經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士工作經(jīng)歷年 份企業(yè)單位職 務(wù)1991-1996天津市染料化學(xué)工業(yè)公司(化工局內(nèi)部委派)會(huì)計(jì)1996-2000天津有機(jī)化學(xué)工業(yè)

15、總公司(化工局內(nèi)部委派）財(cái)務(wù)治理2001天津津華會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)項(xiàng)目經(jīng)理2001-05天津海泰科技進(jìn)展股份公司治理會(huì)計(jì)兼內(nèi)部審計(jì)0-206天津中辰番茄公司財(cái)務(wù)經(jīng)理200-204天津市港華雷克薩斯汽車(chē)銷(xiāo)售服務(wù)有限公司財(cái)務(wù)行政部長(zhǎng)214-至今百利融資租賃有限公司財(cái)務(wù)治理部部長(zhǎng)其他需要講明的信息無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)差不多信息關(guān)聯(lián)架構(gòu)關(guān)系關(guān)聯(lián)架構(gòu)圖,包括公司名稱(chēng)、控股關(guān)系、控股比例申請(qǐng)人內(nèi)部職能部門(mén)架構(gòu)圖及職能簡(jiǎn)述內(nèi)部治理模式描述集團(tuán)內(nèi)公司財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)等治理方式,包括但不限因此否設(shè)立資金結(jié)算中心進(jìn)行資金歸集、對(duì)下屬公司融資安排等操盡情況等內(nèi)容。上述公司在集團(tuán)中職能定位、集團(tuán)各公司之間商品買(mǎi)賣(mài)關(guān)系、集團(tuán)各公司之間資

16、金互相拆借、拖欠關(guān)系等。關(guān)聯(lián)企業(yè)差不多資料天津泰康投資有限公司成立于1997年1月4日，法定代表人楊川、注冊(cè)地天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)、主營(yíng)投資,經(jīng)營(yíng)范圍一、投資于國(guó)家鼓舞(或)同意外商投資的機(jī)電和機(jī)械行業(yè)及其他領(lǐng)域。二、受所投資企業(yè)的書(shū)面托付(經(jīng)董事會(huì)一致同意）,向其提供下列服務(wù):（一）協(xié)調(diào)、協(xié)助或作為代理人為公司所投資的企業(yè)(經(jīng)所投資企業(yè)董事會(huì)一致同意)從國(guó)內(nèi)外采購(gòu)該等所投資企業(yè)自用的機(jī)器設(shè)備、辦公設(shè)備和生產(chǎn)所需原材料、元器件、零部件和在中國(guó)國(guó)內(nèi)外銷(xiāo)售所投資企業(yè)的產(chǎn)品并為該等產(chǎn)品提供售后服務(wù);(二)在外匯治理部門(mén)的同意的監(jiān)督下,在其與所投資企業(yè)之間平衡外匯收支;（三）協(xié)助所投資企業(yè)招聘人員并提供

17、技術(shù)援助和培訓(xùn)、市場(chǎng)開(kāi)拓、咨詢(xún)服務(wù)和研究開(kāi)發(fā)的服務(wù)；（四)協(xié)助所投資企業(yè)獲得貸款并提供擔(dān)保。三、向其所投資企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)提供咨詢(xún)服務(wù)。四、在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立科研開(kāi)發(fā)中心，從事新產(chǎn)品及高新技術(shù)的研究開(kāi)發(fā),轉(zhuǎn)讓其研究成果,并提供相應(yīng)的技術(shù)服務(wù)。五、承接其母公司和關(guān)聯(lián)公司的服務(wù)外包業(yè)務(wù)。 四、申請(qǐng)人所屬行業(yè)情況調(diào)查分析(1)所屬行業(yè)分析:現(xiàn)代融資租賃業(yè)產(chǎn)生于20世紀(jì)50年代的美國(guó)，其后由于其本身所具備的諸多先天優(yōu)勢(shì),在世界各地獲得了快速進(jìn)展。目前,融資租賃在歐美發(fā)達(dá)國(guó)家已成為僅次于銀行貸款的第二大融資方式,每年全球交易規(guī)模已超過(guò)0億美元。我國(guó)自上世紀(jì)8年代初誕生至今,中國(guó)融資租賃業(yè)已擁有超過(guò)30年的經(jīng)營(yíng)

18、歷史。截至目前,融資租賃已在航空、醫(yī)療、印刷、工業(yè)裝備、船舶、教育、建設(shè)等領(lǐng)域成為主流融資方式,并已助推相關(guān)行業(yè)持續(xù)、快速的進(jìn)展。過(guò)去三年,中國(guó)融資租賃業(yè)的復(fù)合增長(zhǎng)率超過(guò)了5，其增速在金融行業(yè)中處于領(lǐng)先地位。面向以后，作為一種創(chuàng)新金融服務(wù)，中國(guó)融資租賃業(yè)仍是中國(guó)大陸版圖上的“朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)”,以后進(jìn)展空間巨大，表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:首先，在“十二五”規(guī)劃的藍(lán)圖框架下,中國(guó)融資租賃業(yè)所依附的“土壤”中國(guó)GDP在以后五年仍將保持較快增長(zhǎng)。而進(jìn)一步分析中國(guó)的GDP結(jié)構(gòu),能夠看出,第二產(chǎn)業(yè)，即制造業(yè),約占GP的一半。如此的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)使以設(shè)備為依托和載體的融資租賃的經(jīng)營(yíng)方法有了生存和進(jìn)展的基礎(chǔ)。其次，隨著“十二五

19、”規(guī)劃的逐年實(shí)施，中國(guó)都市化、工業(yè)化步伐的大力推進(jìn)，傳統(tǒng)行業(yè)的產(chǎn)業(yè)升級(jí)，新興行業(yè)和裝備制造業(yè)的快速進(jìn)展，民生工程如保障房建設(shè)、中西部基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、以及“醫(yī)改”、“教改”的穩(wěn)步落實(shí)，與此相關(guān)的固定資產(chǎn)和新增設(shè)備的投資需求將持續(xù)增長(zhǎng)。這也為融資租賃行業(yè)的進(jìn)展帶來(lái)了極大的進(jìn)展機(jī)遇。(）申請(qǐng)人行業(yè)前景分析：在百利裝備集團(tuán)進(jìn)軍融資租賃領(lǐng)域的背后,是實(shí)體產(chǎn)業(yè)和融資租賃加速對(duì)接的洶涌浪潮。近期,華能集團(tuán)、華電集團(tuán)、國(guó)電集團(tuán)、太鋼鋼鐵等深耕實(shí)體經(jīng)濟(jì)的大型集團(tuán)紛紛在新區(qū)設(shè)立融資租賃公司。融資租賃是助力實(shí)體產(chǎn)業(yè)進(jìn)展的有效渠道。融資租賃業(yè)是連接實(shí)體產(chǎn)業(yè)、金融業(yè)的橋梁，目前其在助力實(shí)體產(chǎn)業(yè)進(jìn)展方面起到了強(qiáng)有力的推動(dòng)作

20、用,已成為裝備制造業(yè)外貿(mào)出口、獲得市場(chǎng)訂單的有效渠道。以裝備制造業(yè)為例,目前我國(guó)已成為世界機(jī)械裝備的第一制造大國(guó)和銷(xiāo)售大國(guó),而這些機(jī)械裝備60%以上差不多上通過(guò)租賃方式實(shí)現(xiàn)的。因此,融資租賃公司的成立為產(chǎn)融結(jié)合搭建了橋梁，作為新型融資平臺(tái),融資租賃公司發(fā)揮著不可或缺的作用。五、申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)情況調(diào)查分析、申請(qǐng)人主營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)分析（1）依托集團(tuán)資源平臺(tái)開(kāi)展產(chǎn)融結(jié)合“特色”融租業(yè)務(wù)申請(qǐng)人自批準(zhǔn)設(shè)立以來(lái)以服務(wù)百利裝備集團(tuán)轉(zhuǎn)型升級(jí)為核心目標(biāo),緊密依托百利裝備集團(tuán)的產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì),圍繞“三個(gè)平臺(tái)”建設(shè)，為集團(tuán)產(chǎn)業(yè)進(jìn)展提供服務(wù)。作為典型的具有廠商背景的融資租賃企業(yè)，百利融資租賃公司的成立,不僅為集團(tuán)制造企業(yè)銷(xiāo)售產(chǎn)

21、品提供了營(yíng)銷(xiāo)工具，更大大降低了這些企業(yè)的“應(yīng)收賬款”。制造企業(yè)的“應(yīng)收賬款”，通過(guò)融資租賃業(yè)務(wù),轉(zhuǎn)化成了融資租賃公司的“經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)”。從融資租賃公司角度看，集團(tuán)制造企業(yè)以融資租賃方式銷(xiāo)售產(chǎn)品，也為其提供了優(yōu)質(zhì)的客戶資源；集團(tuán)制造企業(yè)更能夠?yàn)檫@些企業(yè)提供時(shí)期性回購(gòu)擔(dān)保和租金履約擔(dān)保,從而大大降低融資租賃業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和盡職調(diào)查的大部分成本，實(shí)現(xiàn)了制造企業(yè)與融資租賃公司的“雙贏”。當(dāng)集團(tuán)制造企業(yè)產(chǎn)生更新改造需求時(shí),百利融資租賃公司能夠作為購(gòu)買(mǎi)方為其采購(gòu)，通過(guò)融資租賃方式租賃給集團(tuán)制造企業(yè)，大大降低了集團(tuán)制造企業(yè)的資金壓力，從而大大提升了其設(shè)備更新改造的力度。（2）面向國(guó)內(nèi)市場(chǎng)開(kāi)展融租業(yè)務(wù)申請(qǐng)人更積極開(kāi)展

22、集團(tuán)外市場(chǎng)化業(yè)務(wù)，特不是國(guó)資系統(tǒng)的企業(yè)集團(tuán)業(yè)務(wù),目前洽談的儲(chǔ)備項(xiàng)目金額已超過(guò)5億元。隨著公司業(yè)務(wù)的不斷進(jìn)展擴(kuò)大,可能在以后5年內(nèi)公司規(guī)模達(dá)到5億元,差不多具備上市企業(yè)條件,成為集團(tuán)裝備金融平臺(tái)的重要組成部分。2、目前開(kāi)展項(xiàng)目及項(xiàng)目?jī)?chǔ)備情況：項(xiàng)目編號(hào)項(xiàng)目名稱(chēng)租賃標(biāo)的物金額利率期限還款方式1天津市天發(fā)重型水電設(shè)備制造有限公司大型生產(chǎn)設(shè)備303.003年按季度結(jié)息，等額本金2天津市機(jī)電工藝學(xué)院3007955年按季度結(jié)息，等額本金合計(jì)633申請(qǐng)人目前的融資租賃業(yè)務(wù)要緊分為直租和售后回租兩種模式,目前租賃物要緊為機(jī)器設(shè)備、辦公廠房等。公司融資租賃業(yè)務(wù)具備融資方式靈活、融資期限長(zhǎng)、還款方式靈活、壓力小等特

23、點(diǎn)，融資期限可達(dá)5年。在還款方面,中小企業(yè)可依照自身?xiàng)l件選擇分期還款,極大地減輕了短期資金壓力,防止資金鏈斷裂。公司在傳統(tǒng)租賃業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上,積極拓展創(chuàng)新型融資租賃業(yè)務(wù)。六、申請(qǐng)人財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析與講明(一）四期財(cái)務(wù)簡(jiǎn)表及審計(jì)情況 單位：萬(wàn)元年份2012年20年013年4月14年4月年份12年2013年2013年4月204年4月流淌資產(chǎn)-40流淌負(fù)債-1貨幣資金-406短期借款-短期投資-0應(yīng)付票據(jù)-應(yīng)收票據(jù)-0應(yīng)付帳款-0應(yīng)收股利-0預(yù)收帳款-應(yīng)收利息-0應(yīng)付工資-0應(yīng)收帳款-0應(yīng)付福利費(fèi)0預(yù)付帳款-9應(yīng)付股利-0其他應(yīng)收款-0應(yīng)交稅金-0存貨-0其他應(yīng)交款-0應(yīng)收補(bǔ)貼款-其他應(yīng)付款-1待攤費(fèi)用-

24、0預(yù)提費(fèi)用-其他流淌資產(chǎn)-0其他流淌負(fù)債-0長(zhǎng)期投資-910長(zhǎng)期負(fù)債-0固定資產(chǎn)-0長(zhǎng)期借款-0固定資產(chǎn)原價(jià)-專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)付款-0減:累計(jì)折舊-0應(yīng)付債券-在建工程-0長(zhǎng)期應(yīng)付款-0無(wú)形資產(chǎn)-其他長(zhǎng)期債券-0總資產(chǎn)-4975總負(fù)債-1-主營(yíng)業(yè)務(wù)收入-0所有者權(quán)益-4974主營(yíng)業(yè)務(wù)成本-股本-500主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)-0資本公積-0營(yíng)業(yè)利潤(rùn)-26盈余公積-0投資收益-未分配利潤(rùn)-2利潤(rùn)總額-26 -資產(chǎn)負(fù)債率-0.02流淌比-38211%速動(dòng)比-337%毛利率-0銷(xiāo)售利潤(rùn)率-由于申請(qǐng)人于014年月3日成立,經(jīng)營(yíng)不足半年,故無(wú)法提供其他期財(cái)務(wù)報(bào)表，其中204年月財(cái)務(wù)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)。(二）財(cái)務(wù)科目明細(xì)(201年月

25、）1、貨幣資金：436萬(wàn)元科 目金額（萬(wàn)元)占比現(xiàn) 金0.02%銀行存款059.98%2、短期投資:無(wú)3、應(yīng)收賬款：無(wú)4、其他應(yīng)收款:無(wú)5、預(yù)付賬款:余額29萬(wàn)元為一年的中介機(jī)構(gòu)費(fèi)用攤銷(xiāo)余額。6、存貨：無(wú)、待攤費(fèi)用:無(wú)8、長(zhǎng)期投資（長(zhǎng)期應(yīng)收款）：9萬(wàn)元 單位名稱(chēng)余額(萬(wàn)元)占比%款項(xiàng)性質(zhì)賬齡融資租賃款9、固定資產(chǎn)：無(wú)0、在建工程：無(wú)11、無(wú)形資產(chǎn):無(wú)1、短期借款:無(wú)13、應(yīng)付票據(jù):無(wú)14、應(yīng)付賬款：無(wú)15、預(yù)收賬款：無(wú)16、其他應(yīng)付款：余額1萬(wàn)元,為應(yīng)付稅務(wù)局的個(gè)人所得稅款。17、長(zhǎng)期借款：無(wú)18、長(zhǎng)期應(yīng)付款：無(wú)(三）財(cái)務(wù)指標(biāo)分析償債能力分析202年2013年03年4月04年4月資產(chǎn)負(fù)債率-0

26、%流淌比率-38119%速動(dòng)比率-37938%現(xiàn)金比率-379378%主營(yíng)收入現(xiàn)金率-非籌資性現(xiàn)金流入與流淌負(fù)債比率-7955利息保障倍數(shù)-.54通過(guò)指標(biāo)分析能夠看出，申請(qǐng)人由于201年1月份剛成立，經(jīng)營(yíng)期限較短屬于無(wú)負(fù)債經(jīng)營(yíng)，資產(chǎn)負(fù)債率0.02%、流淌比率和速動(dòng)比率分不為38219和379378%;14年4月現(xiàn)金比率938%，表明申請(qǐng)人資產(chǎn)變現(xiàn)能力較強(qiáng)，直接償還債務(wù)和舉債的能力強(qiáng)；利息保障倍數(shù)4.指標(biāo)情況良好。由此可見(jiàn)，申請(qǐng)人目前資產(chǎn)結(jié)構(gòu)以?xún)糍Y產(chǎn)為主，結(jié)構(gòu)合理；資產(chǎn)負(fù)債率、流淌比及速動(dòng)比指標(biāo)良好講明其長(zhǎng)、短期償債能力強(qiáng)，資金運(yùn)用能力較強(qiáng)。盈利能力分析 2012年23年2013年-4月2014

27、年-月毛利率- 0營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率-0企業(yè)所處行業(yè)為租賃業(yè),成立初期尚未形成收入,但企業(yè)目前已運(yùn)作項(xiàng)目及儲(chǔ)備項(xiàng)目都將會(huì)形成以后主營(yíng)業(yè)務(wù)收入,因此可能利潤(rùn)總額將不斷增加。就目前已落實(shí)的天發(fā)及機(jī)電工藝學(xué)院設(shè)備租賃項(xiàng)目的收益情況來(lái)看,百利租賃已具備較強(qiáng)盈利能力。營(yíng)運(yùn)能力分析 012年03年201年4月201年4月應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)速度- 0存貨周轉(zhuǎn)速度- 0由于申請(qǐng)人租賃業(yè)務(wù)均為中長(zhǎng)期業(yè)務(wù)故以長(zhǎng)期應(yīng)收款計(jì)入財(cái)務(wù)報(bào)表,而截至4月未產(chǎn)生營(yíng)業(yè)收入,企業(yè)目前無(wú)存貨,也未發(fā)生業(yè)務(wù)成本，因此應(yīng)收賬款及存貨周轉(zhuǎn)率均為0。申請(qǐng)人公司治理人員有多年從業(yè)經(jīng)歷,積存了大量的融資租賃經(jīng)驗(yàn),為公司治理運(yùn)作奠定了良好基礎(chǔ)，該企業(yè)又有百利裝

28、備集團(tuán)作為依托,可見(jiàn)該企業(yè)進(jìn)展前景向好?，F(xiàn)金流分析指 標(biāo)2012年213年13年4月014年4月一、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量:現(xiàn)金流入小計(jì)-907現(xiàn)金流出小計(jì)-6經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~-954二、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：現(xiàn)金流入小計(jì)-0現(xiàn)金流出小計(jì)-投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~-三、籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量:現(xiàn)金流入小計(jì)-500現(xiàn)金流出小計(jì)-0籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~5四、匯率變動(dòng)對(duì)現(xiàn)金的阻礙-0五、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額-4046申請(qǐng)人2014年1月成立，截至4月現(xiàn)金流情況良好。其中經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流入流出要緊體現(xiàn)在其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金上；公司無(wú)投資性現(xiàn)金流;在籌資方面，股東注資首筆投資款0

29、0萬(wàn)元。現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物增加額4046萬(wàn)元。綜上，該公司作為融資租賃公司現(xiàn)金流情況良好,目前資金流量較為充足。（四）財(cái)務(wù)分析系統(tǒng)評(píng)價(jià)及分析目前,申請(qǐng)人在我行內(nèi)部評(píng)級(jí)為 ,風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)正常1。 申請(qǐng)人與銀行合作情況描述(一）征信系統(tǒng)查詢(xún)情況經(jīng)征信系統(tǒng)查詢(xún)，截至204年6月5日，百利融資租賃有限公司無(wú)信用業(yè)務(wù)，無(wú)對(duì)外擔(dān)保,未涉及訴訟、環(huán)評(píng)處罰等事項(xiàng)，貸款卡狀態(tài)正常。(三）重要事項(xiàng)講明(一)對(duì)外擔(dān)保情況無(wú)(二)未決訴訟、仲裁事項(xiàng)無(wú)(三）資產(chǎn)抵押、質(zhì)押、其他被限制處置事項(xiàng)無(wú)（四) 外部信息查詢(xún)情況無(wú)（五）近期重大事項(xiàng)情況分析無(wú)（六)其他重大事項(xiàng)講明無(wú)承租人差不多情況介紹及分析一、承租人差不多情況(一）承租

30、人差不多情況1差不多資料卡差不多資料差不多情況企業(yè)名稱(chēng)天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司公司性質(zhì)全民所有制歸屬集團(tuán)泰達(dá)投資控股集團(tuán)注冊(cè)地址天津開(kāi)發(fā)區(qū)新城西路2號(hào)7-06注冊(cè)實(shí)收資本13000萬(wàn)元經(jīng)營(yíng)有效期成立日期：97年11月1日經(jīng)營(yíng)范圍房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)及商品房銷(xiāo)售、維修;房屋出租;房地產(chǎn)技術(shù)咨詢(xún)、小型工程治理、代理、建筑材料。國(guó)家有專(zhuān)項(xiàng)、專(zhuān)管規(guī)定的，按規(guī)定執(zhí)行;設(shè)計(jì)上述審批的,按審批有效期為準(zhǔn)。業(yè)務(wù)資格資質(zhì)法定代表人李斌職員人數(shù)6注冊(cè)號(hào)1201160003803法定代表人身份證號(hào)1201036122264財(cái)務(wù)聯(lián)系人及聯(lián)系方式蔣部長(zhǎng)銀行開(kāi)戶情況120183005003237中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司天津

31、開(kāi)發(fā)分行組織機(jī)構(gòu)代碼101254-3貸款卡121180000945最新股東構(gòu)成出資人出資額股權(quán)占比行業(yè)歸屬實(shí)際操縱方是否逃廢債企業(yè)天津泰達(dá)建設(shè)集團(tuán)有限公司1000萬(wàn)元10%泰達(dá)控股否合計(jì)000萬(wàn)元10%公司設(shè)立與變更天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司(承租人)由天津泰達(dá)建設(shè)集團(tuán)有限公司出資組建，于187年1月19日成立,領(lǐng)取了天津市濱海新區(qū)工商行政治理局核發(fā)的注冊(cè)號(hào)為1211600009803的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照。注冊(cè)資本人民幣1.3億元。法定代表人:李斌。注冊(cè)地址：天津開(kāi)發(fā)區(qū)新城西路2號(hào)7-50。是經(jīng)建設(shè)部批準(zhǔn)的具有國(guó)家一級(jí)資質(zhì)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)。承租人歸屬于天津泰達(dá)投資控股有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)“泰達(dá)控

32、股”）,集團(tuán)成立于984年2月。202年主營(yíng)業(yè)務(wù)收入799.6億元,總資產(chǎn)930億元（其中非金融類(lèi)資產(chǎn)006億元）,要緊經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域?yàn)閰^(qū)域開(kāi)發(fā)與房地產(chǎn)、公用事業(yè)、制造業(yè)、金融和現(xiàn)代服務(wù)業(yè),擁有泰達(dá)集團(tuán)、泰達(dá)建設(shè)等15家全資公司,天津鋼管、濱?？焖俚?3家控股公司和泰達(dá)進(jìn)展、長(zhǎng)江證券等23家參股公司,其中泰達(dá)股份、津?yàn)I進(jìn)展、濱海能源、泰達(dá)物流、濱海投資、四環(huán)藥業(yè)等6家為上市公司。3.公司獨(dú)立運(yùn)營(yíng)情況公司在資產(chǎn)、人員、財(cái)務(wù)、機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)等方面與公司控股股東、實(shí)際操縱人及其操縱的企業(yè)完全分開(kāi)、獨(dú)立運(yùn)作，具備面向市場(chǎng)獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的能力。公司資產(chǎn)情況完整擁有合法、完整的所有權(quán),不存在為股東和其他個(gè)人提供擔(dān)保的情形

33、,不存在資金被控股股東、實(shí)際操縱人及其操縱的其他企業(yè)以借款、代償債務(wù)、代墊款項(xiàng)或者其他方式占用的情形。(二)股權(quán)結(jié)構(gòu)和相關(guān)公司差不多信息1、承租人資本構(gòu)成如下圖: 單位:萬(wàn)元人民幣股東名稱(chēng)注冊(cè)資本（萬(wàn)元）實(shí)收資本（萬(wàn)元)占注冊(cè)資本比例（)天津泰達(dá)建設(shè)集團(tuán)有限公司130001300100合權(quán)結(jié)構(gòu)圖:泰達(dá)控股100%控股 建設(shè)集團(tuán)00%控股天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司、治理模式及組織架構(gòu)圖總經(jīng)理副總副總副書(shū)記財(cái)務(wù)部辦公室進(jìn)展部營(yíng)建部審算部安技部各項(xiàng)目部目前公司職工總?cè)藬?shù):69人，其中研究生學(xué)歷：8人,本科學(xué)歷：42人,其他:9人,取得高級(jí)職稱(chēng):6人,中級(jí)職稱(chēng)：7人。天

34、津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司(承租人）實(shí)行經(jīng)理負(fù)責(zé)制,其中總經(jīng)理1名，副總名及副書(shū)記1名。下設(shè)營(yíng)建部、審算部、財(cái)務(wù)部、進(jìn)展部、辦公室、安技部及項(xiàng)目部七大部室。目前公司職工總?cè)藬?shù):9人,其中研究生學(xué)歷：8人，本科學(xué)歷:42人，其他:9人,取得高級(jí)職稱(chēng)：6人，中級(jí)職稱(chēng):27人。、公司差不多資料承租人：天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司成立于198年11月19日，注冊(cè)地址天津開(kāi)發(fā)區(qū)新城西路號(hào)7-0,法人代表李斌，注冊(cè)資本壹億叁仟萬(wàn)人民幣,為全民所有制企業(yè)。承租人要緊經(jīng)營(yíng)范圍:房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)及商品房銷(xiāo)售、維修;房屋出租；房地產(chǎn)技術(shù)咨詢(xún)、小型工程治理、代理、建筑材料。國(guó)家有專(zhuān)項(xiàng)、專(zhuān)管規(guī)定的，按規(guī)定執(zhí)行;設(shè)計(jì)

35、上述審批的，按審批有效期為準(zhǔn)。截止2013年末總資產(chǎn)23882萬(wàn)元,其中凈資產(chǎn)03萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)收入53萬(wàn)元,利潤(rùn)總額1078萬(wàn)元。、公司章程描述天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司系19年11月19日在天津市工商行政治理局天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局登記成立的國(guó)有企業(yè)，自成立之日起沒(méi)有設(shè)立公司董事會(huì)，也未進(jìn)行公司制改革,因此公司不能提供公司章程及驗(yàn)資報(bào)告。該公司法定代表人、總經(jīng)理由李斌擔(dān)任，實(shí)行經(jīng)理負(fù)責(zé)制。李斌對(duì)外簽訂借款、擔(dān)保等合同合法、有效,公司無(wú)簽字樣本。5、實(shí)際操縱個(gè)人和治理層介紹(一）法人代表、總經(jīng)理姓 名李斌性 不男出生年月966.2籍貫天津民族漢學(xué)歷研究生政治面貌黨員職稱(chēng)高級(jí)政工師現(xiàn)任職務(wù)總

36、經(jīng)理、黨支部書(shū)記學(xué)習(xí)經(jīng)歷5.0919.7 山東大學(xué)中文系漢語(yǔ)言文學(xué)專(zhuān)業(yè)本科工作經(jīng)歷189.0192 中共天津市河西區(qū)委組織部 干部1992.04-001.05 天津開(kāi)發(fā)區(qū)房產(chǎn)公司進(jìn)展部 、辦公室、項(xiàng)目部 主任、部長(zhǎng)、工會(huì)主席2001.0-206 天津開(kāi)發(fā)區(qū)泰達(dá)建設(shè)集團(tuán)房地產(chǎn)事業(yè)部 副總經(jīng)理、黨總支委員、工會(huì)主席2002.0603.06 天津燈塔涂料股份有限公司 董事、副總經(jīng)理、黨委委員2003.06-205.06天津開(kāi)發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司 常務(wù)副總經(jīng)理 20.06-至今天津開(kāi)發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司 總經(jīng)理、黨支部書(shū)記（二）財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)姓名蔣建明性 不男出生年月1982.10籍貫云南省民族漢學(xué)歷本科政治

37、面貌黨員職稱(chēng)會(huì)計(jì)師現(xiàn)任職務(wù)財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)學(xué)習(xí)經(jīng)歷20019-2007 天津市南開(kāi)大學(xué) 工作經(jīng)歷205.06-至今 天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司 財(cái)務(wù)部 二、承租人所屬行業(yè)情況調(diào)查分析（1）商品房開(kāi)發(fā)1、全國(guó)商品房開(kāi)發(fā)的現(xiàn)狀和前景房地產(chǎn)業(yè)是我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，在現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中有著舉足輕重的地位。總體來(lái)看,200年至011年近十年全國(guó)商品房銷(xiāo)售面積和銷(xiāo)售金額穩(wěn)步增長(zhǎng)。由于房地產(chǎn)行業(yè)的特點(diǎn)，房地產(chǎn)市場(chǎng)受宏觀調(diào)控和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)阻礙顯著，7年1月,為了抑制07年下半年房?jī)r(jià)增長(zhǎng)過(guò)快的勢(shì)頭,央行出臺(tái)了針對(duì)二套房貸的政策,隨后商品房銷(xiāo)售出現(xiàn)了回落。2008年，受?chē)?guó)際金融危機(jī)的阻礙，國(guó)際、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了明顯

38、下滑，我國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)出現(xiàn)了價(jià)格下降、銷(xiāo)量萎縮的情況。得益于金融危機(jī)以后政府推進(jìn)的信貸寬松政策刺激了房地產(chǎn)業(yè)的復(fù)蘇，2009年全年銷(xiāo)售量和銷(xiāo)售額再創(chuàng)新高。20年,針對(duì)部分都市房?jī)r(jià)過(guò)快上漲,中央政府連續(xù)出臺(tái)調(diào)控措施，從信貸政策、住房保障政策、土地政策、預(yù)售制度、行政監(jiān)管等方面做了進(jìn)一步規(guī)定。來(lái)自人民銀行的數(shù)據(jù)顯示，房地產(chǎn)貸款余額同比增速回落趨勢(shì)明顯，二套房及以上住房貸款占比呈明顯回落態(tài)勢(shì)。房地產(chǎn)市場(chǎng)從最高位逐漸回歸到理性?xún)r(jià)位。以后考慮到我國(guó)都市化進(jìn)程的不斷推進(jìn)、經(jīng)濟(jì)規(guī)模的持續(xù)增長(zhǎng)和人口紅利等因素，中國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)的進(jìn)展從中長(zhǎng)期看仍將保持樂(lè)觀進(jìn)展趨勢(shì)。從我國(guó)商品房市場(chǎng)的供需關(guān)系來(lái)看，隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)的持續(xù)

39、快速進(jìn)展，人民生活水平顯著提高,都市化進(jìn)程進(jìn)入一個(gè)全新的進(jìn)展時(shí)期。假如沒(méi)有約束條件,可能01-020年住房剛性、改善性差不多需求約為每年9-11億平米建筑面積,假設(shè)其60%80由商品住宅市場(chǎng)解決（%-40%由保障房市場(chǎng)解決),則需要每年提供6.47億平方米商品住宅。每年10億平米建筑面積（包括保障房）差不多需求-8億平米土地供應(yīng)量。在可供出讓土地大幅下降的情況下,土地供給專(zhuān)門(mén)難滿足如此巨大的需求,全國(guó)房屋市場(chǎng)上的供需矛盾依舊專(zhuān)門(mén)大。當(dāng)前中央政府及地點(diǎn)政府對(duì)房地產(chǎn)的調(diào)控,要緊是針對(duì)二套房的限購(gòu)及限貸,但新增人口及改善性需求對(duì)商品房的需求仍然較高,限購(gòu)政策并不能從全然上改變房地產(chǎn)市場(chǎng)的供需矛盾，因

40、此在以后若干年內(nèi)商品房?jī)r(jià)格仍將保持在相對(duì)高位,銷(xiāo)售額差不多面將維持一定的增速。2、天津市商品房開(kāi)發(fā)的現(xiàn)狀和前景從擔(dān)保人所在的要緊市場(chǎng)-天津房地產(chǎn)市場(chǎng)的銷(xiāo)售面積和金額來(lái)看,差不多與全國(guó)的進(jìn)展趨勢(shì)相同,同時(shí)借助天津市整體的迅速進(jìn)展和濱海新區(qū)效應(yīng)的帶動(dòng),增減幅度與全國(guó)相比較為平穩(wěn)。自200年國(guó)家對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)宏觀調(diào)控以來(lái),天津市的商品房和二手房全年成交面積均有所下降,但由于市場(chǎng)大量剛性需求的支撐,房?jī)r(jià)仍有小幅上漲。以后依托天津市整體進(jìn)展和濱海新區(qū)的帶動(dòng)效應(yīng),天津房地產(chǎn)市場(chǎng)還有巨大的進(jìn)展空間。天津作為我國(guó)北方經(jīng)濟(jì)中心，第三個(gè)增長(zhǎng)極環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)帶的核心都市，同時(shí)也擔(dān)負(fù)著北京的一些重要的交通、配套等功能,可能

41、天津在以后十年內(nèi)，仍將保持快速進(jìn)展的趨勢(shì)，這將對(duì)當(dāng)?shù)胤康禺a(chǎn)市場(chǎng)起到重要支撐作用。(2)物業(yè)出租和治理房地產(chǎn)交易和流通的形式要緊有房地產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)、租賃、交換、抵押、貸款擔(dān)保、拍賣(mài)、土地使用權(quán)出讓、轉(zhuǎn)讓、出租等。一個(gè)健康進(jìn)展的房地產(chǎn)市場(chǎng)，應(yīng)由一級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)和二級(jí)市場(chǎng)流通租賃兩個(gè)大部分組成,房地產(chǎn)流通企業(yè)的存在能夠滿足不同需求者的多樣化需求。大力進(jìn)展房屋流通租賃市場(chǎng)，是滿足房地產(chǎn)市場(chǎng)有效需求,提高生活居住水平的必定選擇。伴隨著天津市整體的進(jìn)展建設(shè)和濱海新區(qū)開(kāi)發(fā)開(kāi)放的加快推進(jìn),天津逐步成為萬(wàn)商云集的中心,越來(lái)越多的外資機(jī)構(gòu)、民營(yíng)企業(yè)進(jìn)駐天津，大量的辦公樓和其他商業(yè)物業(yè)需求使得天津的辦公樓出租面積一直呈上升趨

42、勢(shì)。與此同時(shí),物業(yè)治理作為一種新的產(chǎn)業(yè)類(lèi)型已在社會(huì)化分工中被逐步認(rèn)同，其規(guī)模也正在進(jìn)展成為一個(gè)融治理、經(jīng)營(yíng)、服務(wù)為一體的覆蓋全社會(huì)的龐大經(jīng)濟(jì)行業(yè)，并成為現(xiàn)代化都市治理和房地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)治理重要的組成部分和國(guó)民經(jīng)濟(jì)新的增長(zhǎng)點(diǎn)。人們普遍認(rèn)識(shí)到，物業(yè)治理與服務(wù)差不多成為一種社會(huì)需求,而越來(lái)越多的開(kāi)發(fā)商也開(kāi)始認(rèn)識(shí)到，今后房地產(chǎn)業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)要緊集中在兩點(diǎn):設(shè)計(jì)和物業(yè)治理。以后物業(yè)治理更將成為維系房產(chǎn)品牌的關(guān)鍵，并在整個(gè)房地產(chǎn)市場(chǎng)中占據(jù)越來(lái)越重要的地位。 三、承租人經(jīng)營(yíng)情況調(diào)查分析1、承租人經(jīng)營(yíng)情況分析天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司（ED Real aeDvelopment Co)“泰達(dá)房產(chǎn)”成立于1年，是經(jīng)建設(shè)

43、部批準(zhǔn)的具有國(guó)家一級(jí)資質(zhì)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)。承租人為國(guó)有企業(yè)，注冊(cè)資金3億元人民幣,總資產(chǎn)逾5億元人民幣；公司集房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、投資、銷(xiāo)售、治理及服務(wù)于一體，自成立以來(lái)，在天津市區(qū)、天津市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)、塘沽區(qū)、寶坻區(qū)等地區(qū)累計(jì)開(kāi)發(fā)了共計(jì)百余萬(wàn)平米的商品住宅、十余萬(wàn)平米的商業(yè)項(xiàng)目以及近三十萬(wàn)平米的標(biāo)準(zhǔn)工業(yè)廠房,獲得了較高的市場(chǎng)認(rèn)同度和美譽(yù)度，在天津市房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)二十強(qiáng)中名列前茅，銀行信用評(píng)級(jí)AA。該公司自成立以來(lái)已取得了多項(xiàng)榮譽(yù):2001年公司開(kāi)發(fā)的“泰達(dá)園”項(xiàng)目被中國(guó)房協(xié)評(píng)選為“康居型住宅開(kāi)發(fā)模式典范項(xiàng)目”稱(chēng)號(hào)；202年公司榮獲中國(guó)房協(xié)授予的“中國(guó)房地產(chǎn)行業(yè)百?gòu)?qiáng)企業(yè)形象獎(jiǎng)”及“中國(guó)房地產(chǎn)行業(yè)百?gòu)?qiáng)

44、品牌形象獎(jiǎng)”;204年公司榮獲“中國(guó)房地產(chǎn)企業(yè)優(yōu)秀品牌示范單位”稱(chēng)號(hào)和天津市“十五大地產(chǎn)品牌”,公司開(kāi)發(fā)的“泰達(dá)時(shí)代”項(xiàng)目被評(píng)選為“0042005中國(guó)典型住宅項(xiàng)目”;00年公司榮獲天津市“十大公信力企業(yè)”和“重合同守信譽(yù)單位”榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)；26年公司榮獲“中國(guó)房地產(chǎn)公信力10公信力企業(yè)獎(jiǎng)”，開(kāi)發(fā)的“北斗星城”項(xiàng)目被評(píng)為“006年天津最具投資價(jià)值樓盤(pán)”和“環(huán)渤海最佳居住品質(zhì)名盤(pán)”；等等。截至2013年末，天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司總資產(chǎn)38862萬(wàn)元，其中凈資產(chǎn)034萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)收入521萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額1078萬(wàn)元。2、承租人開(kāi)發(fā)項(xiàng)目情況介紹近年來(lái)公司又先后開(kāi)發(fā)了泰達(dá)時(shí)代花園、泰達(dá)北斗花園一

45、期、北斗花園二期等項(xiàng)目，同時(shí)該公司全資子公司天津金色領(lǐng)地房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司開(kāi)發(fā)了泰達(dá)金色領(lǐng)地項(xiàng)目，天津逸港藍(lán)灣投資有限公司公司開(kāi)發(fā)了泰達(dá)福波園項(xiàng)目(在建)，等等，具體情況如下:（一)已竣工項(xiàng)目、恬園不墅,座落于開(kāi)發(fā)區(qū)生活區(qū)中心地帶，面向國(guó)際杰出人士構(gòu)筑理想人文居住空間。已正式交房。 2、泰達(dá)園，位于河西區(qū)永安道、廣東路交口,與人民公園、中心綠地一路之隔,水榭樓臺(tái)，風(fēng)景怡人。小區(qū)處于商業(yè)區(qū)的中心居住區(qū)內(nèi)，方圓兩公里內(nèi)商業(yè)、文化、娛樂(lè)設(shè)施俱全。泰達(dá)園共分三期，總建筑面積14萬(wàn)平方米,整體設(shè)計(jì)新穎、外形美觀、房型多樣、布局合理，并采納多種新材料、新工藝。小區(qū)現(xiàn)已交房入住，實(shí)行封閉式物業(yè)治理，現(xiàn)在,“

46、泰達(dá)園”已成為地產(chǎn)名牌。3、芳林泰達(dá)園，坐擁天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)第三大街核心地段，緊鄰開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)和金融街，南依百米都市綠化帶,環(huán)境景觀優(yōu)勢(shì)十分明顯。小區(qū)周邊商業(yè)及生活服務(wù)配套設(shè)施齊全,人文環(huán)境優(yōu)越。小區(qū)除了高檔住宅外,配套會(huì)所、游泳池等服務(wù)設(shè)施以及中型商場(chǎng)、沿街商店、汽車(chē)庫(kù)等公建設(shè)施齊全，是高端白領(lǐng)人士居住的理想選擇?，F(xiàn)已交房入住。 4、海韻園，地處于塘沽區(qū)繁華地段上海道，周?chē)虡I(yè)、學(xué)校及生活配套設(shè)施齊全。小區(qū)景色怡人,除了其自身的樓宇外檐不具一格、景觀設(shè)計(jì)優(yōu)美動(dòng)人外，小區(qū)內(nèi)更是保存了二十余棵樹(shù)齡均有數(shù)十年的參天大樹(shù),使海韻園在城區(qū)中心獨(dú)享一份恬靜和自然。海韻園建筑品質(zhì)優(yōu)越，榮獲“海河杯”,取

47、得了專(zhuān)門(mén)高的市場(chǎng)認(rèn)可度,成為塘沽區(qū)標(biāo)志性住宅小區(qū)。 、財(cái)寶星座,位于開(kāi)發(fā)區(qū)第三大街，占地面積1.8萬(wàn)平方米，建筑面積3.6萬(wàn)平方米,一、二層為底商，三至五層為花園式獨(dú)立辦公空間，五層商業(yè)樓靈活多樣的分戶面積、人性化的設(shè)計(jì),為客戶搭建了一個(gè)不可復(fù)制的創(chuàng)富平臺(tái)。目前眾多商家陸續(xù)開(kāi)業(yè),商業(yè)氣氛濃厚,其優(yōu)雅的環(huán)境在開(kāi)發(fā)區(qū)獨(dú)樹(shù)一幟。 6、泰達(dá)時(shí)代，毗鄰開(kāi)發(fā)區(qū)華納高爾夫球場(chǎng)和市民廣場(chǎng)，項(xiàng)目位置優(yōu)越。全架空層設(shè)計(jì)，：1生態(tài)地下車(chē)位,完全實(shí)現(xiàn)人車(chē)分流。超大樓間距,多層次景觀,營(yíng)造優(yōu)美居住環(huán)境。米通高陽(yáng)臺(tái)、移步花園陽(yáng)臺(tái),現(xiàn)代感十足的大玻璃外檐,多樣的先鋒住宅大堂設(shè)計(jì),在提供個(gè)性的居住空間的同時(shí),體現(xiàn)了全新的居住

48、方式?，F(xiàn)已交房入住。該項(xiàng)目曾獲得天津市海河杯建筑工程獎(jiǎng)等一系列榮譽(yù)。 7、八方園明，位于塘沽區(qū)外灘北側(cè)，占地面積27萬(wàn)平方米，建筑面積5.2萬(wàn)平方米，于03年11月確定項(xiàng)目。205年4月開(kāi)盤(pán),206年6月5日正式交房入住。目前,眾多商家陸續(xù)開(kāi)業(yè)。8、泰達(dá)北斗花園：該項(xiàng)目位于天津市河北區(qū)金鐘河大街與新開(kāi)路交口,項(xiàng)目建筑面積20多萬(wàn)平米，目前項(xiàng)目已竣工交房，銷(xiāo)售情況良好。9、泰達(dá)金色領(lǐng)地項(xiàng)目：金色領(lǐng)地項(xiàng)目為我公司全資子公司天津金色領(lǐng)地房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司開(kāi)發(fā)，項(xiàng)目位于天津市寶坻區(qū)潮陽(yáng)大道與開(kāi)元路交口,總建筑面積14.49萬(wàn)平米,總投資3468萬(wàn)元,項(xiàng)目已于07年12月竣工交房。10、泰達(dá)福波園泰達(dá)福

49、波園項(xiàng)目為開(kāi)發(fā)區(qū)房產(chǎn)公司子公司天津逸港藍(lán)灣投資有限公司開(kāi)發(fā)(我公司占股5%），項(xiàng)目位于天津市大港區(qū)港東新城，項(xiàng)目總建筑面積6.2萬(wàn)平米,總投資3200萬(wàn)元，已完成投資1000萬(wàn)元。目前項(xiàng)目已竣工交房，尚有部分余房待售。此外,還有早期開(kāi)發(fā)的曉園新村、翠園不墅項(xiàng)目以及數(shù)十萬(wàn)平米的工業(yè)廠房項(xiàng)目。(二)在建項(xiàng)目1、泰達(dá)風(fēng)景項(xiàng)目由該公司子公司天津逸港藍(lán)灣投資有限公司開(kāi)發(fā)（我公司占股5），項(xiàng)目位于天津市大港區(qū)港東新城，規(guī)劃總建筑面積13.8萬(wàn)平米。目前差不多施工建設(shè)。，臨港工業(yè)廠房項(xiàng)目項(xiàng)目位于臨港開(kāi)發(fā)區(qū)，共有10萬(wàn)平米的工業(yè)廠房,屬于濱海新區(qū)十大戰(zhàn)役項(xiàng)目之一。在臨港開(kāi)發(fā)區(qū)所有在建項(xiàng)目中,開(kāi)發(fā)區(qū)房產(chǎn)公司的工

50、業(yè)廠房建設(shè)進(jìn)展速度最快,為濱海新區(qū)的開(kāi)發(fā)開(kāi)放作出一定貢獻(xiàn)。四、承租人財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析與講明(一)四期財(cái)務(wù)簡(jiǎn)表及審計(jì)情況 單位：萬(wàn)元年份02212013520.5年份2012202013.514.5流淌資產(chǎn)16821 306701200 1359 流淌負(fù)債542 634 39 8251 貨幣資金990 71 803752 短期借款0 00 110 短期投資0 0 0應(yīng)付票據(jù)0 0 00 應(yīng)收票據(jù)0 0 應(yīng)付帳款624 691514 42 應(yīng)收股利6403 0125590預(yù)收帳款5 762 0234 092 應(yīng)收利息0 0 0 應(yīng)付工資0 0196 應(yīng)收帳款1705 14607261應(yīng)付福利費(fèi) 00

51、0 預(yù)付帳款2220 226135 應(yīng)付股利 0 00 其他應(yīng)收款420 5716 1 448 應(yīng)交稅金067 58 -632-1存貨7024 528 53808 6789 其他應(yīng)交款 0 0 應(yīng)收補(bǔ)貼款0 0 0 0 其他應(yīng)付款97663159 227待攤費(fèi)用00 0 一年內(nèi)到期的非流淌負(fù)債20260 144870 其他流淌資產(chǎn)326 111 0 0 其他流淌負(fù)債0 0 0 長(zhǎng)期投資44934908 364434908 長(zhǎng)期負(fù)債242040 8527 64 固定資產(chǎn)243 2347 3902301 長(zhǎng)期借款62427 540 87 6420 固定資產(chǎn)原價(jià)3141 3151 1831 專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)付

52、款 0 0 0 減：累計(jì)折舊3 7385應(yīng)付債券0 0 0 0 投資性房地產(chǎn)0 0936 316670936 長(zhǎng)期應(yīng)付款0 0 0 0無(wú)形資產(chǎn)19 0 9 0 遞延所得稅負(fù)債 64 0 654總資1204 270總負(fù)債11289 11828 282513925 主營(yíng)業(yè)務(wù)收入60 521 121 83所有者權(quán)益7288 703 719 955 主營(yíng)業(yè)務(wù)成本3787 56136 9股本1300 13000 13000 100 主營(yíng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)13 342 15 42資本公積588 4 250816營(yíng)業(yè)利潤(rùn)65 177 -166 -92 盈余公積1322 132 13228

53、 3228 投資收益-42 8 18 21未分配利潤(rùn)424839 1883 4636 利潤(rùn)總額-671 -165-4 資產(chǎn)負(fù)債率69%3%58%流淌比29%1250%205速動(dòng)比18%10%186%9%毛利率1%15%99%銷(xiāo)售利潤(rùn)率5.00%20.25%-13589%-249.33企業(yè)2012、3年度的報(bào)表均為審計(jì)后報(bào)表，20年審計(jì)單位為華寅五洲會(huì)計(jì)師事務(wù)所(專(zhuān)門(mén)一般合伙)，013年為瑞華會(huì)計(jì)師事務(wù)所(專(zhuān)門(mén)一般合伙）,在審計(jì)意見(jiàn)方面均無(wú)保留意見(jiàn)。財(cái)務(wù)科目明細(xì)單位:萬(wàn)元應(yīng)收賬款：11萬(wàn)元，其中前五項(xiàng)明細(xì)如下：項(xiàng)目名稱(chēng)金額恬園86曉園459 恬園23泰達(dá)園三期53 翠園3#不墅.7應(yīng)付賬款:42

54、2萬(wàn)元，其中前五項(xiàng)明細(xì)如下：項(xiàng)目名稱(chēng)金額大港項(xiàng)目海鄰園（西區(qū)）1212 大港項(xiàng)目-海鄰園(西區(qū)）20大港項(xiàng)目-海鄰園(西區(qū)）146加利加工程5 其他應(yīng)收款：44978萬(wàn)元,其中前五項(xiàng)明細(xì)如下:項(xiàng)目名稱(chēng)金額天津泰誠(chéng)達(dá)投資有限責(zé)任公司3767 天津泰信達(dá)投資有限責(zé)任公司7143 天津開(kāi)發(fā)區(qū)恬園不墅物業(yè)治理服務(wù)中心526天津開(kāi)發(fā)區(qū)天怡汽車(chē)服務(wù)聯(lián)合公司 其他應(yīng)付款:202萬(wàn)元,其中前五項(xiàng)明細(xì)如下:項(xiàng)目名稱(chēng)金額天津泰恒達(dá)投資有限公司40 泰景（天津)實(shí)業(yè)進(jìn)展有限公司495天津泰達(dá)建設(shè)集團(tuán)有限公司31 天津開(kāi)發(fā)區(qū)金泰實(shí)業(yè)進(jìn)展有限公司334 天津逸港藍(lán)灣投資有限公司31 預(yù)收賬款:0923萬(wàn)元，其中前五項(xiàng)明

55、細(xì)如下:項(xiàng)目名稱(chēng)金額大港海鄰園項(xiàng)目:12-2-502132 12-15033 4-102113 4-2-401109 43-401109長(zhǎng)期股權(quán)投資：3490萬(wàn)元,其中前五項(xiàng)明細(xì)如下：項(xiàng)目名稱(chēng)金額天津華泰實(shí)業(yè)進(jìn)展股份有限公司12天津銀行106 天津塘沽房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)股份有限公司1天津華聯(lián)商廈股份有限公司9 天津海運(yùn)股份有限公司6 短期借款:100萬(wàn)元，明細(xì)如下:貸款行起始日到期日金額當(dāng)前余額擔(dān)保形式項(xiàng)目用途信達(dá)資產(chǎn)公司204.4.172015.4.161001100抵押+擔(dān)保海鄰園二期債務(wù)重組長(zhǎng)期借款：600萬(wàn)元，明細(xì)如下:貸款行起始日到期日金額當(dāng)前余額擔(dān)保形式項(xiàng)目用途中行濱海分行2081.901

56、7.1.2250183抵押泰東廠房中行濱海分行2008.2920181213800抵押豐華廠房中行濱海分行2001.29201.1.1260408抵押相安廠房華融資產(chǎn)201.12.1925.618500014000抵押+擔(dān)保海鄰園一期債務(wù)重組華一銀行天津分行201206.302014.06.316050抵押北斗應(yīng)付賬款華融資產(chǎn)01.1.305.1.2980000擔(dān)保+質(zhì)押泰恒達(dá)股權(quán)質(zhì)押華融資產(chǎn)238.1205.1146020擔(dān)保華夏銀行213.1520281200080抵押經(jīng)營(yíng)性物業(yè)渤海銀行14.1022.1.77107100抵押經(jīng)營(yíng)性物業(yè)(三)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析.償債能力分析20122013201

57、3.52014.資產(chǎn)負(fù)債率61%5%6%8%流淌比率211%50%05%速動(dòng)比率11816%18%89%現(xiàn)金比率2%93%9%利息保障倍數(shù)-71-.1689承租人1年、23年、2013年5月及214年月總資產(chǎn)分不為1857萬(wàn)元、2362萬(wàn)元、1204萬(wàn)元、2704萬(wàn)元；凈資產(chǎn)分不為285萬(wàn)元、9703萬(wàn)元、719萬(wàn)元和95580萬(wàn)元。該企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率水平較低保持在同業(yè)較好水平,資產(chǎn)結(jié)構(gòu)合理。流淌比、速動(dòng)比維持在同業(yè)高水平，指標(biāo)良好；現(xiàn)金比率較上年有所降低,其要緊緣故為01年4月7日新增信達(dá)資產(chǎn)公司00萬(wàn)元用于海鄰園二期債務(wù)重組的短期借款造成流淌負(fù)債增加;利息保障倍數(shù)指標(biāo)不理想,2012年是由于

58、企業(yè)年末調(diào)減被投資單位所有者權(quán)益221萬(wàn)元造成當(dāng)期指標(biāo)偏低;而2014年5月該指標(biāo)為負(fù)的緣故要緊是1-5月?tīng)I(yíng)業(yè)利潤(rùn)較上年末減少20萬(wàn)元所致，但這也與企業(yè)年末集中結(jié)轉(zhuǎn)銷(xiāo)售收入有直接關(guān)系。由此可見(jiàn)，承租人企業(yè)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)合理，負(fù)債率處于良好水平；短期償債能力強(qiáng)，資產(chǎn)變現(xiàn)能力一般，長(zhǎng)期償債能力一般。2.盈利能力分析012201301352014.5毛利率4%71%15%99%營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率-0120%-136%-159%12年、201年、213年月及2014年5月承租人主營(yíng)業(yè)務(wù)收入分不為650萬(wàn)元、5321萬(wàn)元、221萬(wàn)元和83萬(wàn)元，主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)分不為1203萬(wàn)元、342萬(wàn)元、15萬(wàn)元和542萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)利潤(rùn)

59、分不為6537萬(wàn)元、7萬(wàn)元、-161萬(wàn)元和-92萬(wàn)元,盈利空間逐步擴(kuò)大。其中營(yíng)業(yè)收入、成本構(gòu)成情況如下:項(xiàng) 目203年212年收入成本收入成本主營(yíng)業(yè)務(wù)小計(jì)532156602787房地產(chǎn)銷(xiāo)售209155301221房屋出租262346115其他業(yè)務(wù)小計(jì)-合計(jì)32155503787由上表能夠看出，該企業(yè)業(yè)務(wù)收入構(gòu)成要緊有房地產(chǎn)銷(xiāo)售和房屋出租兩大部分，03年兩者收入分不為205萬(wàn)元和2萬(wàn)元。截至2014年5月底,承租人在售項(xiàng)目（大港海鄰園項(xiàng)目:銷(xiāo)售面積900平米）銷(xiāo)售已近4,陸續(xù)實(shí)現(xiàn)回款20922萬(wàn)元因未進(jìn)行結(jié)轉(zhuǎn)故該筆款項(xiàng)體現(xiàn)在當(dāng)月預(yù)收賬款中。承租人毛利率水平處于行業(yè)高值且房地產(chǎn)行業(yè)利潤(rùn)率本身較其他

60、行業(yè)也屬高水平,加上2013年銷(xiāo)售費(fèi)用、治理費(fèi)用等期間費(fèi)用均得到良好操縱,故13年?duì)I業(yè)利潤(rùn)率水平較高。由此可見(jiàn),承租人公司每年均保持較高的利潤(rùn),財(cái)務(wù)指標(biāo)數(shù)值良好，具有良好的盈利能力。3.營(yíng)運(yùn)能力分析012201320305應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)速度330.38存貨周轉(zhuǎn)速度0.04.020.0四期財(cái)務(wù)報(bào)表中，應(yīng)收賬款分不為17萬(wàn)元、16萬(wàn)元、726萬(wàn)元和161萬(wàn)元,要緊為該企業(yè)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目期間所形成的應(yīng)收房款，結(jié)合歷年主營(yíng)業(yè)務(wù)收入分析,承租人應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)速度慢;存貨分不為7024萬(wàn)元、22萬(wàn)元、38萬(wàn)元和65789萬(wàn)元，存貨要緊集中在近年來(lái)房地產(chǎn)項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)成本上,該項(xiàng)數(shù)目專(zhuān)門(mén)大，另外還有324萬(wàn)元為泰達(dá)北斗商