外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例及相關(guān)法規(guī)

1、 外資銀行行法規(guī)TOC o 1-1 h z HYPERLINK l _Toc70407007 中華人民民共和國(guó)國(guó)外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)管理?xiàng)l條例 PAGEREF _Toc70407007 h 1 HYPERLINK l _Toc70407008 中華人民民共和國(guó)國(guó)外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)管理?xiàng)l條例實(shí)施施細(xì)則 20002-22-1 PAGEREF _Toc70407008 h 99 HYPERLINK l _Toc70407009 外資金融融機(jī)構(gòu)駐駐華代表表機(jī)構(gòu)管管理辦法法 220022-7-18 PAGEREF _Toc70407009 h 226 HYPERLINK l _Toc70407010 中國(guó)人民

2、民銀行關(guān)關(guān)于外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)場(chǎng)準(zhǔn)入有有關(guān)問題題的公告告 220011.122.099 PAGEREF _Toc70407010 h 32 HYPERLINK l _Toc70407011 中國(guó)銀行行業(yè)監(jiān)督督管理委委員會(huì)關(guān)關(guān)于向外外資金融融機(jī)構(gòu)進(jìn)進(jìn)一步開開放人民民幣業(yè)務(wù)務(wù)的公告告 PAGEREF _Toc70407011 h 32 HYPERLINK l _Toc70407012 境外金融融機(jī)構(gòu)投投資入股股中資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)管理辦辦法 PAGEREF _Toc70407012 h 333 HYPERLINK l _Toc70407013 關(guān)于印發(fā)發(fā)中外外合資投投資銀行行類機(jī)構(gòu)構(gòu)管理暫暫行辦法法

3、的通通知 119955年5月20日 PAGEREF _Toc70407013 h 37 HYPERLINK l _Toc70407014 外資銀行行人民幣幣專用帳帳戶暫行行管理規(guī)規(guī)定 119944年4月23日 PAGEREF _Toc70407014 h 41 HYPERLINK l _Toc70407015 外管局綜綜合司關(guān)關(guān)于為境境內(nèi)外資資銀行人人民幣貸貸款提供供擔(dān)保問問題的復(fù)復(fù)函 20001年年6月8日 PAGEREF _Toc70407015 h 42 HYPERLINK l _Toc70407016 外資銀行行并表監(jiān)監(jiān)管管理理辦法 PAGEREF _Toc70407016 h 442

4、 HYPERLINK l _Toc70407017 關(guān)于印發(fā)發(fā)外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)中、高級(jí)管管理人員員任職資資格暫行行規(guī)定的通知知 19997年年5月15日 PAGEREF _Toc70407017 h 48 HYPERLINK l _Toc70407018 中國(guó)人民民銀行辦辦公廳關(guān)關(guān)于外資資銀行辦辦理信用用證和保保函業(yè)務(wù)務(wù)有關(guān)問問題的通通知 PAGEREF _Toc70407018 h 500 HYPERLINK l _Toc70407019 外資銀行行結(jié)匯、售匯及及付匯業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)施施細(xì)則 19996年6月18日 PAGEREF _Toc70407019 h 51 HYPERLINK l _Toc

5、70407020 外資銀銀行結(jié)匯匯、售匯匯及付匯匯業(yè)務(wù)實(shí)實(shí)施細(xì)則則會(huì)計(jì)計(jì)處理的的有關(guān)規(guī)規(guī)定 119966年6月18日 PAGEREF _Toc70407020 h 53 HYPERLINK l _Toc70407021 試點(diǎn)地區(qū)區(qū)外資銀銀行結(jié)匯匯、售匯匯及付匯匯業(yè)務(wù)實(shí)實(shí)施細(xì)則則 19996年年3月1日 PAGEREF _Toc70407021 h 55 HYPERLINK l _Toc70407022 外資金融融機(jī)構(gòu)存存款準(zhǔn)備備金繳存存管理辦辦法 119966年4月30日 PAGEREF _Toc70407022 h 57 HYPERLINK l _Toc70407023 委托注冊(cè)冊(cè)會(huì)計(jì)師師對(duì)

6、外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)進(jìn)行行審計(jì)管管理辦法法 19996年年4月30日 PAGEREF _Toc70407023 h 60 HYPERLINK l _Toc70407024 關(guān)于印發(fā)發(fā)外資資銀行并并表監(jiān)管管指導(dǎo)意意見的的通知 PAGEREF _Toc70407024 h 661 HYPERLINK l _Toc70407025 國(guó)家稅務(wù)務(wù)總局關(guān)關(guān)于外國(guó)國(guó)銀行分分行營(yíng)運(yùn)運(yùn)資金繳繳納印花花稅問題題的批復(fù)復(fù)的通知知二二年一一月二十十八日 PAGEREF _Toc70407025 h 662 HYPERLINK l _Toc70407026 國(guó)家稅務(wù)務(wù)總局關(guān)關(guān)于外國(guó)國(guó)銀行分分行攤列列總行管管理費(fèi)有有關(guān)問題題

7、的通知知20002-11-100 PAGEREF _Toc70407026 h 63 HYPERLINK l _Toc70407027 國(guó)家稅務(wù)務(wù)總局關(guān)關(guān)于外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)應(yīng)收收利息所所得稅處處理問題題的批復(fù)復(fù) 220022.011.088 PAGEREF _Toc70407027 h 64 HYPERLINK l _Toc70407028 財(cái)政部、國(guó)家稅稅務(wù)總局局關(guān)于調(diào)調(diào)整外商商投資和和外國(guó)金金融企業(yè)業(yè)營(yíng)業(yè)稅稅政策的的通知 20001.004.225 PAGEREF _Toc70407028 h 655 HYPERLINK l _Toc70407029 關(guān)于外資資銀行報(bào)報(bào)送統(tǒng)計(jì)計(jì)數(shù)據(jù)有有關(guān)問

8、題題的通知知 PAGEREF _Toc70407029 h 66 HYPERLINK l _Toc70407030 中國(guó)人民民銀行關(guān)關(guān)于執(zhí)行行境外外金融機(jī)機(jī)構(gòu)管理理辦法有關(guān)問問題的通通知 19990.005.005 PAGEREF _Toc70407030 h 699 HYPERLINK l _Toc70407031 境外金融融機(jī)構(gòu)管管理辦法法(附英文文) 119900.044.133 PAGEREF _Toc70407031 h 71 HYPERLINK l _Toc70407032 中國(guó)人民民銀行關(guān)關(guān)于執(zhí)行行境外外金融機(jī)機(jī)構(gòu)管理理辦法有關(guān)問問題的通通知 19990.005.005 PAGE

9、REF _Toc70407032 h 800 HYPERLINK l _Toc70407033 國(guó)家稅務(wù)務(wù)總局關(guān)關(guān)于德國(guó)國(guó)西德意意志州銀銀行和德德國(guó)德意意志銀行行取得的的貸款利利息收入入適用利利率標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)問題的的批復(fù) 19998.03.18 PAGEREF _Toc70407033 h 882中華人民民共和國(guó)國(guó)外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)管理?xiàng)l條例中華人民民共和國(guó)國(guó)國(guó)務(wù)院院令第號(hào)號(hào) 中中華人民民共和國(guó)國(guó)外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)管理?xiàng)l條例已已經(jīng)年年月月日日國(guó)務(wù)院院第次常務(wù)務(wù)會(huì)議通通過，現(xiàn)現(xiàn)予公布布，自年月月日起起施行。 總理理 朱镕镕基 二一年年十二月月二十日日第一章 總則第一條 為了適適應(yīng)對(duì)外外開放和和經(jīng)濟(jì)發(fā)發(fā)展的

10、需需要，加加強(qiáng)和完完善對(duì)外外資金融融機(jī)構(gòu)的的管理，促進(jìn)銀銀行業(yè)的的穩(wěn)健運(yùn)運(yùn)行，制制定本條條例。第二條 本條例例所稱外外資金融融機(jī)構(gòu)，是指依依照中華華人民共共和國(guó)有有關(guān)法律律、法規(guī)規(guī)的規(guī)定定，經(jīng)批批準(zhǔn)在中中國(guó)境內(nèi)內(nèi)設(shè)立和和營(yíng)業(yè)的的下列金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)：（一）總總行在中中國(guó)境內(nèi)內(nèi)的外國(guó)國(guó)資本的的銀行（以下簡(jiǎn)簡(jiǎn)稱獨(dú)資資銀行）；（二）外外國(guó)銀行行在中國(guó)國(guó)境內(nèi)的的分行（以下簡(jiǎn)簡(jiǎn)稱外國(guó)國(guó)銀行分分行）；（三）外外國(guó)的金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)同中國(guó)國(guó)的公司司、企業(yè)業(yè)在中國(guó)國(guó)境內(nèi)合合資經(jīng)營(yíng)營(yíng)的銀行行（以下下簡(jiǎn)稱合合資銀行行）；（四）總總公司在在中國(guó)境境內(nèi)的外外國(guó)資本本的財(cái)務(wù)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)簡(jiǎn)稱獨(dú)資資財(cái)務(wù)公公司）；（五）外外國(guó)的金

11、金融機(jī)構(gòu)構(gòu)同中國(guó)國(guó)的公司司、企業(yè)業(yè)在中國(guó)國(guó)境內(nèi)合合資經(jīng)營(yíng)營(yíng)的財(cái)務(wù)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)簡(jiǎn)稱合資資財(cái)務(wù)公公司）。第三條 外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)必須遵遵守中華華人民共共和國(guó)法法律、法法規(guī)，不不得損害害中華人人民共和和國(guó)的社社會(huì)公共共利益。外資金融融機(jī)構(gòu)的的正當(dāng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)動(dòng)和合法法權(quán)益受受中華人人民共和和國(guó)法律律保護(hù)。第四條 中國(guó)人人民銀行行是管理理和監(jiān)督督外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)的主管管機(jī)關(guān)；中國(guó)人人民銀行行分支機(jī)機(jī)構(gòu)對(duì)本本轄區(qū)外外資金融融機(jī)構(gòu)進(jìn)進(jìn)行日常常監(jiān)督管管理。第二章 設(shè)立與與登記第五條 獨(dú)資銀銀行、合合資銀行行的注冊(cè)冊(cè)資本最最低限額額為億億元人民民幣等值值的自由由兌換貨貨幣。獨(dú)獨(dú)資財(cái)務(wù)務(wù)公司、合資財(cái)財(cái)務(wù)公司司的

12、注冊(cè)冊(cè)資本最最低限額額為億億元人民民幣等值值的自由由兌換貨貨幣。注注冊(cè)資本本應(yīng)當(dāng)是是實(shí)繳資資本。外國(guó)銀行行分行應(yīng)應(yīng)當(dāng)由其其總行無無償撥給給不少于于億元元人民幣幣等值的的自由兌兌換貨幣幣的營(yíng)運(yùn)運(yùn)資金。中國(guó)人民民銀行根根據(jù)外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)的業(yè)業(yè)務(wù)范圍圍和審慎慎監(jiān)管的的需要，可以提提高其注注冊(cè)資本本或者營(yíng)營(yíng)運(yùn)資金金的最低低限額，并規(guī)定定其中的的人民幣幣份額。第六條 設(shè)立獨(dú)獨(dú)資銀行行或者獨(dú)獨(dú)資財(cái)務(wù)務(wù)公司，申請(qǐng)人人應(yīng)當(dāng)具具備下列列條件：（一）申申請(qǐng)人為為金融機(jī)機(jī)構(gòu)；（二）申申請(qǐng)人在在中國(guó)境境內(nèi)已經(jīng)經(jīng)設(shè)立代代表機(jī)構(gòu)構(gòu)年以以上；（三）申申請(qǐng)人提提出設(shè)立立申請(qǐng)前前年年年末總資資產(chǎn)不少少于億美美元；（四）申申請(qǐng)

13、人所所在國(guó)家家或者地地區(qū)有完完善的金金融監(jiān)督督管理制制度，并并且申請(qǐng)請(qǐng)人受到到所在國(guó)國(guó)家或者者地區(qū)有有關(guān)主管管當(dāng)局的的有效監(jiān)監(jiān)管；（五）申申請(qǐng)人所所在國(guó)家家或者地地區(qū)有關(guān)關(guān)主管當(dāng)當(dāng)局同意意其申請(qǐng)請(qǐng)；（六）中中國(guó)人民民銀行規(guī)規(guī)定的其其他審慎慎性條件件。第七條 設(shè)立外外國(guó)銀行行分行，申請(qǐng)人人應(yīng)當(dāng)具具備下列列條件：（一）申申請(qǐng)人在在中國(guó)境境內(nèi)已經(jīng)經(jīng)設(shè)立代代表機(jī)構(gòu)構(gòu)年以以上；（二）申申請(qǐng)人提提出設(shè)立立申請(qǐng)前前年年年末總資資產(chǎn)不少少于億美美元，并并且資本本充足率率不低于于；（三）申申請(qǐng)人所所在國(guó)家家或者地地區(qū)有完完善的金金融監(jiān)督督管理制制度，并并且申請(qǐng)請(qǐng)人受到到所在國(guó)國(guó)家或者者地區(qū)有有關(guān)主管管當(dāng)局的的有

14、效監(jiān)監(jiān)管；（四）申申請(qǐng)人所所在國(guó)家家或者地地區(qū)有關(guān)關(guān)主管當(dāng)當(dāng)局同意意其申請(qǐng)請(qǐng)；（五）中中國(guó)人民民銀行規(guī)規(guī)定的其其他審慎慎性條件件。第八條 設(shè)立合合資銀行行或者合合資財(cái)務(wù)務(wù)公司，申請(qǐng)人人應(yīng)當(dāng)具具備下列列條件：（一）外外國(guó)合資資者為金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)；（二）外外國(guó)合資資者在中中國(guó)境內(nèi)內(nèi)已經(jīng)設(shè)設(shè)立代表表機(jī)構(gòu)；（三）外外國(guó)合資資者提出出設(shè)立申申請(qǐng)前年年末末總資產(chǎn)產(chǎn)不少于于億美元元；（四）外外國(guó)合資資者所在在國(guó)家或或者地區(qū)區(qū)有完善善的金融融監(jiān)督管管理制度度，并且且外國(guó)合合資者受受到所在在國(guó)家或或者地區(qū)區(qū)有關(guān)主主管當(dāng)局局的有效效監(jiān)管；（五）外外國(guó)合資資者所在在國(guó)家或或者地區(qū)區(qū)有關(guān)主主管當(dāng)局局同意其其申請(qǐng)；（六）

15、中中國(guó)人民民銀行規(guī)規(guī)定的其其他審慎慎性條件件。第九條 設(shè)立獨(dú)獨(dú)資銀行行或者獨(dú)獨(dú)資財(cái)務(wù)務(wù)公司，應(yīng)當(dāng)由由申請(qǐng)人人向中國(guó)國(guó)人民銀銀行提出出書面申申請(qǐng)，并并提交下下列資料料：（一）設(shè)設(shè)立獨(dú)資資銀行或或者獨(dú)資資財(cái)務(wù)公公司的申申請(qǐng)書，其內(nèi)容容包括：擬設(shè)獨(dú)獨(dú)資銀行行或者獨(dú)獨(dú)資財(cái)務(wù)務(wù)公司的的名稱，注冊(cè)資資本額，申請(qǐng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)業(yè)務(wù)種類類等；（二）可可行性研研究報(bào)告告；（三）擬擬設(shè)獨(dú)資資銀行或或者獨(dú)資資財(cái)務(wù)公公司的章章程；（四）申申請(qǐng)人所所在國(guó)家家或者地地區(qū)有關(guān)關(guān)主管當(dāng)當(dāng)局核發(fā)發(fā)的營(yíng)業(yè)業(yè)執(zhí)照（副本）及對(duì)其其申請(qǐng)的的意見書書；（五）申申請(qǐng)人最最近年年的年報(bào)報(bào)；（六）中中國(guó)人民民銀行要要求提供供的其他他資料。第十條

16、設(shè)立外外國(guó)銀行行分行，應(yīng)當(dāng)由由外國(guó)銀銀行總行行向中國(guó)國(guó)人民銀銀行提出出書面申申請(qǐng)，并并提交下下列資料料：（一）法法定代表表人簽署署的申請(qǐng)請(qǐng)書，其其內(nèi)容包包括：擬擬設(shè)外國(guó)國(guó)銀行分分行的名名稱，總總行無償償撥給的的營(yíng)運(yùn)資資金數(shù)額額，申請(qǐng)請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的的業(yè)務(wù)種種類等；（二）可可行性研研究報(bào)告告；（三）申申請(qǐng)人所所在國(guó)家家或者地地區(qū)有關(guān)關(guān)主管當(dāng)當(dāng)局核發(fā)發(fā)的營(yíng)業(yè)業(yè)執(zhí)照（副本）及對(duì)其其申請(qǐng)的的意見書書；（四）申申請(qǐng)人最最近年年的年報(bào)報(bào)；（五）中中國(guó)人民民銀行要要求提供供的其他他資料。第十一條條 設(shè)立立合資銀銀行或者者合資財(cái)財(cái)務(wù)公司司，應(yīng)當(dāng)當(dāng)由合資資各方共共同向中中國(guó)人民民銀行提提出書面面申請(qǐng)，并提交交下列資資料

17、：（一）設(shè)設(shè)立合資資銀行或或者合資資財(cái)務(wù)公公司的申申請(qǐng)書，其內(nèi)容容包括：擬設(shè)合合資銀行行或者合合資財(cái)務(wù)務(wù)公司的的名稱，合資各各方名稱稱，注冊(cè)冊(cè)資本額額，合資資各方出出資比例例，申請(qǐng)請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的的業(yè)務(wù)種種類等；（二）可可行性研研究報(bào)告告；（三）合合資經(jīng)營(yíng)營(yíng)合同及及擬設(shè)合合資銀行行或者合合資財(cái)務(wù)務(wù)公司的的章程；（四）外外國(guó)合資資者所在在國(guó)家或或者地區(qū)區(qū)有關(guān)主主管當(dāng)局局核發(fā)的的營(yíng)業(yè)執(zhí)執(zhí)照（副副本）及及對(duì)其申申請(qǐng)的意意見書；（五）外外國(guó)合資資者最近近年的的年報(bào)；（六）中中國(guó)合資資者的有有關(guān)資料料；（七）中中國(guó)人民民銀行要要求提供供的其他他資料。第十二條條 本條條例第九九條、第第十條、第十一一條所列列資料，

18、除年報(bào)報(bào)外，凡凡用外文文書寫的的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)附有中中文譯本本。第十三條條 中國(guó)國(guó)人民銀銀行應(yīng)當(dāng)當(dāng)對(duì)設(shè)立立外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)的申請(qǐng)請(qǐng)進(jìn)行初初步審查查，自收收到完整整的申請(qǐng)請(qǐng)文件之之日起個(gè)月內(nèi)內(nèi)作出受受理或者者不受理理的決定定。決定定受理的的，發(fā)給給申請(qǐng)人人正式申申請(qǐng)表；決定不不受理的的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)書面通通知申請(qǐng)請(qǐng)人并說說明理由由。特殊情況況下，中中國(guó)人民民銀行不不能在前前款規(guī)定定期限內(nèi)內(nèi)完成初初步審查查并作出出受理或或者不受受理決定定的，可可以適當(dāng)當(dāng)延長(zhǎng)，并告知知申請(qǐng)人人；但是是，延長(zhǎng)長(zhǎng)期限不不得超過過個(gè)月月。第十四條條 申請(qǐng)請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)當(dāng)自接到到正式申申請(qǐng)表之之日起個(gè)月內(nèi)內(nèi)完成籌籌建工作作；在規(guī)規(guī)定期限限內(nèi)

19、未完完成籌建建工作，有正當(dāng)當(dāng)理由的的，經(jīng)中中國(guó)人民民銀行批批準(zhǔn)，可可以延長(zhǎng)長(zhǎng)個(gè)月月。在延延長(zhǎng)期內(nèi)內(nèi)仍未完完成籌建建工作的的，中國(guó)國(guó)人民銀銀行作出出的受理理決定自自動(dòng)失效效?；I建建工作完完成后，申請(qǐng)人人應(yīng)當(dāng)將將填寫好好的申請(qǐng)請(qǐng)表連同同下列文文件報(bào)中中國(guó)人民民銀行審審批：（一）擬擬設(shè)外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)主要要負(fù)責(zé)人人名單及及簡(jiǎn)歷；（二）對(duì)對(duì)擬任該該外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)主要負(fù)負(fù)責(zé)人的的授權(quán)書書；（三）法法定驗(yàn)資資機(jī)構(gòu)出出具的驗(yàn)驗(yàn)資證明明；（四）安安全防范范措施和和與業(yè)務(wù)務(wù)有關(guān)的的其他設(shè)設(shè)施的資資料；（五）設(shè)設(shè)立外國(guó)國(guó)銀行分分行的，其總行行對(duì)該分分行承擔(dān)擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的的責(zé)任擔(dān)擔(dān)保書；（六）中中國(guó)人民民銀行要要

20、求提供供的其他他文件。第十五條條 中國(guó)國(guó)人民銀銀行應(yīng)當(dāng)當(dāng)自收到到設(shè)立外外資金融融機(jī)構(gòu)完完整的正正式申請(qǐng)請(qǐng)文件之之日起個(gè)月內(nèi)內(nèi)，作出出批準(zhǔn)或或者不批批準(zhǔn)的決決定。決決定批準(zhǔn)準(zhǔn)的，頒頒發(fā)經(jīng)營(yíng)營(yíng)金融業(yè)業(yè)務(wù)許可可證；決決定不批批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書書面通知知申請(qǐng)人人并說明明理由。第十六條條 經(jīng)批批準(zhǔn)設(shè)立立外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)的，申申請(qǐng)人憑憑經(jīng)營(yíng)金金融業(yè)務(wù)務(wù)許可證證向工商商行政管管理機(jī)關(guān)關(guān)辦理登登記，領(lǐng)領(lǐng)取營(yíng)業(yè)業(yè)執(zhí)照。第三章 業(yè)務(wù)范范圍第十七條條 獨(dú)資資銀行、外國(guó)銀銀行分行行、合資資銀行按按照中國(guó)國(guó)人民銀銀行批準(zhǔn)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)務(wù)范圍，可以部部分或者者全部依依法經(jīng)營(yíng)營(yíng)下列種種類的業(yè)業(yè)務(wù)：（一）吸吸收公眾眾存款；（二）發(fā)發(fā)放

21、短期期、中期期和長(zhǎng)期期貸款；（三）辦辦理票據(jù)據(jù)承兌與與貼現(xiàn)；（四）買買賣政府府債券、金融債債券，買買賣股票票以外的的其他外外幣有價(jià)價(jià)證券；（五）提提供信用用證服務(wù)務(wù)及擔(dān)保保；（六）辦辦理國(guó)內(nèi)內(nèi)外結(jié)算算；（七）買買賣、代代理買賣賣外匯；（八）從從事外幣幣兌換；（九）從從事同業(yè)業(yè)拆借；（十）從從事銀行行卡業(yè)務(wù)務(wù)；（十一）提供保保管箱服服務(wù)；（十二）提供資資信調(diào)查查和咨詢?cè)兎?wù)；（十三）經(jīng)中國(guó)國(guó)人民銀銀行批準(zhǔn)準(zhǔn)的其他他業(yè)務(wù)。第十八條條 獨(dú)資資財(cái)務(wù)公公司、合合資財(cái)務(wù)務(wù)公司按按照中國(guó)國(guó)人民銀銀行批準(zhǔn)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)務(wù)范圍，可以部部分或者者全部依依法經(jīng)營(yíng)營(yíng)下列種種類的業(yè)業(yè)務(wù)：（一）吸吸收每筆筆不少于于萬元人人民幣

22、或或者其等等值的自自由兌換換貨幣，期限不不少于個(gè)月的的存款；（二）發(fā)發(fā)放短期期、中期期和長(zhǎng)期期貸款；（三）辦辦理票據(jù)據(jù)承兌與與貼現(xiàn)；（四）買買賣政府府債券、金融債債券，買買賣股票票以外的的其他外外幣有價(jià)價(jià)證券；（五）提提供擔(dān)保保；（六）買買賣、代代理買賣賣外匯；（七）從從事同業(yè)業(yè)拆借；（八）提提供資信信調(diào)查和和咨詢服服務(wù)；（九）提提供外匯匯信托服服務(wù)；（十）經(jīng)經(jīng)中國(guó)人人民銀行行批準(zhǔn)的的其他業(yè)業(yè)務(wù)。第十九條條 外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)營(yíng)人民幣幣業(yè)務(wù)的的地域范范圍和服服務(wù)對(duì)象象范圍，由中國(guó)國(guó)人民銀銀行按照照有關(guān)規(guī)規(guī)定核定定。第二十條條 外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)營(yíng)人民幣幣業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具具備下列列條件：（一）提

23、提出申請(qǐng)請(qǐng)前在中中國(guó)境內(nèi)內(nèi)開業(yè)年以上上；（二）提提出申請(qǐng)請(qǐng)前年年連續(xù)盈盈利；（三）中中國(guó)人民民銀行規(guī)規(guī)定的其其他審慎慎性條件件。第二十一一條 外外資金融融機(jī)構(gòu)在在中國(guó)人人民銀行行批準(zhǔn)的的業(yè)務(wù)范范圍內(nèi)，開辦新新的業(yè)務(wù)務(wù)品種的的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)在開辦辦之前向向中國(guó)人人民銀行行提出書書面申請(qǐng)請(qǐng)。中國(guó)國(guó)人民銀銀行應(yīng)當(dāng)當(dāng)自收到到書面申申請(qǐng)文件件之日起起日日內(nèi)作出出批準(zhǔn)或或者不批批準(zhǔn)的決決定。中中國(guó)人民民銀行作作出不批批準(zhǔn)決定定的，應(yīng)應(yīng)當(dāng)書面面通知申申請(qǐng)人并并說明理理由。第四章 監(jiān)督管管理第二十二二條 外外資金融融機(jī)構(gòu)的的存款、貸款利利率及各各種手續(xù)續(xù)費(fèi)率，由外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)按照照中國(guó)人人民銀行行的有關(guān)關(guān)規(guī)定確確

24、定。第二十三三條 外外資金融融機(jī)構(gòu)經(jīng)經(jīng)營(yíng)存款款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向向所在地地區(qū)的中中國(guó)人民民銀行分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)繳存存存款準(zhǔn)備備金，其其比率由由中國(guó)人人民銀行行制定，并根據(jù)據(jù)需要進(jìn)進(jìn)行調(diào)整整。第二十四四條 外外國(guó)銀行行分行的的營(yíng)運(yùn)資資金的應(yīng)應(yīng)當(dāng)以中中國(guó)人民民銀行指指定的生生息資產(chǎn)產(chǎn)形式存存在，包包括在中中國(guó)人民民銀行指指定的銀銀行的存存款等。第二十五五條 獨(dú)獨(dú)資銀行行、合資資銀行、獨(dú)資財(cái)財(cái)務(wù)公司司、合資資財(cái)務(wù)公公司的資資本充足足率不得得低于。第二十六六條 獨(dú)獨(dú)資銀行行、合資資銀行、獨(dú)資財(cái)財(cái)務(wù)公司司、合資資財(cái)務(wù)公公司對(duì)個(gè)企業(yè)業(yè)及其關(guān)關(guān)聯(lián)企業(yè)業(yè)的授信信余額，不得超超過其資資本的，但是經(jīng)經(jīng)中國(guó)人人民銀行行批準(zhǔn)的

25、的除外。第二十七七條 獨(dú)獨(dú)資銀行行、合資資銀行、獨(dú)資財(cái)財(cái)務(wù)公司司、合資資財(cái)務(wù)公公司的固固定資產(chǎn)產(chǎn)不得超超過其所所有者權(quán)權(quán)益的。第二十八八條 獨(dú)獨(dú)資銀行行、合資資銀行、獨(dú)資財(cái)財(cái)務(wù)公司司、合資資財(cái)務(wù)公公司資本本中的人人民幣份份額與其其風(fēng)險(xiǎn)資資產(chǎn)中的的人民幣幣份額的的比例不不得低于于。外國(guó)銀行行分行營(yíng)營(yíng)運(yùn)資金金加準(zhǔn)備備金等之之和中的的人民幣幣份額與與其風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)資產(chǎn)中中的人民民幣份額額的比例例不得低低于。對(duì)前兩款款規(guī)定的的比例，中國(guó)人人民銀行行應(yīng)當(dāng)按按照有關(guān)關(guān)規(guī)定逐逐步調(diào)整整。第二十九九條 外外資金融融機(jī)構(gòu)應(yīng)應(yīng)當(dāng)確保保其資產(chǎn)產(chǎn)的流動(dòng)動(dòng)性。流流動(dòng)性資資產(chǎn)余額額與流動(dòng)動(dòng)性負(fù)債債余額的的比例不不得低于于。第三

26、十條條 外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)從中中國(guó)境內(nèi)內(nèi)吸收的的外匯存存款不得得超過其其境內(nèi)外外匯總資資產(chǎn)的。對(duì)前款規(guī)規(guī)定的比比例，中中國(guó)人民民銀行應(yīng)應(yīng)當(dāng)按照照有關(guān)規(guī)規(guī)定逐步步調(diào)整。第三十一一條 外外資金融融機(jī)構(gòu)應(yīng)應(yīng)當(dāng)按照照規(guī)定計(jì)計(jì)提呆賬賬（壞賬賬）準(zhǔn)備備金。第三十二二條 外外資金融融機(jī)構(gòu)應(yīng)應(yīng)當(dāng)聘用用中國(guó)注注冊(cè)會(huì)計(jì)計(jì)師，并并經(jīng)所在在地區(qū)的的中國(guó)人人民銀行行分行認(rèn)認(rèn)可。第三十三三條 外外資金融融機(jī)構(gòu)有有下列情情況之一一的，須須經(jīng)中國(guó)國(guó)人民銀銀行批準(zhǔn)準(zhǔn)，并依依法向工工商行政政管理機(jī)機(jī)關(guān)辦理理有關(guān)登登記：（一）設(shè)設(shè)立分支支機(jī)構(gòu)；（二）調(diào)調(diào)整、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓注冊(cè)冊(cè)資本，追加、減少營(yíng)營(yíng)運(yùn)資金金；（三）變變更機(jī)構(gòu)構(gòu)名稱或或者營(yíng)業(yè)業(yè)

27、場(chǎng)所；（四）調(diào)調(diào)整業(yè)務(wù)務(wù)范圍；（五）變變更持有有資本總總額或者者股份總總額以上上的股東東；（六）修修改章程程；（七）更更換高級(jí)級(jí)管理人人員；（八）中中國(guó)人民民銀行規(guī)規(guī)定的其其他情況況。第三十四四條 外外資金融融機(jī)構(gòu)應(yīng)應(yīng)當(dāng)按照照規(guī)定向向中國(guó)人人民銀行行及其分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)報(bào)送財(cái)財(cái)務(wù)報(bào)表表和有關(guān)關(guān)資料。第三十五五條 中中國(guó)人民民銀行及及其分支支機(jī)構(gòu)有有權(quán)定期期或者隨隨時(shí)檢查查、稽核核外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)的存款款、貸款款、結(jié)算算、呆賬賬等情況況，有權(quán)權(quán)要求外外資金融融機(jī)構(gòu)在在規(guī)定的的期限內(nèi)內(nèi)報(bào)送有有關(guān)文件件、資料料和書面面報(bào)告，有權(quán)對(duì)對(duì)外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)的違法法違規(guī)行行為依法法進(jìn)行處處罰、處處理。第三十六六條

28、 中中國(guó)人民民銀行及及其分支支機(jī)構(gòu)有有權(quán)要求求外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)按照規(guī)規(guī)定制定定業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)則，建建立、健健全業(yè)務(wù)務(wù)管理、現(xiàn)金管管理和安安全防范范制度。第三十七七條 外外資金融融機(jī)構(gòu)應(yīng)應(yīng)當(dāng)接受受中國(guó)人人民銀行行及其分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)依法進(jìn)進(jìn)行的監(jiān)監(jiān)督檢查查，如實(shí)實(shí)報(bào)送有有關(guān)文件件、資料料和書面面報(bào)告，不得拒拒絕、阻阻礙、隱隱瞞。第五章 解散與與清算第三十八八條 外外資金融融機(jī)構(gòu)自自行終止止業(yè)務(wù)活活動(dòng)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)在距距終止業(yè)業(yè)務(wù)活動(dòng)動(dòng)日日前以書書面形式式向中國(guó)國(guó)人民銀銀行提出出申請(qǐng)，經(jīng)中國(guó)國(guó)人民銀銀行審查查批準(zhǔn)后后予以解解散并進(jìn)進(jìn)行清算算。第三十九九條 外外資金融融機(jī)構(gòu)無無力清償償?shù)狡趥鶄鶆?wù)的，中國(guó)人人民銀行行

29、可以責(zé)責(zé)令其停停業(yè)，限限期清理理。在清清理期限限內(nèi)，已已恢復(fù)償償付能力力、需要要復(fù)業(yè)的的，必須須向中國(guó)國(guó)人民銀銀行提出出復(fù)業(yè)申申請(qǐng)；超超過清理理期限，仍未恢恢復(fù)償付付能力的的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)進(jìn)行清清算。第四十條條 外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)因解解散、依依法被撤撤銷或者者宣告破破產(chǎn)而終終止的，其清算算的具體體事宜，參照中中國(guó)有關(guān)關(guān)法律、法規(guī)的的規(guī)定辦辦理。第四十一一條 外外資金融融機(jī)構(gòu)清清算終結(jié)結(jié)，應(yīng)當(dāng)當(dāng)在法定定期限內(nèi)內(nèi)向原登登記機(jī)關(guān)關(guān)辦理注注銷登記記。第六章 法律責(zé)責(zé)任第四十二二條 未未經(jīng)中國(guó)國(guó)人民銀銀行批準(zhǔn)準(zhǔn)，擅自自設(shè)立外外資金融融機(jī)構(gòu)或或者非法法從事金金融業(yè)務(wù)務(wù)活動(dòng)的的，由中中國(guó)人民民銀行予予以取締締；依照

30、照刑法關(guān)關(guān)于擅自自設(shè)立金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)罪、非非法吸收收公眾存存款罪或或者其他他罪的規(guī)規(guī)定，依依法追究究刑事責(zé)責(zé)任；尚尚不夠刑刑事處罰罰的，由由中國(guó)人人民銀行行沒收違違法所得得，并處處違法所所得倍倍以上倍以下下的罰款款；沒有有違法所所得或者者違法所所得不足足萬萬元的，處萬元以以上萬元以以下的罰罰款。第四十三三條 外外資金融融機(jī)構(gòu)超超出中國(guó)國(guó)人民銀銀行批準(zhǔn)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)地地域范圍圍或者服服務(wù)對(duì)象象范圍從從事金融融業(yè)務(wù)活活動(dòng)的，依照刑刑法關(guān)于于非法經(jīng)經(jīng)營(yíng)罪或或者其他他罪的規(guī)規(guī)定，依依法追究究刑事責(zé)責(zé)任；尚尚不夠刑刑事處罰罰的，由由中國(guó)人人民銀行行給予警警告，沒沒收違法法所得，并處違違法所得得倍以以

31、上倍倍以下的的罰款；沒有違違法所得得或者違違法所得得不足萬元元的，處處萬萬元以上上萬萬元以下下的罰款款。第四十四四條 外外資金融融機(jī)構(gòu)在在中國(guó)人人民銀行行批準(zhǔn)的的業(yè)務(wù)范范圍內(nèi)，未經(jīng)批批準(zhǔn)開辦辦新的業(yè)業(yè)務(wù)品種種的，由由中國(guó)人人民銀行行責(zé)令其其停止經(jīng)經(jīng)營(yíng)未經(jīng)經(jīng)批準(zhǔn)的的新的業(yè)業(yè)務(wù)品種種，沒收收違法所所得，并并處違法法所得倍以上上倍以以下罰款款；沒有有違法所所得或者者違法所所得不足足萬元元的，處處萬元元以上萬元元以下的的罰款。第四十五五條 外外資金融融機(jī)構(gòu)違違反本條條例第四四章的有有關(guān)規(guī)定定從事經(jīng)經(jīng)營(yíng)的，由中國(guó)國(guó)人民銀銀行給予予警告，沒收違違法所得得，并處處違法所所得倍倍以上倍以下下的罰款款；沒有有違

32、法所所得或者者違法所所得不足足萬元元的，處處萬元元以上萬元元以下的的罰款。第四十六六條 外外資金融融機(jī)構(gòu)違違反本條條例有關(guān)關(guān)規(guī)定，拒絕、阻礙依依法監(jiān)督督檢查或或者報(bào)送送虛假的的文件、資料和和書面報(bào)報(bào)告的，由中國(guó)國(guó)人民銀銀行給予予警告，并處萬元元以上萬元元以下的的罰款。第四十七七條 外外資金融融機(jī)構(gòu)違違反本條條例有關(guān)關(guān)規(guī)定，未按期期報(bào)送財(cái)財(cái)務(wù)報(bào)表表和有關(guān)關(guān)文件、資料及及書面報(bào)報(bào)告或者者未按照照規(guī)定制制定有關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)則、建建立健全全有關(guān)管管理制度度的，由由中國(guó)人人民銀行行給予警警告，責(zé)責(zé)令限期期改正，并處萬元以以上萬元以以下的罰罰款。第四十八八條 外外資金融融機(jī)構(gòu)違違反本條條例，除除依照本本章第

33、四四十三條條、第四四十四條條、第四四十五條條、第四四十六條條、第四四十七條條的有關(guān)關(guān)規(guī)定給給予處罰罰外，情情節(jié)嚴(yán)重重的，中中國(guó)人民民銀行可可以責(zé)令令該外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)停業(yè)業(yè)整頓或或者吊銷銷經(jīng)營(yíng)金金融業(yè)務(wù)務(wù)許可證證；取消消該外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)高級(jí)級(jí)管理人人員一定定期限直直至終身身在中國(guó)國(guó)的任職職資格。第四十九九條 外外資金融融機(jī)構(gòu)違違反中華華人民共共和國(guó)其其他法律律、法規(guī)規(guī)的，由由有關(guān)主主管機(jī)關(guān)關(guān)依法處處理。第七章 附則第五十條條 香港港特別行行政區(qū)、澳門特特別行政政區(qū)和臺(tái)臺(tái)灣地區(qū)區(qū)的金融融機(jī)構(gòu)在在內(nèi)地設(shè)設(shè)立和營(yíng)營(yíng)業(yè)的金金融業(yè)務(wù)務(wù)機(jī)構(gòu)，比照適適用本條條例。第五十一一條 對(duì)對(duì)外國(guó)金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)駐華代代

34、表機(jī)構(gòu)構(gòu)的管理理辦法，由中國(guó)國(guó)人民銀銀行另行行制定。第五十二二條 本本條例自自年月日日起施行行。年年月日國(guó)國(guó)務(wù)院發(fā)發(fā)布的中華人人民共和和國(guó)外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)管理理?xiàng)l例同時(shí)廢廢止。 HYPERLINK l _top 返回中華人民民共和國(guó)國(guó)外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)管理?xiàng)l條例實(shí)施施細(xì)則 20002-22-1第一章總總則第一條根根據(jù)中中華人民民共和國(guó)國(guó)商業(yè)銀銀行法和中中華人民民共和國(guó)國(guó)外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)管理?xiàng)l條例（以下簡(jiǎn)簡(jiǎn)稱條條例），制定定本細(xì)則則。第二條條例第二條條第（一一）項(xiàng)和和第（四四）項(xiàng)所所稱“外國(guó)資資本”是指在在中華人人民共和和國(guó)境外外注冊(cè)機(jī)機(jī)構(gòu)繳付付的資本本。第（二）項(xiàng)所稱稱“外國(guó)銀銀行”是指在在中華

35、人人民共和和國(guó)境外外注冊(cè)并并經(jīng)所在在國(guó)家或或地區(qū)金金融監(jiān)管管當(dāng)局批批準(zhǔn)或認(rèn)認(rèn)可的銀銀行。第（三）項(xiàng)和第第（五）項(xiàng)所稱稱“外國(guó)的的金融機(jī)機(jī)構(gòu)” 是指指在中華華人民共共和國(guó)境境外注冊(cè)冊(cè)并經(jīng)所所在國(guó)家家或地區(qū)區(qū)金融監(jiān)監(jiān)管當(dāng)局局批準(zhǔn)或或認(rèn)可的的金融機(jī)機(jī)構(gòu)。第三條本本細(xì)則所所稱“外資法法人機(jī)構(gòu)構(gòu)”是指條例所稱獨(dú)獨(dú)資銀行行、合資資銀行、獨(dú)資財(cái)財(cái)務(wù)公司司和合資資財(cái)務(wù)公公司。第 二 章設(shè) 立 與與 登 記第四條根根據(jù)條條例第第六條設(shè)設(shè)立的獨(dú)獨(dú)資銀行行，其唯唯一股東東或最大大股東必必須是商商業(yè)銀行行。根據(jù)條條例第第六條設(shè)設(shè)立的獨(dú)獨(dú)資財(cái)務(wù)務(wù)公司，其唯一一股東或或最大股股東必須須是商業(yè)業(yè)銀行或或財(cái)務(wù)公公司。本條所稱

36、稱商業(yè)銀銀行的資資本充足足率不得得低于88%。條例第六條條第（二二）項(xiàng)和和第（三三）項(xiàng)適適用于唯唯一股東東或最大大股東。第五條根根據(jù)條條例第第八條設(shè)設(shè)立的合合資銀行行，其外外方唯一一股東或或外方最最大股東東必須是是商業(yè)銀銀行。根據(jù)條條例第第八條設(shè)設(shè)立的合合資財(cái)務(wù)務(wù)公司，其外方方唯一股股東或外外方最大大股東必必須是商商業(yè)銀行行或財(cái)務(wù)務(wù)公司。本條所稱稱商業(yè)銀銀行的資資本充足足率不得得低于88%。條例第八條條第（二二）項(xiàng)和和第（三三）項(xiàng)適適用于外外方唯一一股東或或外方最最大股東東。第六條條例第六條條、第七七條、第第八條所所稱申請(qǐng)請(qǐng)人或外外國(guó)合資資者在中中國(guó)境內(nèi)內(nèi)已經(jīng)設(shè)設(shè)立的代代表機(jī)構(gòu)構(gòu)是指經(jīng)經(jīng)中國(guó)人

37、人民銀行行批準(zhǔn)設(shè)設(shè)立和監(jiān)監(jiān)管的代代表機(jī)構(gòu)構(gòu)；所稱稱設(shè)立申申請(qǐng)前一一年年末末是指截截至申請(qǐng)請(qǐng)日的上上一會(huì)計(jì)計(jì)年度末末。第七條條例及本細(xì)細(xì)則所稱稱審慎性性條件至至少包括括下列條條件：（一）具具有合理理的法人人治理結(jié)結(jié)構(gòu)；（二）具具有穩(wěn)健健的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理體體系；（三）具具有健全全的內(nèi)部部控制制制度；（四）具具有有效效的管理理信息系系統(tǒng)；（五）申申請(qǐng)人經(jīng)經(jīng)營(yíng)狀況況良好，無重大大違法違違規(guī)記錄錄；（六）具具有有效效的反洗洗錢措施施。第八條條例第九條條、第十十條、第第十一條條和本細(xì)細(xì)則第十十六條所所稱可行行性研究究報(bào)告至至少應(yīng)包包括：申申請(qǐng)人的的基本情情況、對(duì)對(duì)擬設(shè)機(jī)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)場(chǎng)前景的的分析、擬設(shè)機(jī)機(jī)構(gòu)未來來

38、業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)展規(guī)劃劃、擬設(shè)設(shè)機(jī)構(gòu)的的組織管管理架構(gòu)構(gòu)、對(duì)擬擬設(shè)機(jī)構(gòu)構(gòu)開業(yè)后后三年的的資產(chǎn)負(fù)負(fù)債規(guī)模模和盈利利預(yù)測(cè)等等內(nèi)容。第九條條例和本細(xì)細(xì)則所稱稱營(yíng)業(yè)執(zhí)執(zhí)照（副副本）是是指營(yíng)業(yè)業(yè)執(zhí)照或或其他經(jīng)經(jīng)營(yíng)金融融業(yè)務(wù)許許可文件件復(fù)印件件。條例和本細(xì)細(xì)則所稱稱營(yíng)業(yè)執(zhí)執(zhí)照（副副本）、授權(quán)書書、外國(guó)國(guó)銀行總總行對(duì)其其中國(guó)境境內(nèi)分支支機(jī)構(gòu)承承擔(dān)稅務(wù)務(wù)、債務(wù)務(wù)的責(zé)任任擔(dān)保書書等應(yīng)經(jīng)經(jīng)所在國(guó)國(guó)家或地地區(qū)認(rèn)可可的機(jī)構(gòu)構(gòu)公證或或經(jīng)中華華人民共共和國(guó)駐駐該國(guó)使使、領(lǐng)館館認(rèn)證。但中國(guó)國(guó)工商行行政管理理機(jī)關(guān)出出具的營(yíng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照照（副本本）除外外。第十條條例第十一一條第（六）項(xiàng)項(xiàng)所稱中中國(guó)合資資者的有有關(guān)資料料是指中中國(guó)合資資者營(yíng)

39、業(yè)業(yè)執(zhí)照（副本）和最近近三年的的年報(bào)。第十一條條條例例和本本細(xì)則所所稱年報(bào)報(bào)應(yīng)經(jīng)審審計(jì)，并并附申請(qǐng)請(qǐng)人所在在國(guó)家或或地區(qū)認(rèn)認(rèn)可的會(huì)會(huì)計(jì)師事事務(wù)所出出具的審審計(jì)意見見書。以以中文或或英文以以外的文文字印制制的年報(bào)報(bào)應(yīng)附中中文或英英文譯本本。第十二條條條例例第九九條、第第十條、第十一一條所稱稱中國(guó)人人民銀行行要求提提供的其其他資料料至少應(yīng)應(yīng)包括下下列資料料：(一)初初次設(shè)立立外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)的申請(qǐng)請(qǐng)人應(yīng)提提供所在在國(guó)家或或地區(qū)金金融體系系情況和和有關(guān)金金融監(jiān)管管法律法法規(guī)規(guī)定定；(二)申申請(qǐng)人章章程；(三)申申請(qǐng)人及及所在集集團(tuán)的組組織結(jié)構(gòu)構(gòu)圖、主主要股東東名單、海外分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)營(yíng)公司名名單

40、。第十三條條本細(xì)則則要求提提交的申申請(qǐng)資料料，除年年報(bào)外，凡用外外文書寫寫的，應(yīng)應(yīng)當(dāng)附有有中文譯譯本。第十四條條外國(guó)銀銀行在中中國(guó)境內(nèi)內(nèi)增設(shè)分分行，除除應(yīng)具備備條例例第七七條規(guī)定定的條件件外，其其在中國(guó)國(guó)境內(nèi)已已設(shè)分行行應(yīng)經(jīng)營(yíng)營(yíng)狀況良良好，無無重大違違法違規(guī)規(guī)記錄。外國(guó)銀行行增設(shè)分分行的申申請(qǐng)，應(yīng)應(yīng)于中國(guó)國(guó)人民銀銀行前次次批準(zhǔn)設(shè)設(shè)立分行行之日起起一年后后方可提提出。第十五條條獨(dú)資銀銀行、合合資銀行行申請(qǐng)?jiān)O(shè)設(shè)立分行行，應(yīng)具具備下列列條件：（一）在在中國(guó)境境內(nèi)開業(yè)業(yè)三年以以上，提提出申請(qǐng)請(qǐng)前兩個(gè)個(gè)會(huì)計(jì)年年度連續(xù)續(xù)盈利，無重大大違法違違規(guī)記錄錄；（二）資資本充足足率不低低于8%，資產(chǎn)產(chǎn)質(zhì)量良良好；（

41、三）如如系增設(shè)設(shè)分行，其申請(qǐng)請(qǐng)應(yīng)于中中國(guó)人民民銀行前前次批準(zhǔn)準(zhǔn)設(shè)立分分行之日日起一年年后，方方可提出出；（四）每每增設(shè)一一個(gè)分行行，申請(qǐng)請(qǐng)人應(yīng)撥撥付不少少于一億億元人民民幣的等等值自由由兌換貨貨幣作為為擬設(shè)分分行的營(yíng)營(yíng)運(yùn)資金金；包括括擬設(shè)分分行在內(nèi)內(nèi)，申請(qǐng)請(qǐng)人對(duì)其其所有境境內(nèi)分行行累計(jì)撥撥付營(yíng)運(yùn)運(yùn)資金總總額不得得超過其其注冊(cè)資資本的百百分之六六十；（五）中中國(guó)人民民銀行規(guī)規(guī)定的其其他審慎慎性條件件。第十六條條獨(dú)資銀銀行、合合資銀行行申請(qǐng)?jiān)O(shè)設(shè)立分行行，應(yīng)當(dāng)當(dāng)向擬設(shè)設(shè)機(jī)構(gòu)所所在地中中國(guó)人民民銀行分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)提交下下列資料料，經(jīng)所所在地中中國(guó)人民民銀行分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)審查同同意后，逐級(jí)報(bào)報(bào)至中國(guó)國(guó)人民銀

42、銀行總行行審批：（一）由由申請(qǐng)人人的董事事長(zhǎng)或行行長(zhǎng)（首首席執(zhí)行行官、總總經(jīng)理）簽署的的申請(qǐng)書書，其內(nèi)內(nèi)容包括括：擬設(shè)設(shè)分行的的名稱、擬撥付付的營(yíng)運(yùn)運(yùn)資金數(shù)數(shù)額、申申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)營(yíng)的業(yè)務(wù)務(wù)品種等等；（二）董董事會(huì)同同意申請(qǐng)請(qǐng)?jiān)O(shè)立分分行的決決議；（三）可可行性研研究報(bào)告告；（四）營(yíng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照照（副本本）；（五）最最近三年年的年報(bào)報(bào)；（六）申申請(qǐng)人章章程；（七）中中國(guó)人民民銀行要要求提供供的其他他資料。第十七條條設(shè)立外外資法人人機(jī)構(gòu)的的申請(qǐng)書書應(yīng)由出出資各方方的董事事長(zhǎng)或行行長(zhǎng)（首首席執(zhí)行行官、總總經(jīng)理）聯(lián)名簽簽署，致致中國(guó)人人民銀行行行長(zhǎng)；設(shè)立外外國(guó)銀行行分行的的申請(qǐng)書書應(yīng)由申申請(qǐng)人的的董事長(zhǎng)長(zhǎng)或行長(zhǎng)長(zhǎng)

43、（首席席執(zhí)行官官、總經(jīng)經(jīng)理）簽簽署，致致中國(guó)人人民銀行行行長(zhǎng)。第十八條條設(shè)立外外資金融融機(jī)構(gòu)的的申請(qǐng)人人應(yīng)向擬擬設(shè)機(jī)構(gòu)構(gòu)所在地地中國(guó)人人民銀行行分支機(jī)機(jī)構(gòu)提交交條例例第九九條、第第十條、第十一一條規(guī)定定的申請(qǐng)請(qǐng)資料（一式三三份），經(jīng)擬設(shè)設(shè)機(jī)構(gòu)所所在地中中國(guó)人民民銀行分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)審查同同意后，逐級(jí)報(bào)報(bào)至中國(guó)國(guó)人民銀銀行總行行審批。申請(qǐng)人未未達(dá)到條例第六條條、第七七條、第第八條和和本細(xì)則則第十四四條、第第十五條條要求的的資格條條件（審審慎性條條件除外外），所所在地中中國(guó)人民民銀行分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作作出不受受理的決決定，并并書面通通知申請(qǐng)請(qǐng)人不受受理的理理由，同同時(shí)將不不受理的的通知逐逐級(jí)上報(bào)報(bào)至中

44、國(guó)國(guó)人民銀銀行總行行。第十九條條自收到到設(shè)立外外資金融融機(jī)構(gòu)完完整的申申請(qǐng)資料料之日起起六個(gè)月月內(nèi)，中中國(guó)人民民銀行總總行應(yīng)當(dāng)當(dāng)作出受受理或者者不受理理的決定定，并書書面通知知申請(qǐng)人人。接到到受理申申請(qǐng)通知知的申請(qǐng)請(qǐng)人應(yīng)自自接到通通知之日日起十五五日內(nèi)到到擬設(shè)機(jī)機(jī)構(gòu)所在在地中國(guó)國(guó)人民銀銀行分支支機(jī)構(gòu)領(lǐng)領(lǐng)取正式式申請(qǐng)表表，開始始籌建工工作?；I籌建期為為六個(gè)月月。逾期未領(lǐng)領(lǐng)取正式式申請(qǐng)表表的，申申請(qǐng)人自自接到通通知之日日起一年年內(nèi)不得得再次提提出在同同一城市市設(shè)立營(yíng)營(yíng)業(yè)性機(jī)機(jī)構(gòu)的申申請(qǐng)。第二十條條申請(qǐng)人人在接到到中國(guó)人人民銀行行總行不不予受理理的通知知書之日日起一年年內(nèi)不得得再次提提出在同同一城市

45、市設(shè)立營(yíng)營(yíng)業(yè)性機(jī)機(jī)構(gòu)的申申請(qǐng)。第二十一一條條條例第第十四條條所稱主主要負(fù)責(zé)責(zé)人是指指外資法法人機(jī)構(gòu)構(gòu)的董事事長(zhǎng)或行行長(zhǎng)（首首席執(zhí)行行官、總總經(jīng)理），外國(guó)國(guó)銀行分分行的行行長(zhǎng)（總總經(jīng)理）。第二十二二條籌建建期內(nèi)申申請(qǐng)人應(yīng)應(yīng)當(dāng)完成成下列工工作，并并將有關(guān)關(guān)資料報(bào)報(bào)至所在在地中國(guó)國(guó)人民銀銀行分支支機(jī)構(gòu)：（一）建建立內(nèi)部部控制制制度，包包括內(nèi)部部組織結(jié)結(jié)構(gòu)、授授權(quán)授信信、信貸貸資金管管理、資資金交易易、會(huì)計(jì)計(jì)核算、計(jì)算機(jī)機(jī)系統(tǒng)的的控制政政策和操操作規(guī)程程；（二）配配備符合合業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)展需要要的、適適當(dāng)數(shù)量量的業(yè)務(wù)務(wù)人員，以滿足足對(duì)主要要業(yè)務(wù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)有效效監(jiān)控、業(yè)務(wù)分分級(jí)審批批和復(fù)查查、關(guān)鍵鍵崗位分分工和相

46、相互牽制制等要求求；（三）印印制擬對(duì)對(duì)外使用用的重要要業(yè)務(wù)憑憑證和單單據(jù)；（四）配配備經(jīng)有有關(guān)部門門認(rèn)可的的安全防防范設(shè)施施；（五）由由中國(guó)人人民銀行行認(rèn)可的的會(huì)計(jì)師師事務(wù)所所對(duì)其內(nèi)內(nèi)部控制制系統(tǒng)、會(huì)計(jì)系系統(tǒng)、計(jì)計(jì)算機(jī)系系統(tǒng)等進(jìn)進(jìn)行開業(yè)業(yè)前審計(jì)計(jì)。第二十三三條申請(qǐng)請(qǐng)人申請(qǐng)請(qǐng)延長(zhǎng)籌籌建期的的，應(yīng)在在籌建期期限屆滿滿一個(gè)月月前向所所在地中中國(guó)人民民銀行分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)提出申申請(qǐng)。申申請(qǐng)書由由擬設(shè)外外資法人人機(jī)構(gòu)的的董事長(zhǎng)長(zhǎng)或行長(zhǎng)長(zhǎng)（首席席執(zhí)行官官、總經(jīng)經(jīng)理）或或外國(guó)銀銀行分行行的行長(zhǎng)長(zhǎng)或總經(jīng)經(jīng)理簽署署。申請(qǐng)人未未在規(guī)定定時(shí)限內(nèi)內(nèi)提出籌籌建延期期申請(qǐng)的的，中國(guó)國(guó)人民銀銀行不受受理其延延期申請(qǐng)請(qǐng)。所在地中

47、中國(guó)人民民銀行分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)在接到到籌建延延期申請(qǐng)請(qǐng)資料之之日起十十五日內(nèi)內(nèi)作出是是否批準(zhǔn)準(zhǔn)延期的的決定。作出不不批準(zhǔn)決決定的，應(yīng)書面面通知申申請(qǐng)人不不批準(zhǔn)的的理由，并逐級(jí)級(jí)上報(bào)中中國(guó)人民民銀行總總行。第二十四四條籌建建工作完完成后，申請(qǐng)人人應(yīng)當(dāng)將將填寫好好的申請(qǐng)請(qǐng)表連同同條例例第十十四條規(guī)規(guī)定的文文件報(bào)擬擬設(shè)機(jī)構(gòu)構(gòu)所在地地中國(guó)人人民銀行行分支機(jī)機(jī)構(gòu)。經(jīng)經(jīng)擬設(shè)機(jī)機(jī)構(gòu)所在在地中國(guó)國(guó)人民銀銀行分支支機(jī)構(gòu)審審查同意意后，逐逐級(jí)報(bào)至至中國(guó)人人民銀行行總行審審批。第二十五五條中國(guó)國(guó)人民銀銀行總行行應(yīng)當(dāng)自自收到設(shè)設(shè)立外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)完整整的正式式申請(qǐng)表表及相關(guān)關(guān)資料之之日起二二個(gè)月內(nèi)內(nèi)，作出出批準(zhǔn)或或者不批

48、批準(zhǔn)的決決定。申申請(qǐng)人應(yīng)應(yīng)在接到到中國(guó)人人民銀行行總行通通知之日日起十五五日內(nèi)，到中國(guó)國(guó)人民銀銀行總行行領(lǐng)取設(shè)設(shè)立外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)的批批復(fù)文件件。作出出不批準(zhǔn)準(zhǔn)決定的的，申請(qǐng)請(qǐng)人在接接到中國(guó)國(guó)人民銀銀行總行行不予批批準(zhǔn)的通通知之日日起一年年內(nèi)不得得再次提提出在同同一城市市設(shè)立營(yíng)營(yíng)業(yè)性機(jī)機(jī)構(gòu)的申申請(qǐng)。第二十六六條獲準(zhǔn)準(zhǔn)設(shè)立外外資金融融機(jī)構(gòu)的的申請(qǐng)人人，應(yīng)在在領(lǐng)取中中國(guó)人民民銀行總總行批準(zhǔn)準(zhǔn)設(shè)立外外資金融融機(jī)構(gòu)文文件后，向所在在地中國(guó)國(guó)人民銀銀行分支支機(jī)構(gòu)提提交開業(yè)業(yè)驗(yàn)收申申請(qǐng)。申申請(qǐng)書由由擬設(shè)外外資法人人機(jī)構(gòu)的的董事長(zhǎng)長(zhǎng)或行長(zhǎng)長(zhǎng)（首席席執(zhí)行官官、總經(jīng)經(jīng)理）或或外國(guó)銀銀行分行行的行長(zhǎng)長(zhǎng)或總經(jīng)經(jīng)理簽

49、署署。經(jīng)所所在地中中國(guó)人民民銀行分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)驗(yàn)收合合格后，申請(qǐng)人人持驗(yàn)收收合格意意見書到到中國(guó)人人民銀行行總行領(lǐng)領(lǐng)取經(jīng)營(yíng)營(yíng)金融業(yè)業(yè)務(wù)許可可證。驗(yàn)驗(yàn)收不合合格的，外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)可以在在接到驗(yàn)驗(yàn)收通知知十日后后向驗(yàn)收收機(jī)構(gòu)申申請(qǐng)復(fù)驗(yàn)驗(yàn)。第二十七七條外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)在開開業(yè)前應(yīng)應(yīng)在中國(guó)國(guó)人民銀銀行總行行指定的的全國(guó)性性報(bào)紙和和所在地地中國(guó)人人民銀行行分支機(jī)機(jī)構(gòu)指定定的地方方性報(bào)紙紙上予以以公告。外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)在開業(yè)業(yè)前應(yīng)將將開業(yè)日日期書面面報(bào)至所所在地中中國(guó)人民民銀行分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)。第二十八八條自中中國(guó)人民民銀行總總行批準(zhǔn)準(zhǔn)設(shè)立機(jī)機(jī)構(gòu)之日日起九十十日內(nèi)，外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開開業(yè)，但但遇特殊殊情況

50、，經(jīng)所在在地中國(guó)國(guó)人民銀銀行分支支機(jī)構(gòu)同同意延期期開業(yè)的的除外。外資金融融機(jī)構(gòu)申申請(qǐng)延期期開業(yè)的的，應(yīng)在在批準(zhǔn)設(shè)設(shè)立后六六十日內(nèi)內(nèi)向所在在地中國(guó)國(guó)人民銀銀行分支支機(jī)構(gòu)提提出延期期開業(yè)申申請(qǐng)。申申請(qǐng)書由由外資法法人機(jī)構(gòu)構(gòu)的董事事長(zhǎng)或行行長(zhǎng)（首首席執(zhí)行行官、總總經(jīng)理）或外國(guó)國(guó)銀行分分行的行行長(zhǎng)或總總經(jīng)理簽簽署。所在地中中國(guó)人民民銀行分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)在接到到申請(qǐng)資資料之日日起十五五日內(nèi)作作出是否否批準(zhǔn)延延期的決決定。作作出不批批準(zhǔn)決定定的，應(yīng)應(yīng)書面通通知外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)不批批準(zhǔn)的理理由，并并逐級(jí)上上報(bào)中國(guó)國(guó)人民銀銀行總行行。外資金融融機(jī)構(gòu)未未在規(guī)定定時(shí)限內(nèi)內(nèi)提出延延期開業(yè)業(yè)申請(qǐng)的的，中國(guó)國(guó)人民銀銀行不受

51、受理其延延期申請(qǐng)請(qǐng)。開業(yè)延期期的最長(zhǎng)長(zhǎng)期限為為九十日日。外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)開業(yè)業(yè)期限屆屆滿而未未能開業(yè)業(yè)的，原原設(shè)立批批準(zhǔn)自動(dòng)動(dòng)失效。外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)應(yīng)向中中國(guó)人民民銀行總總行繳回回經(jīng)營(yíng)金金融業(yè)務(wù)務(wù)許可證證正、副副本。申申請(qǐng)人在在原設(shè)立立批準(zhǔn)失失效之日日起一年年內(nèi)不得得再次提提出在同同一城市市設(shè)立營(yíng)營(yíng)業(yè)性機(jī)機(jī)構(gòu)的申申請(qǐng)。第三章 業(yè)務(wù)范范圍第二十九九條條條例第第十七條條第（四四）項(xiàng)、第十八八條第（四）項(xiàng)項(xiàng)所稱買買賣政府府債券、金融債債券，買買賣股票票以外的的其他外外幣有價(jià)價(jià)證券包包括但不不限于下下列外匯匯投資業(yè)業(yè)務(wù)：在在中國(guó)境境外發(fā)行行的中國(guó)國(guó)和外國(guó)國(guó)政府債債券、中中國(guó)金融融機(jī)構(gòu)債債券和中中國(guó)非金

52、金融機(jī)構(gòu)構(gòu)債券。第三十條條條例例第十十七條第第（十二二）項(xiàng)和和第十八八條第（八）項(xiàng)項(xiàng)所稱資資信調(diào)查查和咨詢?cè)兎?wù)是是指與銀銀行業(yè)務(wù)務(wù)有關(guān)的的資信調(diào)調(diào)查和咨咨詢服務(wù)務(wù)。第三十一一條外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)營(yíng)條例例第十十七條或或者第十十八條規(guī)規(guī)定業(yè)務(wù)務(wù)范圍內(nèi)內(nèi)的，對(duì)對(duì)境外機(jī)機(jī)構(gòu)、外外商投資資企業(yè)、外國(guó)駐駐華機(jī)構(gòu)構(gòu)、香港港、澳門門、臺(tái)灣灣在內(nèi)地地代表機(jī)機(jī)構(gòu)、外外國(guó)人及及香港、澳門、臺(tái)灣同同胞的外外匯業(yè)務(wù)務(wù)和非外外商投資資企業(yè)的的部分外外匯業(yè)務(wù)務(wù)，應(yīng)分分別符合合下列條條件：（一）外外國(guó)銀行行分行營(yíng)營(yíng)運(yùn)資金金應(yīng)不少少于一億億元人民民幣的等等值自由由兌換貨貨幣；（二）獨(dú)獨(dú)資銀行行、合資資銀行注注冊(cè)資本本應(yīng)不少

53、少于三億億元人民民幣的等等值自由由兌換貨貨幣；（三）獨(dú)獨(dú)資財(cái)務(wù)務(wù)公司、合資財(cái)財(cái)務(wù)公司司注冊(cè)資資本應(yīng)不不少于二二億元人人民幣的的等值自自由兌換換貨幣。第三十二二條外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)營(yíng)條例例第十十七條或或者第十十八條規(guī)規(guī)定業(yè)務(wù)務(wù)范圍內(nèi)內(nèi)的對(duì)各各類客戶戶的全面面外匯業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)應(yīng)分別符符合下列列條件：（一）外外國(guó)銀行行分行營(yíng)營(yíng)運(yùn)資金金應(yīng)不少少于二億億元人民民幣的等等值自由由兌換貨貨幣；（二）獨(dú)獨(dú)資銀行行、合資資銀行注注冊(cè)資本本應(yīng)不少少于四億億元人民民幣的等等值自由由兌換貨貨幣；（三）獨(dú)獨(dú)資財(cái)務(wù)務(wù)公司、合資財(cái)財(cái)務(wù)公司司注冊(cè)資資本應(yīng)不不少于三三億元人人民幣的的等值自自由兌換換貨幣。第三十三三條符合合條例

54、例第二二十條規(guī)規(guī)定獲準(zhǔn)準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)條例第十七七條或者者第十八八條規(guī)定定業(yè)務(wù)范范圍內(nèi)的的, 對(duì)對(duì)境外機(jī)機(jī)構(gòu)的外外匯業(yè)務(wù)務(wù)，對(duì)外外商投資資企業(yè)、外國(guó)駐駐華機(jī)構(gòu)構(gòu)、香港港、澳門門、臺(tái)灣灣在內(nèi)地地代表機(jī)機(jī)構(gòu)、外外國(guó)人及及香港、澳門、臺(tái)灣同同胞的外外匯業(yè)務(wù)務(wù)和人民民幣業(yè)務(wù)務(wù)，對(duì)非非外商投投資企業(yè)業(yè)的部分分外匯業(yè)業(yè)務(wù)和部部分人民民幣業(yè)務(wù)務(wù)的外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)，應(yīng)應(yīng)分別符符合下列列條件：（一）外外國(guó)銀行行分行營(yíng)營(yíng)運(yùn)資金金應(yīng)不少少于二億億元人民民幣，其其中人民民幣營(yíng)運(yùn)運(yùn)資金應(yīng)應(yīng)不少于于一億元元人民幣幣，外匯匯營(yíng)運(yùn)資資金應(yīng)不不少于一一億元人人民幣的的等值自自由兌換換貨幣；（二）獨(dú)獨(dú)資銀行行、合資資銀行注注冊(cè)資本本應(yīng)不少

55、少于四億億元人民民幣，其其中人民民幣資本本應(yīng)不少少于一億億元人民民幣，外外匯資本本應(yīng)不少少于三億億元人民民幣的等等值自由由兌換貨貨幣；（三）獨(dú)獨(dú)資財(cái)務(wù)務(wù)公司、合資財(cái)財(cái)務(wù)公司司注冊(cè)資資本應(yīng)不不少于三三億元人人民幣，其中人人民幣資資本應(yīng)不不少于一一億元人人民幣，外匯資資本應(yīng)不不少于二二億元人人民幣的的等值自自由兌換換貨幣。第三十四四條符合合條例例第二二十條規(guī)規(guī)定獲準(zhǔn)準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)條例第十七七條或者者第十八八條規(guī)定定業(yè)務(wù)范范圍內(nèi)的的對(duì)各類類客戶的的全面外外匯業(yè)務(wù)務(wù)，對(duì)外外商投資資企業(yè)、外國(guó)駐駐華機(jī)構(gòu)構(gòu)、香港港、澳門門、臺(tái)灣灣在內(nèi)地地代表機(jī)機(jī)構(gòu)、外外國(guó)人及及香港、澳門、臺(tái)灣同同胞的人人民幣業(yè)業(yè)務(wù)和非非外商投投

56、資企業(yè)業(yè)部分人人民幣業(yè)業(yè)務(wù)的外外資金融融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別別符合下下列條件件：（一）外外國(guó)銀行行分行營(yíng)營(yíng)運(yùn)資金金應(yīng)不少少于三億億元人民民幣，其其中人民民幣營(yíng)運(yùn)運(yùn)資金應(yīng)應(yīng)不少于于一億元元人民幣幣，外匯匯營(yíng)運(yùn)資資金應(yīng)不不少于二二億元人人民幣的的等值自自由兌換換貨幣；（二）獨(dú)獨(dú)資銀行行、合資資銀行注注冊(cè)資本本應(yīng)不少少于五億億元人民民幣，其其中人民民幣資本本應(yīng)不少少于一億億元人民民幣，外外匯資本本應(yīng)不少少于四億億元人民民幣的等等值自由由兌換貨貨幣；（三）獨(dú)獨(dú)資財(cái)務(wù)務(wù)公司、合資財(cái)財(cái)務(wù)公司司注冊(cè)資資本應(yīng)不不少于四四億元人人民幣，其中人人民幣資資本應(yīng)不不少于一一億元人人民幣，外匯資資本應(yīng)不不少于三三億元人人民幣的

57、的等值自自由兌換換貨幣。第三十五五條符合合條例例第二二十條規(guī)規(guī)定，獲獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)營(yíng)條例例第十十七條或或第十八八條規(guī)定定業(yè)務(wù)范范圍內(nèi)的的，對(duì)各各類客戶戶的全面面外匯業(yè)業(yè)務(wù)，對(duì)對(duì)外商投投資企業(yè)業(yè)、外國(guó)國(guó)駐華機(jī)機(jī)構(gòu)、香香港、澳澳門、臺(tái)臺(tái)灣在內(nèi)內(nèi)地代表表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人人及香港港、澳門門、臺(tái)灣灣同胞和和非外商商投資企企業(yè)全部部人民幣幣業(yè)務(wù)的的外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)，應(yīng)分分別符合合下列條條件：（一）外外國(guó)銀行行分行營(yíng)營(yíng)運(yùn)資金金應(yīng)不少少于四億億元人民民幣，其其中人民民幣營(yíng)運(yùn)運(yùn)資金應(yīng)應(yīng)不少于于二億元元人民幣幣，外匯匯營(yíng)運(yùn)資資金應(yīng)不不少于二二億元人人民幣的的等值自自由兌換換貨幣；（二）獨(dú)獨(dú)資銀行行、合資資銀行注注冊(cè)資本本應(yīng)

58、不少少于六億億元人民民幣，其其中人民民幣資本本應(yīng)不少少于二億億元人民民幣，外外匯資本本應(yīng)不少少于四億億元人民民幣的等等值自由由兌換貨貨幣；（三）獨(dú)獨(dú)資財(cái)務(wù)務(wù)公司、合資財(cái)財(cái)務(wù)公司司注冊(cè)資資本應(yīng)不不少于五五億元人人民幣，其中人人民幣資資本應(yīng)不不少于二二億元人人民幣，外匯資資本應(yīng)不不少于三三億元人人民幣的的等值自自由兌換換貨幣。第三十六六條符合合條例例第二二十條規(guī)規(guī)定，獲獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)營(yíng)條例例第十十七條或或第十八八條規(guī)定定業(yè)務(wù)范范圍內(nèi)的的，對(duì)各各類客戶戶全面外外匯業(yè)務(wù)務(wù)和全面面人民幣幣業(yè)務(wù)的的外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)，應(yīng)分分別符合合下列條條件：（一）外外國(guó)銀行行分行營(yíng)營(yíng)運(yùn)資金金應(yīng)不少少于六億億元人民民幣，其其中人

59、民民幣營(yíng)運(yùn)運(yùn)資金不不少于四四億元人人民幣，外匯營(yíng)營(yíng)運(yùn)資金金應(yīng)不少少于二億億元人民民幣的等等值自由由兌換貨貨幣；（二）獨(dú)獨(dú)資銀行行、合資資銀行注注冊(cè)資本本應(yīng)不少少于十億億元人民民幣，其其中人民民幣資本本應(yīng)不少少于六億億元人民民幣，外外匯資本本應(yīng)不少少于四億億元人民民幣的等等值自由由兌換貨貨幣；（三）獨(dú)獨(dú)資財(cái)務(wù)務(wù)公司、合資財(cái)財(cái)務(wù)公司司注冊(cè)資資本應(yīng)不不少于七七億元人人民幣，其中人人民幣資資本應(yīng)不不少于四四億元人人民幣，外匯資資本應(yīng)不不少于三三億元人人民幣的的等值自自由兌換換貨幣。第三十七七條本細(xì)細(xì)則第三三十一條條、第三三十三條條所稱非非外商投投資企業(yè)業(yè)的部分分外匯業(yè)業(yè)務(wù)是指指對(duì)非外外商投資資企業(yè)開開

60、辦的外外匯貸款款項(xiàng)下轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)存款，出口結(jié)結(jié)算，貸貸款項(xiàng)下下的進(jìn)口口結(jié)算及及匯入?yún)R匯款。本細(xì)則第第三十三三條、第第三十四四條所稱稱非外商商投資企企業(yè)的部部分人民民幣業(yè)務(wù)務(wù)是指對(duì)對(duì)獲得該該外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)外匯貸貸款的非非外商投投資企業(yè)業(yè)的配套套人民幣幣貸款及及其轉(zhuǎn)存存款、對(duì)對(duì)獲得該該外資金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)外匯貸貸款的非非外商投投資企業(yè)業(yè)的擔(dān)保保。第三十八八條條條例第第二十條條第（一一）項(xiàng)、第（二二）項(xiàng)是是指申請(qǐng)請(qǐng)人在擬擬開辦或或擴(kuò)大人人民幣業(yè)業(yè)務(wù)的城城市所設(shè)設(shè)機(jī)構(gòu)開開業(yè)三年年以上，申請(qǐng)前前二年連連續(xù)盈利利。第三十九九條外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)營(yíng)人民幣幣業(yè)務(wù)或或擴(kuò)大服服務(wù)對(duì)象象范圍應(yīng)應(yīng)向所在在地中國(guó)國(guó)人民銀銀行分