?？谂d業(yè)《柜面業(yè)務(wù)操作案例分析與風(fēng)險防范》測試-100題測試題

1、?？谂d業(yè)柜面業(yè)務(wù)操作案例分析與風(fēng)險防范測試-100題復(fù)制基本信息：矩陣文本題 *姓名：_銀行名稱:_一、單項選擇（每題1分，50題共50分）1.（）實行儲蓄存款實名制。 單選題 *A.1993年3月1日B. 2000年1月1日C. 2002年3月24日D. 2000年4月1日(正確答案)2.（）是國務(wù)院反洗錢行政管理部門。 單選題 *A.中國人民銀行(正確答案)B.中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會C.國家外匯管理局D. 財政部3金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（） 單選題 *A.實事求是B.規(guī)范管理C.嚴(yán)進(jìn)寬出D.了解你的客戶(正確答案)4.2015年版第五套人民幣100元紙幣的光變鏤空開窗

2、安全線的顏色變化是（） 單選題 *A.金色變綠色B.紅色變金色C.品紅色變綠色(正確答案)5.辦理協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃個人賬戶存款時，如有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的（） 單選題 *A.應(yīng)不予協(xié)助(正確答案)B.可以協(xié)助，需取款人簽字C.可以協(xié)助,需網(wǎng)點有權(quán)人審核簽章D.可以協(xié)助，需授權(quán)中心授權(quán)6.未積極協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)，可能面臨以下（）處罰。 單選題 *A.對個人的罰款金額為人民幣三十萬以下B.對單位的罰款金額為人民幣一萬元以上，一百萬元以下C.拘留的期限為15天以下(正確答案)D. 以上說法都不對7.儲蓄賬戶在掛失狀態(tài)下（） 單選題 *A.可以辦理凍結(jié)或解凍(正確答案)B.不能辦理

3、凍結(jié)或解凍C.只可以辦理凍結(jié)D.只可以辦理解凍8.存款人死亡后，無法定繼承人又無遺囑的，經(jīng)當(dāng)?shù)毓C機(jī)關(guān)證明，全民所有制企事業(yè)單位職工的存款，應(yīng)（） 單選題 *A.上繳國庫收歸國有(正確答案)B.轉(zhuǎn)入存款人生前所在單位賬戶C.轉(zhuǎn)入支行營業(yè)外收入戶D.轉(zhuǎn)入支行其他應(yīng)付款戶9.儲蓄機(jī)構(gòu)可憑下列依據(jù)，除（）以外，辦理死亡儲戶的過戶或支付手續(xù)。 單選題 *A.法院判決書B.法院裁定書或調(diào)解書C.遺囑公證書(正確答案)D.繼承權(quán)證明書10.對（）未發(fā)生資金收付活動且未欠開戶行債務(wù)的結(jié)算賬戶，定期進(jìn)行清理，并通知單位客戶辦理銷戶手續(xù)。 單選題 *A.半年B.一年(正確答案)C.三年D.五年11.對16歲以下

4、的客戶到銀行辦理開立個人業(yè)務(wù)，（） 單選題 *A.只能由本人辦理B.只能由法定監(jiān)護(hù)人辦理(正確答案)C.任何人都可代辦D.以上都可辦理12.對一年未發(fā)生資金收付活動且未欠開戶行債務(wù)的單位結(jié)算賬戶組織清理，并通知單位客戶辦理銷戶手續(xù)。通知發(fā)出之日（）內(nèi)未辦理手續(xù)的，未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。 單選題 *A.30天(正確答案)B.60天C.90天D.120天13.非實名賬戶辦理存續(xù)時，應(yīng)（） 單選題 *A.先辦理續(xù)存業(yè)務(wù)，后補(bǔ)輸儲蓄賬戶實名B.先補(bǔ)輸儲蓄賬戶實名,后辦理續(xù)存業(yè)務(wù)(正確答案)C.非實名賬戶能辦理續(xù)存業(yè)務(wù)D.是否補(bǔ)輸實名由客戶確定14. 個人賬戶(包括借記卡、人民幣活期結(jié)算存折和

5、信用卡)自開卡或激活啟用之日起（）個月內(nèi)無交易記錄，銀行將暫停該賬戶的非柜面業(yè)務(wù)，在重新核實客戶的身份后予以恢復(fù)。 單選題 *A.1B.3C. 6(正確答案)D.1215.關(guān)于出租、出借個人賬戶的法律后果，可能會面臨以下（）處罰或制裁。 單選題 *A.給予警告并處以2000元罰款B.10年內(nèi)停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，、支付賬戶所有業(yè)務(wù)C.8年內(nèi)不得為其新開立賬戶D.處5年以下有期徒刑或拘役(正確答案)16.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度。 單選題 *A.合規(guī)方法B.風(fēng)險為本方法(正確答案)C.合規(guī)與風(fēng)險并重D.風(fēng)險測試方法17.柜員收入現(xiàn)金時，應(yīng)做到（） 單選題 *A.先收

6、款，后記賬，先清點細(xì)數(shù)，后點大數(shù)B.先收款，后記賬，先點大數(shù)，后清點細(xì)數(shù)(正確答案)C.先記賬，后收款，先點大數(shù)，后清點細(xì)數(shù)D. 先記賬，后收款，先清點細(xì)數(shù)，后點大數(shù)18.國內(nèi)可收兌的英鎊的最大面額是（）鎊。 單選題 *A.50(正確答案)B.100C.500D.2019.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時，應(yīng)向殘缺、污損人民幣持有人說明認(rèn)定的兌換結(jié)果。對于不予兌換的殘缺、污損人民幣，應(yīng)（） 單選題 *A.將殘缺污人民幣銷毀B.將殘缺污損人民幣退回原持有人(正確答案)C.告知原持有人兌換結(jié)果后，收繳殘缺污損人民幣20. 銀行在辦理開戶業(yè)務(wù)時或者事后發(fā)現(xiàn)個人冒用他人身份開立賬戶的，下列說法

7、錯誤的是（ ） 單選題 *A.銀行在辦理開戶業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)個人冒用他人身份開立賬戶的，應(yīng)當(dāng)及時向公安機(jī)關(guān)報案并將被冒用的身份證件移交公安機(jī)關(guān)B.名義戶主有權(quán)要求銀行立即注銷冒名賬戶，停止他人對其姓名權(quán)的侵犯行為，銀行不應(yīng)拒絕名義戶主請求C.賬戶開戶人確認(rèn)賬戶為他人冒名開立的，應(yīng)當(dāng)向銀行和支付機(jī)構(gòu)出具被冒用身份開戶并同意銷戶的聲明，銀行和支付機(jī)構(gòu)予以銷戶D.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個人聲明，在征得被冒用人同意后予以銷戶，賬戶資金返還給名義戶主(正確答案)21. 廳堂人員在進(jìn)行智能（自助）機(jī)具操作指導(dǎo)和現(xiàn)場核驗時，應(yīng)堅持（ ）辦理的原則。 單選題 *A.客戶自助(正確答案)B.全程陪同C.全程代

8、客D.部分代客22、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。 單選題 *A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上100萬元以下C.50萬元以上500萬元以下(正確答案)D.50萬元以上800萬元以下23.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，以下說法哪項不正確？ 單選題 *A.由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。B.情節(jié)嚴(yán)重的，對機(jī)構(gòu)處20萬元以上50萬元以下罰款。C.情節(jié)嚴(yán)重的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員可以處一萬元以上五萬元以下罰款。D.情節(jié)嚴(yán)重的，直接負(fù)責(zé)的其他直接

9、經(jīng)辦人員處1000元以上一萬元以下罰款。(正確答案)24.能辨別面額、票面剩余四分之三(含)以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺污損人民幣，按原面額的（）兌換。 單選題 *A.0.5B.0.75C.1(正確答案)D.0.2525.人民幣紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的（）兌換。 單選題 *A.0.25B.0.5(正確答案)C.0.75D.126受理人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)等部門凍結(jié)單位的存款，最長期限不超過（），凍結(jié)期若無辦理續(xù)凍手續(xù)，則視為自動撤銷凍結(jié)。 單選題 *A.三個月B.六個月C.一年(正確答案)D.兩年27.我國境內(nèi)居民的以下哪種身份證件可以用于銀行開戶？ 單選題 *

10、A.掛失補(bǔ)辦后又找到的“舊”身份證。B.護(hù)照。C.超出有效期的臨時身份證。D.邊角略有磨損（不影響辨認(rèn)）的身份證。(正確答案)28.以下（）證件不可以作為實名制證件。 單選題 *A.身份證B.護(hù)照C.港澳通行證D.學(xué)生證(正確答案)29.以下不屬于個人客戶信息的是（） 單選題 *A.客戶注冊證件信息B.地址電話聯(lián)系信息C.住址信息D.客戶家庭主要成員(正確答案)30無權(quán)查詢單位、個人存款的機(jī)關(guān)是：（ ） 單選題 *A.檢察機(jī)關(guān)B.反洗錢行政主管部門C.人民法院D.公證處(正確答案)31.營業(yè)網(wǎng)點收繳假幣后，應(yīng)告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起（）個工作日內(nèi)，持假幣收繳憑證直

11、接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請。 單選題 *A.2B.3(正確答案)C.5D.732.執(zhí)法機(jī)關(guān)查詢后，對需要的資料不可以（） 單選題 *A.拍照B.復(fù)印C.抄錄D.帶出原件(正確答案)33.2019年7月某日，某銀行協(xié)助檢察院辦理完畢凍結(jié)手續(xù)后，第一時間通知了被凍結(jié)的客戶，以下說法正確的是（ ） 單選題 *A.該行做法違規(guī)(正確答案)B.該行做法可行C.根據(jù)個案可主動通知D.不確定34、中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法，以下簡稱“3號令”，自()時間開始實施？ 單選題 *A.2019年9月18日B.2020年4月1日(正確

12、答案)C.2020年1月1日D2020年7月1日35、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦理規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易()萬元以上或者外幣交易等值()萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額支付交易。 單選題 *A.20,5B.50,10C.100,15D.5,1(正確答案)36、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份材料及交易記錄保管管理辦理規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（） 單選題 *A.10年B.2年C.3年D.5年(正確答案

13、)37、客戶簽發(fā)一張票面金額為10000元的支票，因賬戶余額不足被退票，該客戶需繳納（）罰款。 單選題 *A.500B.1000(正確答案)C.1500D.200038、非自然人客戶的受益所有人，不包括以下哪一項？（） 單選題 *A.企業(yè)法定代表人的配偶(正確答案)B.高管人員C.擁有超過25%股權(quán)的股東D.實際控制人39、以下哪個企業(yè)可以開立一般銀行結(jié)算賬戶？ 單選題 *A.企業(yè)被列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單。B.企業(yè)尚未開立基本銀行結(jié)算賬戶。C.企業(yè)員工不足三人。(正確答案)D.企業(yè)在他行賬戶被列為久懸賬戶。40、某網(wǎng)點一員工手持某單位財務(wù)交來的支票，柜員應(yīng)審核各要素，以下柜員可以受理的是（）

14、？ 單選題 *A.支付密碼不正確、預(yù)留印鑒相符B、支付密碼正確、預(yù)留印鑒不相符C.支付密碼正確、預(yù)留印鑒相符(正確答案)D.支付密碼正確、無預(yù)留印鑒41、哪些有權(quán)機(jī)關(guān)可以對單位及個人進(jìn)行查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)（） 單選題 *A.人民法院、公安機(jī)關(guān)、人民檢察院B.人民法院、稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)(正確答案)C.稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)、公安機(jī)關(guān)D.人民法院、人民檢察院、海關(guān)42、票據(jù)被拒絕兌換、拒絕付款或者超過付款提示期限的，不得背書轉(zhuǎn)讓。背書轉(zhuǎn)讓的，（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。 單選題 *A.背書人(正確答案)B.出票人C.被背書人D.付款代理人43、以下哪一項不屬于可疑開戶的明顯特征？ 單選題 *A.多名臺灣籍客戶集

15、中開卡，開通網(wǎng)銀功能。B.客戶開戶全程接打電話，依據(jù)他人指示行事。C.異地客戶申請開戶可提供本地居住證。(正確答案)D.客戶預(yù)留單位信息及居住地址均系編造。44、根據(jù)人行20072號令，自然人客戶的“身份基本信息”，不包括如下（ ） 單選題 *A.姓名、性別B.職業(yè)、聯(lián)系方式C.身份證件號碼、有效期限D(zhuǎn).住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記住所地(正確答案)45、銀行匯票喪失，失票人可憑（）向出票銀行請求付款或退款。 單選題 *A.單位出具的證明B.公證機(jī)關(guān)出具的公證書C.法院出具的其享有票據(jù)權(quán)利的證明(正確答案)D.公安機(jī)關(guān)出具的票據(jù)遺失證明46、反洗錢臨時凍結(jié)不得超過（） 單選題 *A.12小

16、時B.24小時C.48小時(正確答案)D.72小時47、金融機(jī)構(gòu)建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，應(yīng)當(dāng)遵循“( )”的原則。 單選題 *A.內(nèi)您的需求，我的追求；B.以客戶為中心；C.了解你的客戶；(正確答案)D.防范風(fēng)險48、嚴(yán)監(jiān)管在處罰機(jī)制上體現(xiàn)為（） 單選題 *A.對違規(guī)機(jī)構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人員實施“雙罰”；(正確答案)B.沒收非法所得C.處以罰款；D.甚至倍數(shù)罰款。49、金融機(jī)構(gòu)對外付出的（）元面額以上人民幣紙幣現(xiàn)金必須經(jīng)過全額清分并記錄冠字號碼。 單選題 *A.1B.5C.10(正確答案)D.5050、取消企業(yè)賬戶許可后，開戶行為企業(yè)客戶變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶，應(yīng)當(dāng)于（）通過賬

17、戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。 單選題 *A.立即至遲于當(dāng)日B.2個工作日內(nèi)(正確答案)C.3個工作日內(nèi)D.5個工作日內(nèi)二、多項選擇（每題1分，20題共20分）1.（）無權(quán)扣劃單位存款和個人存款。 *A.公安機(jī)關(guān)(正確答案)B.海關(guān)C.檢察院(正確答案)D.稅務(wù)部門2.楊先生到某銀行辦理美元存款業(yè)務(wù)，儲蓄柜員小王在為其辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)11張10元面值的美元假幣，小王與一名同事在該假幣的正面水印窗及背面中間位置加蓋了假幣印章，向楊先生出具了假幣沒收收據(jù)。以下有關(guān)上述案例分析中，說法正確的是 *A.小王在發(fā)現(xiàn)11張假外幣的情況下，應(yīng)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)進(jìn)行報案(正確答案)B.小王發(fā)現(xiàn)假外幣紙幣不應(yīng)

18、當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記，應(yīng)放入統(tǒng)一的專用袋加封(正確答案)C.小王應(yīng)向客戶開具假幣收繳憑證(正確答案)D.小張沒有向客戶履行告知程序(正確答案)3.辦理特殊殘缺，污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時，對于特殊殘缺、污損人民幣的裝袋要求是（） *A. 將所有的特殊殘缺、污損人民幣裝入同一個專用袋B.將所有的特殊殘缺，污損人民幣按全額，半額裝入兩個專用袋C.將特殊殘缺、污損人民幣按不同券別分別封裝(正確答案)D.若同一券別存在全額、半額兌換結(jié)果的,還需按全額、半額分別封裝(正確答案)4.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法的規(guī)定，下列（）支付交易屬于可疑交易。 *A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，

19、且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。(正確答案)B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常交易資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付(正確答案)C.客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。(正確答案)D.與來自于販毒、走私恐怖活動、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。(正確答案)5.假幣收繳的基本規(guī)定有（） *A.雙人當(dāng)客戶面進(jìn)行假幣鑒別、復(fù)核(正確答案)B.開具假幣收繳憑證、雙人簽章(正確答案)C.對存有異議的假幣可交給客戶確認(rèn)D.假幣收繳全過程應(yīng)在監(jiān)控下完成(正確答案)6.金融機(jī)

20、構(gòu)在收繳假幣過程中有（）下列情形之一的， 應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。 *A. 利用新的造假手段制造假幣的(正確答案)B. 獲得制造、販賣、運輸、持有或者使用假幣線索的(正確答案)C. 被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的(正確答案)D. 中國人民銀行規(guī)定的其他情形(正確答案)7. 商業(yè)銀行新建個人客戶信息時必須采集的九項基本信息是（）聯(lián)系方式，身份證件或者姓身份證明文件的種類、號碼和有效期限。 *A.姓名(正確答案)B.性別(正確答案)C.國籍(正確答案)D.職業(yè)(正確答案)E.住所地或者工作單位(正確答案)8.貼現(xiàn)行需對承兌銀行辦理票據(jù)查詢，查詢主要內(nèi)容包括（）。 *A.匯

21、票票面要素是否真實相符(正確答案)B.他行是否已辦理查詢或貼現(xiàn)(正確答案)C.是否掛失止付或公示催告(正確答案)D.是否基于合法的商品交易而產(chǎn)生的票據(jù)9.我國票據(jù)法第十五條規(guī)定：票據(jù)喪失的主要補(bǔ)救措施有（） *A.追討B(tài).掛失(正確答案)C.公示催告(正確答案)D.起訴(正確答案)10.我國相關(guān)法規(guī)、規(guī)章規(guī)定，貼現(xiàn)的適用對象為（）。10.柜臺遭遇冒名開戶，應(yīng)立即采?。ǎ┐胧?*A、請客戶離開B、報警(正確答案)C、將被冒用證件移交公安機(jī)關(guān)(正確答案)D、可以為其辦理二類卡11.下列（）情況不得辦理貼現(xiàn)結(jié)算。 *A.背書轉(zhuǎn)讓中有被背書人為個人的(正確答案)B.根據(jù)支付結(jié)算辦法第三十八條規(guī)定內(nèi)容被

22、拒絕付款或退票的(正確答案)C.票面經(jīng)審核不符合付款條件的(正確答案)D.加附的粘單未蓋騎縫章或簽章不規(guī)范的(正確答案)12.以下（）屬于中國居民的個人范疇。 *A.中國自然人(正確答案)B.在美國留學(xué)的中國人(正確答案)C.在華留學(xué)的美國人D.中國駐美大使館領(lǐng)事(正確答案)13、商業(yè)銀行操作風(fēng)險的成因主要包括：（ ） *A.人員因素(正確答案)B.程序流程(正確答案)C.系統(tǒng)缺陷(正確答案)D.外部因素(正確答案)14、不能作為實名證件使用的有（）。 *A、臨時身份證；B、學(xué)生證；(正確答案)C、機(jī)動車駕駛證；(正確答案)D、介紹信；(正確答案)E、法定身份證件的復(fù)印件。(正確答案)15、某

23、公司于2017年3月1日在某網(wǎng)點開戶，5月1日因違法經(jīng)營被當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T查處，5月20日開戶行查詢工商局網(wǎng)站發(fā)現(xiàn)該公司已被吊銷營業(yè)執(zhí)照，網(wǎng)點應(yīng)進(jìn)行下列（）后續(xù)處理。 *A.停止其結(jié)算賬戶的對外支付(正確答案)B.向公司發(fā)出通知(正確答案)C.發(fā)出通知之日起10天內(nèi)公司未前來辦理銷戶業(yè)務(wù)的情況下，可將該賬戶轉(zhuǎn)久懸D.自轉(zhuǎn)入久懸未取款科目之日起，超過5年(含)仍未支取的款項可作為營業(yè)收入(正確答案)16、銀行在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)行工作時，應(yīng)堅持以下（）的原則。 *A.依法合規(guī)原則(正確答案)B.不介入糾紛原則(正確答案)C.維護(hù)銀行自身合法權(quán)益原則(正確答案)D.不損害客戶合法權(quán)益原則(正確答案)E

24、為客戶保密原則17、智能服務(wù)模式現(xiàn)場審核人員在審核客戶辦理電子銀行注冊時，應(yīng)仔細(xì)核對（），確保一致。 *A.身份證上照片(正確答案)B.工作證上照片C.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋照片(正確答案)D.客戶本人(正確答案)18.在協(xié)助人民法院辦理凍結(jié)業(yè)務(wù)時，法院工作人員應(yīng)提交以下（）證件/文書。 *A、工作證(正確答案)B、身份證C、協(xié)助凍結(jié)存款通知書(正確答案)D、凍結(jié)存款裁定書(正確答案)19、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解（） *A實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人(正確答案)B資金來源(正確答案)C資金用途(正確答案)D經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況(

25、正確答案)20、營業(yè)終了，空白重要憑證應(yīng)如何保管？ *A.入庫保管(正確答案)B.入保險箱(柜)保管(正確答案)C.放抽屜保管D.交現(xiàn)場管理人員集中保管三、判斷題（每題1分，30題共30分）1.“支付結(jié)算管理辦法”規(guī)定：出票人簽發(fā)空頭支票，簽章與預(yù)留銀行簽章不符的支票，使用支付密碼地區(qū)，支付密碼錯誤的支票，銀行應(yīng)予以退票，并按票面金額處以5%但不低于1000元的罰款。 判斷題 *對(正確答案)錯2.辦理企業(yè)電子銀行業(yè)務(wù)核實經(jīng)辦人身份時，如經(jīng)辦人不是企業(yè)法人代表或單位負(fù)責(zé)人，還需出具單位的委托授權(quán)書原件，委托授權(quán)書的授權(quán)事項應(yīng)包含辦理相應(yīng)電子銀行業(yè)務(wù)申請，且該授權(quán)在有效期內(nèi)。 判斷題 *對(正確

26、答案)錯3.企業(yè)存在異常開戶情形的，銀行應(yīng)當(dāng)按照反洗錢等規(guī)定采取延長開戶審查期限、強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查等措施，但是不能拒絕開戶。（ ） 判斷題 *對錯(正確答案)4.持異地有效身份證件或非身份證的其他證件申請個人結(jié)算賬戶開戶業(yè)務(wù)的。要了解客戶開戶意愿，在客戶信息采集表上注明開戶用途，留有詳細(xì)的本地聯(lián)系方式和本地常住地址。 判斷題 *對(正確答案)錯5.單位客戶更換預(yù)留簽章，無法提供原預(yù)留簽章的，無需提交單位聲明的正式公函。 判斷題 *對錯(正確答案)6.對理財銷售過程進(jìn)行錄音，錄像監(jiān)控，是加強(qiáng)理財銷售環(huán)節(jié)管理和監(jiān)督的重要舉措。 判斷題 *對(正確答案)錯7.對于法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理變

27、更對賬地址等信息，盡職調(diào)查內(nèi)容還需與法定代表人或單位負(fù)責(zé)人等確認(rèn)業(yè)務(wù)意愿和授權(quán)意愿。 判斷題 *對(正確答案)錯8. 對于客戶辦理業(yè)務(wù)有人陪同的，柜員務(wù)必準(zhǔn)確識別客戶本人，并向客戶本人明確進(jìn)行風(fēng)險提示，由客戶本人獨自辦理，請陪同人員在一米線外等待。 判斷題 *對(正確答案)錯9. 對于外幣取款，當(dāng)日累計等值1萬美元以下(含)的，需提供本人有效身份證件：超過上述金額的，除提供本人有效身份證件外，還須提供經(jīng)外匯局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表。 判斷題 *對(正確答案)錯10.個人結(jié)算賬戶與儲蓄賬戶的區(qū)別：個人結(jié)算賬戶可以辦理現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，活期儲蓄賬戶只能辦理現(xiàn)金和同名賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。 判斷題 *對(正

28、確答案)錯11.柜員辦理現(xiàn)金收款需當(dāng)面清點。先記賬再慢慢清點實物現(xiàn)金，做到一筆一清。 判斷題 *對錯(正確答案)12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)堅持“了解你的客戶”原則，加強(qiáng)開戶真實性審核。包括開戶文件和印鑒的真實性、開戶申請人意愿的真實性和開戶辦理人身份的真實性等。（ ） 判斷題 *對(正確答案)錯13.柜員可以擅自刻制尺寸樣式或網(wǎng)點主管名章雷同的名章。 判斷題 *對錯(正確答案)14.柜員收繳假幣應(yīng)當(dāng)客戶面進(jìn)行假幣鑒定、復(fù)核，開具假幣收繳憑證，單人簽章。 判斷題 *對錯(正確答案)15. 柜員在進(jìn)行客戶身份證聯(lián)網(wǎng)核查時，當(dāng)系統(tǒng)反饋的姓名、證件類型、證件號碼、照片中一項或多項核對不一致時，如客戶身份證件號碼不存在、客戶姓名不匹配或反饋照片不相符的，柜員應(yīng)要求其出具其他相關(guān)有效身份證明文件，并留存相關(guān)證件復(fù)印件。 判斷題 *對(正確答案)錯16.假幣收繳后，不得再交予持有人，柜員向持有人遞交假幣收繳憑證時需當(dāng)面告知持有人權(quán)利。 判斷題 *對(正確答案)錯17.禁止銷售人員代客保管銀行支付介質(zhì)、U盾、有價單證、證件等。 判斷題 *對(正確答案)錯18. 居住在中國境內(nèi)16歲以上的中國公民，應(yīng)