銷售金融工作計劃匯編合集

1、本文格式為Word版，下載可任意編輯 銷售金融工作計劃匯編合集 銷售金融的工作籌劃匯編八篇 銷售金融的工作籌劃 篇 1 一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng) 業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此務(wù)必樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌，掌管全面的業(yè)務(wù)學(xué)識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種相信感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨尊。理應(yīng)不卑不亢、堅持原那么、自信、大方，建立一種互利、互信、對等的合作關(guān)系。熟諳公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)學(xué)識的學(xué)習(xí)，如財務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的進展?fàn)顩r、變化趨勢，結(jié)合自貢

2、本地經(jīng)濟布局特點，重點掌管化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)根基性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我其次階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營處境，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營處境得以恢復(fù)，扶助我們更好的判斷風(fēng)險、評價風(fēng)險、操縱風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。 二、營銷渠道的開發(fā)和維護 做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原那么，在工作中游刃有余，呈現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)告成了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為摯友，其中第一條就是得到銀行、信

3、用社、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。其次、讓客戶為你帶來更多的客戶，專心對待每一筆業(yè)務(wù)，精心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的資產(chǎn)就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚摯友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。 三、加強反擔(dān)保方案的設(shè)計才能 通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù)，我察覺擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時對比被動，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中商定，難以得到法律層面的支持。能否告成的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們操縱風(fēng)險的關(guān)鍵。眾所周知，各

4、項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種處境下，我們既要操縱風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對 客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約本金，那么我們務(wù)必對客戶舉行深入、細致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實處境，更加是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計出最正確的反擔(dān)保措施。其次，換位斟酌，從客戶角度啟程分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔(dān)保設(shè)計中做到籠罩面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)才能強。 四、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系 雖然風(fēng)險操縱不是我

5、們的工作重點，但作為業(yè)務(wù)人員的我理應(yīng)盡自己所能把風(fēng)險操縱在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、切實，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)舉行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也理應(yīng)是一個多面手，對財務(wù)和風(fēng)控也理應(yīng)專心學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險評價表達，使自己在工作中也能反復(fù)驗證，不斷提升。使自己的業(yè)務(wù)才能得到全面提升。 五、強化服務(wù)意識和風(fēng)險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施 人不僅要會走路，而且理應(yīng)學(xué)會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速進展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約

6、力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，務(wù)必要學(xué)會創(chuàng)新。 銷售金融的工作籌劃 篇 2 今年，我辦將緊緊圍繞縣委、縣政府的決策安置，大力進展普惠金融，擴大社會融資規(guī)模，推動金融改革創(chuàng)新，提升金融服務(wù)水平，維護區(qū)域金融穩(wěn)定，提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟效率，充分發(fā)揮金融在脫貧攻堅中的撬動作用： 一是進一步完善金融體制機制。增加金融機構(gòu)的數(shù)量和類別，激勵國有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和政策性銀行在經(jīng)濟興隆的鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)點，農(nóng)村中小金融機構(gòu)和郵政儲蓄銀行在農(nóng)業(yè)人口較多、集市貿(mào)易昌盛的地區(qū)增設(shè)網(wǎng)點;進一步優(yōu)化農(nóng)村網(wǎng)點布局，提升農(nóng)村金融機構(gòu)整體服務(wù)質(zhì)量，建立起多層次、多類別的農(nóng)村金融機構(gòu)體系。 二是進一步擴大金融投放規(guī)模

7、。激勵各銀行業(yè)金融機構(gòu)積極爭取上級行加大信貸支持;加快金融產(chǎn)品增量拓面;將信貸資金向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)傾斜，加大對地下綜合管廊、公共交通創(chuàng)辦、保障性安居工程、城市設(shè)施更新改造等重大民生工程創(chuàng)辦的支持力度。 三是進一步提升金融服務(wù)質(zhì)量。開發(fā)推廣各類適合農(nóng)村和農(nóng)戶服務(wù)需求特點的金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品，積極進展電話銀行、手機銀行等現(xiàn)代金融服務(wù)方式，積極推動根基金融服務(wù)下基層，持續(xù)做好滾動銀行服務(wù)，提高農(nóng)村金融服務(wù)的充分性與多樣性。 四是進一步推動保險改革創(chuàng)新。推動各保險公司加快農(nóng)村地區(qū)保險機構(gòu)的根基創(chuàng)辦，加強營銷員隊伍創(chuàng)辦，探索農(nóng)險協(xié)保員和農(nóng)村營銷員業(yè)務(wù)貫穿制度;加大保險產(chǎn)品創(chuàng)新，在特色產(chǎn)業(yè)、農(nóng)

8、村養(yǎng)老保險、責(zé)任險、保險融資增信等方面創(chuàng)新保險產(chǎn)品;激勵享受貸款的農(nóng)戶加入保險，給農(nóng)人增收系上保險帶。 五是進一步加強金融安好監(jiān)管。激勵各金融機構(gòu)充分運用農(nóng)戶信用信息平臺成果，推廣貸款者供給信用報告制度;嚴肅打擊非法集資,維護全縣經(jīng)濟金融秩序的穩(wěn)定與安好;加強各金融機構(gòu)及主管部門的行業(yè)自律和監(jiān)管,不斷提高風(fēng)險管理和操縱水平。 六是進一步加快企業(yè)上市掛牌。深化一司一縣合作，依托華泰證券公司，積極對接籌劃上市的縣外企業(yè)來縣，以金寨作為上市注冊地。加強對縣內(nèi)企業(yè)的培育和輔導(dǎo)力度，加快企業(yè)上市進程，充實縣域經(jīng)濟進展的后勁;同時以縣內(nèi)企業(yè)的長效進展穩(wěn)定脫貧成果。 銷售金融的工作籌劃 篇 3 在爆竹聲聲中

9、，我們迎來了嶄新的 20 xx 年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年務(wù)必做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作籌劃，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員務(wù)必專心對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)對比成熟，吸取不告成的教訓(xùn)，吸納告成的成果，對新的工作我也制定了 20 xx 年的工作籌劃： 首先，做好公司新年的第一個工程。 在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的 20 萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽略，每天的宣傳工作依

10、舊得專心對待。 其次，加強銷售學(xué)習(xí)。 學(xué)習(xí)是告成的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富學(xué)識，總結(jié)閱歷與缺乏，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融行業(yè)業(yè)其他行業(yè)學(xué)識 的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，更加是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)學(xué)識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品舉行比較，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作閱歷與同事們共享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點

11、，改正自身的缺點與缺乏，達成整個團隊的共同進步。 第三，工作目標(biāo)的擬定。 任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有告成的根基。一個好的工作目標(biāo)就是告成的開頭，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下： 1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達成 100 以上，能夠和 10 個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有 10 萬左右的資金量。 2.每周完成 10 個左右的意向客戶，同時保證這 10 個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的理由，是資金最近缺乏，還是覺得我們公司理由，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的理由都專心分析，通過不同的方法處理，有些客戶還是

12、可以爭取過來的。 3.每月完成 40 個左右的意向客戶，6 個客戶能夠投資，20 萬的資金量。 4.每季度 130 個左右的意向客戶，18 個客戶能夠投資，100 萬的資金量。 通過以上目標(biāo)的籌劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展銷售，每年完成 80 個左有的客戶，資金量能夠達成 400 萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的銷售能夠蒸蒸日上 第四，值班。 把握好每一次值班機遇，對每一個上門客戶做到專心對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，留心對待客戶提出的建議和觀法，客戶遇到問題，不能置之不理確定要盡全力扶助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我

13、們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā) DM 單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。 第五，客戶維護和再開發(fā)。 時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祈福等，對老客戶舉行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去察覺老客戶身邊 的資源，做好一帶十，十傳百的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方法。 第六，工作總結(jié)。 每天都要對工作有個簡樸的籌劃安置，不能漫無目的的工作。每天按照籌劃，一步一步，踏踏實實的開展銷售。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，斟酌自己工作一天來的所得所失。分析這一

14、天的優(yōu)缺點，優(yōu)點持續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓其次天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，實時改正，下次不要再犯。 我知道銷售工作一開頭不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售閱歷和才能，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天確定有屬于我的一片明媚天空! 銷售金融的工作籌劃 篇 4 xx 年我們將充分發(fā)揮團隊氣力，揚長避短，努力并高質(zhì)量的完成制定的目標(biāo)，概括籌劃如下： 一、提高員工整體業(yè)務(wù)水平 1）產(chǎn)品學(xué)識方面：加強熟諳我司供給設(shè)備的技術(shù)參數(shù)、和材料特點、規(guī)格型號及原料特點，了解產(chǎn)品的使用方法；了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關(guān)處境。 2）客

15、戶需要方面：了解客戶的投資心理、添置層次、及對產(chǎn)品的根本要求。 3）市場學(xué)識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化、根據(jù)客戶投資的處境，舉行市場分析。 4）拓展學(xué)識方面：進一步了解其他加盟方面的信息，便當(dāng)能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務(wù)范疇的交流，以便更好的合作。 5）服務(wù)學(xué)識方面：了解接待和會客的根本禮節(jié)，細心、專心、急速地處理客戶狀況；有效地傳遞公司信息及獲得信任。 二、實時更新設(shè)備及其產(chǎn)品種類 隨著廣告的深入宣傳，關(guān)注人群的多樣性進展，務(wù)必得實時更新一些有特色吸引人眼球的設(shè)備及產(chǎn)品得志客戶的需求。明年的市場必定存在很大競爭，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊；定期

16、引進新型暢銷設(shè)備。 三、完善售后服務(wù) 隨著業(yè)務(wù)量的加大，為了保證客戶的利益并裁減公司麻煩及投訴，所以售后服務(wù)確定要完善。 1）倉庫發(fā)出的貨物務(wù)必與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致。 2）配置特意的售后人員，客戶反映的問題應(yīng)第一時間解決。結(jié)業(yè)后確定要發(fā)名片，制止展現(xiàn)問題客戶只找話務(wù)員的現(xiàn)象。 四、了解并掌管員工的心態(tài)與動向 團隊的業(yè)績并不是一個人的功勛，需要團隊人員齊心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要。培養(yǎng)一名銷售人員也需 13 個月，全體的前期溝通都需要話務(wù)員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)確定要充分了解，多溝通、多關(guān)愛、多扶助，展現(xiàn)問題實時調(diào)整，制止造成人員無謂的流失。 五、應(yīng)

17、提高對市場的前瞻及把控性 任何一個行業(yè)都有它的進展趨勢與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關(guān)。作為需要敏銳的洞察才能并通過自身的相關(guān)閱歷判斷出市場的走向，廣告量的加減、客戶的需求點等等，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭。 公司的進展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想，夢想能起到點點的扶助，明年我們市場部的全體員工也確定持續(xù)完善自己、持續(xù)努力，為了我們的終極目標(biāo)去沖刺！請領(lǐng)導(dǎo)們做我們永遠最堅實的后盾！ 銷售金融的工作籌劃 篇 5 20 xx 年，全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向，全力實施經(jīng)營客戶戰(zhàn)略。堅持一個中心，六個根本點的根本策略，即以經(jīng)營客戶為中心

18、，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力六個根本點作為經(jīng)營客戶戰(zhàn)略的重要支點，持續(xù)強化狠抓三條主線不動搖為概括抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經(jīng)營精細化、服務(wù)管理精細化、操作風(fēng)險管理精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經(jīng)營管理上臺階、上水平。 一、20 xx 年個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理策略 (一)產(chǎn)品策略：持續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標(biāo)，在穩(wěn)定傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的根基上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售才能;優(yōu)化 產(chǎn)品銷售布局，提防現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上

19、的差距;以交錯營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和憑借性，通過產(chǎn)品的交錯籠罩和服務(wù)的完善提升，穩(wěn)定和拓展客戶根基，提升單一客戶對建行的付出度和忠誠度。 (二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞一個中心，六個根本點，堅強不移的落實經(jīng)營客戶戰(zhàn)略;20 xx 年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化布局并舉并重的經(jīng)營原那么，在競爭中要確保有足夠大的群眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護才能，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品籠罩度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。 (三)渠道策略：2

20、0 xx 年渠道創(chuàng)辦重點要在解決渠道總量擴大、籠罩面提升、區(qū)域布局優(yōu)化、功能擴展等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量，要重點布放在中心城市行和其次梯隊，以及經(jīng)濟快速進展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是持續(xù)大力進展自助渠道創(chuàng)辦，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達成 3：1 比例，延遲服務(wù)半徑;三是著力創(chuàng)辦客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點、自助設(shè)備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互響應(yīng)、相互補充的全新渠道格局。 (四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點進展地區(qū)和進展地區(qū)三大區(qū)域進展策略

21、，著重打造其次個*。20 xx 年三大梯隊的經(jīng)營目標(biāo)是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大付出;持續(xù)打造其次個*，使其在同業(yè)形成十足競爭力，提高付出水平，瞄準第一梯隊，實現(xiàn)突破跨越;第三梯隊要實現(xiàn)快速崛起，通過加速進展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向其次梯隊跟進靠攏，提高對全行業(yè)務(wù)的付出度。 二、20 xx 年個人金融業(yè)務(wù)工作要點 (一)加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強產(chǎn)品 1.狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作，以個人存款，實物金、個人客戶為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品籠罩度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設(shè)備開機率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷。 2

22、.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭空氣。 3.持續(xù)推進產(chǎn)品掃零、達標(biāo)、越級 和保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)，做全產(chǎn)品，彌補短板，提升網(wǎng)點均衡銷售才能。 4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強總行利得盈、大豐收、日新月異等常規(guī)理財產(chǎn)品更加是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步穩(wěn)定提升我行自行設(shè)計發(fā)起的乾元系列理財產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托籌劃產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式。 5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務(wù)，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務(wù)本金操縱，提升實物金經(jīng)營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高

23、賬戶金產(chǎn)品籠罩度;加強賬戶金交易模范管理。 6.試點推出移動保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理手段和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務(wù)的進展。 7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷才能;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用才能、數(shù)據(jù)挖掘才能、客戶服務(wù)才能和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動，進一步模范貨幣基金交易。 8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，穩(wěn)定提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風(fēng)險管控

24、，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。 9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理才能，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員模范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)學(xué)識培訓(xùn)力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售才能;做好客戶風(fēng)險評估，提高客服務(wù)水平。 10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，操縱不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。 11.加大個

25、人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強隊伍創(chuàng)辦，加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國 際速匯、個人外幣匯款、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作用。 12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù)，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。 13.強化產(chǎn)品交錯銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品籠罩度。 14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關(guān)。 (三)完善隊伍創(chuàng)辦 強化客戶服務(wù) 15.持續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍創(chuàng)辦，提高專職個人客

26、戶經(jīng)理的籠罩度和充沛率。 16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評手段。 17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標(biāo)，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。 18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以參謀式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。 19.通過多種手段持續(xù)穩(wěn)定二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好 20 xx 年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。 20.抓住客戶增長、產(chǎn)品籠罩度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務(wù) VIP客戶時間占比、客戶聯(lián)系籌劃籠罩率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)才能。 銷售金融的工作籌劃 篇 6 一、

27、 工作中存在的主要問題 1.新客戶營銷力度較弱：新客戶數(shù)量增長緩慢，深入營銷意識不強 2.核心客戶布局亟待優(yōu)化：核心客戶群體偏弱，優(yōu)質(zhì)大客戶少，中小客戶根基薄弱 3.國際業(yè)務(wù)進展不暢：我部客戶群體類型單一，國際業(yè)務(wù)進展停滯不前 二、20 xx 年主要工作計劃 1、20 xx 年工作思路 20 xx 年，在分行的統(tǒng)一戰(zhàn)略及業(yè)務(wù)指導(dǎo)下，保持我部機構(gòu)客戶及園區(qū)企業(yè)的穩(wěn)定增長的同時，加強營銷力度，爭取進一步的增長；堅持不懈地做好渠道創(chuàng)辦工作，從渠道中加快引進和進展擬上市企業(yè)、優(yōu)秀民營企業(yè)、園區(qū)外資企業(yè)及私募股權(quán)基金等多種類型客戶，做大做強客戶群；堅持以優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品為切入點，適度帶動負債業(yè)務(wù)及收益的增長；堅

28、韌樹立風(fēng)險意識，模范管理，提高風(fēng)險防范，加強授信客戶的貸后管理工作；人員的引進是一項長期的工作，優(yōu)秀的.人才對于部門的進展與壯大也起關(guān)鍵的作用。 2、20 xx 工作重點及措施 1）持續(xù)以穩(wěn)存、增存為工作業(yè)務(wù)重點，努力搶占市場份額 穩(wěn)固原有的政府企業(yè)類存款，通過有效信息渠道和優(yōu)質(zhì)化服務(wù)拉動存款增長；通過資源營銷、產(chǎn)品營銷、客戶介紹客戶等營銷方式帶動存款增長；積極和各政府部門保持良好關(guān)系，在適當(dāng)時機介入存款業(yè)務(wù)，帶來對比穩(wěn)定的新增存款；優(yōu)化存款布局，努力提升生產(chǎn)和貿(mào)易型企業(yè)存款比例。 2）堅持企業(yè)有效開戶為重點，堅實我部根基客戶群體，堅實我部根基客戶群體 通過招商、產(chǎn)業(yè)園、開發(fā)區(qū)等營銷渠道，積極

29、營銷優(yōu)質(zhì)企業(yè)發(fā)揚不怕苦的精神，優(yōu)化我部客戶布局；堅持開戶數(shù)量與質(zhì)量并舉，做到開一戶動一戶。通過公私聯(lián)動，合理有效利用我行資源。把全方位的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和產(chǎn)品推舉給企業(yè)。 3）以優(yōu)化資產(chǎn)業(yè)務(wù)布局為重點，在保證資產(chǎn)質(zhì)量的前提下做到早投放早得益，鞏固業(yè)務(wù)可持續(xù)進展 以國內(nèi)購買代付和貿(mào)易融資為主打產(chǎn)品，在嚴控風(fēng)險的前提下，保表明現(xiàn)我行利潤最大化；鎖定目標(biāo)客戶群，把信貸資源投向生產(chǎn)和貿(mào)易型企業(yè)，突出我行產(chǎn)品優(yōu)勢與特色，培育扎實的根基客戶；盡快落實已批授信的提款手續(xù)，實現(xiàn)早投放早得益 4）以我行特色產(chǎn)品為重點，多元化營銷實現(xiàn)業(yè)務(wù)全面進展抓住啟贏 100、活期化理財?shù)葼I銷活動的契機，大力宣傳和營銷我行的品牌；大力

30、推舉企業(yè)使用我行網(wǎng)銀，做到裝一戶有效一戶，擴大業(yè)務(wù)服務(wù)范圍，提高我行結(jié)算量。 5）堅持內(nèi)部管理為重點，強化風(fēng)險意識，推動團隊創(chuàng)辦向前進展 堅持部門員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)不放松，重點加強合規(guī)教導(dǎo)和風(fēng)險防范教導(dǎo)；堅持員工的情感關(guān)切，做到人性化管理。加強員工歸屬感和責(zé)任感，強化團隊凝結(jié)力和戰(zhàn)斗力，打造一支業(yè)務(wù)精、營銷強、內(nèi)控嚴的優(yōu)秀客戶經(jīng)理隊伍；優(yōu)化人員配置，爭取在 20 xx 年持續(xù)引進 2-3 名優(yōu)秀客戶經(jīng)理，讓部門每位員工都有一個良好的人生規(guī)劃，達成自身價值的最大表達。 銷售金融的工作籌劃 篇 7 (一) 行業(yè)分析 一個新行業(yè)的誕生，人們對它的熟悉都需要一個循序漸進的過程。正如上世紀九十年頭股票剛

31、剛問世的時候，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對它持質(zhì)疑的態(tài)度，認為股票是資本主義的事物，斷定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大片面人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸生怕避之不及。但是，也有片面先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以添置和投資，當(dāng)這片面投資股票的人逐步贏得了高額的收益的時候，人們才逐步采納并大膽投資。于是，逐步就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們察覺股市本身無所謂好壞，也無關(guān)姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟效益和社會效益。

32、 處在金融市場逐步進展的今天，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和議論。同樣，有投資者對投資黃金質(zhì)疑，想做投資心理卻又惦記。惦記是由于懼怕風(fēng)險，懼怕的理由是源于無知。換句話說，投資者對炒黃金這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光對付黃金投資，從而制止產(chǎn)生不必要的恐慌和惦記. (二)市場分析 20 xx 年，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立供給了決好的契機，在天津設(shè)立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于模范和引導(dǎo)場外黃金交易市場

33、進展。 這是國家的政策的支持，可是對國內(nèi)的各參與方來說是新事物，由于它開創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產(chǎn)品，在片面人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么人們?nèi)菰S來議論，而且也有人容許來參與，這說明他們是容許也夢想這個 行業(yè)進展起來的。對于期盼，我們要不負眾望，持續(xù)努力;對于批評，我們要虛心聽取，努力提升和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的進展。 在國外已經(jīng)進展成熟的貴金屬投資市場，在國內(nèi)還屬于這個市場的導(dǎo)入期，但是，才經(jīng)過短短兩

34、年的進展，進展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康進展，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和模范進展具有極其重要的作用。怎么做到模范進展，引領(lǐng)貴金屬市場的昌盛、穩(wěn)定，還需要全體從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟諳黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會展現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。 (三)競爭對手分析 根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資接洽公司約有 210 余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務(wù)為天通金、上海黃金延期 T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。 近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，

35、在天津市大面積宣傳上海黃金延期 T+D 業(yè)務(wù)，并通過今晚傳媒中心舉行宣傳，3 方面強強聯(lián)合將藏金于民的理念舉行推廣。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行舉行接觸，計劃以銀行為依托，公共媒體為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。 一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過各種公共媒體舉行渠道的開發(fā)。在各大財經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國范圍內(nèi)雇用代理商，返傭分外優(yōu)厚，所以進展的很急速。 還有一些公司通過和一些高檔的消遣場所，譬如說高爾夫球場、高檔車的 4S專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。 黃金市場正處在高速的進展

36、期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司供給不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強。 (一) 未來三年銷售目標(biāo) 在未來的 3 年中，首先 20 xx 年公司剛剛起步，是公司制定整體進展方向的一年，20 xx 年要以公司穩(wěn)定進展為根基，在天津范圍內(nèi)開展大面積的宣傳活動， 為后兩年的工作打好根基。未來 3 到 5 年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù)，現(xiàn)制定未來 3 年的銷售目標(biāo)如下。 20 xx 年入金量 1200 萬元人民幣。 20 xx 年入金量 1500 萬元人民幣。 20 xx 年入金量 20 xx 萬元人

37、民幣。 預(yù)計每年入金量以 25%-30%左右的速度增長。 (二)20 xx 年銷售目標(biāo) (一) 目標(biāo)市場 首先，我們將目標(biāo)市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經(jīng)有過各類投資閱歷的人。其次，確定是要有確定經(jīng)濟實力的人，在投資市場中，承受不起風(fēng)險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標(biāo)市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā)，維護優(yōu)質(zhì)客戶，以保證公司的初期運營處境。 目標(biāo)客戶：能承受確定風(fēng)險，并對市場對比了解的投資者。已有過投資閱歷的人為優(yōu)先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。 (二) 營銷籌劃 營銷籌劃分三個階段完成，最終的目標(biāo)是要在天津市場站穩(wěn)腳跟，并不斷向周邊的城市舉行分散

38、，逐步完成銷售目標(biāo)。 (1)長期籌劃：在未來的 3-5 年中，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌，在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。 (2)中期籌劃： 在未來 1-3 年中，不斷補充人力資源，從一個部門擴展到 3個部門，每個部門 10-15 人，銷售額翻番。 (3)短期籌劃：完成 20 xx 年的銷售目標(biāo)。 (三) 營銷策略 為了完成制定的銷售目標(biāo)，我部門會采取多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢，除了部門統(tǒng)一安置工作以外，根據(jù)每個員工的偏好舉行側(cè)重培養(yǎng)。 (1) 業(yè)務(wù)策略 a) 電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼，讓員工舉行電話營銷工作。 b) 目生訪問策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)

39、中心舉行問卷調(diào)差，收集準客戶的信息。 c) 網(wǎng)絡(luò)銷售策略：培訓(xùn)員工舉行網(wǎng)絡(luò)銷售，根據(jù)個人特長，愛好參與不同的群，逐步舉行網(wǎng)絡(luò)營銷。 d) 起因進展策略：讓每一個員工把工作當(dāng)成一份事業(yè)，讓他們跟全體熟悉的人舉行共享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。 e) 合作商、合作社區(qū)策略：不斷進展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應(yīng)。 f) 進展合作伙伴策略：進展每一個熟悉的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴。(獵鷹籌劃) (2) 廣告宣傳策略 公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類好多，包括報紙、雜志、電視、播送、傳單

40、、戶外廣告等。 第四片面 部門構(gòu)成 (一) 人員組成 市場部一個部門的員工籌劃穩(wěn)定在 15 名左右，外出舉行目生開發(fā)客戶，或者在社區(qū)舉行說明會的時候，分為 5 名一個小組，概括的組成處境入下表所示。 (二)部門未來進展趨勢 籌劃在未來的每一年中補充一個 15 人左右的部門，不斷擴大公司的銷售部規(guī)模，以完成年度銷售目標(biāo)為己任。不斷為公司實現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力，率領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。 銷售金融的工作籌劃 篇 8 作為銷售總監(jiān)日常管理工作規(guī)劃包括三部曲：第一是系統(tǒng)規(guī)劃，其次是管理操縱，第三是培訓(xùn)鼓舞。這三部曲是有機結(jié)合，彼此合作的整體，其主要目的是解決銷售人員賴散疲憊、銷售動作混亂、銷售隊伍雞肋充塞，業(yè)績混亂難測等銷售隊伍常見問題，率領(lǐng)團隊，合作區(qū)域總經(jīng)理一起達成銷售目標(biāo)。 一、系統(tǒng)規(guī)劃 1、目標(biāo)規(guī)劃，目標(biāo)分解。 根據(jù)公司進展規(guī)劃的要求，比較過往的業(yè)績數(shù)據(jù)，制定合理的業(yè)績目標(biāo)，包括銷售額財務(wù)目標(biāo)、客戶增長目標(biāo)、管理要求目標(biāo)等。并做目標(biāo)分解，分解到個人，分解到概括的季度、月度。對制定的目標(biāo)與同事們結(jié)合實際工作處境做推演，讓大家有壓力、有動力一起完成！ 2、市場劃分。 外部市場是按產(chǎn)品線劃分還是按區(qū)域劃分或是其他模式，專心做好斟酌與溝通交流。目前我們公司主要是內(nèi)容安好與行為審計產(chǎn)品類、內(nèi)容安好與行為監(jiān)管產(chǎn)品類、安好集成服務(wù)。個