答案融資融券業(yè)務(wù)知識考試試題題庫

1、單選題：1、假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔保物，折算率為70%,融資保證金比例為0.5。則客戶可以融資買入的最大金額為（140萬元）。 本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。200萬元B. 50萬元C . 140萬元D. 70萬元2、客戶信用賬戶維持擔保比例超過（300%）時，客戶可以提取保證金 可用余 額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于300%）。交易所另有規(guī)定的出外。150%,130%150%,150%300% 300%D 300% 150%3、目前，融資融券的交易期限最長是（180天）30 B.60 C.90 D.1804

2、、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會導(dǎo)致保證金可用余額 減少A、無法判斷；B、減少；C、不變；D、增加。5、以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，正確的是（C）信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔保財產(chǎn)B 信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔保財產(chǎn)C信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔保資產(chǎn)D.信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔保資產(chǎn)&擔保證券涉及投票權(quán)行使時，應(yīng)當由（C）A、證券公司根據(jù)自己的意愿直接進行投票B、證券公司通知客戶到證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權(quán) 人會議等）進行投票C、證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿， 根據(jù)客戶的意愿進行投票D證券公司可自行放棄投票7、融資

3、融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（B）關(guān)系A(chǔ)、財產(chǎn)委托B、財產(chǎn)信托C、財產(chǎn)買賣D財產(chǎn)托管8、下列說法錯誤的是（D ）A、投資者在開立信用賬戶前應(yīng)在證券公司融資融券風險揭示書上簽字留痕B、投資者辦理信用賬戶銷戶前應(yīng)當了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至 普通證券賬戶C、投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在證券公司是否具有開展融 資融券業(yè)務(wù)資格D、投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請信用證券賬戶的轉(zhuǎn) 托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶。（必須再原公司先注銷，再去新證券公 司重新簽訂合同，重開信用證券賬戶）9、客戶維持擔保比例低于平倉維持擔保比例時，證券公司通知客戶追加擔 保

4、物 是（A）A、合同約定的義務(wù)B、為了提高客戶服務(wù)質(zhì)量C、其他三項都不對D、客戶提出的服務(wù)要求10、 某投資者當前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元， 維持擔保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并 使追加后 的維持擔保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（D）現(xiàn)金或等 值證券。（12+3/10=150%）A、4萬元B、1萬元C、2萬元D、3萬元11、投資者信用賬戶內(nèi)有60萬元現(xiàn)金和100萬元市值的某證券，假設(shè)該證券 的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（C）萬元。A、160 B、136 C、120 D、10012、投資者追加擔保

5、物后的維持擔保比例不得低于（B）A、140% B、150% C、120% D、130%13、維持擔保比例的計算公式是（A）:A、維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/ （融資買入金額+融券 賣 出證券數(shù)量X市價+利息及費用）B、維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）1（融資買入金額+融券賣 出證券數(shù)量X市價）C、維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券前一交易日收盤價）/ （融資買入 金額+融券賣出證券數(shù)量X市價+利息及費用）D、維持擔保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量X市價+利息及費用）14、某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣出

6、融券保證金比例為50%勺證券。,則該投資者理論上可融券賣出（D200）元市值的證券Co本例 中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A、50 B、100 C、150 D、20015、資者融資余額為100萬元，擔保物的價值為125萬。投資者需追加的擔 保 物最少為（C）。A、100萬元x300%- 125萬元=175萬元B、100萬元x130%125萬元=5萬元C、100萬元x150%125萬元=25萬元D、100萬元x200%125萬元=75萬元16、 某投資者當前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元, 維持擔保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使

7、追加后的 維持擔保比例不得低于150%,投資者選擇賣券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔保比例達到 150%勺要求，投資者至少需要了結(jié)（。）債務(wù)（12-X/ （10-X） =150%A、4萬元B、8萬元C、2萬元D、6萬元17、客戶甲向其信用賬戶提交了 150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔保 品。假設(shè)“證券入”市價為20元，其折算率為70% “證券B”市價為10元 客戶甲 以每股10元融資買入20000股“證券8,此時其信用賬戶的維持擔保比例是（B225% ） 。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A. 2.25%B、 225% C、 125% D、 1.25%18、融券賣出的申報

8、價格（）該證券的最近成交價；當天沒有產(chǎn)生成交的，申 報價格（入）其前收盤價。A、不得低于；不得低于B、不得高于；不得高于C、不得低于；不得高于D、不得高于；不得低于19、假設(shè)“證券A ”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率為70%,證 券公司甲將其折算率下調(diào)為50%。當前“證券入”市價為20元，如果客戶向證券公 司甲提交10000股“證券入”作為擔保物，則其可充抵保證金為（A ）元。A、100000B、10000C、140000D、20000020、假設(shè)客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券A，融券賣出50萬 元的標的證券B，A和B的折算率均為70%，則維持擔保比例為（B）。本例中

9、 客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。（100+50/50）A、200%B、300%C、210%D、140%維保比例與保證金、折算率無關(guān)21投資者從信用賬戶轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（A ）A、只有賬戶中維持擔保比例超過 300%部分的資產(chǎn)，經(jīng)過證券公司審核同 意后才能從信用賬戶中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔保比例不低于300%B、賬戶中維持擔保比例超過150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶中轉(zhuǎn)出C、沒有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出D、只需要經(jīng)過中國證券登記結(jié)算公司審核同意即可，不受維持擔保比例限制22、 假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔保物，折 算率為70%,融資保證金比例為0.

10、5。客戶融資買入50萬元的股票B，則保證金可用 余額為（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A、20萬元、B、70萬元 C、45萬元D、50萬元100萬元市值X70%=保證金70萬保證金比例50%融資買入50萬需要交付25萬保證金70 萬-25 萬=45 萬23、客戶進行融資融券交易時，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（C ）A、所有上市證券 B、可充抵保證金的有價證券 C、標的證券D、大盤 藍籌24、在保證金金額一定的情況下（D ）:A、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務(wù)杠桿效應(yīng)越高B、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務(wù)杠桿效應(yīng)越高C、保證金比例

11、越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低D、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低25、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票 的折算率最高不超過（D）。A、65% B、80% C、90% D、70%26、根據(jù)滬深交易所實施細則，證券公司可以根據(jù)不同標的證券的折算率相 應(yīng) 地確定其保證金。假設(shè)某證券公司公布的最低融資保證金比例為60%，具體到某標的證券的融資保證金比例=60%+（1-該證券的折算率）。現(xiàn)某客戶信用賬戶內(nèi)有 資金余額1萬元、股票A為1萬股（折算率為0.65，最新價位5元）。該客戶擬 以4.5元價格融資買入股票B （折算率

12、為0.75），請問該客戶的保證金余額、最多可 融資金額、可融資買入股票B數(shù)量分別為（A），本例中客戶的傭金及融 資利息、融 券費用均忽略不計：（A）A、42500 A、42500 元、B、42500 元、C、60000 元、D、42500 元、50000.00 元、50000.00 元，70588.23 元、56666.67 元、11100股11111 股15600股12500股27、投資者從事融資融券交易，可以通過（ D）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn) 入現(xiàn)金。A、從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入B、其他三項都不對C、柜臺現(xiàn)金轉(zhuǎn)入D、通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入28、以下敘述錯誤的是（A）。A、融資融券可以采用大宗交

13、易方式。B、未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。C、投資者信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔保物和標的證券范圍以外的證 券， 不得用于從事債券回購交易。D、投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款，須先償還其融資欠款。30、某客戶賬戶內(nèi)有100萬元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7,則100 萬元股票A股票可以充抵的保證金是（A）？A、70萬元B、50萬元C、80萬元D、100萬元31、（ D）是客戶在證券公司開立的用于記載客戶委托證券公司持有的擔 保 證券的明細數(shù)據(jù)，是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶。A、融資專用資金賬戶B、融券專用證券賬戶C、信用資金

14、賬戶D、信用證券賬32、融資融券合同必備條款中規(guī)定，下列哪種情形不屬于合同必須載明的情形（B）。A、投資者的姓名B、投資者的配偶姓名C、投資者的住所D、開立信用賬戶的有關(guān)內(nèi)容33、融資利率的收取標準為：（D）A、不低于金融機構(gòu)同期存款基準利率B、不低于行業(yè)水平 C、不低于金融機構(gòu)5年期貸款基準利率D、不低于金融機構(gòu)同期貸款基準利率34、投資者信用證券賬戶明細數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機構(gòu)查詢結(jié)果 不一致的，由（B）負責向投資者作出解釋人、證券登記結(jié)算機構(gòu)B、證券公司。、證券交易所D、存管銀行35、客戶向證券公司提供的，可以作為“擔保物”充抵保證金的是以下哪種C）？A汽車B房產(chǎn)C現(xiàn)金+符合規(guī)定

15、條件的股票D定期存折36、 客戶及其一致行動人持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計達到 規(guī)定的比例時，應(yīng)當依法履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。即當出現(xiàn) 下列情形（A）時，須履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。A其他三項中的任何情形B客戶及其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量達規(guī)定比例客戶及其一致行動人普通賬 戶持有數(shù)量達規(guī)定比例C客戶及其一致行動人普通賬戶持有數(shù)量未達規(guī)定比例，D客戶及其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量未達規(guī)定比例，但是客戶及其一致行 動人普通賬戶和信用賬戶持有數(shù)量之和達規(guī)定比例37、標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的 證券，（A）按照從嚴到寬

16、、從少到多、逐步擴大的原則，根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點的 進展情況，在滿足規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取標的證券名單，并向市場公布。人、證券交易所B、中國證券業(yè)協(xié)會C、中國證監(jiān)會。、證券公司38、證券公司不得向下列（D）客戶融資融券A、交易結(jié)算資金已納入第三方存管B、已在該證券公司從事證券交易二年以上C、具有一定的投資能力和風險承受能力D、有重大違約記錄39、 證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時，按（C）時間標準計算A、按“季”計息B、按“月”計息 C、按“天”計息D、按“年”計息（按日計提，按月計收）40、投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款（B）A、可以自行考慮是否歸還融資欠款B、先償還其融資欠

17、款C、可以在當日交易收市前買入其他證券D、可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶41、“融資”是指客戶向證券公司借入什么（C）？人、債券 B、基金C、資金D、股票42、客戶及其一致行動人（B）達到規(guī)定的比例時，應(yīng)當依法履行相應(yīng)的信息 報告、披露或者要約收購義務(wù)。A、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用 證券 賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量B、合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益 的數(shù) 量C、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量D、只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量43、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入或融券賣出時，融資、融券保證金比例

18、不得低于（A）。A、50% B、60% C、80% D、70%44、融資融券業(yè)務(wù)試點期間，券商可以將以下證券融給客戶（C）A、券商其他客戶的證券B、券商自有證券和基金公司提供的證券C、券商自有的證券D、券商自有的證券和金融公司提供的證券45、客戶到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項措施D）。A、給客戶延期B、給客戶增加新的融資融券額度C、根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分不得向客戶追 索D根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分可以向客戶追索46、客戶信用賬戶的維持擔保比例不得低于（C）。A 100%B 150%C 130%47、D 300%47、擔保證

19、券上市公司股東大會議案需要投票贊成、反對或棄權(quán)時（B）A、不允許參加投票B、按客戶的意見以券商的名義投票C、以每位客戶的名義投票D按券商的意見以券商的名義投票48、客戶查詢信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)（D ）。A、只能在券商查詢B、只能在登記公司查詢C、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時以登記公司的為準D可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時由券商向客戶解釋49、融資融券業(yè)務(wù)涉及的基本的法律關(guān)系包括（C）A、借貸關(guān)系B、買賣關(guān)系C、委托買賣關(guān)系、借貸關(guān)系及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔保關(guān)系D因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔保關(guān)系50、在交易所上市的下列證券，不在標的證券范圍的是（C）A、證券

20、投資基金B(yǎng)、交易所認可的其他證券C、ST股票D債券51、證券公司一般規(guī)定以下哪些客戶不能申請融資融券業(yè)務(wù)（D）A、拒絕提供相關(guān)資料，或提供虛假資料的客戶B、公司認定其證券投資經(jīng)驗，風險承受能力不足以開展融資融券交易的客戶C、本證券公司的股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人D其他三項都包括52、根據(jù)證監(jiān)會證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法的規(guī)定，投資者可以選 擇（B1）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場可委托證券公司為其開（B1） 個信用證券賬戶A 1， 2 B 1， 1 C 2， 2 D 多，多53、關(guān)于“標的證券”正確的說法是（D）人、證券公司確定標的證券名單，可以超出證券交易所公布的標的證券名單B、標的

21、證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布C、在滬深交易所上市的所以證券D標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券54、某投資者信用賬戶內(nèi)有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A,假設(shè)證券A的折 算率為60%擬融資買入融資保證金比例為50%勺證券8,則該投資者理論 上可融資買 入（入）元市值的證券B。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A、440 B、400 C、480 D、60055、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證 券賬戶可以有（C）個A 3個B 2個C 1個沒有限制56、 在融資融券交易期間，投資者信用賬戶維持擔保比例超過（C）時

22、， 客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維 持擔保 比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外A 100% B 200% C 300% D 400%57、證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應(yīng)明確約定的事項包括（A）A、其他三項都包括B、融資、融券的額度、期限、利率（費率）、利息（費用）的計算方式C、追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶清償債務(wù)的方式及證 券公 司對擔保物的處分權(quán)D保證金比例、維持擔保比例、可充地保證金的證券的種類及折算率、擔保債權(quán) 范圍58、當投資者維持擔保比例低于130%時，會接到證

23、券公司的補倉通知，若通知 日為T日投資者追加擔保物的期限不得超過（B）個交易日，否則將面臨被 證券公司 強制平倉的風險 TOC o 1-5 h z A、T+4B、T+2C、T+1D、T+359、當投資者信用賬戶當日清算后維持擔保比例低于警戒線時，證券公司發(fā)出追 加擔保物通知，投資者必須在（B）追加擔保金使維持擔保比例高于150%A1個交易日內(nèi)B 2個交易日內(nèi)C 3個交易日內(nèi)D 4個交易日內(nèi)60、客戶提高信用賬戶維持擔保比例的方式包括（C）A、轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券B、轉(zhuǎn)入資金C、其他三項都包括D賣出證券 61、交易所規(guī)定單只標的證券的融券余額達到該證券上市可流通市值的A）時，交易所可以在次一交

24、易日暫停其融券賣出，并向市場公布。A、25% B20% C30% D35%62、（ A）是指投資者通過其信用證券賬戶申報買券，結(jié)算時買入證券直接 劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用賬戶的一種債務(wù)償還方式。A、買券還券B、融券賣出C、賣券還款D融資買入63、交易所規(guī)定的可充地保證金的證券的折算率中，證券交易所交易型開放 式 指數(shù)基金折算率不超過90%（A）A、90% B、80% C、75% D、95%64、（ D）是指證券公司在與客戶簽訂融資融券合同后，根據(jù)客戶的申請， 按照證券登記結(jié)算機構(gòu)的規(guī)定，為其開立實名證券賬戶人、融券專用賬戶B、信用交易證券交收賬戶C、客戶信用交易擔保證券賬戶D、 客戶信用證券賬戶

25、65、 在客戶信用賬戶權(quán)益處置時，以下優(yōu)先級別最高的是：（D）A、客戶權(quán)益B財產(chǎn)保全C強制執(zhí)行D公司債權(quán)66、投資者通過系統(tǒng)提交和返回擔保證券時每筆劃轉(zhuǎn)被扣除 _。_元非交 易過戶費。Da 30; B、10；C、5；D、2067、投資者申請變更信用證券賬戶時，需系統(tǒng)同時變更普通證券賬戶的是C_。BA、上海； B、深圳；C、上海、深圳。多選題：68、公司開展融資融券業(yè)務(wù)需要在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立以下 賬戶（BDA、客戶信用證券賬戶B、客戶信用交易擔保證券賬戶C、客戶信用交易擔保資 金賬戶。、融券專用證券賬戶69、客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)需要開立以下賬戶（ACD）A、客戶信用資金賬戶B客戶

26、信用交易擔保資金賬戶C客戶信用證券賬戶D、客戶信用資金管理賬戶70、以下哪些條件是開展融資融券業(yè)務(wù)證券營業(yè)部必須具備的：（BCDA開業(yè)時間超過兩年，有一定數(shù)量的融資融券意愿客戶。B、基礎(chǔ)管理規(guī)范，內(nèi)控、風控、合規(guī)管理有效，最近一年內(nèi)未受到監(jiān)管部門和 公司的處罰。C、客戶交易行為規(guī)范，近一年內(nèi)沒有因客戶交易行為異常被交易所約請談 話、 通報批評等情況發(fā)生。D具備開展融資融券業(yè)務(wù)的信息技術(shù)環(huán)境，通過融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)測試。71、客戶征信的內(nèi)容包括：（ABC）A、客戶基本信息B、客戶證券資產(chǎn)C、客戶其他金融資產(chǎn)和收入狀況D、客戶戶口所在地72、出現(xiàn)下列哪些情況，客戶信用級別可能下調(diào)（BCD）A、客

27、戶信用賬戶出現(xiàn)賬面虧損B、客戶被多次強制平倉C、客戶出現(xiàn)訴訟D、客戶保證金可用余額小于零73、出現(xiàn)以下哪些情況，公司將可能下調(diào)客戶授信額度（ABCD）A、客戶交易異常B、客戶信用等級降低C、監(jiān)管機關(guān)要求D、公司財務(wù)狀況發(fā)生變化74、客戶注銷信用賬戶須滿足以下哪些條件（ABCD）A、無未了結(jié)融資融券交易B、無未清償債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、無未了結(jié)交易糾紛D、信用賬戶內(nèi)無擔保物75、公司將對符合以下哪些條件的客戶強制平倉（AC）A、客戶信用賬戶內(nèi)的擔保物價值未達到公司規(guī)定維持擔保比例且未按時補足B、客戶保證金可用余額小于零C、客戶融資融券合約到期未償還時D、客戶信用賬戶維持擔保比例低于130%時76、融資

28、融券的標的證券為股票的，應(yīng)當符合下列條件（ AD）A、在交易所上市交易滿3個月B、融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于10億元C、股東人數(shù)不少于5000人D、近3個月內(nèi)日換手率不低于基準指數(shù)日均換手率的20% 77、當融資融券交易出 現(xiàn)異常時，證券交易所可視情況采取以下措施并向市場公布（ABCDEFG）A、調(diào)整標的證券標準或范圍B、調(diào)整可充抵保證金有價證券的折算率C、調(diào)整融資、融券保證金比例D、調(diào)整維持擔保比例E、暫停特定標的證券的融資買入或融券賣出交易F、暫停整個市場的融資買入或融券賣出交易G、證券交易所認為必要的其他措施78證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須符

29、合下列哪些規(guī)定ABCDEoA、為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%B、為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%C、接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的20%D按對客戶融資規(guī)模的10%+算風險準備；E、按對客戶融券規(guī)模的10%+算風險準備。79、客戶從事融資交易的，可以選擇AB的方式，償還向證券公司借入的資金。人、賣券還款；B、直接還款；。、買券還券；。、平倉還款。80、證券公司應(yīng)當在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，在網(wǎng)站、營業(yè)場所內(nèi)公示下列哪 些信息 ABCD oA、融資融券的利率與費率；B、可充抵保證金的證券的種類及折算率；C、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類；D保證金比例和最低維

30、持擔保比例。81、當融資融券交易出現(xiàn)異常時，交易所可視情況采取以下哪些措施并向市場 公布ABCD oA、調(diào)整標的證券標準或范圍；B、調(diào)整可充抵保證金有價證券的折算率;C、調(diào)整融資保證金比例；D、調(diào)整融券保證金比例。82、公司下發(fā)的證券營業(yè)部開展融資融券業(yè)務(wù)管理辦法中明確，證券營業(yè)部的主要工 作職責有ABCD。_A、客戶培育、市場推廣；B、及時報告應(yīng)急突發(fā)事件；C、處理客戶投訴、糾紛；D、及時報告嚴重影響客戶償債能力的事件。83、強制平倉的條件包括ABCDEFA、客戶信用賬戶的維持擔保比例等于或低于平倉線且客戶沒在規(guī)定的時間內(nèi)補 足擔保物；B、客戶信用賬戶的維持擔保比例等于或低于警戒線且客戶沒在

31、規(guī)定的時間內(nèi)補 足擔保物；C、客戶有危及公司債權(quán)的違約行為；D客戶因被起訴或涉及糾紛使歸還資金和證券的能力受到限制；E、客戶被司法機關(guān)或其他有權(quán)機關(guān)限制人身自由；F、客戶融資融券合約到期未償還公司負債。84、如果融資買入或融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在債務(wù)到期日之 后的， 債務(wù)到期日順延至 o其中，融券債務(wù)因暫停交易無法買券還券的，償還方式和金額為。（AC）A、如交易恢復(fù)日確定且距離債務(wù)到期日不超過30個自然日，則順延至交易恢 復(fù) 當日；B、如交易恢復(fù)日不確定或距離債務(wù)到期日超過30個自然日，貝則順延30個自 然日；C、現(xiàn)金補償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補償金額=暫停交易

32、當日 收盤價X融券賣出數(shù)量X滬深300指數(shù)同期漲跌幅；D現(xiàn)金補償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補償金額=暫停交易當日收盤 價X融券賣出數(shù)量X當前大盤指數(shù)。85、 客戶授信額度受其提交的金融資產(chǎn)的 和托管在本公司的總資產(chǎn)的雙重控制，取兩者的較低值。如客戶的金融資產(chǎn)（包括證券資產(chǎn)）為200萬元，而其托 管在本公司的證券總資產(chǎn)為80萬元，則客戶的授信額度最高為。 客戶的授信額度是其融資融券額的理論上限，證券公司對客戶交易時的具體可 使用額 度。（ABDF）A:100 %;B:50%C: 100 萬；D: 80 萬；E:完全保證；F:實行先到先得原則。86、為了防范市場過度波動風險，融資融券

33、交易試點實施細則對單只證券的融資 融券規(guī)模進行了限制，正確的是AC。A、單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%寸，交易所可以在 次一交易日暫停其融資買入；當其融資余額降低至20%以下時，交易所可以在次一交 易日恢復(fù)其融資買入；B、單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的30%寸，交易所可以在 次一交易日暫停其融資買入；當其融資余額降低至15%以下時，交易所可以在次一交 易日恢復(fù)其融資買入；C、 單只標的證券的融券余量達到該證券上市可流通量的25%寸，交易所可以在 次 一交易日暫停其融券賣出；當其融券余量降低至20%八下時，交易所可以在次一交易 日恢復(fù)其融券賣出。D單只標

34、的證券的融券余量達到該證券上市可流通量的30%寸，交易所可以在次一交 易日暫停其融券賣出；當其融券余量降低至15%八下時，交易所可以在次一交易日恢 復(fù)其融券賣出。87、假設(shè)您的信用賬戶中的某股票因長期停牌或其他原因被調(diào)出擔保物范圍，這種情形如果導(dǎo)致維持擔保比例在警戒線之下，則您需要 一，如果導(dǎo)致維 持擔保比例在平倉線之下，則 。（AC）A、補充或替換擔保物使維持擔保比例不低于150%;B、不用采取任何措施；C、可能會被強制平倉；D不會被強制平倉。88、客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券，除有下列 ABCDE情形外，任何人不得動用。A、為客戶融資融券交易的結(jié)算；B、收取客戶應(yīng)當歸還的證券；C、按照

35、證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法的規(guī)定以及與客戶的約定處分作為 擔保物的證券；D客戶提取了結(jié)融資融券交易后的剩余證券，或在維持擔保比例超出300%寸按照規(guī)定提取有關(guān)證券；E、法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。89、可充抵保證金的有價證券，按交易所規(guī)定在計算保證金時折算率分為ABCDE。A、上證180指數(shù)成份股股票、深證100指數(shù)成份股股票折算率最高不超過70%B、其他股票折算率最高不超過65%C、交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過90%D國債折算率最高不超過95%E、其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80%F、權(quán)證50%90、交易所在每個交易日開市前，根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)，

36、向市場公布的信息 有（ABCD）。判斷題：91、公司融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系按照董事會 -融資融券業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小 組-融資融券部等業(yè)務(wù)執(zhí)行部門-證券營業(yè)部的架構(gòu)設(shè)立和運行。（對）92、 司法機關(guān)依法對客戶信用證券賬戶或信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn) 保全或者強制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當處分擔保物，實現(xiàn)因客戶融資融券所生債 權(quán)，并協(xié)助司法機關(guān)執(zhí)行。（對）93、證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券， 只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。（對）94、標的證券為股票的，該股票近3個月內(nèi)日換手率不低于基準指數(shù)日均換 手率的20%，日均漲跌幅的平均值與基準指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過 4 個百分點，且波動幅度不超過基準指數(shù)波動幅度的500%以上。（對）95、投資者不得將已設(shè)定擔保或其他第三方權(quán)利及被采取查封、 凍結(jié)的司法 措施的證券提交為擔保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。（對）96、證券交易所規(guī)定融資買入標的證券和融券賣出標的證券限于其認可的上 市股票、證券投資基金、債券及其他證券。（對）97、客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義， 為客戶的利益，行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。（對）98、在接受證券劃轉(zhuǎn)指令的規(guī)定截止時間前，證券公司不可以撤銷已經(jīng)發(fā)出 的證券劃轉(zhuǎn)指令。（錯