十月中旬證券基礎知識證券從業(yè)資格考試知識點檢測題含答案和解析

1、十月中旬證券基礎知識證券從業(yè)資格考試知識點檢測題含答案和解析一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、在一般國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：其一是國家以（）形式征收的全國性基金；其二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的（）。A、社會保障稅；社會保險基金B(yǎng)、社會保障稅；企業(yè)年金C、社會保險基金；社會保障基金D、社會保險基金；企業(yè)年金【參考答案】：B【解析】在一般國家，社?；鸱譃橐陨鐣Ｕ隙惖刃问秸魇盏娜珖曰鸷陀善髽I(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。由于資金來源不一樣，且最終用途不一樣，這兩種形式的社?；鸸芾矸绞酵耆煌?、2000年中國證監(jiān)會關于調(diào)整證券公司凈資本計算規(guī)則的

2、通知對凈資本計算公式進行了調(diào)整。其計算公式是：（）。A、凈資本=資產(chǎn)余額不同的折扣比例-負債總額B、凈資本=(資產(chǎn)余額不同的折扣比例)C、凈資本=(資產(chǎn)余額不同的折扣比例)-負債總額D、凈資本=(資產(chǎn)余額不同的折扣比例)-負債總額-或有負債【參考答案】：D【解析】所謂凈資本，是根據(jù)證券公司的業(yè)務范圍和資產(chǎn)的流動性特點，在凈資產(chǎn)的基礎上對資產(chǎn)等項目進行風險調(diào)整后得出的綜合性風險控制指標。3、我國公司法規(guī)定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的10%列入公司法定公積金。公司法定公積金累計額為公司注冊資本的（）以上的，可以不再提取。A、25%B、50%C、60%D、75%【參考答案】：B4、下列敘

3、述正確的是（）。A、歐洲債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷B、歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多C、歐洲債券和外國債券在發(fā)行納稅方面不存在差異D、外國債券由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行，在一個國家或幾個國家同時承銷【參考答案】：B5、投資咨詢機構(gòu)、財務顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務業(yè)務的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務或者證券服務業(yè)務（）年以上的經(jīng)驗。A、2B、3C、4D、5【參考答案】：A6、開立證券賬戶的基本原則是（）。A、合法性和公正性B、合法性和真實性C、真實性和公開性D、公正性和公平性【參考答案】：B【解析】投資者開立證券賬戶實行

4、實名制，要求合法、真實。7、當套期保值者沒能找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰好匹配的期貨合約，在選用替代合約進行套期保值操作時，由于不能完全鎖定未來現(xiàn)金流，就產(chǎn)生了（）。A、信用風險B、流動性風險C、法律風險D、基差風險【參考答案】：D8、關于憑證式債券的論述不正確的是（）。A、我國1994年開始發(fā)行憑證式國債B、我國的憑證式國債通過各銀行儲蓄網(wǎng)點和財政部門國債服務部面向社會發(fā)行C、券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認購者的認購額填寫實際的繳款金額D、可記名、掛失，可以上市流通，從購買之日起計息【參考答案】：D9、保險公司進行證券投資主要考慮（）。A、籌集資金B(yǎng)、調(diào)劑資金余缺C、提高流動性和

5、分散風險D、本金安全和收益率【參考答案】：D10、日經(jīng)500種股價指數(shù)每年根據(jù)各公司前（）個結(jié)算年度的經(jīng)營狀況，股票成交量、成交金額、市價總額等情況對樣本股票進行更換。A、2B、3C、4D、5【參考答案】：B【解析】考點：了解主要國際證券市場及其股價平均數(shù)、股價指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P252。11、從業(yè)人員受到所在機構(gòu)處分，或者因違法違規(guī)被國家有關部門依法查處的，機構(gòu)應在作出處分決定、知悉該從業(yè)人員違法違規(guī)被查處事項之日起（）個工作日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告。A、7B、8C、9D、10【參考答案】：D【解析】考點：掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則規(guī)定的適用對象及自律管理機構(gòu)、基本準則、禁止行為

6、、監(jiān)督及懲戒。見教材第八章第三節(jié)，P383。12、單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的（）。A、5%B、10%C、15%D、20%【參考答案】：B【解析】合格境外機構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應當遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關規(guī)定：單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%；所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%。13、企業(yè)年金基金投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)換債、債券基金的比例，不高于基

7、金凈資產(chǎn)的（）。A、20%B、30%C、40%D、95%【參考答案】：D【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P13、14。14、道-瓊斯股價平均數(shù)采用修正平均股價法來計算股價平均數(shù)，每當股票分割、送股或增發(fā)、配股數(shù)超過原股份（）時，就對除數(shù)作相應的修正。A、9%B、10%C、12%D、15%【參考答案】：B15、特約日交割是指雙方達成交易后（）。A、30日以內(nèi)交割B、15日以內(nèi)交割C、3日以內(nèi)交割D、任意日交割【參考答案】：A16、公司股權(quán)分置改革的動議，原則上應當由（）提出。A、全體流通和非流通股股東一致同意B、2/3非流通股股東同意C、全體非流通股股東一致同意D

8、、半數(shù)非流通股股東同意【參考答案】：C【解析】股權(quán)分置改革是比較新的內(nèi)容，考生應當注意。上市公司股權(quán)分置改革遵循公開、公平、公正的原則。相關股東在平等協(xié)商、誠信互諒、自主決策基礎上進行，公司股權(quán)分置改革的動議原則上應當由全體非流通股股東一致同意。17、利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容，債券利率亦受很多因素影響，其主要影響因素不包括（）。A、借貸資金市場利率水平B、籌資者的資信C、債券期限長短D、資金使用方向【參考答案】：D18、只有當證券投資的名義收益率（）時，投資者才有實際收益。A、小于通貨膨脹率B、大于通貨膨脹率C、等于通貨膨脹率D、不等于通貨膨脹率【參考答案】：B19、金融衍生工具產(chǎn)生

9、的最基本原因是（）。A、避險B、利潤驅(qū)動C、金融自由化D、新技術(shù)革命【參考答案】：A20、以下不屬于證券市場顯著特征的是（）。A、證券市場是價值直接交換的場所B、證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所C、證券市場是風險直接交換的場所D、證券市場是價值實現(xiàn)增值的場所【參考答案】：D21、在我國，財政部發(fā)行的、有固定面值及票面利率、通過紙質(zhì)媒介記錄債權(quán)債務關系的國債是（）。A、儲蓄國債(電子式)B、赤字國債C、憑證式國債D、特種國債【參考答案】：C【解析】憑證式國債是指由財政部發(fā)行的、有固定票面利率、通過紙質(zhì)媒介記錄債權(quán)債務關系的國債。22、具有兩種基礎資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種(任選期權(quán))是（）。A、

10、奇異型期權(quán)B、股票組合期權(quán)C、股價指數(shù)期權(quán)D、百慕大期權(quán)【參考答案】：A【解析】考點：掌握金融期權(quán)的主要種類。見教材第五章第三節(jié)，P178。23、2007年8月，國家外匯管理局批復同意（）進行境內(nèi)個人直接投資境外證券市場的試點，標志著資本項下外匯管制開始松動。A、上海浦東新區(qū)B、天津濱海新區(qū)C、青島四方新區(qū)D、深圳光明新區(qū)【參考答案】：B【解析】考點：掌握新中國證券市場歷史發(fā)展階段和對外開放的內(nèi)容。見教材第一章第三節(jié)，P44。24、我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金及銀監(jiān)會規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金買賣（）。A、政府債券和金融債券B、政府債券和政府機構(gòu)債券C、政府機構(gòu)債券和金融債券D

11、、證券衍生產(chǎn)品【參考答案】：A25、國際債券是指（）。A、一國借款人在國際證券市場上以本國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券B、一國借款人在本國證券市場上以本國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券C、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券D、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向本國投資者發(fā)行的債券【參考答案】：C【解析】國際債券的對象是外國投資者，以外國貨幣為面值，在國際證券市場發(fā)行，所以C選項正確。26、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為（）。A、零息債券、附息債券和息票累積債券B、實物債券、憑證式債券和記賬式債券C、政府債券、金融債券和公司債券D、國債和地

12、方債券【參考答案】：C27、將股票的期值按當前的市場利率和證券的有效期限折算成今天的價值，是股票未來收益的當前價值，也是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r，這是指股票的（）。A、期值B、現(xiàn)值C、票面價值D、價格【參考答案】：B28、外匯期貨交易自1972年在（）所屬的國際貨幣市場(IMM)率先推出后得到了迅速發(fā)展。A、紐約交易所B、歐洲交易所C、芝加哥商業(yè)交易所D、倫敦國際金融期權(quán)貨交易所【參考答案】：C29、對公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中有公司債券不得隨便增加債券未清償之前股東的分紅要有限制等的是（）。A、不動產(chǎn)抵押公司債B、信用公司債C、保證公司債D、收益公

13、司債【參考答案】：B30、在證券市場上，資金的供應者和證券的需求者是（）。A、證券發(fā)行人B、證券投資者C、證券中介機構(gòu)D、監(jiān)管部門【參考答案】：B【解析】證券發(fā)行市場由證券發(fā)行人、證券投資者和證券中介機構(gòu)三部分組成。證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應者，證券投資者是資金的供應者和證券的需求者，證券中介機構(gòu)則是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的專業(yè)性中介服務組織。31、當套期保值者沒能找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰好匹配的期貨合約，在選用替代合約進行套期保值操作時，由于不能完全鎖定未來現(xiàn)金流，就產(chǎn)生了（）。A、信用風險B、流動性風險C、法律風險D、基差風險【參考答案】：D【解析】考點：掌握金融期貨的

14、基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P170。32、在各類債券中，（）的信用等級是最高的。A、金融債券B、政府債券C、公司債券D、國際債券【參考答案】：B【解析】考點：掌握政府債券的定義、性質(zhì)和特征。見教材第三章第二節(jié)，P86。33、上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GICS將滬市上市公司分為（）大行業(yè)。A、8B、9C、10D、11【參考答案】：C【解析】考點：掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P60。34、將股票分為普通股票和優(yōu)先股票是按（）分類的。A、股東享有權(quán)利的不同B、是否記載股東姓名C、是否在股票票面上表明金額D、股票的價值【參考答案】：

15、A【解析】本題考核的是股票的分類方法。股票的種類很多，分類方法亦有差異。常見的股票類型有：按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票；按是否記載股東姓名，股票可分為記名股票和不記名股票；按是否在股票票面上標明金額，股票可以分為有面額股票和無面額股票。35、股票被暫停上市后，在1個月內(nèi)披露了相關年度報告或者中期報告，但未能在其后的（）個交易日內(nèi)提出恢復上市申請，深圳證券交易所應決定終止其股票在創(chuàng)業(yè)板上市。A、1B、3C、5D、7【參考答案】：C【解析】熟悉我國證券市場的上市制度。見教材第六章第二節(jié)，P222。36、在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采?。ǎ、核準制或?qū)徟艬、審批制或注冊制C、

16、發(fā)審委制度D、保薦制度【參考答案】：B【解析】熟悉我國公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別。見教材第三章第三節(jié)，P111。37、基金管理費費率大小，通常（）。A、與基金規(guī)模成反比，與風險成正比B、與基金規(guī)模成反比，與風險成反比C、與基金規(guī)模成正比，與風險成正比D、與基金規(guī)模成正比，與風險成反比【參考答案】：A【解析】答案為A?；鸸芾碣M費率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比?；鹨?guī)模越大，風險越小，管理費率就越低；反之，則越高。38、金融期貨的主要交易制度不包括（）。A、逐日盯市制度B、分散交易制度C、限倉制度D、每日價格波動限制及斷路器原則【參考答案】：B【解析】金融期貨的主要交易制度包括：集中交

17、易制度、標準化的期貨合約和對沖機制、保證金及其杠桿作用、結(jié)算所和無負債結(jié)算制度(又稱逐日盯市制度)、限倉制度、大戶報告制度以及每日價格波動限制及斷路器原則。除上述常規(guī)制度之外，期貨交易所為了確保交易安全，還規(guī)定了強行平倉、強制減倉、臨時調(diào)整保證金比例(金額)等交易規(guī)則，交易者在入市之前務必透徹掌握相關規(guī)定。39、關于證券公司經(jīng)營各項業(yè)務的凈資本要求敘述錯誤的是（）。A、證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，其凈資本不得低于人民幣2000萬元B、證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務等業(yè)務之一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元C、證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務，同時經(jīng)營證券承銷與保

18、薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務等業(yè)務之一的，其凈資本不得低于人民幣1億元D、證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務中兩項及兩項以上的，其凈資本不得低于人民幣5億元【參考答案】：D40、國債基金的收益率易受貨幣市場利率的影響，一般影響機制是（）。A、貨幣市場利率下調(diào)時，國債基金的收益率下降B、貨幣市場利率上升時，國債基金的收益率上升C、貨幣市場利率上升時，國債基金的收益率下降D、貨幣市場利率下調(diào)時，國債基金的收益率不變；只有貨幣市場利率上升時，國債基金的收益率才變【參考答案】：C【解析】國債基金的收益率會受貨幣市場利率的影響，當貨幣市場利率下調(diào)時，其收益率會上

19、升；反之，若貨幣市場利率上升，其收益率將下降。41、當套期保值者沒能找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰好匹配的期貨合約，在選用替代合約進行套期保值操作時，由于不能完全鎖定未來現(xiàn)金流，就產(chǎn)生了（）。A、信用風險B、流動性風險C、法律風險D、基差風險【參考答案】：D42、下列不是證券投資基金的別稱的是（）。A、交易所交易基金B(yǎng)、證券投資信托基金C、單位信托基金D、共同基金【參考答案】：A43、歐洲債券由于不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱（）。A、揚基債券B、武士債券C、無國籍債券D、熊貓債券【參考答案】：C44、下列說法正確的是（）。A、托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算

20、并累計，按月支付給托管人B、我國封閉式基金按照033%的比例計提基金托管費C、我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常高于025%D、股票型基金的托管費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率【參考答案】：A45、關于債券的含義敘述錯誤的是（）。A、發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟主體B、投資者是出借資金的經(jīng)濟主體C、發(fā)行人需要在一定時期付息還本D、債券反映了發(fā)行者和投資者之間的委托、代理關系，而且是這一關系的法律憑證【參考答案】：D46、股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是（）。A、可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策B、公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)C、優(yōu)先認股

21、權(quán)或配股權(quán)D、股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓【參考答案】：A47、2005年4月，經(jīng)國務院批準，中國證監(jiān)會批復同意在（）設立中小企業(yè)板塊。A、深圳證券交易所主板市場內(nèi)部B、深圳證券交易所主板市場之外C、上海證券交易所主板市場內(nèi)部D、上海證券交易所主板市場之外【參考答案】：B48、（）是指有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資的股份。A、國有股B、集體股C、法人股D、社會公態(tài)股【參考答案】：A49、股票應記載一定的事項，其內(nèi)容應全面真實，這些事項應通過法律的形式予以確認，這體現(xiàn)了股票的（）特征。A、股票是有價證券B、股票是要式證券C、股票是證權(quán)證券D、股票是綜合權(quán)利證券【參考答案】：B50、

22、證券投資基金反映的是投資者和基金管理人之間的一種（）關系。A、債權(quán)關系B、所有權(quán)關系C、綜合權(quán)利關系D、委托代理關系【參考答案】：D【解析】基金份額持有人與托管人的關系是委托與受托的關系，即基金份額持有人將基金資產(chǎn)委托春基金托管人保管。51、以募集設立方式設立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的（），其余股份應當向社會公開募集。A、15%B、20%C、30%D、35%【參考答案】：D52、國際債券的記價貨幣通常是（），以便在國際資本市場籌集資金。A、外國貨幣B、國際通用貨幣C、本國貨幣D、本國貨幣或外國貨幣【參考答案】：B53、世界上第一家股票交易所在（）成立。A、紐約B、倫

23、敦C、阿姆斯特丹D、費城【參考答案】：C54、2006年9月8日，經(jīng)國務院同意、中國證監(jiān)會批準，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設立（）。A、中國金屬期貨交易所B、中國外匯期貨交易所C、中國金融期貨交易所D、中國期貨交易所【參考答案】：C【解析】2006年9月8日，中國金融期貨交易所正式成立。該交易所的成立，將有力推進中國金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展，對健全中國資本市場體系結(jié)構(gòu)具有劃時代的重大意義。55、證券公司應當繳納的證券投資者保護基金，由（）代扣代收。A、中國證券登記結(jié)算有限責任公司B、商業(yè)銀行C、證券交易所D、證監(jiān)會【參考答案】：A【解析】

24、證券公司應當繳納的證券投資者保護基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預先提取，并由中國證券登記結(jié)算有限責任公司代扣代收。56、資本證券主要包括（）。A、股票、債券和基金證券B、股票、債券和金融期貨C、股票、債券和金融衍生證券D、股票、債券和金融期權(quán)【參考答案】：C57、買入債券后持有一端時間，又在債券到期前將其出售而得到的收益率為（）。A、直接收益率B、到期收益率C、持有期收益率D、贖回收益率【參考答案】：C58、償還期在1年以上10年以下的國債被稱為（）。A、短期國債B、中期國債C、長期國債D、無期國債【參考答案】：B59、關于期貨市場價格發(fā)現(xiàn)功能論述不正確的是（）。A、期貨價格與現(xiàn)貨價格的

25、走勢基本一致并逐漸趨同B、期貨價格成為世界各地現(xiàn)貨成交價的基礎C、期貨價格克服了分散、局部的市場價格在時間上和空間上的局限性。具有公開性、連續(xù)性、預期性的特點D、價格發(fā)現(xiàn)功能是指在一個公開、公平、高效、競爭的期貨市場中，通過分散競價形成期貨價格的功能【參考答案】：D60、以下不屬于貨幣證券的是（）。A、商業(yè)本票B、銀行本票C、銀行股票D、銀行匯票【參考答案】：C【解析】銀行股票屬于資本證券，而不屬于貨幣證券。二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、從外匯風險產(chǎn)生的領域分析，其大致可分為（）。A、商業(yè)性匯率風險B、金融性匯率風險C、全球性匯率風險D、區(qū)域性匯率風險【參考答案】：A,B【解析】答

26、案為AB。外匯風險是指因外匯市場變動引起匯率的變動，致使以外幣計價的資產(chǎn)上漲或者下降的可能性。從其產(chǎn)生的領域分析，外匯風險大致可分為商業(yè)性匯率風險和金融性匯率風險兩大類。2、記名股票是指在股票和股份公司的股東名冊上記載股東的姓名的股票，它有以下特點。（）A、不必一次繳足B、轉(zhuǎn)讓相對復雜或受限制C、便于掛失D、要求一次繳足股款【參考答案】：A,B,C【解析】按照是否記載股東姓名，股票可以分為記名股票和無記名股票。記名股票的特點是：股東權(quán)利屬于記名股東；可以一次或者分次繳納出資；轉(zhuǎn)讓相對復雜或者受限制；便于掛失。3、債券按照其券面形態(tài)可分為（）。A、實物債券B、附息債券C、憑證式債券D、記賬式債券

27、【參考答案】：A,C,D4、證券是指（）。A、各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證B、各類證明持有者權(quán)利和義務的憑證C、用以證明或設定權(quán)利而做成的書面憑證D、用以證明持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益的憑證【參考答案】：A,C,D【解析】從廣義上講，證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。從一般意義上來說，證券是指用以證明或設定權(quán)利所做成的書面憑證，它表明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。5、證券發(fā)行信息披露的基本要求是（）。A、全面性B、真實性C、開放性D、時效性【參考答案】：A,B,D6、境外從事B股交易的個人投資者申請開立B股賬戶時，必須填寫

28、和提供其姓名、身份證或護照以及（）等內(nèi)容和資料。A、家庭成員B、通訊地址C、聯(lián)系電話D、國籍【參考答案】：B,C,D【解析】常識，要熟悉。7、上市公司收購管理辦法對收購人進行了規(guī)范，主要是（）。A、對收購人提出足額付款要求，為避免分期付款安排導致收購人先行控制上市公司后轉(zhuǎn)移上市公司資金用于收購，規(guī)定收購人足額付款B、除財務顧問在收購完成后的l2個月內(nèi)對收購人進行持續(xù)督導外，要求收購人實行向所在地證監(jiān)局的每月報告制度，通過證監(jiān)局加強持續(xù)監(jiān)管力度C、對于收購人存在到期不能清償數(shù)額較大債務且處于持續(xù)狀態(tài)、最近3年有重大違法行為或嚴重的證券市場失信行為的，禁止其收購上市公司D、明確界定一致行動人的范圍

29、，對一致行動人既作出原則性界定，又逐一列舉，并將舉證責任落在一致行動嫌疑人身上，促使隱藏在背后的收購人浮出水面【參考答案】：A,B,C,D8、歐洲債券和外國債券的區(qū)別有（）。A、發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷；歐洲債券通常由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷B、在發(fā)行法律方面，歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券嚴格得多C、在發(fā)行扣稅方面，外國債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳稅D、在發(fā)行貨幣方面，歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等【參考答案】：A,D【

30、解析】掌握外國債券和歐洲債券的概念、特點。見教材第三章第四節(jié)，P114115。9、對基金管理人的概念理解正確的是（）。A、是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構(gòu)B、由依法設立的基金管理公司擔任C、基金管理人的目標函數(shù)是自身利益的最大化D、基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立，但不具有獨立法人地位【參考答案】：A,B10、在計算基金資產(chǎn)總值時，基金擁有的上市股票，認股權(quán)證是以計算的集中交易市場的（）為準。A、開盤價B、收盤價C、最低價D、最高價【參考答案】：B11、核準制是指發(fā)行人申請發(fā)行證券是要（）。A、公開披露與發(fā)行證券有關的信息B、符合公司法和證券法所規(guī)定的條件C

31、、發(fā)行人將發(fā)行申請報請證券監(jiān)管部門決定D、沒有任何風險【參考答案】：A,B,C【解析】掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P348。12、企業(yè)的組織形式可分為（）。A、獨資制B、合資制C、合伙制D、公司制【參考答案】：A,C,D【解析】掌握證券發(fā)行主體及其發(fā)行目的。見教材第一章第二節(jié)，P7。13、取得普通交易席位的條件有（）。A、具有會員資格B、取得中國證監(jiān)會頒發(fā)的經(jīng)營外資業(yè)務許可證C、繳納席位費D、交納一定的保證金【參考答案】：A,C【解析】取得普通席位的條件有兩個，具有會員資格和繳納席位費。14、按照金融創(chuàng)新工具的功能來劃分，金融創(chuàng)新可

32、分為（）。A、風險管理型創(chuàng)新B、增強流動型創(chuàng)新C、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新D、股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新【參考答案】：A,B,C,D15、作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間的區(qū)別是（）。A、交易場所和交易組織形式不同B、交易的監(jiān)管程度不同C、遠期交易是標準化交易，金融期貨交易的內(nèi)容可協(xié)商確定D、保證金制度和每日結(jié)算制度導致違約風險不同【參考答案】：A,B,D【解析】應該把C選項改為“金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定”方才是正確答案。16、對于證券市場的產(chǎn)生，具有推動作用的因素有（）。A、社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展B、股份制的發(fā)展C、信用制度的發(fā)展D、國際貿(mào)易的發(fā)展【參考答案

33、】：A,B,C【解析】相對于商品經(jīng)濟而言，證券市場的歷史要短暫得多。換句話說，在商品經(jīng)濟的歷史長河中，人類曾經(jīng)歷了一個長期沒有證券市場的時代。證券市場從無到有，主要歸因于以下三點：第一，證券市場的形成得益于社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展；第二，證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展；第三，證券市場的形成得益于信用制度的發(fā)展。17、關于首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法的規(guī)定闡述正確的是（）。A、強化公司獨立性B、為創(chuàng)業(yè)板上市公司預留空間C、加大中介機構(gòu)責任D、實施預先披露制度【參考答案】：A,B,C,D18、我國基金管理公司的主要業(yè)務范圍包括（）。A、證券投資基金業(yè)務B、受托資產(chǎn)管理業(yè)務C、企業(yè)年金管理D

34、、投資咨詢服務【參考答案】：A,B,D【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責、更換條件、業(yè)務范圍。見教材第四章第二節(jié)，P131132。19、公債與其他債券相比，有以下特點（）。A、流通性強B、收益穩(wěn)定C、免稅待遇D、安全性高【參考答案】：A,B,C,D20、國有股從資金來源上看主要有（）。A、現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的凈資產(chǎn)B、現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的總資產(chǎn)C、政府部門向新建股份公司的投資D、授權(quán)代表國家投資的各種機構(gòu)向新建股份公司的投資【參考答案】：A,C,D三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、國際債券同國內(nèi)債券相比，具有的特殊性表現(xiàn)在（）。A、資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大B、存在利率

35、風險C、有國家主權(quán)保障D、以自由兌換貨幣作為計量貨幣【參考答案】：A,C,D2、基金銷售服務費用于支付（）。A、銷售機構(gòu)傭金B(yǎng)、營銷廣告費C、促銷活動費D、持有人服務費【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉基金的管理費、托管費、交易費、運作費、銷售服務費的含義和提取規(guī)定。見教材第四章第三節(jié)，P136。3、證券、期貨市場誠信建設工作包括（）。A、基本形成誠信制度規(guī)范體系B、推進了誠信數(shù)據(jù)平臺建設C、始終保持違規(guī)懲戒高壓態(tài)勢D、不斷提高證券、期貨市場參與人員綜合素質(zhì)【參考答案】：A,B,C4、已上市流通股份具體又可分為（）。A、境內(nèi)上市人民幣普通股票B、境內(nèi)上市的外資股C、境外上市外資股D、外資

36、持股【參考答案】：A,B,C5、基金信息披露的原則為保證信息的（）。A、真實性B、準確性C、完整性D、及時性【參考答案】：A,B,C,D【解析】了解基金的信息披露要求。見教材第四章第四節(jié)，P140。6、20世紀80年代初期，我國開始利用國際債券市場籌集資金，發(fā)行的主要債券品種有（）。A、政府債券B、金融債券C、可轉(zhuǎn)換公司債券D、附權(quán)證債券【參考答案】：A,B,C7、公募證券與私募證券的不同之處在于（）。A、審核的嚴格程度不同B、發(fā)行對象特定與否C、采取公示制度與否D、證券公開發(fā)行與否【參考答案】：A,B,C,D8、（）屬于國有股權(quán)的組成部分。A、國家股B、國有法人股C、社會公眾股D、法人股【參

37、考答案】：A,B【解析】掌握國家股、法人股、社會公眾股、外資股的含義。見教材第二章第四節(jié)，P7071。9、我國證券業(yè)在5年過渡期對外開放的內(nèi)容主要包括（）。A、外國證券機構(gòu)可以（不通過中方中介）直接從事B股交易。外國證券機構(gòu)駐華代表處可以成為所有中國證券交易所的特別會員B、允許外國機構(gòu)設立合營公司，從事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務C、加人后4年內(nèi)，允許外國證券公司設立合營公司D、允許合資券商開展咨詢服務及其他輔助性金融服務【參考答案】：A,B,D10、我國的債券指數(shù)包括（）。A、上證國債指數(shù)B、政策性銀行金融債指數(shù)C、上證企業(yè)債指數(shù)D、中國債券指數(shù)【參考答案】：A,C,D【解析】掌握我國主要的股票

38、價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P247。11、通常說，股票風險較大，債券風險相對較小，這是因為（）。A、債券既可由債券發(fā)行人償還，也可在二級市場收回投資；而股票通常無須償還，只能在二級市場收回投資。因而債券流動性較強，風險較小B、債券利息是公司的固定支出，屬于費用范圍；股票的股息紅利是公司利潤的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付順序列在債券利息支付和納稅之后C、倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后D、在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較漲跌幅度較大【參考答案】：B,C【解析】熟悉債券與股票的異同點。見教材第三章第一節(jié)，P86。1

39、2、下列對股票基金認識正確的是（）。A、股票基金是重要的基金品種，僅次于國債基金B(yǎng)、各國政府對股票基金的監(jiān)管都十分嚴格，不同程度地規(guī)定了基金購買某一家上市公司的股票總額不得超過基金資產(chǎn)凈值的一定比例，以防止基金過度投機和操縱股市C、股票基金的投資目標側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值D、按基金投資的標的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金【參考答案】：B,C13、衡量公司盈利性最常用的指標是（）。A、杠桿比率B、每股收益C、凈資產(chǎn)收益率D、銷售利潤率【參考答案】：B,C14、控股股東被禁止的行為有（）。A、控股股東不得獨立于證券公司進行核算，應共同核算、共同承擔責任和風險B、不得

40、超越股東會、董事會任免證券公司的董事、監(jiān)事和高管人員C、不得超越股東會、董事會干預證券公司的經(jīng)營管理活動D、不得利用其控股地位損害證券公司、公司其他股東和公司客戶的合法權(quán)益【參考答案】：B,C,D【解析】掌握證券公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容。見教材第七章第三節(jié)，P295。15、下列說法正確的是（）。A、開放式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值B、絕大多數(shù)封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進行C、開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時提出申購或贖回申請D、開放式基金的贖回價是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費，不直接受

41、市場供求影響【參考答案】：C,D16、關于證券發(fā)行市場論述正確的是（）。A、證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場B、證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所C、證券發(fā)行市場通常無固定場所，是一個無形的市場D、證券發(fā)行市場是交易市場的基礎和前提【參考答案】：A,B,C,D17、下面關于股權(quán)分置改革的表述，正確的是（）。A、股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股B、2005年4月29日，經(jīng)國務院批準，中國證監(jiān)會發(fā)布關于上市公司股權(quán)分置改革試點有關問題的通知，股權(quán)分置改革的試點工作啟動C、中國證監(jiān)會和銀監(jiān)會共同依法對股權(quán)分置改革各方主

42、體及其相關活動實行監(jiān)督管理，組織、指導和協(xié)商推進股權(quán)分置改革工作D、公司股權(quán)分置改革的動議，原則上應當由全體非流通股股東一致同意提出【參考答案】：A,B,D18、公司發(fā)行記名股票的，應當置備股東名冊，記載（）事項。A、股東的姓名或者名稱及住所B、各股東所持股份數(shù)C、各股東所持股票的編號D、各股東取得股份的日期【參考答案】：A,B,C,D19、股票的流動性意味著（）。A、流動性是指在本金保持相對穩(wěn)定變現(xiàn)的交易成本極小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性B、如果買賣盤在每個價位上報單越多，成交越容易，股票的流動性越高C、報價緊密度以價位之間的價差來衡量，若價差越小，交易對市場價格的沖擊越小，股票流動性就

43、越弱D、在有做市商的情況下，做市商雙邊報價的價差通常是衡量股票流動性的最重要指標【參考答案】：A,B,D【解析】掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類。見教材第二章第一節(jié)，P48。20、金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，其差異主要表現(xiàn)在（）。A、交易對象不同B、交易目的不同C、交易價格的含義不同D、交易和結(jié)算方式不同【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠期交易的區(qū)別。見教材第五章第二節(jié)，P161162。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、基本建設債券是標準化的國債。（）【參考答案】：錯誤【解析】基本建設債券不是標準化的國債，因為不是由中央政府直接發(fā)行的，而是由政府所屬機構(gòu)

44、發(fā)行的，是一種政府機構(gòu)債。2、附認股權(quán)證的公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券都是附有某種權(quán)力的債券，在行使所附權(quán)力之后，債券形態(tài)依然存在?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】附認股權(quán)證的公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券不同：前者在行使新股認購權(quán)之后，債券形態(tài)依然存在；而后者在行使轉(zhuǎn)換權(quán)之后，債券形態(tài)隨即消失。3、當證券市場上買賣興旺，價格上漲時引起貨幣市場上資金需求的增長，利率上升。（）【參考答案】：正確4、在正常情況下，預期收益越高的證券，風險越大；預期收益越低的證券，風險越小。（）【參考答案】：正確【解析】在正常情況下，預期收益越高的證券，風險越大；預期收益越低的證券，風險越小。5、所謂復合期權(quán)是指以金融期權(quán)合約本身

45、作為基礎資產(chǎn)的金融期權(quán)。（）【參考答案】：正確6、利率政策是中央銀行的貨幣政策工具，中國銀行根據(jù)金融宏觀調(diào)控的需要調(diào)節(jié)利率水平。（）【參考答案】：錯誤7、基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，通常由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)擔任。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點：掌握基金托管人的概念、條件、職責、更換條件。見教材第四章第二節(jié)，P132133。8、國家債券是中央政府根據(jù)信用原則，以承擔還本付息責任為前提而發(fā)行的債務憑證。（）【參考答案】：正確9、如證券經(jīng)紀商無故違反委托人的指示，在處理委托事務中使委托人遭受損失，證券經(jīng)紀商應承擔賠償責任。（）【參考答案】：正確10、當事人對證

46、券交易所作出的不予上市、暫停上市、終止上市決定不服的，可以向證監(jiān)會申請復核?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】公司債券上市交易后，公司出現(xiàn)法定情形時，就暫停或終止其公司債券上市交易行使決定權(quán)。當事人對證券交易所作出的不予上市、暫停上市、終止上市決定不服的，我國證券法第六十二條規(guī)定當事人“可以向證券交易所設立的復核機構(gòu)申請復核”。11、董事會會議由23以上無關聯(lián)關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經(jīng)無關聯(lián)關系董事過半數(shù)通過。（）【參考答案】：錯誤12、企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所得資金應用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動，并在發(fā)行文件中明確披露具體用途；企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途的，無須披露。（）【參考答案】

47、：錯誤【解析】企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所得資金應用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動，并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途；企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應提前披露。13、上市開放式基金(1istedOpenendedFunds，1OF)是一種可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，在交易所進行基金份額交易，并通過份額轉(zhuǎn)托管機制將場外市場與場內(nèi)市場有機地聯(lián)系在一起的一種新的基金運作方式。（）【參考答案】：正確14、證券化交易還可能需要金融機構(gòu)充當服務人，通?？捎蒘PV兼任。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點：掌握資產(chǎn)證券化的有關當事人。見教材第五章第四節(jié)，P190。15、外國債券的發(fā)行人和面值貨幣同屬一國，而

48、發(fā)行市場在另一個國家。（）【參考答案】：錯誤16、證券公司通過客戶信用交易擔保證券賬戶持有的股票雖然不計人其自由股票，但是證券公司也需履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券公司通過客戶信用交易擔保證券賬戶持有的股票雖然不計入其自由股票，但是證券公司無需履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。17、百慕大式權(quán)證可以在失效前一段規(guī)定時間內(nèi)行權(quán)。（）【參考答案】：正確【解析】美式證權(quán)可以在權(quán)證失效之前任何交易日行權(quán)；歐式權(quán)證僅可以在失效日當日行權(quán)。18、基金管理人應保存基金的會計賬冊、記錄10年以上。（）【參考答案】：錯誤【解析】基金管理人應保存基金的會計賬冊、記錄15年以上19、認股權(quán)證的價格與剩余有效期長短成正比。（）【參考答案】：錯誤20、證券公司的自營業(yè)務必須以自身的名義，通過專用自營席位進行，并由非自營業(yè)務部門負責自營賬戶的管理。（）【參考答案】：正確【解析】第三章自營業(yè)務的操作第九條自營業(yè)務必須以證券公司自身名義、通過專用自營席位進行，并由非自營業(yè)務部門負責自營賬戶的管理，包括開戶、銷戶、使用登記等。安寶藍21、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是將若干種基礎金融商品和金融衍生工具相結(jié)合而設計出的金融產(chǎn)