中國(guó)銀行銀企對(duì)賬

1、中國(guó)銀行銀企對(duì)賬 篇一：銀企對(duì)帳工作中的征詢(xún)題和建議 銀企對(duì)帳工作中的征詢(xún)題和建議 近日，各家媒體先后報(bào)道了中國(guó)銀行哈爾濱河松街支行詐騙案一事，案發(fā)的一個(gè)主要緣故是企業(yè)與銀行對(duì)帳不及時(shí)，由此可見(jiàn)銀企對(duì)帳對(duì)加強(qiáng)銀企雙方互相監(jiān)視，維護(hù)結(jié)算紀(jì)律，防備案件事故的發(fā)生，起著特別重要的作用。 但在實(shí)際工作中，銀企對(duì)帳依然存在一些征詢(xún)題，造成了部分企業(yè)對(duì)帳無(wú)法落實(shí)，為此，筆者同工行、商行、交行等部分會(huì)計(jì)前臺(tái)工作人員進(jìn)展了一次討論和交流，發(fā)覺(jué)銀企對(duì)帳中普遍存在以下幾點(diǎn)征詢(xún)題： 1、部分企業(yè)不注重，出于對(duì)銀行的信任，特別少和銀行主動(dòng)對(duì)帳。特別是一些大型企業(yè)，主管領(lǐng)導(dǎo)特別少把銀企對(duì)帳納入到財(cái)務(wù)人員工作考核當(dāng)中來(lái)。

2、再確實(shí)是個(gè)體企業(yè)和承包企業(yè)，根本不注重銀行所要求的對(duì)帳工作，尤其是無(wú)貸戶(hù)，關(guān)于他們來(lái)說(shuō)，資金放到銀行就象放進(jìn)了保險(xiǎn)箱。 2、部分企業(yè)財(cái)會(huì)人員素養(yǎng)低。由于部分企業(yè)都是家族企業(yè)，所用財(cái)務(wù)人員都是親屬，根本沒(méi)有財(cái)務(wù)知識(shí)，也就無(wú)對(duì)帳認(rèn)識(shí)，有時(shí)征詢(xún)征詢(xún)余額對(duì)了就了事，把年末對(duì)帳蓋章看成是銀行工作，視為與其無(wú)關(guān)的“軟性”任務(wù)，甚至有的企業(yè)財(cái)會(huì)人員更視為多此一舉，從而造成與銀行對(duì)帳消極，能拖那么拖。 3、空殼企業(yè)多，也是對(duì)帳工作的難點(diǎn)。我們分理處就有一個(gè)企業(yè)，由于稅務(wù)機(jī)關(guān)要求其必須到銀行開(kāi)戶(hù)，才為其辦理稅務(wù)登記，企業(yè)按銀行要求開(kāi)好帳戶(hù)后，從沒(méi)有用過(guò)帳戶(hù)，最后連留下的號(hào)都是空號(hào)，如此的企業(yè)有的是為了用企業(yè)名稱(chēng)

3、做掩護(hù)，全部用現(xiàn)金做買(mǎi)賣(mài)，因而開(kāi)戶(hù)后成了空殼企業(yè)，對(duì)帳更無(wú)從談起。 4、企業(yè)已經(jīng)注銷(xiāo)，但帳戶(hù)還在。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不斷開(kāi)展，部分企業(yè)在關(guān)、停、并軌時(shí)，不按規(guī)定到銀行辦理銷(xiāo)戶(hù)等相關(guān)手續(xù)，致使銀行對(duì)帳時(shí)找不到單位。 5、企業(yè)多頭開(kāi)戶(hù)，不使用的帳戶(hù)多。由于銀行攬存的需要，部分企業(yè)在銀行開(kāi)戶(hù)用過(guò)一段時(shí)間后，到它行再開(kāi)戶(hù)，留下帳戶(hù)余額幾百元甚至十幾元，由于面子關(guān)系既不來(lái)銷(xiāo)戶(hù)，又不來(lái)存款，對(duì)帳又找不到人。 6、企業(yè)財(cái)會(huì)人員的頻繁更換。由于部分企業(yè)財(cái)會(huì)人員經(jīng)常調(diào)整，交接不清，構(gòu)成一任會(huì)計(jì)一攤帳，上下任不銜接，造成現(xiàn)任財(cái)會(huì)人員根本不配合銀行對(duì)帳。 7、為了留住客戶(hù)，遷就客戶(hù)，對(duì)帳遲遲不到位。銀行攬存難，怕妨礙客戶(hù)

4、，有為難情緒，主要是對(duì)遙遠(yuǎn)地區(qū)、遙遠(yuǎn)單位，苦于人力、物力等客觀(guān)要素制約，企業(yè)因?qū)ふ_，沒(méi)有及時(shí)到銀行對(duì)帳蓋章，造成銀行對(duì)帳回單無(wú)法收回。 針對(duì)以上實(shí)際工作中遇到的種種征詢(xún)題，我們認(rèn)為應(yīng)該從以下幾個(gè)方面施行對(duì)策： 1、關(guān)于上次對(duì)帳至今沒(méi)有發(fā)生業(yè)務(wù)達(dá)一年的，且無(wú)法通知的帳戶(hù)，特別是找不到下落的停、撤消等企業(yè)，應(yīng)每年進(jìn)展一次清理，寫(xiě)出詳細(xì)緣故，專(zhuān)人專(zhuān)夾保管，實(shí)在防備經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生。 2、利用網(wǎng)絡(luò)，實(shí)行電子對(duì)帳?，F(xiàn)在電子銀行已不在是新興事物，特別是我行正在推行個(gè)人帳戶(hù)短信效勞，應(yīng)該擴(kuò)大范圍，早日將對(duì)公帳戶(hù)納入到銀行業(yè)務(wù)中來(lái)，如北京工行開(kāi)展的尋呼銀行，實(shí)行銀企對(duì)帳既有保密性，又方便了企業(yè)。 3、加強(qiáng)銀企

5、合作，加大對(duì)銀企對(duì)帳工作的宣傳力度。作為銀行應(yīng)該定期開(kāi)展銀企座談會(huì)，最好年初召開(kāi)企業(yè)財(cái)務(wù)人員座談會(huì)，一方面聽(tīng)取企業(yè)的建篇二：中國(guó)銀行電子對(duì)賬系統(tǒng)用戶(hù)手冊(cè) 中國(guó)銀行電子對(duì)賬系統(tǒng)用戶(hù)手冊(cè) -企業(yè)端 更新日期：2005-06-27 TOC o 1-3 h z HYPERLINK l _Toc108276058 1. 引言 _Toc108276058 h 2 HYPERLINK l _Toc108276059 1.1. h 2 HYPERLINK l _Toc108276060 1.2. GEREF _Toc108276060 h 2 HYPERLINK l _Toc108276061 1.3. h

6、2 HYPERLINK l _Toc108276062 2. 操作指導(dǎo) HYPERLINK l _Toc108276063 2.1. h 4 HYPERLINK l _Toc108276064 2.2. h 4 HYPERLINK l _Toc108276065 2.3. h 6 HYPERLINK l _Toc108276066 2.3.1. 增加用戶(hù) h 6 PAGEREF _Toc108276066 用戶(hù)治理 PAGEREF _Toc108276065 系統(tǒng)主頁(yè)面 PAGEREF _Toc108276064 PAGEREF _Toc108276062 h 4 PAGEREF _Toc10

7、8276063 運(yùn)轉(zhuǎn)環(huán)境 PAGEREF _Toc108276061 名詞解釋 PA 編寫(xiě)目的 PAGEREF _Toc108276059 PAGEREF 客戶(hù)登錄HYPERLINK l _Toc108276 067 2.3.2. 修正用戶(hù)材料 PAGEREF _Toc108276067 h 7 PAGEREF _Toc108276068 HYPERLINK l _Toc108276068 2.3.3. 刪除用戶(hù) h 8 HYPERLINK l _Toc108276069 2.3.4. 用戶(hù)解鎖 PAGEREF _Toc108276069 h 8 HYPERLINK l _Toc1082760

8、70 2.3.5. PAGEREF _Toc108276070 h 9 HYPERLINK l _Toc108276071 2.4. h 9 HYPERLINK l _Toc108276072 2.4.1. h 9 HYPERLINK l _Toc108276073 2.4.2. h 11 HYPERLINK l _Toc108276074 2.4.3. h 12 HYPERLINK l _Toc108276075 2.4.4. _Toc108276075 h 13 HYPERLINK l _Toc108276076 2.4.5. _Toc108276076 h 15 HYPE 重置密碼 對(duì)賬

9、治理 PAGEREF _Toc108276071 對(duì)賬操作 PAGEREF _Toc108276072 回單打印 PAGEREF _Toc108276073 提出疑征詢(xún) PAGEREF _Toc108276074 打印銀行帳單 PAGEREF 查詢(xún)實(shí)時(shí)余額 PAGEREFRLINK l _Toc108276077 2.4.6. 15 查詢(xún)未達(dá)賬 PAGEREF _Toc108276077 h HYPERLINK l _Toc108276078 2.4.7. 自動(dòng)對(duì)賬 h 16 PAGEREF _Toc108276078 HYPERLINK l _歷史對(duì)帳單下載2.4.8.HYPERLINK l

10、 _歷史對(duì)帳單下載歷史對(duì)帳單下載 18 HYPERLINK l _對(duì)帳回執(zhí) 2 .4.9.對(duì)帳回指18 HYPERLINK l _Toc108276079 2.5. h 18 HYPERLINK l _Toc108276080 2.5.1. 未處理信件 20 HYPERLINK l _Toc108276081 2.5.2. 已處理信件 21 HYPERLI NK l _Toc108276082 2.6. 匯款查詢(xún) 2 PAGEREF _Toc108276082 h 2 PAGEREF 銀行回信 PAGEREF _Toc108276079 HYPERLINK l _Toc108276083 2.

11、6.1. 匯入?yún)R款查詢(xún) _Toc108276083 h 23 HYPERLINK l _Toc108276084 2.6.2. 匯出匯款查詢(xún) _Toc108276084 h 24 HYPERLINK l _一戶(hù)通查詢(xún)2 .7. 一戶(hù)通查詢(xún) PAGEREF _Toc108276085 h 24 HYPERLINK l _930牌價(jià)查詢(xún)2.8 . 930牌價(jià) PAGEREF _Toc108276085 h 25 PAGEREF 查HYPERLINK l _材料下載2.9. 材料下載 PAGEREF _Toc108276085 h 26 引言 編寫(xiě)目的 本操作手冊(cè)的面向?qū)ο鬄橹袊?guó)銀行銀企對(duì)賬系統(tǒng)的簽

12、約客戶(hù)，為企業(yè)治理員和操作員對(duì)本系統(tǒng)企業(yè)端的使用提供操作指導(dǎo)。 名詞解釋 企業(yè)操作平臺(tái)（簡(jiǎn)稱(chēng)“企業(yè)端”，CustmorSite）：china.co m/ 或者通過(guò) HYPERLINK / / 點(diǎn)擊【銀企對(duì)帳】。 以下簡(jiǎn)稱(chēng)“系統(tǒng)” 簽約客戶(hù)(Custmor)： 簽約客戶(hù)首先必須是在中國(guó)銀行浙江省分行開(kāi)有銀行賬戶(hù)的企業(yè)，假如希望使用中國(guó)銀行銀企對(duì)賬系統(tǒng)進(jìn)展對(duì)賬操作，須先與銀行簽訂協(xié)議。簽訂協(xié)議后開(kāi)通客戶(hù)治理員賬號(hào)，企業(yè)即成為簽約客戶(hù) 柜員(Teller)： 銀行內(nèi)部操作人員在本系統(tǒng)的用戶(hù)賬號(hào)。 客戶(hù)管 賬標(biāo)記”將全部被取消勾選 自動(dòng)對(duì)帳自動(dòng)對(duì)賬的步驟為： 下載銀行端的數(shù)據(jù)，保存到用戶(hù)電腦中，選中“

13、數(shù)據(jù)下載”選項(xiàng)，指定需要下載數(shù)據(jù)的日期范圍，點(diǎn)擊【下載】按鈕。 下載一個(gè)文本文件，文本內(nèi)容如下：篇三：中國(guó)銀行股份企業(yè)客戶(hù)銀企對(duì)接效勞協(xié)議(2014年版) 中國(guó)銀行股份企業(yè)客戶(hù)銀企對(duì)接效勞協(xié)議 甲方：_乙方：中國(guó)銀行股份_行 注冊(cè)地址： 注冊(cè)地址： 法人代表： 負(fù)責(zé)人： 為促進(jìn)甲乙雙方的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，保護(hù)雙方的利益，甲方基于知悉并理解本協(xié)議文本，自愿申請(qǐng)中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行銀企對(duì)接渠道效勞，經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一致，達(dá)成以下協(xié)議： 第一條 如無(wú)特別說(shuō)明，以下用語(yǔ)在本協(xié)議中的含義為： 1. “甲方”：指在乙方開(kāi)立賬戶(hù)的企事業(yè)及其他單位，也稱(chēng)企業(yè)客戶(hù)或簡(jiǎn)稱(chēng)客戶(hù)。 2. “銀企對(duì)接”：是指企業(yè)（集團(tuán)）內(nèi)部財(cái)

14、務(wù)軟件系統(tǒng)、ERP系統(tǒng)等（統(tǒng)稱(chēng)財(cái)務(wù)系統(tǒng)）與中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)通過(guò)雙方共同確定的數(shù)據(jù)接口實(shí)現(xiàn)自動(dòng)聯(lián)機(jī)運(yùn)轉(zhuǎn)，從而實(shí)現(xiàn)雙方系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)直截了當(dāng)自動(dòng)雙向傳輸。 3. “銀企對(duì)接渠道效勞”：是專(zhuān)指中國(guó)銀行通過(guò)銀企對(duì)接渠道提供的綜合金融效勞。 4. “數(shù)字平安證書(shū)”：用于存放客戶(hù)身份標(biāo)識(shí)，并對(duì)客戶(hù)發(fā)送的網(wǎng)上銀行敏感信息進(jìn)展數(shù)字簽名的電子文件。 5. “買(mǎi)賣(mài)指令”：是指企業(yè)客戶(hù)通過(guò)中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行銀企對(duì)接渠道提交的轉(zhuǎn)賬、結(jié)算、資金匯劃、支付、賬戶(hù)信息查詢(xún)等指令的統(tǒng)稱(chēng)。 6. “有效買(mǎi)賣(mài)指令”：是指經(jīng)乙方使用的平安數(shù)字認(rèn)證系統(tǒng)和訪(fǎng)征詢(xún)操縱系統(tǒng)等核對(duì)認(rèn)可的客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)指令。有效買(mǎi)賣(mài)指令應(yīng)當(dāng)明確，不存在亂碼、不完好

15、等情況。 7. “下屬機(jī)構(gòu)”：指企業(yè)客戶(hù)在財(cái)務(wù)上能有效操縱、支配或治理的，在中國(guó)銀行開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)的分公司、子公司、代表處、辦事處等機(jī)構(gòu)。 8. “業(yè)務(wù)受權(quán)書(shū)”：指企業(yè)客戶(hù)的下屬機(jī)構(gòu)、參股公司、關(guān)聯(lián)公司等對(duì)中國(guó)銀行出具的書(shū)面受權(quán)文件，受權(quán)中國(guó)銀行：向企業(yè)客戶(hù)提供前述相關(guān)公司的賬戶(hù)信息，或/及同意企業(yè)客戶(hù)使用前述相關(guān)公司的賬戶(hù)以從中轉(zhuǎn)出資金，或/及將企業(yè)客戶(hù)賬戶(hù)中的款項(xiàng)往常述相關(guān)公司的名義支付給收款人等。 第二條 渠道效勞 1. 乙方網(wǎng)上銀行銀企對(duì)接渠道通過(guò)INTERNET或?qū)＞€(xiàn)實(shí)現(xiàn)了甲方財(cái)務(wù)系統(tǒng)和乙方網(wǎng)上銀行系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)直截了當(dāng)自動(dòng)雙向傳輸，支持甲方通過(guò)操作其財(cái)務(wù)系統(tǒng)直截了當(dāng)對(duì)其開(kāi)立在乙方的賬戶(hù)

16、和資金進(jìn)展治理和調(diào)動(dòng)，支持甲方實(shí)現(xiàn)信息查詢(xún)、轉(zhuǎn)賬支付等業(yè)務(wù)操作，并支持甲方依照需要在其財(cái)務(wù)系統(tǒng)中定制其它個(gè)性化功能。 2. 乙方網(wǎng)上銀行系統(tǒng)收到甲方通過(guò)銀企對(duì)接渠道傳送的買(mǎi)賣(mài)指令，乙方使用的平安數(shù)字證書(shū)系統(tǒng)和訪(fǎng)征詢(xún)操縱系統(tǒng)驗(yàn)證該指令為有效買(mǎi)賣(mài)指令，即構(gòu)成表達(dá)甲方意愿的有效買(mǎi)賣(mài)指令，甲方須對(duì)有效買(mǎi)賣(mài)指令中各項(xiàng)信息的真實(shí)精確性負(fù)責(zé)。乙方網(wǎng)上銀行系統(tǒng)對(duì)甲方傳輸?shù)馁I(mǎi)賣(mài)指令保存三個(gè)月，甲方應(yīng)及時(shí)作好數(shù)據(jù)備份。 3. 乙方網(wǎng)上銀行以數(shù)字平安證書(shū)方式產(chǎn)生的電子簽名作為買(mǎi)賣(mài)指令的有效合法印鑒，無(wú)須加蓋甲方預(yù)留印鑒，乙方依照甲方的買(mǎi)賣(mài)指令進(jìn)展買(mǎi)賣(mài)和記錄并以此制造有關(guān)業(yè)務(wù)憑證。數(shù)字平安證書(shū)是乙方系統(tǒng)確認(rèn)甲方在銀企

17、對(duì)接渠道效勞中合法身份的唯一有效依照，甲乙雙方均承認(rèn)在銀企對(duì)接中采取數(shù)字平安證書(shū)方式的合法性、有效性和平安性。4. 甲方應(yīng)每年支付認(rèn)證工具效勞年費(fèi)（即本協(xié)議中數(shù)字平安證書(shū)的效勞年費(fèi)）。甲方使用的數(shù)字平安證書(shū)有效期滿(mǎn)后將導(dǎo)致買(mǎi)賣(mài)無(wú)法進(jìn)展。甲方應(yīng)關(guān)注數(shù)字證書(shū)有效期，并于證書(shū)到期前三個(gè)月向乙方提出申請(qǐng)，辦理數(shù)字平安證書(shū)更新手續(xù)。關(guān)于因甲方未及時(shí)更新數(shù)字證書(shū)而導(dǎo)致買(mǎi)賣(mài)無(wú)法進(jìn)展的情況，乙方不承擔(dān)責(zé)任。 第三條 平安責(zé)任 1. 乙方負(fù)責(zé)維護(hù)乙方網(wǎng)上銀行系統(tǒng)及銀企對(duì)接渠道的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，并確保銀企對(duì)接渠道能夠平安、精確地交換雙方正常的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。 2. 甲方應(yīng)按照乙方規(guī)定的接口標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)格式等技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，建立其財(cái)務(wù)

18、系統(tǒng)與銀企對(duì)接渠道的平安聯(lián)接。 3. 甲方負(fù)責(zé)采納必要的平安手段保證其自行開(kāi)發(fā)的或委托開(kāi)發(fā)的財(cái)務(wù)系統(tǒng)平安，并確保其財(cái)務(wù)系統(tǒng)及內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)與銀企對(duì)接渠道之間的數(shù)據(jù)平安。 4. 甲方不得修正和跟蹤乙方提供的銀企對(duì)接渠道，同時(shí)嚴(yán)格保證在平安環(huán)境中使用銀企對(duì)接渠道。甲方財(cái)務(wù)系統(tǒng)及內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)應(yīng)保證不存在病毒、木馬等危害性的程序，假設(shè)甲方通過(guò)銀企對(duì)接渠道向乙方傳輸“病毒”、“后門(mén)”、“程序炸彈”、“數(shù)據(jù)盜竊”等威脅乙方和銀企對(duì)接渠道平安的隱含功能，甲方應(yīng)承擔(dān)由此給乙方造成的風(fēng)險(xiǎn)和損失。 5. 為保障乙方網(wǎng)上銀行系統(tǒng)不至于遭到攻擊性查詢(xún)破壞，甲方通過(guò)銀企對(duì)接渠道使用賬戶(hù)自動(dòng)定時(shí)查詢(xún)效勞，其每次查詢(xún)時(shí)間間隔應(yīng)不少于

19、10分鐘。 第四條 甲方權(quán)利與義務(wù) 1. 甲方自愿申請(qǐng)注冊(cè)乙方網(wǎng)上銀行，接受并恪守中國(guó)銀行股份電子銀行章程、中國(guó)銀行股份網(wǎng)上銀行企業(yè)效勞業(yè)務(wù)規(guī)那么等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)那么和業(yè)務(wù)規(guī)定，經(jīng)乙方審核通過(guò)同意后，有權(quán)依照注冊(cè)工程享受相應(yīng)的網(wǎng)上銀行效勞。 2. 甲方對(duì)乙方網(wǎng)上銀行效勞及收費(fèi)如有疑征詢(xún)、建議或意見(jiàn)時(shí)，可撥打乙方客服“95566”、登錄乙方網(wǎng)站（）或到甲方開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展征詢(xún)和投訴。 3. 甲方在本協(xié)議有效期內(nèi)有權(quán)辦理網(wǎng)上銀行企業(yè)效勞注銷(xiāo)手續(xù)，但乙方不退還甲方已繳納的有關(guān)費(fèi)用。 4. 甲方及其下屬機(jī)構(gòu)、參股公司、關(guān)聯(lián)公司等應(yīng)按照乙方規(guī)定填寫(xiě)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)相關(guān)申請(qǐng)表格，填寫(xiě)完畢的表格將作為本效勞協(xié)議不可分割

20、的一部分，具有同等法律效力。甲方必須保證其及其下屬機(jī)構(gòu)、參股公司、關(guān)聯(lián)公司等用于申請(qǐng)創(chuàng)辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的材料均屬合法、真實(shí)、精確和完好，關(guān)于未提供真實(shí)、精確、完好的材料或材料發(fā)生任何嚴(yán)重變更而沒(méi)有及時(shí)通知乙方所造成的風(fēng)險(xiǎn)和損失由甲方承擔(dān)。 5. 甲方已完全理解并認(rèn)可乙方提供的網(wǎng)上銀行效勞是乙方應(yīng)用因特網(wǎng)方式提供的金融效勞，甲方通過(guò)因特網(wǎng)使用網(wǎng)銀效勞可能會(huì)出現(xiàn)信息傳送中斷、停頓、延誤、傳送數(shù)據(jù)錯(cuò)誤或存在一定的時(shí)差等情況。在乙方合理操縱以外有關(guān)通訊設(shè)備或網(wǎng)絡(luò)毛病引致的音訊錯(cuò)誤或訊息未能適時(shí)傳達(dá)或其他非因乙方過(guò)錯(cuò)而給甲方造成的損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。因上述情況造成網(wǎng)上銀行效勞無(wú)法辦理或者被取消、暫?；蚪K

21、止，甲方可到乙方網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理相關(guān)銀行業(yè)務(wù)。 6. 甲方應(yīng)妥善保管客戶(hù)數(shù)字平安證書(shū)等認(rèn)證工具及與電子銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的重要身份證件、存折、銀行卡、企業(yè)預(yù)留印鑒等材料，不交給其別人保管、使用，不放置在不平安場(chǎng)所。 7. 甲方在辦理和使用乙方提供的網(wǎng)上銀行效勞時(shí)，應(yīng)恪守有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定。甲方不得利用乙方提供的網(wǎng)上銀行資金匯劃渠道進(jìn)展違規(guī)、違法活動(dòng)，否那么，由此引起的一切責(zé)任由甲方承擔(dān)。 8. 甲方保證使用轉(zhuǎn)賬匯劃效勞進(jìn)展資金匯劃具有真實(shí)的貿(mào)易背景，否那么由此產(chǎn)生的一切經(jīng)濟(jì)糾紛或損失均由甲方自行承擔(dān)。 9. 依照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，部分買(mǎi)賣(mài)需要甲方到乙方營(yíng)業(yè)場(chǎng)所提交證明文件等相關(guān)材料的，乙方將在收齊

22、上述材料后處理甲方買(mǎi)賣(mài)指令。 10. 甲方的買(mǎi)賣(mài)情況，均以乙方系統(tǒng)記錄的材料為準(zhǔn)，雙方均承認(rèn)乙方系統(tǒng)記錄材料的真實(shí)性、精確性和合法性。 11. 甲方應(yīng)確保在中華人民共和國(guó)以外及中華人民共和國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)使用乙方提供的網(wǎng)上銀行效勞符合當(dāng)?shù)胤?、法?guī)和其他監(jiān)管要求，因不符上述要求無(wú)法使用網(wǎng)上銀行效勞而產(chǎn)生的責(zé)任和損失，由甲方承擔(dān)責(zé)任。 12. 甲方向乙方保證，甲方辦理涉及其下屬機(jī)構(gòu)、參股公司、關(guān)聯(lián)公司等的網(wǎng)上銀行效勞，已經(jīng)獲得前述相關(guān)公司充分、合法、有效的書(shū)面受權(quán)（所有書(shū)面受權(quán)書(shū)見(jiàn)本協(xié)議的附件，并構(gòu)本錢(qián)協(xié)議的一部分），前述相關(guān)公司均承認(rèn)本協(xié)議的效力，作為企業(yè)客戶(hù)參加本協(xié)議，并同意受本協(xié)議關(guān)

23、于甲方權(quán)利義務(wù)條款的約束（本協(xié)議條款對(duì)甲方與下屬機(jī)構(gòu)、參股公司、關(guān)聯(lián)公司等作出明確區(qū)分的除外）。假如因前述相關(guān)公司以未對(duì)甲方進(jìn)展上述受權(quán)為由回絕履行本協(xié)議而給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。甲方及其下屬機(jī)構(gòu)、參股公司、關(guān)聯(lián)公司等參加乙方網(wǎng)上銀行系統(tǒng)的各賬戶(hù)仍可在乙方網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)柜臺(tái)辦理原有各項(xiàng)業(yè)務(wù)，其賬戶(hù)性質(zhì)不變。 13. 甲方保證使用轉(zhuǎn)賬匯劃效勞進(jìn)展甲方集團(tuán)內(nèi)資金匯劃業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)性，否那么由此引起的一切責(zé)任由甲方承擔(dān)。 14. 甲方使用乙方的銀企對(duì)接渠道效勞，應(yīng)正確操作，因甲方操作不當(dāng)而造成的損失，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。甲方不得向乙方網(wǎng)上銀行系統(tǒng)發(fā)送與網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或破壞性信息，否那么由

24、此造成的風(fēng)險(xiǎn)和損失由甲方承擔(dān)。 15. 甲方在使用網(wǎng)上銀行銀企對(duì)接效勞的過(guò)程中，所提供的材料信息如有更改，如增刪賬號(hào)，賬號(hào)、戶(hù)名等變更，增加、注銷(xiāo)、補(bǔ)發(fā)、掛失數(shù)字平安證書(shū)，均應(yīng)及時(shí)以書(shū)面方式通知乙方，并按乙方規(guī)定的程序辦理有關(guān)手續(xù)，否那么由此發(fā)生的損失和風(fēng)險(xiǎn)由甲方承擔(dān)。 16. 甲方須在乙方開(kāi)有根本賬戶(hù)或一般結(jié)算賬戶(hù)等合法賬戶(hù)，用于銀企對(duì)接渠道效勞，各原有賬戶(hù)仍可在乙方營(yíng)業(yè)柜臺(tái)辦理原有各項(xiàng)業(yè)務(wù)，其賬戶(hù)原有性質(zhì)不變。在本協(xié)議執(zhí)行期間，如甲方要求撤消其在乙方的上述賬戶(hù)，須提早五個(gè)工作日書(shū)面通知乙方。 17. 甲方應(yīng)配有使用銀企對(duì)接渠道效勞所需的電腦設(shè)備和內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)環(huán)境、合法的接入方式，并負(fù)有配合乙方

25、共同維護(hù)銀企對(duì)接渠道正常運(yùn)轉(zhuǎn)和平安的義務(wù)。 18. 甲方須對(duì)其數(shù)字平安證書(shū)及其保護(hù)密碼、登錄名稱(chēng)及其登錄密碼下完成的一切行為負(fù)責(zé)。甲方能夠裝備多臺(tái)前置效勞器，設(shè)置多個(gè)銀企對(duì)接IP信息，每一個(gè)甲方操作員只能對(duì)應(yīng)一個(gè)IP信息，多個(gè)甲方操作員可共用同一個(gè)IP信息。在詳細(xì)使用過(guò)程中，甲方使用銀企對(duì)接渠道效勞應(yīng)領(lǐng)取數(shù)字平安證書(shū)，數(shù)字平安證書(shū)下的所有操作將被認(rèn)為是甲方所為，甲方財(cái)務(wù)人員操作財(cái)務(wù)系統(tǒng)的權(quán)限由企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)部自行操縱，與乙方無(wú)關(guān)。 19. 甲方保證使用乙方網(wǎng)上銀行對(duì)其下屬機(jī)構(gòu)、參股公司、關(guān)聯(lián)公司等賬戶(hù)進(jìn)展甲方集團(tuán)內(nèi)資金匯劃業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)性，否那么由此引起的一切責(zé)任由甲方承擔(dān)。甲方與上述各公司

26、之間的賬戶(hù)資金匯劃不存在任何企業(yè)間借貸行為，如因甲方進(jìn)展洗錢(qián)、逃稅等違法犯罪活動(dòng)或違背相關(guān)法律規(guī)定而引起的一切糾紛（包括對(duì)乙方造成的損失），由甲方承擔(dān)法律責(zé)任。 20. 甲方如需終止使用乙方的銀企對(duì)接效勞，應(yīng)提早五個(gè)銀行工作日以書(shū)面方式通知乙方。甲方在數(shù)字平安證書(shū)停頓使用前所發(fā)出的指令仍為有效指令，甲方應(yīng)承擔(dān)其法律后果。 21. 甲方應(yīng)充分理解收款人身份的真實(shí)精確性，并精確區(qū)分收款賬戶(hù)性質(zhì)，甲方向個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)展資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)通過(guò)“對(duì)私轉(zhuǎn)賬匯款”功能提交資金劃轉(zhuǎn)指令，向公司結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)展資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)通過(guò)對(duì)公轉(zhuǎn)賬匯劃類(lèi)效勞渠道提交資金劃轉(zhuǎn)指令，不得通過(guò)對(duì)公轉(zhuǎn)賬匯劃類(lèi)效勞渠道提交向個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)展資金劃轉(zhuǎn)

27、的指令。甲方通過(guò)乙方網(wǎng)上銀行系統(tǒng)由甲方結(jié)算賬戶(hù)向個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)展資金劃轉(zhuǎn)時(shí)應(yīng)恪守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的相關(guān)規(guī)定，并在“附言及用處”中填寫(xiě)詳細(xì)付款用處，并保證付款用處的真實(shí)性及合法性。因違背上述商定產(chǎn)生的責(zé)任和損失由甲方承擔(dān)。 第五條 乙方權(quán)利與義務(wù)1. 因乙方對(duì)銀行系統(tǒng)進(jìn)展晉級(jí)、改造而引起的效勞取消、暫?；蛘呖蛻?hù)賬號(hào)、效勞內(nèi)容、工程、方式等變化，或依照維護(hù)網(wǎng)上銀行平安及技術(shù)晉級(jí)等情況增加或變更平安措施（調(diào)整買(mǎi)賣(mài)限額、變更認(rèn)證工具、中止高風(fēng)險(xiǎn)買(mǎi)賣(mài)功能等），或依照業(yè)務(wù)開(kāi)展需要修正效勞時(shí)間或其他業(yè)務(wù)規(guī)那么，乙方將在乙方營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、乙方網(wǎng)站【:/】等提早進(jìn)展公告，假設(shè)甲方有異議，有權(quán)選擇注銷(xiāo)相關(guān)效

28、勞，假設(shè)甲方未注銷(xiāo)相關(guān)效勞或接著使用相關(guān)效勞的，即視為甲方同意并接受該修正。 2. 乙方有權(quán)依照相關(guān)資歷審查要求對(duì)甲方資歷進(jìn)展審查，決定是否受理甲方的注冊(cè)申請(qǐng)。 3. 乙方有權(quán)基于預(yù)防網(wǎng)上銀行欺詐目的或外部有權(quán)機(jī)關(guān)的要求監(jiān)控或暫停甲方通過(guò)乙方網(wǎng)上銀行從事的操作以及買(mǎi)賣(mài)，如甲方賬戶(hù)涉嫌被洗錢(qián)、欺詐、恐懼融資等違法違規(guī)行為利用的，乙方有權(quán)中止或終止提供相關(guān)效勞或終止本協(xié)議。 4. 依照相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定要求及乙方相關(guān)政策，關(guān)于甲方或其買(mǎi)賣(mài)涉及相關(guān)國(guó)家、地區(qū)、組織制裁的，乙方有權(quán)回絕辦理，或按照有關(guān)規(guī)定開(kāi)展盡職調(diào)查后辦理。甲方不得隱瞞真實(shí)業(yè)務(wù)背景或提供不完好、不真實(shí)的信息。因甲方或其買(mǎi)賣(mài)涉及相關(guān)

29、國(guó)家、地區(qū)、組織制裁而導(dǎo)致資金在通過(guò)其他國(guó)家或地區(qū)金融機(jī)構(gòu)時(shí)被凍結(jié)或拒付的，甲方應(yīng)自行承擔(dān)由此造成的損失。 5. 甲方利用乙方網(wǎng)上銀行從事違背國(guó)家法律法規(guī)活動(dòng)，或甲方存在違背本協(xié)議、中國(guó)銀行股份電子銀行章程、中國(guó)銀行股份網(wǎng)上銀行企業(yè)效勞業(yè)務(wù)規(guī)那么等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)那么和業(yè)務(wù)規(guī)定、未按時(shí)支付有關(guān)費(fèi)用或其他危害乙方運(yùn)營(yíng)平安的情況，乙方有權(quán)中止或終止向甲方提供網(wǎng)上銀行效勞，并保存追查甲方責(zé)任權(quán)利。 6. 乙方有權(quán)規(guī)定、更改網(wǎng)上銀行日常效勞時(shí)間，以及所提供效勞或買(mǎi)賣(mài)的每日截止時(shí)間，在每日截止時(shí)間之后收到的網(wǎng)上銀行買(mǎi)賣(mài)指令，乙方將視為下一營(yíng)業(yè)日收到。在中華人民共和國(guó)（除香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)）開(kāi)戶(hù)并申請(qǐng)使用網(wǎng)上

30、銀行效勞的每日截止時(shí)間以北京時(shí)間為準(zhǔn)。上述效勞時(shí)間及截止時(shí)間的調(diào)整，乙方將在乙方營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、乙方網(wǎng)站【:/】等提早進(jìn)展公告。 7. 屬乙方工作過(guò)失并導(dǎo)致支付結(jié)算處理延誤對(duì)甲方造成損失的，乙方有責(zé)任按中國(guó)人民銀行支付結(jié)算方法等有關(guān)規(guī)定賠償。乙方因以下情況沒(méi)有正確執(zhí)行甲方提交的網(wǎng)上銀行買(mǎi)賣(mài)指令，不承擔(dān)任何責(zé)任： （1） 甲方及其下屬機(jī)構(gòu)、參股公司、關(guān)聯(lián)公司等賬戶(hù)余額或信譽(yù)額度缺乏； （2） 甲方及其下屬機(jī)構(gòu)、參股公司、關(guān)聯(lián)公司等賬戶(hù)內(nèi)資金被法定有權(quán)機(jī)構(gòu)凍結(jié)或扣劃； （3） 甲方的行為出于欺詐等惡意目的； （4） 甲方發(fā)出的買(mǎi)賣(mài)指令缺乏必要的買(mǎi)賣(mài)信息； （5） 甲方未能正確依照網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)規(guī)那么或效勞

31、說(shuō)明操作； （6） 其他不可歸因于乙方的緣故。 8. 乙方應(yīng)當(dāng)保障網(wǎng)上銀行系統(tǒng)設(shè)備設(shè)備以及平安操縱設(shè)備設(shè)備的平安，對(duì)網(wǎng)上銀行的重要設(shè)備設(shè)備和數(shù)據(jù)采取適當(dāng)保護(hù)措施。 9. 乙方應(yīng)在法律法規(guī)許可范圍內(nèi)使用甲方的材料和買(mǎi)賣(mài)記錄。乙方應(yīng)對(duì)甲方提供的申請(qǐng)材料和賬戶(hù)信息等材料保密，但以下情況除外： （1） 經(jīng)客戶(hù)同意或受權(quán)的； （2） 按照國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定或依照司法、行政機(jī)構(gòu)等有權(quán)機(jī)構(gòu)要求的。10. 為方便甲方的網(wǎng)上銀行買(mǎi)賣(mài)，乙方從第三方獲取一些金融信息，并通過(guò)乙方網(wǎng)站和網(wǎng)上銀行系統(tǒng)提供應(yīng)甲方。此類(lèi)信息僅供客戶(hù)參考，信息的甄別、使用由客戶(hù)自行決策。 11. 乙方有義務(wù)嚴(yán)格按照甲方的有效買(mǎi)賣(mài)指令提供效勞。如因乙方過(guò)錯(cuò)未按甲方有效買(mǎi)賣(mài)指令辦理造成甲方直截了當(dāng)損失的，乙方應(yīng)按照中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。 12. 乙方發(fā)放甲方的數(shù)字平安證書(shū)及其保護(hù)密碼、登錄名稱(chēng)及其登錄密碼是確認(rèn)網(wǎng)上銀行買(mǎi)賣(mài)的有效憑證。甲方應(yīng)妥善保管數(shù)字平安證書(shū)及其保護(hù)密碼、登錄名稱(chēng)及其登錄密碼。如有遺