信用證操作流程匯總

1、信用證操作流程匯總信用證操作流程跟單信用證操作的流程簡述如下： 1.買賣雙方在貿(mào)易合同中規(guī)定使用跟單信用證支付。 2.買方通知當(dāng)?shù)劂y行（開證行）開立以賣方為受益人的信用證。 3.開證行請求另一銀行通知或保兌信用證。 4.通知行通知賣方，信用證已開立。 5.賣方收到信用證，并確保其能履行信用證規(guī)定的條件后，即裝運(yùn)貨物。 6.賣方將單據(jù)向指定銀行提交。該銀行可能是開證行，或是信用證內(nèi)指定的付款、 承兌或議付銀行。 7.該銀行按照信用證審核單據(jù)。如單據(jù)符合信用證規(guī)定，銀行將按信用證規(guī)定進(jìn)行支付、承兌或議付。 8.開證行以外的銀行將單據(jù)寄送開證行。 9.開證行審核單據(jù)無誤后，以事先約定的形式，對已按照

2、信用證付款、承兌或議付的銀行償付。 10.開證行在買方付款后交單，然后買方憑單取貨。 信用證的開立 1.開證的申請 進(jìn)出口雙方同意用跟單信用證支付后，進(jìn)口商便有責(zé)任開證。第一件事是填寫開證申請表，這張表為開證申請人與開證行建立了法律關(guān)系，因此，開證申請表是開證的最重要的文件。 2.開證的要求 信用證申請的要求在統(tǒng)一慣例中有明確規(guī)定，進(jìn)口商必須確切地將其告之銀行。信用證開立的指示必須完整和明確。申請人必須時刻記住跟單信用證交易是一種單據(jù)交易，而不是貨物交易。銀行家不是商人，因此申請人不能希望銀行工作人員能充分了解每一筆交易中的技術(shù)術(shù)語。即使他將銷售合同中的所有條款都寫入信用證中，如果受益人真的想

3、欺騙，他也無法得到完全保護(hù)。這就需要銀行與申請人共同努力，運(yùn)用常識來避免開列對各方均顯累贅的信用證。銀行也應(yīng)該勸阻在開立信用證時其內(nèi)容套用過去已開立的信用證（套證）。 3.開證的安全性 銀行接到開證申請人完整的指示后，必須立即按該指示開立信用證。另一方面，銀行也有權(quán)要求申請人交出一定數(shù)額的資金或以其財產(chǎn)的其他形式作為銀行執(zhí)行其指示的保證。按現(xiàn)行規(guī)定，中國地方、部門及企業(yè)所擁有的外匯通常必須存入中國的銀行。如果某些單位需要跟單信用證進(jìn)口貨物或技術(shù)，中國的銀行將凍結(jié)其帳戶中相當(dāng)于信用證金額的資金作為開證保證金。如果申請人在開證行沒有帳號，開證行在開立信用證之前很可能要求申請人在其銀行存入一筆相當(dāng)于

4、全部信用證金額的資金。這種擔(dān)保可以通過抵押或典押實(shí)現(xiàn)（例如股票），但銀行也有可能通過用于交易的貨物作為擔(dān)保提供融資。開證行首先要對該筆貨物的適銷性進(jìn)行調(diào)查，如果貨物易銷，銀行憑信用證給客戶提供的融資額度比滯銷商品要高得多。 4.田請人與開證行的義務(wù)和責(zé)任 申請人對開證行承擔(dān)三項主要義務(wù)： (1)申請人必須償付開證行為取得單據(jù)代表代向受益人支付的貸款。在他付款前，作為物權(quán)憑證的單據(jù)仍屬于銀行。 (2)如果單據(jù)與信用證條款相一致而申請人拒絕贖單，則其作為擔(dān)保的存款或帳戶上已被凍結(jié)的資金將歸銀行所有。 (3)申請人有向開證行提供開證所需的全部費(fèi)用的責(zé)任。 開證行對申請人所承擔(dān)的責(zé)任： 首先，開證行一

5、旦收到開證的詳盡指示，有責(zé)任盡快開證。 其次，開證行一旦接受開證申請，就必須嚴(yán)格按照申請人的指示行事。 信用證的通知 1.通知行的責(zé)任 在大多數(shù)情況下，信用證不是由開證行直接通知受益人，而是通過其在受益人國家或地區(qū)的代理行，即通知行進(jìn)行轉(zhuǎn)遞的。通知行通知受益人的最大優(yōu)點(diǎn)就是安全。通知行的責(zé)任是應(yīng)合理謹(jǐn)慎地審核它所通知信用證的表面真實(shí)性。 2.信用證的傳遞方式 信用證可以通過空郵、電報或電傳進(jìn)行傳遞。設(shè)在布魯塞爾的SWIFT運(yùn)用出租的線路在許多個國家的銀行間傳遞信息。大多數(shù)銀行，包括中國的銀行加入了這一組織。 3.有效信用證的指示 當(dāng)開證行用任何有效的電訊傳遞方式指示通知行，通知信用證或信用證的

6、修改，該電訊將被認(rèn)為是有效信用證文件或有效修改書，并且不需要再發(fā)出郵寄證實(shí)書。 受益人的審證 受益人在收到信用證以后,應(yīng)立即作如下的檢查： 1. 買賣雙方公司的名號和地址寫法是不是和發(fā)票上打印的公司名號和地址寫法完全一樣？ 2. 信用證提到的付款保證是否符合受益人的要求？ 3. 信用證的款項對嗎？信用證的金額總數(shù)應(yīng)與合同相吻合并包括該合同的全部應(yīng)付費(fèi)用。 4. 付款的條件是否符合要求？除非對某些特定的國家或某些特定的進(jìn)口商，出口商通常要求即期付款。在遠(yuǎn)期信用證條件下，匯票的期限應(yīng)與合同中所規(guī)定的一致。有一種信用證要求開立遠(yuǎn)期匯票，但卻可即期支付，這種信用證被稱為假遠(yuǎn)期信用證，其對受益人所起的作

7、用與即期信用證是一樣的。 5. 信用證提到的貿(mào)易條款是否符合受益人原先提出的要求？ 6. 是否趕得上在有效期和貨運(yùn)單據(jù)限期內(nèi)把各項單據(jù)送交銀行？ 7. 能提供所需的貨運(yùn)單據(jù)嗎？跟單信用證的操作流程跟單信用證的操作流程 1.買賣雙雙方在貿(mào)貿(mào)易合同同中規(guī)定定使用跟跟單信用用證支付付。 2.買方通通知當(dāng)?shù)氐劂y行（開證行行）開立立以賣方方為受益益人的信信用證。 3.開證行行請求另另一銀行行通知或或保兌信信用證。 4.通知行行通知賣賣方，信信用證已已開立。 5.賣方收收到信用用證，并并確保其其能履行行信用證證規(guī)定的的條件后后，即裝裝運(yùn)貨物物。 6.賣方將將單據(jù)向向指定銀銀行提交交。該銀銀行可能能是開證證

8、行，或或是信用用證內(nèi)指指定的付付款、承承兌或議議付銀行行。 7.該銀行行按照信信用證審審核單據(jù)據(jù)。如單單據(jù)符合合信用證證規(guī)定，銀行將將按信用用證規(guī)定定進(jìn)行支支付、承承兌或議議付。 8.開證行行以外的的銀行將將單據(jù)寄寄送開證證行。 9.開證行行審核單單據(jù)無誤誤后，以以事先約約定的形形式，對對已按照照信用證證付款、承兌或或議付的的銀行償償付。 100.開證證行在買買方付款款后交單單，然后后買方憑憑單取貨貨。信用證流流程圖及及相關(guān)費(fèi)費(fèi)用明細(xì)細(xì)時間:220100-077-299 166:499來源:未知 作者:c 點(diǎn)點(diǎn)擊: 次1) 買買賣雙方方經(jīng)過磋磋商，約約定以信信用證方方式進(jìn)行行結(jié)算; 2) 進(jìn)口

9、口方向開開證行遞遞交開證證申請書書，約定定信用證證內(nèi)容，并支付付押金或或提供保保證人; 3) 開證證行接受受開證申申請書后后，根據(jù)據(jù)申請開開立信用用證，正正本寄給給通知行行，指示示其轉(zhuǎn)遞遞或通知知出口方方; 44) 由由通知行行轉(zhuǎn)遞信信用證或或通知出出口1) 買賣賣雙方經(jīng)經(jīng)過磋商商，約定定以信用用證方式式進(jìn)行結(jié)結(jié)算;2) 進(jìn)口口方向開開證行遞遞交開證證申請書書，約定定信用證證內(nèi)容，并支付付押金或或提供保保證人;3) 開證證行接受受開證申申請書后后，根據(jù)據(jù)申請開開立信用用證，正正本寄給給通知行行，指示示其轉(zhuǎn)遞遞或通知知出口方方;4) 由通通知行轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)遞信用用證或通通知出口口方信用用證已到到。通知知

10、行在開開證行要要求或授授權(quán)下對對信用證證加以保保兌;5) 出口口方認(rèn)真真核對信信用證是是否與合合同相符符，如果果不符，可要求求進(jìn)口商商通過開開證行進(jìn)進(jìn)行修改改;待信信用證無無誤后，出口商商根據(jù)信信用證備備貨、裝裝運(yùn)、開開立匯票票并繕制制各類單單據(jù)，船船運(yùn)公司司將裝船船的提單單交予出出口商;6) 出口口商將單單據(jù)和信信用證在在信用證證有效期期內(nèi)交予予通知行行;7) 通知知行審查查單據(jù)符符合信用用證條款款后接受受單據(jù)并并付款，若單證證不付，可以拒拒付;8) 通知知行將單單據(jù)寄送送開證行行，向其其索償;9) 開證證行收到到單據(jù)后后，應(yīng)核核對單據(jù)據(jù)是否符符合信用用證，如如正確無無誤，即即應(yīng)償付付通知行

11、行代墊款款項，同同時通知知開證申申請人備備款贖單單;100) 進(jìn)進(jìn)口方付付款贖單單，如發(fā)發(fā)現(xiàn)不符符，可拒拒付款項項并退單單。進(jìn)口口人發(fā)現(xiàn)現(xiàn)單證不不符，也也可拒絕絕贖單;111) 開開證行將將單據(jù)交交予進(jìn)口口商;122) 進(jìn)進(jìn)口商憑憑單據(jù)提提貨;信用用證銀行行大概費(fèi)費(fèi)用明細(xì)細(xì)說明A) 信用用證通知知費(fèi)：一一般國內(nèi)內(nèi)銀行收收的比較較低，外外資銀行行收得比比較高，不同銀銀行根據(jù)據(jù)自己制制定不同同的標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)來收費(fèi)費(fèi)。B) 信用用證修改改通知費(fèi)費(fèi)：信用用證修改改的費(fèi)用用，如果果信用證證有修改改，當(dāng)銀銀行通知知修改件件時，就就產(chǎn)生此此費(fèi)用，不同銀銀行業(yè)不不同。C) 信用用證轉(zhuǎn)通通知費(fèi)：由于開開證銀行行與受益益人的銀銀行沒有有直接合合作原因因，都會會找第三三方銀行行代轉(zhuǎn)信信用證。(例：工廠這這邊通知知行是工工商銀行行，客戶戶的開證證行是本本國的一一家小銀銀行，由由于兩家家銀行沒沒有業(yè)務(wù)務(wù)往來，不信任任對方，于是就就找了家家大銀行行，如匯匯豐銀行行，客戶戶的開證證行將信信用證開開到匯豐豐銀行，匯豐銀銀行又將將信用證證轉(zhuǎn)通知知給工商商銀行，工商銀銀行再通通知工廠廠。這樣樣一來，工廠就就要付給給工商銀銀行通知知費(fèi)，同同時還要要付