保險(xiǎn)公司承保中心年度工作計(jì)劃

1、第 第 頁保險(xiǎn)公司承保中心年度工作計(jì)劃一、實(shí)施一項(xiàng)工程核保人從“執(zhí)行者”到“管理者”的角色轉(zhuǎn)換工程。要解決好服務(wù)立場、服務(wù)方法的問題，不僅僅是要求核保人遵守時(shí)間、語言規(guī)范、執(zhí)行政策、耐煩解答的工作方法問題，需要要核保人員實(shí)現(xiàn)角色轉(zhuǎn)換，從一個(gè)承保政策的機(jī)械執(zhí)行者，到有技能為機(jī)構(gòu)提供解決方案、進(jìn)行有肯定深度有現(xiàn)實(shí)意義的核保分析與管理建議的核保管理者的角色轉(zhuǎn)換。為此，承保中心將通過 “放飛理想我的三年職業(yè)生涯規(guī)劃”主題演講爭論活動進(jìn)行思想動員，通過技能培訓(xùn)、通過讓員工參加不同專題分析、論壇活動，通過換位補(bǔ)位輪崗調(diào)崗等工作措施，通過增加“同一標(biāo)的兩次要求提交資料考核扣分”等考核評價(jià)來促進(jìn)角色轉(zhuǎn)換，著重

2、員工的成長性培育，用專業(yè)、高效的核保隊(duì)伍來實(shí)現(xiàn)對業(yè)務(wù)的支持。二、落實(shí)兩項(xiàng)優(yōu)化-流程、服務(wù)優(yōu)化。流程優(yōu)化因各險(xiǎn)種的風(fēng)險(xiǎn)度不同、費(fèi)率不同、保額不同，總公司對其相應(yīng)核保要求不同，總公司對核保人授予的核保權(quán)限也有較大區(qū)分，由此決斷的.工作量和需要的核保時(shí)間也不同。目前總公司授予#分公司高級別核保權(quán)限的人數(shù)非常有限，加之非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)量在時(shí)間和機(jī)構(gòu)間分布不均衡，一些險(xiǎn)種核保出單等待時(shí)間長，機(jī)構(gòu)看法大，也與當(dāng)前業(yè)務(wù)快速進(jìn)展的需要不相適應(yīng)。20*年，承保中心將對現(xiàn)有承保流程及核保權(quán)限、各險(xiǎn)種業(yè)務(wù)量在時(shí)間、機(jī)構(gòu)間、核保人的分布上做深度分析論證，制定權(quán)限與人力配置優(yōu)化方案，優(yōu)化核保流程。服務(wù)優(yōu)化通過開展“到基層”、

3、“幫基層”、“教基層”活動，把核保服務(wù)從對機(jī)構(gòu)業(yè)管、錄單、單證延伸到銷售人員、客戶，切實(shí)優(yōu)化服務(wù)。制定方案，明確內(nèi)容、時(shí)間，全體核保人員“到基層”工作，解決體驗(yàn)和換位思索、主動為機(jī)構(gòu)出主意的優(yōu)化服務(wù)；通過制定展板、宣揚(yáng)畫、手冊“幫基層”，讓客戶和銷售人員對驗(yàn)車方式、建意險(xiǎn)投保資料、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)投保資料、影像掃描方法等疑難雜癥以問答、圖片、編順口溜等淺顯易懂醒目的方式張貼，援助銷售人員和客戶實(shí)時(shí)掌控，加強(qiáng)理解協(xié)作，達(dá)到規(guī)范、高效的效果；到機(jī)構(gòu)和重點(diǎn)客戶、中介渠道“教基層”錄單人員、銷售人員了解錄單流程、要件，優(yōu)化服務(wù)。三、做出三個(gè)亮點(diǎn)我們將在年內(nèi)申報(bào)承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)自動核保、完善承保專用印章管理流程、承保

4、檔案省級集中、貨運(yùn)險(xiǎn)APP出單等創(chuàng)新項(xiàng)目，至少三個(gè)項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新，以防范風(fēng)險(xiǎn)、提高效率。承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)自動核保：該險(xiǎn)種系與車險(xiǎn)配套險(xiǎn)種，具有同質(zhì)化程度高、量大、規(guī)律性強(qiáng)、核保難度低的特點(diǎn)，我們將組成專題小組實(shí)行技術(shù)革新，制定對現(xiàn)有系統(tǒng)改造和編寫承運(yùn)人自動核保規(guī)章上報(bào)總公司，年內(nèi)實(shí)現(xiàn)自動核保，以提高效率從而提高市場競爭力、節(jié)省人力、支持業(yè)務(wù)進(jìn)展。規(guī)范承保專用印章管理：在20*年調(diào)研中，機(jī)構(gòu)普遍反映承保專用印章業(yè)運(yùn)用量大，承保專用章蓋章方式傳統(tǒng)、用章量大，風(fēng)險(xiǎn)高、易漏蓋影響客戶年審或其他事項(xiàng)、蓋章已經(jīng)成了業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)巨大負(fù)擔(dān)和極不情愿的事，機(jī)構(gòu)和客戶看法很大。20*年，承保中心將開展對印章名稱、行政級次、

5、蓋章方式、蓋章責(zé)任調(diào)研評估，提出切實(shí)可行的完善承保專用章運(yùn)用管理方案上報(bào)總公司，以緩解當(dāng)前的沖突和問題，解決好服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管理的問題。實(shí)現(xiàn)承保檔案省級集中管理：承保中心將選取價(jià)優(yōu)、方便的場地，建立規(guī)范、安全的承保檔案管理室和管理流程，實(shí)現(xiàn)承保檔案省級集中管理。APP出單流程設(shè)計(jì)：申報(bào)并開展貨運(yùn)險(xiǎn)通過手機(jī)APP出單方案設(shè)計(jì)，以滿意貨運(yùn)險(xiǎn)時(shí)效要求高、風(fēng)險(xiǎn)大的支持和管理要求。四、達(dá)到四個(gè)目標(biāo)指標(biāo)好、技能強(qiáng)、服務(wù)優(yōu)、隊(duì)伍穩(wěn)，使承保工作保持較高的專業(yè)和服務(wù)水平。指標(biāo)：對總公司下達(dá)的核保周期、注退率、回退率、車險(xiǎn)自動核保率等承保管理指標(biāo)、對總公司下達(dá)各項(xiàng)工作目標(biāo)完成好；1、20*年達(dá)成以下核保質(zhì)量指標(biāo)1核保

6、回退率#%；2差錯(cuò)率：出單人員保單錄入差錯(cuò)率掌握在#%以內(nèi)，核保人員保單核保差錯(cuò)率掌握在#%以內(nèi)；2、20*年達(dá)成以下核保效率指標(biāo)1車險(xiǎn)保單錄單時(shí)間#分鐘；2商業(yè)車險(xiǎn)核保周期#分鐘，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)核保周期#分鐘，意健險(xiǎn)核保周期#分鐘；3車險(xiǎn)保單自核通過率#%。3、管理指標(biāo)1保單批注退率#.#%。2單證糜費(fèi)率：合理預(yù)估征訂有價(jià)單證，避開成本糜費(fèi)，單證糜費(fèi)率掌握在#%以內(nèi)。技能強(qiáng)：對機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)、培訓(xùn)技能強(qiáng)，對工作完成的效率質(zhì)量強(qiáng)，對工作的分析、管理技能強(qiáng)。服務(wù)優(yōu)：對機(jī)構(gòu)的服務(wù)意識好、方法多；對部門間的協(xié)作服務(wù)優(yōu)。隊(duì)伍穩(wěn)：營造員工團(tuán)結(jié)、上進(jìn)、有擔(dān)當(dāng)?shù)姆諊形Φ膱F(tuán)隊(duì)，形成部門有人情愿來、工作充盈、離開不埋

7、怨良性團(tuán)隊(duì)而穩(wěn)定隊(duì)伍。五、20*年詳細(xì)工作安排一季度以定政策、抓思想、定考核為主，二季度落實(shí)兩項(xiàng)優(yōu)化和亮點(diǎn)工程，三季度重點(diǎn)抓培訓(xùn)和大比武，四季度開展調(diào)研總結(jié)。系統(tǒng)性開展培訓(xùn)學(xué)習(xí)：開展一季度一次全轄視頻培訓(xùn)，以承保政策、系統(tǒng)操作、重點(diǎn)問題與風(fēng)險(xiǎn)分析為主要內(nèi)容；年度開展全轄單證、錄單員、業(yè)管人員各一次現(xiàn)場培訓(xùn)與考試；每月至少一次部門內(nèi)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。一一季度工作計(jì)劃1、出臺承保手冊；2、出臺“到基層、幫基層、教基層”方案；3、制定“國十條”落地部門牽頭的項(xiàng)目實(shí)施方案；4、開展已保財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)高危風(fēng)險(xiǎn)排查與分析活動；5、組織制定APP貨運(yùn)險(xiǎn)出單方案并實(shí)施；6、組織制定承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)自核方案；7、修訂崗位考核考核方案；8、梳理完善承保管理制度；9、AB崗及輪崗規(guī)劃出臺；10、組織開展“放飛理想-我的三年職業(yè)規(guī)劃”演講活動；11、全轄視頻培訓(xùn)承保政策、系統(tǒng)操作培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)案例分析。二二季度工作計(jì)劃1、亮點(diǎn)工程承保檔案集中管理工作啟動；2、亮點(diǎn)工程啟動承保印章管理狀況調(diào)研；3、AB崗及輪崗實(shí)施；4、“到基層、幫基層、教基層”活動實(shí)施；5、全轄視頻培訓(xùn)承保政策、系統(tǒng)操作培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)案例分析；6、實(shí)施承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)