物流風(fēng)險(xiǎn)管理第06章物流操作風(fēng)險(xiǎn)管理

1、第六章 物流操作風(fēng)險(xiǎn)管理6.1物流操作風(fēng)險(xiǎn)概述6.3物流項(xiàng)目投標(biāo)操作風(fēng)險(xiǎn)6.2物流操作風(fēng)險(xiǎn)管理概述6.4物流金融操作風(fēng)險(xiǎn)6.5國(guó)際物流操作風(fēng)險(xiǎn)6.6物流事故防范6.1物流操作風(fēng)險(xiǎn)概述6.1.1物流操作風(fēng)險(xiǎn)的概念與特點(diǎn)1.物流操作風(fēng)險(xiǎn)的概念2.物流操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)物流操作風(fēng)險(xiǎn)可以定義為:在物流業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中,因企業(yè)不完善或失靈的內(nèi)部流程控制、人為的錯(cuò)誤、制度失靈以及外部事件所產(chǎn)生的直接或間接損失的可能性。(1)內(nèi)生性。(2)不對(duì)稱(chēng)性/非營(yíng)利性(3)可轉(zhuǎn)化性(4)多樣性(5)難以測(cè)定性(6)難以控制性(7)具體性(8)并存性6.1.2物流操作風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型1.按風(fēng)險(xiǎn)因素分類(lèi)(1)人員因素引起的風(fēng)險(xiǎn)(2)

2、物的因素引起的風(fēng)險(xiǎn)(3)制度/流程因素引起的風(fēng)險(xiǎn)(4)環(huán)境/外部因素所引起的風(fēng)險(xiǎn)2.按物流作業(yè)環(huán)節(jié)分類(lèi)表61物流各環(huán)節(jié)主要操作風(fēng)險(xiǎn)2.按物流作業(yè)環(huán)節(jié)分類(lèi)（接上表）6.2物流操作風(fēng)險(xiǎn)管理概述6.2.1物流操作風(fēng)險(xiǎn)管理的意義近年來(lái),隨著物流市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈,競(jìng)爭(zhēng)能力成為企業(yè)生存與發(fā)展的核心,而競(jìng)爭(zhēng)必然帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。由于物流市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境日趨惡化,物流企業(yè)面臨更多的風(fēng)險(xiǎn)。過(guò)去,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、投融資風(fēng)險(xiǎn)、載運(yùn)工具碰撞風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)最關(guān)心的風(fēng)險(xiǎn),而操作風(fēng)險(xiǎn)卻往往被忽視。如今,企業(yè)越來(lái)越龐大,它們的產(chǎn)品越來(lái)越多樣化和復(fù)雜化,物流業(yè)務(wù)對(duì)以計(jì)算機(jī)為代表的IT技術(shù)的高度依賴(lài),以及物流的全球化趨勢(shì),使得物流活動(dòng)日趨復(fù)雜,一些“

3、操作”上的失誤,就可能帶來(lái)很大的甚至是極其嚴(yán)重的后果。這促使物流企業(yè)不得不把操作風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)同等看待,并實(shí)施有效的防范。6.2.2物流操作風(fēng)險(xiǎn)管理面臨的挑戰(zhàn)1.操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的挑戰(zhàn)2.操作風(fēng)險(xiǎn)管理人才的挑戰(zhàn)3.操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)的挑戰(zhàn)4.操作風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的挑戰(zhàn)5.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的挑戰(zhàn)6.外部環(huán)境的挑戰(zhàn)6.2.3物流操作風(fēng)險(xiǎn)管理方案設(shè)計(jì)與實(shí)施1. 管理層面風(fēng)險(xiǎn)管理方案設(shè)計(jì)與實(shí)施圖61物流管理層面風(fēng)險(xiǎn)管理方案設(shè)計(jì)與實(shí)施流程 (1)溝通組織目標(biāo) (2)設(shè)定權(quán)限 (3)選擇/發(fā)展最佳人選 (4)明確責(zé)任 (5)信息溝通及共享 (6)全面實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制程序2. 業(yè)務(wù)層面風(fēng)險(xiǎn)管理方案設(shè)計(jì)與實(shí)施

4、(1)確立目標(biāo) (2)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。 (3)風(fēng)險(xiǎn)控制的設(shè)計(jì)、實(shí)施與改進(jìn) (4)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià) (5)業(yè)務(wù)運(yùn)作監(jiān)控圖62物流運(yùn)作層面風(fēng)險(xiǎn)管理方案設(shè)計(jì)與實(shí)施流程6.3物流項(xiàng)目投標(biāo)操作風(fēng)險(xiǎn)6.3.1物流項(xiàng)目投標(biāo)決策風(fēng)險(xiǎn)物流項(xiàng)目投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn),是指投標(biāo)人在參加招標(biāo)、爭(zhēng)取中標(biāo)、謀取利益的行為過(guò)程中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。按階段劃分,物流項(xiàng)目投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)可分投標(biāo)決策風(fēng)險(xiǎn)和投標(biāo)過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)。1.物流項(xiàng)目投標(biāo)決策風(fēng)險(xiǎn)的概念與分類(lèi)物流項(xiàng)目投標(biāo)決策失誤往往使投標(biāo)人不但喪失發(fā)展機(jī)會(huì),而且還會(huì)蒙受巨大損失。投標(biāo)人所面臨的投標(biāo)決策風(fēng)險(xiǎn)主要有:(1)信息取舍失誤或信息失真的風(fēng)險(xiǎn)(2)中介與代理的風(fēng)險(xiǎn) (3)聯(lián)合投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)(4)報(bào)價(jià)失誤的風(fēng)險(xiǎn)2.物流項(xiàng)目投標(biāo)決

5、策的影響因素(1)主觀因素物流企業(yè)技術(shù)方面的實(shí)力物流企業(yè)經(jīng)濟(jì)方面的實(shí)力物流企業(yè)管理和信譽(yù)方面的實(shí)力(2)客觀因素物流項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)與效益招標(biāo)人的資信競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)程度法律、法規(guī)以及風(fēng)險(xiǎn)的情況3. 物流項(xiàng)目投標(biāo)決策的分析方法(1)加權(quán)評(píng)分法表63某物流招標(biāo)項(xiàng)目評(píng)價(jià)因素、加權(quán)數(shù)、專(zhuān)家打分表(2)決策樹(shù)法圖65物流項(xiàng)目投標(biāo)決策樹(shù)6.3.2物流項(xiàng)目投標(biāo)報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)1. 物流項(xiàng)目投標(biāo)報(bào)價(jià)流程圖66報(bào)價(jià)基本程序示意圖2.物流項(xiàng)目投標(biāo)報(bào)價(jià)的特點(diǎn)與形式(1)工程量清單計(jì)價(jià)的特點(diǎn)單件性計(jì)價(jià)多次性計(jì)價(jià)按工程構(gòu)成分部組合計(jì)價(jià)(2)工程量清單計(jì)價(jià)的形式工料單價(jià)法完全費(fèi)用單價(jià)法綜合單價(jià)法3.物流項(xiàng)目投標(biāo)報(bào)價(jià)應(yīng)考慮的因素(1

6、)招標(biāo)人因素了解招標(biāo)人的預(yù)算查明招標(biāo)人確定的評(píng)標(biāo)方法(2)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手因素(3)投標(biāo)人因素投標(biāo)人的目的和策略投標(biāo)人的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)成本估算的可信度4. 物流項(xiàng)目投標(biāo)報(bào)價(jià)策略與技巧(1)報(bào)價(jià)策略不同條件報(bào)價(jià)法區(qū)別報(bào)價(jià)法。多方案報(bào)價(jià)法增加建議方案報(bào)價(jià)法突然降價(jià)法。低價(jià)投標(biāo)奪標(biāo)法優(yōu)惠取勝法以人為本法擴(kuò)大標(biāo)價(jià)法不平衡報(bào)價(jià)法表66常見(jiàn)的不平衡報(bào)價(jià)情況 (2)投標(biāo)技巧多方案報(bào)價(jià)與增加備選方案報(bào)價(jià)技巧費(fèi)用構(gòu)成與盈利水平調(diào)整技巧信譽(yù)制勝與優(yōu)勢(shì)制勝技巧5. 物流項(xiàng)目投標(biāo)報(bào)價(jià)決策(1)具體對(duì)手法公開(kāi)投標(biāo)是一種帶有博弈性質(zhì)的競(jìng)爭(zhēng)性業(yè)務(wù)活動(dòng),通常在招標(biāo)中其他條件相同的情況下,報(bào)價(jià)最低的投標(biāo)者將會(huì)中標(biāo),因此,一家承包商要想中標(biāo)

7、,關(guān)鍵是能夠準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手將會(huì)怎樣報(bào)價(jià),并以低于他的報(bào)價(jià)競(jìng)標(biāo)。(2)一般對(duì)手法(3)不知對(duì)手法6.3.3物流項(xiàng)目投標(biāo)過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)1.物流項(xiàng)目投標(biāo)過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型(1)公共關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)(2)工程量風(fēng)險(xiǎn)(3)編制投標(biāo)文件的風(fēng)險(xiǎn)(4)投標(biāo)費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn) (5)廢標(biāo)風(fēng)險(xiǎn) (6)棄標(biāo)風(fēng)險(xiǎn) (7)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn) (8)合同條款風(fēng)險(xiǎn) 2.物流項(xiàng)目投標(biāo)過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)防范 (1)通過(guò)對(duì)招標(biāo)形式的區(qū)分避免企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) (2)建立良好的合作關(guān)系 (3)評(píng)估招標(biāo)人的信譽(yù) (4)付款辦法 (5)加強(qiáng)合同管理6.4物流金融操作風(fēng)險(xiǎn)6.4.1物流代收代墊款操作風(fēng)險(xiǎn)1. 物流代收款操作風(fēng)險(xiǎn)所謂物流代收貨款,指的是貨物買(mǎi)賣(mài)雙方之間不直接進(jìn)行貨款結(jié)算

8、,而是由物流公司在貨物到達(dá)時(shí)向貨物買(mǎi)方代為收取,然后經(jīng)由物流公司返還給貨主的行為。必須從以下方面采取相應(yīng)的措施,以防范此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。(1)貨主(2)物流企業(yè)(3)監(jiān)管機(jī)構(gòu)(4)金融機(jī)構(gòu)2. 物流代墊款操作風(fēng)險(xiǎn)(1)墊付費(fèi)用的合法性問(wèn)題(2)墊付費(fèi)用所面臨的風(fēng)險(xiǎn)(3)墊付費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)防范為完成受托事項(xiàng)而自行墊付的必要費(fèi)用,委托人不得僅以未經(jīng)其同意為由拒絕返還,但委托人提出相反證據(jù)的除外。處理委托事務(wù)過(guò)程中所產(chǎn)生的非正常費(fèi)用和額外費(fèi)用,受托人代為墊付之前,應(yīng)當(dāng)征得委托人的同意受托人可以同時(shí)請(qǐng)求償還利息墊付費(fèi)用的合法性客戶(hù)的資信問(wèn)題訴訟成本問(wèn)題盡可能不予墊付,或建立相應(yīng)的客戶(hù)檔案和信用管理,對(duì)信譽(yù)好、

9、有實(shí)力的客戶(hù)基于維系需要可以墊付申請(qǐng)支付令。只要時(shí)間與條件允許,當(dāng)越權(quán)行事時(shí),務(wù)必事先征得委托人的同意或事后得到其追認(rèn)。當(dāng)自己的權(quán)利受到侵犯時(shí),應(yīng)采取法律手段維護(hù)自身的合法權(quán)利6.4.2物流質(zhì)押監(jiān)管操作風(fēng)險(xiǎn)1. 物流質(zhì)押監(jiān)管操作的主要風(fēng)險(xiǎn) (1)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) (2)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) (3)操作風(fēng)險(xiǎn) (4)法律風(fēng)險(xiǎn) (5)安全風(fēng)險(xiǎn) (6)信用風(fēng)險(xiǎn)2.物流企業(yè)防范質(zhì)押監(jiān)管操作風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策 (1)加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的信用管理 (2)構(gòu)建銀企長(zhǎng)期合作機(jī)制 (3)與客戶(hù)建立長(zhǎng)期的合作伙伴關(guān)系 (4)實(shí)施有效的過(guò)程監(jiān)控6.5國(guó)際物流操作風(fēng)險(xiǎn)6.5.1國(guó)際海運(yùn)物流操作風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避實(shí)務(wù)1.國(guó)際海運(yùn)物流操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)(1)企業(yè)與部門(mén)參與

10、多導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)加大(2)銷(xiāo)售渠道長(zhǎng)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)加大(3)獨(dú)特的單證操作風(fēng)險(xiǎn)(4)易產(chǎn)生貨損貨差風(fēng)險(xiǎn)(5)人員失誤風(fēng)險(xiǎn)較多(6)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)有其特殊性(7)方便旗船盛行導(dǎo)致海事欺詐增多6.5.2國(guó)際陸運(yùn)物流操作風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避實(shí)務(wù)1.國(guó)際陸運(yùn)物流操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)(1)國(guó)際鐵路物流操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)因壟斷經(jīng)營(yíng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)較大國(guó)境站是風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)地點(diǎn)境外代理失職風(fēng)險(xiǎn)因?qū)嵭袊?yán)格責(zé)任而加大了風(fēng)險(xiǎn)延遲風(fēng)險(xiǎn)加大(2)國(guó)際公路物流操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)機(jī)動(dòng)車(chē)事故是公路運(yùn)輸行業(yè)的第一風(fēng)險(xiǎn)路運(yùn)企業(yè)送貨時(shí)代收貨款, 取貨時(shí)代付貨款車(chē)輛掛靠風(fēng)險(xiǎn)是公路運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)中獨(dú)有的現(xiàn)象因超載引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)極為普遍人的因素引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)較高風(fēng)險(xiǎn)在空間上具有廣闊性風(fēng)險(xiǎn)因素的

11、多樣性與損失范圍的廣泛性服務(wù)多元化與身份不確定性的風(fēng)險(xiǎn)6.5.3國(guó)際空運(yùn)物流操作風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避實(shí)務(wù)1.國(guó)際空運(yùn)物流操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn) (1)延遲風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)生 (2)危險(xiǎn)品誤報(bào)風(fēng)險(xiǎn) (3)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)加大 (4)因盜竊而貨物滅失的風(fēng)險(xiǎn)增加 (5)集中托運(yùn)的危險(xiǎn)6.6物流事故防范6.6.1集裝箱海上運(yùn)輸事故的原因與防范1.貨運(yùn)事故產(chǎn)生的原因(1)貨物積載不當(dāng)(2)船體缺陷(3)箱體拼裝、管理不當(dāng)(4)貨物本身原因,如含水量過(guò)高及包裝不合要求(5)惡劣天氣、海況的影響2.貨運(yùn)事故的防范(1)合理確定箱位(2)做好集裝箱管理工作(3)根據(jù)氣象信息及水文資料,制定合理的航線以減少災(zāi)害性天氣的影響(4)了解船舶設(shè)備技術(shù)狀

12、況,做好維修保養(yǎng)工作,保證航行安全6.6.2集裝箱箱內(nèi)貨損的原因與防范1.集裝箱箱內(nèi)貨損的原因(1)片面強(qiáng)調(diào)節(jié)約成本(2)不了解海陸運(yùn)輸?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)別的車(chē)輛跟隨,否則后果不堪設(shè)想(3)僥幸和可索賠的因素(4)監(jiān)督不力,導(dǎo)致積載不良2.集裝箱箱內(nèi)貨損的防范對(duì)策(1)托運(yùn)人應(yīng)謹(jǐn)慎而妥善地裝箱(2)遵循良好積載的原則(3)規(guī)避裝箱風(fēng)險(xiǎn),出具系固報(bào)告(4)向托運(yùn)人的告知義務(wù)(5)船長(zhǎng)的專(zhuān)業(yè)判斷6.6.3危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸事故的成因與防范1.危險(xiǎn)貨物的概念國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)GB6944-86危險(xiǎn)貨物分類(lèi)和品名編號(hào)給出的定義是:“凡具有爆炸、易燃、毒害、腐蝕、放射性等性質(zhì),在運(yùn)輸、裝卸和儲(chǔ)存保管過(guò)程中,容易造成人身傷亡和財(cái)產(chǎn)損

13、毀而需要特別防護(hù)的貨物,均屬危險(xiǎn)貨物。”2.危險(xiǎn)貨物分類(lèi)危險(xiǎn)貨物包括以下四類(lèi)物品:(1)列入國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)危險(xiǎn)貨物品名表(GB12268)中的貨物。(2)國(guó)家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局會(huì)同國(guó)務(wù)院公安、環(huán)境保護(hù)、衛(wèi)生、質(zhì)檢、交通部門(mén)確定并公布的未列入危險(xiǎn)貨物品名表的其他化學(xué)品。(3)國(guó)家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局匯總公布的危險(xiǎn)化學(xué)品名錄、劇毒化學(xué)品目錄中規(guī)定的化學(xué)品。(4)符合聯(lián)合國(guó)危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸專(zhuān)家委員會(huì)關(guān)于危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸?shù)慕ㄗh書(shū)(規(guī)章范本)規(guī)定的具有危險(xiǎn)貨物特性的貨物。聯(lián)合國(guó)將危險(xiǎn)貨物分成爆炸品、壓縮氣體與液化氣體、易燃液體、易燃固體與自燃物品和遇濕易燃物品、氧化劑和有機(jī)過(guò)氧化物、毒害品和感染性物品、放射性物品、腐蝕

14、品和其他危險(xiǎn)品等9大類(lèi)22項(xiàng)。3.危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸?shù)奶攸c(diǎn) (1)危險(xiǎn)物品品類(lèi)繁多、性質(zhì)各異 (2)危險(xiǎn)物品危險(xiǎn)性大 (3)運(yùn)輸管理方面的相關(guān)規(guī)章、規(guī)定多 (4)專(zhuān)業(yè)性強(qiáng) (5)安全運(yùn)輸 (6)影響因素多4.危險(xiǎn)品貨運(yùn)事故的成因 (1)不了解相關(guān)的危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸規(guī)則,缺乏有關(guān)危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸?shù)闹R(shí),對(duì)所運(yùn)貨物的特性認(rèn)識(shí)不夠 (2)運(yùn)輸條件不符合所運(yùn)危險(xiǎn)貨物的要求 (3)貨物本身不符合海運(yùn)條件或相關(guān)規(guī)定的要求 (4)船舶適航適載能力差 (5)管貨不當(dāng) (6)危險(xiǎn)品瞞報(bào)5.危險(xiǎn)品貨運(yùn)事故的防范以船公司為例,其主要防范措施如下:(1)通過(guò)國(guó)際海運(yùn)危險(xiǎn)貨物規(guī)則(IMDG CODE)、水路危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸規(guī)則等危險(xiǎn)品運(yùn)輸規(guī)則來(lái)了解承運(yùn)貨物的性質(zhì)和所需的積載、運(yùn)輸要求,并結(jié)合船舶技術(shù)設(shè)備狀況、航線制訂積載方案做好裝卸、系固工作。(2)在確保船舶適航、適貨的