銀行業(yè)個人理財業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

1、銀行業(yè)個人理財業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)個人理財業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的通知（銀監(jiān)發(fā)2009115號）各銀監(jiān)局局，各國國有商業(yè)業(yè)銀行、股份制制商業(yè)銀銀行，郵郵政儲蓄蓄銀行：為進進一步完完善對銀銀行業(yè)個個人理財財業(yè)務(wù)突突發(fā)事件件的應(yīng)急急啟動程程序，明明確商業(yè)業(yè)銀行和和銀監(jiān)會會各監(jiān)管管部門及及各級派派出機構(gòu)構(gòu)在應(yīng)對對突發(fā)事事件過程程中的有有關(guān)職責(zé)責(zé)，中國國銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理委員員會基于于國家家金融突突發(fā)事件件應(yīng)急預(yù)預(yù)案及及銀行行業(yè)突發(fā)發(fā)事件應(yīng)應(yīng)急預(yù)案案的有有關(guān)精神神，制定定了銀銀行業(yè)個個人理財財業(yè)務(wù)突突發(fā)事件件應(yīng)急預(yù)預(yù)案（以下簡簡稱預(yù)預(yù)案） ?，F(xiàn)現(xiàn)將預(yù)預(yù)案印印發(fā)給你你們，請請遵照執(zhí)

2、執(zhí)行。商商業(yè)銀行行和銀監(jiān)監(jiān)會各級級派出機機構(gòu)應(yīng)參參照預(yù)預(yù)案制制定本機機構(gòu)的個個人理財財業(yè)務(wù)突突發(fā)事件件應(yīng)急預(yù)預(yù)案，確確保本機機構(gòu)在應(yīng)應(yīng)對突發(fā)發(fā)事件時時能夠報報告有序序、準(zhǔn)備備充分。請各各銀監(jiān)局局將本通通知轉(zhuǎn)發(fā)發(fā)至轄內(nèi)內(nèi)銀行業(yè)業(yè)金融機機構(gòu)。二九九年十二二月三十十日銀行業(yè)個個人理財財業(yè)務(wù)突突發(fā)事件件應(yīng)急預(yù)預(yù)案目 錄1.總則1.1 編編制目的的1.2 編編制依據(jù)據(jù)1.3 適適用范圍圍1.4 應(yīng)應(yīng)對原則則2.突發(fā)事事件的分分級2.1 特特別重大大突發(fā)事事件（II級）2.2 重重大突發(fā)發(fā)事件（II級級）2.3 較較大突發(fā)發(fā)事件（級）3.組織指指揮體系系與職責(zé)責(zé)3.1 組組織指揮揮體系3.2 職職責(zé)3.2

3、.11 銀監(jiān)監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)小組的的職責(zé)3.2.22 銀監(jiān)監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)小組成成員部門門的職責(zé)責(zé)3.2.33 辦公公室的職職責(zé)3.2.44 銀監(jiān)監(jiān)會派出出機構(gòu)的的職責(zé)3.2.55 銀行行業(yè)金融融機構(gòu)的的職責(zé)4.預(yù)警機機制4.1 預(yù)預(yù)警監(jiān)測測體系4.2 預(yù)預(yù)警信息息處理5.應(yīng)急響響應(yīng)5.1 響響應(yīng)程序序5.1.11 特別別重大突突發(fā)事件件（I級級）5.1.22 重大大突發(fā)事事件（III級）5.1.33 較大大突發(fā)事事件（級）5.1.44 響應(yīng)應(yīng)程序流流程圖5.2 信信息報告告5.2.11信息報報告的基基本原則則5.2.22信息報報告的主主要內(nèi)容容5.2.33信息報報告的一一般程序序5.2.44信息報報告的

4、時時限要求求5.2.55信息通通報的要要求5.3 處處置措施施5.3.11銀行業(yè)業(yè)金融機機構(gòu)5.3.22銀監(jiān)會會派出機機構(gòu)5.3.33銀監(jiān)會會5.4 輿輿論指導(dǎo)導(dǎo)6.后期處處置及修修訂1總 則1.1編編制目的為有有效防控控銀行業(yè)業(yè)個人理理財業(yè)務(wù)務(wù)的各類類突發(fā)事事件，最最大程度度地減輕輕突發(fā)事事件給金金融消費費者權(quán)益益帶來的的損害，維護國國家金融融穩(wěn)定，根據(jù)有有關(guān)法律律法規(guī)的的要求，制定本本預(yù)案。1.2編編制依據(jù)本預(yù)預(yù)案依據(jù)據(jù)以下法法律法規(guī)規(guī)制定：中中華人民民共和國國銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理法（20006） 中中華人民民共和國國商業(yè)銀銀行法（20003） 國國家金融融突發(fā)事事件應(yīng)急急預(yù)案銀銀行業(yè)突突發(fā)

5、事件件應(yīng)急預(yù)預(yù)案商商業(yè)銀行行個人理理財業(yè)務(wù)務(wù)管理暫暫行辦法法1.3適適用范圍本預(yù)預(yù)案適用用于處置置與個人人理財產(chǎn)產(chǎn)品相關(guān)關(guān)的各類類誘發(fā)因因素所導(dǎo)導(dǎo)致的，影響銀銀行業(yè)金金融機構(gòu)構(gòu)正常經(jīng)經(jīng)營，進進而影響響某一地地區(qū)乃至至全國的的經(jīng)濟社社會秩序序穩(wěn)定的的突發(fā)事事件。1.4應(yīng)應(yīng)對原則（11）依法法處置、快速反反應(yīng)、穩(wěn)穩(wěn)定市場場。（22）統(tǒng)一一部署、分工協(xié)協(xié)作、信信息共享享。（33）實時時監(jiān)測、防控風(fēng)風(fēng)險、維維護信心心。2突發(fā)發(fā)事件的的分級當(dāng)突突發(fā)事件件分級指指標(biāo)有交交叉、難難以判定定級別時時，按較較高一級級處理，防止風(fēng)風(fēng)險的擴擴散；當(dāng)當(dāng)風(fēng)險事事件的等等級隨著著時間的的推移上上升后，按升級級后的級級別程

6、序序處理。2.1特特別重大大突發(fā)事事件（II級）涉及及一家或或多家銀銀行業(yè)金金融機構(gòu)構(gòu)發(fā)行的的同類型型理財產(chǎn)產(chǎn)品，且且影響范范圍涉及及兩個或或兩個以以上?。ㄗ灾螀^(qū)區(qū)、直轄轄市）的的銀行業(yè)業(yè)金融機機構(gòu)正常常經(jīng)營，進而有有可能影影響全國國范圍經(jīng)經(jīng)濟社會會秩序穩(wěn)穩(wěn)定的突突發(fā)事件件。同類類型理財財產(chǎn)品是是指投資資的金融融資產(chǎn)或或交易對對手相同同或高度度類似（下同）。2.2重重大突發(fā)發(fā)事件（II級級）涉及及一家或或多家銀銀行業(yè)金金融機構(gòu)構(gòu)發(fā)行的的同類型型理財產(chǎn)產(chǎn)品，且且影響范范圍涉及及兩個或或兩個以以上地區(qū)區(qū)（地級級市、自自治州、盟）的的銀行業(yè)業(yè)金融機機構(gòu)正常常經(jīng)營，進而有有可能影影響全省省（自治治區(qū)、

7、直直轄市）范圍的的經(jīng)濟社社會秩序序穩(wěn)定的的突發(fā)事事件。2.3較較大突發(fā)發(fā)事件（級）涉及及一家或或多家銀銀行業(yè)金金融機構(gòu)構(gòu)發(fā)行的的同類型型理財產(chǎn)產(chǎn)品，且且影響范范圍涉及及兩個或或兩個以以上縣（市轄區(qū)區(qū)、縣級級市、旗旗）的銀銀行業(yè)金金融機構(gòu)構(gòu)正常經(jīng)經(jīng)營，進進而有可可能影響響全地區(qū)區(qū)（地級級市、自自治州、盟）范范圍的經(jīng)經(jīng)濟社會會秩序穩(wěn)穩(wěn)定的突突發(fā)事件件。3組織織指揮體體系與職職責(zé)3.1組組織指揮揮體系中國國銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理委員員會（以以下簡稱稱銀監(jiān)會會）設(shè)立立銀監(jiān)會會突發(fā)事事件應(yīng)急急處置領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)小組組（以下下簡稱領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)小組組）。組組長由銀銀監(jiān)會分分管銀行行理財業(yè)業(yè)務(wù)的會會領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)擔(dān)任。銀銀監(jiān)會領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)小

8、組組的成員員包括但但不限于于辦公廳廳、政策策法規(guī)部部、銀行行監(jiān)管一一部、銀銀行監(jiān)管管二部、銀行監(jiān)監(jiān)管三部部、銀行行監(jiān)管四四部、非非銀行金金融機構(gòu)構(gòu)監(jiān)管部部、合作作金融機機構(gòu)監(jiān)管管部、業(yè)業(yè)務(wù)創(chuàng)新新監(jiān)管協(xié)協(xié)作部、突發(fā)事事件相關(guān)關(guān)銀監(jiān)局局的主要要負(fù)責(zé)人人。銀監(jiān)監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)小組為為非常設(shè)設(shè)機構(gòu)，下設(shè)辦辦公室，日常辦辦公地點點設(shè)在辦辦公廳。辦公室室可根據(jù)據(jù)突發(fā)事事件的處處置需要要設(shè)立相相關(guān)的專專業(yè)小組組，由相相關(guān)職能能部門抽抽調(diào)相關(guān)關(guān)人員參參與，或或直接要要求相關(guān)關(guān)職能部部門承擔(dān)擔(dān)。銀監(jiān)監(jiān)會派出出機構(gòu)（銀監(jiān)局局、銀監(jiān)監(jiān)分局等等）比照照銀監(jiān)會會突發(fā)事事件應(yīng)急急處置機機構(gòu)的組組成，結(jié)結(jié)合本地地實際情情況設(shè)置置

9、相應(yīng)的的應(yīng)急處處置機構(gòu)構(gòu)。3.2職職 責(zé)3.2.11 銀監(jiān)監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)小組的的職責(zé)統(tǒng)一一領(lǐng)導(dǎo)和和指揮風(fēng)風(fēng)險事件件的應(yīng)急急處置工工作；決定定啟動、終止本本預(yù)案；最終終認(rèn)定并并修改突突發(fā)事件件等級；協(xié)調(diào)調(diào)國務(wù)院院相關(guān)部部門共同同開展應(yīng)應(yīng)急處置置工作；決定定重大的的處置措措施和新新聞報道道的重大大事項；負(fù)責(zé)責(zé)處置工工作其他他重要事事項的決決策。3.2.22 監(jiān)會會領(lǐng)導(dǎo)小小組成員員部門的的職責(zé)各成成員部門門在銀監(jiān)監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)小組的的統(tǒng)一部部署和領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)處處理各自自職責(zé)范范圍內(nèi)的的相關(guān)應(yīng)應(yīng)急處置置工作，并提出出相應(yīng)的的應(yīng)急處處置建議議和措施施，完成成銀監(jiān)會會領(lǐng)導(dǎo)小小組交辦辦的工作作。3.2.33 辦公

10、公室的職職責(zé)辦公公室承擔(dān)擔(dān)銀監(jiān)會會領(lǐng)導(dǎo)小小組的日日常具體體工作，促進相相關(guān)部門門間的信信息共享享及協(xié)調(diào)調(diào)工作。匯總總、制定定統(tǒng)一的的新聞報報道口徑徑；負(fù)責(zé)責(zé)收集、整理、上報、通報有有關(guān)信息息資料；按照照銀監(jiān)會會領(lǐng)導(dǎo)小小組的要要求組織織召集會會議；按照照銀監(jiān)會會領(lǐng)導(dǎo)小小組的要要求與國國務(wù)院相相關(guān)部門門進行溝溝通和協(xié)協(xié)調(diào)；督促促、監(jiān)察察、指導(dǎo)導(dǎo)有關(guān)部部門落實實應(yīng)急措措施；收集集、保管管并于事事后移交交有關(guān)檔檔案；完成成銀監(jiān)會會領(lǐng)導(dǎo)小小組交辦辦的其他他事項。3.2.44 銀監(jiān)監(jiān)會派出出機構(gòu)的的職責(zé)銀監(jiān)監(jiān)會派出出機構(gòu)比比照銀監(jiān)監(jiān)會突發(fā)發(fā)事件應(yīng)應(yīng)急處置置機構(gòu)的的職責(zé)，根據(jù)本本預(yù)案，制定本本機構(gòu)的的個人理

11、理財業(yè)務(wù)務(wù)突發(fā)事事件應(yīng)急急預(yù)案，并向上上級機構(gòu)構(gòu)報告突突發(fā)事件件的發(fā)生生及進展展情況，負(fù)責(zé)轄轄區(qū)內(nèi)的的應(yīng)急處處置工作作。3.2.55 銀行行業(yè)金融融機構(gòu)的的職責(zé)銀行行業(yè)金融融機構(gòu)是是落實應(yīng)應(yīng)急處置置措施的的責(zé)任主主體，應(yīng)應(yīng)在其內(nèi)內(nèi)部建立立個人理理財業(yè)務(wù)務(wù)突發(fā)事事件應(yīng)急急預(yù)案，確定應(yīng)應(yīng)急處置置機構(gòu)的的組成，并將預(yù)預(yù)案連同同機構(gòu)成成員名單單報送銀銀監(jiān)會各各監(jiān)管部部門及派派出機構(gòu)構(gòu)備案。銀行行業(yè)金融融機構(gòu)負(fù)負(fù)責(zé)按照照本預(yù)案案的要求求向?qū)俚氐劂y監(jiān)會會派出機機構(gòu)報告告突發(fā)事事件的發(fā)發(fā)生及進進展情況況，并積積極落實實有關(guān)處處置措施施，妥善善處置突突發(fā)事件件。4預(yù)警機制4.1預(yù)預(yù)警監(jiān)測測體系銀行行業(yè)金融融機

12、構(gòu)應(yīng)應(yīng)在日常常工作中中建立預(yù)預(yù)警監(jiān)測測體系，設(shè)置個個人理財財產(chǎn)品的的預(yù)警信信號，并并加強跟跟蹤、監(jiān)監(jiān)測。銀銀監(jiān)會派派出機構(gòu)構(gòu)根據(jù)非非現(xiàn)場監(jiān)監(jiān)管、現(xiàn)現(xiàn)場檢查查、中介介機構(gòu)審審計及其其他渠道道所獲信信息及時時對銀行行業(yè)金融融機構(gòu)的的風(fēng)險狀狀況做出出判斷，有效預(yù)預(yù)防突發(fā)發(fā)事件發(fā)發(fā)生。預(yù)警警信號包包括但不不限于以以下情況況：（11）單只只理財產(chǎn)產(chǎn)品的凈凈值連續(xù)續(xù)3個月月低于投投資成本本的800%，且且虧損情情況無明明顯改善善的趨勢勢。（22）單只只理財產(chǎn)產(chǎn)品于元元旦、春春節(jié)和國國家其他他重要事事件期間間到期，到期前前1個月月的凈值值低于投投資成本本的800%。（33）單只只理財產(chǎn)產(chǎn)品合同同約定的的提前

13、終終止條件件被觸發(fā)發(fā)，造成成到期價價值低于于投資成成本的880%。（44）理財財產(chǎn)品的的投資交交易對手手或其他他信用關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)發(fā)生重大大信用違違約事件件，可能能會造成成理財產(chǎn)產(chǎn)品重大大虧損。（55）對單單只理財財產(chǎn)品的的投訴人人數(shù)累計計達(dá)到或或超過330人。（66）對單單只理財財產(chǎn)品銀銀行業(yè)金金融機構(gòu)構(gòu)被訴訟訟的案件件，原告告人數(shù)累累計達(dá)到到或超過過10人人。（77）對單單只理財財產(chǎn)品銀銀行業(yè)金金融機構(gòu)構(gòu)被訴訟訟的案件件中，銀銀行業(yè)金金融機構(gòu)構(gòu)終審敗敗訴。（88）媒體體機構(gòu)對對一家或或數(shù)家銀銀行業(yè)金金融機構(gòu)構(gòu)發(fā)行的的同類型理理財產(chǎn)品品進行大大量負(fù)面面報道。（99）其他他重大風(fēng)風(fēng)險預(yù)警警信號。4

14、.2預(yù)預(yù)警信息息處理銀行行業(yè)金融融機構(gòu)在在發(fā)現(xiàn)預(yù)預(yù)警信號號后，應(yīng)應(yīng)立即向向相應(yīng)的的銀監(jiān)會會派出機機構(gòu)報告告，同時時研究采采取妥善善行動，防止問問題進一一步惡化化。銀監(jiān)監(jiān)會派出出機構(gòu)應(yīng)應(yīng)將有關(guān)關(guān)理財產(chǎn)產(chǎn)品列入入高風(fēng)險險重點關(guān)關(guān)注產(chǎn)品品名單，密切關(guān)關(guān)注有關(guān)關(guān)問題的的動向，必要時時向上級級機構(gòu)報報告。銀監(jiān)監(jiān)會要加加強對有有關(guān)部門門和派出出機構(gòu)報報送個人人理財產(chǎn)產(chǎn)品信息息的匯總總和分析析，對有有共性的的問題要要加強跟跟蹤研究究，并及及時反饋饋給銀監(jiān)監(jiān)會派出出機構(gòu)。5應(yīng)急急響應(yīng)5.1響響應(yīng)程序5.1.11 特別別重大突突發(fā)事件件（I級級）事發(fā)發(fā)銀行業(yè)業(yè)金融機機構(gòu)應(yīng)立立即啟動動本機構(gòu)構(gòu)應(yīng)急預(yù)預(yù)案自救救，同

15、時時上報相相應(yīng)的銀銀監(jiān)會派派出機構(gòu)構(gòu)；銀監(jiān)監(jiān)會派出出機構(gòu)啟啟動本級級應(yīng)急預(yù)預(yù)案，并并上報上上級機構(gòu)構(gòu)或銀監(jiān)監(jiān)會；銀銀監(jiān)會迅迅速核實實情況后后，成立立銀監(jiān)會會領(lǐng)導(dǎo)小小組，啟啟動本預(yù)預(yù)案開展展處置，并將處處置情況況上報國國務(wù)院。必要時時，報請請國務(wù)院院啟動國家金金融突發(fā)發(fā)事件應(yīng)應(yīng)急預(yù)案案，或或同時啟啟動國國家大規(guī)規(guī)模群體體性突發(fā)發(fā)事件應(yīng)應(yīng)急預(yù)案案，開開展處置置。5.1.22 重大大突發(fā)事事件（III級）事發(fā)發(fā)銀行業(yè)業(yè)金融機機構(gòu)應(yīng)立立即啟動動本機構(gòu)構(gòu)應(yīng)急預(yù)預(yù)案自救救，同時時上報相相應(yīng)的銀銀監(jiān)會派派出機構(gòu)構(gòu)；銀監(jiān)監(jiān)會派出出機構(gòu)啟啟動本級級應(yīng)急預(yù)預(yù)案，并并上報上上級機構(gòu)構(gòu)或銀監(jiān)監(jiān)會；銀銀監(jiān)會迅迅速核實實

16、情況后后，視情情況決定定是否啟啟動本預(yù)預(yù)案開展展處置，并將有有關(guān)情況況上報國國務(wù)院。5.1.33 較大大突發(fā)事事件（級）事發(fā)發(fā)銀行業(yè)業(yè)金融機機構(gòu)應(yīng)立立即啟動動本機構(gòu)構(gòu)應(yīng)急預(yù)預(yù)案，應(yīng)應(yīng)同時上上報相應(yīng)應(yīng)的銀監(jiān)監(jiān)會派出出機構(gòu)；銀監(jiān)會會派出機機構(gòu)啟動動本級應(yīng)應(yīng)急預(yù)案案，并上上報上級級機構(gòu)或或銀監(jiān)會會；屬地地銀監(jiān)局局負(fù)責(zé)應(yīng)應(yīng)急處置置工作；銀監(jiān)會會要隨時時掌握情情況，并并酌情上上報國務(wù)務(wù)院。5.1.44 響應(yīng)應(yīng)程序流流程圖（略）5.2信信息報告5.2.11 信息息報告的的基本原原則（11）及時時性：最最先獲悉悉銀行業(yè)業(yè)突發(fā)事事件發(fā)生生信息的的部門或或機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在在第一時時間內(nèi)按按規(guī)定報報告相關(guān)關(guān)部門或或機

17、構(gòu)。（22）準(zhǔn)確確性：報報告內(nèi)容容要客觀觀真實，不得主主觀臆斷斷。（33）規(guī)范范性：報報告內(nèi)容容要規(guī)范范。5.2.22 信息息報告的的主要內(nèi)內(nèi)容（11）事件件所涉及及的機構(gòu)構(gòu)名稱、地點、時間。（22）事件件的發(fā)生生原因、性質(zhì)、等級、可能涉涉及的金金額及人人數(shù)、危危害程度度、影響響范圍以以及事件件發(fā)生后后的社會會穩(wěn)定情情況。（33）事態(tài)態(tài)發(fā)展趨趨勢、可可能造成成的損失失、已經(jīng)經(jīng)及擬進進一步采采取的應(yīng)應(yīng)對措施施。（44）其他他與本事事件有關(guān)關(guān)的內(nèi)容容。5.2.33 信息息報告的的一般程程序（11）突發(fā)發(fā)事件發(fā)發(fā)生后，事發(fā)銀銀行業(yè)金金融機構(gòu)構(gòu)應(yīng)對突突發(fā)事件件等級進進行初步步判斷評評估，并并立即向向其

18、上一一級機構(gòu)構(gòu)、銀監(jiān)監(jiān)會相應(yīng)應(yīng)的派出出機構(gòu)和和同級人人民銀行行報告，同時報報告當(dāng)?shù)氐卣?，并通報報?dāng)?shù)毓矙C關(guān)關(guān)。（22）事發(fā)發(fā)地的銀銀監(jiān)會派派出機構(gòu)構(gòu)應(yīng)在接接到突發(fā)發(fā)事件的的情況報報告后，對突發(fā)發(fā)事件等等級進行行復(fù)核，并迅速速電話報報告上級級派出機機構(gòu)或銀銀監(jiān)會，同時于于當(dāng)天提提交書面面報告，同時進進入緊急急應(yīng)對狀狀態(tài)。（33）銀監(jiān)監(jiān)會在接接到突發(fā)發(fā)事件的的情況報報告后，依據(jù)事事件的響響應(yīng)等級級以及國國家應(yīng)急急預(yù)案的的要求，酌情報報告國務(wù)務(wù)院，并并通報人人民銀行行。5.2.44 信息息報告的的時限要要求（11）發(fā)生生I級突突發(fā)事件件，事發(fā)發(fā)銀行業(yè)業(yè)金融機機構(gòu)應(yīng)在在事件發(fā)發(fā)生時起起2小時時內(nèi)

19、向所所在地銀銀監(jiān)會派派出機構(gòu)構(gòu)報告；銀監(jiān)會會派出機機構(gòu)應(yīng)在在接到報報告時起起2小時時內(nèi)向上上一級機機構(gòu)報告告；銀監(jiān)監(jiān)會應(yīng)在在接到報報告時起起4小時時內(nèi)向國國務(wù)院報報告。至至遲在接接到報告告時起112小時時內(nèi)將事事件的主主要情況況向國務(wù)務(wù)院詳細(xì)細(xì)報告。（22）發(fā)生生II級級突發(fā)事事件，事事發(fā)銀行行業(yè)金融融機構(gòu)應(yīng)應(yīng)在事件件發(fā)生時時起2小小時內(nèi)向向所在地地銀監(jiān)會會派出機機構(gòu)報告告；銀監(jiān)監(jiān)會派出出機構(gòu)應(yīng)應(yīng)在接到到報告時時起2小小時內(nèi)向向上一級級機構(gòu)報報告；銀銀監(jiān)會應(yīng)應(yīng)將處置置情況及及處置結(jié)結(jié)果盡快快上報國國務(wù)院。（33）發(fā)生生級突發(fā)發(fā)事件，事發(fā)銀銀行業(yè)金金融機構(gòu)構(gòu)應(yīng)在事事件發(fā)生生時起44小時內(nèi)內(nèi)向所在

20、在地銀監(jiān)監(jiān)會派出出機構(gòu)報報告；銀銀監(jiān)會派派出機構(gòu)構(gòu)應(yīng)及時時向上一一級機構(gòu)構(gòu)報告；銀監(jiān)會會應(yīng)將處處置結(jié)果果及時上上報國務(wù)務(wù)院。5.2.55 信息息通報的的要求銀監(jiān)監(jiān)會應(yīng)與與人民銀銀行、財財政部、其他金金融監(jiān)管管部門及及公安部部等部門門保持信信息溝通通；銀監(jiān)監(jiān)會派出出機構(gòu)應(yīng)應(yīng)與地方方政府、同級人人民銀行行及公安安部門、所在地地其他金金融監(jiān)管管部門保保持信息息溝通。發(fā)生生突發(fā)事事件的銀銀行業(yè)金金融機構(gòu)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及及時向銀銀監(jiān)會派派出機構(gòu)構(gòu)更新報報送事件件發(fā)展情情況，并并隨時接接受銀監(jiān)監(jiān)會派出出機構(gòu)的的詢問要要求。5.3處處置措施5.3.11 銀行行業(yè)金融融機構(gòu)突發(fā)發(fā)事件發(fā)發(fā)生后，銀行業(yè)業(yè)金融機機構(gòu)應(yīng)立立

21、即根據(jù)據(jù)其內(nèi)部部有關(guān)應(yīng)應(yīng)急處置置的制度度規(guī)定，及時啟啟動應(yīng)急急預(yù)案，進行自自救處理理，處置置措施包包括但不不限于：（11）在銀銀行業(yè)金金融機構(gòu)構(gòu)總行及及事發(fā)地地分支行行成立專專門的應(yīng)應(yīng)急處置置機構(gòu)負(fù)負(fù)責(zé)應(yīng)對對，并及及時向董董事會報報告有關(guān)關(guān)情況。（22）銀行行業(yè)金融融機構(gòu)投投訴處理理部門應(yīng)應(yīng)對問題題理財產(chǎn)產(chǎn)品投訴訴的處理理流程設(shè)設(shè)定具體體的時限限要求，優(yōu)先受受理、快快速處置置、明確確答復(fù)，防止激激化群眾眾情緒。（33）銀行行業(yè)金融融機構(gòu)應(yīng)應(yīng)在保護護投資者者合法利利益的前前提下維維護自身身權(quán)益，應(yīng)對投投訴案件件進行逐逐個分析析，按照照法律責(zé)責(zé)任類型型分類應(yīng)應(yīng)對處置置。（44）由內(nèi)內(nèi)部審計計部門組

22、組織檢查查其他具具有與問問題理財財產(chǎn)品類類似特征征的產(chǎn)品品的內(nèi)部部控制和和風(fēng)險管管理，確確認(rèn)是否否存在風(fēng)風(fēng)險尚未未暴露的的其他產(chǎn)產(chǎn)品，提提前制定定預(yù)防措措施。（55）對問問題理財財產(chǎn)品的的新增投投訴數(shù)量量及已有有投訴的的處理情情況進行行定期分分析。同同時開展展新聞輿輿情監(jiān)測測工作，在元旦旦、春節(jié)節(jié)和國家家其他重重要事件件期間指指派專人人實時監(jiān)監(jiān)測。（66）應(yīng)積積極配合合監(jiān)管部部門、人人民銀行行、當(dāng)?shù)氐卣牡膽?yīng)急處處置工作作，及時時、準(zhǔn)確確地提供供突發(fā)事事件相關(guān)關(guān)的各類類信息。5.3.22 銀監(jiān)監(jiān)會派出出機構(gòu)突發(fā)發(fā)事件發(fā)發(fā)生后，銀監(jiān)會會派出機機構(gòu)應(yīng)立立即根據(jù)據(jù)本級應(yīng)應(yīng)急預(yù)案案采取措措施，包包括

23、但不不限于：（11）及時時與當(dāng)?shù)氐卣?、公安機機關(guān)、宣宣傳主管管部門等等機構(gòu)取取得聯(lián)系系。同時時，銀監(jiān)監(jiān)會派出出機構(gòu)應(yīng)應(yīng)在當(dāng)?shù)氐卣牡慕M織協(xié)協(xié)調(diào)下對對突發(fā)事事件進行行處置。（22）要求求事發(fā)銀銀行業(yè)金金融機構(gòu)構(gòu)定期報報告問題題理財產(chǎn)產(chǎn)品的新新增投訴訴數(shù)量及及已有投投訴的處處理情況況。要求求事發(fā)銀銀行業(yè)金金融機構(gòu)構(gòu)定期報報告新聞聞輿情監(jiān)監(jiān)測結(jié)果果，在元元旦、春春節(jié)和國國家其他他重要事事件期間間要求每每日報告告。（33）當(dāng)理理財產(chǎn)品品的投資資交易對對手或其其他信用用關(guān)聯(lián)方方發(fā)生重重大信用用風(fēng)險時時，要求求事發(fā)銀銀行業(yè)金金融機構(gòu)構(gòu)定期報報告?zhèn)鶛?quán)權(quán)或股權(quán)權(quán)處置情情況。（44）當(dāng)理理財產(chǎn)品品由于市市場

24、風(fēng)險險發(fā)生重重大損失失時，要要求事發(fā)發(fā)銀行業(yè)業(yè)金融機機構(gòu)定期期報告理理財產(chǎn)品品虧損幅幅度以及及相關(guān)市市場風(fēng)險險的變化化情況。銀監(jiān)監(jiān)會派出出機構(gòu)應(yīng)應(yīng)根據(jù)本本預(yù)案規(guī)規(guī)定逐級級上報有有關(guān)情況況，在緊緊急情況況下可越越級上報報。5.3.33 銀監(jiān)監(jiān)會（11）銀監(jiān)監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)小組在在接到II級突發(fā)發(fā)事件報報告后，在掌握握基本情情況的基基礎(chǔ)上，應(yīng)按本本預(yù)案規(guī)規(guī)定的時時限要求求向國務(wù)務(wù)院報告告；啟動動本預(yù)案案，采取取各種可可能的措措施開展展處置，并視情情況報請請國務(wù)院院啟動國家金金融突發(fā)發(fā)事件應(yīng)應(yīng)急預(yù)案案或同同時啟動動國家家大規(guī)模模群體性性突發(fā)事事件應(yīng)急急預(yù)案，開展展處置工工作。（22）銀監(jiān)監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)小組的的各成員員部門應(yīng)應(yīng)根據(jù)本本預(yù)案各各司其職職，利用用本部門門的業(yè)務(wù)務(wù)資源、專業(yè)技技術(shù)和工工作經(jīng)驗驗積極提提出應(yīng)急急處置建建議，采采取有效效措施開開展處置置工作。（33）銀監(jiān)監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)小組根根據(jù)突發(fā)發(fā)事件應(yīng)應(yīng)急工作作的需要要，可采采取派出出應(yīng)急