境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)管理辦法

1、境內(nèi)外幣幣支付系系統(tǒng)管理理辦法（試行）第一章總總則第一條為加強(qiáng)強(qiáng)境內(nèi)外外幣支付付系統(tǒng)（以下簡簡稱外幣幣支付系系統(tǒng)）的的管理，保障外外幣支付付系統(tǒng)的的安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)運(yùn)行，依依據(jù)中中華人民民共和國國中國人人民銀行行法及及有關(guān)法法律法規(guī)規(guī)，制定定本辦法法。第二條本辦法法所稱外外幣支付付系統(tǒng)是是指為中中華人民民共和國國境內(nèi)的的銀行業(yè)業(yè)金融機(jī)機(jī)構(gòu)（以以下簡稱稱銀行）和外幣幣清算機(jī)機(jī)構(gòu)提供供外幣支支付服務(wù)務(wù)的實(shí)時時全額支支付系統(tǒng)統(tǒng)。第三條外幣支支付系統(tǒng)統(tǒng)由外幣幣清算處處理中心心負(fù)責(zé)對對參與者者和特許許參與者者提交的的支付指指令進(jìn)行行接收、清算和和轉(zhuǎn)發(fā)，由代理理結(jié)算銀銀行負(fù)責(zé)責(zé)對外幣幣清算處處理中心心提

2、交的的清算結(jié)結(jié)果進(jìn)行行結(jié)算。參與者是是指參加加外幣支支付系統(tǒng)統(tǒng)并在代代理結(jié)算算銀行開開立外幣幣結(jié)算賬賬戶的銀銀行。特特許參與與者是指指參加外外幣支付付系統(tǒng)未未在代理理結(jié)算銀銀行開立立外幣結(jié)結(jié)算賬戶戶的外幣幣清算機(jī)機(jī)構(gòu)。代理結(jié)算算銀行是是指根據(jù)據(jù)其與參參與者簽簽訂的外外幣結(jié)算算服務(wù)協(xié)協(xié)議，負(fù)負(fù)責(zé)對外外幣清算算處理中中心提交交的清算算結(jié)果進(jìn)進(jìn)行結(jié)算算的銀行行。外幣結(jié)算算賬戶是是指參與與者在代代理結(jié)算算銀行開開立的，用于外外幣結(jié)算算的外幣幣同業(yè)存存款賬戶戶。第四條銀行參參加外幣幣支付系系統(tǒng)應(yīng)以以境內(nèi)法法人或管管理行為為單位接接入外幣幣支付系系統(tǒng)，并并在代理理結(jié)算銀銀行開立立外幣結(jié)結(jié)算賬戶戶。本辦法所

3、所稱管理理行是指指由外國國銀行總總行或者者經(jīng)授權(quán)權(quán)的地區(qū)區(qū)總部指指定的，統(tǒng)籌負(fù)負(fù)責(zé)該行行在中國國境內(nèi)業(yè)業(yè)務(wù)管理理以及該該行在中中國境內(nèi)內(nèi)所有分分行合并并財務(wù)信信息和綜綜合信息息報送工工作的外外國銀行行分行。管理行行應(yīng)取得得其外國國銀行總總行或者者經(jīng)授權(quán)權(quán)的地區(qū)區(qū)總部指指定其為為管理行行的授權(quán)權(quán)書。第五條參與者者可采用用直連方方式或間間連方式式接入外外幣支付付系統(tǒng)，特許參參與者應(yīng)應(yīng)以直連連方式接接入外幣幣支付系系統(tǒng)。直連方式式是指參參與者或或特許參參與者將將其相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)系系統(tǒng)與外外幣清算算處理中中心連接接，并通通過其相相關(guān)業(yè)務(wù)務(wù)系統(tǒng)直直接發(fā)起起和接收收業(yè)務(wù)的的連接方方式。間連方式式是指參參與者通

4、通過外幣幣支付系系統(tǒng)共享享前置機(jī)機(jī)客戶端端發(fā)起和和接收業(yè)業(yè)務(wù)的連連接方式式。第六條外幣支支付系統(tǒng)統(tǒng)受理多多個幣種種的外幣幣支付業(yè)業(yè)務(wù)。中國人民民銀行可可根據(jù)需需要調(diào)整整外幣支支付系統(tǒng)統(tǒng)受理的的幣種。第七條參與者者、特許許參與者者、代理理結(jié)算銀銀行和外外幣清算算處理中中心應(yīng)按按照中國國人民銀銀行的規(guī)規(guī)定，準(zhǔn)準(zhǔn)確、完完整、及及時地辦辦理外幣幣支付系系統(tǒng)相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)。第八條參與者者和特許許參與者者通過外外幣支付付系統(tǒng)辦辦理的外外幣支付付業(yè)務(wù)應(yīng)應(yīng)符合國國家外匯匯管理有有關(guān)政策策法規(guī)。第九條參與者者、特許許參與者者、代理理結(jié)算銀銀行和外外幣清算算處理中中心應(yīng)使使用規(guī)定定的報文文格式發(fā)發(fā)起業(yè)務(wù)務(wù)。參與者和和

5、特許參參與者應(yīng)應(yīng)按規(guī)定定對其發(fā)發(fā)起的支支付指令令進(jìn)行加加密，支支付指令令一經(jīng)發(fā)發(fā)出即具具有支付付效力。第十條外幣支支付系統(tǒng)統(tǒng)對支付付指令逐逐筆實(shí)時時全額結(jié)結(jié)算，參參與者和和特許參參與者發(fā)發(fā)起的支支付指令令一經(jīng)結(jié)結(jié)算即具具有最終終性。第十一條條外幣幣清算處處理中心心和代理理結(jié)算銀銀行應(yīng)簽簽訂協(xié)議議，明確確雙方在在外幣支支付業(yè)務(wù)務(wù)清算與與結(jié)算方方面的責(zé)責(zé)任。第十二條條外幣幣清算處處理中心心應(yīng)確保保支付指指令的接接收、清清算、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)發(fā)的準(zhǔn)準(zhǔn)確無誤誤，代理理結(jié)算銀銀行應(yīng)確確保可用用額度日日初設(shè)置置、日間間申請調(diào)調(diào)整、日日間定時時調(diào)整以以及清算算結(jié)果記記賬的準(zhǔn)準(zhǔn)確無誤誤。本辦法所所稱可用用額度是是指參與與

6、者在某某一時點(diǎn)點(diǎn)可清算算貸記業(yè)業(yè)務(wù)的額額度?？煽捎妙~度度由參與與者的圈圈存資金金、授信信額度以以及已清清算的外外幣支付付業(yè)務(wù)的的金額組組成。本辦法所所稱圈存存資金是是指代理理結(jié)算銀銀行根據(jù)據(jù)參與者者的指令令，圈定定其外幣幣結(jié)算賬賬戶部分分或全部部金額用用于外幣幣支付系系統(tǒng)結(jié)算算的資金金。本辦法所所稱授信信額度是是指代理理結(jié)算銀銀行根據(jù)據(jù)其與參參與者簽簽訂的協(xié)協(xié)議，授授予參與與者用于于外幣支支付系統(tǒng)統(tǒng)結(jié)算的的資金額額度。第十三條條參與與者、特特許參與與者、代代理結(jié)算算銀行和和外幣清清算處理理中心應(yīng)應(yīng)采取有有效措施施，建立立健全與與外幣支支付系統(tǒng)統(tǒng)相關(guān)的的內(nèi)部管管理制度度，防范范與外幣幣支付系系統(tǒng)

7、相關(guān)關(guān)的信用用風(fēng)險、流動性性風(fēng)險、運(yùn)行風(fēng)風(fēng)險、法法律風(fēng)險險和系統(tǒng)統(tǒng)性風(fēng)險險。第十四條條外幣幣清算處處理中心心為參與與者和特特許參與與者提供供外幣清清算服務(wù)務(wù)可按中中國人民民銀行的的規(guī)定收收取有關(guān)關(guān)費(fèi)用。代理結(jié)算算銀行為為參與者者提供外外幣結(jié)算算服務(wù)可可按雙方方簽訂的的協(xié)議收收取有關(guān)關(guān)費(fèi)用。第十五條條參與與者、特特許參與與者、代代理結(jié)算算銀行和和外幣清清算處理理中心應(yīng)應(yīng)建立健健全故障障處理和和應(yīng)急處處置機(jī)制制，保證證外幣支支付系統(tǒng)統(tǒng)的安全全、穩(wěn)定定運(yùn)行和和業(yè)務(wù)的的正常處處理。第十六條條外幣幣支付系系統(tǒng)運(yùn)行行工作日日為國家家法定工工作日，運(yùn)行時時間由中中國人民民銀行統(tǒng)統(tǒng)一規(guī)定定。中國人民民銀行可可

8、根據(jù)需需要調(diào)整整外幣支支付系統(tǒng)統(tǒng)的運(yùn)行行工作日日和運(yùn)行行時間。第十七條條中國國人民銀銀行依法法對外幣幣支付系系統(tǒng)的參參與者、特許參參與者、代理結(jié)結(jié)算銀行行和外幣幣清算處處理中心心的外幣幣清算、結(jié)算活活動進(jìn)行行檢查監(jiān)監(jiān)督，以以確保外外幣支付付系統(tǒng)正正常運(yùn)行行。第二章參參與者和和特許參參與者的的加入與與退出第十八條條以參參與者身身份加入入外幣支支付系統(tǒng)統(tǒng)的銀行行應(yīng)具備備下列條條件：（一）具具有境內(nèi)內(nèi)法人或或管理行行資格；（二）具具有國務(wù)務(wù)院銀行行業(yè)監(jiān)督督管理機(jī)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)準(zhǔn)的辦理理相關(guān)外外匯業(yè)務(wù)務(wù)資格；（三）具具有相應(yīng)應(yīng)數(shù)量的的熟悉外外幣支付付業(yè)務(wù)和和外幣支支付系統(tǒng)統(tǒng)的管理理人員和和操作人人員；（四）

9、滿滿足加入入外幣支支付系統(tǒng)統(tǒng)的相關(guān)關(guān)技術(shù)及及安全性性要求；（五）具具有健全全的外幣幣支付系系統(tǒng)相關(guān)關(guān)內(nèi)部管管理制度度；（六）具具有切實(shí)實(shí)可行的的防范和和化解外外幣支付付風(fēng)險預(yù)預(yù)案。第十九條條以特特許參與與者身份份加入外外幣支付付系統(tǒng)的的外幣清清算機(jī)構(gòu)構(gòu)應(yīng)具備備下列條條件：（一）具具有國家家有關(guān)部部門批準(zhǔn)準(zhǔn)的辦理理外幣清清算資格格；（二）滿滿足加入入外幣支支付系統(tǒng)統(tǒng)的相關(guān)關(guān)技術(shù)及及安全性性要求；（三）具具有健全全的外幣幣支付系系統(tǒng)相關(guān)關(guān)內(nèi)部管管理制度度；（四）其其所有成成員是外外幣支付付系統(tǒng)的的參與者者或可委委托外幣幣支付系系統(tǒng)的參參與者進(jìn)進(jìn)行結(jié)算算；（五）具具有健全全的風(fēng)險險保證金金制度，并與

10、所所有成員員簽訂風(fēng)風(fēng)險共擔(dān)擔(dān)的協(xié)議議；（六）具具有切實(shí)實(shí)可行的的防范和和化解外外幣支付付風(fēng)險預(yù)預(yù)案。第二十條條政策策性銀行行、國有有商業(yè)銀銀行、股股份制商商業(yè)銀行行和外幣幣清算機(jī)機(jī)構(gòu)需加加入外幣幣支付系系統(tǒng)的，應(yīng)向中中國人民民銀行總總行提出出書面申申請。城市商業(yè)業(yè)銀行、農(nóng)村商商業(yè)銀行行、農(nóng)村村合作銀銀行、外外資銀行行需加入入外幣支支付系統(tǒng)統(tǒng)的，應(yīng)應(yīng)通過中中國人民民銀行當(dāng)當(dāng)?shù)胤种еC(jī)構(gòu)向向中國人人民銀行行上?？偪偛?、分分行、營營業(yè)管理理部、省省會（首首府）城城市中心心支行（以下簡簡稱中國國人民銀銀行省一一級分支支機(jī)構(gòu)）提出書書面申請請。第二十一一條銀銀行和外外幣清算算機(jī)構(gòu)申申請加入入外幣支支付系

11、統(tǒng)統(tǒng)，應(yīng)按按中國人人民銀行行規(guī)定的的標(biāo)準(zhǔn)編編制外幣幣支付系系統(tǒng)行號號信息（以下簡簡稱行號號信息），并確確保行號號信息的的真實(shí)、準(zhǔn)確和和完整。銀行分支支機(jī)構(gòu)以以行內(nèi)業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)發(fā)起行行（以下下簡稱發(fā)發(fā)起行）或行內(nèi)內(nèi)業(yè)務(wù)系系統(tǒng)接收收行（以以下簡稱稱接收行行）辦理理外幣支支付業(yè)務(wù)務(wù)的，應(yīng)應(yīng)由其法法人或管管理行按按中國人人民銀行行規(guī)定的的標(biāo)準(zhǔn)為為其編制制行號信信息。行號信息息包括行行號、機(jī)機(jī)構(gòu)名稱稱、行別別代碼、金融機(jī)機(jī)構(gòu)代碼碼、省屬屬代碼、地市代代碼、地地址、電電話等內(nèi)內(nèi)容。第二十二二條銀銀行或外外幣清算算機(jī)構(gòu)申申請加入入外幣支支付系統(tǒng)統(tǒng)，應(yīng)按按照本辦辦法第二二十條的的規(guī)定向向中國人人民銀行行報送以

12、以下材料料：（一）申申請書，應(yīng)載明明本機(jī)構(gòu)構(gòu)的行號號信息、相關(guān)人人員狀況況、外幣幣業(yè)務(wù)狀狀況、相相關(guān)業(yè)務(wù)務(wù)系統(tǒng)狀狀況、內(nèi)內(nèi)部管理理狀況、擬采用用的連接接方式等等內(nèi)容；（二）銀銀行法人人應(yīng)出具具工商營營業(yè)執(zhí)照照和金融融機(jī)構(gòu)法法人許可可證原件件及復(fù)印印件，管管理行應(yīng)應(yīng)出具工工商營業(yè)業(yè)執(zhí)照、金融機(jī)機(jī)構(gòu)營業(yè)業(yè)許可證證和授權(quán)權(quán)書原件件及復(fù)印印件，外外幣清算算機(jī)構(gòu)應(yīng)應(yīng)出示有有關(guān)部門門批件原原件及復(fù)復(fù)印件；（三）防防范和化化解外幣幣支付風(fēng)風(fēng)險預(yù)案案。外幣清算算機(jī)構(gòu)除除提供上上述材料料外，還還應(yīng)提供供以下材材料：（四）其其所有成成員是外外幣支付付系統(tǒng)的的參與者者或可委委托外幣幣支付系系統(tǒng)的參參與者進(jìn)進(jìn)行結(jié)算算

13、的相關(guān)關(guān)證明材材料；（五）風(fēng)風(fēng)險保證證金制度度和風(fēng)險險共擔(dān)協(xié)協(xié)議相關(guān)關(guān)材料。第二十三三條中中國人民民銀行省省一級分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)受理申申報材料料后，應(yīng)應(yīng)在600個工作作日內(nèi)完完成初審審；對于于符合加加入條件件的，應(yīng)應(yīng)將初審審意見（附申報報材料復(fù)復(fù)印件）上報總總行。中國人民民銀行總總行收到到申請機(jī)機(jī)構(gòu)提交交的申報報材料或或中國人人民銀行行省一級級分支機(jī)機(jī)構(gòu)上報報的初審審意見后后，及時時組織審審查并予予以書面面批復(fù)。中國人民民銀行省省一級分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)收到總總行的書書面批復(fù)復(fù)后，應(yīng)應(yīng)及時將將書面批批復(fù)轉(zhuǎn)發(fā)發(fā)相關(guān)申申請機(jī)構(gòu)構(gòu)。第二十四四條銀銀行和外外幣清算算機(jī)構(gòu)在在收到中中國人民民銀行同同意其加加入外幣幣

14、支付系系統(tǒng)的書書面批復(fù)復(fù)后，應(yīng)應(yīng)在2個月內(nèi)內(nèi)完成以以下準(zhǔn)備備工作，并向中中國人民民銀行報報告：（一）按按照規(guī)定定配置網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)和其其他硬件件設(shè)施；（二）完完成外幣幣支付系系統(tǒng)相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)、操作培培訓(xùn)；（三）擬擬以直連連方式接接入的銀銀行和外外幣清算算機(jī)構(gòu)應(yīng)應(yīng)根據(jù)外外幣支付付系統(tǒng)接接口規(guī)范范完成接接口程序序開發(fā)及及相關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)改造，擬以間間連方式式接入的的銀行應(yīng)應(yīng)根據(jù)外外幣支付付系統(tǒng)共共享前置置機(jī)客戶戶端配置置要求完完成相關(guān)關(guān)技術(shù)準(zhǔn)準(zhǔn)備。第二十五五條中中國人民民銀行組組織對銀銀行和外外幣清算算機(jī)構(gòu)加加入外幣幣支付系系統(tǒng)相關(guān)關(guān)準(zhǔn)備工工作的實(shí)實(shí)施情況況進(jìn)行驗(yàn)驗(yàn)收。中國人民民銀行省省一級分分支機(jī)構(gòu)

15、構(gòu)應(yīng)在驗(yàn)驗(yàn)收完畢畢后出具具驗(yàn)收報報告，并并及時將將驗(yàn)收報報告（附附相關(guān)證證明材料料）上報報總行。銀行和外外幣清算算機(jī)構(gòu)未未在規(guī)定定時間內(nèi)內(nèi)完成有有關(guān)準(zhǔn)備備工作且且無正當(dāng)當(dāng)理由的的，在規(guī)規(guī)定期滿滿6個月后后方可再再次申請請加入外外幣支付付系統(tǒng)。第二十六六條對對于通過過驗(yàn)收的的銀行和和外幣清清算機(jī)構(gòu)構(gòu)，中國國人民銀銀行總行行確定其其作為參參與者或或特許參參與者加加入外幣幣支付系系統(tǒng)。第二十七七條參參與者和和特許參參與者需需變更其其行號信信息中的的機(jī)構(gòu)名名稱、地地址、電電話等要要素的，應(yīng)按照照本辦法法第二十十條的規(guī)規(guī)定向中中國人民民銀行提提出書面面申請。對符合變變更條件件的參與與者和特特許參與與者，

16、中中國人民民銀行總總行確定定其變更更信息的的生效日日期并通通過外幣幣支付系系統(tǒng)予以以公布。第二十八八條參參與者需需變更連連接方式式的，應(yīng)應(yīng)按照本本辦法第第二十條條的規(guī)定定向中國國人民銀銀行提出出書面申申請，并并完成相相關(guān)技術(shù)術(shù)準(zhǔn)備。對符合變變更條件件的參與與者，中中國人民民銀行總總行組織織對其連連接方式式進(jìn)行變變更。第二十九九條參參與者需需變更其其發(fā)起行行或接收收行行號號信息中中的機(jī)構(gòu)構(gòu)名稱、地址、電話等等要素或或撤銷分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)行號信信息的，應(yīng)通過過外幣支支付系統(tǒng)統(tǒng)向中國國人民銀銀行總行行進(jìn)行備備案。中國人民民銀行總總行收到到參與者者的變更更或撤銷銷發(fā)起行行或接收收行行號號信息后后，確定定其

17、生效效日期并并通過外外幣支付付系統(tǒng)予予以公布布。第三十條條參與與者和特特許參與與者需退退出外幣幣支付系系統(tǒng)的，應(yīng)按照照本辦法法第二十十條的規(guī)規(guī)定向中中國人民民銀行提提出書面面申請。其中，參與者者應(yīng)事先先通過外外幣支付付系統(tǒng)撤撤銷其所所有發(fā)起起行或接接收行行行號信息息。對符合退退出條件件的參與與者和特特許參與與者，中中國人民民銀行總總行確定定其退出出外幣支支付系統(tǒng)統(tǒng)的生效效日期并并通過外外幣支付付系統(tǒng)予予以公布布。第三章業(yè)業(yè)務(wù)處理理第三十一一條參參與者、特許參參與者、代理結(jié)結(jié)算銀行行與外幣幣清算處處理中心心之間應(yīng)應(yīng)采用聯(lián)聯(lián)機(jī)方式式發(fā)送和和接收業(yè)業(yè)務(wù)；當(dāng)當(dāng)出現(xiàn)聯(lián)聯(lián)機(jī)中斷斷或其他他特殊情情況時，可采

18、用用磁介質(zhì)質(zhì)方式發(fā)發(fā)送和接接收業(yè)務(wù)務(wù)。第三十二二條外外幣支付付系統(tǒng)處處理的基基本業(yè)務(wù)務(wù)包括支支付類業(yè)業(yè)務(wù)和信信息類業(yè)業(yè)務(wù)。支付類業(yè)業(yè)務(wù)是指指由外幣幣清算處處理中心心清算和和代理結(jié)結(jié)算銀行行結(jié)算的的資金收收付業(yè)務(wù)務(wù)。信息類業(yè)業(yè)務(wù)是指指利用外外幣清算算處理中中心作為為信息通通道，無無需外幣幣清算處處理中心心清算和和代理結(jié)結(jié)算銀行行結(jié)算的的信息發(fā)發(fā)送與接接收業(yè)務(wù)務(wù)。第三十三三條外外幣支付付系統(tǒng)處處理的支支付類業(yè)業(yè)務(wù)包括括境內(nèi)跨跨行貸記記業(yè)務(wù)、軋差凈凈額業(yè)務(wù)務(wù)、付款款交割業(yè)業(yè)務(wù)。境內(nèi)跨行行貸記業(yè)業(yè)務(wù)是指指境內(nèi)付付款銀行行向境內(nèi)內(nèi)收款銀銀行主動動發(fā)起的的付款業(yè)業(yè)務(wù)。軋差凈額額業(yè)務(wù)是是指外幣幣清算機(jī)機(jī)構(gòu)提

19、交交的多邊邊支付業(yè)業(yè)務(wù)。付款交割割業(yè)務(wù)是是指證券券存管機(jī)機(jī)構(gòu)為同同時完成成債券交交割與資資金結(jié)算算發(fā)起的的支付業(yè)業(yè)務(wù)。第三十四四條代代理結(jié)算算銀行作作為境外外業(yè)務(wù)代代理行可可通過外外幣支付付系統(tǒng)辦辦理轉(zhuǎn)匯匯業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)務(wù)是指參參與者向向作為境境外業(yè)務(wù)務(wù)代理行行的代理理結(jié)算銀銀行發(fā)起起并由該該代理結(jié)結(jié)算銀行行結(jié)算的的匯出業(yè)業(yè)務(wù)。代理結(jié)算算銀行為為參與者者辦理轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)務(wù)時的收收費(fèi)項(xiàng)目目和標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)以及流流動性支支持條件件由其與與相關(guān)參參與者自自行協(xié)商商。第三十五五條外外幣支付付系統(tǒng)處處理的信信息類業(yè)業(yè)務(wù)包括括轉(zhuǎn)匯信信息業(yè)務(wù)務(wù)、查詢詢查復(fù)業(yè)業(yè)務(wù)、撤撤銷申請請業(yè)務(wù)、退匯申申請業(yè)務(wù)務(wù)、退匯匯應(yīng)答業(yè)業(yè)務(wù)、

20、圈圈存資金金調(diào)整業(yè)業(yè)務(wù)、授授信額度度調(diào)整業(yè)業(yè)務(wù)、質(zhì)質(zhì)押和解解押業(yè)務(wù)務(wù)、通用用信息業(yè)業(yè)務(wù)。查詢業(yè)務(wù)務(wù)是指參參與者對對與其相相關(guān)的外外幣支付付業(yè)務(wù)進(jìn)進(jìn)行查詢詢，查復(fù)復(fù)業(yè)務(wù)是是指參與與者收到到查詢請請求后向向發(fā)出查查詢的參參與者進(jìn)進(jìn)行答復(fù)復(fù)。撤銷申請請業(yè)務(wù)是是指參與與者申請請撤銷已已發(fā)送但但未清算算的外幣幣支付業(yè)業(yè)務(wù)。退退匯申請請業(yè)務(wù)是是指參與與者申請請退回已已清算的的外幣支支付業(yè)務(wù)務(wù)，退匯匯應(yīng)答業(yè)業(yè)務(wù)是指指參與者者收到退退匯請求求后向發(fā)發(fā)起申請請的參與與者進(jìn)行行應(yīng)答。圈存資金金調(diào)整業(yè)業(yè)務(wù)是指指代理結(jié)結(jié)算銀行行通過外外幣清算算處理中中心調(diào)增增、調(diào)減減圈存資資金。授授信額度度調(diào)整業(yè)業(yè)務(wù)是指指代理結(jié)結(jié)算

21、銀行行通過外外幣清算算處理中中心調(diào)增增、調(diào)減減授信額額度。債券質(zhì)押押業(yè)務(wù)是是指參與與者依據(jù)據(jù)其與代代理結(jié)算算銀行簽簽訂的協(xié)協(xié)議，將將其存放放在債券券存管機(jī)機(jī)構(gòu)的合合格債券券質(zhì)押給給代理結(jié)結(jié)算銀行行進(jìn)行融融資，以以用于外外幣支付付系統(tǒng)的的流動性性支持。債券解解押業(yè)務(wù)務(wù)是指參參與者依依據(jù)其與與代理結(jié)結(jié)算銀行行簽訂的的協(xié)議，從其外外幣結(jié)算算賬戶中中扣除質(zhì)質(zhì)押融資資金額歸歸還代理理結(jié)算銀銀行，以以換回原原質(zhì)押債債券。轉(zhuǎn)匯信息息業(yè)務(wù)是是指參與與者將跨跨境匯出出匯款業(yè)業(yè)務(wù)信息息發(fā)送給給作為境境外業(yè)務(wù)務(wù)代理行行的參與與者，由由其按信信息中約約定轉(zhuǎn)匯匯至境外外收款行行。通用信息息業(yè)務(wù)是是指參與與者、特特許參與

22、與者、代代理結(jié)算算銀行和和外幣清清算處理理中心之之間通過過自由格格式報文文進(jìn)行信信息交流流。第三十六六條外外幣支付付系統(tǒng)處處理的境境內(nèi)跨行行貸記業(yè)業(yè)務(wù)的信信息從發(fā)發(fā)起清算算行起，經(jīng)外幣幣清算處處理中心心、代理理結(jié)算銀銀行至接接收清算算行止。發(fā)起清算算行是指指向外幣幣清算處處理中心心提交外外幣支付付業(yè)務(wù)的的參與者者。接收收清算行行是指從從外幣清清算處理理中心接接收外幣幣支付業(yè)業(yè)務(wù)的參參與者。第三十七七條外外幣支付付系統(tǒng)處處理的軋軋差凈額額業(yè)務(wù)和和付款交交割業(yè)務(wù)務(wù)的信息息從特許許參與者者起，經(jīng)經(jīng)外幣清清算處理理中心、代理結(jié)結(jié)算銀行行至接收收清算行行止。第三十八八條外外幣支付付系統(tǒng)運(yùn)運(yùn)行按時時序分為

23、為營業(yè)準(zhǔn)準(zhǔn)備、日日間運(yùn)行行、業(yè)務(wù)務(wù)截止、清算窗窗口和日日終處理理五個階階段。各運(yùn)行階階段的起起止時間間由外幣幣清算處處理中心心根據(jù)中中國人民民銀行總總行的規(guī)規(guī)定進(jìn)行行設(shè)置和和調(diào)整。第三十九九條在在系統(tǒng)營營業(yè)準(zhǔn)備備階段，參與者者、特許許參與者者、代理理結(jié)算銀銀行和外外幣清算算處理中中心可進(jìn)進(jìn)行機(jī)構(gòu)構(gòu)管理、幣種管管理等業(yè)業(yè)務(wù)處理理。代理結(jié)算算銀行應(yīng)應(yīng)根據(jù)其其與參與與者簽訂訂的協(xié)議議，向外外幣清算算處理中中心上傳傳各參與與者的當(dāng)當(dāng)日日初初可用額額度。第四十條條在系系統(tǒng)日間間運(yùn)行階階段，參參與者和和特許參參與者可可在各業(yè)業(yè)務(wù)種類類的業(yè)務(wù)務(wù)截止時時間前，通過外外幣支付付系統(tǒng)辦辦理相關(guān)關(guān)外幣支支付業(yè)務(wù)務(wù)。

24、第四十一一條在在系統(tǒng)日日間運(yùn)行行階段，參與者者可對其其發(fā)起和和接收的的外幣支支付業(yè)務(wù)務(wù)進(jìn)行查查詢，相相關(guān)參與與者應(yīng)在在收到查查詢申請請當(dāng)日至至遲下11個工作作日內(nèi)進(jìn)進(jìn)行查復(fù)復(fù)。第四十二二條在在系統(tǒng)日日間運(yùn)行行階段，參與者者可申請請退回其其發(fā)起的的已清算算的外幣幣支付業(yè)業(yè)務(wù)，相相關(guān)參與與者應(yīng)在在收到退退匯申請請的當(dāng)日日至遲下下1個工作作日內(nèi)進(jìn)進(jìn)行答復(fù)復(fù)。相關(guān)關(guān)款項(xiàng)尚尚未貸記記收款人人賬戶，且參與與者同意意退回的的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)另行發(fā)發(fā)起外幣幣支付指指令。第四十三三條對對于支付付金額不不超過參參與者可可用額度度的外幣幣支付業(yè)業(yè)務(wù)，外外幣清算算處理中中心應(yīng)實(shí)實(shí)時全額額清算；對于支支付金額額超過可可用額度度

25、的外幣幣支付業(yè)業(yè)務(wù)，外外幣清算算處理中中心應(yīng)按按照下列列排隊(duì)釋釋放優(yōu)先先級別（以下簡簡稱優(yōu)先先級別）進(jìn)行排排隊(duì)：（一）軋軋差凈額額業(yè)務(wù)；（二）付付款交割割業(yè)務(wù)；（三）緊緊急境內(nèi)內(nèi)跨行貸貸記業(yè)務(wù)務(wù)；（四）非非緊急境境內(nèi)跨行行貸記業(yè)業(yè)務(wù)。第四十四四條在在系統(tǒng)日日間運(yùn)行行階段，外幣清清算處理理中心應(yīng)應(yīng)對處于于排隊(duì)狀狀態(tài)的外外幣支付付業(yè)務(wù)按按照優(yōu)先先級別順順次進(jìn)行行清算，對處于于同一優(yōu)優(yōu)先級別別的外幣幣支付業(yè)業(yè)務(wù)按照照“先進(jìn)進(jìn)先出規(guī)規(guī)則”進(jìn)進(jìn)行清算算。第四十五五條參參與者可可對其發(fā)發(fā)起的處處于排隊(duì)隊(duì)狀態(tài)的的外幣支支付業(yè)務(wù)務(wù)在同一一優(yōu)先級級別中調(diào)調(diào)整排隊(duì)隊(duì)順序，但不能能跨優(yōu)先先級別調(diào)調(diào)整。特特許參與與者

26、不得得調(diào)整其其處于排排隊(duì)狀態(tài)態(tài)的軋差差凈額業(yè)業(yè)務(wù)的排排隊(duì)順序序。參與者可可撤銷其其發(fā)起的的處于排排隊(duì)狀態(tài)態(tài)的外幣幣支付業(yè)業(yè)務(wù)。第四十六六條在在日間可可用額度度定時調(diào)調(diào)整時點(diǎn)點(diǎn)，外幣幣清算處處理中心心應(yīng)對自自系統(tǒng)日日間運(yùn)行行開始至至可用額額度定時時調(diào)整時時點(diǎn)期間間發(fā)生的的外幣支支付業(yè)務(wù)務(wù)的清算算結(jié)果進(jìn)進(jìn)行試算算平衡，并將試試算平衡衡后的清清算結(jié)果果提交相相關(guān)幣種種的代理理結(jié)算銀銀行。當(dāng)某參與與者在日日間可用用額度定定時調(diào)整整時點(diǎn)其其清算差差額為凈凈貸記且且可用額額度的鎖鎖定額大大于圈存存資金和和授信額額度之和和時，外外幣清算算處理中中心應(yīng)將將需調(diào)增增圈存資資金的情情況通知知代理結(jié)結(jié)算銀行行。第四

27、十七七條代代理結(jié)算算銀行收收到外幣幣清算處處理中心心提交的的清算結(jié)結(jié)果后，應(yīng)及時時完成記記賬并向向外幣清清算處理理中心返返回記賬賬處理結(jié)結(jié)果。代理結(jié)算算銀行收收到外幣幣清算處處理中心心發(fā)送的的需調(diào)增增圈存資資金的通通知后，應(yīng)按照照其與參參與者的的協(xié)議及及時通知知相關(guān)參參與者，并根據(jù)據(jù)相關(guān)參參與者的的指令及及時調(diào)增增其圈存存資金。第四十八八條當(dāng)當(dāng)系統(tǒng)業(yè)業(yè)務(wù)截止止時外幣幣支付業(yè)業(yè)務(wù)仍處處于排隊(duì)隊(duì)狀態(tài)的的，外幣幣清算處處理中心心應(yīng)開啟啟清算窗窗口，受受理信息息類業(yè)務(wù)務(wù)和貸記記可用額額度不足足的參與與者的支支付類業(yè)業(yè)務(wù)。外幣清算算處理中中心應(yīng)在在清算窗窗口關(guān)閉閉前對處處于排隊(duì)隊(duì)狀態(tài)的的外幣支支付業(yè)務(wù)務(wù)

28、，依次次按照“級別優(yōu)優(yōu)先、金金額優(yōu)先先、時間間優(yōu)先”的原則則進(jìn)行清清算。外幣清算算處理中中心可根根據(jù)中國國人民銀銀行總行行的要求求，對處處于排隊(duì)隊(duì)狀態(tài)的的外幣支支付業(yè)務(wù)務(wù)進(jìn)行撮撮合，以以完成對對相關(guān)外外幣支付付業(yè)務(wù)的的清算。對于在清清算窗口口關(guān)閉時時仍處于于排隊(duì)狀狀態(tài)的外外幣支付付業(yè)務(wù)，外幣清清算處理理中心應(yīng)應(yīng)予以退退回，軋軋差凈額額業(yè)務(wù)除除外。第四十九九條在在系統(tǒng)日日終時，外幣清清算處理理中心應(yīng)應(yīng)對日間間可用額額度定時時調(diào)整時時點(diǎn)至系系統(tǒng)日終終期間發(fā)發(fā)生的外外幣支付付業(yè)務(wù)的的清算結(jié)結(jié)果進(jìn)行行試算平平衡，并并將試算算平衡后后的清算算結(jié)果提提交相關(guān)關(guān)幣種的的代理結(jié)結(jié)算銀行行。外幣清算算處理中中心

29、收到到代理結(jié)結(jié)算銀行行返回的的記賬處處理結(jié)果果后，分分別與參參與者、特許參參與者和和代理結(jié)結(jié)算銀行行進(jìn)行分分幣種賬賬務(wù)核對對。核對對不符的的，參與與者、特特許參與與者和代代理結(jié)算算銀行應(yīng)應(yīng)以外幣幣清算處處理中心心的數(shù)據(jù)據(jù)為準(zhǔn)進(jìn)進(jìn)行調(diào)整整，同時時應(yīng)及時時查明原原因并進(jìn)進(jìn)行相應(yīng)應(yīng)處理。外幣清算算處理中中心應(yīng)在在系統(tǒng)日日終完成成后將參參與者的的可用額額度歸零零。第五十條條在系系統(tǒng)年終終時，參參與者、特許參參與者、代理結(jié)結(jié)算銀行行和外幣幣清算處處理中心心相關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)處理理的流程程和方法法與系統(tǒng)統(tǒng)日終處處理相同同。第四章風(fēng)風(fēng)險管理理第五十一一條外外幣支付付系統(tǒng)分分幣種實(shí)實(shí)時計(jì)算算各參與與者的可可用額度度，

30、以防防范信用用風(fēng)險。第五十二二條代代理結(jié)算算銀行應(yīng)應(yīng)依據(jù)其其與參與與者簽訂訂的協(xié)議議，在外外幣支付付系統(tǒng)中中對相關(guān)關(guān)參與者者的可用用額度進(jìn)進(jìn)行日初初設(shè)置和和日間申申請調(diào)整整。代理結(jié)算算銀行應(yīng)應(yīng)在日間間可用額額度定時時調(diào)整時時點(diǎn)，統(tǒng)統(tǒng)一更新新相關(guān)參參與者的的可用額額度。第五十三三條參參與者應(yīng)應(yīng)在外幣幣清算處處理中心心保持充充足的可可用額度度，以確確保系統(tǒng)統(tǒng)外幣支支付業(yè)務(wù)務(wù)的及時時清算。第五十四四條特特許參與與者收到到外幣清清算處理理中心返返回的軋軋差凈額額業(yè)務(wù)已已排隊(duì)信信息時，應(yīng)及時時通知并并督促相相關(guān)參與與者籌措措資金。清算窗口口關(guān)閉前前，相關(guān)關(guān)參與者者無法籌籌措足夠夠資金的的，特許許參與者者

31、應(yīng)啟動動風(fēng)險保保證金、風(fēng)險共共擔(dān)機(jī)制制，確保保系統(tǒng)外外幣支付付業(yè)務(wù)的的及時清清算。第五十五五條代代理結(jié)算算銀行應(yīng)應(yīng)根據(jù)其其與參與與者簽訂訂的協(xié)議議，向參參與者提提供透支支便利、質(zhì)押融融資等流流動性支支持，以以防范流流動性風(fēng)風(fēng)險。第五十六六條參參與者、特許參參與者、代理結(jié)結(jié)算銀行行和外幣幣清算處處理中心心應(yīng)加強(qiáng)強(qiáng)對相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)系系統(tǒng)的日日常運(yùn)行行維護(hù)，建立健健全內(nèi)部部控制制制度，以以防范運(yùn)運(yùn)行風(fēng)險險。第五十七七條外外幣清算算處理中中心應(yīng)將將其業(yè)務(wù)務(wù)數(shù)據(jù)在在外幣支支付系統(tǒng)統(tǒng)中至少少保存330個工工作日；對于脫脫機(jī)業(yè)務(wù)務(wù)信息，應(yīng)按照照同類會會計(jì)檔案案的保存存要求進(jìn)進(jìn)行保存存。第五十八八條參參與者可可向

32、外幣幣支付系系統(tǒng)查詢詢其圈存存資金、授信額額度、可可用額度度、排隊(duì)隊(duì)往賬累累計(jì)額、排隊(duì)來來賬累計(jì)計(jì)額等情情況，以以加強(qiáng)風(fēng)風(fēng)險管理理。第五章故故障處理理和應(yīng)急急處置第五十九九條參參與者、特許參參與者、代理結(jié)結(jié)算銀行行和外幣幣清算處處理中心心應(yīng)建立立健全外外幣支付付系統(tǒng)故故障處理理和突發(fā)發(fā)事件應(yīng)應(yīng)急處置置機(jī)制，保障系系統(tǒng)運(yùn)行行的不間間斷性、業(yè)務(wù)處處理的連連續(xù)性、數(shù)據(jù)的的完整性性和資金金的安全全性。本辦法所所稱外幣幣支付系系統(tǒng)突發(fā)發(fā)事件（以下簡簡稱突發(fā)發(fā)事件）是指影影響外幣幣支付系系統(tǒng)正常常運(yùn)行的的突發(fā)自自然災(zāi)害害、事故故災(zāi)難、公共衛(wèi)衛(wèi)生事件件、社會會安全事事件等突突發(fā)事件件。第六十條條參與與者、特

33、特許參與與者、代代理結(jié)算算銀行和和外幣清清算處理理中心應(yīng)應(yīng)做好外外幣支付付系統(tǒng)運(yùn)運(yùn)行異常常信息和和突發(fā)事事件信息息的收集集、分析析和報告告，建立立健全系系統(tǒng)運(yùn)行行異常和和突發(fā)事事件預(yù)警警機(jī)制，做到早早發(fā)現(xiàn)、早報告告、早準(zhǔn)準(zhǔn)備。第六十一一條參參與者、特許參參與者、代理結(jié)結(jié)算銀行行和外幣幣清算處處理中心心發(fā)生外外幣支付付系統(tǒng)故故障時，應(yīng)按照照“先報報告、后后處理，盡快恢恢復(fù)運(yùn)行行，優(yōu)先先保障外外幣清算算處理中中心運(yùn)行行”的原原則進(jìn)行行處置。參與者、特許參參與者和和代理結(jié)結(jié)算銀行行發(fā)生外外幣支付付系統(tǒng)故故障時，應(yīng)及時時向外幣幣清算處處理中心心報告。代理結(jié)結(jié)算銀行行和外幣幣清算處處理中心心發(fā)生外外幣支

34、付付系統(tǒng)重重大故障障時，應(yīng)應(yīng)在故障障發(fā)生后后1小時內(nèi)內(nèi)報告中中國人民民銀行總總行。第六十二二條故故障報告告內(nèi)容應(yīng)應(yīng)包括故故障性質(zhì)質(zhì)、影響響系統(tǒng)運(yùn)運(yùn)行情況況、影響響業(yè)務(wù)處處理情況況、現(xiàn)場場處置情情況、啟啟動技術(shù)術(shù)應(yīng)急處處置預(yù)案案情況等等。故障報告告應(yīng)采用用書面報報告的形形式，情情況緊急急的，可可采用先先電話報報告后書書面報告告的形式式。第六十三三條外外幣清算算處理中中心收到到參與者者或特許許參與者者的故障障報告后后，應(yīng)將將相關(guān)情情況通知知其他參參與者和和特許參參與者，暫存接接收清算算行為故故障參與與者的業(yè)業(yè)務(wù)，同同時協(xié)助助其排除除故障；在收到到故障報報告后22小時內(nèi)內(nèi)參與者者、特許許參與者者仍不

35、能能排除故故障的，外幣清清算處理理中心應(yīng)應(yīng)將相關(guān)關(guān)情況報報送中國國人民銀銀行總行行。系統(tǒng)統(tǒng)日終時時參與者者、特許許參與者者仍不能能排除故故障的，外幣清清算處理理中心應(yīng)應(yīng)采用磁磁介質(zhì)等等方式向向參與者者、特許許參與者者傳遞相相關(guān)數(shù)據(jù)據(jù)，并由由其進(jìn)行行后續(xù)處處理。外幣清算算處理中中心收到到代理結(jié)結(jié)算銀行行報送的的故障報報告后，應(yīng)正常常受理業(yè)業(yè)務(wù)、暫暫存清算算結(jié)果，同時協(xié)協(xié)助其在在最短時時間內(nèi)排排除故障障；在收收到故障障報告后后1小時內(nèi)內(nèi)代理結(jié)結(jié)算銀行行仍不能能排除故故障的，外幣清清算處理理中心應(yīng)應(yīng)將相關(guān)關(guān)情況報報送中國國人民銀銀行總行行；系統(tǒng)統(tǒng)日終時時代理結(jié)結(jié)算銀行行仍不能能排除故故障的，外幣清清

36、算處理理中心和和代理結(jié)結(jié)算銀行行應(yīng)采用用磁介質(zhì)質(zhì)等方式式傳遞相相關(guān)數(shù)據(jù)據(jù)并進(jìn)行行后續(xù)處處理。第六十四四條參參與者、特許參參與者、代理結(jié)結(jié)算銀行行和外幣幣清算處處理中心心發(fā)生外外幣支付付系統(tǒng)故故障后，應(yīng)立即即按照相相關(guān)故障障處理規(guī)規(guī)定排除除故障或或按規(guī)定定啟動技技術(shù)應(yīng)急急預(yù)案。第六十五五條外外幣支付付系統(tǒng)故故障排除除后，參參與者、特許參參與者、代理結(jié)結(jié)算銀行行和外幣幣清算處處理中心心應(yīng)盡快快做好業(yè)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)據(jù)的恢復(fù)復(fù)和核對對工作，盡快恢恢復(fù)外幣幣支付系系統(tǒng)的正正常運(yùn)行行和業(yè)務(wù)務(wù)的正常常辦理。第六十六六條代代理結(jié)算算銀行和和外幣清清算處理理中心發(fā)發(fā)生外幣幣支付系系統(tǒng)重大大故障且且在可容容忍時間間內(nèi)無

37、法法排除的的，中國國人民銀銀行總行行可宣布布外幣支支付系統(tǒng)統(tǒng)暫停運(yùn)運(yùn)行，并并按有關(guān)關(guān)規(guī)定啟啟動故障障救援程程序。第六十七七條代代理結(jié)算算銀行和和外幣清清算處理理中心應(yīng)應(yīng)研究建建立與外外幣支付付系統(tǒng)相相關(guān)的災(zāi)災(zāi)難備份份系統(tǒng)，定期不不定期進(jìn)進(jìn)行生產(chǎn)產(chǎn)環(huán)境切切換到災(zāi)災(zāi)難備份份環(huán)境的的演練，確保災(zāi)災(zāi)難備份份系統(tǒng)在在危機(jī)情情況下能能夠快速速、高效效地投入入使用。第六章紀(jì)紀(jì)律與責(zé)責(zé)任第六十八八條參參與者有有下列行行為之一一的，中中國人民民銀行可可視其情情節(jié)及影影響程度度，對其其進(jìn)行通通報、暫暫停其外外幣支付付系統(tǒng)業(yè)業(yè)務(wù)、責(zé)責(zé)令其退退出外幣幣支付系系統(tǒng)。（一）提提供虛假假申請材材料，采采取欺騙騙手段加加入外幣幣支付系系統(tǒng)；（二）通通過外幣幣支付系系統(tǒng)辦理理不符合合國家外外匯管理理有關(guān)政政策法規(guī)規(guī)的業(yè)務(wù)務(wù)；（三）收收到查詢詢后未查查復(fù)或未未及時查查復(fù)；（四）收收到退匯匯申請后后未按規(guī)規(guī)定辦理理退匯；（五）可可用額度度不足造造成外幣