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1、泓域/大數(shù)據(jù)分析設(shè)備公司風(fēng)險管理決策大數(shù)據(jù)分析設(shè)備公司風(fēng)險管理決策xxx投資管理公司目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc113068523 一、 幾類主要的金融風(fēng)險 PAGEREF _Toc113068523 h 2 HYPERLINK l _Toc113068524 二、 純粹風(fēng)險的分類 PAGEREF _Toc113068524 h 6 HYPERLINK l _Toc113068525 三、 風(fēng)險管理的目標 PAGEREF _Toc113068525 h 7 HYPERLINK l _Toc113068526 四、 風(fēng)險管理的定義 PAGEREF _To
2、c113068526 h 8 HYPERLINK l _Toc113068527 五、 效用期望值分析法 PAGEREF _Toc113068527 h 11 HYPERLINK l _Toc113068528 六、 決策樹分析法 PAGEREF _Toc113068528 h 14 HYPERLINK l _Toc113068529 七、 風(fēng)險管理決策的意義和原則 PAGEREF _Toc113068529 h 17 HYPERLINK l _Toc113068530 八、 風(fēng)險管理決策的含義和內(nèi)容 PAGEREF _Toc113068530 h 21 HYPERLINK l _Toc113
3、068531 九、 產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析 PAGEREF _Toc113068531 h 22 HYPERLINK l _Toc113068532 十、 行業(yè)基本情況 PAGEREF _Toc113068532 h 23 HYPERLINK l _Toc113068533 十一、 必要性分析 PAGEREF _Toc113068533 h 23 HYPERLINK l _Toc113068534 十二、 公司簡介 PAGEREF _Toc113068534 h 23 HYPERLINK l _Toc113068535 公司合并資產(chǎn)負債表主要數(shù)據(jù) PAGEREF _Toc113068535 h 25 H
4、YPERLINK l _Toc113068536 公司合并利潤表主要數(shù)據(jù) PAGEREF _Toc113068536 h 25 HYPERLINK l _Toc113068537 十三、 項目基本情況 PAGEREF _Toc113068537 h 25 HYPERLINK l _Toc113068538 十四、 組織機構(gòu)管理 PAGEREF _Toc113068538 h 28 HYPERLINK l _Toc113068539 勞動定員一覽表 PAGEREF _Toc113068539 h 28 HYPERLINK l _Toc113068540 十五、 發(fā)展規(guī)劃 PAGEREF _Toc
5、113068540 h 30 HYPERLINK l _Toc113068541 十六、 SWOT分析說明 PAGEREF _Toc113068541 h 33幾類主要的金融風(fēng)險1、信用風(fēng)險信用風(fēng)險是指債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化,影響金融產(chǎn)品價值,從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟損失的風(fēng)險。信用風(fēng)險是經(jīng)濟主體信用活動中的風(fēng)險,即存在于企業(yè)、個人的商業(yè)信用中,更多存在于銀行信用、國家信用當(dāng)中。對大多數(shù)公司來說,貸款是最大、最明顯的信用風(fēng)險來源。此外,信用風(fēng)險還存在于債券投資等表內(nèi)業(yè)務(wù)中,也存在于信用擔(dān)保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)及衍生產(chǎn)品交易中。但是,公司正面臨著越
6、來越多除貸款之外的其他金融工具中所包含的信用風(fēng)險,包括承兌、同業(yè)交易、貿(mào)易融資、外匯交易、債券,股權(quán)、金融期權(quán)、互換、期權(quán)、承諾和擔(dān)保以及交易的結(jié)算等。信用風(fēng)險度量是現(xiàn)代信用風(fēng)險管理的基礎(chǔ)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。信用風(fēng)險度量經(jīng)歷了從專家判斷、信用評分模型到違約概率模型分析三個主要發(fā)展階段。公司對信用風(fēng)險的度量依賴于對借款人和交易風(fēng)險的評估,前者是客戶的評級信用評級,后者是債項信用評級。通過這兩個維度度量單一客戶/債項的違約概率和違約損失率之后,公司還必須構(gòu)建組合信用風(fēng)險度量模型,用以度量組合內(nèi)各資產(chǎn)的相關(guān)性和組合的預(yù)期損失。2、市場風(fēng)險市場風(fēng)險是指由于市場供求和價格因素(如利率、匯率、證券價格、商品價格與
7、衍生品價格)發(fā)生不利變動而使公司的表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)或公司價值發(fā)生損失的風(fēng)險。根據(jù)風(fēng)險因素的不同,市場風(fēng)險可以分為利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險(包括黃金)、證券價格風(fēng)險、商品價格風(fēng)險與衍生品價格風(fēng)險,它們分別是指由于利率、匯率、證券價格、商品價格和衍生品價格的不利變動而使公司業(yè)務(wù)獲價值遭受損失的風(fēng)險。利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險是最為主要的市場風(fēng)險。利率風(fēng)險是指由于利率水平或者利率結(jié)構(gòu)的變化引起金融資產(chǎn)價格發(fā)生不利變動而帶來損失的風(fēng)險。按照來源的不同,利率風(fēng)險可以分為重新定價風(fēng)險、收益率曲線風(fēng)險、基準風(fēng)險和期權(quán)性風(fēng)險。匯率風(fēng)險是指由于匯率(外匯資產(chǎn)的本幣價格)變動使某一經(jīng)濟主體以外幣計量的資產(chǎn)、負債、贏利或預(yù)期未來現(xiàn)
8、金流以本幣度量的價值發(fā)生變動,從而使該經(jīng)濟主體蒙受經(jīng)濟損失可能性。根據(jù)表現(xiàn)方式,公司經(jīng)營活動中所面臨的匯率風(fēng)險可以劃分為三類:交易風(fēng)險、折算風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險。市場風(fēng)險評價可以使用度量指標,也可以使用分析方法。市場風(fēng)險度量指標主要包括絕對價值指標、收益率曲線、敏感性指標、波動率、風(fēng)險價值VaR等。系數(shù)和風(fēng)險因素敏感系數(shù)主要反映證券收益率對證券所在市場以及其他因素變化的敏感程度。市場風(fēng)險的分析方法主要有缺口分析、久期分析、凸度分析、外匯敞口分析、盈虧平衡分析、敏感性分析、情景分析、決策樹分析、壓力測試,以及事后檢驗。3、操作風(fēng)險2004年巴塞爾委員會綜合各方意見,將操作風(fēng)險定義為“由不完善或有問題的
9、內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件造成損失所帶來的風(fēng)險”,本定義所指操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險,但不包括聲譽風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險。與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險相比較,銀行操作風(fēng)險的表現(xiàn)形式多樣、涉及情況復(fù)雜、風(fēng)險結(jié)果不確定,難以進行完整清晰的描述。但它們之間關(guān)系密切,并可能在一定條件下轉(zhuǎn)化為或者導(dǎo)致信用風(fēng)險、市場風(fēng)險,所以也是十分重要的一類金融風(fēng)險。操作風(fēng)險的構(gòu)成包括風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和損失三個方面,操作風(fēng)險因素通??梢苑譃閮深悾簝?nèi)部風(fēng)險因素和外部風(fēng)險因素。其中內(nèi)部風(fēng)險因素包括人員因素、程序因素和技術(shù)因素,外部風(fēng)險因素包括人為事故和自然災(zāi)害。因此操作風(fēng)險可以劃分為人員因素操作風(fēng)險、流程操作風(fēng)險、技術(shù)操作風(fēng)險和外部操作
10、風(fēng)險四大類別。操作風(fēng)險識別的主要方法包括自我評估法、損失事件數(shù)據(jù)因果分析方法和流程圖等。目前,國際先進銀行普遍運用自我評估法、損失事件數(shù)據(jù)因果分析方法,并開發(fā)相應(yīng)的信息系統(tǒng),成為提升操作風(fēng)險管理水平不可或缺的重要基礎(chǔ)。4、流動性風(fēng)險流動性是企業(yè)獲取現(xiàn)金或現(xiàn)金等價物的一種能力,是企業(yè)經(jīng)營過程中的生命力所在。當(dāng)企業(yè)面對預(yù)期的和非預(yù)期的現(xiàn)金支出時,流動性可以使企業(yè)日常的經(jīng)營活動得以正常運轉(zhuǎn),而缺少充足的現(xiàn)金資源會危及企業(yè)活力,增加企業(yè)出現(xiàn)更嚴重的財務(wù)困境的可能性,甚至導(dǎo)致企業(yè)倒閉。那么企業(yè)流動性風(fēng)險就可定義為由于缺乏可獲取的現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物而招致?lián)p失的風(fēng)險。具體而言,企業(yè)流動性風(fēng)險是由于企業(yè)不能在經(jīng)
11、濟上以比較合理的成本進行籌資,或者不能以賬面價值變賣或抵押資產(chǎn)以便償還預(yù)期或非預(yù)期的債務(wù)而招致?lián)p失的風(fēng)險。因此,穩(wěn)定合理的流動性水平是一個企業(yè)賴以生存的基石,是企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營的保障,流動性風(fēng)險管理對于企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展有著重要意義。純粹風(fēng)險的分類個人和企業(yè)面臨的純粹風(fēng)險可以分為以下幾類:(1)人身風(fēng)險。人身風(fēng)險是指由于死亡或喪失工作能力而造成收入損失可能性的風(fēng)險。其損失原因包括死亡、老年、疾病、失業(yè)。(2)財產(chǎn)風(fēng)險。與財產(chǎn)風(fēng)險相關(guān)的損失有兩種類型:財產(chǎn)直接損失和間接損失或后果損失。間接損失也可以分為兩類:財產(chǎn)喪失使用損失或其收入損失和額外費用開支。例如,企業(yè)的設(shè)備遭受損失,這不僅使設(shè)備的價值喪
12、失,而且喪失了使用設(shè)備所帶的收入。又如,住宅發(fā)生火災(zāi)后需要修復(fù),住戶需要去他處居住,這就會發(fā)生額外的居住費用開支。(3)責(zé)任風(fēng)險,按照法律規(guī)定,當(dāng)一個人因疏忽或過失造成他人人身或財產(chǎn)損失時,過失人負有損害賠償責(zé)任,因此,責(zé)任風(fēng)險是指因侵權(quán)行為而產(chǎn)生的法律責(zé)任給侵權(quán)行為人的現(xiàn)有或?qū)硎杖霂頁p失的可能性。(4)違約風(fēng)險,違約風(fēng)險是指一方不履行合同規(guī)定的義務(wù)而造成另一方經(jīng)濟損失。一例如,承包商未按計劃完成一項工程,債務(wù)人未按規(guī)定支付款項。風(fēng)險管理的目標風(fēng)險管理的目標可以分為損失發(fā)生之前的和損失發(fā)生之后兩種。1、損前目標(1)經(jīng)濟目標。企業(yè)應(yīng)以最經(jīng)濟的方法預(yù)防潛在的損失。這要求對安全計劃、保險以及防
13、損技術(shù)的費用進行財務(wù)分析。(2)減輕企業(yè)和個人對潛在損失的煩惱和憂慮。(3)遵守和履行外界賦予企業(yè)的責(zé)任。例如,政府法規(guī)可以要求企業(yè)安裝安全設(shè)備以免發(fā)生工傷。同樣,一個企業(yè)的債權(quán)人可以要求貸款的抵押品必須被保險。2、損后目標(1)企業(yè)生存。在損失發(fā)生之后,企業(yè)至少要在一段合理的時間內(nèi)能恢復(fù)部分生產(chǎn)或經(jīng)營。為了實現(xiàn)上述目標,風(fēng)險管理人員必須識別風(fēng)險衡量風(fēng)險和選擇適當(dāng)?shù)膶Ω稉p失風(fēng)險的方法。(2)保持企業(yè)經(jīng)營的連續(xù)性。這對公用事業(yè)尤為重要,這些單位有義務(wù)提供不間斷的服務(wù)。(3)收入穩(wěn)。保持企業(yè)經(jīng)營的連續(xù)性便能實現(xiàn)收入穩(wěn)定的目標,從而使企業(yè)保持生產(chǎn)持續(xù)增長。(4)社會責(zé)任。盡可能減輕些受損對他人和整個
14、社會的不利影響,因為企業(yè)遭受一次嚴重的損失會影響到員工、顧客、供貨人、債權(quán)人、稅務(wù)部門乃至整個社會的利益。為了實現(xiàn)上述目標,風(fēng)險管理人員必須識別風(fēng)險、衡量風(fēng)險和選擇適當(dāng)?shù)膶Ω稉p失風(fēng)險的方法,以最小的風(fēng)險管理成本獲得最大的安全保障,從而實現(xiàn)經(jīng)濟單位價值最大化。風(fēng)險管理的定義風(fēng)險管理起源于美國。在20世紀50年代早期和中期,美國大公司發(fā)生的重大損失使高層決策者認識到風(fēng)險管理的重要性,其中的一次工業(yè)災(zāi)難是(1953年8月12日)通用汽車公司在密歇根州得佛尼的一個汽車變速箱工廠因火災(zāi)損失了5000萬美元,這曾是美國歷史上損失最為嚴重的15次重大火災(zāi)之一。自從第二次世界大戰(zhàn)以來,長期的技術(shù)至上的信仰受到
15、挑戰(zhàn)。當(dāng)人們利用新的科學(xué)和技術(shù)知識來開發(fā)新的材料、工藝過程和產(chǎn)品時,也面臨著技術(shù)是否會破壞生態(tài)平衡的問題。由于社會、法律、經(jīng)濟和技術(shù)的壓力,風(fēng)險管理運動在美國迅速開展起來,在過去的60余年中,對企業(yè)的人員、財產(chǎn)和自然、財務(wù)資源的適當(dāng)保護形成了一門新的管理學(xué)科,這門學(xué)科在美國被稱為風(fēng)險管理。在20世紀70年代,風(fēng)險管理的概念、原理和實踐已從它的起源地美國傳播到加拿大和歐洲、亞洲、拉丁美洲的一些國家。我國在恢復(fù)國內(nèi)保險業(yè)務(wù)后,也開始重視風(fēng)險管理的研究,并翻譯和編寫出版了數(shù)本教材。國務(wù)院國資委制定的中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引明確指出,企業(yè)應(yīng)該結(jié)合自己的實際情況,編制風(fēng)險評估、風(fēng)險策略、風(fēng)險監(jiān)管及預(yù)警流
16、程,明確風(fēng)險管理目標,原則、內(nèi)容和方法。風(fēng)險管理可以定義為有關(guān)純粹風(fēng)險的管理決策,其中包括一些不可保的風(fēng)險。處理投機性風(fēng)險一般不屬于風(fēng)險管理的范圍,它由企業(yè)中的其他管理部門負責(zé)。風(fēng)險管理的本質(zhì)是應(yīng)用一般的管理原理去管理一個組織的資源或活動,并以合理的成本盡可能減少災(zāi)害事故損失和它對組織及其環(huán)境的不利影響。風(fēng)險管理既是一門藝術(shù),也是一門科學(xué),它提供系統(tǒng)的識別和衡量企業(yè)所面臨的損失風(fēng)險的知識,以及對付這些風(fēng)險的方法。但風(fēng)險管理人員還在很大程度上依靠直覺判斷和演繹法做出決策,科學(xué)地使用數(shù)量方法的風(fēng)險管理仍處在初級階段,在一些國家,專職的風(fēng)險經(jīng)理的職責(zé)范圍包括以下內(nèi)容:(1)識別和衡量風(fēng)險,決定是否投
17、保。如果決定投保,擬定免賠額、保險限額、辦理投保和安排索賠事務(wù):如果決定自擔(dān)風(fēng)險,則設(shè)計自保管理方案。(2)損失管理工程。設(shè)計安全的機械系統(tǒng)操作程序,以防止或減輕災(zāi)害事故造成的財產(chǎn)損失。(3)安全保衛(wèi)和防止雇員工傷事故。(4)雇員福利計劃,包括安排和管理雇員團體人身保險。(5)損失統(tǒng)計資料的記錄和分析。從這些活動中可以看出,風(fēng)險經(jīng)理是企業(yè)經(jīng)理隊伍中的重要一員。風(fēng)險管理不該與保險相混淆,風(fēng)險管理著重識別和衡量純粹風(fēng)險,而保險只是對付純粹風(fēng)險的一種方法。風(fēng)險管理中的保險主要是從企業(yè)或家庭的角度講,怎樣購買保險,在現(xiàn)代風(fēng)險管理計劃中也廣泛使用避免風(fēng)險、損失管理、轉(zhuǎn)移風(fēng)險和自擔(dān)風(fēng)險等方法。如今,美國大
18、多數(shù)大公司、政府單位和教育機構(gòu)都有了自己的風(fēng)險管理計劃。風(fēng)險管理也不等同于安全管理,雖然安全管理或損失管理是風(fēng)險管理的重要組成部分,但風(fēng)險管理的過程包括在識別和衡量風(fēng)險之后對風(fēng)險管理方法進行選擇和決策。總之,風(fēng)險管理的范圍大于保險和安全管理。效用期望值分析法以損失期望值為標準選擇風(fēng)險管理的方案得到廣泛的應(yīng)用,但仍然存在著一些局限。比如這種方法沒有考慮到同一損失對不同主體的影響可能是不同的,如10萬元的損失也許能導(dǎo)致一家小企業(yè)破產(chǎn),但對大公司而言可能是微不足道的。因此不同的風(fēng)險主體對同一損失風(fēng)險將采取的態(tài)度可能截然不同,而這種主觀反應(yīng)的差異是難以用損失期望值分析法衡量的。潛在損失的嚴重性可以用效
19、用期望值這種方法來衡量。1、效用及效用理論效用是經(jīng)濟學(xué)中最常用的概念之一。一般而言,效用是指對于消費者通過消費或者享受閑暇等使自己的需求、欲望等得到的滿足的一個度量,可以解釋為人們由于擁有或使用某物而產(chǎn)生的心理上的滿意或滿足程度。例如,在現(xiàn)實生活中,一本中學(xué)課本對中學(xué)生的效用是很大的,而對文盲和大學(xué)生的效用卻很小。在經(jīng)濟社會中,同樣數(shù)量的損失將會給窮人帶來的艱難和困窘遠大于對富人的影響。從而,在不確定條件下的決策必然與決策人的經(jīng)濟實力、風(fēng)險反應(yīng)產(chǎn)生不可割裂的關(guān)系。效用理論為不確定條件下的決策提供了一種定量分析的工具。效用理論認為人們的經(jīng)濟行為的目的是為了從增加貨幣量中取得最大的滿足程度,而不僅
20、僅是為了得到最大的貨幣數(shù)量。一般的做法是,通過特別的方法,主要是詢問調(diào)查法,了解決策者對不同金額貨幣所具有的滿足度(量化指標為效用度,為0100),然后計算不同方案的效用期望值,以決定方案的取舍。2、效用函數(shù)與效用曲線效用函數(shù)原本是表示消費者在消費中所獲得的效用與所消費的商品組合之間數(shù)量關(guān)系的函數(shù)。它被用以衡量消費者從消費既定的商品組合中所獲得滿足的程度。運用無差異曲線只能分析兩種商品的組合,而運用效用函數(shù)則能分析更多種商品的組合。在運用效用函數(shù)進行風(fēng)險決策的首要工作是確定決策主體對收益或損失的量化反應(yīng),反應(yīng)效用度與金額之間對應(yīng)關(guān)系的函數(shù)為效用函數(shù),如用圖像表示則為效用曲線。從人們對損失的態(tài)度
21、來看,理論上可以分成三種類型:漠視風(fēng)險型、趨險型、避險型。漠視風(fēng)險者對損失風(fēng)險沒有特別的反應(yīng),他的決策完全根據(jù)損失期望值的大小而確定。若要達到相同的效用度,不同類型的投資者所要求的擁有的價值是不同的。漠視風(fēng)險者的效用曲線是通過(0,0)的一條直線、為了轉(zhuǎn)移風(fēng)險,漠視風(fēng)險者不會付出比期望損失更大的轉(zhuǎn)移費用,顯然他很難成為商業(yè)保險的投保人。避險型即風(fēng)險厭惡,表明經(jīng)濟代理人對于風(fēng)險的個人偏好狀態(tài),其效用隨貨幣收益的增加而增加,但增加率遞減。具體分析,無論人們對風(fēng)險承擔(dān)者的概念做何種理解,我們都可以肯定地認為,獲取隨機收益W比獲取確定收益W=EW所承擔(dān)的風(fēng)險要大得多。如果某個市場參加者總是寧愿獲取W=
22、EW的收益,相應(yīng)獲得U(EW)的效用,然而,他不愿意承擔(dān)風(fēng)險獲取風(fēng)險收益W,相應(yīng)獲得的預(yù)期效用為E(UW),那么,我們就稱這個市場參加者為風(fēng)險厭惡者。也就是說,當(dāng)面臨多種同樣貨幣預(yù)期值的投機方式時,風(fēng)險厭惡考將選擇具有較大確定性而不是較小確定結(jié)果的投機方式。在信息經(jīng)濟學(xué)中,風(fēng)險厭惡者的效用函數(shù)一般被假設(shè)為凹性。效用隨貨幣收益的增加,但增加率遞減。效用函數(shù)的二階導(dǎo)數(shù)小于零。趨險型的效用隨貨幣收益的增加而增加,但增加率遞增。效用函數(shù)的二階導(dǎo)數(shù)大于零。當(dāng)面臨多種同樣貨幣預(yù)期收益值的方式時,風(fēng)險愛好者將選擇具有較小確定性而不是較大確定結(jié)果的投機方式。漠視風(fēng)險型的效用隨貨幣收益的增加,但增加率不變,效用
23、函數(shù)的二階導(dǎo)數(shù)等于零。在面臨不確定性時,行為人的選擇就是追求財富的期望效用最大化過程。不確定性又有兩種情況:一種是雖然結(jié)果是不確定的,但每種結(jié)果本身和出現(xiàn)的客觀概率(或密度函數(shù))是已知的,此時行為人對結(jié)果出現(xiàn)的主觀概率預(yù)期當(dāng)然和客觀情況一致,期望效用最大化就是在客觀概率下的效用最大化:另一種情況則是不但結(jié)果是不確定的,而且每種結(jié)果出現(xiàn)的客觀概率(或密度函數(shù))也是未知的,但此時行為人對每種結(jié)果出現(xiàn)的概率會有一個主觀預(yù)期,此時期望效用最大化就是主觀期望效用(SEU)最大化。決策樹分析法在風(fēng)險管理措施多階段決策問題中,前一個階段的決策會產(chǎn)生一些附帶結(jié)果,這些結(jié)果對下一個階段的風(fēng)險管理決策會產(chǎn)生影響。
24、此時需要利用這些新的信息再次進行決策,這樣又會產(chǎn)生一些新的情況,又需要決策。這樣,決策、新情況、決策、新情況構(gòu)成一個按時間先后順序相互依賴的風(fēng)險管理多階段序列決策。描述以及用于這種序列的有效工具就是決策樹分析。它是利用決策樹描述風(fēng)險管理多階段序列決策問題,并直接利用決策樹進行計算與決策的一種方法。具體而言,決策樹分析法是指分析每個決策或事件(即自然狀態(tài))時,都引出兩個或多個事件和不同的結(jié)果,并把這種決策或事件的分支畫成圖形,這種圖形很像一棵樹的枝干,故稱決策樹分析法。一般都是自上而下生成的。每個決策或事件(即自然狀態(tài))都可能引出兩個或多個事件,導(dǎo)致不同的結(jié)果,把這種決策分支畫成圖形很像一棵樹的
25、枝干,故稱決策樹。決策樹分析法通常有五個步驟。第一步,明確決策問題,確定備選方案。對要解決的問題應(yīng)該有清楚的界定,應(yīng)該列出在不同決策時點的所有可能的備選方案。第二步,繪出決策樹圖形。決策樹用三種不同的符號分別表示決策點、狀態(tài)點、結(jié)果點。決策點用方框表示,放在決策樹的左端,每種備選方案即狀態(tài)用從該結(jié)引出的樹枝(線條)表示;實施每一個備選方案時都可能發(fā)生一系列風(fēng)險事件,用圖形符號圓圈表示,稱為機會點,每一個機會點可能會有多個直接結(jié)果,例如,某種治療方案有三個結(jié)果狀態(tài)(治愈、改善、藥物毒性致死),則狀態(tài)點有三個枝。中間結(jié)果與最終結(jié)果都用有圓心的圓形節(jié)點表示,稱為結(jié)果點,總是放在決策樹每一枝的最右端。
26、初始狀態(tài)點在整個決策樹的最左端,最終結(jié)果點放在整個決策樹的最右端,從左至右狀態(tài)點的順序應(yīng)該依照事件發(fā)生的時間先后關(guān)系而定。但不管狀態(tài)點有多少個結(jié)果,從每個狀態(tài)點引出的結(jié)果必須是互相排斥的狀態(tài),不能互相包容和交叉。第三步,確定并注明各種結(jié)果可能出現(xiàn)的概率及損益值。所有這些概率都要在決策樹上標示出來,在為每一個狀態(tài)點引出的結(jié)局枝標記發(fā)生概率時,必須注意各概率相加之和必須為1.0.運用期望效用準則還要對中間結(jié)果及最終結(jié)局標注適宜的效用值賦值。第四步,計算每一種備選方案的決策變量值。計算期望值的方法是從“樹枝末端”開始向“樹根”的方向進行計算,將每一個狀態(tài)點上所有風(fēng)險狀態(tài)的損益值或效用值與其發(fā)生概率分
27、別相乘,其總和為該狀態(tài)點的期望值或期望效用值。在每一個決策點中,將各狀態(tài)點的期望值或期望效用值分別與其發(fā)生概率相乘,其總和為該決策方案的期望效用值,選擇期望值或期望效用值最高的備選方案為最優(yōu)方案。如果多階段的時間跨度大,就還要考慮時間價值。第五步,應(yīng)用敏感性試驗對決策分析的結(jié)論進行測試。敏感分析的目的是測試決策分析結(jié)論的真實性,敏感分析要回答的問題是當(dāng)概率及結(jié)果效用值等在一個合理的范圍內(nèi)變動時,決策分析的結(jié)論會不會改變。風(fēng)險管理決策的意義和原則為達到以最小投入獲得最大安全保障的目標,必須在所有的對策中選擇最佳組合,這就是風(fēng)險管理決策過程的工作內(nèi)容。風(fēng)險管理決策在整個風(fēng)險管理過程中是重要的一環(huán),
28、是貫穿各個程序的一條主線。沒有科學(xué)的風(fēng)險管理決策,也就無法實現(xiàn)風(fēng)險管理的目標。同時,前期工作如風(fēng)險識別和風(fēng)險衡量是風(fēng)險管理決策的基礎(chǔ)。決策工作在風(fēng)險管理中的關(guān)鍵作用可從決策本身的內(nèi)涵中得到體現(xiàn):其一,風(fēng)險管理決策取決于風(fēng)險管理的宗旨,風(fēng)險管理決策對應(yīng)風(fēng)險管理目標,是實現(xiàn)風(fēng)險管理目標的保障和基礎(chǔ),必須確保所采取的風(fēng)險管理決策能達到以最少的費用支出獲得最大的安全保障這一管理目標。其二,風(fēng)險管理決策是對各種風(fēng)險管理方法的優(yōu)化組合和綜合運用,從宏觀的角度制訂總體行動方案。風(fēng)險管理計劃的編制要依據(jù)風(fēng)險管理目標,分析風(fēng)險因素、風(fēng)險程度,了解可供選擇的方法的利弊及成本,在綜合評價后做出合理的選擇和組合。事實
29、上,人們在面對風(fēng)險時都在有意識或無意識地運用不同的風(fēng)險管理方法,如避免風(fēng)險、轉(zhuǎn)移風(fēng)險、自留風(fēng)險,采用防損技術(shù)或者綜合運用各種方法。作為一門新興學(xué)科的重要組成部分,風(fēng)險管理決策著重強調(diào)的是如何更科學(xué)、更有效地將各種方法結(jié)合起來,把處置風(fēng)險從無意識行為上升為有意識的組織行動,從盲目的試探、碰運氣轉(zhuǎn)化為建立在科學(xué)基礎(chǔ)上的合理選擇。風(fēng)險所具有的一些特性,如客觀存在性、偶然性和多變性,是風(fēng)險管理決策區(qū)別于其他一般管理決策的特點。為保證風(fēng)險管理目標的實現(xiàn),風(fēng)險管理決策應(yīng)該堅持以下原則:(1)全面周到原則。經(jīng)過調(diào)查分析,每一個經(jīng)濟單位面臨的風(fēng)險多種多樣,風(fēng)險管理的目標也可細分為多個目標,如損前目標、損后目標
30、等,對不同風(fēng)險的處置,要實現(xiàn)不同的目標,往往需要采用多種措施,每一種措施都有各自的適用范圍和局限性。風(fēng)險管理決策就是要把所有可供選用的對策仔細分析,權(quán)衡比較,在全面周到的基礎(chǔ)上尋找對策的最佳組合。(2)量力而行原則。風(fēng)險管理提供了一種與損失風(fēng)險做斗爭的科學(xué)武器,但這個武器的應(yīng)用是需要付出一定成本的。而同樣的成本對具有不同財務(wù)實力的經(jīng)濟單位的影響是迥然不同的,即使同一單位在其不同發(fā)展時期對同樣成本的反應(yīng)也很可能不一致。對盈利為重要指標的企業(yè)而言,要分析風(fēng)險管理成本對企業(yè)盈利的影響。一般情況是,風(fēng)險管理成本從零開始增加時,企業(yè)的盈利能力隨之提高,但成本增加到某一點后,情況發(fā)生變化,即繼續(xù)增加的成本
31、將導(dǎo)致企業(yè)的盈利下降。風(fēng)險管理人員要盡可能找到這個轉(zhuǎn)折點,在決策時才能正確把握。(3)成本效益比較原則。隨著風(fēng)險管理的成本增加,所獲得的安全保障程度一般將提高,但高成本的風(fēng)險管理決策未必是最好的決策,因為風(fēng)險管理的總體目標是以最少的經(jīng)濟投入獲取最大的安全保障。在決策過程中,要以成本與效益相比較這一原則作為權(quán)衡決策方案的依據(jù)。在實際運作中,比較可行的辦法是在獲取同樣安全保障的前提下選擇成本最小的決策方案。(4)注重運用商業(yè)保險,但不忽視其他方法。為了實現(xiàn)風(fēng)險管理的損前目標,可供選擇的方法包括預(yù)警系統(tǒng)、損失控制設(shè)備、人員培訓(xùn)制度等,這些措施的落實既可以減少災(zāi)害事故發(fā)生的概率,又能夠降低一旦事故發(fā)生
32、時的損失程度。由于風(fēng)險的復(fù)雜多變性和人類對客觀世界認識的局限性,人們所采取的風(fēng)險預(yù)防和控制手段無法從根本上消除風(fēng)險,損失被減少的程度也難到達到令人滿意的程度。為了實現(xiàn)風(fēng)險管理的損后目標,保險方法具有舉足輕重的地位和作用,它是一種最重要的工具,尤其是處置那些估測不準、發(fā)生概率小但損失程度大的風(fēng)險,如巨災(zāi)風(fēng)險等。對于絕大多數(shù)的經(jīng)濟單位來說,由于擁有的風(fēng)險單位少、損失預(yù)測的準確性較差,購買保險就成為行之有效的選擇方案。選擇保險并不意味著放棄其他方法。為了減少附加保費的支出,可以考慮適當(dāng)程度的自留風(fēng)險或其他措施,與保險綜合運用,以盡可能減少風(fēng)險管理的成本,如購買第一損失保險或超額損失保險。在正確地識別
33、和衡量風(fēng)險后,首先應(yīng)從保險的角度入手,準備一份能最佳補償全部風(fēng)險所致?lián)p失的保險組合表,要力求全面(為盡可能多的風(fēng)險提供保障)和充分(每一保險金額足以提供足夠的保障)。在這一過程中也許會遇到不可保的風(fēng)險或無法足額投保的風(fēng)險,那么就必須考慮保險以外的其他對策。這是一種可行的操作方法。其次是對組合表中的保險保障進行分類,包括必需的保障、需要的保障和可利用的保障。必需的保障包括各種強制保險和為預(yù)期損失非常嚴重的風(fēng)險所提供的保險,如法律強制的汽車責(zé)任險、抵押合同要求的財產(chǎn)保險等。需要的保障針對的是那些將嚴重影響企業(yè)經(jīng)營,造成財務(wù)困難,但不至于使企業(yè)倒閉或破產(chǎn)的損失風(fēng)險??衫玫谋U纤幹玫氖悄切┎恢劣诮o
34、企業(yè)帶來嚴重影響,只在一定程度上給生產(chǎn)經(jīng)營帶來不利的損失風(fēng)險。最后是對上述三類保障作具體分析,探討是否能利用其他非保險對策,以較低的成本獲得足夠的保障。也許某些損失風(fēng)險能以低于保,費的成本轉(zhuǎn)移給非保險人的其他單位,或經(jīng)采取措施后風(fēng)險能減小到不太嚴重的程度,或者可以較準確地預(yù)測,使得自留風(fēng)險比保險能節(jié)約附加保費。也許對于某些風(fēng)險來說,部分自留與保險的適當(dāng)結(jié)合既能節(jié)約成本又能獲得足夠的保障,對于需要的和可利用的保障而言,非保險對策的應(yīng)用更為廣泛和普遍。需要解決的問題是,用成本效益比較的原則去選擇眾多方案中的最佳方案。在多種可供選擇的決策方案中,應(yīng)該如何權(quán)衡比較以尋求最佳決策方案呢?隨著風(fēng)險管理這門
35、學(xué)科的發(fā)展,越來越多的數(shù)理方法被用于風(fēng)險管理決策。盡管數(shù)理方法在實際應(yīng)用中存在著局限性,如所采用的數(shù)據(jù)一般都有誤差或者不完整,以及需要專門知識才可使用數(shù)理方法等,但是,在實用方面數(shù)理方法依然具有重要的價值,即使數(shù)據(jù)不全,風(fēng)險管理人員也可借助這些方法做出一些重要的風(fēng)險管理決策,這些方法是傳統(tǒng)方法中隱含的假設(shè)和決策原則明確化,從而使人們加深對決策方案的理解,也使應(yīng)用變得更容易些。風(fēng)險管理決策的含義和內(nèi)容風(fēng)險管理決策是指根據(jù)企業(yè)風(fēng)險管理的目標和總體方針,通過分析企業(yè)所處的環(huán)境和條件,選擇風(fēng)險管理的技術(shù)和方法的活動和過程。具體地說,對于一種或一組特定的風(fēng)險,企業(yè)一般面臨多種可行的風(fēng)險管理方案,從中選擇
36、一種符合給定條件的最佳方案就是風(fēng)險管理決策的核心內(nèi)容。按照風(fēng)險管理過程的內(nèi)容,風(fēng)險管理決策所要解決的是如何從總體角度,根據(jù)風(fēng)險管理的目標和風(fēng)險的程度,綜合選擇各種風(fēng)險管理技術(shù),以最低的費用制訂總體方案或總體計劃。從嚴格意義上講,風(fēng)險管理決策應(yīng)包括以下四個基本內(nèi)容。(1)信息決策過程。了解和識別各種風(fēng)險的存在及風(fēng)險的性質(zhì),估計風(fēng)險的大小。(2)方案計劃過程。針對某一具體的客觀存在的風(fēng)險,擬訂風(fēng)險處理方案。(3)方案選擇過程。根據(jù)決策的目標和原則,運用一定的決策手段選擇某一個最佳處理方案或幾個方案的最佳組合。(4)風(fēng)險管理方案評價過程。由于風(fēng)險具有隨機性和不確定性,因此,應(yīng)該對所選擇的方案進行評價
37、和修正。產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析總的來說,“十三五”期間福建省面臨的挑戰(zhàn)前所未有、機遇也前所未有,要準確把握重要戰(zhàn)略機遇期內(nèi)涵的深刻變化,強化機遇意識和憂患意識,更加有效地應(yīng)對各種風(fēng)險和挑戰(zhàn),科學(xué)謀劃、真抓實干,求新求變求突破,努力開創(chuàng)“十三五”發(fā)展新局面。行業(yè)基本情況大宗商品信息服務(wù)行業(yè)是基于對大宗商品行業(yè)的持續(xù)深入理解和經(jīng)驗積累,以及對先進的互聯(lián)網(wǎng)和電信技術(shù)的應(yīng)用,通過采集大宗商品交易數(shù)據(jù)和資訊信息,經(jīng)過集中處理、深度挖掘和全面分析,制作出契合客戶需求的信息產(chǎn)品,最終滿足大宗商品市場各類客戶的及時性、準確性、有效性的信息需求。大宗商品信息服務(wù)內(nèi)容主要包括:資訊服務(wù)、行業(yè)深度研究及咨詢、宣傳推廣、現(xiàn)場商
38、務(wù)活動等。必要性分析1、提升公司核心競爭力項目的投資,引入資金的到位將改善公司的資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu),補充流動資金將提高公司應(yīng)對短期流動性壓力的能力,降低公司財務(wù)費用水平,提升公司盈利能力,促進公司的進一步發(fā)展。同時資金補充流動資金將為公司未來成為國際領(lǐng)先的產(chǎn)業(yè)服務(wù)商發(fā)展戰(zhàn)略提供堅實支持,提高公司核心競爭力。公司簡介(一)基本信息1、公司名稱:xxx投資管理公司2、法定代表人:向xx3、注冊資本:1450萬元4、統(tǒng)一社會信用代碼:xxxxxxxxxxxxx5、登記機關(guān):xxx市場監(jiān)督管理局6、成立日期:2015-5-137、營業(yè)期限:2015-5-13至無固定期限8、注冊地址:xx市xx區(qū)xx(二)公
39、司簡介公司將依法合規(guī)作為新形勢下實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的基本保障,堅持合規(guī)是底線、合規(guī)高于經(jīng)濟利益的理念,確立了合規(guī)管理的戰(zhàn)略定位,進一步明確了全面合規(guī)管理責(zé)任。公司不斷強化重大決策、重大事項的合規(guī)論證審查,加強合規(guī)風(fēng)險防控,確保依法管理、合規(guī)經(jīng)營。嚴格貫徹落實國家法律法規(guī)和政府監(jiān)管要求,重點領(lǐng)域合規(guī)管理不斷強化,各部門分工負責(zé)、齊抓共管、協(xié)同聯(lián)動的大合規(guī)管理格局逐步建立,廣大員工合規(guī)意識普遍增強,合規(guī)文化氛圍更加濃厚。公司在“政府引導(dǎo)、市場主導(dǎo)、社會參與”的總體原則基礎(chǔ)上,堅持優(yōu)化結(jié)構(gòu),提質(zhì)增效。不斷促進企業(yè)改變粗放型發(fā)展模式和管理方式,補齊生態(tài)環(huán)境保護不足和區(qū)域發(fā)展不協(xié)調(diào)的短板,走綠色、協(xié)調(diào)和可持
40、續(xù)發(fā)展道路,不斷優(yōu)化供給結(jié)構(gòu),提高發(fā)展質(zhì)量和效益。牢固樹立并切實貫徹創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的發(fā)展理念,以提質(zhì)增效為中心,以提升創(chuàng)新能力為主線,降成本、補短板,推進供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。(三)公司主要財務(wù)數(shù)據(jù)公司合并資產(chǎn)負債表主要數(shù)據(jù)項目2020年12月2019年12月2018年12月資產(chǎn)總額7084.335667.465313.25負債總額2379.561903.651784.67股東權(quán)益合計4704.773763.823528.58公司合并利潤表主要數(shù)據(jù)項目2020年度2019年度2018年度營業(yè)收入15733.5312586.8211800.15營業(yè)利潤2849.512279.61213
41、7.13利潤總額2632.502106.001974.38凈利潤1974.381540.021421.55歸屬于母公司所有者的凈利潤1974.381540.021421.55項目基本情況(一)項目投資人xxx投資管理公司(二)項目地點項目選址位于xxx(以選址意見書為準)。(三)項目實施進度項目建設(shè)期限規(guī)劃12個月。(四)投資估算項目總投資包括建設(shè)投資、建設(shè)期利息和流動資金。根據(jù)謹慎財務(wù)估算,項目總投資17110.33萬元,其中:建設(shè)投資13575.73萬元,占項目總投資的79.34%;建設(shè)期利息186.16萬元,占項目總投資的1.09%;流動資金3348.44萬元,占項目總投資的19.57%
42、。(五)資金籌措項目總投資17110.33萬元,根據(jù)資金籌措方案,xxx投資管理公司計劃自籌資金(資本金)9512.10萬元。根據(jù)謹慎財務(wù)測算,本期工程項目申請銀行借款總額7598.23萬元。(六)經(jīng)濟評價1、項目達產(chǎn)年預(yù)期營業(yè)收入(SP):34400.00萬元。2、年綜合總成本費用(TC):29121.91萬元。3、項目達產(chǎn)年凈利潤(NP):3846.19萬元。4、財務(wù)內(nèi)部收益率(FIRR):15.98%。5、全部投資回收期(Pt):6.23年(含建設(shè)期12個月)。6、達產(chǎn)年盈虧平衡點(BEP):16212.00萬元(產(chǎn)值)。(七)主要經(jīng)濟技術(shù)指標主要經(jīng)濟指標一覽表序號項目單位指標備注1總投
43、資萬元17110.331.1建設(shè)投資萬元13575.731.1.1工程費用萬元11950.911.1.2其他費用萬元1189.211.1.3預(yù)備費萬元435.611.2建設(shè)期利息萬元186.161.3流動資金萬元3348.442資金籌措萬元17110.332.1自籌資金萬元9512.102.2銀行貸款萬元7598.233營業(yè)收入萬元34400.00正常運營年份4總成本費用萬元29121.915利潤總額萬元5128.256凈利潤萬元3846.197所得稅萬元1282.068增值稅萬元1248.749稅金及附加萬元149.8410納稅總額萬元2680.6411盈虧平衡點萬元16212.00產(chǎn)值12
44、回收期年6.2313內(nèi)部收益率15.98%所得稅后14財務(wù)凈現(xiàn)值萬元3786.98所得稅后組織機構(gòu)管理(一)人力資源配置根據(jù)中華人民共和國勞動法的要求,本期工程項目勞動定員是以所需的基本生產(chǎn)工人為基數(shù),按照生產(chǎn)崗位、勞動定額計算配備相關(guān)人員;依照生產(chǎn)工藝、供應(yīng)保障和經(jīng)營管理的需要,在充分利用企業(yè)人力資源的基礎(chǔ)上,本期工程項目建成投產(chǎn)后招聘人員實行全員聘任合同制;生產(chǎn)車間管理工作人員按一班制配置,操作人員按照“四班三運轉(zhuǎn)”配置定員,每班8小時,根據(jù)xxx投資管理公司規(guī)劃,達產(chǎn)年勞動定員216人。勞動定員一覽表序號崗位名稱勞動定員(人)備注1生產(chǎn)操作崗位140正常運營年份2技術(shù)指導(dǎo)崗位223管理工
45、作崗位224質(zhì)量檢測崗位32合計216(二)員工技能培訓(xùn)1、為了得到文化技術(shù)素質(zhì)較高、操作熟練的操作人員和技術(shù)人員,必須高度重視對人員的培訓(xùn)工作,這是提高企業(yè)效益、保證安全生產(chǎn)的重要手段,也是提高企業(yè)管理水平和保證經(jīng)濟效益的重要環(huán)節(jié),因此,項目建設(shè)單位應(yīng)選擇國內(nèi)外同類型生產(chǎn)設(shè)備對操作技術(shù)人員進行培訓(xùn),使其在上崗前熟悉操作,以保證設(shè)備順利開車及安全生產(chǎn)。2、人員培訓(xùn)工作在設(shè)備安裝前完成,以便操作人員能在設(shè)備安裝階段熟悉現(xiàn)場配置和生產(chǎn)工藝流程,并作好單機試車、聯(lián)動試車和投料試車的各項準備工作。項目人員的培訓(xùn)工作考慮在國內(nèi)相似工廠進行。3、項目建設(shè)單位將對新增各類人員必須進行崗前培訓(xùn)和崗位技能培訓(xùn),
46、上崗人員需經(jīng)所應(yīng)聘崗位和職責(zé)范圍進行應(yīng)知應(yīng)會考試,合格后方可上崗。4、新增員工在上崗前,由項目建設(shè)單位培訓(xùn)部門按崗位職責(zé)范圍,統(tǒng)一組織進行崗前培訓(xùn),屆時聘請勞動就業(yè)局講授中華人民共和國勞動法,請消防部門和電力部門講授安全操作知識,同時加強公司經(jīng)營理念綜合培訓(xùn),教育員工愛崗敬業(yè),遵紀守法。5、本期工程項目需進行培訓(xùn)的人員主要包括技術(shù)人員、生產(chǎn)操作人員和設(shè)備維修人員;新增人員崗前培訓(xùn)采用集中授課,統(tǒng)一考核的方式,其培訓(xùn)內(nèi)容及程序入廠軍訓(xùn)企業(yè)文化(管理制度)培訓(xùn)法制培訓(xùn)消防、安全培訓(xùn)技術(shù)理論培訓(xùn)(設(shè)備操作程序及原理、加工工藝、檢測方法、設(shè)備維修與保養(yǎng),各種原材料、輔料、備品零部件的識別及使用方法)I
47、SO9000質(zhì)量管理體系培訓(xùn)考試、考核。6、項目建設(shè)單位將定期對全體員工進行法律法規(guī)的宣傳教育,做到教育有計劃、考核有標準、培訓(xùn)制度化,不斷提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì),為企業(yè)的發(fā)展奠定良好的人力資源基礎(chǔ)。發(fā)展規(guī)劃(一)公司發(fā)展規(guī)劃根據(jù)公司的發(fā)展規(guī)劃,未來幾年內(nèi)公司的資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)規(guī)模、人員規(guī)模、資金運用規(guī)模都將有較大幅度的增長。隨著業(yè)務(wù)和規(guī)模的快速發(fā)展,公司的管理水平將面臨較大的考驗,尤其在公司迅速擴大經(jīng)營規(guī)模后,公司的組織結(jié)構(gòu)和管理體系將進一步復(fù)雜化,在戰(zhàn)略規(guī)劃、組織設(shè)計、資源配置、營銷策略、資金管理和內(nèi)部控制等問題上都將面對新的挑戰(zhàn)。另外,公司未來的迅速擴張將對高級管理人才、營銷人才、服務(wù)人才的引
48、進和培養(yǎng)提出更高要求,公司需進一步提高管理應(yīng)對能力,才能保持持續(xù)發(fā)展,實現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展目標。公司將采取多元化的融資方式,來滿足各項發(fā)展規(guī)劃的資金需求。在未來融資方面,公司將根據(jù)資金、市場的具體情況,擇時通過銀行貸款、配股、增發(fā)和發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券等方式合理安排制定融資方案,進一步優(yōu)化資本結(jié)構(gòu),籌集推動公司發(fā)展所需資金。公司將加快對各方面優(yōu)秀人才的引進和培養(yǎng),同時加大對人才的資金投入并建立有效的激勵機制,確保公司發(fā)展規(guī)劃和目標的實現(xiàn)。一方面,公司將繼續(xù)加強員工培訓(xùn),加快培育一批素質(zhì)高、業(yè)務(wù)強的營銷人才、服務(wù)人才、管理人才;對營銷人員進行溝通與營銷技巧方面的培訓(xùn),對管理人員進行現(xiàn)代企業(yè)管理方法的教育。另一
49、方面,不斷引進外部人才。對于行業(yè)管理經(jīng)驗杰出的高端人才,要加大引進力度,保持核心人才的競爭力。其三,逐步建立、完善包括直接物質(zhì)獎勵、職業(yè)生涯規(guī)劃、長期股權(quán)激勵等多層次的激勵機制,充分調(diào)動員工的積極性、創(chuàng)造性,提升員工對企業(yè)的忠誠度。公司將嚴格按照公司法等法律法規(guī)對公司的要求規(guī)范運作,持續(xù)完善公司的法人治理結(jié)構(gòu),建立適應(yīng)現(xiàn)代企業(yè)制度要求的決策和用人機制,充分發(fā)揮董事會在重大決策、選擇經(jīng)理人員等方面的作用。公司將進一步完善內(nèi)部決策程序和內(nèi)部控制制度,強化各項決策的科學(xué)性和透明度,保證財務(wù)運作合理、合法、有效。公司將根據(jù)客觀條件和自身業(yè)務(wù)的變化,及時調(diào)整組織結(jié)構(gòu)和促進公司的機制創(chuàng)新。(二)保障措施1
50、、開展宣傳培訓(xùn)充分利用報刊、廣播、電視等新聞媒體和現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)平臺,大力開展產(chǎn)業(yè)宣傳,提高全社會對產(chǎn)業(yè)的認知度。組織對產(chǎn)業(yè)發(fā)展相關(guān)政策、法律法規(guī)、技術(shù)標準、技術(shù)應(yīng)用等多方面培訓(xùn),提高從業(yè)人員專業(yè)知識和能力水平,滿足產(chǎn)業(yè)發(fā)展需要。組織規(guī)劃設(shè)計單位開展產(chǎn)業(yè)規(guī)劃競賽活動。2、加強組織領(lǐng)導(dǎo)加強部門間協(xié)同配合,建立會商機制,統(tǒng)籌協(xié)調(diào)產(chǎn)業(yè)發(fā)展中出現(xiàn)的重大問題。成立行業(yè)專家、行業(yè)協(xié)會、大專院校和科研院所等組成的決策咨詢專家組,對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、重大項目實施等提供咨詢指導(dǎo),推動行業(yè)交流和合作。3、擴大國內(nèi)外合作鼓勵企業(yè)與國外公司加強合作,支持有條件的企業(yè)在境外設(shè)立研發(fā)中心,充分利用國際資源提升發(fā)展水平。加強與“一帶
51、一路”沿線國家合作,支持有條件的企業(yè)開拓海外業(yè)務(wù),推進產(chǎn)業(yè)發(fā)展走出去。4、做好人才引進服務(wù)依托高等院校,建立人才培訓(xùn)和職業(yè)教育基地,培養(yǎng)高素質(zhì)、實用型管理、技術(shù)和藍領(lǐng)人才隊伍。加強與海內(nèi)外人才合作,多種方式引進國內(nèi)外專家,形成一批產(chǎn)業(yè)領(lǐng)軍人才。設(shè)立博士后科研流動站和研究生工作站,為企業(yè)吸引和培養(yǎng)高端人才。5、加強招商引資和重點項目建設(shè)在招商引資工作上,要以本規(guī)劃的重點產(chǎn)品為方向,以完善產(chǎn)業(yè)鏈為重點,著力引進世界500強和國內(nèi)行業(yè)10強企業(yè),進一步提升區(qū)域產(chǎn)業(yè)技術(shù)和產(chǎn)品檔次,促進區(qū)域產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和優(yōu)化升級。6、大力招商引資,實現(xiàn)跨越式發(fā)展全方位、深層次、寬領(lǐng)域、多渠道推進海內(nèi)外招商引資工作。吸引
52、經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)企業(yè)來區(qū)域投資。SWOT分析說明(一)優(yōu)勢分析(S)1、自主研發(fā)優(yōu)勢公司在各個細分領(lǐng)域深入研究的同時,通過整合各平臺優(yōu)勢,構(gòu)建全產(chǎn)品系列,并不斷進行產(chǎn)品結(jié)構(gòu)升級,順應(yīng)行業(yè)一體化、集成創(chuàng)新的發(fā)展趨勢。通過多年積累,公司產(chǎn)品性能處于國內(nèi)領(lǐng)先水平。公司多年來堅持技術(shù)創(chuàng)新,不斷改進和優(yōu)化產(chǎn)品性能,實現(xiàn)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)升級。公司結(jié)合國內(nèi)市場客戶的個性化需求,不斷升級技術(shù),充分體現(xiàn)了公司的持續(xù)創(chuàng)新能力。在不斷開發(fā)新產(chǎn)品的過程中,公司已有多項產(chǎn)品均為國內(nèi)領(lǐng)先水平。在注重新產(chǎn)品、新技術(shù)研發(fā)的同時,公司還十分重視自主知識產(chǎn)權(quán)的保護。2、工藝和質(zhì)量控制優(yōu)勢公司進口大量設(shè)備和檢測設(shè)備,有效提高了精度、生產(chǎn)效率,
53、為產(chǎn)品研發(fā)與確保產(chǎn)品質(zhì)量奠定了堅實的基礎(chǔ)。此外,公司是行業(yè)內(nèi)較早通過ISO9001質(zhì)量體系認證的企業(yè)之一,公司產(chǎn)品根據(jù)市場及客戶需要通過了產(chǎn)品認證,表明公司產(chǎn)品不僅滿足國內(nèi)高端客戶的要求,而且部分產(chǎn)品能夠與國際標準接軌,能夠躋身于國際市場競爭中。在日常生產(chǎn)中,公司嚴格按照質(zhì)量體系管理要求,不斷完善產(chǎn)品的研發(fā)、生產(chǎn)、檢驗、客戶服務(wù)等流程,保證公司產(chǎn)品質(zhì)量的穩(wěn)定性。3、產(chǎn)品種類齊全優(yōu)勢公司不僅能滿足客戶對標準化產(chǎn)品的需求,而且能根據(jù)客戶的個性化要求,定制生產(chǎn)規(guī)格、型號不同的產(chǎn)品。公司齊全的產(chǎn)品系列,完備的產(chǎn)品結(jié)構(gòu),能夠為客戶提供一站式服務(wù)。對公司來說,實現(xiàn)了對具有多種產(chǎn)品需求客戶的資源共享,拓展了
54、銷售渠道,增加了客戶粘性。公司產(chǎn)品價格與國外同類產(chǎn)品相比有較強性價比優(yōu)勢,在國內(nèi)市場起到了逐步替代進口產(chǎn)品的作用。4、營銷網(wǎng)絡(luò)及服務(wù)優(yōu)勢根據(jù)公司產(chǎn)品服務(wù)的特點、客戶分布的地域特點,公司營銷覆蓋了華南、華東、華北及東北等下游客戶較為集中的區(qū)域,并在歐美、日本、東南亞等國家和地區(qū)初步建立經(jīng)銷商網(wǎng)絡(luò),及時了解客戶需求,為客戶提供貼身服務(wù),達到快速響應(yīng)的效果。公司擁有一支行業(yè)經(jīng)驗豐富的銷售團隊,在各區(qū)域配備銷售人員,建立從市場調(diào)研、產(chǎn)品推廣、客戶管理、銷售管理到客戶服務(wù)的多維度銷售網(wǎng)絡(luò)體系。公司的服務(wù)覆蓋產(chǎn)品服務(wù)整個生命周期,公司多名銷售人員具有研發(fā)背景,可引導(dǎo)客戶的技術(shù)需求并為其提供解決方案,為客戶
55、提供及時、深入的專業(yè)技術(shù)服務(wù)與支持。公司與經(jīng)銷商互利共贏,結(jié)成了長期戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系,公司經(jīng)銷網(wǎng)絡(luò)較為穩(wěn)定,有利于深耕行業(yè)和區(qū)域市場,帶動經(jīng)銷商共同成長。(二)劣勢分析(W)1、資本實力不足公司發(fā)展主要依賴于自有資金和銀行貸款,公司產(chǎn)能建設(shè)、研發(fā)投入及日常營運資金需求較大,目前的信貸模式難以滿足公司的資金需求,制約公司發(fā)展。尤其面對國外主要競爭對手的資本實力,以及智能制造產(chǎn)業(yè)升級需求,公司需要拓寬融資渠道,進一步提高技術(shù)水平、優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu),增強自身的競爭力。2、產(chǎn)能瓶頸制約公司產(chǎn)品核心技術(shù)國內(nèi)領(lǐng)先,產(chǎn)品質(zhì)量獲得客戶高度認可,但未來隨著業(yè)務(wù)規(guī)模擴大、產(chǎn)品質(zhì)量和性能不斷提升,訂單逐年增加,公司現(xiàn)有
56、產(chǎn)能已不能滿足日益增長的市場需求。面對未來逐年上升的產(chǎn)品需求量,產(chǎn)能成為制約公司快速發(fā)展的重要因素,可能會削弱公司未來在國內(nèi)外市場的核心競爭力。(三)機會分析(O)1、長期的技術(shù)積累為項目的實施奠定了堅實基礎(chǔ)目前,公司已具備產(chǎn)品大批量生產(chǎn)的技術(shù)條件,并已獲得了下游客戶的普遍認可,為項目的實施奠定了堅實的基礎(chǔ)。2、國家政策支持國內(nèi)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展近年來,我國政府出臺了一系列政策鼓勵、規(guī)范產(chǎn)業(yè)發(fā)展。在國家政策的助推下,本產(chǎn)業(yè)已成為我國具有國際競爭優(yōu)勢的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè),伴隨著提質(zhì)增效等長效機制政策的引導(dǎo),本產(chǎn)業(yè)將進入持續(xù)健康發(fā)展的快車道,項目產(chǎn)品亦隨之快速升級發(fā)展。(四)威脅分析(T)1、市場風(fēng)險(1)市
57、場競爭風(fēng)險目前我國相關(guān)行業(yè)內(nèi)企業(yè)數(shù)量較多且絕大多數(shù)為中小型企業(yè),市場化程度較高、產(chǎn)業(yè)集中度低、市場競爭較為激烈。相關(guān)行業(yè)的重要技術(shù)支撐正在不斷轉(zhuǎn)變發(fā)展思路,向高質(zhì)量發(fā)展邁進,同時隨著國家對相關(guān)行業(yè)整治力度加強,環(huán)保要求進一步提升,行業(yè)內(nèi)主要企業(yè)都在依靠科技進步、管理創(chuàng)新、節(jié)能減排來推進轉(zhuǎn)型升級,并呈現(xiàn)資源向優(yōu)勢企業(yè)不斷集中的趨勢,在一定程度上加劇了相關(guān)企業(yè)之間的競爭。若公司未來不能進一步提升品牌影響力和競爭優(yōu)勢,公司的業(yè)務(wù)和經(jīng)營業(yè)績將會受到不利影響。(2)原材料及能源價格波動風(fēng)險若未來原材料及能源采購價格發(fā)生較大波動,公司在銷售產(chǎn)品定價、成本控制等方面未能有效應(yīng)對,可能對公司經(jīng)營產(chǎn)生不利影響。
58、(3)宏觀經(jīng)濟波動風(fēng)險近年來受歐美國家一系列貿(mào)易限制措施等因素影響,對我國經(jīng)濟發(fā)展特別是外貿(mào)出口造成沖擊,外貿(mào)出口的下降直接影響了公司下游客戶出口業(yè)務(wù),而隨著國內(nèi)經(jīng)濟增速放緩,相關(guān)行業(yè)及下游相關(guān)行業(yè)的需求也受到一定影響。公司相關(guān)業(yè)務(wù)同時會受到國內(nèi)外市場供需和經(jīng)濟周期性波動的影響,因此公司經(jīng)營將會面臨宏觀經(jīng)濟波動引致的風(fēng)險。(4)人民幣匯率波動及國際貿(mào)易摩擦的風(fēng)險隨著匯率制度改革不斷深入,人民幣匯率波動漸趨市場化,同時國內(nèi)外政治、經(jīng)濟環(huán)境也影響著人民幣匯率的走勢,對我國出口企業(yè)的國際競爭力造成不利影響,進而產(chǎn)生將不利影響傳導(dǎo)至相關(guān)行業(yè)的風(fēng)險,下游客戶由于心理預(yù)期不明確,導(dǎo)致其相關(guān)業(yè)務(wù)下單更趨謹慎
59、。如果未來國際間貿(mào)易摩擦加劇,將會產(chǎn)生對相關(guān)行業(yè)發(fā)展不利影響的風(fēng)險。2、環(huán)保風(fēng)險隨著人們環(huán)境保護意識的逐漸增強以及相關(guān)環(huán)保法律法規(guī)的實施,國家對相關(guān)產(chǎn)業(yè)提出了更高的環(huán)保要求,公司的排污治理成本將進一步提高。公司歷來十分重視環(huán)境保護工作,持續(xù)加大環(huán)保方面投入,嚴格遵守環(huán)保法律法規(guī),未發(fā)生重大環(huán)境污染事故和嚴重的環(huán)境違法行為。但如果公司不能始終嚴格執(zhí)行在環(huán)保方面的標準,或操作人員不按規(guī)章操作,可能增加公司在環(huán)保治理方面的費用支出,將面臨一定的環(huán)境保護風(fēng)險。此外,若國家進一步提高環(huán)保標準,公司上游生產(chǎn)企業(yè)也面臨較大的增加環(huán)保投入的壓力,公司存在采購價格上升的風(fēng)險,從而影響公司的盈利能力。3、技術(shù)風(fēng)險(1)技術(shù)開發(fā)風(fēng)險近年來,公司緊密把握產(chǎn)品市場發(fā)展趨勢,密切跟蹤客戶個性化需求的變化,開發(fā)一系列差別化加工工藝。不同客戶對產(chǎn)品要求不盡相同,新產(chǎn)品的更新速度較快,這要求公司緊跟客戶的需求變化,對工藝不斷進行技術(shù)研發(fā)、更新、升級。雖然公司對市場需求趨勢變動的前瞻能力較強,具有較強的新工藝開發(fā)能力,但由于新工藝的開發(fā)需要投入較多的人力和財力,周期較長,開發(fā)過程不確定因素較多,公司存在技術(shù)開發(fā)風(fēng)險。(2)技術(shù)流失風(fēng)險公司一貫重視科技創(chuàng)新,經(jīng)過多年的研究和開發(fā),公司在高質(zhì)量產(chǎn)品等方面具備了較為深厚的技術(shù)沉淀,形成了技術(shù)流程先進
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