2.永源下半年信貸稽核工作記錄電子表

1、 黑龍江省農(nóng)村信用社 稽核專用紙第4頁 共4頁稽核工作記錄稽核日期： 2015年1月8日 被稽核單位（人）： 阿城信用聯(lián)社 永源信用社（分社） 儲(chǔ)蓄所（柜）檢查內(nèi)容：2014年序時(shí)稽核檢查時(shí)限：2014年7月1日至2014年11月30日本次審計(jì)發(fā)現(xiàn)，阿城聯(lián)社永源信用社在內(nèi)控管理工作中，存在二個(gè)方面內(nèi)容，五個(gè)問題，涉及15筆，金額714,684.88元，其中：會(huì)計(jì)結(jié)算方面，四個(gè)問題，涉及12筆，金額294,684.88元；信貸方面，一個(gè)問題，涉及3筆，金額420,000.00元。一、會(huì)計(jì)結(jié)算會(huì)計(jì)結(jié)算方面四個(gè)問題，涉及12筆，金額294,684.88元，責(zé)任人：姜再興、張國然、張夢(mèng)楊、馬德蘭、許樹

2、巍、韋學(xué)文、張春鵬。1、掛失業(yè)務(wù)辦理不合規(guī)（存款6）3筆，金額15,563.88元，責(zé)任人：姜再興、張國然。（1）7月23日，陳玉芳密碼掛失9,500.81元，大寫金額填寫不規(guī)范。經(jīng)辦柜員：姜再興；（2）8月7日焦雙影密碼掛失存款1,050.04元，大寫金額不正確。經(jīng)辦柜員：姜再興；（3）8月12日宮滿良密碼掛失5,013.03元，大寫金額填寫不規(guī)范。經(jīng)辦柜員：張國然；2、授權(quán)業(yè)務(wù)未按規(guī)定辦理（柜員14）1筆，責(zé)任人：張夢(mèng)楊。抽監(jiān)控錄像7月29日10時(shí)18分柜員張夢(mèng)楊代理坐班主任授權(quán)未認(rèn)真審核，未打印完憑證離開現(xiàn)場。3、抹帳、錯(cuò)帳沖正處理不合規(guī)（存款7）6筆，金額79,121.00元，責(zé)任人：

3、姜再興、張夢(mèng)楊、馬德蘭、許樹巍、韋學(xué)文。（1）調(diào)閱傳票第425號(hào)日期7月22日第114號(hào)為王立紅無折存款金額12100元、客戶填寫憑條金額1210元，代理人李月東，第126號(hào)抹賬、第127號(hào)重記無折存款王立紅金額1210元，柜員姜再興，非客戶本人簽字；（2）調(diào)閱傳票第429號(hào)日期7月24日第104號(hào)為杜海燕無折存款金額2020元、客戶填寫憑條金額202元，代理人薛占鋒，第112號(hào)抹賬、第113號(hào)重記杜海燕無折存款金額202元，柜員姜再興，代理人柜員張夢(mèng)楊，授權(quán)人張夢(mèng)楊；（3）調(diào)閱傳票第433號(hào)日期7月28日第14號(hào)為常建國現(xiàn)存金額5000元、第15號(hào)抹賬、第16號(hào)為常建國無折存款金額500元，

4、代理人常武，授權(quán)人馬德蘭；（4）調(diào)閱傳票第439號(hào)日期7月31日第237號(hào)為徐正紅現(xiàn)存金額10000元、第240號(hào)抹賬注原因柜員存錯(cuò)金額，沖銷后未重記錯(cuò)賬業(yè)務(wù)，柜員韋學(xué)文，授權(quán)人張夢(mèng)楊；（5）調(diào)閱傳票第457號(hào)日期8月10日第36號(hào)為王政停現(xiàn)存金額50000元、代理人張歡、第37號(hào)抹賬、第38號(hào)為王政停無折存款金額5000元，代理人張遠(yuǎn)朋，簽字涂改，柜員姜再興，授權(quán)人許樹巍；（6）調(diào)閱傳票第501號(hào)日期9月2日第161號(hào)為徐本成現(xiàn)借1元、第163號(hào)為沖銷、第164號(hào)為重記徐本成無折存款金額1元，柜員韋學(xué)文。 4、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支票未折角驗(yàn)印（存款25）2筆，金額200,000.00元，責(zé)任人：張春

5、鵬。（1）調(diào)閱7月29日監(jiān)控錄像10點(diǎn)18分柜員張春鵬業(yè)務(wù)序號(hào)44號(hào)為現(xiàn)金支票付款單位哈爾濱市雙源光亮玉米專業(yè)合作社支款金額100000元；（2）調(diào)閱8月25日監(jiān)控錄像14點(diǎn)28分柜員張春鵬業(yè)務(wù)序號(hào)75號(hào)為現(xiàn)金支票付款單位哈爾濱道外區(qū)永源鎮(zhèn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理服務(wù)中心支款金額100000元。二、信貸信貸方面一個(gè)問題，涉及3筆，金額42萬元，責(zé)任人：許樹巍。 1、未進(jìn)行貸后跟蹤檢查（信貸149）3筆，金額42萬元。責(zé)任人：許樹?。?）125101科目，迂寶泉借款5萬元，期限2014年12月12日至2015年11月30日，借款用途：購車，利率8.4。調(diào)查人：徐樹巍、蔡喜春，審查人：馬德蘭，主任：鄭立偉，責(zé)任人：許樹巍。缺少貸款首次跟蹤檢查。（2）125101科目，趙同國借款14萬元，期限2014年12月12日至2015年11月30日，借款用途：購原料，利率8.7。調(diào)查人：徐樹巍、蔡喜春，審查人：馬德蘭，主任：鄭立偉，責(zé)任人：許樹巍。（3）125101科目，于化成借款23萬元，期限2014年12月