反假貨幣調(diào)研報(bào)告

1、X X 支 行 反 假 貨 幣 調(diào) 研 報(bào) 告近幾年來(lái) ,隨著大中型城市打擊假幣犯罪力度的不斷加大 ,假幣在大中城市使用環(huán)境日益狹窄,風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越大,于是制造、販賣(mài)、使用假幣的犯罪分子就將目光從大中城市轉(zhuǎn)向了寬闊的農(nóng)村 地區(qū),致使農(nóng)村成為假幣犯罪的“ 重災(zāi)區(qū)” ；國(guó)務(wù)院有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)曾 多次作出重要批示 :“ 要實(shí)行得力措施 ,多管齊下 ,努力禁止假幣向農(nóng)村擴(kuò)散 ,嚴(yán)格打擊坑農(nóng)害農(nóng)行為.” 然而,農(nóng)村地區(qū)民眾的識(shí)假、反假學(xué)問(wèn)水平有限, 農(nóng)村地區(qū)的反假貨幣工作面臨著更加嚴(yán)肅的 形勢(shì)；一、假幣現(xiàn)狀及主要特點(diǎn)（一）假幣非法流通現(xiàn)狀 假幣非法流通從目前來(lái)看主要有以下幾種現(xiàn)象：一是在假幣 受害人群中,老年人居多

2、；二是在持有假幣可疑人群中,外地人 居多；三是在假幣使用方面,百元面值買(mǎi)小件商品找零的居多；四是在假幣使用地域范疇上,廣大農(nóng)村地區(qū)特殊是邊遠(yuǎn)山區(qū)居 多；（二）假幣作案手法變換多樣隨著打擊假幣犯罪力度的不斷加大,假幣真?zhèn)舞b別技術(shù)的提升,不法分子制造、販賣(mài)、使用假幣的手法也在不斷變換,一是有意將假幣進(jìn)行霉變處理,致使票面真假難辨, 再以包禮金需要新錢(qián)為由找人兌換,一般人稍不留意就簡(jiǎn)單誤收；二是對(duì)真、假貨幣進(jìn)行涂改、挖補(bǔ)、拼湊、對(duì)接,致使假幣有部分真幣特點(diǎn),不易辨別； 三是以假換真, 不法分子化身電力、 電信等修理人員,在偏遠(yuǎn)地區(qū)以需要新錢(qián)、百元整錢(qián)等各種借口,找老人、婦女等 以假換真；二、農(nóng)村地區(qū)

3、反假貨幣存在的問(wèn)題（一）對(duì)反假貨幣的重要性和緊迫性熟識(shí)不到位 一是農(nóng)村地區(qū)的政府、村委會(huì)等對(duì)人民幣反假工作少有過(guò)問(wèn),人民幣反假工作基本由銀行來(lái)開(kāi)展；二是居民在思想意識(shí)上存在不足,他們一旦收到假幣,出于自身利益考慮,不會(huì)上交銀 行或有關(guān)部門(mén),而是想盡一切方法將其花出去,甚至經(jīng)常為“ 假 幣最終花出去了” 而感到慶幸；（二）反假貨幣設(shè)施不齊全農(nóng)村地區(qū)反假貨幣設(shè)施不齊全,防假意識(shí)差, 在農(nóng)村一般居民家中基本沒(méi)有識(shí)別假幣的器材,就算是現(xiàn)金流量較大的超市、農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)假幣識(shí)別儀器也很少有配備的,他們大都依靠體會(huì)、 手感來(lái)辨別, 但由于現(xiàn)在流通的假幣以機(jī)制為主,采納現(xiàn)代制版印 刷,在面額數(shù)字、凹印手感線、盲文

4、、毛澤東頭像等部位均具有 凹凸感,以體會(huì)、手感并不能有效識(shí)別假幣；（三）反假貨幣學(xué)問(wèn)宣揚(yáng)不到位 目前的宣揚(yáng)工作主要靠銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)來(lái)開(kāi)展,得不到當(dāng)?shù)?政府和居民的支持,在宣揚(yáng)過(guò)程中,一是部分居民態(tài)度冷漠,愛(ài)理不理, 對(duì)反假貨幣學(xué)問(wèn)不是很感愛(ài)好；有限,難以吸取反假貨幣學(xué)問(wèn)；二是農(nóng)村居民文化程度（四）龐大的現(xiàn)金流量是假貨幣流通和生存的“ 溫床”農(nóng)村商品勞務(wù)交易基本使用現(xiàn)金,加之農(nóng)村人口文化水平、金融學(xué)問(wèn)水平相對(duì)較低,法制觀念與自我愛(ài)護(hù)才能較為薄弱,極簡(jiǎn)單上當(dāng)受騙；三、上述問(wèn)題的計(jì)策及建議 1、加大宣揚(yáng)力度,改進(jìn)宣揚(yáng)方式 一是針對(duì)廣大農(nóng)村群眾文化層次較低、反假學(xué)問(wèn)有限的特 點(diǎn),農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到集中

5、宣揚(yáng)和分散宣揚(yáng)相結(jié)合、農(nóng)閑宣揚(yáng) 和農(nóng)忙宣揚(yáng)相結(jié)合、宣揚(yáng)反假幣學(xué)問(wèn)和宣揚(yáng)法律法規(guī)學(xué)問(wèn)相結(jié) 二是加強(qiáng)與上級(jí) 合,逐步提高農(nóng)夫法律意識(shí)和反假幣學(xué)問(wèn)水平；監(jiān)管部門(mén)、公檢法機(jī)關(guān)、宣揚(yáng)部門(mén)的溝通對(duì)接,親密協(xié)作,和諧 聯(lián)動(dòng),形成打擊制、販假幣等犯罪活動(dòng)合力；2、建立鼓勵(lì)與約束機(jī)制,提高群眾反假幣積極性 參照人民銀行反假人民幣嘉獎(jiǎng)方法相關(guān)規(guī)定,建立“ 反 假幣專(zhuān)項(xiàng)嘉獎(jiǎng)基金”,對(duì)金融工作人員收繳假幣和社會(huì)人員舉報(bào)制販假幣等違法行為做出詳細(xì)數(shù)額嘉獎(jiǎng)規(guī)定,對(duì)知情不報(bào)或違反規(guī)定的行為做出懲罰,全面調(diào)動(dòng)員工和群眾反假打假的積極性；3、推廣新型結(jié)算工具,削減現(xiàn)金流通量；農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)要幫忙克服農(nóng)夫文化水平低,接受新事物慢的

6、困難, 將提升農(nóng)村金融服務(wù)質(zhì)量為己任, 大力推廣應(yīng)用新型結(jié)算工具,制造寬松的刷卡和帳戶結(jié)算環(huán)境,降低用現(xiàn)比率,削減市場(chǎng)現(xiàn)金流通量,從而 降低假幣流通機(jī)會(huì)；四、目前我支行反假貨幣工作開(kāi)展情形 1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),提高柜面人員的反假貨幣才能 利用晨會(huì)、 周會(huì)組織人員學(xué)習(xí)人民幣防偽學(xué)問(wèn),對(duì)新版人民幣主要特點(diǎn)準(zhǔn)時(shí)進(jìn)行培訓(xùn),并向每名員工印發(fā)殘損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn),使全員熟識(shí)把握人民幣的主要特點(diǎn),確保在辦理業(yè)務(wù)時(shí)能夠精確鑒別, 通過(guò)重點(diǎn)講解新版人民幣防偽特點(diǎn),不斷增強(qiáng)柜員實(shí)際鑒別技能,加強(qiáng)柜面反假堵截才能；2、建立反假貨幣宣揚(yáng)長(zhǎng)效機(jī)制一是我支行定期開(kāi)展反假貨幣集中宣揚(yáng)活動(dòng),實(shí)行有針對(duì)性、有實(shí)際效應(yīng)、看得見(jiàn)、摸得著、學(xué)得到的宣揚(yáng)方式,推動(dòng)反假貨幣宣揚(yáng)活動(dòng)的連續(xù)深化進(jìn)行；二是由持反假幣證書(shū)的專(zhuān)業(yè)工作人員對(duì)假幣進(jìn)行收繳,同時(shí)向客戶做好日常反假貨幣宣揚(yáng),在各營(yíng)業(yè)窗口醒目位置張貼宣揚(yáng)資料、防