村鎮(zhèn)銀行權(quán)限卡管理辦法

1、 - 6 - xxx村鎮(zhèn)銀行權(quán)限卡管理辦法為控制內(nèi)部操作風(fēng)險，加強大額、重要業(yè)務(wù)授權(quán)監(jiān)督，促進本行業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，特制訂本辦法。第一條 權(quán)限卡是辦理綜合業(yè)務(wù)時所持有的、表明其業(yè)務(wù)處理范圍且用來控制處理權(quán)限的磁卡，是實現(xiàn)會計核算“事權(quán)劃分、事中控制”要求的具體手段。第二條 權(quán)限卡由卡號及標(biāo)志碼等信息組成。第三條 權(quán)限卡的簽發(fā)、啟用、管理與監(jiān)督參照xxx村鎮(zhèn)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)崗位設(shè)置管理辦法，權(quán)限卡的制作由總行計財運營部負責(zé)。第四條 權(quán)限卡的申領(lǐng)。一、支行申領(lǐng)。支行因新增人員必須填寫“權(quán)限卡申領(lǐng)表”（一式二份），及“綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)崗位設(shè)置變動申請表”，填明人員姓名、機構(gòu)碼、操作號、操作級別、領(lǐng)卡、調(diào)整崗

2、位等情況，會計主管和支行行長簽字并加蓋單位公章后報上一級管理部門。二、部門審批。計財運營部接到“權(quán)限卡申領(lǐng)表（信息變更）表”和“綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)崗位設(shè)置變動申請表”，應(yīng)檢查“權(quán)限卡申領(lǐng)（信息變更）表”是否經(jīng)會計主管和支行行長同意簽字，是否加蓋支行公章，人員姓名及操作號有無重復(fù)、崗位設(shè)置及操作級別是否符合相互制約的要求，“綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)崗位設(shè)置變動申請表”是否報送綜合業(yè)務(wù)部及分管行長簽字審批蓋章等內(nèi)容后，簽注審批意見并簽章。三、領(lǐng)卡。由總行計財運營部通知領(lǐng)取。在辦妥交接手續(xù)后，權(quán)限卡申領(lǐng)（信息變更）表及綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)崗位設(shè)置變動申請表一份計財運營部門留存，一份退回申領(lǐng)支行。第五條 權(quán)限卡的變更處理人事變

3、動。遇到崗位變動、代班轉(zhuǎn)授權(quán)等情況，支行填寫“綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)崗位設(shè)置變動申請表”（一式二份），會計主管和支行行長簽字并加蓋單位公章后報上一級管理部門。綜合部及分管行長簽字審批蓋章后一份由計財運營部留存，一份退回申領(lǐng)支行。第六條 權(quán)限卡的特殊處理。1、換卡。遇有權(quán)限卡損毀、遺失及無磁性等情況，填寫“權(quán)限卡申領(lǐng)（信息變更）表” （一式二份），經(jīng)會計主管和支行行長簽字蓋公章后，按權(quán)限卡申領(lǐng)要求由總行計財運營部審核，舊卡由權(quán)限卡本人送總行計財運營部剪角作廢。2、鎖卡。遇到支行人員請（休）假等情況，填寫“權(quán)限卡申領(lǐng)（信息變更）表” （一式二份），經(jīng)會計主管和支行行長簽字蓋公章后，交總行計財運營部審核后辦理

4、鎖卡。3、銷卡。人員退休或離職必須交回權(quán)限卡，填寫“權(quán)限卡申領(lǐng)（信息變更）表” （一式二份）和“綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)崗位設(shè)置變動申請表”（一式二份），舊卡由權(quán)限卡本人送總行計財運營部剪角作廢。 第七條 計財運營部門應(yīng)設(shè)立“權(quán)限卡登記簿”，詳細記載權(quán)限卡的領(lǐng)用、開卡、換卡、銷卡等情況，支行（部）可通過交易進行查詢。第八條 權(quán)限卡的使用過程中必須同時嚴格執(zhí)行xxx村鎮(zhèn)銀行崗位設(shè)置管理辦法，新增人員即時更改原始密碼，其他人員定期更換操作密碼，操作密碼三個月內(nèi)不得重復(fù)使用等規(guī)定。第九條 權(quán)限卡不得交他人使用，在不處理業(yè)務(wù)時，應(yīng)將權(quán)限卡入箱上鎖保管。第十條 本辦法由xxx村鎮(zhèn)銀行負責(zé)制定、修訂和解釋。第十一條

5、本辦法自文件下發(fā)之日起施行。 附件：xxx村鎮(zhèn)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)崗位設(shè)置變動申請表 xxx村鎮(zhèn)銀行權(quán)限卡申領(lǐng)(信息變更）表xxx村鎮(zhèn)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)崗位設(shè)置變動申請表部門： 申請日期： 年 月 日 編號：崗位變動原因人 事 變 動調(diào)出原因調(diào)入原因代班（轉(zhuǎn)授權(quán)）原因調(diào)整崗位情況調(diào)整前情況需調(diào)整要求姓 名姓 名代 碼代 碼級 別級 別崗位類別崗位類別所屬支行所屬支行 代班天數(shù)（ ） 年 月 日至 年 月 日止支行意見會計主管簽字： 行長簽字： 年 月 日 支行蓋章：財務(wù)部意見審批簽字： 年 月 日 部門蓋章：總行意見審批簽字： 年 月 日 單位公章：注：本表一式二份，支行、總行財務(wù)部各留一份。xxx村鎮(zhèn)銀行權(quán)限卡申領(lǐng)(信息變更）表部門： 申請日期： 年 月 日 編號：機構(gòu)碼支 行姓 名卡 號新卡號（換卡）操作級別操作號支行申領(lǐng)新增人員領(lǐng)卡特殊處理補 磁重新制卡換 卡損 毀遺 失鎖 卡天數(shù)( 天)年 月 日至年 月 日止事 由解 鎖(事由: )銷 卡支行意見會計主管簽字： 行長簽字： 年月日