上海市外資金融機(jī)構(gòu)基本情況調(diào)查分析

1、30/30上海市外資金融機(jī)構(gòu)基本情況調(diào)查報(bào)告外資金融機(jī)構(gòu)總體情況一、中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例修改前后的主要區(qū)別2001年國(guó)務(wù)院對(duì)中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例進(jìn)行修改，新條例自2002年2月1日起開始施行。修改后的條例體現(xiàn)了我國(guó)在加入WTO時(shí)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)的五項(xiàng)承諾，具體如下：1、中國(guó)加入世界貿(mào)易組織以后，取消原條例“設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的地區(qū)，由國(guó)務(wù)院確定”的規(guī)定，外資金融機(jī)構(gòu)在滿足審慎性準(zhǔn)入條件前提下，可以在中國(guó)境內(nèi)任一個(gè)城市申請(qǐng)?jiān)O(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)；2、在中國(guó)“入世”后外資金融機(jī)構(gòu)在華提供外匯服務(wù)，沒有服務(wù)對(duì)象限制；3、取消現(xiàn)行人民幣業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)定的業(yè)務(wù)規(guī)

2、模數(shù)量指標(biāo)；4、放寬設(shè)立中外合資銀行或合資財(cái)務(wù)公司中方合作伙伴的限制，即不要求中方出資者為金融機(jī)構(gòu)，外國(guó)服務(wù)提供者將能夠與自己選擇的任何中國(guó)實(shí)體進(jìn)行合營(yíng)；5、增加外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的地域范圍和服務(wù)對(duì)象范圍由中國(guó)人民銀行根據(jù)具體情況審核確定的新條款，授權(quán)中國(guó)人民銀行隨著中國(guó)“入世”承諾的進(jìn)程，逐步擴(kuò)大開放人民幣業(yè)務(wù)的地域和客戶對(duì)象范圍。二、入世后我國(guó)首批對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的開放的內(nèi)容（1）自2000年月日起，我國(guó)將取消對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象的限制。外資金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象，可以擴(kuò)大到中國(guó)境內(nèi)的所有單位和個(gè)人，但必須相應(yīng)增加營(yíng)運(yùn)資金或資本金，更換金融業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)許可證或金融業(yè)務(wù)法人許

3、可證。（2）月日起，允許設(shè)在上海、深圳的外資金融機(jī)構(gòu)正式經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，設(shè)在天津、大連的外資金融機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)。（3）月日起，外資非銀行金融機(jī)構(gòu)可以按照中國(guó)人民銀行即將公布的有關(guān)管理辦法的規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資或合資汽車金融服務(wù)公司，辦理汽車消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)。（4）月日起，外國(guó)投資者可以按照中國(guó)人民銀行公布的金融租賃公司管理辦法的規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資或合資金融租賃公司，提供金融租賃服務(wù)。 三、外資金融機(jī)構(gòu)的分類、設(shè)立條件、經(jīng)營(yíng)范圍依據(jù)中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例，外資金融機(jī)構(gòu)，是指依照中華人民共和國(guó)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立和營(yíng)業(yè)的下列金融機(jī)構(gòu)：1、獨(dú)資銀行：總行在中國(guó)

4、境內(nèi)的外國(guó)資本的銀行；2、外國(guó)銀行分行：外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)的分行；3、合資銀行：外國(guó)的金融機(jī)構(gòu)同中國(guó)的公司、企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)合資經(jīng)營(yíng)的銀行；4、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司：總公司在中國(guó)境內(nèi)的外國(guó)資本的財(cái)務(wù)公司；5、合資財(cái)務(wù)公司：外國(guó)的金融機(jī)構(gòu)同中國(guó)的公司、企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)合資經(jīng)營(yíng)的財(cái)務(wù)公司。外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、經(jīng)營(yíng)范圍一覽表外資金融機(jī)構(gòu)分類設(shè)立條件其它條件經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)條件經(jīng)營(yíng)范圍備注獨(dú)資銀行注冊(cè)資本最低限額為億元人民幣等值的自由兌換貨幣申請(qǐng)人為金融機(jī)構(gòu)；申請(qǐng)人在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)年以上；申請(qǐng)人提出設(shè)立申請(qǐng)前年年末總資產(chǎn)不少于億美元；申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請(qǐng)人受到所在國(guó)家或者

5、地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)；中國(guó)人民銀行規(guī)定的其它審慎性條件。提出申請(qǐng)前在中國(guó)境內(nèi)開業(yè)年以上；提出申請(qǐng)前年連續(xù)盈利；中國(guó)人民銀行規(guī)定的其它審慎性條件。吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其它外幣有價(jià)證券；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；買賣、代理買賣外匯；從事外幣兌換；從事同業(yè)拆借；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù)；經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其它業(yè)務(wù)。經(jīng)營(yíng)范圍須獲中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)外國(guó)銀行分行不少于億元人民幣等值的自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金無申請(qǐng)人須為金融機(jī)構(gòu)的要求；申請(qǐng)

6、人提出設(shè)立申請(qǐng)前年年末總資產(chǎn)不少于億美元，并且資本充足率不低于；其它條件與上同同上同上買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其它外幣有價(jià)證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務(wù)：在中國(guó)境外發(fā)行的中國(guó)和外國(guó)政府債券、中國(guó)金融機(jī)構(gòu)債券和中國(guó)非金融機(jī)構(gòu)債券。合資銀行注冊(cè)資本最低限額為億元人民幣等值的自由兌換貨幣外國(guó)合資者為金融機(jī)構(gòu)；外國(guó)合資者在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；外國(guó)合資者提出設(shè)立申請(qǐng)前年年末總資產(chǎn)不少于億美元；其它條件與上同同上同上獨(dú)資財(cái)務(wù)公司最低限額為億元人民幣等值的自由兌換貨幣同獨(dú)資銀行條件同同上吸收每筆不少于萬元人民幣或者其等值的自由兌換貨幣，期限不少 于個(gè)月的存款； 發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款

7、；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其它外幣有價(jià)證券；提供擔(dān)保；買賣、代理買賣外匯；從事同業(yè)拆借；提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù)；提供外匯信托服務(wù)；經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其它業(yè)務(wù)。資信調(diào)查和咨詢服務(wù)是指與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的資信調(diào)查和咨詢服務(wù)。合資財(cái)務(wù)公司最低限額為億元人民幣等值的自由兌換貨幣與合資銀行同 同上同上（注：設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)所需的審慎性條件至少包括下列條件：（1）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；（2）具有穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；（3）具有健全的內(nèi)部控制制度；（4）具有有效的管理信息系統(tǒng)；（5）申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄；（6）具有有效的反洗錢措施。）從上表可知，獨(dú)資銀行、合

8、資銀行、外國(guó)銀行分行經(jīng)營(yíng)范圍相同，獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)范圍相同，而外資銀行（包括獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行）與外資財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)范圍略有不同，外資銀行可提供信用證服務(wù)、辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算、從事銀行卡、提供保險(xiǎn)箱、從事外幣兌換等業(yè)務(wù)，外資財(cái)務(wù)公司不能做上述業(yè)務(wù)，且外資財(cái)務(wù)公司吸收存款有金額、期限的要求。外資財(cái)務(wù)公司可做外匯信托服務(wù)，外資銀行不能做此業(yè)務(wù)。外資金融機(jī)構(gòu)服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)種類、條件一覽表外資金融機(jī)構(gòu)服務(wù)對(duì)象及業(yè)務(wù)種類所需資金條件獨(dú)資銀行境外機(jī)構(gòu)、外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)不少于

9、三億元人民幣的等值自由兌換貨幣境外機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，對(duì)非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)和部分人民幣業(yè)務(wù)注冊(cè)資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣對(duì)各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的人民幣業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)部分人民幣業(yè)務(wù)注冊(cè)資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣對(duì)各類客

10、戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞和非外商投資企業(yè)全部人民幣業(yè)務(wù)注冊(cè)資本應(yīng)不少于六億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣對(duì)各類客戶全面外匯業(yè)務(wù)和全面人民幣業(yè)務(wù)注冊(cè)資本應(yīng)不少于十億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于六億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣外國(guó)銀行分行境外機(jī)構(gòu)、外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)，營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣境

11、外機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，對(duì)非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)和部分人民幣業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣對(duì)各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的人民幣業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)部分人民幣業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣對(duì)各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)

12、，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞和非外商投資企業(yè)全部人民幣業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣各類客戶全面外匯業(yè)務(wù)和全面人民幣業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于六億元人民幣，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金不少于四億元人民幣，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣合資銀行境外機(jī)構(gòu)、外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)注冊(cè)資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣；境外機(jī)構(gòu)的

13、外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，對(duì)非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)和部分人民幣業(yè)務(wù)注冊(cè)資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣對(duì)各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的人民幣業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)部分人民幣業(yè)務(wù)注冊(cè)資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣對(duì)各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐

14、華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞和非外商投資企業(yè)全部人民幣業(yè)務(wù)注冊(cè)資本應(yīng)不少于六億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣各類客戶全面外匯業(yè)務(wù)和全面人民幣業(yè)務(wù)注冊(cè)資本應(yīng)不少于十億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于六億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣獨(dú)資財(cái)務(wù)公司境外機(jī)構(gòu)、外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)注冊(cè)資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣。境外機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華

15、機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，對(duì)非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)和部分人民幣業(yè)務(wù)注冊(cè)資本應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣對(duì)各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的人民幣業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)部分人民幣業(yè)務(wù)注冊(cè)資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣對(duì)各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表

16、機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞和非外商投資企業(yè)全部人民幣業(yè)務(wù)注冊(cè)資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。各類客戶全面外匯業(yè)務(wù)和全面人民幣業(yè)務(wù)注冊(cè)資本應(yīng)不少于七億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于四億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣合資財(cái)務(wù)公司境外機(jī)構(gòu)、外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)注冊(cè)資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣。境外機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表

17、機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，對(duì)非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)和部分人民幣業(yè)務(wù)注冊(cè)資本應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣對(duì)各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞的人民幣業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)部分人民幣業(yè)務(wù)注冊(cè)資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣對(duì)各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同

18、胞和非外商投資企業(yè)全部人民幣業(yè)務(wù)注冊(cè)資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。各類客戶全面外匯業(yè)務(wù)和全面人民幣業(yè)務(wù)注冊(cè)資本應(yīng)不少于七億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于四億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣備注非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)是指對(duì)非外商投資企業(yè)開辦的外匯貸款項(xiàng)下轉(zhuǎn)存款，出口結(jié)算，貸款項(xiàng)下的進(jìn)口結(jié)算及匯入?yún)R款。非外商投資企業(yè)的部分人民幣業(yè)務(wù)是指對(duì)獲得該外資金融機(jī)構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的配套人民幣貸款及其轉(zhuǎn)存款、對(duì)獲得該外資金融機(jī)構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的擔(dān)保。從上表可以看出：（1）外資金融

19、機(jī)構(gòu)的服務(wù)對(duì)象分為：境外機(jī)構(gòu)，外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，香港、澳門、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、非外商投資企業(yè)，外國(guó)人及香港、澳門、臺(tái)灣同胞，中國(guó)公民。（2）即使服務(wù)對(duì)象及業(yè)務(wù)范圍相同，對(duì)不同外資金融機(jī)構(gòu)注冊(cè)資金或營(yíng)運(yùn)資金要求不一樣，從小到大依次為：外國(guó)銀行分行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司（合資財(cái)務(wù)公司）、獨(dú)資銀行（合資銀行）。（3）同一類外資金融機(jī)構(gòu)，隨著業(yè)務(wù)范圍的不斷拓寬，對(duì)注冊(cè)資金或營(yíng)運(yùn)資金要求也不一樣，從小到大依次為：外匯業(yè)務(wù)、部分人民幣業(yè)務(wù)、全部人民幣業(yè)務(wù)。四、人行對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的主要監(jiān)管要求：1、外資金融機(jī)構(gòu)的存款、貸款利率及各種手續(xù)費(fèi)率，由外資金融機(jī)構(gòu)按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定確定。 2、外資金融機(jī)

20、構(gòu)經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向所在地區(qū)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)繳存存款準(zhǔn)備金，其比率由中國(guó)人民銀行制定，并根據(jù)需要進(jìn)行調(diào)整。 3、外國(guó)銀行分行的營(yíng)運(yùn)資金的應(yīng)當(dāng)以中國(guó)人民銀行指定的生息資產(chǎn)形式存在，包括在中國(guó)人民銀行指定的銀行的存款等。 4、獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的資本充足率不得低于。 5、獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司對(duì)個(gè)企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的授信余額，不得超過其資本的，但是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的除外。6、獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的固定資產(chǎn)不得超過其所有者權(quán)益的。 7、獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司資本中的人民幣份額與其風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)中的

21、人民幣份額的比例不得低于。外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金加準(zhǔn)備金等之和中的人民幣份額與其風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)中的人民幣份額的比例不得低于。對(duì)上述兩比例，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定逐步調(diào)整。8、外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其資產(chǎn)的流動(dòng)性。流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于。9、外資金融機(jī)構(gòu)從中國(guó)境內(nèi)吸收的外匯存款不得超過其境內(nèi)外匯總資產(chǎn) 的。對(duì)此比例，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定逐步調(diào)整。10、外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定計(jì)提呆賬（壞賬）準(zhǔn)備金。11、外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘用中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師，并經(jīng)所在地區(qū)的中國(guó)人民銀行分行認(rèn)可。12、外資金融機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，須經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，并依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理有關(guān)登記：

22、（1）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；（2）調(diào)整、轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本，追加、減少營(yíng)運(yùn)資金；（3）變更機(jī)構(gòu)名稱或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；（4）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；（5）變更持有資本總額或者股份總額以上的股東；（6）修改章程；（7）更換高級(jí)管理人員；（8）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其它情況。13、外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表和有關(guān)資料。上海市外資金融機(jī)構(gòu)的基本情況 一、上海市外資金融機(jī)構(gòu)情況 上海外資金融機(jī)構(gòu)主要以外國(guó)銀行分行的形式存在。截止2001年10月底，上海共設(shè)立外國(guó)銀行分行45家，合資銀行2家，獨(dú)資銀行2家，獨(dú)資財(cái)務(wù)公司1家，合資財(cái)務(wù)公司1家。外資銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)代表處（不含保險(xiǎn)公司、證券公司）67

23、家。其中：銀行代表處57家,信用卡公司4家,貨幣經(jīng)紀(jì)5家,財(cái)務(wù)公司1家。22個(gè)國(guó)家和地區(qū)在上海設(shè)立了代表處。上海市外國(guó)銀行分行、合資銀行一覽表序號(hào)國(guó)家（地區(qū)）行名首席地址聯(lián)系電話成立時(shí)間1澳大利亞澳新銀行上海分行麥哲睿浦東匯豐大廈651029292000年9月2比利時(shí)比利時(shí)聯(lián)合銀行上海分行歐仕培浦東船舶大廈587915991996年12月3德國(guó)巴伐利亞銀行上海分行陳志明浦東華都大廈687666001998年4月4德國(guó)德國(guó)商業(yè)銀行上海分行何志杰浦東世界廣場(chǎng)583695102001年1月5德國(guó)德累斯登銀行上海分行賀安盟浦東金茂大廈627550041999年9月6德國(guó)德意志銀行上海分行韓克文浦東匯豐

24、大廈684108082000年5月7德國(guó)西德意志州銀行上海分行梁有存浦東匯豐大廈647213801998年6月8法國(guó)東方匯理銀行上海分行白希壁浦東船舶大廈587955591991年5月9法國(guó)巴黎銀行上海分行甘安彝浦東招商大廈587977261997年2月10法國(guó)法國(guó)里昂信貸銀行上海分行范維爾浦東招商大廈588707702000年11月11法國(guó)法國(guó)外貿(mào)銀行上海分行羅賓浦東招商大5887155312法國(guó)法國(guó)興業(yè)銀行上海分行魯賜強(qiáng)浦西長(zhǎng)寧環(huán)球世界大廈624975001995年3月13菲律賓菲律賓首都銀行及信托公司上海分行王德錫浦東船舶大廈14韓國(guó)韓國(guó)產(chǎn)業(yè)銀行閔景東浦東浦項(xiàng)商務(wù)廣場(chǎng)6209123419

25、99年3月15韓國(guó)韓匯銀行上海分行諸庭助浦東浦項(xiàng)商務(wù)廣場(chǎng)641508082000年9月16韓國(guó)韓亞銀行上海分行鄭圣在浦東中銀大廈503721222000年11月17 合資華一銀行康欽培浦東新上海國(guó)際大廈588812341997年3月 18合資上海巴黎國(guó)際銀行何潔明浦東上海證券大廈584055001992年10月19合資上海聯(lián)合財(cái)務(wù)公司張克浦西貴都大酒店6248982820荷蘭荷蘭合作銀行上海分行孟福德浦東招商大廈588898881998年6月21荷蘭荷蘭商業(yè)銀行上海分行艾瑞克浦東匯豐大廈684133552000年9月22荷蘭荷蘭萬貝銀行上海分行黃祖舜浦東匯豐大廈631127891999年12月

26、23荷蘭荷蘭銀行上海分行堪富力浦東金茂大廈504993032000年5月24馬來西亞馬來西亞銀行上海分行許漢真浦東船舶大廈688600032001年3月25美國(guó)大通銀行上海分行華慶成浦東匯豐大廈684118281997年1月26美國(guó)花旗銀行上海分行（有一支行）黃曉光浦東船舶大廈587912002000年5月27美國(guó)美洲銀行上海分行王邦亮浦東上海證券大廈688186861994年9月28美國(guó)紐約銀行上海分行朱賢文浦東永華大廈624941091999年9月29日本第一勸業(yè)銀行上海分行古賀保馬浦東匯豐大廈684100021992年1月30日本東海銀行上海分行志村雅文浦東新世紀(jì)商廈5830657019

27、96年12月31日本東京三菱銀行上海分行三田正晴浦東匯豐大廈588288151993年3月32日本富士銀行上海分行中島清治浦東匯豐大廈588810002000年11月33日本日本興業(yè)銀行上海分行赤松清茂浦東匯豐大廈684100002000年8月34日本三和銀行上海分行御手洗徹浦東船舶大廈587938182000年4月35日本三井住友銀行上海分行森口滋浦東匯豐大廈6841500036日本旭日銀行上海分行藤田博浦東金茂大廈504711881995年5月37瑞士瑞士信貸第一波士頓銀行上海分行干健美浦東上海證券大廈688184181999年9月38泰國(guó)盤谷銀行上海分行吳育豪浦西中山東一路7號(hào)63233

28、7881993年8月39香港寶生銀行上海分行樂嘉行浦西寶生銀行大廈63618 8881993年6月40香港東亞銀行上海分行（有一支行）關(guān)達(dá)昌浦東華都大廈582085832000年11月41香港恒生銀行上海分行蘇長(zhǎng)貴浦東船舶大廈588213381997年8月42香港香港上海匯豐銀行上海分行（有一支行）林洵浦東匯豐大廈684118882000年8月43新加坡大華銀行上海分行張哲才浦東上海證券大廈688100882000年6月44新加坡華聯(lián)銀行上海分行郭三益浦東金茂大廈5047 36881999年9月45新加坡華僑銀行上海分行（有一支行）李耀元浦東湯臣金融大廈582002001991年3月46新加坡

29、新加坡發(fā)展銀行上海分行胡榮祿浦東招商局587676982000年9月47意大利羅馬銀行上海分行戴麗桑浦西中匯大廈635590042000年11月48意大利意大利商業(yè)銀行上海分行王文龍浦東招商局587999301997年9月49印尼寧波國(guó)際銀行上海分行許禮智浦東上海證券大廈688188991998年12月50英國(guó)查打銀行上海分行（有一支行）曾欽河浦東招商局588712302000年4月 二、上海市外資銀行經(jīng)營(yíng)基本情況上海市外資銀行2001年10月底合并資產(chǎn)負(fù)債表單位:萬美元項(xiàng)目金額項(xiàng)目金額現(xiàn)金343.27同業(yè)存款60972.68存放中央銀行42587.47拆入同業(yè)471917.59拆放同業(yè)183

30、212.67向中央銀行借款0聯(lián)行往來(資產(chǎn)方)942716.82聯(lián)行往來(負(fù)債方)1327251.59附屬機(jī)構(gòu)往來(資產(chǎn)方)8608.97附屬機(jī)構(gòu)往來(負(fù)債方)610.32貼現(xiàn)10075.96存款313953.09押匯10596.72其它應(yīng)付款25017.02普通貸款994416.35應(yīng)付利息9702.49呆帳準(zhǔn)備金-20322.90借入款3000應(yīng)收利息15528.57其它負(fù)債8967.17其它應(yīng)收帳款6097.89負(fù)債總額2221391.94投資61150.43實(shí)收資本或營(yíng)運(yùn)資金98441.85遞延資產(chǎn)2924.21法定儲(chǔ)備金709.28固定資產(chǎn)12826.31其它儲(chǔ)備金229.26其它資

31、產(chǎn)5710.81未分配利潤(rùn)-1719.48資產(chǎn)總額2325442.33負(fù)債總額與權(quán)益類合計(jì)2325442.33從上表可以看出:外資銀行主要資產(chǎn)業(yè)務(wù)有：普通貸款、拆放同業(yè)、聯(lián)行往帳、投資等；主要負(fù)債業(yè)務(wù)有：聯(lián)行來帳、拆入同業(yè)、存款等。截止2001年10月底，上海市外資銀行的資產(chǎn)總額為232.54億美元，負(fù)債總額為222.14億美元，所有者權(quán)益為10.4億美元。普通貸款和聯(lián)行往帳是外資銀行的主要資產(chǎn)項(xiàng)目，其中普通貸款占總資產(chǎn)的比例為42.76%，聯(lián)行往帳占比40.54%?？蛻舸婵罴奥?lián)行來帳是外資銀行的主要負(fù)債，客戶存款占14.13%，聯(lián)行來帳占比59.75%。上海市外資銀行2001年1-10月合并

32、損益表單位:萬美元項(xiàng)目金額占比一、收入合計(jì)80148.8(100%)1、利息收入72471.8790.42%2、手續(xù)費(fèi)及傭金收入5111.246.38%3、匯兌收益1725.632.15%4、證券買賣收益11.560.01%5、其它營(yíng)業(yè)收入758.010.95%6、營(yíng)業(yè)外收入70.490.09%二、支出合計(jì)72312.67(100%)1、利息支出54719.2475.67%2、管理費(fèi)與業(yè)務(wù)費(fèi)12841.04 17.76%3、折舊912.981.26%4、呆帳準(zhǔn)備金支出3719.495.14%5、壞帳準(zhǔn)備金支出15.590.02%6、投資風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金支出-0.57、其它營(yíng)業(yè)支出55.350.08%

33、8、營(yíng)業(yè)外支出49.480.07%三、稅前利潤(rùn)7836.13從上表可以看出：利息收入是收入的最主要來源，占比達(dá)90.42%，其次為手續(xù)費(fèi)及傭金收入，占比6.38%；利息支出是支出的最主要開支，占比達(dá)75.67%，其次為管理費(fèi)與業(yè)務(wù)費(fèi)，占比17.76%。三、上海市獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行機(jī)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)基本情況截止2001年10月底，上海市獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行共有24家（其中23家上報(bào)數(shù)據(jù)，華一銀行未報(bào)）。具體名單見下表：獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行按資產(chǎn)規(guī)模排名一覽表貨幣單位：億元人民幣行名資產(chǎn)總額貸款余額存款余額同業(yè)借款授信協(xié)議金額同業(yè)借款余額負(fù)債總額人民幣負(fù)債/外匯總負(fù)債 (%)花旗

34、銀行50.7444.9220.8740.429.150.3145.84東京三菱36.2233.445.5339.226.6535.1146.10匯豐銀行32.4327.016.6058.9622.331.5439.63查打銀行28.8927.195.232220.2527.3744.31三和銀行25.2323.914.6554.2018.0324.1338.29日本興業(yè)17.9614.234.232413.1717.6745.91三井住友16.4615.044.5236.39.4914.9317.84東亞銀行15.4314.034.2824.610.5815.0844.99第一勸業(yè)14.961

35、3.513.3825.910.1713.9138.1荷蘭銀行12.3111.761.7229.28.5511.2127東方匯理10.5810.271.8727.557.8210.0144里昂信貸8.88.51.4596.568.4149.61德累斯登6.235.71.614.144.095.9343.62新家坡發(fā)展6.225.860.6211.704.795.8131.33瑞士信貸5.875.80.0222.654.955.4118.82美洲銀行5.214.661.4529.503.84.9130.14澳新銀行5.14.80.5515.53.864.7930.78德國(guó)商業(yè)4.5840.9713.23.054.088.46華僑銀行4.093.920.1712.73