專辦員辦理公積金業(yè)務(wù)操作簡介

1、最新專辦員辦理公積金業(yè)務(wù)操作簡介專辦員辦理公積金業(yè)務(wù)操作簡介初版目 錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc287381839 前 言 PAGEREF _Toc287381839 h 2 HYPERLINK l _Toc287381840 一、單位辦理住房公積金的最遲時限 PAGEREF _Toc287381840 h 3 HYPERLINK l _Toc287381841 二、單位辦理住房公積金根本流程 PAGEREF _Toc287381841 h 3 HYPERLINK l _Toc287381842 三、單位繳存登記及專辦員注冊登記 PAGEREF _Toc

2、287381842 h 3 HYPERLINK l _Toc287381843 四、專辦員預(yù)約培訓(xùn) PAGEREF _Toc287381843 h 9 HYPERLINK l _Toc287381844 五、專辦員購置密鑰 PAGEREF _Toc287381844 h 12 HYPERLINK l _Toc287381845 六、個人賬戶設(shè)立 PAGEREF _Toc287381845 h 12 HYPERLINK l _Toc287381846 七、存量職工轉(zhuǎn)移和啟封 PAGEREF _Toc287381846 h 13 HYPERLINK l _Toc287381847 八、專辦員領(lǐng)取聯(lián)

3、名卡 PAGEREF _Toc287381847 h 13 HYPERLINK l _Toc287381848 九、補(bǔ)繳 PAGEREF _Toc287381848 h 14 HYPERLINK l _Toc287381849 十、封存和集中封存 PAGEREF _Toc287381849 h 14 HYPERLINK l _Toc287381850 十一、個人免繳申請 PAGEREF _Toc287381850 h 14前 言首先，感謝貴司選擇中國銀行作為住房公積金的歸集銀行！?深圳市住房公積金管理暫行方法?自2010年12月20日開始實(shí)施，強(qiáng)制要求單位和職工共同繳納住房公積金。按深圳市住房

4、公積金管理中心要求，各單位必須指定一名或多名職工作為公積金業(yè)務(wù)的專辦員。為了幫助單位專辦員順利辦理公積金的相關(guān)業(yè)務(wù)，標(biāo)準(zhǔn)相關(guān)表格的填寫，中國銀行對于重點(diǎn)業(yè)務(wù)特給予明確指引。公積金業(yè)務(wù)主要分為一般業(yè)務(wù)和授權(quán)業(yè)務(wù)。一般業(yè)務(wù)主要由公積金中心授權(quán)銀行業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)辦理；授權(quán)業(yè)務(wù)主要由公積金中心管理部辦理地址：深圳市福田區(qū)僑香路與安托山9路交匯處僑香村1棟裙樓。一般業(yè)務(wù)主要包括：單位繳存登記、專辦員注冊登記、個人賬戶設(shè)立、聯(lián)名卡、匯補(bǔ)繳業(yè)務(wù)、單位及個人信息變更、單位繳存比例及個人繳存基數(shù)變更、封存、啟封、轉(zhuǎn)移、單位緩繳提前終止或恢復(fù)正常繳存比例、業(yè)務(wù)查詢等業(yè)務(wù)。授權(quán)業(yè)務(wù)主要包括：一級二級賬戶設(shè)立、個人賬戶并戶

5、、個人免繳申請、單位緩繳或降低繳存比例申請、繳存證明開立、銷戶提取、單位繳存登記注銷等特殊業(yè)務(wù)。單位專辦員可登陸公積金網(wǎng)上辦事大廳 szzfgjj 對以上業(yè)務(wù)進(jìn)行申報預(yù)約、下載申請表格及相關(guān)協(xié)議，并根據(jù)網(wǎng)上提供的辦事指南辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。再次感謝您的支持與信任，我行將竭誠為您效勞！一、單位辦理住房公積金的最遲時限一2022年12月前成立的單位，必須在2011年6月20日之前辦理住房公積金業(yè)務(wù)；二2022年12月后成立的單位，必須在成立之后30日內(nèi)辦理住房公積金業(yè)務(wù)。二、單位辦理住房公積金根本流程單位繳存登記個人賬戶設(shè)立轉(zhuǎn)移，啟封專辦員領(lǐng)卡職工在ATM修改取款密碼，在網(wǎng)上通過更改密碼激活公積金賬戶補(bǔ)

6、繳2022年12月至啟封月份住房公積金補(bǔ)繳2022年12月至繳存登記月份住房公積金從未交過公積金在社保局交過公積金專辦員預(yù)約培訓(xùn)三、單位繳存登記及專辦員注冊登記一辦理單位繳存登記須提供以下資料：須打印的申請材料及份數(shù)1?深圳市住房公積金單位繳存登記及專辦員注冊登記申請表?原件一份2?深圳市住房公積金網(wǎng)上業(yè)務(wù)辦理協(xié)議?一式二份可在“深圳市住房公積金網(wǎng)上辦事大廳直接下載3?深圳市住房公積金委托收款協(xié)議?一式三份可在“深圳市住房公積金網(wǎng)上辦事大廳直接下載專辦員到業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)辦理前需先到單位指定的托收賬戶開戶銀行蓋章同時須備齊以下證明材料1不同性質(zhì)的單位按照表格右側(cè)的分類分別提交相應(yīng)材料的原件及復(fù)印件一份

7、國家機(jī)關(guān)：單位設(shè)立的批準(zhǔn)文件事業(yè)單位：機(jī)構(gòu)編制管理機(jī)關(guān)核發(fā)的?事業(yè)單位法人證書?副本國有企業(yè)、城鎮(zhèn)集體企業(yè)、其他城鎮(zhèn)企業(yè)：工商管理部門核發(fā)的?企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照?副本或?營業(yè)執(zhí)照?副本外商投資企業(yè)及其經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)、辦事處：工商管理部門核發(fā)的?企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照?副本或?營業(yè)執(zhí)照?副本或?外商投資企業(yè)辦事機(jī)構(gòu)注冊證?民辦非企業(yè)單位：民政部門核發(fā)的?民辦非企業(yè)單位登記證書?社會團(tuán)體：民政部門核發(fā)的?社會團(tuán)體法人登記證書?2單位組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及復(fù)印件一份3法定代表人負(fù)責(zé)人身份證件復(fù)印件一份4專辦員身份證原件及復(fù)印件一份 前三份材料都必須在指定位置加蓋單位公章及法人私章或簽字請注意，必須是法人簽章，

8、如果不是法人，必須出具授權(quán)委托書，后四份材料均需在復(fù)印件上加蓋單位公章。其中，營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等單位證明材料必須在有效期內(nèi)且已年檢通過。二申請表填寫考前須知申請表上除了“上級主管部門名稱、“上級主管部門聯(lián)系 、“初始繳存人數(shù)三項(xiàng)可填可不填，其余所有都是必填項(xiàng)。公積金業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門一般指單位負(fù)責(zé)公積金業(yè)務(wù)的部門，如財務(wù)部、人事部、行政部、辦公室等。單位繳存比例必須與個人繳存比例相同，且為1%的整數(shù)倍，并介于5%-20%之間；托收日可由單位自由選擇，推薦客戶選擇15號25號之間。公積金首次托收月系統(tǒng)默認(rèn)為繳存登記的當(dāng)月，之前月份單位須通過補(bǔ)繳往月或局部補(bǔ)繳辦理。因此單位在填寫申請表和協(xié)議時首

9、次托收月應(yīng)為辦理公積金繳存登記的當(dāng)月。托收賬戶名稱為單位扣款賬戶名稱，而非賬戶所在行名稱。請專辦員提供準(zhǔn)確無誤的移動 。性質(zhì)分類、隸屬關(guān)系、企業(yè)性質(zhì)不是關(guān)鍵信息，專辦員可根據(jù)單位的實(shí)際情況進(jìn)行選擇即可。?深圳市住房公積金單位繳存登記及專辦員注冊登記申請表?不得涂改，假設(shè)信息不符或填錯請重新填寫。三網(wǎng)上申報預(yù)約指引 專辦員自行登陸公積金中心網(wǎng)站 進(jìn)行單位繳存登記的信息申報點(diǎn)擊“網(wǎng)上辦事大廳進(jìn)入。點(diǎn)擊頁面左邊的“單位繳存登記，按照提示下載安裝控件。安裝完成之后準(zhǔn)專辦員使用個人社保電腦號和身份證號碼，登錄住房公積金管理系統(tǒng)網(wǎng)上辦事大廳，進(jìn)行單位繳存登記申請。 登錄之后，點(diǎn)擊左邊“單位繳存登記模塊，輸

10、入單位相關(guān)信息。星號為必輸項(xiàng)。 確認(rèn)信息輸入無誤之后點(diǎn)擊提交，進(jìn)入專辦員注冊申請頁面。輸入單位專辦員相關(guān)信息，核對無誤之后點(diǎn)擊提交。星號為必輸項(xiàng)。系統(tǒng)提示打印?深圳市住房公積金單位繳存登記及專辦員注冊登記申請表，打印完成之后，點(diǎn)擊提交，業(yè)務(wù)申報完成。注意：該申請表必須加蓋單位公章及法人簽章簽字或蓋章。 單位繳存登記申報成功之后，繼續(xù)在網(wǎng)上預(yù)約業(yè)務(wù)辦理時間。在左下方的“輔助功能模塊點(diǎn)擊申報預(yù)約。輸入業(yè)務(wù)申報時間，點(diǎn)擊查詢，選擇要進(jìn)行預(yù)約的業(yè)務(wù)，點(diǎn)擊下一步。 單位選擇辦理業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)，打勾，點(diǎn)擊下一步。 單位選擇辦理業(yè)務(wù)的時間，點(diǎn)擊完成并打印。專辦員選擇“申報預(yù)約模塊，預(yù)約辦理業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)和時間，可預(yù)

11、約的日期是次日起5個工作日內(nèi)。預(yù)約成功后，準(zhǔn)專辦員須嚴(yán)格按照預(yù)約網(wǎng)點(diǎn)和時間辦理，不能按照預(yù)約網(wǎng)點(diǎn)和時間辦理的，需在預(yù)約日期前一日16:30分前登錄網(wǎng)上辦事大廳“取消預(yù)約。未按網(wǎng)上預(yù)約網(wǎng)點(diǎn)和時間辦理業(yè)務(wù)且又未取消預(yù)約的，預(yù)約失效且2個工作日內(nèi)不能再進(jìn)行預(yù)約；以上預(yù)約流程可適用于所有公積金業(yè)務(wù)的預(yù)約。四、專辦員預(yù)約培訓(xùn)專辦員在網(wǎng)上完成單位繳存登記申報預(yù)約，并到業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)公積金專柜辦結(jié)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)單位公積金繳存登記，獲得單位公積金號后，專辦員需要登錄網(wǎng)上辦事大廳預(yù)約培訓(xùn)。只有預(yù)約后參加培訓(xùn)，并獲得相應(yīng)資格的專辦員才能在網(wǎng)上辦事大廳辦理單位公積金業(yè)務(wù)。 專辦員通過個人身份證號專辦員號以及在業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)辦理專辦

12、員注冊登記時設(shè)置的六位數(shù)密碼登陸公積金網(wǎng)上辦事大廳。 登錄后，系統(tǒng)提示專辦員先進(jìn)行單位專辦員預(yù)約培訓(xùn)。專辦員點(diǎn)擊“單位專辦員預(yù)約培訓(xùn)。 專辦員自主選擇培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，點(diǎn)擊下一步。 專辦員根據(jù)系統(tǒng)提供的培訓(xùn)時間自主選擇，點(diǎn)擊完成并打印。系統(tǒng)打印預(yù)約培訓(xùn)回單，同時，住房公積金中心會向?qū)＾k員發(fā)送預(yù)約培訓(xùn)短信。專辦員須在預(yù)約時間到預(yù)約地點(diǎn)參加培訓(xùn)，培訓(xùn)并考試通過后系統(tǒng)才能激活專辦員的網(wǎng)上辦事功能，專辦員才可以在網(wǎng)上辦事大廳辦理單位公積金業(yè)務(wù)。五、專辦員購置密鑰專辦員可根據(jù)單位需要選擇是否購置數(shù)字證書密鑰，專辦員在注冊登記時選擇是否購置密鑰不起決定作用，單位確定需要購置密鑰的必須與深圳CA公司申請且繳納相關(guān)費(fèi)

13、用后才生效。密鑰由第三方電子認(rèn)證效勞機(jī)構(gòu)收取相關(guān)費(fèi)用：工本費(fèi)50元/個，每年年費(fèi)200元/個。專辦員選擇在銀行公積金柜臺選擇是否購置密鑰無實(shí)質(zhì)意義,專辦員須與第三方電子認(rèn)證效勞機(jī)構(gòu)簽定相關(guān)協(xié)議和費(fèi)用后確認(rèn)購置。假設(shè)有疑問單位直接撥打咨詢 8009993838或者 26588399，網(wǎng)址是。專辦員通過密鑰可在網(wǎng)上直接辦結(jié)以下業(yè)務(wù)：個人賬戶設(shè)立、單位繳存比例調(diào)整、個人繳存基數(shù)調(diào)整、單位及個人備案類信息變更、專辦員信息變更、封存、啟封、個人賬戶轉(zhuǎn)移轄區(qū)內(nèi)等。六、個人賬戶設(shè)立專辦員培訓(xùn)完并已取得密鑰，可自行在網(wǎng)上辦結(jié)個人賬戶設(shè)立，無需前往柜臺辦理。如果專辦員沒有購置密鑰，可以在網(wǎng)上申報后打印申請表前往

14、柜臺辦理。除此之外，專辦員也可以直接攜帶本人身份證、聯(lián)名卡及?深圳市住房公積金個人賬戶設(shè)立申請清冊?紙質(zhì)版和電子清冊在柜臺辦理。申請表填寫注意要點(diǎn)：表中所有工程都是必填項(xiàng)。除姓名可以為漢字之外，其余所有工程都必須為數(shù)字格式。目前只有證件類型為身份證的職工辦理公積金業(yè)務(wù)，即是說，證件類型只能填01。有些單位沒能及時為員工辦理社保，可以在社保電腦號項(xiàng)輸入6個0或9個0，之后再做變更。最高學(xué)位、職稱不確定的可選擇04其他學(xué)位。啟用年月是決定公司從哪個月份開始為職工繳交住房公積金，新參加工作的職工從入職后第二個月開始交，跳槽到新單位的職工必須從參加新單位的當(dāng)月開始繳交，12月份之前在職的職工必須至少從

15、2022年12月份開始繳交，即啟用年月為202212。繳存基數(shù)為上一年職工個人每月平均收入?；橐鰻顩r如為已婚，代碼為01，那么配偶情況必須填寫；如果單位不填寫配偶情況，請選擇婚姻狀況為未婚，代碼為02.。如個人賬戶設(shè)立清冊有多頁，請?jiān)诘谝豁?、最后一頁、騎縫蓋上單位公章。提醒專辦員提供紙質(zhì)版的根底上，提供電子版給柜臺人員。七、存量職工轉(zhuǎn)移和啟封存量職工是指在社保局繳納過住房公積金的職工。此類職工在社保局與公積金中心進(jìn)行數(shù)據(jù)遷移時已自動生成新的公積金號，無須再申請個人賬戶。專辦員只需將存量職工從公積金中心的集中封存戶中轉(zhuǎn)移、啟封即可。對于曾在社保局繳納過住房公積金，但余額已為0的職工，確實(shí)核實(shí)存量

16、數(shù)據(jù)中無信息的須重新辦理個人賬戶設(shè)立。一存量職工個人公積金賬號獲取方式1、單位提供單位社保號，在公積金業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)查詢。2、單位提供職工身份證號，在公積金業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)批量查詢。二辦理轉(zhuǎn)移、啟封流程專辦員攜帶本人身份證、聯(lián)名卡及?深圳市住房公積金個人賬戶市內(nèi)轉(zhuǎn)移申請清冊?、?深圳市住房公積金啟封申請清冊?紙質(zhì)版和電子清冊在公積金業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)辦理。專辦員將存量職工轉(zhuǎn)移到本單位后辦理啟封業(yè)務(wù)。存量職工的公積金賬戶狀態(tài)由“封存變更為“正常后才可以在每月托收日自動扣款。在辦理啟封時，專辦員應(yīng)確定新的繳存基數(shù)。如果啟封日在單位自動托收本月公積金之后，那么專辦員必須為該局部員工補(bǔ)繳從12月到當(dāng)前月的公積金注意包括個人及

17、單位兩局部。如果啟封日在單位托收日之前，那么專辦員只需從2022年12月份補(bǔ)繳到上一個月。八、專辦員領(lǐng)取聯(lián)名卡一專辦員領(lǐng)卡須攜帶以下資料：1、?長城公積金聯(lián)名卡協(xié)議?2、?委托辦理長城公積金聯(lián)名卡指定人員表?及指定人員身份證原件；3、?深圳市住房公積金聯(lián)名卡領(lǐng)卡回執(zhí)?假設(shè)單位確實(shí)已遺失，指定人員寫情況說明分清責(zé)任即可，無須單位蓋章，無固定格式；4、所有職工的身份證復(fù)印件可不逐張蓋公章，蓋騎縫章即可5、制卡清冊單位可提供多一份?深圳市住房公積金個人賬戶設(shè)立清冊?或?深圳市住房公積金啟封申請清冊?，也可以自行提供職工的制卡清冊蓋公章確認(rèn)即可其中1、2項(xiàng)資料由公積金業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)在單位辦理公積金個人賬戶設(shè)

18、立時將打印給單位專辦員，假設(shè)專辦員需再補(bǔ)打可聯(lián)系辦理單位繳存登記的網(wǎng)點(diǎn)。專辦員應(yīng)按相關(guān)協(xié)議和表格要求蓋章確認(rèn)。 二專辦員領(lǐng)卡考前須知： 1、專辦員在銀行領(lǐng)取聯(lián)名卡后必須及時將聯(lián)名卡發(fā)放給職工，并讓職工在?公積金聯(lián)名卡交接/領(lǐng)卡清單?上簽字確認(rèn)，并在一個月內(nèi)將?公積金聯(lián)名卡交接/領(lǐng)卡清單?返回銀行； 2、職工已離職或長期不在單位，未能將聯(lián)名卡發(fā)放給職工本人的，須交回給銀行保管。超過六個月未領(lǐng)卡的，銀行將預(yù)銷卡，職工辦理公積金業(yè)務(wù)時須重新補(bǔ)辦聯(lián)名卡；3、職工領(lǐng)取聯(lián)名卡后應(yīng)及時在ATM更改取款密碼，初始密碼在密碼信封中。同時，職工必須登陸公積金網(wǎng)上辦事大廳更改密碼以激活公積金賬戶，登陸的初始密碼為身份證后六位尾數(shù)為X的默認(rèn)為0；4、職工可通過聯(lián)名卡在ATM查詢銀行卡儲蓄賬戶的余額，查詢公積金賬戶余額暫時只能通過公積金網(wǎng)上辦事大廳或銀行公積金專柜。九、補(bǔ)繳 補(bǔ)繳業(yè)務(wù)包括補(bǔ)繳往月和局部補(bǔ)繳。 補(bǔ)繳往月是指專辦員漏繳當(dāng)前月之前的所有職工的住房公積金而進(jìn)行補(bǔ)繳。 局部補(bǔ)繳是指專辦員漏繳了局部職工或給職工繳納的公積金缺乏而進(jìn)行補(bǔ)繳。如：補(bǔ)繳2022年5月至2022年11月期間的款項(xiàng)、存量職工補(bǔ)繳啟封月