銀行自助設(shè)備現(xiàn)金管理和賬務(wù)核算制度

1、銀行自助設(shè)備現(xiàn)金管理和賬務(wù)核算制度 第一條 自助設(shè)備的鈔箱視同金庫管理，實行雙人開箱、雙人復(fù)核、雙人裝鈔制度?，F(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、運送，必須執(zhí)行出納制度和安全保衛(wèi)制度。 第二條 自助設(shè)備現(xiàn)金加鈔、點鈔、清機等過程必須在電子攝像監(jiān)控下雙人進行。（一）在行式自助設(shè)備在清機加鈔時，A、B崗操作員攜款箱進入維修操作區(qū)后，在視頻監(jiān)控下共同完成相關(guān)工作。（二）離行式自助設(shè)備在清機加鈔時，必須符合安全保衛(wèi)制度要求，由運鈔車送款，押運員進行警戒，A、B崗操作員攜款箱進入維修操作區(qū)后，在視頻監(jiān)控下共同完成相關(guān)工作。（三）離行式自助設(shè)備必須配備備用鈔箱，采取換鈔箱法加鈔，不允許在現(xiàn)場清點現(xiàn)金。換下的鈔箱和自助設(shè)備終

2、端流水卷紙帶回所屬網(wǎng)點后在視頻監(jiān)控下雙人核對和清點。（四）在對存取款一體機清機軋賬時，如發(fā)現(xiàn)假幣必須立即報告網(wǎng)點負責人，嚴格按照財務(wù)會計部門假幣操作規(guī)定處理。如確認情況無誤的，同時要將詳細情況書面報告電子銀行部，以便通知設(shè)備供應(yīng)商查明原因，及時采取措施予以解決。第三條 裝入或取出自助設(shè)備現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作、武裝守護、及時清點、交叉復(fù)核、不得中途換人。（一）A崗和B崗操作員裝取現(xiàn)鈔，必須做到“同裝、同取、同清點”；錢箱啟閉時，必須做到“同開、同閉、同加鎖”。（二）裝入或清出自助設(shè)備的現(xiàn)金須由A崗操作員填寫自助設(shè)備軋賬、加鈔登記表，注明時間、券別、張數(shù)及金額，并雙人簽章。（三）因特殊情況無法開

3、箱取鈔時，A崗操作員必須立即報告自助設(shè)備網(wǎng)點負責人，迅速查明原因，并會同自助設(shè)備網(wǎng)點負責人、有關(guān)技術(shù)人員共同開箱；開箱后，除A、B崗操作員外，其他人員一律不得觸摸現(xiàn)鈔。第四條 每次加鈔完畢，密碼鎖必須調(diào)亂。第五條 每次加鈔前，進行軋賬處理。加鈔后對外營業(yè)前，必須進行實地測試，測試正常方可對外運行。測試的內(nèi)容包括：（一）檢查鈔箱設(shè)置與裝載的幣種面額是否相符；（二）做兩筆取款交易，檢查吐鈔面額是否準確。 第六條 自助設(shè)備用鈔質(zhì)量要求：自助設(shè)備備付現(xiàn)鈔必須是無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等7-8成新的人民幣；禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔；自助設(shè)備備付現(xiàn)鈔在裝機前，須在自助設(shè)備操作間的電子

4、攝像監(jiān)控下經(jīng)有識別假幣功能的點鈔機及人工反假、過數(shù)。 第七條 加強自助設(shè)備備用現(xiàn)金的管理，做到合理裝填，保證支付，減少現(xiàn)金的無效占用。（一）確定專人（A、B崗操作員）負責辦理自助設(shè)備備付金的領(lǐng)取、上交手續(xù)，并做到當面復(fù)點，交接清楚；（二）當自助設(shè)備柜員尾箱余額與自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金實物不一致，或出現(xiàn)可疑交易需確認、取款人提出疑問時，必須及時清點機內(nèi)庫存現(xiàn)金（三）每臺自助設(shè)備的現(xiàn)金庫存，應(yīng)考慮區(qū)域和時段因素，掌握支付規(guī)律，減少現(xiàn)金無效占用，滿足自助設(shè)備用鈔需求；（四）A、B崗操作員必須隨時掌握機內(nèi)現(xiàn)鈔券別和數(shù)量的變化情況，及時進行加鈔以保證自助設(shè)備的正常運行。第八條 自助設(shè)備每周至少做2次軋賬，

5、時間間隔不得超過3天。第九條 自助設(shè)備鈔箱現(xiàn)金應(yīng)視同網(wǎng)點柜員尾箱現(xiàn)金管理，按照查庫制度要求，執(zhí)行定期或不定期檢查制度，對檢查結(jié)果進行登記，檢查次數(shù)按會計制度執(zhí)行，檢查內(nèi)容包括：（一）自助設(shè)備柜員尾箱余額與自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金實物是否一致；（二）日?，F(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、加鈔及清鈔等手續(xù)是否堅持雙人辦理；（三）款項的清點、交接及運送工作是否符合安全要求；（四）長短款及錯賬記錄是否清楚，相關(guān)賬務(wù)處理是否正確；（五）鑰匙和密碼的交接和管理是否符合規(guī)定。第十條 自助設(shè)備軋賬要求軋賬時，必須核對自助設(shè)備賬務(wù)報表，核查流水清單，核對賬款。如發(fā)現(xiàn)錯賬、沖賬或其他異常情況要及時處理。軋賬時，必須將自助設(shè)備鈔箱實際現(xiàn)金余額、自助設(shè)備柜員尾箱余額、自助設(shè)備流水卷紙余額三項核對一致。如核對不符按照以下規(guī)定處理：一、應(yīng)以綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中自助設(shè)備柜員尾箱余額為準，根據(jù)自助設(shè)備交易流水清單、自助設(shè)備流水卷紙、電視監(jiān)控等記錄查找出長短款項所對應(yīng)的銀行卡號，同時