國(guó)際貿(mào)易法完整版課件全套教學(xué)ppt教程

1、 1國(guó)際貿(mào)易法（第四版）2022/8/262第一章 國(guó)際貿(mào)易法概論 p 2第一節(jié) 國(guó)際貿(mào)易法的概念和體系一、國(guó)際貿(mào)易法的概念 國(guó)際貿(mào)易法是調(diào)整跨越國(guó)境的貿(mào)易活動(dòng)的法律制度和法律規(guī)范的總稱(chēng)，主要包括調(diào)整平等主體間的商業(yè)交易活動(dòng)的私法規(guī)范和國(guó)家對(duì)貿(mào)易活動(dòng)進(jìn)行管理的公法規(guī)范。同國(guó)際經(jīng)濟(jì)法的淵源一樣，國(guó)際貿(mào)易法主要表現(xiàn)為國(guó)際公約、國(guó)際慣例和國(guó)家或國(guó)家集團(tuán)的立法、規(guī)章。p 3p 4 二、國(guó)際貿(mào)易法的調(diào)整范圍和體系 國(guó)際貿(mào)易法主要調(diào)整國(guó)際貨物貿(mào)易、國(guó)際技術(shù)貿(mào)易和國(guó)際服務(wù)貿(mào)易。 傳統(tǒng)的國(guó)際貿(mào)易法主要是國(guó)際貨物貿(mào)易法。它包括國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)、國(guó)際貨物運(yùn)輸、國(guó)際貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)和國(guó)際貨款的支付等幾個(gè)環(huán)節(jié)的相關(guān)制度和規(guī)范

2、。任何領(lǐng)域的國(guó)際貿(mào)易法律規(guī)范都應(yīng)包括商事規(guī)范和管理規(guī)范兩大部分。 三、國(guó)際貿(mào)易法的作用（一）調(diào)整貿(mào)易活動(dòng)當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)。（二）調(diào)整國(guó)家間貿(mào)易關(guān)系。（三）促進(jìn)全球共同發(fā)展和可持續(xù)性發(fā)展。（四）為解決國(guó)際貿(mào)易爭(zhēng)議提供準(zhǔn)則。第二節(jié) 國(guó)際貿(mào)易法的歷史發(fā)展與統(tǒng)一 一、國(guó)際貿(mào)易法的歷史 二、 國(guó)際貿(mào)易法的統(tǒng)一趨勢(shì)在11世紀(jì)，意大利新的海商法匯編美國(guó)統(tǒng)一州法全國(guó)委員會(huì)和美國(guó)法學(xué)會(huì)主持制美國(guó)統(tǒng)一商法典1926年成立、1940年重新設(shè)立的國(guó)際統(tǒng)一私法協(xié)會(huì)聯(lián)合國(guó)國(guó)際貿(mào)易法委員會(huì)歐共體的羅馬條約、北美自由貿(mào)易協(xié)定等52022/8/266問(wèn)題與思考1、如何理解國(guó)際貿(mào)易法的概念和調(diào)整范圍？2、國(guó)際貿(mào)易法的統(tǒng)一趨勢(shì)對(duì)

3、國(guó)際貿(mào)易有什么影響？2022/8/267 第一編國(guó)際商事交易第二章國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)適用的法律、慣例p 8第一節(jié) 調(diào)整國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)的法律 一、國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)法律適用的特點(diǎn) （一） 當(dāng)事人約定優(yōu)先 （二） 國(guó)際貨物銷(xiāo)售合同適用法律公約 二、各國(guó)關(guān)于貨物買(mǎi)賣(mài)的立法概況 我國(guó)沒(méi)有單獨(dú)的買(mǎi)賣(mài)法。買(mǎi)賣(mài)合同適用合同法的規(guī)定。 在普通法系國(guó)家，既有成文的貨物買(mǎi)賣(mài)法，又有法官創(chuàng)造的判例法；在具體適用時(shí)，判例法往往比成文法具有更強(qiáng)的適用性，脫離了判例法是不能適用成文法的。p 9p 10在大陸法系國(guó)家，有的國(guó)家采取民商合一的方式，不存在單獨(dú)調(diào)整買(mǎi)賣(mài)合同的法律，而統(tǒng)一適用民法典；有的國(guó)家采取民商分立的方式，有單獨(dú)的商法調(diào)整

4、商事交易，包括貨物買(mǎi)賣(mài)。三、調(diào)整貨物買(mǎi)賣(mài)的國(guó)際公約 （一）聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售合同公約（CISG）該公約適用于營(yíng)業(yè)地位于不同國(guó)家的當(dāng)事人之間所訂立的貨物銷(xiāo)售合同，是使用最廣的調(diào)整國(guó)際貨物銷(xiāo)售合同的國(guó)際公約 （二）國(guó)際貨物銷(xiāo)售時(shí)效公約 該公約對(duì)其適用范圍、時(shí)效期間及其起始、時(shí)效期間的停止和延長(zhǎng)、當(dāng)事人對(duì)時(shí)效期間的變更、時(shí)效期間的一般限制、時(shí)效期間屆滿(mǎn)的后果以及時(shí)效期間的計(jì)算等作了規(guī)定。p 11 （三）國(guó)際貨物銷(xiāo)售代理公約 該公約限于調(diào)整代理中的外部關(guān)系，即代理人或本人與第三人的關(guān)系；而代理中的內(nèi)部關(guān)系留給國(guó)內(nèi)法調(diào)整。第二節(jié) 國(guó)際貿(mào)易慣例一、概述 國(guó)際貿(mào)易慣例，是指在國(guó)際貿(mào)易的長(zhǎng)期實(shí)踐中、在某一地區(qū)

5、 或某一行業(yè)逐漸形成的為該地區(qū)或該行業(yè)所普遍認(rèn)知、適用的商業(yè)做法或貿(mào)易習(xí)慣，作為確立當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)的規(guī)則對(duì)適用的當(dāng)事人有約束力。p 12p 13二、國(guó)際商事合同通則該通則不是國(guó)際公約，不具有強(qiáng)制性，由合同當(dāng)事人自愿選擇適用。該通則旨在為國(guó)際商事合同確定一般規(guī)則，用于解釋或補(bǔ)充國(guó)際統(tǒng)一法律文件，也可用做國(guó)家或國(guó)際立法的范本。三、國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)屬于國(guó)際貿(mào)易慣例，表現(xiàn)為一組字母和簡(jiǎn)短概念的組合，用于劃分買(mǎi)賣(mài)合同雙方當(dāng)事人之間的責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用，并反映價(jià)格構(gòu)成、交貨條件。 2022/8/2614 該通則于1936年制定，先后于1953年、1967年、1976年、1980年、1990年、19

6、99年和2010年進(jìn)行修訂和補(bǔ)充，最新版本是國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則2010（Incoterms 2010）。聯(lián)合國(guó)國(guó)際貿(mào)易法委員會(huì)推薦全球適用該規(guī)則。第三節(jié) 當(dāng)事人約定與法律、慣例的關(guān)系在合同法方面，在國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)方面，世界各國(guó)都承認(rèn)應(yīng)該尊重當(dāng)事人的約定。這只有當(dāng)事人在某一問(wèn)題上沒(méi)有作出約定或約定不明確時(shí)，才根據(jù)某一合同法的規(guī)定確定當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)。p 15p 16一般地說(shuō)，無(wú)論是公約、國(guó)內(nèi)法或慣例，只有在當(dāng)事人約定采用該公約、國(guó)內(nèi)法或慣例，當(dāng)事人約定的事項(xiàng)不明確或沒(méi)有約定時(shí)，才適用該公約、國(guó)內(nèi)法或慣例的規(guī)定。如果當(dāng)事人在同一事項(xiàng)上同時(shí)選擇了多種標(biāo)準(zhǔn)，國(guó)內(nèi)法或公約的效力并不比慣例的效力優(yōu)先，國(guó)

7、內(nèi)法的效力也并不比公約優(yōu)先。相反，慣例、公約和國(guó)內(nèi)法的效力依次遞減。2022/8/2617問(wèn)題與思考1、聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售合同公約在適用上有什么特點(diǎn)？2、如何理解國(guó)際商事合同通則的作用？第三章國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同18 第一節(jié) 國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同的概念和特征 一、概念 買(mǎi)賣(mài)合同是轉(zhuǎn)移或旨在轉(zhuǎn)移貨物所有權(quán)的合同。國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同是具有國(guó)際因素的買(mǎi)賣(mài)合同。 二、特征： （一）買(mǎi)賣(mài)的貨物一般很少由買(mǎi)賣(mài)雙方直接交接，而多由負(fù)責(zé)運(yùn)輸?shù)某羞\(yùn)人轉(zhuǎn)交。 （二）貨物和與貨物有關(guān)的單據(jù)經(jīng)由不同的程序分別處理，有時(shí)處分單據(jù)就是處分貨物。p 19p 20（三）國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)的風(fēng)險(xiǎn)大，周期長(zhǎng)，程序復(fù)雜，買(mǎi)賣(mài)雙方一般應(yīng)對(duì)貨物進(jìn)行保

8、險(xiǎn)。 （四）買(mǎi)賣(mài)雙方多處于不同的國(guó)家，了解不深，直接付款的情況少，多利用銀行收款或由銀行直接承擔(dān)付款責(zé)任。（五）買(mǎi)方、賣(mài)方或雙方都面臨適用外國(guó)法律的問(wèn)題，適用法律選擇成為合同中的重要問(wèn)題。（六）當(dāng)事人可以自由選擇爭(zhēng)議的解決方式和地點(diǎn)。 第二節(jié) 國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同的成立一、合同當(dāng)事人及代理在許多國(guó)家，只要具備一般的民事行為能力，就能簽訂國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同，從事國(guó)際貿(mào)易。但有些國(guó)家，尤其是發(fā)展中國(guó)家或?qū)ν赓Q(mào)控制的國(guó)家，要求從事國(guó)際貿(mào)易的人必須具有國(guó)家授予的資格，否則不能簽訂國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同。從發(fā)展的眼光看，世界貿(mào)易更加趨向自由，各國(guó)的經(jīng)濟(jì)更加開(kāi)放，對(duì)貿(mào)易資格的要求會(huì)越來(lái)越少。根據(jù)2004年修訂的中華人

9、民共和國(guó)對(duì)外貿(mào)易法，對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者包括根據(jù)對(duì)外貿(mào)易法從事對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法人、其他組織和個(gè)人。p 21p 22 二、合同形式 （一）形式種類(lèi)大多數(shù)國(guó)家在法律上對(duì)貨物買(mǎi)賣(mài)合同基本上都采取了“不要式原則”,即合同無(wú)須按特定的形式和手續(xù)訂立，當(dāng)事人不論是采用口頭方式、書(shū)面方式或者是以某種行為來(lái)訂立買(mǎi)賣(mài)合同，都認(rèn)為是合法和有效的。 （二）書(shū)面形式 1、形式種類(lèi)我國(guó)：書(shū)面形式是指合同書(shū)、信件和數(shù)據(jù)電文（包括電報(bào)、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件）等可以有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容的形式 2、確認(rèn)收訖與確認(rèn)書(shū)p 23 對(duì)于數(shù)據(jù)電文來(lái)說(shuō)，到達(dá)時(shí)間是指數(shù)據(jù)電文進(jìn)入收件人特定系統(tǒng)或首次進(jìn)入收件人的系統(tǒng)的時(shí)間。這里采用

10、的是到達(dá)原則。 簽訂確認(rèn)書(shū)一般需要具備兩個(gè)條件: 一是合同雙方當(dāng)事人通過(guò)信件、數(shù)據(jù)電文達(dá)成協(xié)議； 二是一方當(dāng)事人要求簽訂確認(rèn)書(shū)。 簽訂確認(rèn)書(shū)的時(shí)間是合同成立的時(shí)間。 3、格式條款 格式條款是當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款。有關(guān)格式條款的效力是普遍關(guān)注的問(wèn)題。 p 24 三、要約與承諾 （一）要約要約（Offer）是要約人向一個(gè)或一個(gè)以上的特定人（受要約人）提出的訂立合同的建議。要約一般應(yīng)具備下述幾個(gè)條件：內(nèi)容確定，向特定人發(fā)出，表明如要約被承諾則要約人受其約束。 （二）承諾承諾（Acceptance）是受要約人同意要約的意思表示。承諾的方式可以是聲明或其他行為。

11、沉默和不行為本身不等于承諾。一項(xiàng)承諾應(yīng)具備下列條件：承諾由受要約人作出，對(duì)要約未作出實(shí)質(zhì)性改變，在要約確定的期限內(nèi)作出并到達(dá)要約人，承諾生效時(shí)合同成立。 第二節(jié) 國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同的主要條款 一、國(guó)際商會(huì)的國(guó)際銷(xiāo)售示范合同國(guó)際商會(huì)的國(guó)際銷(xiāo)售示范合同包括具體條款和一般條款兩部分。一般條款旨在供當(dāng)事人填寫(xiě)具體內(nèi)容或?qū)ξ谋咎峁┑倪x項(xiàng)進(jìn)行選擇。一般條款結(jié)合具體條款使用，亦可單獨(dú)使用。一般條款主要包括以下條款：1、 貨物條款2、 價(jià)格條款3、 交貨條件p 252022/8/2626 4、 交貨時(shí)間5、 貨物檢驗(yàn)6、 所有權(quán)保留7、 支付條件8、 單據(jù)條款9、 解約日期10、 延遲交貨的責(zé)任11、 貨物與合

12、同規(guī)定不符的責(zé)任限制12、 買(mǎi)方保留與合同不符的貨物時(shí)賣(mài)方的責(zé)任限制13、 不可抗力14、 訴訟時(shí)效15、 適用法律16、 爭(zhēng)議解決p 27二、中德貨物銷(xiāo)售示范合同中德貨物銷(xiāo)售示范合同，選用的貿(mào)易術(shù)語(yǔ)僅限于FOB、CFR、CIF、FCA、CPT、CI由于中德兩國(guó)都是聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售合同公約的締約國(guó)，該示范合同中對(duì)法律適用沒(méi)有規(guī)定。 2022/8/2628問(wèn)題與思考1、在承諾生效問(wèn)題上，應(yīng)注意什么問(wèn)題？2、 如何理解我國(guó)對(duì)聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同公約所作的書(shū)面保留與我國(guó)合同法允許口頭合同的關(guān)系？第四章買(mǎi)賣(mài)雙方的義務(wù)及違約救濟(jì)29第一節(jié) 買(mǎi)賣(mài)雙方的義務(wù)一、聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售合同公約下的義務(wù) （一）

13、買(mǎi)賣(mài)雙方的共同義務(wù) 1、合同履行中的通知義務(wù) 2、保全貨物的義務(wù) （二）賣(mài)方義務(wù) 1、交付貨物 2、貨物相符 3、交付單據(jù) 4、權(quán)利擔(dān)保p 30p 31（三）買(mǎi)方義務(wù) 根據(jù)聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售合同公約，買(mǎi)方的基本義務(wù)主要體現(xiàn)在兩大方面，即按合同或法律的規(guī)定支付貨物價(jià)款和接收貨物。 1、支付貨物價(jià)款 2、接收貨物二、國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則2010（一）概述國(guó)際商會(huì)制定的國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則（Incoterms），細(xì)化了買(mǎi)賣(mài)雙方在國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同某些方面的義務(wù)，方便買(mǎi)賣(mài)合同的當(dāng)事人達(dá)成協(xié)議，對(duì)聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售合同公約和當(dāng)事人的約定起補(bǔ)充作用，有助于明確當(dāng)事人各自的義務(wù)，減少產(chǎn)生法律糾紛的風(fēng)險(xiǎn)。p 3

14、2與Incoterms 2000相比，貿(mào)易術(shù)語(yǔ)由原來(lái)的13個(gè)減至11個(gè)，新增2個(gè)術(shù)語(yǔ)DAT和DAP，取代了4個(gè)術(shù)語(yǔ)DAF、DES、DEQ和DDU，術(shù)語(yǔ)的排列順序及分組也有所變化。在Incoterms 2000中，13個(gè)貿(mào)易術(shù)語(yǔ)的排列順序呈現(xiàn)買(mǎi)方的義務(wù)越來(lái)越少、賣(mài)方的義務(wù)越來(lái)越多的特點(diǎn)；按每一術(shù)語(yǔ)的第一字母將13個(gè)術(shù)語(yǔ)分為4組，即E組、F組、C組和D組，每一組具有共同的特點(diǎn)；買(mǎi)賣(mài)雙方的義務(wù)均用10個(gè)項(xiàng)目對(duì)應(yīng)列出，一目了然。2010年版本主要按運(yùn)輸方式排列，分為適用于任何運(yùn)輸方式或多種運(yùn)輸方式及適用于海運(yùn)或內(nèi)河運(yùn)輸兩類(lèi)。FAS、FOB、CFR、CIF只能適用于海上或內(nèi)河運(yùn)輸，EXW、FCA、CPT

15、、CIP、DAT、DAP和DDP可適用于任何運(yùn)輸方式，包括水運(yùn)、航空運(yùn)輸、鐵路運(yùn)輸和公路運(yùn)輸，以及多式聯(lián)運(yùn)。2022/8/2633 （二）Incoterms 2010包括的貿(mào)易術(shù)語(yǔ)EXW FOBFASFCACPTCIFCIPDATDAP DDP第二節(jié) 違反國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同的救濟(jì)方法一、違約類(lèi)型 從違約的程度上分，可將違約分為兩類(lèi)，即根本違約和一般違約；根據(jù)違約的時(shí)間，可將違約分為預(yù)期違約和實(shí)際違約。預(yù)期違約也可以是根本違約。二、雙方的共同救濟(jì)措施 1、損害賠償（1）損害賠償額計(jì)算的一般原則。（2）宣告合同無(wú)效時(shí)損害賠償額的計(jì)算。 2、實(shí)際履行 3、分批交付貨物p 34p 35三、賣(mài)方違約的救濟(jì)

16、賣(mài)方的違約主要表現(xiàn)為延遲交貨、不交貨、交貨不合格、交單不合格、違反擔(dān)保義務(wù)。 賣(mài)方的任何違約，如果構(gòu)成了根本違約，買(mǎi)方都可以宣告合同無(wú)效。在賣(mài)方不交貨時(shí)，要求賣(mài)方履行義務(wù)。這實(shí)際上是要求賣(mài)方實(shí)際履行。在賣(mài)方?jīng)]有按時(shí)或不能按時(shí)交付貨物時(shí)，買(mǎi)方可給予賣(mài)方一定的額外時(shí)間（寬限期），以便賣(mài)方履行其義務(wù)。如果賣(mài)方在合同規(guī)定的日期前交付貨物，買(mǎi)方可以收取貨物，也可以拒絕收取貨物。交貨不合格時(shí)的救濟(jì)。買(mǎi)方要求該類(lèi)救濟(jì)的權(quán)利必須在發(fā)現(xiàn)或理應(yīng)發(fā)現(xiàn)不符情形后一段合理時(shí)間內(nèi)通知賣(mài)方時(shí)才存在，如不及時(shí)通知就喪失了聲稱(chēng)貨物不符合合同的權(quán)利。 p 36四、買(mǎi)方違約的救濟(jì) 對(duì)于買(mǎi)方違反合同，賣(mài)方同樣可以采取要求實(shí)際履行、給

17、予寬限期、要求賠償、宣告合同無(wú)效等救濟(jì)。五、違約免責(zé) 違約方并非對(duì)其所有違約都承擔(dān)違約責(zé)任。常見(jiàn)的免責(zé)事項(xiàng)有受害人自己違約使得違約方不能履約以及不可抗力。 第三節(jié) 貨物所有權(quán)與風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移 一、所有權(quán)轉(zhuǎn)移 貨物買(mǎi)賣(mài)合同是賣(mài)方向買(mǎi)方轉(zhuǎn)移貨物所有權(quán)、買(mǎi)方支付價(jià)款的合同。但貨物所有權(quán)何時(shí)由賣(mài)方向買(mǎi)方轉(zhuǎn)移，由各國(guó)國(guó)內(nèi)法決定。 我國(guó)民法通則規(guī)定了一般性的指導(dǎo)原則：按照合同或其他合法方式取得財(cái)產(chǎn)的，財(cái)產(chǎn)所有權(quán)從財(cái)產(chǎn)交付時(shí)起轉(zhuǎn)移。法律另有規(guī)定或當(dāng)事人另有約定的除外。 各國(guó)一般都允許當(dāng)事人自由約定貨物所有權(quán)轉(zhuǎn)移的時(shí)間，允許賣(mài)方對(duì)所有權(quán)作出某種程度上的保留。p 37p 38二、風(fēng)險(xiǎn)的移轉(zhuǎn) 風(fēng)險(xiǎn)的劃分、承擔(dān)主要是風(fēng)

18、險(xiǎn)的移轉(zhuǎn)時(shí)間、地點(diǎn)問(wèn)題。聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售合同公約對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的移轉(zhuǎn)提供了指導(dǎo)。但該公約對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的移轉(zhuǎn)的規(guī)定僅是原則性的，實(shí)際上風(fēng)險(xiǎn)的移轉(zhuǎn)與交貨方式和貿(mào)易術(shù)語(yǔ)密切相關(guān)。 風(fēng)險(xiǎn)移轉(zhuǎn)只是確定買(mǎi)賣(mài)雙方當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)的初步依據(jù)，不排除在有些情況下發(fā)生已移轉(zhuǎn)風(fēng)險(xiǎn)的回轉(zhuǎn)，即由買(mǎi)方承擔(dān)又變?yōu)橛少u(mài)方承擔(dān)，或風(fēng)險(xiǎn)的前移，如表面由賣(mài)方承擔(dān)實(shí)際由買(mǎi)方承擔(dān) 各國(guó)國(guó)內(nèi)法中主要有“風(fēng)險(xiǎn)隨所有權(quán)移轉(zhuǎn)”和“風(fēng)險(xiǎn)因交付移轉(zhuǎn)”的差異。 2022/8/2639問(wèn)題與思考1、國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同中有哪些違約救濟(jì)措施？如何確定違約的賠償數(shù)額？2、國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同中的賣(mài)方負(fù)有哪些主要義務(wù)？買(mǎi)方負(fù)有哪些主要義務(wù)？3、如何理解根本違反合同？我國(guó)合同法

19、中有無(wú)類(lèi)似的規(guī)定？4、風(fēng)險(xiǎn)移轉(zhuǎn)對(duì)賣(mài)方和買(mǎi)方的權(quán)利、義務(wù)有什么影響？5、如何確定所有權(quán)轉(zhuǎn)移？第五章國(guó)際貨物運(yùn)輸與保險(xiǎn) 40第一節(jié) 國(guó)際貨物運(yùn)輸概述 運(yùn)輸單證、承運(yùn)人的責(zé)任、貨物提取人的資格成為關(guān)注的重點(diǎn)。在運(yùn)輸方式方面，存在海上貨物運(yùn)輸、航空貨物運(yùn)輸、鐵路貨物運(yùn)輸和多式聯(lián)合貨物運(yùn)輸幾種方式。海上貨物運(yùn)輸可以分為班輪運(yùn)輸和租船運(yùn)輸。租船運(yùn)輸又可分為航次租船、定期租船和光船租賃。我國(guó)海商法把定期租船和光船租賃歸為船舶租用合同，而把其他的稱(chēng)為海上貨物運(yùn)輸合同，包括班輪（提單）運(yùn)輸和航次租船合同。p 41p 42國(guó)際海上貨物運(yùn)輸合同主要是承運(yùn)人的義務(wù)和責(zé)任、權(quán)利與豁免的有關(guān)問(wèn)題，在提單運(yùn)輸?shù)那闆r下，還涉

20、及提單的流通轉(zhuǎn)讓問(wèn)題。航空運(yùn)輸和鐵路運(yùn)輸具有海上運(yùn)輸不能取代的作用。國(guó)際多式聯(lián)合運(yùn)輸?shù)陌l(fā)展，也促進(jìn)了航空、鐵路運(yùn)輸?shù)陌l(fā)展。從法律角度看，調(diào)整海上貨物運(yùn)輸?shù)膰?guó)際公約出現(xiàn)得最早，發(fā)展得也最成熟。國(guó)際公約、規(guī)則，為規(guī)范國(guó)際貨物運(yùn)輸、處理國(guó)際貨物運(yùn)輸糾紛提供了依據(jù)，構(gòu)成國(guó)際貨物運(yùn)輸?shù)姆煽蚣堋５诙?jié) 海上貨物運(yùn)輸一、班輪運(yùn)輸及提單（一）概述班輪運(yùn)輸（liner transport），是指船舶在固定的航線(xiàn)和港口間、按事先規(guī)定的船期和公布的費(fèi)率進(jìn)行的運(yùn)輸。提單（bill of lading, B/L），據(jù)我國(guó)海商法，是指用以證明海上貨物運(yùn)輸合同和貨物已經(jīng)由承運(yùn)人接收或裝船，以及承運(yùn)人保證據(jù)以交付貨物的單證

21、。（二）提單的內(nèi)容提單由兩部分組成，包括正面條款和背面條款。正面條款主要是對(duì)貨物、運(yùn)輸情況的描述，一般由托運(yùn)人填寫(xiě)，承運(yùn)人或其代理人簽名。背面條款是承運(yùn)人印就的權(quán)利、義務(wù)條款。p 43p 44（三）提單的種類(lèi) 1、根據(jù)簽發(fā)提單時(shí)貨物是否已裝船，可將提單分為已裝船提單和備運(yùn)提單 2、按提單是否可以流通、轉(zhuǎn)讓可以將提單分為不可轉(zhuǎn)讓提單和可轉(zhuǎn)讓提單，可轉(zhuǎn)讓提單按提單抬頭又可分為指示提單和不記名提單p 45 3、根據(jù)承運(yùn)人是否在提單上進(jìn)行批注可以將提單分為清潔提單與不清潔提單 （四）提單的性質(zhì)和作用 1、提單是托運(yùn)人與承運(yùn)人之間海上貨物運(yùn)輸合同的證據(jù) 2、提單是承運(yùn)人接收貨物、裝船向托運(yùn)人出具的收據(jù)

22、3、提單是（代表）貨物所有權(quán)的憑證2022/8/2646 五）調(diào)整提單的國(guó)內(nèi)法與國(guó)際條約1、國(guó)內(nèi)法在大陸法系國(guó)家和普通法系國(guó)家，有關(guān)提單的法律規(guī)定的表現(xiàn)形式不同。2、國(guó)際條約這就是1924年的海牙規(guī)則、1968年的維斯比規(guī)則以及1978年的漢堡規(guī)則。我國(guó)沒(méi)有批準(zhǔn)加入上述任何一個(gè)公約。但我國(guó)航運(yùn)公司的提單條款是根據(jù)海牙規(guī)則制定的。我國(guó)的海商法吸收了上述公約的有關(guān)規(guī)定。2022/8/2647 海牙規(guī)則、維斯比規(guī)則和漢堡規(guī)則的主要區(qū)別表現(xiàn)在如下幾個(gè)方面：（1）適用范圍（2）責(zé)任期限（3）賠償限額（4）訴訟時(shí)效（5）貨物范圍（6）保函的效力（7）免責(zé)范圍2022/8/2648 3、全程或部分海上國(guó)際貨

23、物運(yùn)輸合同公約（1）公約的適用范圍及與其他規(guī)則間的關(guān)系（2）運(yùn)輸單證和電子運(yùn)輸記錄（3）承運(yùn)人的義務(wù)、賠償責(zé)任及責(zé)任限制（4）托運(yùn)人的義務(wù)及責(zé)任（5）控制方的權(quán)利、權(quán)利轉(zhuǎn)讓及貨物交付p 49（六）提單的內(nèi)容及托運(yùn)人、承運(yùn)人的權(quán)利、義務(wù) 1、承運(yùn)人的義務(wù)與責(zé)任（1）提供適航的船舶（2）管理和安全運(yùn)送貨物（3）簽發(fā)提單并據(jù)以交付貨物（4）行駛合理的航線(xiàn) 2、承運(yùn)人的責(zé)任期間、責(zé)任限制與責(zé)任豁免（1）責(zé)任期間（2）責(zé)任限制（3）承運(yùn)人的免責(zé)（4）承運(yùn)人的代理人、受雇人的責(zé)任 。 2022/8/2650 3、承運(yùn)人的權(quán)利（1）批注權(quán)（2）收取運(yùn)費(fèi)權(quán)、貨物留置權(quán)、請(qǐng)求拍賣(mài)權(quán)（3）危險(xiǎn)貨物銷(xiāo)毀權(quán)（4）鄰近

24、港口卸載權(quán)4、托運(yùn)人的義務(wù)與權(quán)利（1）提交托運(yùn)的貨物，保證提供的有關(guān)材料正確（2）辦理必要的手續(xù)單證給承運(yùn)人（3）支付運(yùn)費(fèi)（4）提取貨物（5）請(qǐng)求簽發(fā)提單權(quán)、換取提單權(quán)5、提貨權(quán)、索賠權(quán)2022/8/2651 （七）提單轉(zhuǎn)讓的效力1、提單轉(zhuǎn)讓視為票據(jù)轉(zhuǎn)讓1994年修訂的美國(guó)提單法將提單分為不可轉(zhuǎn)讓提單（nonnegotiable B/L）和可轉(zhuǎn)讓提單（negotiable B/L）。（1）善意受讓人的保護(hù)（2）承運(yùn)人對(duì)受讓人的義務(wù)2、提單轉(zhuǎn)讓視為訴權(quán)轉(zhuǎn)移英國(guó)法視提單為代表貨物所有權(quán)的憑證，是貨物所有權(quán)的象征，不具有美國(guó)法中的票據(jù)流通性。3、提單調(diào)整承運(yùn)人與持有人關(guān)系德國(guó)法規(guī)定，貨物運(yùn)輸合同調(diào)整

25、承運(yùn)人和托運(yùn)人之間的法律關(guān)系，而提單調(diào)整承運(yùn)人與持有人之間的法律關(guān)系。p 52（八）電子提單規(guī)則和海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則1、國(guó)際海事委員會(huì)電子提單規(guī)則該規(guī)則不具有強(qiáng)制性，經(jīng)當(dāng)事人同意援用后適用。該規(guī)則中的電子提單是以電子數(shù)據(jù)交換（EDI）系統(tǒng)為基礎(chǔ)對(duì)海運(yùn)途中的貨物的提貨權(quán)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的程序。2、國(guó)際海事委員會(huì)海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則該規(guī)則適用于不使用可轉(zhuǎn)讓提單或類(lèi)似物權(quán)證書(shū)的采納該規(guī)則的運(yùn)輸合同。 p 53二、航次租船合同與定期租船合同 （一）航次租船合同 航次租船合同，又叫定程租船（VoyageCharter Party），是指船舶出租人向承租人提供船舶或者船舶的部分艙位，裝運(yùn)約定的貨物，從一港運(yùn)至另一港，由承租

26、人支付約定的運(yùn)費(fèi)的合同。 （二）定期租船合同 定期租船合同（Time Charter Party），是指船舶出租人向承租人提供約定的由出租人配備船員的船舶，由承租人在約定的期限內(nèi)按照約定的用途使用，并支付租金的合同。定期租船合同的最大特點(diǎn)是承租人負(fù)責(zé)船舶的經(jīng)營(yíng)管理，出租人只負(fù)責(zé)船舶的維護(hù)、維修。第三節(jié) 國(guó)際航空、鐵路與公路貨物運(yùn)輸一、國(guó)際航空貨物運(yùn)輸（一）調(diào)整國(guó)際航空貨物運(yùn)輸?shù)膰?guó)際公約1929年的統(tǒng)一國(guó)際航空運(yùn)輸某些規(guī)則的公約（華沙公約），1955年的修改1929年統(tǒng)一國(guó)際航空運(yùn)輸某些規(guī)則的公約的議定書(shū)（海牙議定書(shū)）和海牙議定書(shū)的危地馬拉城1971年議定書(shū)（危地馬拉城議定書(shū)）。p 542022

27、/8/2655 （二）華沙公約與蒙特利爾公約的關(guān)系蒙特利爾公約規(guī)定：當(dāng)國(guó)際航空運(yùn)輸在該公約的當(dāng)事國(guó)之間履行，而這些當(dāng)事國(guó)同為下列條約的當(dāng)事國(guó)時(shí)，蒙特利爾公約優(yōu)先于國(guó)際航空運(yùn)輸所適用的任何規(guī)則：(1)華沙公約；(2)海牙議定書(shū)；(3)瓜達(dá)拉哈拉公約；(4)危地馬拉城議定書(shū)；(5)各個(gè)蒙特利爾議定書(shū)。（三）蒙特利爾公約1、該公約的適用范圍2、國(guó)際航空貨物運(yùn)輸單證3、承運(yùn)人的責(zé)任及免責(zé)4、托運(yùn)人和收貨人處置貨物的權(quán)利5、索賠p 56二、國(guó)際鐵路貨物運(yùn)輸 1、國(guó)際貨協(xié)國(guó)際貨協(xié)適用于各締約國(guó)之間的貨物運(yùn)輸，該協(xié)定對(duì)鐵路、發(fā)貨人和收貨人都有約束力。 2、國(guó)際貨約國(guó)際貨約適用于按照聯(lián)運(yùn)單托運(yùn)的貨物運(yùn)輸，其運(yùn)

28、程通過(guò)至少兩個(gè)締約國(guó)的領(lǐng)土。2022/8/2657 1、適用范圍2、運(yùn)單3、發(fā)貨人和收貨人的權(quán)利4、鐵路責(zé)任及賠償5、鐵路運(yùn)輸索賠訴訟p 58三、國(guó)際公路貨物運(yùn)輸合同公約國(guó)際公路貨物運(yùn)輸合同公約（CMR）是歐洲國(guó)家于1956年5月通過(guò)的一項(xiàng)有關(guān)國(guó)際公路貨物運(yùn)輸?shù)墓s。該公約包括六章，共41條，涉及公約的適用范圍、承運(yùn)人的責(zé)任對(duì)象（對(duì)誰(shuí)負(fù)責(zé)）、運(yùn)輸合同的簽訂與履行、承運(yùn)人的責(zé)任、索賠和訴訟、后續(xù)承運(yùn)人履行運(yùn)輸?shù)鹊囊?guī)定。2022/8/2659 （一）適用范圍（二）承運(yùn)人的責(zé)任對(duì)象（三）運(yùn)輸合同與運(yùn)單（四）發(fā)貨人和收貨人對(duì)貨物的處置權(quán)（五）承運(yùn)人的責(zé)任（六）索賠和訴訟第四節(jié) 國(guó)際貨物多式聯(lián)運(yùn)一、聯(lián)合

29、國(guó)國(guó)際貨物多式聯(lián)運(yùn)公約 國(guó)際商會(huì)的國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則2010規(guī)定了可用于多式聯(lián)運(yùn)的術(shù)語(yǔ)，如FCA、CIP、CPT。國(guó)際多式聯(lián)運(yùn)提出了很多法律問(wèn)題。按多式聯(lián)運(yùn)公約，國(guó)際多式聯(lián)運(yùn)（international multimodal transport）是指按照多式聯(lián)運(yùn)合同，以至少兩種不同的運(yùn)輸方式，由多式聯(lián)運(yùn)經(jīng)營(yíng)人將貨物從一國(guó)境內(nèi)接管貨物的地點(diǎn)運(yùn)至另一國(guó)境內(nèi)指定交付貨物的地點(diǎn)。p 60p 61二、多式聯(lián)運(yùn)單據(jù)規(guī)則聯(lián)合國(guó)貿(mào)易和發(fā)展會(huì)議于1991年與國(guó)際商會(huì)共同制定了多式聯(lián)運(yùn)單據(jù)規(guī)則。該規(guī)則沒(méi)有約束力，當(dāng)事人可以自由選擇適用與否。經(jīng)營(yíng)人的責(zé)任從接收貨物到交付貨物，對(duì)在該期間內(nèi)貨物的損失或延遲交貨承擔(dān)責(zé)

30、任，除非經(jīng)營(yíng)人證明其本人、受雇人或代理人在履行合同中沒(méi)有過(guò)失或疏忽。托運(yùn)人的責(zé)任與維斯比規(guī)則確定的托運(yùn)人的責(zé)任相同。 p 62三、我國(guó)海商法的有關(guān)規(guī)定我國(guó)海商法對(duì)多式聯(lián)運(yùn)合同作了特別規(guī)定。但該法所稱(chēng)的多式聯(lián)運(yùn)，是指多式聯(lián)運(yùn)經(jīng)營(yíng)人以?xún)煞N以上的不同運(yùn)輸方式，其中一種是海上運(yùn)輸方式，負(fù)責(zé)將貨物從接收地運(yùn)到目的地交付收貨人，并收取全程運(yùn)費(fèi)的合同。多式聯(lián)運(yùn)經(jīng)營(yíng)人的責(zé)任期間自接收貨物時(shí)起至交付貨物時(shí)止。經(jīng)營(yíng)人負(fù)責(zé)履行或組織履行聯(lián)運(yùn)合同，對(duì)全程負(fù)責(zé)。經(jīng)營(yíng)人與各區(qū)段承運(yùn)人可以合同約定相互之間的責(zé)任，但這種約定不影響經(jīng)營(yíng)人的全程責(zé)任。 第五節(jié) 國(guó)際貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)一、國(guó)際海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)（一）海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)中的可

31、保利益海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)中的一個(gè)根本原則是可保利益原則。可保利益（insurable interest），是指被保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的因有利害關(guān)系而產(chǎn)生的為法律所承認(rèn)的可以投保的經(jīng)濟(jì)利益。（二）海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)合同與保險(xiǎn)單證海上保險(xiǎn)合同，是指保險(xiǎn)人按照約定，對(duì)被保險(xiǎn)人遭受保險(xiǎn)事故造成保險(xiǎn)標(biāo)的的損失和產(chǎn)生的責(zé)任負(fù)責(zé)賠償，而由被保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi)的合同。p 63p 64保險(xiǎn)單證是保險(xiǎn)合同的證明。保險(xiǎn)單證一般可分為保險(xiǎn)單（insurance policy）和保險(xiǎn)憑證（insurance certificate）兩大類(lèi)。（三）海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的保險(xiǎn)范圍海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)對(duì)約定的風(fēng)險(xiǎn)（事故）造成的損失、費(fèi)用進(jìn)行賠償

32、。風(fēng)險(xiǎn)包括海上風(fēng)險(xiǎn)和外來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。海上風(fēng)險(xiǎn)指貨物在海上航行中發(fā)生的或與海上運(yùn)輸相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，不包括海上的一切風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)又不局限于海上的風(fēng)險(xiǎn)，包括自然災(zāi)害和意外事故。 p 65（四）保險(xiǎn)人與被保險(xiǎn)人的權(quán)利、義務(wù) 1、保險(xiǎn)條款與險(xiǎn)別 2、保險(xiǎn)人與被保險(xiǎn)人的一般權(quán)利、義務(wù)二、航運(yùn)貨物保險(xiǎn)和陸運(yùn)貨物保險(xiǎn)2022/8/2666問(wèn)題與思考1、如何理解提單的作用？2、提單有哪些種類(lèi)？3、試述提單、運(yùn)單的區(qū)別與聯(lián)系。4、海上承運(yùn)人的義務(wù)有哪幾類(lèi)?有什么區(qū)別？其免責(zé)條件是什么？5、比較海牙規(guī)則、維斯比規(guī)則和漢堡規(guī)則。6、如何理解、利用可保利益原則？7、 試析FOB、CIF合同在運(yùn)輸和保險(xiǎn)方面的不同。p 67第六章國(guó)際

33、支付第一節(jié) 支付工具一、票據(jù)（一）概念與特征票據(jù)（negotiable instrument），根據(jù)我國(guó)票據(jù)法，是一種以支付金錢(qián)為目的的可以流通的有價(jià)證券，分為匯票、本票和支票。票據(jù)具有下列主要特征：1、流通轉(zhuǎn)讓性2、無(wú)因性或獨(dú)立性3、要式性p 68p 69（二）國(guó)際票據(jù)法律制度的沖突和統(tǒng)一在票據(jù)調(diào)整法律方面，存在兩大對(duì)立的法律制度，這就是以法國(guó)和德國(guó)為代表的日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法系和以英、美為代表的英美票據(jù)法系。二、匯票匯票是出票人要求付款人見(jiàn)票即付或見(jiàn)票后定期支付給受款人或其代理人一定金額的無(wú)條件支付委托。據(jù)英國(guó)匯票與本票法，匯票是一人（出票人）向另一人簽發(fā)的，要求付款人即期或定期或在可以確定的

34、將來(lái)時(shí)間，對(duì)特定人或其指定的人或持票人無(wú)條件支付一定金額的書(shū)面委托。聯(lián)合國(guó)國(guó)際匯票和國(guó)際本票公約重在規(guī)范國(guó)際票據(jù)的問(wèn)題。 匯票有三個(gè)基本當(dāng)事人，出票人（drawer）、受票人（付款人，drawee）和受款人（收款人，payee）。p 70三、票據(jù)權(quán)利與義務(wù)票據(jù)權(quán)利，指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。票據(jù)責(zé)任，指票據(jù)債務(wù)人向持票人支付票據(jù)金額的義務(wù)。匯票的出票人、背書(shū)人、承兌人和保證匯票的保證人是票據(jù)中的債務(wù)人，并負(fù)連帶責(zé)任。并非所有的持票人都享有完整的票據(jù)權(quán)利。在票據(jù)的流通過(guò)程中可能產(chǎn)生票據(jù)要式的缺陷，同時(shí)受讓人本身的原因也可能使其權(quán)利受到影響。2022/8/

35、2671 據(jù)我國(guó)票據(jù)法，持票人取得票據(jù)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，必須給付對(duì)價(jià)（贈(zèng)與、繼承等除外）。我國(guó)票據(jù)法的規(guī)定綜合了不同法系的有關(guān)規(guī)定，增加了大陸法系中所沒(méi)有的對(duì)價(jià)要求，增加了真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系的要求，同時(shí)也吸收了相當(dāng)于善意持票人、正當(dāng)持票人的內(nèi)容，盡管沒(méi)有這樣的明確概念。p 72四、票據(jù)偽造的民事責(zé)任承擔(dān)此處所說(shuō)的票據(jù)偽造的民事責(zé)任承擔(dān)，是指除偽造者之外的其他人的責(zé)任承擔(dān)。我國(guó)票據(jù)法第14條對(duì)偽造作了規(guī)定：票據(jù)上的記載事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)真實(shí)，不得偽造、變?cè)?。偽造、變?cè)炱睋?jù)上的簽章和其他記載事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任。最值得注意的是偽造背書(shū)。偽造背書(shū)中的爭(zhēng)議

36、問(wèn)題在于是由丟失票據(jù)的人承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任，還是由從偽造者處取得票據(jù)的人（以下簡(jiǎn)稱(chēng)得票人）承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任。p 73我國(guó)國(guó)內(nèi)的觀(guān)點(diǎn)認(rèn)為，被偽造者一般不承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)槠錄](méi)有簽章。我國(guó)票據(jù)法規(guī)定了偽造票據(jù)的責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。五、涉外票據(jù)的法律適用涉外票據(jù)是指出票、背書(shū)、承兌、保證和付款等行為中，既有發(fā)生在我國(guó)境內(nèi)又有發(fā)生在我國(guó)境外的票據(jù)。國(guó)際條約優(yōu)先，我國(guó)聲明保留的除外；國(guó)際條約和我國(guó)票據(jù)法沒(méi)有規(guī)定的，可以適用國(guó)際慣例。第二節(jié) 匯付與托收一、匯付匯付（remittance），即匯款，是指進(jìn)口方將貨款通過(guò)銀行寄交出口方的結(jié)算方式。匯付一般涉及四個(gè)當(dāng)事人，這就是匯款人、匯出行、收款人和匯入行。根據(jù)匯款的

37、方式，可以將匯付分為信匯、電匯和票匯三種。p 74p 75 二、托收（一）托收的概念托收（collections），指銀行受債權(quán)人（出口商）委托，憑有關(guān)單據(jù)（商業(yè)單據(jù)，也可能包括金融單據(jù)）向債務(wù)人（進(jìn)口商）收取貨款的一種結(jié)算方式。托收屬于一種商業(yè)信用。銀行所起的作用僅是一種代理收款作用。銀行對(duì)付款人是否付款不承擔(dān)責(zé)任。因而托收對(duì)賣(mài)方來(lái)說(shuō)意味著一種風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際上規(guī)范托收的規(guī)則是國(guó)際商會(huì)的托收統(tǒng)一規(guī)則。（二）托收的程序和種類(lèi) 2022/8/2676 1、委托人委托托收行辦理托收，填寫(xiě)委托書(shū)，發(fā)出“托收指示”（collection instruction），交付有關(guān)單據(jù)。2、托收行如接受委托，向其在債

38、務(wù)人所在地的代理行傳達(dá)托收指示，并寄交有關(guān)單據(jù)。3、代收行如接受托收指示，按托收指示，向債務(wù)人提示有關(guān)單據(jù)，要求債務(wù)人承兌匯票或付款。4、債務(wù)人驗(yàn)單，決定是否承兌匯票或付款。5、如債務(wù)人承兌或付款，代收行向債務(wù)人交付有關(guān)單據(jù)；如債務(wù)人拒絕承兌或付款，代收行向托收行轉(zhuǎn)述拒付理由，并返還有關(guān)單據(jù)。6、代收行向托收行付款。7、托收行向委托人付款；在債務(wù)人拒付時(shí)，向委托人返還有關(guān)單據(jù)。p 77（三）銀行的托收義務(wù)及免責(zé)1、銀行自由決定是否接受托收2、銀行應(yīng)嚴(yán)格按托收指示履行責(zé)任3、銀行的義務(wù)不涉及貨物、服務(wù)或行為銀行履行義務(wù)的對(duì)象是有關(guān)單據(jù)。4、銀行的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)及免責(zé)事項(xiàng)（1）對(duì)所收單據(jù)的免責(zé)。（2）對(duì)

39、單據(jù)有效性的免責(zé)。（3）對(duì)被指示方的行為免責(zé)。第三節(jié) 跟單信用證一、跟單信用證的定義及調(diào)整規(guī)范跟單信用證是銀行有條件的付款承諾，只要受益人提交的單據(jù)符合信用證的要求，銀行即應(yīng)付款。1993年的跟單信用證統(tǒng)一慣例為世界上的銀行處理信用證業(yè)務(wù)所適用?，F(xiàn)行文本是2006年修訂、自2007年7月1日起施行的跟單信用證統(tǒng)一慣例（國(guó)際商會(huì)第600號(hào)出版物，UCP600）。二、信用證的當(dāng)事人及其相互關(guān)系信用證的基本當(dāng)事人有四個(gè)，即開(kāi)證行、通知行、受益人和指定行。不同當(dāng)事人之間具有不同的法律關(guān)系，其權(quán)利義務(wù)受不同的協(xié)議調(diào)整。p 78p 79三、信用證的基本運(yùn)作程序和內(nèi)容（一）基本程序1、買(mǎi)賣(mài)合同規(guī)定貨款支付采

40、取信用證支付方式。2、申請(qǐng)人向開(kāi)證行提出開(kāi)證申請(qǐng)，包括開(kāi)證要求、償付或擔(dān)保協(xié)議。3、開(kāi)證行在接受申請(qǐng)人的申請(qǐng)后，向受益人開(kāi)出以其為受益人的信用證。4、通知行向受益人通知信用證。5、受益人按信用證的規(guī)定制作單據(jù)，并向指定行提交單據(jù)。6、指定行根據(jù)信用證規(guī)定的條件和方式對(duì)受益人付款、承兌或議付。7、指定行向開(kāi)行證或保兌行要求償付。8、開(kāi)證行向指定行或保兌行進(jìn)行償付。 p 80（二）信用證的內(nèi)容1、有關(guān)信用證本身的要求信用證的號(hào)碼、開(kāi)證地點(diǎn)和日期、截止日期和地點(diǎn)2、相關(guān)當(dāng)事人3、信用證金額及兌用方式4、貨物運(yùn)輸與保險(xiǎn)5、商業(yè)票據(jù)（1）商業(yè)發(fā)票。（2）運(yùn)輸單據(jù)。（3）保險(xiǎn)單據(jù)。 （4）其他單據(jù)。6、對(duì)

41、銀行的指示（1）對(duì)通知行的指示。（2）銀行間指示，即付款、承兌或議付的銀行如何獲得償付，例如向誰(shuí)、何時(shí)、何地以及償付方式等。 2022/8/2681 四、信用證的種類(lèi)（一）即期付款信用證、延期付款信用證、承兌信用證和議付信用證（二）保兌信用證與非保兌信用證（三）可轉(zhuǎn)讓信用證與背對(duì)背信用證2022/8/2682 五、處理信用證關(guān)系的一般原則（一）信用證獨(dú)立原則（autonomy of credit）（二）單證嚴(yán)格一致原則（strict compliance）（三）銀行免責(zé)事項(xiàng)2022/8/2683 六、信用證的欺詐例外及適用限制信用證欺詐例外的核心問(wèn)題是什么樣的欺詐可以使銀行對(duì)相符交單拒付，即銀

42、行拒付的條件和程序是什么。信用證欺詐主要包括下述情形：第一，受益人偽造單據(jù)或者提交記載內(nèi)容虛假的單據(jù)；第二，受益人惡意不交付貨物或者交付的貨物無(wú)價(jià)值；第三，受益人和開(kāi)證申請(qǐng)人或者其他第三方串通提交假單據(jù)，而沒(méi)有真實(shí)的基礎(chǔ)交易。信用證欺詐例外規(guī)則及其適用限制，是國(guó)內(nèi)法的問(wèn)題。p 84七、信用證的開(kāi)立和修改（一）開(kāi)證時(shí)間申請(qǐng)人應(yīng)按照貨物買(mǎi)賣(mài)合同的規(guī)定，及時(shí)申請(qǐng)開(kāi)立信用證。（二）開(kāi)證內(nèi)容及修改八、信用證下的常用單據(jù)及審核（一）有關(guān)單據(jù)1、商業(yè)發(fā)票2、運(yùn)輸單據(jù)3、匯票4、保險(xiǎn)單據(jù)（二）單據(jù)的審核標(biāo)準(zhǔn)（三）單據(jù)不符時(shí)的處理2022/8/2685 九、銀行間的償付（一）開(kāi)證行償付（二）償付行償付2022/

43、8/2686問(wèn)題與思考1、簡(jiǎn)述匯票的特征。2、如何理解票據(jù)持票人的權(quán)利？3、簡(jiǎn)述托收在CIF、FOB中的優(yōu)勢(shì)與不足。4、簡(jiǎn)述信用證的種類(lèi)。5、如何理解信用證的獨(dú)立原則和嚴(yán)格一致原則？6、簡(jiǎn)述信用證業(yè)務(wù)中匯票的使用。2022/8/2687第七章國(guó)際貿(mào)易融資與擔(dān)保872022/8/2688第一節(jié)國(guó)際貿(mào)易融資一、國(guó)際貿(mào)易融資概述 國(guó)際貿(mào)易融資廣義上包括了所有提供資金信用的安排：既包括買(mǎi)賣(mài)雙方相互提供信用（如買(mǎi)方預(yù)付或貨到付款），也包括金融機(jī)構(gòu)向貿(mào)易商提供信用；既包括金融機(jī)構(gòu)直接向賣(mài)方付款（如跟單信用證），也包括金融機(jī)構(gòu)向買(mǎi)方或賣(mài)方提供信貸，而不改變買(mǎi)方向賣(mài)方的付款義務(wù)。在跟單信用證中，開(kāi)證行取代了申

44、請(qǐng)人（貨物買(mǎi)方）的付款人或主債務(wù)人地位。保理或福費(fèi)廷也屬于這類(lèi)業(yè)務(wù)，由金融機(jī)構(gòu)直接承購(gòu)賣(mài)方的應(yīng)收賬款（未來(lái)到期債權(quán)）。狹義的國(guó)際貿(mào)易融資，僅限于不改變國(guó)際貿(mào)易中付款人的地位或義務(wù)、只是為接受融資的賣(mài)方或買(mǎi)方提供資金便利的融資。根據(jù)接受融資方的不同，可以分為賣(mài)方信貸和買(mǎi)方信貸。根據(jù)國(guó)際貨款支付方式不同，可以分為匯付項(xiàng)下的融資、托收項(xiàng)下的融資、信用證項(xiàng)下的融資。2022/8/2689第一節(jié)國(guó)際貿(mào)易融資二、直接貸款 直接貸款是由金融機(jī)構(gòu)直接向貨物的賣(mài)方或買(mǎi)方貸款。在買(mǎi)賣(mài)雙方約定由買(mǎi)方延期付款或賒銷(xiāo)的情況下，為了便利賣(mài)方采購(gòu)、備貨、托運(yùn)等，出口國(guó)的金融機(jī)構(gòu)直接向賣(mài)方提供貸款。此為賣(mài)方信貸。在買(mǎi)賣(mài)雙方約

45、定預(yù)付貨款或者付款交單時(shí)，為了便利買(mǎi)方支付貨款，出口國(guó)的金融機(jī)構(gòu)向買(mǎi)方提供信貸。也有出口國(guó)銀行向進(jìn)口國(guó)銀行提供信貸由進(jìn)口國(guó)銀行向買(mǎi)方轉(zhuǎn)貸的情況。此為買(mǎi)方信貸。有時(shí)進(jìn)口國(guó)的進(jìn)出口銀行（通常為政策性銀行）也向買(mǎi)方提供信貸。2022/8/2690第一節(jié)國(guó)際貿(mào)易融資三、托收下的銀行融資 1.出口托收押匯（collection bill purchased）。2.信托收據(jù)（trust receipt，T/R）。2022/8/2691第一節(jié)國(guó)際貿(mào)易融資四、信用證項(xiàng)下的融資（一）出口融資 處理信用證的銀行可以利用信用證，對(duì)受益人或申請(qǐng)人提供出口或進(jìn)口融資。信用證項(xiàng)下的出口融資包括兩類(lèi)：一是適用于銀行對(duì)出口商

46、裝運(yùn)前的融資，如打包放款；二是適用于銀行對(duì)受益人交單時(shí)的融資，如出口押匯。1、打包放款2、利用紅條款信用證3、出口押匯（二）進(jìn)口融資 開(kāi)證行可以對(duì)進(jìn)口商提供與信用證有關(guān)的進(jìn)口融資。進(jìn)口商作為信用證的申請(qǐng)人，在申請(qǐng)開(kāi)立信用證時(shí)，一般應(yīng)向開(kāi)證行交納一定的保證金（押金），作為將來(lái)償付開(kāi)證行對(duì)外付款的保證。如果開(kāi)證行免收保證金，視為對(duì)進(jìn)口商提供了信用。除此之外，在申請(qǐng)人無(wú)款贖單時(shí)，開(kāi)證行先根據(jù)信用證對(duì)外付款，后向申請(qǐng)人追償，形成對(duì)進(jìn)口商融資。2022/8/2692第二節(jié)保理和福費(fèi)廷一、債權(quán)轉(zhuǎn)讓債權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)婕白鳛檗D(zhuǎn)讓人的債權(quán)人、債務(wù)人和受讓人三個(gè)基本當(dāng)事人。其核心是轉(zhuǎn)讓人和受讓人之間的債權(quán)轉(zhuǎn)讓本身是否有

47、效，這一債權(quán)轉(zhuǎn)讓對(duì)債務(wù)人是否產(chǎn)生效力，產(chǎn)生效力的條件是什么，以及債務(wù)人對(duì)受讓人是否可以行使抗辯權(quán)、抵消權(quán)或提出反請(qǐng)求（反索）二、保理1.保理的概念保理（factoring），也叫保付代理、客賬代理或承購(gòu)應(yīng)收賬款業(yè)務(wù)或發(fā)票貼現(xiàn)，指銀行或保理公司向賣(mài)方收購(gòu)以發(fā)票表示的債務(wù)人的應(yīng)收賬款來(lái)提供綜合性服務(wù)，包括銷(xiāo)售分賬戶(hù)管理、債款回收、信用銷(xiāo)售控制、壞賬擔(dān)保和貿(mào)易融資。2022/8/2693 2.保理協(xié)議保理協(xié)議是出口保理商與出口商之間調(diào)整因保理業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的法律關(guān)系的協(xié)議。保理業(yè)務(wù)不同，協(xié)議的內(nèi)容也不同。一般包括下述內(nèi)容：（1）有效期限。（2）收購(gòu)應(yīng)收賬款。（3）核準(zhǔn)與未核準(zhǔn)應(yīng)收賬款。（4）收購(gòu)價(jià)款的計(jì)

48、算與支付。（5）債權(quán)轉(zhuǎn)讓及履約保證。（6）附屬機(jī)構(gòu)。（7）限制條款。（8）協(xié)議的立即終止。2022/8/2694 3.保理業(yè)務(wù)涉及的主要法律問(wèn)題（1）債權(quán)轉(zhuǎn)讓。（2）保理商與第三者的利益沖突。（3）債務(wù)人的抗辯和反索。（4）出口商的清盤(pán)和破產(chǎn)。2022/8/2695 三、福費(fèi)廷（一）福費(fèi)廷的概念福費(fèi)廷（Forfaiting），又稱(chēng)包買(mǎi)票據(jù)，是一種付款請(qǐng)求權(quán)交易，可理解為一種債權(quán)轉(zhuǎn)讓。國(guó)際商會(huì)與國(guó)際福費(fèi)廷協(xié)會(huì)于2012年共同制定了福費(fèi)廷統(tǒng)一規(guī)則（URF800），自2013年起實(shí)行。（二）當(dāng)事人之間的權(quán)利、義務(wù)（三）當(dāng)事人的責(zé)任2022/8/2696第三節(jié) 備用信用證與保函一、概述 在國(guó)際貿(mào)易中，

49、除金融機(jī)構(gòu)直接向買(mǎi)方或賣(mài)方提供資金便利外，包括金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)的第三方常常為了國(guó)際貿(mào)易的進(jìn)行而提供擔(dān)?；虮ＷC。在國(guó)際貿(mào)易中，這種擔(dān)?；虮ＷC通常采取備用信用證（或稱(chēng)備用證）和保函的形式。國(guó)際機(jī)構(gòu)為了便利擔(dān)保的形式，制定了一些有關(guān)備用證和保函的規(guī)則。 國(guó)際貿(mào)易中的備用信用證和保函，雖然本質(zhì)上屬于保證，但相關(guān)規(guī)則與中國(guó)國(guó)內(nèi)法上的保證或擔(dān)保存在某些重大不同。根據(jù)中國(guó)擔(dān)保法或物權(quán)法，擔(dān)保關(guān)系與被擔(dān)保的債權(quán)債務(wù)關(guān)系之間存在主從關(guān)系，即擔(dān)保合同是主債權(quán)債務(wù)合同的從合同，其一般原則是主債權(quán)債務(wù)合同無(wú)效，擔(dān)保合同無(wú)效（法律另有規(guī)定除外）。國(guó)際貿(mào)易中的備用信用證和保函規(guī)則，有的存在類(lèi)似主合同與從合同的規(guī)定，有的則直接

50、規(guī)定擔(dān)保合同獨(dú)立于被擔(dān)保的債權(quán)債務(wù)合同。因此，擔(dān)保人履行擔(dān)保義務(wù)的不同條件就成為非常重要的內(nèi)容。2022/8/2697 二、備用信用證 在國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同中，有時(shí)會(huì)使用備用信用證或保函來(lái)保證貨款支付或合同履行。跟單信用證用于保證買(mǎi)方的付款，備用信用證的應(yīng)用范圍不限于此，還廣泛用于投標(biāo)擔(dān)保、履行擔(dān)保、付款擔(dān)保、保留款擔(dān)保等。保函則保障一方違約時(shí)另一方能夠獲得有效的救濟(jì)。嚴(yán)格意義上說(shuō)，保函不屬于國(guó)際貨款支付的范圍。但考慮到保函與備用信用證的密切聯(lián)系和共同點(diǎn)，此處亦做一介紹。此處主要從貨物買(mǎi)賣(mài)的角度對(duì)備用信用證和保函進(jìn)行介紹。（一）UCP的有關(guān)規(guī)定 盡管UCP500的適用范圍中包括了備用信用證，但只

51、是在可以適用的范圍內(nèi)對(duì)備用信用證適用?？梢哉f(shuō)，UCP500的大多數(shù)條款不適用于備用信用證。制定UCP500時(shí)，曾有人提議UCP500具體明確適用備用信用證的條款，但這一提議被認(rèn)為不可能實(shí)現(xiàn)而沒(méi)有被采納。因此，信用證當(dāng)事人有必要具體明確信用證的條款與條件。UCP500包括備用信用證的原因，是認(rèn)為從法律上說(shuō)備用信用證與即索擔(dān)保相同，但備用信用證的適用范圍遠(yuǎn)遠(yuǎn)廣于即索擔(dān)保。UCP500被認(rèn)為是最適合備用信用證的規(guī)則，故在該慣例中包括了備用信用證。UCP600仍然沿用了UCP500的做法。2022/8/2698（二）國(guó)際備用證慣例ISP981、概況2、備用信用證的概念及適用范圍3、備用信用證的性質(zhì)：即

52、是一個(gè)不可撤銷(xiāo)的、獨(dú)立的、跟單的、具有約束力的承諾4、備用信用證的承付（1）受益人的提示（2）對(duì)提示單據(jù)的審查和處理（3）開(kāi)證人的承付義務(wù)（4）償付義務(wù)5、備用信用證的欺詐 2022/8/2699 三、保函（一）國(guó)際商會(huì)的保函規(guī)則 保函（letter of guarantee，L/G），是指擔(dān)保人應(yīng)委托人要求向受益人開(kāi)出的保證文件，保證在委托人未盡義務(wù)、違約、過(guò)失時(shí)承擔(dān)賠償責(zé)任。銀行開(kāi)立的保函稱(chēng)為銀行保函。 國(guó)際商會(huì)于1978年制定了合約保函統(tǒng)一規(guī)則（URCG，國(guó)際商會(huì)第325號(hào)出版物），但該規(guī)則未被廣泛接受；于1991年又制定了見(jiàn)索即付保函統(tǒng)一規(guī)則（URDG，國(guó)際商會(huì)第458號(hào)出版物）；于1

53、993年4月通過(guò)了合同保證統(tǒng)一規(guī)則（URCB，國(guó)際商會(huì)第524號(hào)出版物）。這三個(gè)規(guī)則的英文名稱(chēng)分別是：Uniform Rules for Contract Guarantees，Uniform Rules for Demand Guarantees，和Uniform Rules for Contract Bonds。見(jiàn)索即付保函統(tǒng)一規(guī)則也譯為即期擔(dān)保統(tǒng)一規(guī)則。2022/8/26100 （二）見(jiàn)索即付保函的定義和特征 根據(jù)見(jiàn)索即付保函統(tǒng)一規(guī)則，見(jiàn)索即付保函（demand guarantee），指由銀行、保險(xiǎn)公司或其他組織或個(gè)人（擔(dān)保人）以書(shū)面形式出具的任何保證、擔(dān)?；蚱渌犊畛兄Z，表示在提交符合

54、保函條款的索賠書(shū)或保函中規(guī)定的其他文件時(shí)承擔(dān)付款責(zé)任。保函應(yīng)規(guī)定委托人、受益人、擔(dān)保人、要求開(kāi)立保函的基礎(chǔ)交易、應(yīng)支付的最大數(shù)額和貨幣種類(lèi)、保函的到期日或到期事件、索償?shù)臈l件、減少保函數(shù)額的其他規(guī)定。 見(jiàn)索即付保函的特點(diǎn)是：（1）獨(dú)立性。保函與基礎(chǔ)合同相互獨(dú)立，同委托人與擔(dān)保人之間的關(guān)系獨(dú)立，即使保函中含有對(duì)基礎(chǔ)合同的援引。（2）不可撤銷(xiāo)性。除非另外明確表明，所有的保函和反擔(dān)保保函都是不可撤銷(xiāo)的。（3）單據(jù)化。擔(dān)保人根據(jù)保函的付款義務(wù)，以受益人提示索款要求及保函規(guī)定的其他單據(jù)為條件。（4）表面相符。擔(dān)保人只檢查單據(jù)與保函要求是否表面一致。在確定付款要求與保函規(guī)定的條件表面一致時(shí)，擔(dān)保人即應(yīng)履行

55、付款義務(wù)。2022/8/26101 （三）見(jiàn)索即付保函有關(guān)當(dāng)事人的義務(wù)擔(dān)保人只根據(jù)保函規(guī)定的條件和見(jiàn)索即付保函統(tǒng)一規(guī)則對(duì)受益人負(fù)責(zé)。擔(dān)保人本著誠(chéng)實(shí)信用和合理謹(jǐn)慎原則確認(rèn)單據(jù)是否表面符合保函的要求、單據(jù)相互之間是否一致。在單據(jù)不符時(shí)，擔(dān)保人可以拒絕履行擔(dān)保義務(wù)。擔(dān)保人決定拒絕付款時(shí)，應(yīng)立即以快速方式通知受益人。其付款數(shù)額不超過(guò)保函中規(guī)定的數(shù)額。類(lèi)似托收統(tǒng)一規(guī)則和UCP500的規(guī)定，擔(dān)保人和指示人，對(duì)于向其提交的文件的形式、充分性、準(zhǔn)確性、真?zhèn)涡?、法律效果，或任何人的善意、行為或不行為，不承?dān)責(zé)任；對(duì)于不可抗力造成的營(yíng)業(yè)中斷所引起的后果，不承擔(dān)責(zé)任；對(duì)于下述事項(xiàng)不負(fù)責(zé)任，但沒(méi)有善意和謹(jǐn)慎從事除外：

56、產(chǎn)生于信息、信件或文件傳遞中的延誤或損失的后果；產(chǎn)生于電訊傳遞中的延誤、缺損或其他差錯(cuò)；對(duì)技術(shù)術(shù)語(yǔ)的翻譯或解釋的差錯(cuò)（并保留對(duì)保函文本不予翻譯轉(zhuǎn)遞的權(quán)利）；其傳遞的指示沒(méi)被執(zhí)行。擔(dān)保人和指示人對(duì)于不可抗力造成的業(yè)務(wù)中斷的后果不負(fù)責(zé)任。2022/8/26102 受益人的索款要求，應(yīng)根據(jù)保函的條件在到期日或之前或到期事件前，在開(kāi)立地向擔(dān)保人提出。到期日指具體規(guī)定的日歷日，到期事件指為到期目的規(guī)定的文件提示。無(wú)論如何規(guī)定到期，在向擔(dān)保人提示保函本身時(shí)，或向擔(dān)保人提示受益人免除保函責(zé)任的書(shū)面聲明時(shí)（在這種情況下是否退還保函沒(méi)有影響），保函被取消。在保函因付款、到期、取消等終止時(shí)，保留保函并不保存受益人

57、根據(jù)保函享有的任何權(quán)利。如果受益人要求延展保函的有效期代替要求付款，擔(dān)保人應(yīng)不遲延地通知給予擔(dān)保人指示的一方。在允許委托人和受益人達(dá)成展期協(xié)議、委托人安排展期的合理時(shí)間內(nèi)，擔(dān)保人應(yīng)暫停支付。除非在上述期限內(nèi)展期，擔(dān)保人應(yīng)對(duì)受益人符合要求的索款要求付款。如果委托人要求展期，除非擔(dān)保人和指示人或所有各方都同意，則不應(yīng)展期。受益人除提交保函要求的文件外，還應(yīng)提交書(shū)面聲明（無(wú)論是否包括在索款要求或單據(jù)中），表明委托人違反了基礎(chǔ)合同的義務(wù)及委托人違反的方面。保函條款明確排除書(shū)面聲明時(shí)除外。保函要求的所有文件應(yīng)在保函的開(kāi)立地向擔(dān)保人提示，否則擔(dān)保人可拒絕付款。2022/8/26103 （四）支配法律和管轄

58、除非保函或反擔(dān)保函另有明確規(guī)定，支配法律應(yīng)是擔(dān)保人或指示人的營(yíng)業(yè)地的法律，或者，如果擔(dān)保人或指示人有不止一處的營(yíng)業(yè)地，是開(kāi)立保函或反擔(dān)保函的分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)地的法律。除非保函或反擔(dān)保函另有明確規(guī)定，擔(dān)保人和受益人之間的保函糾紛，或指示人與擔(dān)保人之間的反擔(dān)保糾紛，應(yīng)由擔(dān)保人或指示人的營(yíng)業(yè)地所在國(guó)的有權(quán)法院專(zhuān)屬管轄；如果擔(dān)保人或指示人有不止一處的營(yíng)業(yè)地，由開(kāi)立保函或反擔(dān)保函的分支機(jī)構(gòu)所在國(guó)的有權(quán)法院管轄。2022/8/26104四、聯(lián)合國(guó)獨(dú)立保函與備用信用證公約（一）適用范圍 1995年聯(lián)合國(guó)通過(guò)聯(lián)合國(guó)獨(dú)立保函與備用信用證公約，該公約于2000年1月1日生效。到2008年12月，批準(zhǔn)該公約的國(guó)家有厄

59、瓜多爾、薩爾瓦多、科威特、巴拿馬、突尼斯、白俄羅斯、加蓬和利比里亞。美國(guó)簽署了該公約，但沒(méi)有批準(zhǔn)。 該公約的目的尤其在于促進(jìn)獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證的使用。某些地方傳統(tǒng)上使用兩者之中的一種。該公約強(qiáng)調(diào)了對(duì)共同基礎(chǔ)原則的確認(rèn)，強(qiáng)化了獨(dú)立擔(dān)保與備用信用證所共同的特點(diǎn)。為了強(qiáng)調(diào)對(duì)獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證均可適用的一套共同的總規(guī)則并克服術(shù)語(yǔ)存在的差異，該公約使用了“承?！保╱ndertaking）這一中性詞泛指這兩種單證?！熬捅竟s而言，承保是一項(xiàng)獨(dú)立承諾，在國(guó)際慣例中稱(chēng)為獨(dú)立擔(dān)?；騻溆眯庞米C?！?這也說(shuō)明在法律性質(zhì)上，備用信用證實(shí)際上就是保函。美國(guó)法律不允許擔(dān)保公司之外的機(jī)構(gòu)使用保函，美國(guó)銀行就使用了備用信

60、用證這種形式。美國(guó)牽頭起草ISP98，也說(shuō)明了這一點(diǎn)。 該公約適用于符合承保定義并且符合下述條件的國(guó)際承保：擔(dān)保人/開(kāi)證人出具該承保的營(yíng)業(yè)地是位于一個(gè)締約國(guó)之內(nèi)，或國(guó)際私法規(guī)則導(dǎo)致適用某一國(guó)的法律，除非該承保排除該公約的適用。即使不符合公約承保定義的一項(xiàng)國(guó)際信用證，只要其聲明遵守該公約，該公約亦對(duì)其適用。2022/8/26105 （二 ）承保的概念和性質(zhì)根據(jù)該公約，承保是一項(xiàng)獨(dú)立承諾（commitment），是銀行或其他機(jī)構(gòu)、個(gè)人（擔(dān)保人或開(kāi)證人）作出，保證當(dāng)提出見(jiàn)索即付要求時(shí)，或隨同其他單據(jù)提出付款要求，表明或示意因發(fā)生了履行義務(wù)方面的違約事件或因另一偶發(fā)事件，索還借支或墊付款項(xiàng)，或由于委托