反假貨幣調(diào)研報告

1、X X 支 行 反 假 貨 幣 調(diào) 研 報 告近幾年來 ,隨著大中型城市打擊假幣犯罪力度的不斷加大 ,假幣在大中城市使用環(huán)境日益狹窄,風險越來越大,于是制造、販賣、使用假幣的犯罪分子就將目光從大中城市轉(zhuǎn)向了寬闊的農(nóng)村 地區(qū),致使農(nóng)村成為假幣犯罪的“ 重災(zāi)區(qū)” ；國務(wù)院有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)曾 多次作出重要批示 :“ 要實行得力措施 ,多管齊下 ,努力禁止假幣向農(nóng)村擴散 ,嚴格打擊坑農(nóng)害農(nóng)行為.” 然而,農(nóng)村地區(qū)民眾的識假、反假學問水平有限, 農(nóng)村地區(qū)的反假貨幣工作面臨著更加嚴肅的 形勢；一、假幣現(xiàn)狀及主要特點（一）假幣非法流通現(xiàn)狀 假幣非法流通從目前來看主要有以下幾種現(xiàn)象：一是在假幣 受害人群中,老年人居多

2、；二是在持有假幣可疑人群中,外地人 居多；三是在假幣使用方面,百元面值買小件商品找零的居多；四是在假幣使用地域范疇上,廣大農(nóng)村地區(qū)特殊是邊遠山區(qū)居 多；（二）假幣作案手法變換多樣隨著打擊假幣犯罪力度的不斷加大,假幣真?zhèn)舞b別技術(shù)的提升,不法分子制造、販賣、使用假幣的手法也在不斷變換,一是有意將假幣進行霉變處理,致使票面真假難辨, 再以包禮金需要新錢為由找人兌換,一般人稍不留意就簡單誤收；二是對真、假貨幣進行涂改、挖補、拼湊、對接,致使假幣有部分真幣特點,不易辨別； 三是以假換真, 不法分子化身電力、 電信等修理人員,在偏遠地區(qū)以需要新錢、百元整錢等各種借口,找老人、婦女等 以假換真；二、農(nóng)村地區(qū)

3、反假貨幣存在的問題（一）對反假貨幣的重要性和緊迫性熟識不到位 一是農(nóng)村地區(qū)的政府、村委會等對人民幣反假工作少有過問,人民幣反假工作基本由銀行來開展；二是居民在思想意識上存在不足,他們一旦收到假幣,出于自身利益考慮,不會上交銀 行或有關(guān)部門,而是想盡一切方法將其花出去,甚至經(jīng)常為“ 假 幣最終花出去了” 而感到慶幸；（二）反假貨幣設(shè)施不齊全農(nóng)村地區(qū)反假貨幣設(shè)施不齊全,防假意識差, 在農(nóng)村一般居民家中基本沒有識別假幣的器材,就算是現(xiàn)金流量較大的超市、農(nóng)貿(mào)市場假幣識別儀器也很少有配備的,他們大都依靠體會、 手感來辨別, 但由于現(xiàn)在流通的假幣以機制為主,采納現(xiàn)代制版印 刷,在面額數(shù)字、凹印手感線、盲文

4、、毛澤東頭像等部位均具有 凹凸感,以體會、手感并不能有效識別假幣；（三）反假貨幣學問宣揚不到位 目前的宣揚工作主要靠銀行業(yè)金融機構(gòu)來開展,得不到當?shù)?政府和居民的支持,在宣揚過程中,一是部分居民態(tài)度冷漠,愛理不理, 對反假貨幣學問不是很感愛好；有限,難以吸取反假貨幣學問；二是農(nóng)村居民文化程度（四）龐大的現(xiàn)金流量是假貨幣流通和生存的“ 溫床”農(nóng)村商品勞務(wù)交易基本使用現(xiàn)金,加之農(nóng)村人口文化水平、金融學問水平相對較低,法制觀念與自我愛護才能較為薄弱,極簡單上當受騙；三、上述問題的計策及建議 1、加大宣揚力度,改進宣揚方式 一是針對廣大農(nóng)村群眾文化層次較低、反假學問有限的特 點,農(nóng)村金融機構(gòu)應(yīng)做到集中

5、宣揚和分散宣揚相結(jié)合、農(nóng)閑宣揚 和農(nóng)忙宣揚相結(jié)合、宣揚反假幣學問和宣揚法律法規(guī)學問相結(jié) 二是加強與上級 合,逐步提高農(nóng)夫法律意識和反假幣學問水平；監(jiān)管部門、公檢法機關(guān)、宣揚部門的溝通對接,親密協(xié)作,和諧 聯(lián)動,形成打擊制、販假幣等犯罪活動合力；2、建立鼓勵與約束機制,提高群眾反假幣積極性 參照人民銀行反假人民幣嘉獎方法相關(guān)規(guī)定,建立“ 反 假幣專項嘉獎基金”,對金融工作人員收繳假幣和社會人員舉報制販假幣等違法行為做出詳細數(shù)額嘉獎規(guī)定,對知情不報或違反規(guī)定的行為做出懲罰,全面調(diào)動員工和群眾反假打假的積極性；3、推廣新型結(jié)算工具,削減現(xiàn)金流通量；農(nóng)村金融機構(gòu)要幫忙克服農(nóng)夫文化水平低,接受新事物慢的

6、困難, 將提升農(nóng)村金融服務(wù)質(zhì)量為己任, 大力推廣應(yīng)用新型結(jié)算工具,制造寬松的刷卡和帳戶結(jié)算環(huán)境,降低用現(xiàn)比率,削減市場現(xiàn)金流通量,從而 降低假幣流通機會；四、目前我支行反假貨幣工作開展情形 1、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn),提高柜面人員的反假貨幣才能 利用晨會、 周會組織人員學習人民幣防偽學問,對新版人民幣主要特點準時進行培訓(xùn),并向每名員工印發(fā)殘損人民幣兌換標準,使全員熟識把握人民幣的主要特點,確保在辦理業(yè)務(wù)時能夠精確鑒別, 通過重點講解新版人民幣防偽特點,不斷增強柜員實際鑒別技能,加強柜面反假堵截才能；2、建立反假貨幣宣揚長效機制一是我支行定期開展反假貨幣集中宣揚活動,實行有針對性、有實際效應(yīng)、看得見、摸得著、學得到的宣揚方式,推動反假貨幣宣揚活動的連續(xù)深化進行；二是由持反假幣證書的專業(yè)工作人員對假幣進行收繳,同時向客戶做好日常反假貨幣宣揚,在各營業(yè)窗口醒目位置張貼宣揚資料、防